业监督管理委员会关于印发商业银行个人理财业务风险管理指引

附件2：由中国银行业监督管理委员会发布，继续有效的规范性文件493件1.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知银监办发…2003‟145号2.中国银行业监督管理委员会关于给予违反利率管理规定行为行政处罚有关问题的批复银监办发…2004‟144号3.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社省（自治区）联合社设立办事处的指导意见银监办发…2004‟210号4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复银监办发…2004‟231号5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《企业集团财务公司管理办法》有关问题的通知银监办发…2004‟259号6.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知银监办发…2004‟3号7.中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立电子银行协调机制的通知银监办发…2004‟30号8.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步规范农村信用社增资扩股工作有关问题的通知银监办发…2004‟345号9.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《农村合作金融机构银行承兑汇票、债券返售（回购）业务会计核算手续》的通知银监办发…2004‟347号10.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知银监办发…2004‟354号11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行业金融机构在开展金融服务业务中要综合考虑经济政治和社会影响的通知银监办发…2004‟379号12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于企业向社会公众公开征募担保人有关问题的批复银监办发…2005‟175号13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于华宝信托投资有限责任公司与上海岩鑫实业投资有限公司信托合同纠纷案所涉有关信托法规释义的批复银监办发…2005‟2号14.中国银行业监督管理委员会办公厅关于福建省台《港、澳)资企业投资入股农村合作金融机构的批复银监办发…2005‟221号15.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复银监办发…2005‟245号16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于资本充足率计算中有关问题的通知银监办发…2005‟249号17.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见银监办发…2005‟258号18.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知银监办发…2005‟262号19.中国银行业监督管理委员会办公厅关于整顿后的城市信用社推行贷款质量五级分类工作的通知银监办发…2005‟3号20.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外资银行衍生产品业务风险监管指引（试行）》的通知银监办发…2005‟313号21.中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展对中小企业信用担保机构信用评级有关问题的意见银监办发…2005‟316号22.中国银行业监督管理委员会办公厅关于坚决纠正股份制商业银行虚增存款等不良行为的通知银监办发…2005‟320号23.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用合作社地(市)联合社解散清算公告问题的批复银监办发…2005‟344号24.中国银行业监督管理委员会办公厅关于小额信贷组织有关问题的意见银监办发…2005‟394号25.中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司信托业务会计核算有关问题的通知银监办发…2005‟45号26.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《重大突发事件报告制度》的通知银监办发…2005‟54号质押有关问题的批复银监办发…2005‟60号28.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《加强农村信用社稽核工作指导意见》的通知银监办发…2005‟65号29.中国银行业监督管理委员会办公厅关于外国信用卡机构驻华代表处合规性有关问题的批复银监办发…2005‟81号30.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司原有负债清理及到期信托计划清算监管工作的通知银监办发…2005‟87号31.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社业务准入审核有关问题的批复银监办发…2006‟123号32.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融机构应否协助公安机关扣划存款问题的的批复银监办发…2006‟127号33.中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知银监办发…2006‟134号34.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村合作金融机构债券投资、银行卡等业务风险提示的通知银监办发…2006‟140号35.中国银行业监督管理委员会办公厅关于优化农村合作金融机构人力资源结构的指导意见银监办发…2006‟147号社以县(市)为单位统一法人工作的通知银监办发…2006‟154号37.中国银行业监督管理委员会办公厅个人理财业务风险提示的通知银监办发…2006‟157号38.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社以县(市)为单位统一法人有关事项的批复银监办发…2006‟160号39.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知银监办发…2006‟164号40.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《电子银行安全评估机构资质认定工作规程》的通知银监办发…2006‟17号41.中国银行业监督管理委员会办公厅关于禁止从事银行业工作是否属行政处罚的批复银监办发…2006‟171号42.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加快推进邮政储蓄小额存单质押贷款试点工作的意见银监办发…2006‟199号43.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村合作金融机构贷款风险分类有关问题的批复银监办发…2006‟203号44.中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社农村合作银行减免税收入弥补亏损或计入拨备等有关问题的通知银监办发…2006‟210号45.中国银行业监督管理委员会办公厅关于取消高级管理人员任职资格有关问题的批复银监办发…2006‟22号46.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加大力度推进农村合作金融机构优化人力资源结构的通知银监办发…2006‟225号47.中国银行业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提示的通知银监办发…2006‟234号48.中国银行业监督管理委员会办公厅关于小额贷款组织有关问题的批复银监办发…2006‟246号49.中国银行业监督管理委员会办公厅关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知银监办发…2006‟256号50.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复银监办发…2006‟257号51.中国银行业监督管理委员会办公厅关于与银行业金融机构合作担保机构注册资本金有关问题的批复银监办发…2006‟259号52.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知银监办发…2006‟305号53.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《农村合作金融机构案件信息管理办法（暂行）》的通知银监办发…2006‟318号有商业银行案件专项治理工作的通知银监办发…2006‟323号55.中国银行业监督管理委员会办公厅关于明确非银行金融机构非现场监管岗位及相关工作职责的通知银监办发…2006‟333号56.中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司重新登记有关问题的批复银监办发…2006‟36号57.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复银监办发…2006‟64号58.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强邮政储蓄机构小额质押贷款业务试点管理的意见银监办发…2006‟69号59.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《建立小企业贷款违约信息通报机制的指导意见》的通知银监办发…2006‟7号60.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知银监办发…2006‟71号61.中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知银监办发…2006‟92号62.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知银监办发…2006‟95号企业金融服务工作的通知银监办发…2006‟96号64.中国银监会办公厅关于巩固农村合作金融机构代办站清理成果有效防范案件风险的通知银监办发…2007‟101号65.中国银监会办公厅关于做好改进和加强银行业服务有关工作的通知银监办发…2007‟102号66.中国银监会办公厅关于印发《金融许可证机构编码编制规则（试行）》的通知银监办发…2007‟103号67.中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知银监办发…2007‟107号68.中国银监会办公厅关于认真做好农村合作金融监管改革六项重要工作的意见银监办发…2007‟110号69.中国银监会办公厅关于农村合作金融机构发放高耗能高污染和产能过剩行业贷款风险提示的通知银监办发…2007‟111号70.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知银监办发…2007‟114号71.中国银监会办公厅关于银行业金融机构高管人员行政处罚有关事项的批复银监办发…2007‟127号72.中国银监会办公厅关于加强境外非银行金融机构驻华代表处监管的通知银监办发…2007‟128号73.中国银监会办公厅关于农村信用社省级联社规范履职行为防范风险的通知银监办发…2007‟130号74.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知银监办发…2007‟132号75.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知银监办发…2007‟133号76.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知银监办发…2007‟134号77.中国银监会办公厅关于调整中小商业银行董事和高级管理人员市场准入有关事项的通知银监办发…2007‟140号78.中国银监会办公厅关于外商独资银行、中外合资银行独立董事任职资格管理的通知银监办发…2007‟142号79.中国银监会办公厅关于外资银行开办衍生产品交易业务自行承担风险敞口、进行敞口管理和风险控制有关问题的通知银监办发…2007‟145号80.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知银监办发…2007‟161号81.中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知银监办发…2007‟162号82.中国银监会办公厅关于印发《分支机构非现场监管报表》的通知银监办发…2007‟173号83.中国银监会办公厅关于进一步汲取案件教训，切实加强金库管理的通知银监办发…2007‟182号84.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知银监办发…2007‟197号85.中国银监会办公厅关于组建农村商业银行有关问题的批复银监办发…2007‟200号86.中国银监会办公厅关于农村合作金融机构进一步做实利润有关问题的通知银监办发…2007‟213号87.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知银监办发…2007‟215号88.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复银监办发…2007‟219号89.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知银监办发…2007‟234号90.中国银监会办公厅关于印发《商业银行分支机构风险评估指导意见》的通知银监办发…2007‟235号91.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构持证管理工作的通知银监办发…2007‟238号92.中国银监会办公厅关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知银监办发…2007‟241号93.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知银监办发…2007‟242号94.中国银监会办公厅关于防范不法分子利用克隆银行存折或信用卡盗取客户资金的通知银监办发…2007‟246号95.中国银监会办公厅关于资本充足率计算有关问题的批复银监办发…2007‟249号96.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见银监办发…2007‟252号97.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知银监办发…2007‟257号98.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知银监办发…2007‟258号99.中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好农村银行机构监管评级工作的通知银监办发…2007‟3号100.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《城市商业银行监管评级操作要点（试行）》的通知银监办发…2007‟43号101.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知银监办发…2007‟47号102.中国银监会办公厅关于印发《农村资金互助社示范章程》的通知银监办发…2007‟51号103.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知银监办发…2007‟53号104.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知银监办发…2007‟56号105.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知银监办发…2007‟60号106.中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构内部员工挪用资金购买彩票案件的通知银监办发…2007‟63号107.中国银监会办公厅关于允许股份制商业银行在县域设立分支机构有关事项的通知银监办发…2007‟79号108.中国银监会办公厅关于进一步规范农村合作金融机构案件统计工作的通知银监办发…2007‟83号109.中国银监会办公厅关于农村合作金融机构风险监管指标计算口径有关问题的批复银监办发…2007‟97号110.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知银监办发…2008‟100号111.中国银监会办公厅关于外资银行发售人民币信托类理财产品有关事项的通知银监办发…2008‟122号112.中国银监会办公厅关于加强农村信用社整合重组统一法人社工作的通知银监办发…2008‟123号113.中国银监会办公厅关于外资银行参加客户风险信息共享机制的通知银监办发…2008‟13号114.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知银监办发…2008‟14号115.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知银监办发…2008‟142号116.中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知银监办发…2008‟152号117.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复银监办发…2008‟155号118.中国银监会办公厅关于外资银行信息系统服务保障风险提示的通知银监办发…2008‟156号119.中国银监会办公厅关于银行业金融机构信息系统应急管理风险提示的通知银监办发…2008‟158号120.中国银监会办公厅关于印发《银监局开展客户风险信息共享工作指导意见》的通知银监办发…2008‟16号121.中国银监会办公厅关于进一步加强农村中小金融机构安全防范工作的紧急通知银监办发…2008‟171号122.中国银监会办公厅关于调整邮政储蓄银行一级分行和金融资产管理公司办事处高级管理人员任职资格许可有关事项的通知银监办发…2008‟175号123.中国银监会办公厅关于农村合作金融机构已撤销农村信用代办站案件风险提示的通知银监办发…2008‟18号124.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知银监办发…2008‟181号125.中国银监会办公厅关于商业银行派驻区域稽核机构监管权限的批复银监办发…2008‟22号126.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知银监办发…2008‟23号127.中国银监会办公厅关于印发行政处罚文书式样的通知银监办发…2008‟237号128.中国银监会办公厅关于做好当前处置非法集资工作有关问题的紧急通知银监办发…2008‟238号129.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见银监办发…2008‟250号130.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知银监办发…2008‟259号131.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知银监办发…2008‟263号132.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知银监办发…2008‟264号133.中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知银监办发…2008‟265号134.中国银监会办公厅关于印发《银监会政府信息公开监督考核办法(试行)》的通知银监办发…2008‟270号135.中国银监会办公厅关于印发《银监会政府信息公开社会评议办法(试行)》的通知银监办发…2008‟273号136.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知银监办发…2008‟274号137.中国银监会办公厅关于印发《银监会机关依申请公开政府信息工作流程》的通知银监办发…2008‟282号138.中国银监会办公厅关于规范省(区)农村信用社联合社统一品牌银行卡有关问题的通知银监办发…2008‟283号139.中国银监会办公厅关于银行业金融机构信息科技风险提示的通知银监办发…2008‟291号140.中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知银监办发…2008‟297号141.中国银监会办公厅关于进一步完善属地联动监管工作机制的补充意见银监办发…2008‟3号142.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知银监办发…2008‟314号143.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知银监办发…2008‟35号144.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知银监办发…2008‟4号145.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知银监办发…2008‟43号146.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知银监办发…2008‟47号147.中国银监会办公厅关于农村信用社汽车消费贷款业务有关问题的批复银监办发…2008‟49号148.中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知银监办发…2008‟5号149.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知银监办发…2008‟53号150.中国银监会办公厅关于印发《外资银行跨境监管沟通机制》的通知银监办发…2008‟60号151.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知银监办发…2008‟63号152.中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任追究制度的通知银监办发…2008‟64号153.中国银监会办公厅关于进一步贯彻落实国家宏观调控政策有效防范落后产能企业信贷风险的通知银监办发…2008‟7号154.中国银监会办公厅关于防范重要信息系统设备单点故障风险提示的通知银监办发…2008‟72号155.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知银监办发…2008‟74号156.中国银监会办公厅关于政府信息公开有关事项的通知银监办发…2008‟76号157.中国银监会办公厅关于银行业金融机构营业场所变更事宜的意见银监办发…2008‟8号158.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知银监办发…2008‟87号159.中国银监会办公厅关于鼓励信托公司开展公益信托业务支持灾后重建工作的通知银监办发…2008‟93号160.中国银监会办公厅关于印发《外资银行监管制度安排》的通知银监办发…2008‟99号161.中国银监会办公厅关于银行综合业务系统故障有关风险提示的通知银监办发…2009‟104号162.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知银监办发…2009‟129号163.中国银监会办公厅关于做好当前农村中小金融机构监管工作的通知银监办发…2009‟136号164.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知银监办发…2009‟143号165.中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知银监办发…2009‟147号166.中国银监会办公厅关于进一步完善中小商业银行公司治理的指导意见银监办发…2009‟15号167.中国银监会办公厅关于信托公司信政合作业务风险提示的通知银监办发…2009‟155号168.中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知银监办发…2009‟162号169.中国银监会办公厅关于对农村合作金融机构印章管理的风险提示银监办发…2009‟164号170.中国银监会办公厅关于按揭贷款案件风险提示的通知银监办发…2009‟166号171.中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知银监办发…2009‟167号172.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构案件信息统计制度》的通知银监办发…2009‟17号173.中国银监会办公厅关于进一步加强信用卡业务风险管理的通知银监办发…2009‟170号174.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知银监办发…2009‟172号175.中国银监会办公厅关于印发全国农村合作金融机构会计科目及会计报表示范模本的通知银监办发…2009‟189号176.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知银监办发…2009‟221号177.中国银监会办公厅关于不法分子利用ATM机具盗取银行卡资金风险提示的通知银监办发…2009‟228号178.中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知银监办发…2009‟229号179.中国银监会办公厅关于网银系统有关风险提示的通知银监办发…2009‟23 号180.中国银监会办公厅关于谨防不法分子利用银行文件从事非法活动风险提示的通知银监办发…2009‟243号181.中国银监会办公厅关于进一步加强外资银行流动性监管的通知银监办发…2009‟247号182.中国银监会办公厅关于谨防用虚假开户方式诈骗风险提示的通知银监办发…2009‟251号183.中国银监会办公厅关于印发《城市商业银行非现场监管工作指导意见》的通知银监办发…2009‟253号184.中国银监会办公厅关于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》的补充通知银监办发…2009‟260号。

中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.11.26•【文号】银监会公告[2014]第2号•【施行日期】2014.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银行业监督管理委员会关于规范性文件清理结果的公告银监会公告[2014]第2号根据《国务院关于加强法治政府建设的意见》（国发〔2010〕33号）要求，中国银监会对成立以来截至2012年末印发的规范性文件进行了全面清理。

现将清理结果公告如下：一、《中国银行业监督管理委员会关于印发<支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则>的通知》等393件规范性文件（见附件1）继续有效。

二、《中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知》等139件规范性文件（见附件2）自公告之日起废止。

（2014年9月28日印发的《中国银监会关于规范性文件清理结果的公告》作废。

)特此公告。

中国银行业监督管理委员会2014年11月26日附件1:继续有效规范性文件目录1.中国银行业监督管理委员会关于印发《支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）2.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号）3.中国银监会办公厅关于进一步做好软贷款清理工作的通知（银监办发〔2010〕339号）4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于贯彻实施《行政许可法》的通知（银监办通〔2004〕152号）5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）6.中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）7.中国银监会关于印发《银行并表监管指引（试行）》的通知（银监发〔2008〕5号）8.中国银行业监督管理委员会关于交通银行上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）9.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知（银监办发〔2009〕143号）10.中国银监会办公厅关于加强大型银行异地离行式专营机构监管的通知（银监办发〔2009〕340号）11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《金融许可证管理操作规程》的通知（银监办通〔2006〕233号）12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知（银监办发〔2006〕305号）13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行股权质押有关问题的批复（银监办发〔2005〕60号）14.中国银监会办公厅关于进一步调整属地监管股份制商业银行董事和高级管理人员任职资格管理程序的通知（银监办发〔2008〕113号）15.中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知（银监办发〔2010〕115号）16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复（银监办发〔2005〕245号）17.中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）18.中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发〔2012〕27号）19.中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）20.中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）21.中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）22.中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知（银监发〔2007〕91号）23.中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备贷款和城市基础设施建设贷款风险提示的通知（银监通〔2004〕75号）24.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）25.中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（银监发〔2004〕53号）26.中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（银监发〔2007〕63号）27.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）28.中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）29.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知（银监办发〔2008〕4号）30.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（银监办发〔2008〕74号）31.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）32.中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号）33.中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）34.中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）35.中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）36.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）37.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）38.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）39.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（银监发〔2006〕89号）40.中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）41.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）42.中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）43.中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（银监通〔2006〕10号）44.中国银行业监督管理委员会关于防范“假按揭”个人住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）45.中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）46.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知（银监办发〔2008〕314号）47.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知（银监办发〔2007〕242号）48.中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）49.中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）50.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）51.中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）52.中国银监会关于印发《银行业金融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）53.中国银监会关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号）54.中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）55.中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）56.中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知（银监办发〔2011〕55号）57.中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知（银监发〔2005〕87号）58.中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2005〕61号）59.中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）60.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知（银监办发〔2008〕43号）61.中国银监会办公厅关于转发深化中国农业银行“三农金融事业部”改革试点有关事项的通知（银监办发〔2010〕223号）62.中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）63.中国银监会关于印发中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引的通知（银监发〔2010〕113号）64.中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构内部审计指引》的通知（银监发〔2006〕51号）65.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知（银监办发〔2008〕63号）66.中国银监会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知（银监发〔2009〕85号）67.中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）68.中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）69.中国银监会关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知（银监发〔2011〕29号）70.中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知（银监发〔2011〕10号）71.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）72.中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）73.中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知（银监发〔2012〕44号）74.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见（银监办发〔2005〕258号）75.中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）76.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕35号）77.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知（银监办发〔2008〕274号）78.中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）79.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）80.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）81.中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知（银监办发〔2009〕47号）82.中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）83.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）84.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知（银监办发〔2009〕129号）85.中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）86.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）87.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知（银监办发〔2007〕234号）88.中国银行业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时身份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）89.中国银行业监督监管委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）90.中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知（银监办发〔2010〕248号）91.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）92.中国银行业监督管理委员会办公厅关于国有划拨土地使用权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）93.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复（银监办发〔2004〕231号）94.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2006〕69号）95.国家发展和改革委员会财政部建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控整顿和规范各类打捆贷款的通知（银监发〔2006〕27号）96.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）97.中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）98.中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕53号）99.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复（银监办发〔2007〕219号）100.中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2008〕84号）101.中国银监会关于进一步加强高校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）102.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）103.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）104.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕100号）105.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知（银监办发〔2008〕181号）106.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知（银监办发〔2008〕14号）107.中国银监会办公厅关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知（银监办发〔2009〕46号）108.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知（银监办发〔2009〕221号）109.关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发〔2009〕37号）110.关于选聘科技专家参与科技型中小企业项目评审工作的指导意见（银监发〔2009〕64号）111.中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）112.关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（银监发〔2009〕89号）113.中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）114.中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知（银监办发〔2010〕53号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业金融服务工作的通知（银监办发〔2006〕96号）117.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）118.中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）119.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）120.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号）121.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）122.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）123.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发〔2008〕259号）124.中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）125.中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）126.中国银监会办公厅关于《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》实施中有关问题的通知（银监办发〔2011〕70号）127.中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）128.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知（银监办发〔2008〕264号）129.中国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发〔2010〕243号）130.关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发〔2011〕22号）131.中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）132.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发〔2007〕60号）133.中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）134.中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）135.中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）136.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知（银监办发〔2007〕134号）137.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）138.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）139.中国银监会办公厅关于贯彻落实《商业银行信用卡业务监督管理办法》若干事项的通知（银监办发〔2011〕222号）140.中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）141.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（银监办发〔2008〕23号）142.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）143.中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）144.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）145.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）146.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知（银监办发〔2004〕3号）147.中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）148.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知（银监办发〔2007〕53号）149.关于加强银行档案工作的意见（银监发〔2007〕45号）150.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知（银监办发〔2008〕263号）151.中国银监会关于印发商业银行金融工具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）152.中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知（银监发〔2011〕63号）153.关于印发银行监管报表可扩展商业报告语言（XBRL）扩展分类标准的通知（银监发〔2011〕100号）154.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知（银监办发〔2007〕56号）155.关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）156.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知（银监办发〔2008〕53号）157.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复（银监办发〔2008〕155号）158.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知（银监办发〔2008〕142号）159.中国银监会关于印发《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）160.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发〔2009〕437号）161.中国银监会办公厅关于印发《银码信息共享系统操作规程（试行）》的通知（银监办发〔2010〕159号）162.中国银监会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发〔2010〕114号）163.中国银监会办公厅关于转发加强信息安全管理体系认证安全管理的通知（银监办发〔2010〕294号）164.中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）165.中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）166.关于印发《不良金融资产处置尽职指引》的通知（银监发〔2005〕72号）167.中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知（银监发〔2007〕66号）168.中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）169.中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）170.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕161号）171.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕132号）172.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知（银监办发〔2007〕215号）173.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见（银监办发〔2007〕252号）174.中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2008〕62号）175.中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）176.中国银监会办公厅关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知（银监办发〔2010〕12号）177.中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕６号）178.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2011〕59号）179.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）180.中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）181.中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）182.中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知（银监办发〔2012〕144号）183.中国银行业监督管理委员会关于落实《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）184.中国银行业监督管理委员会关于加大境外金融机构在华从事非法金融活动查处力度的通知（银监通〔2004〕81号）185.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知（银监办发〔2006〕71号）186.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）187.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕257号）188.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕258号）189.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见（银监办发〔2008〕250号）190.中国银监会办公厅关于落实国务院批准的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六和《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六有关事项的通知（银监办发〔2009〕327号）191.中国银监会办公厅关于进一步提高两岸银行业相互开放水平有关工作的通知（银监办发〔2010〕399号）192.中国银监会办公厅关于进一步对澳门开放银行业有关工作的通知（银监办。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.06.13•【文号】银监办发[2006]157号•【施行日期】2006.06.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知(银监办发〔2006〕157号)各银监局、各国有商业银行、股份制商业银行：最近，因客户对个人理财产品（计划）投诉而引发的商业银行声誉风险和法律风险不断加大，理财资金投资对象逐步扩大和理财产品结构复杂化导致的市场风险、操作风险和策略风险也呈现上升的态势。

现就各商业银行开展个人理财业务所面临的声誉风险、法律风险、市场风险、操作风险和策略风险等风险加以提示，并提出以下要求：一、理财产品（计划）的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。

商业银行在为理财产品（计划）（尤其是非保证收益型理财产品（计划））命名时，应避免使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。

二、理财产品（计划）的设计应强调合理性。

商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品（计划）。

应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。

同时，理财产品（计划）的设计应尊重和保护金融消费者的仅益，特别是知晓理财产品（计划）风险特征的仅益。

三、理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确。

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。

商业银行应禁止理财业务人员将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销；禁止理财业务人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划）；严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员。

中国银行业监督管理委员会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.07.10•【文号】银监发[2014]35号•【施行日期】2014.07.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知（银监发[2014]35号）各银监局，开发银行，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为进一步规范银行理财业务发展，完善理财业务组织管理体系，现就有关事项通知如下：一、银行业金融机构（以下简称银行）应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。

二、单独核算是指理财业务经营部要作为独立的利润主体，建立单独的会计核算、统计分析和风险调整后的绩效考评体系。

理财业务经营部同时要对每只银行理财产品分别单独建立明细账，单独核算，并应覆盖表内外的所有理财产品。

三、风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系；同时实行自营业务与代客业务相分离；银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离；银行理财产品之间相分离；理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

（一）理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应，独立于银行信贷业务；本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保；理财业务应回归资产管理业务的本质。

（二）自营业务与代客业务相分离是指自营业务与代客业务分别开立独立账户；分别建立相应的风险管理流程和内控制度；代客理财资金不得用于本行自营业务，不得通过理财产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。

（三）银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等；代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。

关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知篇一：中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知银监办发[XX]172号各银监局，各国有商业银行、股分制商业银行，邮政储蓄银行：随着商业银行个人理财业务的发展，理财业务的风险特性日趋复杂，为进一步增强商业银行个人理财业务的监督管理，现就商业银行个人理财业务报告管理的有关问题通知如下：一、商业银行发售理财计划实行报告制。

二、商业银行应最迟在发售理财计划（包括总行管理和总行授权分行管理的理财计划）前10日，统一由其法人机构将以下材料依照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局（以下称银监会或其派出机构）报告：（一）理财计划的可行性评估报告，主要内容包括：产品大体特性、目标客户群、拟销售的时间和规模、拟销售的地域、产品投向、投资组合安排、银行资金本钱与收益测算、含有预期收益率的理财计划的收益测算方式和测算依据、产品风险评估管控办法等。

（二）内部相关部门审核文件。

（三）商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件。

（四）商业银行就理财计划与投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件。

（五）理财计划的销售文件，包括产品协议书、产品说明书、风险揭露书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件。

（六）理财计划的宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料，和通过各类媒体投放的产品广告等。

（七）报告材料联络人的具体联系方式。

（八）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。

三、商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构。

四、商业银行应确保报告材料的真实性和完整性。

对于报告材料不齐全或不符合形式要求的，商业银行应依照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后从头报送。

中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.05.14•【文号】银监发[2007]42号•【施行日期】2007.05.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为加强商业银行的操作风险管理，推动商业银行进一步完善公司治理结构，提升风险管理能力，银监会制定了《商业银行操作风险管理指引》，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行主报告行。

二○○七年五月十四日商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。

第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（一）董事会的监督控制；（二）高级管理层的职责；（三）适当的组织架构；（四）操作风险管理政策、方法和程序；（五）计提操作风险所需资本的规定。

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.09.24•【文号】银监发[2005]63号•【施行日期】2005.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】正文中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：现将《商业银行个人理财业务风险管理指引》印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本指引转发至辖内各城市商业银行、城市信用社，农村商业银行、农村合作银行、农村信用社县级联社，外资银行。

二○○五年九月二十四日商业银行个人理财业务风险管理指引（2005年9月29日）第一章总则第一条为加强商业银行个人理财业务的监管，提高商业银行个人理财业务风险管理水平，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规和行政规章，制定本指引。

第二条商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

第三条商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第四条商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。

第五条商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。

现代投资理财产品法律法规文件一、法律法规：中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国证券法中华人民共和国保险法中华人民共和国担保法中华人民共和国公司法中华人民共和国合同法中华人民共和国信托法中华人民共和国电子签名法中华人民共和国外资金融机构管理条例中华人民共和国外资银行管理条例全国社会保障基金条例二、部门规章：关于规范金融机构资产管理业务的指导意见中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法中国人民银行银监会关于加大对新消费领域金融支持的指导意见2016年商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）中国人民银行公告〔2016〕第8号关于全面推开营业税改征增值税试点的通知商业银行流动性风险管理办法（试行）中国人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中国银监会中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见中国银监会令2014年第5号《商业银行保理业务管理暂行办法》中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法中国银监会令2014年第3号:金融租赁公司管理办法中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知中国银监会就《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》公开征求意见中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知存款保险条例（国务院令第660号）保监会印发《养老保障管理业务管理办法》的通知中国银监会办公厅财政部办公厅人民银行办公厅《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知银监发[2014]35号中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知银监办发〔2014〕176号央行：支持跨境人民币结算业务完善汇率形成机制人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知银监办发[2014]140号中国银监会中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知商业银行资本管理办法中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知中国银监会办公厅关于规范银信理财合作业务转表范围及方式的通知中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知商业银行流动性风险管理办法（试行）商业银行服务价格管理办法中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知商业银行个人理财业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财务业务管理暂行办法》的通知中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知中国银监会办公厅关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知中国银监会办公厅关于开展商业银行个人理财及电子银行业务自评估工作的通知中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知商业银行理财产品销售管理办法中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知三、行业公约：商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销售流程商业银行理财产品《说明书》编写规范及示范模版商业银行理财客户风险评估问卷基本模版关于加强银行理财产品销售自律工作的十条约定四、其他相关文件：关于金融支持养老服务业加快发展的指导意见央行银监会连环拳直击同业套利缓解资金空转现象国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见中国人民银行公告〔2014〕第3号商业银行金融创新指引中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见银监发〔2013〕32号全国社会保障基金投资管理暂行办法中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知银监会贯彻落实中央经济工作会议精神五方面推进银行业改革发展中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》同业存单管理暂行办法国务院：发布保护投资者国九条进一步规范信贷资产证券化发起机构风险自留企业环境信用评价办法（试行）银监会、发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局、法制办关于清理规范非融资性担保公司的通知关于就《商业银行保理业务管理暂行办法》公开征求意见的公告关于商业银行理财产品开立证券账户有关事项的通知发改委：规范发展债券市场杜绝出现局部性风险影子银行全面监管文件出台。

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：现将《商业银行合规风险管理指引》印发给你们，请认真贯彻落实。

请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构，并督促其遵照执行。

二○○六年十月二十日商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。

在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。

第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发[2010]90号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行：为进一步规范商业银行代理保险业务，保护客户的合法权益，促进代理保险业务规范健康有序发展，现就有关要求通知如下：一、商业银行开展代理保险业务，应当严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律、行政法规及规章的规定，健全并严格执行相应的风险管理制度和内部操作流程。

二、商业银行开展代理保险业务，应当遵循公开、公平、公正的原则，充分保护客户利益。

产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导。

三、商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定：（一）不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。

（二）向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。

（三）如实向客户告知保险产品的犹像期、保险责任、电话回户访、费用扣除、退保费用等重要事项。

（四）不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。

（五）法律法规和监管机构规定的其他事项。

四、商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。

商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。

五、对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户亲自抄录下列语句并签字确认：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保险利益的不确定性”。