信用社年底查库制度

银行现金查库通报制度模板一、总则为确保我行现金资金的安全，规范现金查库流程，提高风险防控能力，根据相关法律法规及内部管理制度，制定本通报制度。

本制度适用于我行各营业网点的现金查库工作。

二、查库范围与内容1. 查库范围：包括各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等。

2. 查库内容：现金尾箱的现金金额、重要空白凭证的种类和数量、业务印章的使用情况、库存现金的存放情况等。

三、查库时间与周期1. 查库时间：定期查库和突击查库相结合。

定期查库每月进行一次，突击查库根据实际情况随时进行。

2. 查库周期：按月度、季度、年度进行轮回查库。

四、查库组织与实施1. 查库组织：由行领导负责，审计部、运营部等相关部门参与，组成查库小组。

2. 查库实施：查库小组成员按照预先制定的查库计划，对各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等进行全面检查。

3. 查库记录：查库小组成员应当对查库过程进行详细记录，包括查库时间、地点、人员、查库内容、存在问题等。

五、查库结果处理1. 查库结果汇报：查库结束后，查库小组应当及时向行领导汇报查库情况，对查库中发现的问题进行详细说明。

2. 问题整改：对查库中发现的问题，相关营业网点应当在规定时间内进行整改，并将整改情况报告给查库小组。

3. 查库结果通报：查库小组应当将查库结果进行内部通报，以提高全体员工的风险防范意识和遵规守纪意识。

六、查库工作纪律1. 查库人员应当严格遵守查库工作纪律，不得泄露查库过程中的相关信息。

2. 查库人员应当保持客观、公正、严谨的工作态度，不得干预营业网点的正常运营。

3. 营业网点工作人员应当积极配合查库工作，如实提供相关资料，不得拒绝或者阻挠查库。

七、附则1. 本通报制度自发布之日起实施。

2. 本通报制度的解释权归我行所有。

3. 如遇特殊情况，我行有权对本通报制度进行调整。

注：本模板仅供参考，具体内容需根据各银行实际情况进行调整。

查库制度
各支行（营业部）：
为了进一步巩固我行稳健的发展态势，加强现金管理，强化岗位制约及监督，提高我行的风险控制水平，规避操作风险，各分支机构必须强化查库制度，现将相关要求通知如下，请严格遵照执行。

一、查库制度包括定期查库与不定期抽查两种方式，各分支机构应采取定期查库制度，总行运营管理部和审计部采取不定期抽查方式。

各分支机构必须建立统一的查库登记簿，查库人员、时间、结论必须严格详实记录。

二、各分支机构要建立定期查库制度，其中：支行（营业部）负责人每月必须组织对所有前台柜员（包含自助设备）库存进行一次全面彻底的盘查；网点会计主管每周必须不定时进行查库，检查有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实，并在登记簿做出记录，签章备查。

每月的检查要涉及到所有柜员。

以上内容纳入会计主管考核。

三、会计主管应至少每月对印鉴卡全面盘查一次。

四、支行（营业部）负责人应至少每月对抵、质押品盘查一次。

五、审计部作为内部规范监督部门按照我行相关内控制度可采取不定期抽查方式对各部门尾箱进行抽查。

五、柜员日终轧账必须实行双人交叉盘库制度，并在盘库单上签章证明。

对上述各项盘库必须在监控摄像的范围内进行，运营管理部将根据记录，通过调阅监控录相进行核实，各责任人员没有遵照执行的，对责任人和单位负责人处以100元/次罚款，情节严重的处以500元/次罚款，以督促各单位全面落实盘库制度。

信用社(银行)中心库房管理规定第一章总则第一条为了进一步加强内控管理，完善现金调拔及库房管理的有关制度，规范出纳操作行为，保障现金工作的顺利开展，根据出纳制度的有关规定和要求，并结合我社的实际情况，特制定本规定。

本规定未提及事项，仍按农村信用社出纳制度及现金押运管理规定执行。

第二章岗位设置及职责第二条根据工作需要，设置出纳主管岗、库管员岗、介钞出纳岗、押运经警岗、司机岗和现金调拔岗。

其中营业部出纳组设置出纳主管一名、库管员两名、介钞出纳八名（其中两名为候补介钞出纳）；财务总监部设置现金调拔员一名；押运经警及司机由保卫部和办公室指派。

第三条执行押运任务时，每台运钞车均需成立押运小组负责该台介钞车的押运工作。

联社押运小组由营业部、保卫部、办公室人员共同组成，每个押运小组由五人组成，包括两名介钞出纳、两名押运经警、一名司机。

第四条各岗位职责一、出纳主管：负责按《联社营业部股长责任制规定》完成出纳组的业务、纪律、员工管理等工作；负责按《农村信用社出纳制度》进行金库的具体组织、管理和监督工作，解决、汇报金库管理工作中存在的问题；负责出纳机具设备的购置、使用和管理；协助完成全市出纳管理工作，并做好与相关部门的沟通联系。

二、库管员：负责按出纳制度规定进行金库现金、实物、有价单证的分发和保管工作，严守秘密，不得向无关人员泄露库内有关情况；负责金库门的钥匙、密码的使用和保管;负责做好手工帐登记和月报表的编制工作；负责做好各镇信用社的假币回收及上缴工作。

三、介钞出纳：负责人行、中信、基层社的现金运送和清点工作；在押运途中担任押运小组长以及负责通讯联络工作；兼任营业部会计档案装订员，负责会计档案的整理、编号、装订等工作。

四、现金调拨员：由财务总监部指定专人担任，负责对联社营业部的现金调拨业务进行实时监督，接收基层社提缴现金的申请，安排营业部现金调拔金额和到基层社上下介现金的路线，监督押运人员是否及时将现金送达目的地，并对现金提缴情况进行电话核对。

银行节前查库实施方案为了保障银行节前查库工作的顺利进行，提高工作效率，特制定如下实施方案：一、人员安排。

1. 确定专门的查库小组，由经验丰富的员工担任组长，负责统筹安排查库工作。

2. 根据各部门工作量和人员数量，合理分配查库人员，确保每个区域都有专人负责查库工作。

3. 对查库人员进行培训，确保他们了解查库流程和规定，提高查库准确性和效率。

二、查库流程。

1. 制定详细的查库计划，包括查库时间、区域范围、查库人员等，确保全面、系统地完成查库工作。

2. 严格执行查库流程，按照规定的时间和范围进行查库，不得有遗漏或疏忽。

3. 对查库过程中发现的问题及时记录并上报，确保问题得到及时解决。

三、设备准备。

1. 确保查库所需的设备齐全，包括电脑、打印机、扫描仪等，保证设备正常运转。

2. 对设备进行定期检查和维护，确保设备的正常使用，避免因设备故障影响查库进度。

四、安全保障。

1. 加强对查库区域的安全监控，确保查库过程中不受外部干扰或安全威胁。

2. 对查库人员进行安全培训，提高他们的安全意识，确保查库过程中不发生安全事故。

五、数据处理。

1. 对查库得到的数据及时进行整理和归档，确保数据的准确性和完整性。

2. 制定数据处理流程，确保数据能够及时、准确地传输和存储，避免数据丢失或泄露。

六、工作总结。

1. 在查库工作完成后，及时对查库工作进行总结，分析查库过程中存在的问题和不足，提出改进意见和措施。

2. 对查库工作中表现优秀的员工进行表彰和奖励，激励他们再接再厉，为银行的查库工作做出更大贡献。

七、其他事项。

1. 对查库工作中可能出现的特殊情况进行预案制定，确保在特殊情况下能够及时、有效地应对。

2. 加强对查库工作的监督和检查，确保查库工作的质量和效率。

以上就是银行节前查库实施方案的具体内容，希望全体员工能够严格按照方案要求执行，确保查库工作的顺利进行，为银行的正常运转和发展做出积极贡献。

最新信用社（银行常规检查方案信用社（银行）常规检查方案信用社（银行）常规检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。

二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。

四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”。

2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管。

3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。

4.现金、有价证券、代保管有价物品等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；5.各信用社、分社、储蓄所是否按联社核定的现金库存限额控制，有无超库存现象。

6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时上缴。

7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整。

8.信用社与联社调缴款时，是否填制“现金调拨单”，回单联是否由调出社做相关记账凭证附件。

9. 库管员是否对库存现金合理调配，超库存部分能否及时上缴。

10.查库登记簿内容填写是否真实、完整、签字。

（二）、贷款业务管理1、借款人的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农户贷款、跨区贷款。

身份证有无过期现象。

２、查看贷户是否有不良贷款、而后又继续贷款。

３、是否存在借新还旧贷款（查看传票是否当日借、当日还等借新还旧，倒据换据行为）。

４、贷款档案资料是否齐全；是否认真执行贷款“三查”制度。

５、贷款利率执行是否与用途、期限相符。

贷款科目使用是否正确。

６、对办理时间集中、金额相同的多笔贷款要认真检查。

商业银行查库制度为加强本行会计出纳工作，强化内部管理，完善事后监督制约措施，使本行会计出纳工作制度化、规范化，确保本行资金安全，切实做到帐实、帐款、帐表、帐据、内外帐六相符，特制定本制度。

1、查库内容：各营业网点的库存现金(含ATM机现金)、有价单位证、重要空白凭证、抵（质）押品、代保管物品、业务印章等。

2、查库方式：实地检查。

3、查库人：营业部负责人、支行行长、运营管理部负责人、总行分管行长。

4、查库时间：定期检查与不定期检查相结合，全面检查与专项检查相结合。

（1）营业部负责人和支行行长对本营业机构现金、有价单证、重要空白凭证、抵（质）押品、代保管物品、业务印章每月至少检查一次；（2）总行运营管理部门对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证、抵（质）押物品、代保管物品、业务印章等每半年至少检查一次；对总行重空凭证总库至少半年检查一次；（3）总行分管行长对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证(含总库)、抵（质）押物品、代保管物品、业务印章等每年至少检查一次；(4)固定资产管理部门会同财务管理部门对本行所有固定资产、低值易耗品每年至少检查一次。

5、以上检查均应有书面检查资料，确保各类物品账实、账款相符。

常联村银〔2017〕36号**联合村镇银行业务收费标准管理办法一、收费标准及方法（一）银行汇票1、银行汇票的邮电费为每笔6.3元，在签发时收取。

（暂不收费）2、在出售银行承兑汇票时收取手续费25元/本、工本费5元/本。

（暂不收费）（二）电汇1、电汇业务是指在**联合村镇银行（以下简称“本行”）已开立结算账户（含个人结算账户，下同）的客户办理的电子汇划业务。

电汇业务收费分电子汇划费和手续费。

电子汇划费收费标准为汇款金额在1万元（含）以下的每笔收取5元， 1万元—10万元（含）的每笔收取10元，10万元—50元（含）的每笔收取15元，50万元—100万元（含）的每笔收取20元，100万元以上的，按汇款金额的万分之零点二收取，最高不超过200元。

信用社查库制度
为确保信用社资金安全及严格执行各项内控制度，我社实行社主任及主管会计查库每月不少于2次，查库应全面、仔细。

查库内容包括：
（一）清点柜员库存现金等实物是否账实相符，有无白条抵库和挪用库款情况，是否发生虫蛀、鼠咬及霉烂事故。

（二）库房、保险柜的锁和钥匙的使用、管理情况，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况。

（三）各项安全措施是否落实。

（四）检查柜面使用的重要空白凭证是否有跳号使用及短缺现象。

每次检查完毕，应将查库情况详细登记查库登记簿，并由检查人员和库管员共同签章，以备查考。

如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，重大问题要及时上报上级部门。

信用社
二0一0年一月一日。

信用社（银行）守库期间安全保卫工作制度
一、设有金库的单位必须坚持24小时双人值班守库制度，值守人员要严守金库秘密，不得泄露金库值班守卫情况。

二、守库人员上岗前要检查区域内环境有无异常情况，门窗是否关好，电视监控、报警器、通讯和消防器材的技术状况是否正常。

三、守库人员要准时到岗，严禁擅离职守或找人替岗，更不得空岗；值班守库期间，不得留宿和接待外人，不得酗酒，不得从事与值班无关的其他活动。

四、金库与保险柜钥匙要实行双人分开保管，守库人员不得接触金库与保险柜钥匙。

五、严格按规定程序接待外单位安全保卫检查，在本单位领导或上级保卫部门人员的陪同下，经查验“三证”无误后，才能进入营业间检查，但夜间不接受查库检查。

六、守库室内严禁存放易燃、易爆物品，严禁使用大功率电器。

七、严格值班守库登记制度，值班守库结束前，按照值班守库登记簿的内容要
求，认真填写值班记录。

八、严格交接手续，值班人员交接时，认真核对登记的内容，检查各种器械、
设施是否完整、完好，接班人员未到岗时，交班人员不得离开岗位。

九、发现可疑情况或遇到突发事件时，守库人员要密切配合，沉着机智地按照
应急防范预案处置，确保人身和资金、财产安全。

银行查库管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行查库管理工作，保障客户资金安全，提高银行查库工作的效率和质量，制定本制度。

第二条本制度适用于银行所有分支机构和相关部门的查库管理工作。

第三条查库管理工作应遵循“严谨、规范、高效、安全”的原则。

第四条银行应当建立健全查库管理制度，制定查库管理细则，并加强相关人员的培训和教育。

第二章查库机构设置和人员配备第五条银行应当设立专门的查库部门，明确查库部门的职责和权限。

第六条查库部门应当配备有丰富的查库经验和专业知识的人员，具备查库技能和分析能力。

第七条银行应当定期对查库人员进行培训，不断提高查库人员的技能和素质。

第三章查库工作程序和流程第八条银行应当建立完善的查库工作程序和流程，确保查库工作的安全和准确。

第九条查库工作应当由多人进行，遵循“四眼原则”，确保查库的真实性和可靠性。

第十条查库工作应当由不同岗位的人员分别进行，确保不同岗位的人员，对查库结果进行独立的审核和确认。

第十一条查库工作应当制定查库计划，并在规定的时间内完成查库工作。

第四章查库工作的责任与义务第十二条查库人员应当具有高度的责任心和职业操守，严格遵守查库管理制度和规定，保障查库工作的准确性和可靠性。

第十三条查库人员应当对查库结果负有责任，如发现问题应当及时上报，并协助相关部门进行调查和处理。

第十四条查库人员应当严格保守客户信息和银行秘密，不得泄露相关信息。

第五章查库工作的监督与检查第十五条银行应当建立健全的查库工作监督与检查机制，对查库工作进行定期的检查和审计。

第十六条银行应当配备专门的监督与检查人员，确保查库工作的规范性和合规性。

第六章查库工作的处罚与奖励第十七条查库工作不符合要求的，应当给予相应的处罚，直至责任人员的撤职和追责。

第十八条查库工作符合要求的，应当给予相应的奖励，鼓励相关人员继续努力。

第七章附则第十九条本制度自颁布之日起实施。

第二十条本制度解释权属于银行总部。

第二十一条本制度未尽事宜，根据实际情况，由银行总部进行补充和修改。