基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》高频考题

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。

A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。

A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。

A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。

A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共100题）1、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.以上说法都是正确的【答案】 C2、公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提（）。

A.净资本B.基金手续费C.交易佣金D.风险准备金【答案】 D3、（2017年真题）基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开【答案】 C5、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。

A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于发挥资金规模优势D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】 B6、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。

A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查【答案】 D7、关于分级基金的特点，以下表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管B.对基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管【答案】 B2、根据基金的资金来源，可以将基金可分为（）A.在岸基金与离岸基金B.主动型基金与被动型基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金【答案】 A3、基金经理任职应具备的条件不包括( )。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 D4、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。

A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】 B5、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.溢价，溢价率约为12.0%B.折价，折价率约为13.6%C.折价，折价率约为12.0%D.溢价，溢价率约为13.6%【答案】 D6、关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C7、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易【答案】 D8、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共45题）1、（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

A.发生涉及托管业务的诉讼B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％C.托管人召集基金份额持有人大会D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】 B2、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是( )。

A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B3、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5B.8C.10D.15【答案】 C4、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构【答案】 D5、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.风险评估B.控制环境C.成本效益D.内部监控【答案】 C6、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。

其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。

A.买进；买进B.卖出；卖出C.买进；卖出D.卖出；买进【答案】 C7、(2017年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。

A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.净值公告【答案】 A8、（2017年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C9、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范【答案】 B10、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。

A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】 C2、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。

（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。

C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】 B3、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】 C4、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A5、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。

A.提醒客户及时核对交易确认B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】 D6、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。

A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D7、（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】 C8、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共40题）1、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。

A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】 B2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C3、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。

A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】 D5、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。

A.不能搞利用非公开信息获利B.不能利用公开信息获利C.不能进行非公平交易D.不能搞各形式的利益输送【答案】 B6、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、下列关于货币市场的说法错误的是( )。

A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C8、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】 B9、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】 A4、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】 B5、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】 C6、投资基金的投资范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】 D9、增长型基金较收入型基金（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共60题）1、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.业务与信息隔离原则【答案】 B2、(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。

A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】 A3、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30B.60C.180D.90【答案】 D4、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规B.合格C.违规D.违约【答案】 A5、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】 D7、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】 A8、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共30题）1、关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（）。

A.职业道德修养他律比自律更加重要B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践【答案】 A2、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】 A3、（）不是基金份额持有人的权利。

A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核【答案】 D4、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人【答案】 B5、合规管理部门的独立性主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。

A.5B.10C.20D.30【答案】 C7、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。

A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】 C9、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。

A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【答案】 B10、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。

A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】 D11、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选题库与答案单选题（共200题）1、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 A2、合规管理的基本原则主要有（）。

A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】 C3、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理【答案】 B5、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

A.高层领导B.全体员工C.合规监督人员D.中高层领导【答案】 B6、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购【答案】 C7、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C8、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D9、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D10、我国证券投资基金业的发展历程为（）。

A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）【答案】 A11、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】 D12、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共45题）1、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】 C2、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标【答案】 D3、（）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。

A.依法监管B.审慎监管C.适度监管D.高效监管【答案】 B4、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎【答案】 C5、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。

A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.价值型股票【答案】 D6、基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。

A.高级管理层B.监事会C.部门主管D.董事会【答案】 A7、金融市场上主要的资金供给者是（）。

A.中央政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】 D8、根据中国证监会20l0年l0月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】 B9、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B10、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。

A.销售机构B.管理人C.托管人D.登记机构【答案】 D2、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（）。

A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】 D3、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.行政基金监管【答案】 D4、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（）。

A.基金托管人有安全保管基金财产的条件B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数【答案】 C5、风险管理中的主要环节包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6、(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。

该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。

”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】 D7、(2017年)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 C8、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共100题）1、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C2、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 B3、LOF的申购、赎回采用()原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回【答案】 C4、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。

体现了公司风险管理的（）原则。

A.适时性B.独立性C.全面性D.定性和定量相结合【答案】 D5、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（）。

A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【答案】 D6、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。

A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】 C7、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。

A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】 B8、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。

A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】 B2、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。

A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D3、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】 B5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D6、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D7、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A8、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.3B.5C.10D.15【答案】 C9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。

A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】 A10、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共200题）1、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】 C2、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】 C3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托B.债权C.股权D.担保【答案】 A4、（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门B.合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层【答案】 C5、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品【答案】 C6、(2016年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D7、ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金B.被动操作C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制【答案】 D8、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）A.都是契约型基金B.都是公司型基金C.大部分为公司型基金D.大部分为契约型基金【答案】 A9、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A10、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共45题）1、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每万份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、7日年化收益率C.每份基金收益、3日年化收益率D.每万份基金收益、3日年化收益率【答案】 A2、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】 D3、基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。

A.董事会B.监事会C.股东会【答案】 A4、（2016年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T 1日公告【答案】 A5、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。

A.赎回金额B.持有期限C.申购金额D.认领金额【答案】 C6、（2017年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方机构评价结果B.信函和网络调查C.对已有客户信息进行分析【答案】 A7、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】 C8、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】 A9、基金监管的首要目标是( )。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】 A2、金融类资产分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B3、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A4、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。

A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】 B5、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】 C6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B7、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。

A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A8、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】 A9、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。

A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】 D10、基金合同不约定（）的权利和义务。