商业银行非现场监管流程

商业银行非现场监管报表统计制度
第一条为进一步做好银监会非现场监管报表的报送工作，完善非现场监管报表报送的操作流程，提高非现场监管报表的报送质量，确保统计数据的真实、准确、及时、完整，特制定本制度。

第二条本行需要报送的非现场监管报表（1104系统）共100张，其中月报17张，季报51张，半年报31张（其中合并报表28张），年报1张。

非现场监管报表报送范围随监管部门要求相应增减。

第三条报表报送时间：月报为月后6日，季报、半年报、年报为季后15日。

第四条本行统计工作实行统一领导、分级负责的管理体制。

董事长为本行统计工作的第一责任人，对本行监管统计数据的真实性负责，委派孔令平副行长负责监管统计的组织领导工作，对制度性变革等重大监管统计事项要能够及时研究部署，在资源调配方面给予了充分的支持和保障。

计划财务部具体负责报表的报送工作。

计划财务部要遵守报表报送时间，不得因故推迟报表的报送。

第五条信贷管理部、资金营运部、运营管理部、公司业务部、微小金融部、科技信息部、电子银行部、小企业信贷中心等职能部门要协助计划财务部做好相关数据的收集填报工作，需要通过综合系统取得的数据，科技信息部要提供技术支持，确保数据准确无误。

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商业银行非现场监管流程一、背景介绍商业银行作为金融体系中重要的一环，在国家经济发展中扮演着至关重要的角色。

随着金融技术的不断发展，商业银行的监管也需要进行相应的升级和调整。

非现场监管是一种以技术手段为支撑的监管方式，通过运用信息技术对商业银行进行实时监测和管理，以提高监管效能和降低成本。

本文将重点介绍商业银行非现场监管的流程和相关要点。

二、商业银行非现场监管流程1. 风险识别与评估商业银行非现场监管的首要任务是对风险进行识别与评估。

监管机构通过监控商业银行的交易数据、风险指标等，利用风险评估模型对商业银行进行风险等级划分。

同时，还需要对商业银行的分支机构、业务实体以及重点客户进行风险评估，以便及时发现和解决潜在风险。

2. 数据收集与分析为了对商业银行进行有效的监管，监管机构需要收集和分析大量的数据。

商业银行需按照监管部门的要求，按时上报各项数据，并确保数据的准确性和完整性。

监管机构则通过搭建数据平台和建立数据分析模型，对收集到的数据进行分析和挖掘，以发现异常交易、违规行为等风险因素。

3. 风险预警与监控在数据分析的基础上，监管机构对商业银行是否存在风险进行预警和监控。

当监管机构发现商业银行存在潜在风险时，将及时启动风险警示机制，并要求商业银行采取相应的风险防范措施。

监管机构还可以设置风险指标，当商业银行的指标超出监管要求范围时，将启动处罚机制，对商业银行进行相应的制裁。

4. 报告与沟通商业银行与监管机构之间的信息沟通和报告很关键。

商业银行需按时、准确地提交各类报告，包括风险报告、合规报告等，以满足监管机构对风险和合规性的要求。

监管机构则会对商业银行提交的报告进行审核和评估，及时发现问题并提出改进意见。

同时，商业银行与监管机构还需要进行定期的沟通和协调，以便及时解决监管过程中出现的问题。

5. 监管结果评估与反馈商业银行非现场监管的最终目标是确保金融体系的稳定和健康发展。

因此，监管机构需要对监管结果进行定期评估和反馈。

商业银行2024非现场监管报表系统解决方案一、本文概述随着金融行业的不断发展，监管要求的日益严格，商业银行需要及时、准确地报送各种监管报表，以展示其业务运行状况和合规水平。

为提高报表报送的效率和质量，降低填报错误和延迟，本文将介绍一种基于2024非现场监管报表系统的解决方案。

二、解决方案概述2024非现场监管报表系统解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。

该解决方案基于灵活且可扩展的架构，可满足各种复杂的报表需求，适用于各类商业银行。

随着金融市场的不断发展和监管政策的不断更新，商业银行对于报表报送的自动化需求日益增长。

为了满足这一需求，2024非现场监管报表系统解决方案应运而生。

该解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。

2024非现场监管报表系统解决方案采用灵活且可扩展的架构，能够满足各种复杂的报表需求。

该解决方案适用于各类商业银行，无论是大型国有银行还是小型城市商业银行，都可以通过该解决方案提高报表报送的自动化水平。

数据采集是该解决方案的重要功能之一。

通过数据采集，商业银行可以将各种数据整合到一个系统中，包括来自多个业务系统的数据、外部数据等。

这些数据经过处理和转换后，将被用于生成各种报表。

数据采集还支持定期或实时数据采集，确保数据的准确性和及时性。

数据处理是该解决方案的另一个关键功能。

数据处理可以对采集到的数据进行清洗、整合和转换，以便生成符合监管要求的报表。

同时，数据处理还支持自定义的数据处理流程，可以根据不同的报表需求进行灵活的配置。

数据存储是该解决方案的另一个重要功能。

数据存储可以将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据库中，以便后续的报表生成和查询分析。

数据存储还支持多种数据存储格式，包括结构化数据、半结构化数据和非结构化数据。

报表生成是该解决方案的核心功能之一。

通过报表生成，商业银行可以根据不同的报表需求生成各种类型的报表，包括表格、图形、仪表盘等。

中国银监会关于印发商业银行监管评级内部指引的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.06.19•【文号】银监发〔2014〕32号•【施行日期】2014.06.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发商业银行监管评级内部指引的通知银监发〔2014〕32号各银监局：现将《商业银行监管评级内部指引》印发给你们，请遵照执行。

中国银行业监督管理委员会2014年6月19日商业银行监管评级内部指引第一章总则第一条为加强商业银行风险监管，完善商业银行同质同类比较和差别监管模式，合理分配监管资源，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。

第二条本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。

本指引适用于对上述商业银行法人机构的监管评级，但不适用于当年新设立的商业银行（农村商业银行除外）的监管评级。

监管机构可以依据本指引对当年新设立的商业银行进行试评级。

政策性银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行以及经银监会批准成立的其他金融机构的监管评级参照本指引执行。

第三条商业银行监管评级体系由监管评级要素体系、评级方法体系、评级操作规程体系和评级结果运用体系构成。

第二章评级要素及评级方法第四条商业银行监管评级要素共7项，分别为资本充足（C）、资产质量（A）、管理质量（M）、盈利状况（E）、流动性风险（L）、市场风险（S）和信息科技风险（I）。

第五条商业银行监管评级要素由定量和定性两类评级指标组成。

各监管评级要素的评价结果通过对评级指标的定量、定性评估，结合监管人员的专业判断综合得出。

第六条评级方法主要包含以下核心内容：（一）评级要素权重设置。

7项评级要素的标准权重分配如下：资本充足（15％）、资产质量（15％）、管理质量（20％）、盈利状况（10％）、流动性风险（20％）、市场风险（10％）和信息科技风险（10％）。

中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知（银监发〔2006〕84号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司：为进一步规范非现场监管标准，明确监管要求，保持与《中国银行业监督管理委员会关于非现场监管信息系统2007年正式运行的通知》（银监发〔2006〕75号）中有关内容的一致性，银监会对非现场监管基础指标的定义及计算方法进行了细化和完善，形成了非现场监管基础指标定义及计算公式。

现印发给你们，并就相关事项通知如下：一、指标内容非现场监管基础指标分为“资本充足”、“信用风险”、“盈利性”、“流动性风险”和“市场风险”五个方面，共计38项指标，涵盖全部风险监管“核心指标”和监管评级指标，是银监会风险监管和风险评价的重要基准。

非现场监管基础指标不包括银监会制定的仅针对某类银行业金融机构的“特色监管指标”. “特色监管指标”的定义和计算公式请参照相关规定执行。

二、指标定义非现场监管基础指标的定义包括“指标定义”和“计算公式”两大部分（详见附件）。

指标定义是对指标计算方法的描述；计算公式是对计算方法的细化和明确。

通过指标定义和计算公式，将“非现场监管基础指标”与“非现场监管报表”的具体项目建立联系，明确了指标的数据来源，规范了指标的计算公式。

三、其他要求（一）非现场监管基础指标仅对指标的定义和计算公式进行了规范，指标的评价标准和监管要求仍按相关法规执行。

中国银监会办公厅关于印发《城市商业银行非现场监管工作指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.07.16•【文号】银监办发[2009]253号•【施行日期】2009.07.16•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于印发《城市商业银行非现场监管工作指导意见》的通知（银监办发〔2009〕253号）各银监局（海南、西藏除外）：现将《城市商业银行非现场监管工作指导意见》印发给你们，请认真落实。

实施中如有问题，请及时报告银监会。

二○○九年七月十六日城市商业银行非现场监管工作指导意见第一章总则第二章职责分工与工作机制第三章工作项目与程序第四章附则第一章总则第一条为进一步规范、完善城市商业银行（以下简称城商行）非现场监管工作，提高非现场监管的有效性，根据《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引（试行）》（以下简称《指引》）及有关监管工作制度，特就城商行非现场监管工作提出指导意见。

第二条本指导意见所称的城商行各级监管部门是指银行监管二部（以下简称银行二部）、银监局以及并表局、报告局。

并表局是指城商行法人机构所在地银监局或银监分局。

报告局是指城商行分支机构所在地银监局或银监分局。

第三条城商行非现场监管工作遵循以下基本原则：（一）以法人监管为主导。

重点突出并表局在城商行属地法人机构监管中的主导性。

（二）以分类监管为主线。

在监管评级的基础上，实现“一行一策，分类监管”，增强城商行非现场监管的科学性、针对性和有效性。

（三）以主监管员为核心。

充分发挥主监管员在信息汇集、风险监测、政策制定、监管行动、组织协调等方面的主导作用。

（四）以风险监管为重点。

全面、客观、准确地反映城商行真实风险状况，采取有力措施促进城商行不断提高经营管理和风险防控水平。

（五）以提高监管有效性为目标。

各级监管部门应根据机构的风险程度合理配置监管资源，建立健全考核评价机制，努力提高非现场监管的有效性。

中国银行业监督管理委员会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知（银监通[2008]10号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：非现场监管信息系统于2007 年正式投入运行，经各方共同努力，已基本实现预计目标。

为进一步提高非现场监管报表数据质量，做好2008 年非现场监管工作，现将有关要求通知如下。

一、建立数据质量“四单制度”，规范数据质量管理流程建立以“提示单”、“警告单”、“现场检查单”和“处罚单”为核心的数据质量管理制度，细化监管要求，规范监管流程。

（一）针对数据中存在的问题，需要进一步核实情况时，向银行业金融机构发出“提示单”1.适用条件：针对非现场监管报表数据中存在问题和疑点，非现场监管人员在通过电话交流或现场走访等方式与银行业金融机构进行了解沟通后，仍认为需要对可能存在的问题进行提示或需要对有关问题进一步进行核实时，向银行业金融机构发出提示单。

2.格式内容：（1）提示单格式参见附件1。

（2）提示单要明确说明银行业金融机构非现场监管报表或相关管理中存在的问题或需要确认的内容。

（3）提示单要明确说明要求银行业金融机构提供的信息范围和内容，包括提供数据变动原因、数据管理制度、业务流程安排、自我检查情况或内部审计结果等。

（4）提示单要明确银行业金融机构反馈信息的时间和方式，如正式文件、讨论会议或约见会谈等。

3.使用方式：非现场监管人员以本部门（处、科）或本局（分局）办公室名义正式行文通知银行业金融机构，“提示单”作为附件。