法律法规2
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法律法规清单2024(二)引言概述:本文档旨在总结和归纳法律法规清单2024(二)中的重要内容。
该清单是根据最新法律法规的更新和修订而整理而成,以便有关方面了解和遵守法律规定。
本文将按照五个大点来详细阐述2024年的法律法规内容,每个大点中包含了5-9个相关小点进行解释和说明。
正文:大点一:劳动法1. 劳动合同法的修订:强调雇主和雇员的权利义务、双方协议的重要性;2. 最低工资标准的调整:根据经济发展和生活成本调整最低工资;3. 劳动保护的强化:加强对劳动者权益的保护措施,如加班制度和工时控制;4. 雇佣歧视的禁止:禁止在雇佣过程中对性别、种族、年龄等因素进行歧视;5. 劳动争议解决机制的改革:优化劳动争议解决的程序和方式,加速纠纷解决进程。
大点二:环境保护法1. 环境影响评价的规定:强化对开展环境影响评价的要求和标准;2. 污染物排放的限制和控制:制定更严格的排放标准,加强对排污企业的监管;3. 生态保护的加强:加大对破坏生态环境行为的处罚力度;4. 大气、水、土壤污染的综合治理:推行综合污染治理,提高环境质量;5. 废弃物管理的创新:推动废弃物的资源化、减量化和无害化处理。
大点三:知识产权法1. 知识产权的保护范围扩大:在互联网时代,加强对数字版权、软件等知识产权的保护;2. 创新成果的激励与保护:对于科研机构和个人的创新成果给予一定的激励和保护措施;3. 深化知识产权国际合作:加强国际合作,共同应对跨国知识产权侵权问题;4. 商标和专利的审查制度改革:优化商标和专利的审查流程,提高审查效率;5. 知识产权的法律责任:对于侵犯他人知识产权的行为加大法律责任和惩罚力度。
大点四:金融法1. 金融市场监管的加强:完善金融市场监管体系,防范和化解金融风险;2. 银行业务的监管规定:规范银行业务,加强对银行行为的监管和审查;3. 互联网金融的监管:加强对互联网金融平台和业务的监管,保护投资者利益;4. 资本市场的改革和发展:加大对资本市场法律法规的修订和推进,提高市场活力;5. 金融创新和科技应用的监管:推动金融创新和科技应用,但加强监管措施以防范风险。
野生动物保护有哪些法律法规(2)第三章野生动物管理第二十条在相关自然保护区域和禁猎(渔)区、禁猎(渔)期内,禁止猎捕以及其他妨碍野生动物生息繁衍的活动,但法律法规另有规定的除外。
野生动物迁徙洄游期间,在前款规定区域外的迁徙洄游通道内,禁止猎捕并严格限制其他妨碍野生动物生息繁衍的活动。
迁徙洄游通道的范围以及妨碍野生动物生息繁衍活动的内容,由县级以上人民政府或者其野生动物保护主管部门规定并公布。
第二十一条禁止猎捕、杀害国家重点保护野生动物。
因科学研究、种群调控、疫源疫病监测或者其他特殊情况,需要猎捕国家一级保护野生动物的,应当向国务院野生动物保护主管部门申请特许猎捕证;需要猎捕国家二级保护野生动物的,应当向省、自治区、直辖市人民政府野生动物保护主管部门申请特许猎捕证。
第二十二条猎捕非国家重点保护野生动物的,应当依法取得县级以上地方人民政府野生动物保护主管部门核发的狩猎证,并且服从猎捕量限额管理。
第二十三条猎捕者应当按照特许猎捕证、狩猎证规定的种类、数量、地点、工具、方法和期限进行猎捕。
持枪猎捕的,应当依法取得公安机关核发的持枪证。
第二十四条禁止使用毒药、爆炸物、电击或者电子诱捕装置以及猎套、猎夹、地枪、排铳等工具进行猎捕,禁止使用夜间照明行猎、歼灭性围猎、捣毁巢穴、火攻、烟熏、网捕等方法进行猎捕,但因科学研究确需网捕、电子诱捕的除外。
前款规定以外的禁止使用的猎捕工具和方法,由县级以上地方人民政府规定并公布。
第二十五条国家支持有关科学研究机构因物种保护目的人工繁育国家重点保护野生动物。
前款规定以外的人工繁育国家重点保护野生动物实行许可制度。
人工繁育国家重点保护野生动物的,应当经省、自治区、直辖市人民政府野生动物保护主管部门批准,取得人工繁育许可证,但国务院对批准机关另有规定的除外。
人工繁育国家重点保护野生动物应当使用人工繁育子代种源,建立物种系谱、繁育档案和个体数据。
因物种保护目的确需采用野外种源的,适用本法第二十一条和第二十三条的规定。
律师职业的相关法律法规是什么(2)第四章律师的业务和权利、义务第二十八条律师可以从事下列业务:(一)接受自然人、法人或者其他组织的委托,担任法律顾问;(二)接受民事案件、行政案件当事人的委托,担任代理人,参加诉讼;(三)接受刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的委托或者依法接受法律援助机构的指派,担任辩护人,接受自诉案件自诉人、公诉案件被害人或者其近亲属的委托,担任代理人,参加诉讼;(四)接受委托,代理各类诉讼案件的申诉;(五)接受委托,参加调解、仲裁活动;(六)接受委托,提供非诉讼法律服务;(七)解答有关法律的询问、代写诉讼文书和有关法律事务的其他文书。
第二十九条律师担任法律顾问的,应当按照约定为委托人就有关法律问题提供意见,草拟、审查法律文书,代理参加诉讼、调解或者仲裁活动,办理委托的其他法律事务,维护委托人的合法权益。
第三十条律师担任诉讼法律事务代理人或者非诉讼法律事务代理人的,应当在受委托的权限内,维护委托人的合法权益。
第三十一条律师担任辩护人的,应当根据事实和法律,维护犯罪嫌疑人、被告人的诉讼权利和其他合法权益。
第三十二条委托人可以拒绝已委托的律师为其继续辩护或者代理,同时可以另行委托律师担任辩护人或者代理人。
律师接受委托后,无正当理由的,不得拒绝辩护或者代理。
但是,委托事项违法、委托人利用律师提供的服务从事违法活动或者委托人故意隐瞒与案件有关的重要事实的,律师有权拒绝辩护或者代理。
第三十三条律师担任辩护人的,有权持律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函,有权会见犯罪嫌疑人、被告人并了解有关案件情况。
辩护律师会见犯罪嫌疑人、被告人时不被监听。
第三十四条律师担任辩护人的,自人民检察院对案件审查起诉之日起,有权查阅、摘抄、复制本案的案卷材料。
第三十五条受委托的律师根据案情的需要,可以申请人民检察院、人民法院收集、调取证据或者申请人民法院通知证人出庭作证。
律师自行调查取证的,凭律师执业证书和律师事务所证明,可以向有关单位或者个人调查与承办法律事务有关的情况。
1、产品质量法:中产品是指经过加工制作,用于销售的产品;2、国家工程强制性条文由国务院建设行政主管部门会同国务院有关行政主管部门确定的。
宪法是全国人民代表大会制定的;法律是全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会制定的;行政法规是国务院制定的,多为“。
条例”;地方性法规由省级人民代表大会及常务委员会指定的;部门规章:一般为“。
规定、管理办法、实施细则”部门规章之间、部门规章与地方政府规章具有同等效力。
法律之间对同一事项的新的一般规定与旧的一般规定不一致时由全国人大常务委员会裁决;行政法规对同一事项的新的一般规定与旧的一般规定不一致时由国务院进行裁决;同一机关指定的新的一般规定与旧的一般规定不一致时由制定机关裁决;部门规章与地方性法规规定不一致时由国务院提出意见,国务院认为应当使用地方性法规的使用地方性法规;认为使用部门规章的,需要有全国人大才常务委员会裁决。
部门规章之间、部门规章与地方政府规章不一致时由国务院裁决。
3、工程建设标准的分级:国家标准、行业标准、地方标准、企业标准四等级。
4、建设项目环境影响评价分类管理:对环境影响重大:编制环境影响报告书,对产生的环境影响进行全面分析;轻度影响环境的,编制环境影响报告书,进行分析或专项分析;对环境影响较小时,只填写登记表。
5、环境保护三同时原则:与主体工程同时设计、施工、投产。
6、对于需要进行消防设计备案的工程:在依法取得施工许可证7日内,将消防设计报公安机关消防机构备案;受理申请之日起10日内进行消防安全检查。
7、劳动法对女职工、未成年职工的特殊保护:女职工:不得从事矿山井下、第四级体力劳动;特殊(经期)时期女职工:不得从事第三级、高处、低温、冷水作业,夜班;怀孕超过7个月的不得延长工作时间和夜班劳动。
未成年工(16~18岁劳动者):矿山井下、第四级、有毒有害的工作。
8、劳动争议的处理:1)协商处理2)申请调解解决:调解组织由职工代表与企业代表组成,自劳动争议协调组织收到调解申请之日15日内未达成调解协议的,当事人可以依法申请仲裁。
第1篇第一章总则第一条为了加强基层社区治安管理,维护社区治安秩序,保障人民群众的生命财产安全,促进社区和谐稳定,根据《中华人民共和国治安管理处罚法》等相关法律法规,结合本社区实际情况,制定本规定。
第二条本规定适用于本社区范围内的居民、企事业单位、个体工商户以及其他组织。
第三条基层社区治安管理应当遵循以下原则:(一)预防为主,综合治理;(二)群众路线,依靠群众;(三)依法管理,公正执法;(四)教育疏导,化解矛盾。
第四条本社区设立治安管理委员会,负责社区治安管理的组织、协调和监督工作。
治安管理委员会下设治安巡逻队、调解委员会、安全检查组等机构,负责具体实施工作。
第二章居民行为规范第五条居民应当遵守国家法律法规,自觉维护社区治安秩序。
第六条居民不得有以下行为:(一)故意损坏公共设施;(二)在公共场所吸烟、赌博、卖淫嫖娼;(三)在楼道、电梯间堆放杂物,影响他人通行;(四)在楼顶、阳台等处晾晒物品,影响他人;(五)饲养宠物干扰他人正常生活;(六)高空抛物,危害他人安全;(七)未经允许在公共区域举办活动;(八)其他扰乱社区治安秩序的行为。
第七条居民之间发生纠纷,应当通过协商、调解等方式解决,不得采取暴力、威胁等手段。
第八条居民应当积极参加社区组织的治安巡逻、防火防盗等活动,共同维护社区安全。
第三章单位和个体工商户行为规范第九条企事业单位、个体工商户应当遵守国家法律法规,履行社会责任,保障员工和消费者的安全。
第十条单位和个体工商户不得有以下行为:(一)擅自改变建筑结构,影响公共安全;(二)在经营活动中使用假冒伪劣商品;(三)在营业场所内吸烟、赌博、卖淫嫖娼;(四)在经营场所外堆放货物,影响他人通行;(五)其他扰乱社区治安秩序的行为。
第十一条单位和个体工商户应当建立健全安全管理制度,定期开展安全检查,及时消除安全隐患。
第四章治安巡逻与安全检查第十二条治安巡逻队负责本社区范围内的治安巡逻工作,及时发现和处理治安问题。
第1篇第一章总则第一条为了规范家政服务市场秩序,保障家政服务者和消费者的合法权益,促进家政服务行业的健康发展,根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规,制定本法规。
第二条本法规适用于家政服务行业,包括家庭保姆、月嫂、钟点工、家教等家政服务。
第三条家政服务行业应当遵循公平、自愿、诚实信用的原则,实行合法经营,遵守职业道德。
第二章家政服务机构第四条家政服务机构是指提供家政服务信息、组织家政服务人员与消费者签订家政服务合同的机构。
第五条家政服务机构应当具备以下条件:(一)有固定的经营场所;(二)有完善的规章制度;(三)有专业的管理人员;(四)有良好的信誉;(五)依法取得营业执照。
第六条家政服务机构应当向消费者提供以下服务:(一)提供家政服务人员的信息;(二)协助消费者与家政服务人员签订家政服务合同;(三)监督家政服务合同的履行;(四)调解家政服务合同纠纷;(五)提供家政服务相关的法律法规咨询。
第三章家政服务人员第七条家政服务人员应当具备以下条件:(一)具有完全民事行为能力;(二)具有符合家政服务要求的职业技能;(三)具有良好的道德品质;(四)依法取得家政服务资格证书。
第八条家政服务人员应当遵守以下规定:(一)遵守国家法律法规和家政服务行业的规章制度;(二)尊重消费者的合法权益,不得侵犯消费者的隐私;(三)遵守职业道德,不得利用家政服务谋取不正当利益;(四)不得从事与家政服务无关的活动。
第四章家政服务合同第九条家政服务合同是指家政服务机构和消费者之间,就家政服务事项达成的协议。
第十条家政服务合同应当包括以下内容:(一)家政服务人员的姓名、性别、年龄、住址、联系方式等;(二)家政服务的内容、时间、地点、工作强度等;(三)家政服务人员的工资、待遇、支付方式等;(四)家政服务合同的期限、终止条件、违约责任等;(五)其他双方约定的事项。
第十一条家政服务合同自双方签字或者盖章之日起生效。
第1篇一、引言知识产权是指人们对其智力成果所享有的专有权利,包括专利权、商标权、著作权、地理标志权等。
知识产权法律法规是保护知识产权、规范知识产权行为的重要法律体系。
本文旨在概述我国知识产权法律法规的基本框架和主要内容。
二、知识产权法律法规体系1. 宪法宪法是我国知识产权法律法规的基石,其中规定了知识产权的基本原则和保护范围。
2. 法律(1)专利法:《中华人民共和国专利法》是我国专利权保护的基本法律,规定了专利权的取得、保护、期限和终止等内容。
(2)商标法:《中华人民共和国商标法》是商标权保护的基本法律,规定了商标注册、使用、保护、期限和终止等内容。
(3)著作权法:《中华人民共和国著作权法》是著作权保护的基本法律,规定了著作权的取得、保护、期限和终止等内容。
(4)反不正当竞争法:《中华人民共和国反不正当竞争法》规定了不正当竞争行为的认定和法律责任,其中包括对侵犯知识产权行为的规制。
(5)植物新品种保护条例:《中华人民共和国植物新品种保护条例》是植物新品种权保护的基本法规。
3. 行政法规(1)专利实施细则:《中华人民共和国专利法实施细则》对专利法的相关规定进行了细化。
(2)商标实施细则:《中华人民共和国商标法实施细则》对商标法的相关规定进行了细化。
(3)著作权法实施条例:《中华人民共和国著作权法实施条例》对著作权法的相关规定进行了细化。
4. 地方性法规地方性法规是根据地方实际情况制定的,对知识产权保护具有补充和细化的作用。
5. 部门规章部门规章是由国务院各部门根据法律法规制定的,对知识产权保护具有指导性和规范性。
6. 国际条约我国加入的国际条约,如《世界知识产权组织版权条约》(WCT)、《世界知识产权组织表演和录音制品条约》(WPPT)等,对我国知识产权法律法规的制定和实施具有约束力。
三、知识产权法律法规的主要内容1. 专利权(1)专利权的取得:发明人、设计人或者其合法继承人可以向国家知识产权局申请专利。
法律法规培训试题姓名:日期:分数:一、填空题371.动火作业分为、和动火作业。
2.凡在距坠落高度基准面,有可能的作业,称为高处作业。
3.新从业人员的三级安全培训是指_________安全教育、_________安全教育、________安全教育,培训时间不得少于_______学时,每年再培训时间不得少于_______学时。
4.生产经营单位对负有安全生产监督管理职责的部门的监督检查人员依法履行检查监督职责,应当,不得、。
5.县级以上地方各级人民政府应当组织有关部门制定本行政区域内应急预案,建立。
6. 危险物品是指、、等能够危及和物品。
7.安全生产事故报告和调查处理条例实施日期是___________,现场发现人员应立即报告_____________,单位负责人应于__________小时内上报上级安全管理部门。
8。
山东省安全生产条例实施日期是。
二、单项选择题261、《中华人民共和国安全生产法》自()起施行A.2002年9月1日 B.2002年10月1日 C.2002年11月1日2、根据国务院2001年第302号令规定,地方各级人民政府应当在()时间内至少召开一次防范特大安全事故工作会议。
A.每2个月 B.每个季度 C.每半年3、《危险化学品安全管理条例》自()起施行。
A.2002年3月15日 B.2002年4月15日 C.2002年5月1日4、从事危险化学品生产的单位必须建立、健全危险化学品使用的()A.安全操作规章制度 B.防火防爆管理制度 C .安全管理规章制度5、危险化学品的生产、储存、使用单位,应当在生产、储存和使用场所设置()装置。
A.防爆、报警 B.通讯、报警 C.通风、报警6、伪造、变造、买卖、出借或者以其他方式转让剧毒化学品购买凭证、准购证以及其他有关证件的企业由()部门责令改正,处1万元以上5万元以下的罚款。
A.公安 B.工商行政管理 C.安全监督管理7、《安全生产法》是为了加强安全生产监督管理,()生产安全事故,保障人民群众生命和财产安全,促进经济发展。
1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。
A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D【解析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面:①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益冲突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。
【考点】基金信息披露概述2.下列关于证券投资基金的说法正确的是()。
Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
【考点】基金销售适用性3.()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】D【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
【考点】合规管理概述4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识,提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
投资者现场教育工作形式开展灵活,通常以某一教育主题为活动主线,现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
【考点】投资者教育工作5.董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行的合规职责不包括()。
A.审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行合规职责包括以下几点:①审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估。
②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
③决定公司合规管理部门的设置及其职能。
【考点】合规管理机构设置6.下列不属于基金募集发售工作内容的是()。
Ⅰ.发售基金Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件Ⅲ.提交备案申请Ⅳ.资金存入专门账户A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。
【考点】基金募集信息披露7.()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
【考点】基金客户服务流程8.基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。
A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。
一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。
对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能。
因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
【考点】基金销售适用性9.下列关于封闭式基金交易的表述,不正确的是()。
A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行T+1交收制度【答案】B【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于100万份。
故选项B错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回10.一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为0。
一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
【考点】基金的交易、申购和赎回11.以下选项中,不属于金融交易的组织方式的是()。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A【解析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式:①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易方式;②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式,如柜台交易方式;③电信网络交易方式,即没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【考点】基金的交易、申购和赎回12.基金半年度报告的披露特点不包括()。
A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】B【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计,财务报表附注的披露,只需披露当期的数据和指标。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务13.下列属于基金巨额赎回的是()。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】A【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中,单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
【考点】基金的交易、申购和赎回14.以下选项中,不属于资产管理具有的特征的是()。
A.从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者B.从受托资产来看,主要为货币等金融资产C.从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从效果来看,可以增加居民的财富【答案】D【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者;从受托资产来看,主要为货币等金融资产;从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
【考点】金融市场与资产管理行业15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。
A.对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记,而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日,注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构,各代销机构再下发至各所属网点D.T日,投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B【解析】对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样,一般基金通常是T+1日登记,而QDII基金则通常是T+2日登记。
故选项B说法错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回16.下列关于保本基金风险投资额的表述,不正确的是()。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D【解析】关于保本基金风险投资额,风险资产投资额=放大倍数×安全垫,风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线),风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。
【考点】基金销售机构17.积极型的投资者一般会选择()。
A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金【答案】B【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型:保守型、稳健型、积极型。
股票基金的风险较高,但预期收益也较高,因此,积极型的投资者一般会选择股票型基金。
【考点】股票基金18.基金管理公司变更持有()以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
【考点】对基金机构的监管19.基金管理人可设总经理(),副总经理()。
A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人【答案】A【解析】基金管理人可设总经理一人,副总经理若干人。
公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。
【考点】合规管理机构设置20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。
A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】D【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。
【考点】基金客户服务流程21.目前,居民理财的主要方式是货币储蓄和()。
A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】C【解析】理财,指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。