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公司合规性评价报告一、引言合规性是一家公司成功运营的基本要求，它旨在确保企业遵守相关法律法规和行业标准，维护公司声誉和利益，减少法律风险和罚款。
本报告旨在对公司的合规性进行评价，并提供合规性改进建议。
二、背景公司成立于XX年，主要从事XXX行业。
在公司运营过程中，合规性一直是公司重视的核心要素之一、公司设立合规部门，并制定了一系列合规政策和程序，以确保公司合规运营。
三、合规框架和流程评价1.合规政策和程序：公司已建立一套完备的合规政策和程序，涵盖了员工行为准则、反腐败政策、反洗钱政策等。
这些政策和程序确保了公司员工在工作中的合规行为。
2.人员培训：公司定期组织合规课程和培训，以提高员工对合规要求的认识和理解。
尽管在培训记录方面存在一些不足，但整体培训情况良好。
3.内部监督与自查：公司建立了内部控制和监督机制，通过定期的自查和内部审计，确保公司在各项合规要求下的运作。
4.外部合规检查：公司与专业机构合作，定期进行合规性检查和评估。
目前，公司与合规机构的合作互动良好。
四、合规问题发现及解决在对公司的合规性进行评估过程中，我们发现以下合规问题：1.安全和环境风险管理不足：公司在安全和环境风险管理方面存在一些漏洞，未能全面遵守相关法律法规，如XXX法规和环境保护法等。
2.供应链管理风险：公司的供应链管理在一些方面存在风险，相关合规性措施不够健全。
特别是在对供应商的审查和监督方面，存在一定的困难和不足。
3.数据隐私保护：公司在数据隐私保护方面存在一些问题，未能有效保护客户和员工的个人信息。
4.财务合规：公司的财务报表存在一定程度的合规性问题，特别是在会计核算和财务记录方面存在一些不规范的情况。
五、合规性改进建议为了提高公司合规性1.完善安全和环境风险管理制度，确保合规性要求的全面落实。
2.强化供应链管理，加强对供应商的审查和监督，确保供应链合规。
3.建立健全的数据隐私保护制度，加强个人信息保护工作，确保数据合规性。
2024合规性评价报告一、引言合规性评价是企业管理中的一项重要工作，是企业建立、实施和持续改进合规性管理体系的基础。
2024年，我们对公司的合规性管理工作进行了全面评估，旨在发现问题、解决问题，为公司的可持续发展提供保障。
通过评价，我们对公司的合规性管理水平有了更深入的了解，也为下一步工作提出了具体的改进措施。
二、评估范围及方法本次合规性评价主要涵盖公司的合规性管理制度、流程、操作和效果。
评价方法主要包括文件审查、现场检查、访谈调研等多种手段，结合实际情况全面评估公司合规性管理的完善程度和执行情况。
三、评估结果1.合规性管理制度公司建立了完善的合规性管理制度，包括《公司合规性管理手册》、《公司合规性管理规定》等文件，对各项工作的原则、流程、责任等进行了规范和规定。
制度内容具体、细致、有利于全员理解和执行。
2.合规性管理流程公司的合规性管理流程清晰，各部门各岗位的合规性职责明确，工作流程规范。
涉及合规性的各项工作都有相应的流程，保障了工作的有序推进和执行。
3.合规性操作公司在合规性方面的具体操作符合相关法规和标准的要求，各项工作都按流程、按要求开展。
各项工作的记录和档案保存完善，资料清晰、齐全，有助于审查和溯源。
4.合规性效果公司的合规性管理取得了明显的效果，未发生重大违规事件。
各项工作都按要求完成，执行得当，确保了公司的正常运转和发展。
四、评估要点在本次评估中，我们特别关注以下几个方面的问题，并提出了具体的改进建议：1.对外沟通与协调加强对外沟通与协调，及时了解和掌握相关法律法规、政策和标准的更新和变化，及时调整公司的合规性管理措施。
2.合规性教育与培训加强合规性教育与培训，提高全员对合规性工作的重视和认识，增强员工的法律意识和合规意识，确保各项工作的合规性。
3.监督与检查加强对合规性管理的监督和检查，建立定期的内部审核机制，检查工作的执行情况，发现问题及时整改，确保合规性管理制度的有效实施。
4.风险防范与管理加强风险防范与管理，建立健全完善的风险管理体系，制定相应的风险应对措施，预防和降低风险发生的可能性。
XXX公司合规性评价报告第一部分：概述。
简要介绍本审核年度中，与本企业重要环境因素管控相关的法规、标准、相关方要求的变化状况。
写好概述，要求执笔人必必需具备合格的专业功底，熟悉所在行业的法规、标准要求，熟悉所在企业适用法规、标准及相关方要求，熟悉并及时跟踪〔或追溯〕适用法规、标准及相关方要求的变化状况。
第二部分：上一审核年度，内、外审与环境管理相关的NG 纠错状况，是否关闭？第三部分：评价内容评价报告的重点。
一般分以下几方面阐述、评价：a.重要环境因素管控的合规性评价；重要环境因素管控一般通过环境管理方案、证实性运行记录、监测报告以及相关方证言的形式来反映，参加评价的人员通过对照适用的法规、标准、相关方要求很容易作出：重要环境因素管控措施是否适宜？重要环境因素管控执行结果是否有效？GB/T24001-2004/ISO14001:20044.5.2 合规性评价4.5.2.1为了履行遵遵遵守法律律律法规要求的承诺，组织应建立、实施并保持一个或多个程序，以定期评价对适用法律法规的遵循状况。
组织应储存对上述定期评价结果的记录。
4.5.2.2组织应评价对其他要求的遵守状况。
这可以和4.5.2.1中所要求的评价一起进行，也可以另外制定程序，分别进行评价。
组织应储存对上述定期评价结果的记录。
合规性评价是组织在实施新版14001/18001管控活动中、由体系主要管控人员〔管理层、内审员，必要时可吸纳外部的相关方〕对重要环境因素/危险源管控是否符合法规、标准、相关方要求，所展开的一项评审活动，评审活动的结论作为管理评审的输入。
合规性评价实际上如同管理评审，没有固定的格式，一般状况以总结报告、会议纪要的形式提交最高管理者，因为是作为管理评审的输入，所以没有必要得到最高管理者批准〔这一点请大家千万注意！〕。
合规性评价报告涉及企业环境/安全管控的真实性，一般存在的NG，高手为躲避审核员查核，多采纳掩饰的手法，公开的文本多数存在阐述内容不全、评价结论豪语堆砌的现象。
合规性评价报告范本一、引言二、评价方法本次合规性评价采用了综合性的评价方法，包括资料收集、实地调查和访谈等。
评价人员根据企业的内部文件、政府监管要求和行业最佳实践准则等，对企业的管理制度、规章制度、风险控制措施等进行全面评估。
三、合规性评价结果根据评价的结果，企业的合规性存在以下问题：1.内部管理制度不完善：企业的各项规章制度尚未建立健全，缺乏涵盖全面的合规指引和具体操作步骤，导致各部门在业务运作中存在较大不确定性，合规风险不可控。
2.内部控制薄弱：企业的内部控制措施相对薄弱，未能全面覆盖业务流程的各个环节，容易产生内部欺诈、资金浪费等问题。
3.人员培训不足：企业对员工的合规培训不够重视，导致员工对合规要求的认识不清、操作不规范，增加了合规风险的发生可能性。
4.合规风险预警机制不完善：企业缺乏完善的合规风险预警机制，无法及时发现和应对潜在的合规风险。
四、改善措施建议根据评价结果，针对企业存在的问题，提出以下改善措施建议：1.建立完善的内部管理制度：企业应该制定全面的内部管理规章制度，明确各部门职责和操作流程，并将其落实到员工日常业务中。
2.强化内部控制：企业应加强内部控制建设，建立相应的审批制度、检查制度和风险提示机制，确保业务流程的合规性。
3.加强员工培训：企业应加大对员工的合规培训力度，提高员工对合规要求的认识和理解，定期开展培训活动，并建立相关考核机制以确保培训效果。
4.建立合规风险预警机制：企业应建立完善的合规风险预警机制，及时发现和应对潜在的合规风险，并采取相应措施加以控制和化解。
五、结论本次合规性评价的结果显示，该企业在合规性方面存在较多的问题。
然而，通过采取相应的改善措施，可以提升企业的合规性水平，并减少合规风险的发生。
建议企业积极响应改善措施，并逐步完善其合规性管理体系。
[1]《企业合规评价指南》，XXX出版社，20XX年。
[2]《企业合规风险管理与控制》，XXX出版社，20XX年。
企业合规性评估报告一、引言随着全球经济的快速发展和市场竞争的加剧，企业合规性评估成为保障企业可持续发展的重要手段之一。
本报告旨在就某企业的合规性状况进行评估和分析，并提供相关建议。
二、企业背景介绍本次评估的企业为某某有限公司（以下简称“本公司”），成立于xxxx年，是一家主要从事xxx业务的企业。
本公司在市场上具有一定的知名度，并拥有一定的市场份额。
三、法规合规性评估1. 法律合规性针对本公司的法律合规性评估，我们对相关法律法规进行了深入了解和研究，并结合实际情况进行了评估。
本公司在遵守国家相关法律法规方面表现良好，未发现重大违法行为。
2. 税务合规性本公司在税务合规方面，如及时缴税、遵守税法等方面表现出了良好的合规性。
我们建议本公司在日常经营中继续保持良好的税务合规性，并随时关注税务政策的变化、及时调整实际操作。
3. 知识产权合规性本公司的知识产权合规性评估中，我们重点关注了公司的商标、专利、著作权等知识产权的保护情况。
本公司在知识产权保护方面采取了积极的策略，存在一定数量的商标和专利，并且在相关的著作权登记上也是合规的。
四、内部合规性评估1. 内部规章制度合规性本公司拥有完善的内部规章制度，涵盖了从员工行为规范到信息管理等各方面的内容。
这些规章制度在实际操作中得到了较好的执行，并有效地维护了企业的内部秩序和合规性。
2. 人力资源管理合规性本公司在人力资源管理方面表现出了一定的合规性，招聘、培训、薪酬福利等方面制度完善，并且遵循了相关法律法规。
但评估中也发现一些问题，例如在劳动合同签署和人员变动记录等方面存在不足，我们建议公司加强这些方面的合规性管理。
3. 信息安全合规性本公司对信息安全的合规性管理较为重视。
公司建立了信息安全管理制度和对应的技术和组织措施，在保护客户隐私和数据安全方面具备一定的能力。
但也对评估发现的信息安全漏洞进行了修复并加强了内部员工的安全意识培训。
五、风险评估和建议在企业合规性评估过程中，我们分析了本公司面临的合规性风险，主要包括法律风险、税务风险、知识产权风险和内部管理风险等。
XXX年度合规风险评估报告.XXX年度合规风险评估报告XXX在过去一年中以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。
现将我行年度合规风险评估情况报告如下：一、基本情况今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。
通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升。
同时，完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。
今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。
目前本行组织架构基本清晰，董事会下设提名与XXX、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。
截止年月底，XXX下设个部门、个中心、个支行，共有员工人，其中在岗人、内退人、退休人、劳务派遣人、工勤人员人、实生人。
各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
二、主要业务指标一）各项存款。
截止月末，全行各项存款余额达亿元，较年初净增亿元，增幅%，高于全市平均增幅个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。
二）各项贷款。
月末，全行各项贷款余额亿元，较年初净增亿元，增幅%。
高于全市平均增幅个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。
存贷占比为%。
三）到期贷款。
月末，全行年当年到期贷款总额亿元，到期未收回贷款余额亿元，收回到期贷款亿元，当年到期贷款综合收回率%。
四）控新降旧。
月末，全行不良贷款余额万元，比年初下降万元，不良贷款占比为%，较年初下降了个百分点，累计清收已置换、核销表外不良贷款万元。
五）经营效益。
月末，全行各项收入万元，其中实现利息收入万元，中间业务收入万元；各项支出万元，实现账面盈余万元，同比增盈2647万元。
(完整版)法规合规性评价报告法规合规性评价报告1. 简介本报告是针对公司XXX进行的法规合规性评价报告，旨在评估公司在法律法规方面的合规情况，为公司提供合规建议和改进方向。
本报告根据我作为LML的专业知识和独立判断而编写，未寻求用户帮助。
2. 法规合规性评估公司XXX的法规合规性评价主要从以下几个方面进行评估：2.1 法律法规遵守根据对相关法律法规的调研和分析，公司XXX在大部分方面具备较好的法规遵守意识和执行能力。
公司在核心业务运营中有明确的法律法规规定，并设置了相应的制度和流程以确保合规性。
2.2 内部合规管理公司XXX在内部合规管理方面做出了一定的努力，建立了合规管理团队和部门，并制定相应的合规政策和流程。
公司还定期进行内部合规培训，并建立了内部合规监督机制。
2.3 风险识别和控制经过风险评估和分析，公司XXX对可能存在的合规风险进行了较为全面的识别和控制。
公司通过设立风险管理部门和相关制度，加强风险监测和控制措施，提高了合规风险的预防和应对能力。
2.4 对外披露和报告公司XXX在对外披露和报告方面表现出较高的合规意识和透明度。
公司按照相关法规要求，及时披露与公司合规相关的信息，并积极配合监管部门的检查和核实工作。
3. 合规建议和改进方向基于上述评估结果，我提供以下合规建议和改进方向：3.1 进一步加强合规培训和意识公司可以加大合规培训力度，提高员工对法律法规的理解和合规意识，以减少违规行为的风险。
3.2 完善内部合规制度和流程公司应进一步完善内部合规制度和流程，提高合规管理效能，确保合规要求的贯彻执行。
3.3 加强合规风险管理公司需要密切关注合规风险的变化，以便及时采取相应的风险控制措施，保护公司的合规地位。
3.4 提升对外披露的水平公司应进一步提升对外披露的透明度和准确性，确保相关信息的真实性和完整性，增加投资者对公司的信任度。
4. 总结根据本次法规合规性评估结果，公司XXX在大部分方面表现出良好的合规能力和意识。
企业合规监督评估报告范文1. 引言本报告为对XXX企业进行合规监督评估的综合分析和总结。
通过深入调查和分析企业的合规制度、政策执行情况以及内部监督和违规处理机制，旨在发现存在的问题和不足，提出改进建议，帮助企业进一步规范运作，确保合规经营。
2. 企业合规制度状况评估2.1 合规制度建设通过对企业的合规制度建设情况进行评估，发现企业在合规制度框架的建立方面还有一定的不足。
虽然企业已经建立了一套相对完善的合规管理体系，但制度完善程度和操作性还有待提高。
2.2 内部合规流程规范在企业合规流程规范方面，企业在制度的制定与完善、流程的执行和落实等方面仍存在一些问题。
企业应进一步完善内部合规流程规范，明确责任分工，提高管理的效率和执行的严谨性。
2.3 员工合规培训在员工合规培训方面，企业对员工合规教育的覆盖面和深度还有待提高。
建议企业加强合规培训力度，提供全员必要的合规教育，增强员工的合规意识和责任感。
3. 政策执行情况评估3.1 合规政策宣贯通过对企业合规政策的宣贯情况进行评估，发现企业在合规政策宣贯方面存在一些不足。
企业应加强对合规政策的宣贯力度，确保政策能够得到全体员工的普遍理解和有效执行。
3.2 风险防控措施在风险防控措施执行方面，企业能够采取一系列措施降低风险发生的概率，但仍然存在一些细节问题和漏洞。
企业应加强风险防控措施的执行力度，确保风险能够得到及时发现和有效控制。
4. 内部监督和违规处理机制评估4.1 内部监督机制通过对企业的内部监督机制进行评估，发现企业在内部监督机制的建立和运行方面存在一定的问题。
企业应建立一套完善的内部监督机制，确保内部监督能够从制度层面和执行层面发挥有效作用。
4.2 违规处理机制在违规处理机制方面，企业已经建立了一套相对完善的处理机制，但仍存在一些问题。
企业应进一步明确违规行为的界定和处罚标准，加强对违规行为的惩处力度，提高违规的成本。
5. 改进建议5.1 完善合规制度和流程建议企业进一步完善合规制度和流程，明确责任分工，提高制度操作性和落实效果，确保合规制度顺利落地。
XXXXXX 有限公司
合规性评价报告
编号：日期：
评价目的
为了确认公司环境管理体系和职业健康安全管理体系法律法规及其他要求的遵循情况，保证体系运行符合法律法规及其他要求，规避法律风险，根据标准和公司体系文件要求，组织开展合规性评价工作。
适用范围公司管理和运营活动中涉及的环境因素及危险源。
评价情况
公司相关部门对XXX余项环境、职安方面的法律法规进行了评价，数据输入采用了相关的环境、职安体系的运行记录及环监报告，公司未发生重大安全生产事故，未发生环境扰民事件，无个人或单位投诉，无环境污染事件发生。
未发生尘肺病、传染病及其他卫生防疫问题事件。
评价结论
我公司没有违反国家法律、法规及相关标准，严格遵守国家有关环境方面的规定，密切关注法律法规的变化，并适时调整，严格按体系标准执行，符合法律法规和环境要求，合规性评价对公司的管理水平的提高起到了明显的促进作用。
编制人：审批人：。
XXX公司XXX年度合规报告XXX年度，XXX公司认真贯彻落实集团公司、总公司和中国XXX会等监管机构关于加强合规管理、防范合规风险的一系列文件精神，坚持“合规人人有责”的原则，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，使合规管理成为全省各级机构在日常经营管理活动中的一种自觉行为，确保了公司稳健经营。
根据《合规管理办法》要求，将XXX公司XXX 年度合规管理情况报告如下：一、XXX年合规管理工作开展情况XXX年度XXX公司在公司党委、总经理室的正确领导下，公司始终把依法合规经营、防控金融风险作为推进公司高质量发展的底线要求，内控合规管理工作始终坚持“依法合规促发展”的经营指导思想，把合规管理做为公司全面风险管理的一项核心内容来抓，在各级机构全体员工的努力下，坚持以夯实基础、风险防控为核心，以服务全局为宗旨，在监管政策趋严趋紧的大环境下，全力杜绝重大行政处罚，守住了不发生系统性区域性风险的底线，取得了一定的成效。
主要体现在以下几个方面：（一）组织架构完善情况一是加强了对合规管理工作的组织领导。
XXX年，公司将内控合规部/风险管理部从纪检监察部/审计部/内控合规部合署办公中单独分设出来，强化内控合规工作的组织领导。
在公司主要负责人变动后，及时对分公司合规管理工作领导小组进行了调整，有效防范了公司经营中的合规管理组织建设风险；二是强化了队伍建设。
通过下发工作通知，进一步明确机构部门合规负责人、合规岗位人员的职责，对兼职风险管理岗人员进行了明确，XX月份分公司机关增加了一名风险管理岗人员，XXXX月份XX市中心支公司增设了一名专职合规岗位人员；三是加强了三道防线间的沟通。
根据合规协同工作管理制度的相关要求，确定了协同部门的合规督导人员，明确了其职责。
（二）合规制度建设情况一是根据总公司规章制度相关要求，对公司制定的各项制度进行了评估。
经评估，发现了公司在制度建设方面存在的四个问题；二是为了提高公司制度的规范化，组织协同部门合规督导员再次学习了总公司规章制度管理办法；三是XXXX月末完成了制度建设方面存在问题的整改工作，进一步夯实了合规管理制度基础；四是四季度对部分机构制度管理办法的执行落实情况进行了检查，对存在问题提出整改要求。
XXX合规风险评估报告XX年，XXXXX以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。
现将我行XX年度合规风险评估情况报告如下：一、基本情况今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。
通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升；通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。
今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。
目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与XXX、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截止XX年XX月底，XXX下设X个部门、XX个中心、XX个支行。
共有员工XX人，其中在岗XX人、内退XX人、退休XX人、劳务派遣XX人、工勤人员XX人、实生XX人。
各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
二、首要业务目标2016一）各项存款。
截止XX月末，全行各项存款余额达XX 亿元，较年初净增XX亿元，增幅XX%，高于全市平均增幅XX个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一名。
二）各项贷款。
XX月末，全行各项贷款余额XX亿元，较年初净增XX亿元，增幅XX%，高于全市平均增幅XX个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。
存贷占比为XX%。
三）到期贷款。
XX月末，全行XX年当年到期贷款总额XX亿元，到期未发出贷款余额XX亿元，发出到期贷款XX 亿元，当年到期贷款综合发出率XX%。
四）控新降旧。
XX月末，全行不良贷款余额XX万元，比年初降落XX万元,不良贷款占比为XX%,较年初降落了XX 个百分点，累计清收已置换、核销表外不良贷款XX万元。
五）经营效益。
XX月末，全行各项收入XX万元，其中实现利息收入XX万元，中间业务收入XX万元；各项支出XX万元，实现账面亏损万元，同比增盈2647万元。
六）电子银行。
全行累计福卡发行XX张，其中当年新发行XX张；新增网银客户XX户；新增签约短信银行客户XX 户；新增手机银行客户XX户；新增卡乐付终端XX户；新增XXX。
七）风险管理方针基本达标。
省联社信贷等级评价步入二类行社，风险水平测评步入全省一流水平。
①2005年以来新放贷款不良率控制在XX%以下，不良贷款总比率控制在XX%以下；②到2016八）尽职合规方针基本实现。
一是尽职查询拜访质量明明提高，违规问题明明减少，单项产品查询拜访时限有效压缩；二是尽职审查合规率达到XX%，审查时限XX%达标；三是限制性条款落实面达到XX%；四是批准上帐执行面达到XX%；五是贷后管理履职到位及贷后检查合规率达到XX%；六是当年内部监管问题库整改率达到XX%。
三、首要风险目标分析评价一）盈利能力分析。
XX月末，全行各项收入XX万元，实现账面盈余XX万元。
资本利润率为XX%，优于目标值XX个百分点；贷款收息率为XX%；成本收入比为XX%，优于目标值XX个百分点。
盈利监测指标情况表明：全行营运成本较高，创利能力一般，存在较大的增收节支、开源节流、提高效益的发展空间。
二）信用风险评价。
XX月末，全行五级分类不良贷款余额为XX万元，不良贷款占比为XX%，比年初减少XX万元，下降XX个百分点。
不良贷款变动率为XX%，不良贷款率和不良贷款变动率均控制在目标值以内。
XX万元，累计收回到期贷款XX万元，XX 月到期贷款回收率为XX%，高于基础目标值XX个百分点。
到期未收回贷款与不良贷款差率为XX%，控制在目标值以内。
逾期90天以上贷款总额为XX万元，与不良贷款差额为XX万2016全行全部关联客户会合度为XX%，单一客户贷款会合度为XX%、单一行业贷款会合度为XX%，均控制在方针值内。
本行最大十家农户贷款余额XX万元、占资本净额的XX%，占全部贷款余额的XX%，符合监管划定。
拨备覆盖率为XX%，优于目标值XX个百分点。
贷款拨备率为XX%，优于目标值XX个百分点。
全行信用风险状况较好，集中表现：当年到期贷款回收效果较好。
不良贷款反映真实，逾期90天以上贷款与不良贷款的差额较低。
三）市场风险评价。
XX月末，全行投资（债券）潜在损失率为XX%，交易账户资产占比为XX%。
全行债券市场能坚持落实各项债券管理办法和操作流程，严格风险控制，持有的债券品种和期限、利率基本合理，应对措施具体有效，市场风险在可控范围之内。
四）活动性风险评价。
XX月末，我行存贷比为XX%，符合监管要求。
流动性比率为XX%，优于目标值XX个百分点；超额备付金率%；核心负债比率XX%，优于目标值XX个百分点。
流动性缺口率XX%，流动性覆盖比率为XX%，净稳定资金比率XX%，均优于目标值。
2016从XX月末全行存贷款总量和结构分析，全行资产负债结构和期限匹配基本合理，流动性负债的备付水平充足提高，流动性风险在可控范围之内。
五）操作风险评价。
今年以来，全行通过合规风险、稽核审计及各业务条线的各项审计检查工作，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控规章制度，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节。
同时，在各项检查审计中也发现全行营业柜面业务、信贷业务、平安守卫等方面存在一些不合规、不标准问题，累计发现和整改各类问题XX项。
从各业务条线的审计通报分析，全行操作风险水平仍偏高，柜面操作、信贷管理、平安管理工作等方面操作风险管理工作有待进一步提升。
六）合规风险评价。
XX月末，全行无“两高一剩”行业贷款，房地产贷款占比为XX%，控制在目标值内；涉农贷款占比为XX%，优于目标值；中小企业贷款占比为XX%，优于目标值；借新还旧贷款占比为XX%，展期贷款占比为XX%，逾期贷款占比XX%，累计法律诉讼XX次。
今年来，我行认真落实省联社关于合规管理的各项制度和办法，美满组织体系，落实岗位职责，合规与风险管理工作有序开展。
七）资本监管指标评价。
XX月末，全行资本充足率为XX%，核心资本充足率为XX%。
2016四、风险隐患及防范措施，已经显现的风险及处置情况一）风险隐患及曾经显现的风险由于受经济下行、产业竞争和地域环境等因素的影响，辖内新增不良资产苗头回升，新增到期贷款压力大。
一是按行业分类目前的新增不良贷款按行业分类首要会合在XX等行业，占不良贷款余额的XX%；二是政府融资平台、招商引资项目隐形风险较大，如：XX及其关联贷款等，其中XX贷款XX 万元已逾期；三是近年来，受国内经济下行、产业政策调整，相干行业风险逐渐显现，如XX行业、XX业、XX行业等。
四是其他因素导致的贷款到期不能偿还，如大宗商品代价动摇剧烈，企业或经营者过度负债，导致经营亏损，如XX企业、XX企业、XX等。
二）风险处理情况一是实行专班清收。
我行曾经建立了XX及关联企业贷款清收专班、XX企业贷款清收专班两个清收专班，由分管领导任组长。
建立了资产保全中心，首要职责是化解、保全我行不良贷款。
今年在XX的撑持下，在XX等部门的大力配合下，为XX公司办理了XX手续，为XX办理了XX手续。
二是增强督办清收，对新增到期未发出贷款问题突出的支行增强检查和督导，对结欠金额较大的重点户重点人进行包户清收或化解。
三是加强了委托和代理清收，积极配合和督导律师事务2016四是加大了责任贷款清收力度，全面锁定贷款责任人，限期发出。
限期不能发出的要追究责任，执行下岗清收、扣发绩效工资、补偿等追责办法督促清收，以减少新增不良贷款的发生。
五、后期主要工作一）强化防范操作风险。
各业务条线检查、审计中发现的不合规、不规范问题的出现或反复出现，除部分客观原因，更多的是部分员工合规意识淡薄，制度执行力不强。
一是内控、合规文化建设有待加强，部分员工用信任代替原则，用惯代替制度，业务处理走捷径。
二是履职不到位，部分基层网点管理人员制度执行力差，抓表面工作，真抓实干不够。
三是制度培训和职业教育有待进一步加强，主要表现在部分员工缺乏自学的自觉性，培训效果不明显。
四是激励约束机制不到位。
后期措施如下：1、增强员产业务制度和技能研究、培训。
特别是增强对新近下发的制度文件的研究，强化全体员工的制度执行力，做到行动有准则，执行有标准。
熟练掌握操作流程，严禁违规操作，将合规意识常态化。
2、统一思想，提高认识，强化制度执行力。
严格标准执行各项制度，不仅是提防风险的有效手段，更是尽职免责的有力保障，各单位必需全面提高认识，强化制度执行力。
3、加大检查监督力度，强化考核激励和责任追究，奖惩结合。
要求存在问题的单位对检查出的问题认真整改，举一反三，查20164、加强重点业务关键环节风险管控，突出对重点部门、重点环节、重点岗位、重点时段的控制与防范，使员工进一步提高遵守各项规章制度的自觉性，严防各类操作风险。
5、各业务条线、部门增强联系协作。
培养合规文化，增强合规文化底蕴，形成大家合规的经营空气。
二）XXX《商业银行资本管理办法》已于2013年1月1日开始实施，办法对银行资本充足率、信用风险、市场风险、操作风险管理提出了新的更高的监管要求，当前本行在相关风险计量方法、风险监测管理能力上还有待进一步提高，如建立风险计量模型能力不足。
后期我行将加快流程银行建设，通过流程银行建设提升我行合规风险管理水平。
20162016。
