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2022年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(新版)1、[题干]市场营销理论中的4Ps分别是指()A.产品B.价格C.渠道D.促销。
E,策略【答案】ABCDE【解析】杰罗姆•麦卡锡于1960年在其《基础营销》一书中第一次将企业的营销要素归结四个基本策略的组合，即著名的“4Ps”理论：产品(ProduCt)、价格(PriCe)、渠道(P1aCe)、促销(Promotion)，由于这四个词的英文字头都是P，再加上策略(Strat-egy)，所以简称为“4Ps”。
2、[单选]以下有关有限合伙企业的说法正确的是()。
A.合伙人中至少有二个普通合伙人B.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质;但是，合伙协议另有约定的除外C.有限合伙人将其在有限合伙企业中的财产份额出质，需要经过其他合伙人一致同意D.有限合伙人向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额须经其他合伙人一致同意【答案】B【解析】有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立，选项A 说法错误。
有限合伙人将其在有限合伙企业中的财产份额出质，无需经过其他合伙人一致同意，选项C错误。
有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人，选项D错误。
3、[题干]用信用卡透支取钱，一方面增加了现金，另一方面也增加了对银行的负债，因此，没有引起现金的净流人。
()A.对B.错【答案】B【解析】现金净流入，是指现金流入量减去所有的支出，跟负债没有关系。
用信用卡透支取钱，引起了现金的净流入。
4、[题干]以下选项中，公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是()。
A.职工工资B.优先股票C.普通股票D.普通债权【答案】C5、[题干]个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。
A.偿还房贷、筹教育金B.量人节出、存自备款C.求学深造、提高收入D.收入增加、筹退休金【答案】C【解析】探索期年龄层为15—24岁，在此期间求学深造、提高收入是最主要的理财活动，投资工具主要为活期、定期存款和基金定投。
2022年中级银行业专业人员资格考试-个人理财模拟试题9一、单项选择题1.按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（）。
A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B.国库券，优先股，公司债券，商业票据C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股√D.储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券2.下来说法中正确的是（）。
A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策√C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让解析：债券发行条件是指债券发行者在以债券形式筹集资金时所必须考虑的有关因素，包括发行金额、票面金额、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、税收效应以及有无担保等内容。
因此，A项说法错误。
凭证式国债不能上市流通转让，但可以提前兑取，C选项错误。
记账式国债，是指没有实物形态的票券，而是在电脑账户中作记录。
在我国，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立电脑证券账户。
因此，可以利用证券交易所的系统来发行债券，并可以流通转让，D选项错误。
3.根据（）的不同，债券分为付息债券、一次还本付息债券和贴现债券。
A.发行主体B.期限C.付息方式√D.性质解析：债券按发行主体不同分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等；按期限不同可划分为短期债券、中期债券和长期债券；按付息方式不同可分为付息债券、一次还本付息债券和贴现债券，C选项正确。
4.衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括（）。
A.是否有充足的现金准备B.是否享受社会保障C.是否有稳定的工作√D.是否有舒适的住房解析：衡量一个人或者家庭财务安全的内容有：①是否有稳定、充足的收入；②个人事业是否有发展的潜力；③是否有充足的现金准备；④是否有舒适的住房；⑤是否购买了适当的财产和人身保险；⑥是否有适当、收益稳定的投资；⑦是否享受社会保障；⑧是否有额外的养老保障计划。
5.以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。
银行从业资格考试真题及参照答案---- 个人理财一、单项选择(每题0.5分)1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生旳投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担有关风险，其他投资收益由银行和客户按照协议约定分派，并共同承担有关投资风险，这样旳理财计划是【 A 】。
A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照协议约定进行分派，这样旳理财计划是【 C 】。
A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低旳投资风险?【 D 】。
A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划4.是指商业银行为个人客户提供旳财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【 A 】。
A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务5.投资者购置如下哪种理财计划承担旳风险最大?【 D 】。
A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划6.申购新股型理财计划属于【 C 】。
A.构造型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品7.由企业发行旳，投资者在一定期期内可选择一定条件转换成企业股票旳企业债券是【 C 】。
A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券8.溢价发行旳附息债券，票面利率是6%，则实际旳到期收益率也许是【 C 】。
A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不也许9.资本市场旳特性是【 A 】。
A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低10.间接融资可以应用旳金融工具是【 D 】。
2022年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)1、[题干]标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。
()【答案】√2、[题干]实物投资的标的物不包括( )。
A.黄金B.白银C.房产D.企业经营权【答案】D3、[单选]专业为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是()。
A.货币经纪公司B.投资银行C.信托公司D.证券公司【答案】A【解析】根据银监会2005年8月8日公布的《货币经纪公司试点管理办法》，在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。
4、[题干]下列不属于客户财务信息的是( )。
A.投资方风险认知度B.当期负债状况C.当期收入水平D.财务状况未来发展趋势【答案】A5、[题干]下列说法中，错误的是()。
A.可赎回债券降低了投资者的交易成本B.提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险D.债券的到期时间越长，利率风险越大【答案】A【解析】可赎回债券增加了交易者的交易成本重点：银行代理国债的风险及法律约束6、[题干]QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。
()A.对B.错【答案】A7、[题干]国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是( )。
A.大额可转让存单>国库券>定期存款B.国库券>大额可转让存单>定期存款C.定期存款>国库券>大额可转让存单D.国库券>定期存款>大额可转让存单【答案】B8、[选择题]是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务【答案】A9、[题干]下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。
2022年理财资格考试试卷和答案（9）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.某客户购买我行如意系列股指组合看涨结构化理财产品，产品到期时股指较期初下跌，客户收益情况为（）A：亏损B：获得保底收益C：获得最高收益D：以上皆不对【答案】：B2.突发事件发生后，除执行应急预案外，总行及分支行领导小组还应及时调查（），进行事后总结。
A：事件起因B：事件后果C：成本占用D：人员责任【答案】：A3.如签约自动理财的账号原先未认购或申购过所签约的理财产品，则该产品签约自动理财后＿A：不论约定的单笔最高限额是否大于该签约产品的起点金额，只要账户资金满足扣款需求，则首次扣款金额不会低于该产品的起点金额，其后的自动申购金额，则按约定规则进行自动申购。
B：如果约定的单笔最高限额小于该签约产品的起点金额，则首次扣款金额可低于该产品的起点金额。
C：只有约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，自动理财才能扣款成功。
D：如果约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，无论账户状态如何，自动扣款均能成功。
【答案】：A4.对公时时付理财产品面向的客户群体是_______。
A：对公、对私B：对公C：对私D：同业客户【答案】：B5.投诉处理工作应遵循保守秘密的原则，即在投资者投诉处理过程中，应当核实投诉人身份，保护投诉人（）。
A：信息安全B：人身安全C：财产安全D：资金安全【答案】：A6.以下购买类交易申请中，可撤销且撤销后购买产品资金会实时返回客户账户的是______。
A：时时付申购申请B：固定期限产品申购申请C：预约申购申请D：以上都不对【答案】：D7. 我行线上投诉绝大部分由（）受理。
A：营业网点B：消费者权益保护办公室C：总行客服中心D：一级分行【答案】：C8.客户购买安心期次产品的扣款时间为A：购买时实时扣款B：购买日日终前C：起息前一工作日日终前D：起息日日终前【答案】：C9.农银安心信用策略优选产品的风险评级为（）。
2022年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(新版)1、[选择题]某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。
A.贪污罪B.行贿罪C.受贿罪D.诈骗罪【答案】C【解析】金融机构工作人员受贿罪刑法解释：银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人牟取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、收付费，归个人所有的，构成公司、企业人员受贿罪。
2、[题干]下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?()A.监事会B.监察室C.财务控制部D.内部审计部【答案】ACD3、[题干]下列关于同业拆借的说法，错误的是()。
A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率【答案】C【解析】同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行。
4、[题干]贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有()。
A.信用贷款B.抵押贷款C.卖方信贷D.票据贴现E,保证贷款【答案】ABCDE【解析】C项应当是第二日办理。
D项英镑采用间接标价法。
5、[题干]下列关于综合理财服务的说法，不正确的是( )。
A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B.在综合理财服务活动中，客户授权用户代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和管理C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划【答案】D6、[单选]理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。
A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户的需求【答案】D【解析】理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务,从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。
2022年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、未按规定办理个人外汇汇出境业务的是（）A、境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理B、境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理C、境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理D、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理2、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。
B、期限越长，利率越高，终值就越大。
C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。
D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。
3、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B、期限越长，利率越高，终值就越大C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大4、从长期来看,影响汇率走向地因素中不包括（）A、官方干预B、国际收支C、通货膨胀率D、利率5、（）年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。
A、2002年B、2003年C、2004年D、2005年6、资本市场的特征是（）A、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低7、对于客户的中期投资目标，应（）A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品C、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大D、视具体目标而确定投资策略8、商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
2022年财富考试试卷和答案（9）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。
A：30B：14C：7D：3【答案】：C2.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）A：0.3B：0.2C：0.1D：0.05【答案】：A3.黄金期权和期货属于（）投资工具。
A：银行黄金B：证券黄金C：交易所黄金D：黄金公司【答案】：D4.根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是( )。
A：A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B： A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C： A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D：A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】：C5.在市场下跌时经常出现资产交易量急剧减少的情况，如果这时出现客户申请较大数额的产品赎回，使账户资产变现困难，此时理财产品面临的是（）风险。
A：交易B：流动性C：市场D：信用【答案】：B6.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。
A：依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B：对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D：制定行业的执业标准和业务规范【答案】：B7.以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。
A：净资产500万元的单位B：总资产800万元的单位C：最近5年个人年均收入80万元的个人D：金融资产200万元的个人【答案】：C8.关于基金利润分配,以下说法中正确的是()。
A：对基金份额净值和投资者利益没有实际影响B：会导致基金份额净值和投资者利益的下降C：对基金份额净值没有实际影响,但会导致投资者利益下降D：会导致基金份额净值的下降,但对投资者利益没有实际影响【答案】：D9.关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。
个人理财练习(考试时间90分钟,总分100分)题号一总分得分开考前，仔细核对科目是否正确，有无试卷、答题卡分发错误及试题字迹不清、重印、漏印或缺页等问题。
认真审题，避免下笔千言、离题万里。
考试结束，考生要按照监考员的指令有序、错峰离开考场得分评卷人一、判断题（共40题，每题2.5分，共计100分）（）1、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（）2、理财师是客户声音的反馈者。
（）3、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。
（）4、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。
（）5、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。
（ ）（）6、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。
（ ）（）7、退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。
（）8、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
（）9、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。
（ ）（）10、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（）11、相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，资本市场交易量和交易笔数都很大，具有最广泛的投资者，在某种意义上可以称为资金批发市场。
（）12、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（）13、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)1、[题干]根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在()以上。
A.5万元B.10万元C.15万元D.20万元【答案】A【解析】根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上。
2、[题干]关于债券的说法，不正确的是( )。
A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】D【解析】可赎回条款赋予发行者在利率下降时赎回债券的权利，则投资者不得不以较低的市场利率进行再投资，由此投资者将蒙受再投资风险。
同时，赎回债券增加了投资者的交易成本，从而降低了投资收益率。
因此，债券的可赎回条款对发行者有利，对投资者不利。
3、[题干]按交易标的物分类，金融市场分为()。
A.货币市场B.资本市场C.金融衍生品市场D.外汇市场。
E,保险市场【答案】A,B,C,D,E【解析】按交易标的物分类，金融市场分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属及其他投资品市场。
4、[题干]按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是()。
A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益【答案】C【解析】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条的规定，业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。
2022年理财资格考试试卷和答案（9）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.针对合格投资者销售的固定收益类私募产品销售起点金额不低于____万元。
A：10B：20C：30D：40【答案】：C2.20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的（）。
A：萌芽阶段B：形成阶段C：发展阶段D：成熟阶段【答案】：A3.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行可以通过（）对具体理财产品进行宣传。
A：本行渠道（含营业网点和电子渠道）B：电视C：电台D：互联网【答案】：A4.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。
A：OCRM系统B：PBS系统C：BoEing系统D：CCRM系统【答案】：D5.资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？A：保本保收益B：保证本金C：非保本浮动收益D：没有明确要求【答案】：A6.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，安心定开产品属于______。
A：开放式产品B：封闭式产品C：既不是开放式产品也不是封闭式产品D：现金管理类产品【答案】：A7.非因金融机构主观因素导致权益类产品突破投资比例限制的，金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的____内调整至符合要求。
A：5个交易日B：7个交易日C：10个交易日D：15个交易日【答案】：D8.目前资产管理业务规模最大的银行是（）A：工行B：光大C：农行D：建行【答案】：A9.对于银行来说，（）、产品管理人资质、产品的风险、收益特征以及监管要求是代销理财产品的重要考量因素。
A：产品文件B：产品标准化程度C：产品营销材料D：产品投资方向【答案】：B10.____客户适合批量推送营销短信开展营销。
A：普通B：贵宾C：私人银行D：企业高管【答案】：A11.以下哪个不是净值型产品的特点？A：按监管要求进行信息披露B：风险自担C：保证收益D：收益尽享【答案】：C12.灵珑公募净值型理财产品资金到账日为_____。
A：产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）B：产品到期日次日C：产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日D：产品到期日后一周内【答案】：C13.净值型理财产品销售时不得宣传理财产品的（__）。
A：过往平均业绩B：最好业绩C：最差业绩D：预期年化收益率【答案】：D14.理财子公司是指_____经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的主要从事_____的非银行金融机构。
A：各类金融机构，财富管理业务B：商业银行，理财业务C：各类金融机构，理财业务D：商业银行，财富管理业务【答案】：B15.自动理财签约信息修改时，不可以修改的自动理财签约主要信息有＿。
A：最低留存金额B：单笔最高限额C：自动理财账号D：申购周期【答案】：C16.当前本利丰固定期限产品工作日申购、次日起息的时段是A：8点至17点B：8点至15点C：0点至17点D：8点50至15点【答案】：C17.理财产品转让对象需满足的条件是______。
A：可以突破产品销售区域限制B：可以突破风险承受能力要求C：可以突破产品销售对象限制D：以上都不对【答案】：D18.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。
A：录音录像B：录视频C：录音D：签字画押【答案】：A19.我行惠农理财产品模式与以下哪个产品类似（）A：本利丰天天利B：本利丰步步高C：本利丰固定期限D：安心快线天天利【答案】：B20.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的____%的赎回行为。
A：3B：5C：10D：15【答案】：C21.每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
A：140%B：150%C：200%D：240%【答案】：C22.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》于____制定下发。
A：2022年4月27日B：2022年4月27日C：2022年4月27日D：2022年4月27日【答案】：A23.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和（）的原则。
A：风险等级匹配B：风险我行自担C：风险尽力规避D：风险控制转移【答案】：A24.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在每个开放日结束后（）内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格,在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。
A：1日B：2日C：3日D：5日【答案】：B25.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有以下哪个行为A：采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品B：解答客户疑问C：通过电子渠道销售产品D：在营业场所主动营销理财产品【答案】：A26.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____。
A：30天B：60天C：90天D：181天【答案】：A27.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有以下（）行为。
A：采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品B：解答客户疑问C：通过电子渠道销售产品D：在营业场所主动营销理财产品【答案】：A28.对于10人以上的群体性投诉事件，（）小时之内必须上报当地银监局及总行领导小组。
A：一B：二C：三D：四【答案】：B29.以下属于Ⅱ级理财业务突发事件的是（）A：在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上二小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。
B：在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上三小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。
C：在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上五小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。
D：在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达一小时（含）以上三小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。
【答案】：B30.客服中心受理形成分行业务类联动单后，对客户反映的问题中明确具体分行的，及时发送至对应一级分行（）A：个人金融部B：办公室C：运营管理部D：网络金融部【答案】：A31.对危及客户利益或经客户强烈要求的紧急类联动事件，原则上应在（）个工作日内办结A：五B：三C：七D：二【答案】：B32.（）作为理财业务应急处置领导小组成员，协助业务主管部门开展应急处置工作，并按照既定方案进行风险计量工作。
A：资产管理部B：风险管理部C：个人金融部D：内控与法律合规部【答案】：B33.“金融管理部门”是指中国人民银行、（）、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局A：国务院银行保险监督管理机构B：中国银行业监督管理委员会C：中国工商银行D：国有资产监督管理机构【答案】：A34.（）年，银监会为了进一步规范金融机构从业人员职业操守，提高从业人员道德和业务素质，颁布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。
A：2010B：2011C：2012D：2014【答案】：B35.理财子公司为商业银行下设的从事理财业务的非银行金融机构，业务范围主要为发行公募理财产品、发行私募理财产品、____，不允许吸收存款、发放贷款。
A：理财抵质押B：代客操作C：海外账户委托D：理财顾问和咨询【答案】：D36.银行结构化理财产品可能在以下哪种情况为客户提供较高收益（）A：期末标的物价格上涨B：期末标的物价格不变C：期末标的物价格下跌D：三种情况都有可能【答案】：D37.过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于（）A：2022年底B：2021年底C：2022年底D：2023年底【答案】：A38.目前股份制银行中资产管理业务规模最大的银行是A：光大B：招行C：建行D：工行【答案】：B39.对于“金钥匙·安心快线·时时付”产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将（）A：以现金形式分配至购买账户B：结转为客户理财交易账户中的产品份额C：以产品单位净值增长体现D：对客户进行现金分红【答案】：B40.理财认购申购时，签约客户不可在＿的规定时间内进行申购预申请。
A：产品封闭期内B：产品募集期内认购C：产品存续期内申购D：申购开放期内【答案】：A41.（）负责受理投资者现场投诉，并安排专人及时响应投资者的业务咨询和紧急求助需求，积极主动的引导和化解负面情绪，增强客户对农业银行的满意度。
A：客服中心B：消费者权益保护办公室C：营业网点D：一级分行【答案】：C42.按照资管新规，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
A：30B：60C：90D：100【答案】：C43.对单笔投资金额较大（____）的投资者，应加强审核，在完成销售前，将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核A：100万元以上B：200万元以上C：300万元以上D：500万元以上【答案】：D44.（__）负责下发私行专属个人理财产品销售通知。
A：农银理财有限责任公司B：总行资产管理部C：总行个人金融部D：总行私人银行部【答案】：D45.以下购买类交易申请中，可撤销且撤销后购买产品资金会实时返回客户账户的是______。
A：时时付申购申请B：固定期限产品申购申请C：预约申购申请D：以上都不对【答案】：D46.“金钥匙·安心快线·农银时时付”产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户（）A：可以提交预约赎回申请B：无法提交预约赎回申请C：可以提交实时赎回申请D：无法提交申购申请【答案】：A47.“安心·灵动·20天”产品客户于银行工作日的00:00-17:00购买后，哪一日起息？A：下一个自然日B：当日C：购买日后第三日D：下一工作日次日【答案】：A48.自动理财申购周期的指定扣款日遵循签约产品本身的开放期规则，当指定扣款日不在理财产品的申购开放期内时，自动理财＿。
