证券廉洁从业考试答案

证券公司工作人员廉洁从业及职业道德纲要与反洗钱工作趋势浅析测试（单选5题、多选9题、判断6题）您的姓名： [填空题] *_________________________________一、判断题（每题5分，共30分）1、公司及全体工作人员不得签署虚构服务主体或者服务内容的协议、利用公司或者客户资产，向不具备相关专业能力或者未提供相应服务的第三方支付咨询费、顾问费、服务费等费用。

[单选题] *A.对(正确答案)B.错2、投行业务工作人员可以以与监管人员或者其他相关人员熟悉，或者以承诺价格、利率、获得批复及获得批复时间等为手段招揽项目、商定服务费。

[单选题] *A.对B.错(正确答案)3、在开展股票质押业务过程中可以向特定客户以明显低于公司资金成本或者同期市场资金价格的利率提供融资。

[单选题] *A.对B.错(正确答案)4、在开展自营业务、资产管理业务、另类投资业务或者提供有关服务的过程中不得利用他人提供或者主动获取的内幕信息、未公开信息等从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

[单选题] *A.对(正确答案)B.错5、营业部工作人员可以通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式收取回扣。

[单选题] *A.对B.错(正确答案)6、与客户建立业务关系时，已完成受益所有人穿透识别的，业务关系存续期间不需要再进行持续识别。

[单选题] *A.对B.错(正确答案)二、单选（每题5分，共25分）1、公司成立廉洁从业工作委员会，公司()担任委员会主任，公司高级管理人员、经营班子成员及各业务条线负责人为委员会成员，从公司层面落实廉洁从业各项工作。

[单选题] *A. 董事长B. 合规总监C. 纪检组组长D. 总裁(正确答案)2、证券经营机构及其董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员，对本公司及工作人员的违规行为负有()责任的，参照《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第二十四条规定采取自律措施。

2024年证券从业资格考试题库第一部分单选题(600题)1、根据我国有关法规规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于（）次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

A.一；70％B.二；80％C.二；60％D.一；90％【答案】：D2、国际长期资金流动的方式不包括（）。

A.国际直接投资B.投机性资金的流动C.国际间接投资D.国际信贷【答案】：B3、（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】：A4、下列说法错误的是（）。

A.“荐股软件”能够提供设计具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势B.向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，符合证券投资咨询业务条件C.“荐股软件”不能向投资者提供具体证券投资品种的买卖时机建议D.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益【答案】：C5、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.各项业务均衡发展B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.通常在特定区域从事商业银行业务D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】：A6、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。

A.5B.10C.15D.20【答案】：C7、证券公司承销未经注册擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取的暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施的期限不包括（）个月。

A.6B.12C.24D.36【答案】：A8、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。

可编辑修改精选全文完整版廉洁从业知识测试题库一、单选题1.党员受到警告或者严重警告处分的，（ A ）内不得在党内提升职务。

A.1年B.2年C.3年D.4年2.关于国有企业领导人员廉洁从业的说法错误的是：（C）A.不得委托他人投资证券、期货或者以其他委托理财名义，未实际出资而获取收益B.不得利用企业知识产权，为本人谋取利益C.个人可以自行决定是否兼任本企业、出资企业的领导职务D.不得将企业经济往来中因企业行为受到奖励的财物等据为己有3.二人以上共同故意违纪中，对于经济方面共同违纪的，按照个人（D），分别处分。

A.所起作用大小B.职务高低C.性质严重情况D.所得数额及其所起作用4.对预备党员违反党纪的，可以这样处理：（D）A.因为还不是正式党员所以不受党纪约束B.应取消其预备党员资格C.应保留预备党员资格D.视情节轻重定，预备党员资格轻则保留，重则取消5.对拒不执行组织的分配、调动、交流决定的党员，可以给予（D）处分。

A.警告或严重警告B.留党察看C.开除党籍D.警告、严重警告或撤销党内职务6.党员受到（ C）处分，一年内不得向党外组织推荐担任高于原职的党外职务。

A.警告B.严重警告C.警告或严重警告D.留党察看7.《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中“利用职权为配偶、子女及其他特定关系人从事营利性经营活动提供便利条件”中的“特定关系人”是指国有企业领导人员近亲属以及（C）。

A.国有资产出资人B.朋友、战友、同学等C.与国有企业领导人员有共同利益关系的人D.国有资产监管人8.党员受到开除党籍处分，几年内不得重新入党？（D）A.一年B.二年C.三年D.五年9.下列哪项行为不属于贪污受贿行为。

（D）A.在经济往来中收受回扣B.利用职务便利，为请托人谋取不正当利益，收取财物C.以单位公款进行股票投资D.对难以谢绝的礼金、有价证券和支付凭证，上交单位指定部门10.党和国家机关、国有企业(公司)、事业单位、人民团体将索取的财物合伙私分，如何定性？（A）A.以受贿论，并根据个人所得数额和所起作用分别处理B.以贪污论C.以违反财经纪律论D.“法不责众”，不以违纪论处11.《廉政准则》规定了（B）个“不准”，规范党员领导干部行为。

廉洁从业知识测试考卷基本信息：[矩阵文本题] *1. 下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是[单选题] *向他人输送或谋求不正当利益(正确答案)严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范2.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有下列( )情形的，中国证监会应当从重处理。

I.协助他人向监管人员输送利益II.连续或者多次违反该规定III.曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定IV.涉及金额较大或涉及人员较多、产生恶劣社会影响[单选题] *I、II.I、II、III、IIV(正确答案)II、IIII、Ⅲ、IV3.下列哪项不属于委托、聘用第三方机构或者个人提供投资顾问、财务顾问、产品代销、专业咨询等服务时，应当遵守的程序 [单选题] *明确第三方的资质条件协议中应明确约定服务内容、服务期限以及费用标准等履行内部审批程序事后签署协议(正确答案)4. 针对廉洁从业的责任描述，下列描述错误的是（） [单选题] *证券经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人公司高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标部门负责人不承担管理责任(正确答案)监事会对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责的情况进行监督5. 下列选项，对公司廉洁从业目标描述最准确的是（） [单选题] *秉承守法合规、善良正直的价值观，坚持廉洁从业无禁区、全覆盖、零容忍严格遵守法律法规、监管规定和行业自律规则，遵守商业道德、职业道德和行为规范公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益秉承守法合规、善良正直的价值观，坚持廉洁从业无禁区、全覆盖、零容忍，严格遵守法律法规、监管规定和行业自律规则，遵守商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

证券从业人员合规执业与廉洁从业知识测试1.根据《兴业证券股份有限公司从业人员执业行为监测管理办法（2023年7月修订》，各单位每年至少要开展（）次执业行为教育？ [单选题] *A、1次(正确答案)B、2次C、3次D、4次2.根据《兴业证券股份有限公司工作人员廉洁从业实施细则》，分支机构应对廉洁从业风险防控工作的相关底稿留档保存，保存期限不少于（）？ [单选题] *A、5年B、永久C、10年(正确答案)D、15年3.根据《关于进一步规范分公司在中国证券业协会登记投资顾问人员管理的通知》，以下有关投资顾问登记范围，说法正确的是： [单选题] *A、分公司后台人员可以登记为投资顾问类别B、中后台人员一律不得登记为投资顾问类别C、对已登记投资顾问类别的人员，可以一律不进行变更登记D、分公司应从严规范投资顾问登记范围(正确答案)4.风险承受能力为最低类别的投资者，只能购买风险等级为（）的金融产品或金融服务。

[单选题] *A、R1(正确答案)B、R2C、R3D、R45.根据《兴业证券股份有限公司防范从业人员违规代客操作行为实施细则（2023年7月修订）》，从业人员新增、变更手机号码或固定电话信息的，应在（）个（）内登记完毕，确保实际使用情况与公司系统登记一致。

[单选题] *A、2；工作日B、3；自然日C、3；工作日(正确答案)D、5；自然日6.证券经营机构或者其工作人员违反《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的，协会将根据《中国证券业协会自律措施实施办法》相关规定，视情节轻重采取自律管理措施或者纪律处分，并按照《执业声誉办法》规定记入（），相关纪律处分还将按规定记入（）。

[单选题] *A、执业声誉信息库；执业声誉信息库B、证券期货市场诚信档案数据库；证券期货市场诚信档案数据库C、执业声誉信息库；证券期货市场诚信档案数据库(正确答案)D、证券期货市场诚信档案数据库；执业声誉信息库7.根据《关于进一步规范分公司在中国证券业协会登记投资顾问人员管理的通知》，以下有关投资顾问登记范围，说法正确的是： [单选题] *A、分公司后台人员可以登记为投资顾问类别B、中后台人员一律不得登记为投资顾问类别C、对已登记投资顾问类别的人员，分公司认为不具备投顾专业能力或不适合从事投顾业务（如内控平台出现监控预警等）的，应进行变更登记(正确答案)D、以上说法均错误8.根据《兴业证券股份有限公司从业人员执业行为监测管理办法（2023年7月修订》，执业行为教育工作可采取以下（）方式？ *A、在所在单位场所举办执业行为教育讲座、培训(正确答案)B、参加证监会及其派出机构、行业协会组织的各类执业行为教育活动(正确答案)C、通过公司OA系统等线上方式开展的培训、测试(正确答案)D、其他合规有效的方式(正确答案)9.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》中所称的工作人员，是指（）？ *A、与公司建立劳动关系的正式员工(正确答案)B、签署委托协议的经纪人(正确答案)C、劳务派遣至公司从事证券相关业务的其他人员(正确答案)D、实习人员10.根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务暂行管理办法（2023年7月修订）》，投资顾问应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

2023年二季度投资顾问及廉洁从业培训考试1、大同证券目前投资顾问管理部门是（） [单选题] *A、综合办公室B、网络金融事业部(正确答案)C、财富管理中心D、投资顾问部2、证券投资顾问服务费用可以由（）账户收取 [单选题] *A、投资顾问个人账户B、公司账户(正确答案)C、理财经理账户D、相关营业部账户3、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

[单选题] *A、1年B、2年C、3年D、5年(正确答案)4、开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益的是 *A、提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利(正确答案)B、提供投资者教育服务、提供市场品种讲解和科普C、安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易(正确答案)D、直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动(正确答案)5、公司合规管理理念包括（） *A、全员合规(正确答案)B、合规从管理层做起(正确答案)C、合规创造价值(正确答案)D、合规是公司的生存基础(正确答案)6、以下哪些行为为投资顾问违规展业行为 *A、未添加清晰的风险提醒文案或话术(正确答案)B、明显夸大、脱离实际的“标题党”、“封面党”、文案或以其他不相关的服务诱导用户(正确答案)C、以实盘战绩或盈利，承诺或暗示收益(正确答案)D、朋友圈发布推荐个股或证券组合标的信息(正确答案)7、投资顾问人员通过网络直播等形式发表评论应当保持客观、专业态度，主要聚焦经济形势分析、市场变动情况点评、经济数据解读等宏观层面，并需严格遵循以下哪些要求（） *A、确保信息来源合法合规、研究方法专业审慎(正确答案)B、坚守专业形象，不得使用低俗、夸大、诱导性、煽动性标题或者用语，不得通过着奇装异服、在特殊地点直播等方式博人眼球，不得盲目跟风炒作、人云亦云，一味追逐市场热点、吸引眼球(正确答案)C、对有关公开言论可能对市场产生的影响进行审慎评估，自觉维护市场正常秩序，防止诱导、渲染极端情绪(正确答案)D、充分发挥专业优势，引导市场树立长期投资、价值投资和理性投资的理念，促进市场稳定健康发展(正确答案)E、禁止以直播的方式开展投资品种选择、投资组合推介等荐股行为(正确答案)8、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，投资顾问不得从事的活动包括 *A、与部分客户约定分享投资收益护着分担投资损失(正确答案)B、为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券及期货(正确答案)C、为部分客户解决实际困难D、利用咨询服务与他人合谋操纵市场或进行内幕交易(正确答案)9、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问应当了解客户的情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务 *A、服务需求(正确答案)B、资产状况C、风险承受能力(正确答案)D、投资偏好10、投资顾问人员以下那个是不合规行为（） *A、夸大宣传，不当荐股，违反适当性工作要求(正确答案)B、泄露客户信息，承诺收益或分担损失，代客理财，恶意营销，缺乏职业道德对客户、公司造成不良影响(正确答案)C、为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货(正确答案)D、通过明示或暗示的方式承诺收益(正确答案)11、投资顾问可以通过网络直播等形式发表评论，可以以直播的方式开展投资品种选择、投资组合推介等荐股行为 [判断题] *对错(正确答案)12、投资顾问人员可以先以个人名义向投资者收取证券投资顾问服务费用，然后上交公司 [判断题] *对错(正确答案)13、投资顾问人员不可以对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传。

廉洁从业测试题（100分）1、姓名【填空题】________________________2、在2019年1月11日十九届中央纪委三次全会上的讲话上，习总书记曾指出：要坚持靶向治疗、精准惩治，聚焦党的十八大以来着力查处的重点对象，紧盯事关发展全局和国家安全的重大工程、重点领域、关键岗位，加大（）领域反腐力度，对存在腐败问题的，发现一起坚决查处一起。

（单选题）【单选题】（5分）A. 金融B. 经济C. 政治D.司法正确答案: A3、在2019年2月22日，中共中央政治局集体学习时，习总书记曾指出：要做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。

要管住金融机构、金融监管部门（）和（），加强对他们的教育监管管理，加强金融领域反腐败力度。

（单选题）【单选题】（5分）A. 主要负责人；基层员工B. 高中级管理人员；监管负责人C. 主要负责人；高中级管理人员D. 监管负责人；基层员工正确答案: C4、在2021年1月22日十九届中央纪委五次全会上的讲话上，习总书记指出：要持续压实（）主体责任，做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接，强化金融领域监管和内部治理。

（单选题）①金融管理部门②金融监管机构③地方党委④地方政府【单选题】（5分）A. ①②③④B. ①③④C. ①②④D. ②③④正确答案: A5、中国证监会应当加强对证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业的（）。

（单选题）【单选题】（5分）A. 行政管理B. 监督管理C. 合规管理D. 风险管理正确答案: B6、证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向（）报送上年度廉洁从业管理情况报告。

（单选题）【单选题】A. 中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证监会有关派出机构正确答案: D7、证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的，中国证监会可以采取除以下哪种行政监管措施（）。

(单选题) 【单选题】（5分）A.出具警示函B.责令参加培训C.暂不受理行政许可相关文件D.处以对应罚款正确答案: D8、证券期货经营机构及其工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的，证券期货经营机构应当在（）内，向中国证监会有关派出机构报告。

坚持廉洁从业，严守执业底线——廉洁教育与执业操守单选题1、证券行业文化的理念是?A. 合规、诚信、共建、开拓B. 合规、诚信、专业、稳健C. 合规、进取、专业、稳健D. 共建、诚信、专业、稳健标准答案:B2、违反廉洁的人员道德一般会经过三个阶段的变化，以下，哪个不属于变化的阶段?A. 道德塑造期B. 道德蜕变期C. 道德重塑期D. 道德沦丧期标准答案:C3、以下哪一项不是《关于依法从严打击证券违法活动的意见》的主要内容?A. 坚持法治原则B. 坚持开放合理C. 坚持统筹协调D. 坚持底线思维标准答案:B4、“廉洁”一词最早是出现在哪一部著作当中?A. 《楚辞招魂》B. 《晏子春秋》C. 《楚辞章句》D. 《资治通鉴》标准答案:A多选题5、2020年证券行业被处罚的案件有哪些特征?A.财务造假案发领域增多B. 撰纵市场手法快速演变C. 内幕交易仍多有发生D. 积聚市场风险隐患的典型案例增多E. 中介机构勘勉尽责问题依然突出标准答案:ABCDE6、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的主要内容包含以下几个方面? A，明确适用范围和基本要求B. 强化机构洁从业管控的主体责任C. 明晰廉清从业具体要求D. 突出重点业务领域的廉洁从业要求E. 加大问责力度标准答案:ABCDE7、“微腐败“隐藏在我们工作、生活中的各个角落，以下属于“微腐败”的行为是? A长期租用宾馆作为办公场所B. 以差旅为名从事私人活动C. 严格按照财务要求标准采购D. 差旅费用重复报销标准答案:ABD判断题8、“微腐败”本质上也是输送利益、滥用权利的行为。

标准答案:正确9、“小官大贪”的现象比起被打的“大老虎”，危害相对要小很多。

标准答案:错误10、证券经营机构员工私下收取好处费用属于典型违反”合规“精神的案例。

标准答案:正确。

证券廉洁从业考试答案【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为( )。

A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场答案：A解析：A。

在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。

【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进展筹划时，符合基金销售机构人员行为标准的筹划内容的是( )。

A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于本钱的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：D解析：D。

基金销售费用标准中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

基金销售机构在基金销售活动中，不得有以下行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进展商业贿赂;②以排斥竞争对手为目的，压低基金的收费程度;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费工程或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违背法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

【第3题】( )是基金职业道德的核心标准。

A.忠诚尽责B.廉洁公正C.老实守信D.忠诚敬业答案：C解析：C。

老实守信是基金职业道德的核心标准。

基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业开展的根底。

而老实守信又是赢得投资人信心和信任的根本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有( )。

A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作答案：D解析：D。

基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，详细涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

1 . 证券期货经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的，证券期货经营机构应当在（）个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告。

∙ A.十∙ B.五∙ C.三∙ D.二我的答案： B2 . 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。

∙ A.1月31日∙ B.3月31日∙ C.4月30日∙ D.6月30日我的答案： C多选题（共2题，每题 20分）1 . 关于证券期货经营机构廉洁从业内部管控的职责分工，以下选项正确的有（）。

∙ A.证券期货经营机构承担廉洁从业风险防控主体责任∙ B.证券期货经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任∙ C.证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人∙ D.证券期货经营机构各级负责人在职责范围内承担相应管理责任我的答案： ABCD2 . 证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列（）方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。

∙ A.提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利∙ B.提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益∙ C.安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易∙ D.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动我的答案： ABCD1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司均属于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》所称的证券期货经营机构。

（）对错我的答案：对。