【7A版】银行关于ⅩⅩ年业务连续性评估报告

银行深入开展“制度执行年”活动总结我行在接到总行下发的关于深入开展“制度执行年”活动的通知（xxxx号）文件的要求，ⅩⅩ年作为“制度执行年”活动的启动之年，通过周密部署，精心组织，以学习法规制度、排查业务风险和员工行为风险、整改提高为主，制定我支行排查方案，圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容，开展自查自纠阶段的活动，收到了预期的效果。

一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执行年”活动良好氛围1、切实加强组织领导。

为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处，我支行成立了由行长任组长，各部门经理任副组长，全行员工位组员的活动小组。

同时明确了领导小组、各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。

二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执行年”活动坚实基础1、梳理汇整制度。

为了方便员工学习，“制度执行年”活动领导小组办公室按照“制度执行年”活动方案要求，将所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每位员工手中。

同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论，为后段做好制度的废、改、立工作作准备。

2、严格组织学习。

制度能否被员工理解和掌握，关系到“制度执行年”活动的成败。

为了确保学习效果，一是制定了学习计划。

我支行将全部学习的内容纳入学习计划中，并明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。

共组织集中学习3次，三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执行年”活动取得实效1、确定自查重点。

自查自纠活动一开始，我行就结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务环节作为自查的重点，如我行把信贷、财务、后勤、安全保卫等岗位作为重点岗位，把贷前调查、申报、贷后管理、费用管理、费用审批作为重点环节，并把自查的主要精力投在这些重点岗位和环节上。

银行支行ⅩⅩ年上半年现金运行情况分析XXX上半年现金运行情况分析今年以来，我行根据人民银行有关规定和上级行要求，进一步加强现金管理，继续狠抓反假币、反洗钱工作，认真执行XXX和上级行有关规章制度，促进现金业务继续稳健运行。

现将上半年现金运行情况预测分析如下。

一、基本情况一是进一步严格控制现金头寸。

根据我行柜面系统管理要求，我行日终现金存量严格控制在5万元范围内，对于超出限额部分，及时办理调拨缴存到存放信用社账户，确保现金头寸从严管理。

三是进一步落实库款和票样管理制度。

坚持坐班主任每日出入库进行现金卡把验收，按旬查库，分管行长按月查库，节假日实行重点检查，确保无长库或短库问题发生。

现金账务要严格执行“现金收入先收款后记账、现金支出先记账后付款”、“限额授权、大额复点”等内控规定，业务完毕及时整点钱箱现金票面，按整、残币认真分类，严格管理。

严格办理现金箱包接送手续，确保库款安全。

票样安排专人保管，并纳入重控管理，避免流通到市场中去。

四是加强从业人员教育培训，提高反假币和反洗钱能力。

安排新入行人员参加人行反假币培训，考取反假币证书。

对假币、洗钱等做到处理有力，报告及时。

二、现金业务分析一是现金投放量较小。

上半年现金收款296万元，现金付款297万元。

其中支取现金主要用于支付工资、财务费用等日常管理支出。

现金业务较少的原因主要有一下几个方面：一是我行开户业务范围较小，开户单位较少，开户单位资金支付单笔金额较大，使用现金既不安全也不方便。

二是我行将继续积极推行收购资金转账结算，采用电汇、转账支票、商业汇票等支付方式，提高资金支付效率，降低了现金支付过程中可能出现的风险，避免了企业将现金提取后公款私存、给农民打“白条”等违规问题出现。

三是我行加强内部财务管理费用开支，结算起点以上的大额费用开支一律采用转账结算。

二是现金业务具有季节性特点。

上半年各开户企业收买活动较少，现金使用量低，属于我行现金投放的“淡季”。

商业银行业务连续性管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行业务连续性管理，降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，根据银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《商业银行业务连续性监管指引》以及相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称业务连续性管理是指农信社为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。

第三条本办法所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对农信社产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。

第四条本办法所称重要业务运营中断事件（以下简称运营中断事件）是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

主要包括：（一）信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故（二）外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；（三）人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；（四）自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。

第五条农信社应将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。

第六条农信社应根据业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

第七条农信社应确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。

第八条业务连续性管理的基本原则是：（一）切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；（二）坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；（三）坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与（四）坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。

银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明银行分行XX年支行绩效考核指标及说明如下:
1. 贷款业务表现：主要评估支行在贷款发放方面的业绩，包括贷款额度、贷款增长率、不良贷款比例等指标。

此指标衡量支行贷款业务的规模、增长率以及风险控制能力。

2. 存款业务表现：评估支行在吸收存款方面的业绩，包括存款规模、存款增长率、存款结构等指标。

此指标衡量支行吸收存款的能力，以及支行资金结构的稳健程度。

3. 支付结算业务表现：评估支行在支付结算业务方面的业绩，包括电子支付比例、跨行支付结算金额、支付差错率等指标。

此指标衡量支行在支付结算方面的市场份额和服务质量。

4. 网点运营管理表现：评估支行的网点运营管理情况，包括网点数量、客户满意度、绩效奖励等指标。

此指标衡量支行在提供金融服务和客户管理方面的能力。

5. 风险管理表现：评估支行在风险管理方面的表现，包括不良资产率、风控措施执行情况、风险敞口控制等指标。

此指标衡量支行风险管理的有效性和风险控制能力。

6. 支行利润表现：评估支行的利润状况，包括净利润、盈利增长率、回报率等指标。

此指标衡量支行经营能力和盈利能力。

以上是一些常见的绩效考核指标，具体指标和权重可能根据实际情况而有所调整。

同时，银行分行还可能根据特定的业务要求和战略目标，设立专门的指标进行考核。

需要注意的是，这些绩效指标是为了促进支行的业务发展和管理水平提升，并不是唯一的评估标准。

ⅩⅩ银行年度业务连续性管理报告董事会：为及时总结上一年度我行信息科技风险管理及业务连续性管理的工作经验，提升全行各业务条线及基层网点业务连续性的操作实施能力，先就我行上一年度业务连续性管理工作的开展情况总结如下：一、相关关联部门及总体业务条线的分工风险管理部为业务连续性主管部门，组织开展业务连续性管理工作，指导评估监督各部门的业务连续性管理工作，组织制定业务连续性计划，组织开展业务连续性计划演练，评估与改进开展业务连续性管理培训班。

明确业务连续性管理执行部门，管理执行部门包括：行政部、营销管理部、稽核部、电子银行部，主要负责风险评估，业务影响分析，确定重要业务目标恢复和恢复策略，负责业务条线重要业务应急响应与恢复。

其中科技人员负责信息响应与恢复。

应明确业务连续性管理保障部门，包括行政部、市场营销部、营销管理部、稽核监保部、电子银行部为业务连续性日常管理提供人力、物力、财力及安全保障。

二、业务连续性保障的应急处置组织架构。

建立运营中断事件应急处置领导小组，包括应急决策领导小组，应急指挥领导小组，应急执行领导小组，和应急保障领导小组。

应急决策领导小组由总行领导班子成员组成，主要负责决定应急处置重大事宜，包括决定运营中断事件通报，对外报告和通告，批准启动总体应急预案等；应急指挥领导小组由各单位部门负责人组成，负责运营中断事件处置应急指挥和组织协调督导应急处置实施；应急执行领导小组由各单位业务管理部门相关人员组成，负责业务条线与信息技术应急措施工作;应急保障领导小组由行政部相关人员组成，主要负责应急处置所需人力、物力和财力等资源保障，应急处置对外报告沟通和协调以及秩序维护、安全保障、法律资源和人员安抚等工作。

三、业务连续性运营中断事件应急处置运营中断事件应急处置应当遵循统一指挥、分类管理、分级处置、快速响应的原则，在统一指挥下，高效有序对应，应当根据事件等级实施差别化处理，必要时可以越级汇报，紧急授权保障信息传递和决策的及时性，将影响或损失最小化。

ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）（二）指标说明1、考核利润计划完成率。

〔计算公式〕考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划〔评分标准〕本指标由分行计划财务部负责考核。

完成年度经济利润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。

最高得分不超过标准分的150%，最低得分为0分。

2、人均利润。

〔计算公式〕人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致。

平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣人员，不含内退职工（下同）。

〔评分标准〕根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

3、净利差。

〔计算公式〕净利差＝贷款平均利率－存款平均利率〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。

（一）指标设置（410分）零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：20%、70%、10%。

小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：40%、30%、30%。

（二）指标说明1、收入结构优化指标。

（1）非利息收入占比。

〔计算公式〕非利息收入占比＝非利息收入÷营业收入非利息收入=营业收入－利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入。

计算口径同经济利润计划完成率指标。

〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

（2）小微贷款上浮加权比例（24分）〔计算公式〕按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。

ⅩⅩ银行分行关于开展个人贷款贷后检查情况的汇报总行个人银行总部：根据ⅩⅩ银个银[ⅩⅩ]第18号《关于做好个贷档案整理、客户回访和收集三类资料的通知》有关要求，现在将我行个人贷款贷后检查情况汇报如下：一、我行个人贷款检查实施情况ⅩⅩ年，根据全行个人信贷业务快速增长、宏观调控措施逐步实施后个别业务风险开始显现的情况，我行切实加大了对个人信贷业务的检查力度，积极组织对业务风险漏洞的排查，及时发现并揭示部分风险隐患与薄弱环节。

检查实施情况主要有：6月份根据当地银监局要求进行全行个人信贷业务自查；9月份由职能部门牵头抽调60余名检查人员对包括个人信贷业务在内的全部资产业务进行为期2个月的专项检查；10月份对个贷规模最大的分行本部理财中心进行信贷检查；12月份及05年1月结合总行检查要求及分行工作安排对8家支行进行个人信贷、内控制度的专项检查。

通过检查，进一步推动了分支机构规范个人信贷业务行为，保障信贷政策和规章制度的贯彻执行；通过检查主动调整风险分类10户，调整贷款金额418万元。

二、检查中发现存在的问题1、全行04年度个金不良贷款有一定上升趋势。

04年我行个人贷款资产质量较上年有一定下降，个人消费不良贷款增幅较大成为不良上升的主要原因，个别机构在追求业务高速发展的同时，一定程度上放宽了贷款的准入条件，尤其是在04年宏观形势发生较大变化的情况下，部分业务风险开始显现，个别借款人由于多种原因出现支付困难导致贷款逾期。

但考虑到该部分贷款全部提供个人房产抵押担保，根据目前情况分析，借款人大多由于短期资金周转困难而出现逾期，同时抵押物均具备一定代偿能力，仅有极个别贷款可能形成损失，对于该类逾期贷款的催讨、处置，分行多次发文要求支行对无实质还款意愿或长时间拖欠贷款的借款人尽快采取法律措施保全资产，从年末支行的反馈情况看，约有一半左右的个人消费逾期贷款已提起诉讼。

2、部分支行贷前调查工作中尚不能全面、准确地掌握借款人基本情况。

ⅩⅩ某银行关于ⅩⅩ年业务连续性评估报告各支行（部）、分理处：为全面了解我行业务连续性管理工作现状，巩固当前业务连续性管理成果，及时总结上一年度相关工作的开展情况，经董事会审议通过，现将我行ⅩⅩ年度业务连续性工作自评估报告下发给你们，请组织学习：根据监管机构及省联社相关的通知要求，我行开展了“ⅩⅩ年业务连续性管理评估”的工作，现将自我评估情况汇报如下：一、总体评价我行重视业务连续性的管理，坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合。

完善业务连续性管理日常组织构架，建立业务连续性管理工作责任人制度，从而保证业务连续性管理各项工作的顺利进行。

各网点内控合规部作为各网点业务连续性管理牵头部门负责组织落实辖内各项业务连续性管理工作，协同运营财务管理部、电子银行部、综合部、稽核监保部等各网点业务连续性管理的主要关联部门共同完成此次自我评估工作。

二、管理体系建设为进一步完善我行业务连续性管理组织体系，确保业务连续性管理工作的高效开展，根据相关规定，建立完整的组织管理体系，明确业务业务连续性管理的牵头部门及各部门职责，明确应急处置组织架构。

三、预案建设及演练情况我行注重应急预案的建设，要求各牵头部门不断完善应急预案，提高预案的可操作性，并指导和组织本条线开展应急演练，切实提高突发事件处置能力。

各牵头部门按照总各网点紧急突发事件处置和管理的相关要求，对照本条线应急预案进行梳理，不断完善预案体系，明确相关部门和人员的责任，进一步提高应急预案的完备性、合理性及可操作性。

各网点下属各单位重视预案演练工作，在牵头部门的指导和组织下开展各项应急演练工作，确保各项演练目标的有效实现，逐步提高我行应急处置工作能力和水平。

1、各单位严格按照总各网点紧急重大事项报告制度要求和报告流程，对于符合各网点强调的紧急重大事项报告范围的，一经发现，应立即向各网点办公室及相关管理部门、单位负责人双线报告，不得迟报、瞒报。

2、各网点办公室做好网络舆情的监测和处置工作，对可能引发银行业系统性、区域性风险和社会不稳定事件的信息加强预警和分析，及时按应急预案要求报告并采取有效措施，避免负面信息进一步扩散，将负面影响降到最低。

Ⅹ农村商业银行ⅩⅩ年度消费者权益保护工作自评情况的报告中国人民银行ⅩⅩ支行：按照中国人民银行长春中心支行于ⅩⅩ年6月15日举办了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》专题培训。

结合培训要求，ⅩⅩ农商行认真组织落实，并按相关要求积极开展消保自评估工作。

现将ⅩⅩ年度消费者权益保护工作自我评估情况报告如下：一、消费者权益保护工作开展情况（一）高度重视，切实加强消费者权益保护工作的组织领导。

为确保消费者权益保护工作顺利开展，切实维护消费者权益，ⅩⅩ农商行高度重视，成立了消费者权益保护委员会，委员会下设消费者权益保护工作领导小组，负责本行消费者权益保护工作的最终责任，负责制定消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作，定期听取高管层关于本行消费者权益保护工作开展情况的专题汇报，并将相关工作作为信息披露的重要内容。

组长：李晓东副组长：于述春刘波成员：秦广民柴丽娟赵凯修坤于海革王青春韩笑为确保做好消费者权益保护工作，领导小组下设办公室为风险合规部，办公室主任由秦广民同志兼任。

（二）加强制度建设，完善梳理消费者权益保护制度体系。

ⅩⅩ农商银行严格按照人民银行相关文件要求，积极做好消费者权益保护工作。

ⅩⅩ年度共梳理和制定10项规章制度，分别是《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作暂行办法》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司客户投诉处理管理办法》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司双录管理办》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司个人金融信息保护工作管理办法》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司金融知识宣传教育工作制度》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司服务价格信息披露管理办法》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司ⅩⅩ年消费者权益保护工作考核方案》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司消费者权益保护重大突发事件应急预案》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司内部审计制度》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司特殊消费者群体服务管理制度》。

银行业务连续性风险内部检查报告1. 引言本报告旨在对银行业务连续性风险进行内部检查，并提供相应的检查结果和建议。

通过对银行业务连续性风险的全面评估，可以帮助银行管理层识别潜在的风险，采取相应的措施来提高业务连续性和稳定性。

2. 检查方法本次内部检查采用了以下方法：- 文献调研：对相关法律法规、规章制度和行业标准进行综合梳理和分析；- 数据分析：对银行的业务数据和风险指标进行统计和分析；- 现场检查：对银行的业务流程、系统设施和人员配备进行实地考察；- 风险评估：对银行的业务连续性风险进行评估，包括风险的概率、影响和控制措施等方面。

3. 检查结果根据对银行的检查和评估，得出以下结果：3.1 风险识别银行业务连续性面临以下潜在风险：- 自然灾害：如地震、洪水等自然灾害可能导致银行业务中断或数据丢失；- 人为破坏：恶意攻击、网络入侵等可能导致银行系统瘫痪或信息泄露；- 供应链中断：关键供应商或合作伙伴的中断可能对银行业务产生影响；- 人员离职或失误：核心人员离职或失误可能导致银行运营中断或错误；- 法律法规变更：新的法律法规要求可能对银行的业务连续性管理提出新要求。

3.2 风险评估根据风险的概率、影响和控制措施等因素，对银行业务连续性风险进行了评估。

评估结果如下：- 高风险：自然灾害、人为破坏；- 中风险：供应链中断、人员离职或失误；- 低风险：法律法规变更。

3.3 建议措施为降低银行业务连续性风险，以下建议措施值得采纳：- 建立健全的灾难恢复计划，包括备份数据、备用设施和应急预案等；- 加强安全防护措施，提高系统的抗攻击和防护能力；- 建立供应商风险管理机制，定期评估和监控关键供应商的风险；- 加强人员培训和管理，确保关键人员的稳定性和能力；- 密切关注法律法规的变化，及时调整业务连续性管理措施。

4. 结论本次内部检查对银行业务连续性风险进行了全面的评估和检查。

通过识别风险、评估风险和提出建议措施，可以帮助银行管理层更好地管理业务连续性风险，保障银行的稳定运营。