2015年自考金融市场学名词解释一

1、第二章：2、同业拆借市场：也称同业拆放市场，指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通市场。

3、回购协议：指在出售证券的同时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为4、逆回购协议：买入证券的一方同意按预定期限以约定价格卖出其所买入证券5、出票：指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。

6、承兑：指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

7、转贴现：指办理贴现业务的银行将其贴现收到的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，是金融机构之间相互融通资金的一种形式。

8、再贴现：指商业银行及其他金融机构将贴现所获得的未到期汇票向中央银行再次贴现的票据转让行为。

9、共同基金：指将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定得期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。

10、第三章11、剩余索取权：指股东索取公司对债务还本付息后的剩余收益的权利。

12、剩余控制权：表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权。

13、信用交易：又称垫头交易和保证金交易，指证券买者或卖者通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的证券买卖。

14、保证金购买：又称信用买进交易，指对市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金，由经纪人垫付其余价款为他买进证券。

15、卖空交易：又称信用卖出交易，指对市场行情看跌的投资者本身没有证券，就向经纪人交纳一定比例的初始保证金借入证券，在市场上卖出，并在未来买回该证券还给经纪人。

16、优先股：在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。

17、累积优先股：如果公司在某个时期内所获盈利不足以支付优先股股息时，则累积到次年或某一年盈利时，在普通股的盈利发放之前，连同本年优先股的股息一起发放。

18、可转换债券：指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人按预先确定的比例转换为该公司普通股的选择权。

金融市场:发行市场:一方面为资本的需求者提供筹集资金的渠道，另一方面为资本的供应者提供投资场所。

现货市场:现货市场(Spot Markets) 期权和互换等衍生工具市场相对的市场期货市场:金融工具:在市场中尤其是在不同的金融市场中发挥各种“工具”作用，以期实现不同的目的同业拆借市场：同业拆借市场，市场。

票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。

短期拆借：式。

有形拆借市场：指拆借业务通过专门拆借经经机构媒介来实现。

由于拆借经纪公司专门集中经营，使得拆借交易效率较高，且较为公平和安全无行拆借市场：指不通过专营机构，而是拆借双方直接洽淡成交。

（拆息率：都不同，它的高低灵敏地反映着货币市场资金的供求状况。

大额可转让定期存单：对象既可以是个人，也可以是企事业单位。

扬基存单：存单。

银行承兑汇票：转贴现：,将未贴现且未到期的票据,交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,再贴现：向商业银行提供融资支持的行为。

短期国库券：回购协议：指的是商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，以获得即时可用资金;协议期满时，再以即时可用资金作相反交易。

逆回购协议：就是证券持有者(即证券卖主)货币市场共同基金：共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。

而对于主要在货币市场上进行运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。

私募：私募亦称直募指的是私下或直接向特定群体募集资金的方式。

公募：股份制：股份制亦称“股份经济”是指以入股方式把分散的，属于不同人所有的生产要素集股份公司：股票：份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。

股票发行市场：股票发行市场是指发生股票从规划到销售的全过程，是资金需求者直接获得资金的市场。

股票流通市场：是投资者买卖已经发行股票的场所.证券交易场所：证券交易场所是供已发行的证券进行流通转让的市场。

自考金融市场学名词解释精选复习资料（A review of selected financial materials in financial marketing）1, the generalized financial markets: refers to the fund supply and demand the use of various financial instruments, through a variety of ways all financial transactions, including financial institutions and customers, between the various financial institutions, between capital supply and demand sides all money for the transaction object of financial activities, such as deposits, loans, trust, leasing, insurance bill and discount, mortgage, purchase and sale of stocks and bonds, gold and foreign exchange transactions.2, narrow financial markets: generally limited to the use of notes and securities as financial instruments for financing activities, interbank lending between financial institutions, and gold, foreign exchange transactions and so on.3, financial markets: the supply and demand of funds both sides of the notes and securities as financial instruments monetary fund transactions, gold, foreign exchange trading and interbank lending between financial institutions and other activities collectively.4, the primary market: also known as the issuing market or the primary market, is the financial needs of the financial assets of the first sale to the public when the formation of the trading market.5 and two markets: issued old securities transfer trading markets between different investors.6, financial instruments: also known as credit instruments, it is to prove the relationship between creditor's rights and debts, and according to the legal basis for Monetary Fund transactions.7. Stock: a securities that is issued by the Limited by Share Ltd to prove the identity and interests of investors and to obtain dividends and dividends.8, common stock: a basic stock issued by a stock company. It is the most standard stock.9. Preferred stock: a stock issued by a joint stock company that has priority over the common shareholders in the distribution of the company's earnings and surplus assets.10: Bonds: a written document issued by the debtor to the creditor at the agreed time to bear the obligation of repayment of principal and interest.11 Treasury bills: short term debt certificates issued by the government to make up for the temporary shortage of Treasury funds.12 a bond issued by a company that issues real estate or movable property as collateral.13. Credit Companies bonds: bonds issued by the company does not use any assets as collateral or guarantee, all issued by the company's credit bonds.14, Switching Company bonds: this bond stipulates that bond holders can be converted into shares in a certain amount of time and with certain conditions.15. The rights to subscribe to new shares: this bond gives the holder the right to buy the company's new shares.16 Bond: a bond with lower interest rates issued by a restructured company to reduce its debt burden.17, sinking fund bonds, the bonds issued pursuant to the company bonds before maturity, regularly issued a total extract a certain percentage of the profit as the repayment fund, the custody of the entrusted trust companies or financial institutions, in order to ensure the gradual accumulation of bonds due to a repayment.18, financial bonds: banks and non bank financial institutions in order to raise funds, in accordance with the relevant state securities laws and securities issuance procedures, the use of their own credibility to the public issued a bond.19, the fund also called Securities: securities investment fund, by investment fund sponsors issued to the general public, according to the shares held by the certificate holder enjoys the ownership of assets, assets usufruct and the distribution of surplus property right of securities, it is the product of certain equity portfolio stocks, bonds and other financial products.20: Note: the drawer himself promised or entrusted to the drawee, at the specified date or at sight, unconditionally pay a certain amount and negotiable negotiable securities.21, free exchange: without currency's approval, can be traded freely in the foreign exchange market, convertible into other currencies, which in international economic exchanges is widely used as a means of payment and the means of circulation.22. Accounting foreign exchange: without the approval of the relevant foreign exchange control authorities, it can not be converted into other countries' currencies, and can only be used between the contracting countries in accordance with the relevant agreements.23, derivative financial instruments, also known as financial derivatives, refers to a class of financial products whose value depends on the original financial instruments.24. Money market: a short-term financial market with the financial assets within the period of 1 years as the subject of transaction.25. Interbank lending market: a market formed by short-term financing activities between various financial institutions.26, central bank notes: short-term bonds issued by the people's Bank of China, ranging from 3 months to 1 years.28 negotiable large term deposit certificate: a certificate of deposit issued by a commercial bank that may be transferred onthe market.29 repurchase agreement: the securities holder agrees with the buyer when the securities are sold, and the two parties shall repurchase the same quantity of securities of the same quantity from the buyer at the agreed price at a certain date in the future.30, capital increase: the newly established stock company issues new shares, which is called capital increase.31, credit transactions: also known as "pad trading" or "margin trading.",Is the customer to the broker to pay a certain amount of cash or shares as a margin, the difference in part by brokers advance transaction.32, Option Trading: also known as option trading, the two sides of the transaction at the agreed price, within the agreed time, whether to buy or sell a share of the contract.33, stock index futures trading: stock index index futures trading, the purpose is to reduce the risk of stock investment, increase the attractiveness of stock investment.34, stock index options trading: buying and selling stock options based on the stock price index.35. Stock exchanges: a place where securities exchanges are organized in a certain manner and in accordance with the rules,also known as the floor trading market.36. Membership system: the stock exchange of the form of membership is composed of voluntary agencies engaged in the operation of securities business, and is not a corporate body for profit purposes.37, the company system: the organizational form of the company's stock exchange is organized by the company law, the exchange of issuers to collect the "listing fees", and extract securities transaction fees and other service costs.38 Commission Broker: a broker who accepts a client's entrustment to buy and sell a commission on a stock exchange in a fixed proportion.39, two yuan Broker: also known as expert brokers, is to accept commission brokers and then commissioned, and on behalf of the sale of a certain commission.40, special brokers: also known as professional brokers, is in the exchange has a special identity, but also fixed to engage in special securities trading broker.41, securities dealers: also known as trading house dealers, they only handle proprietary business, not entrusted business.42, zero stock dealer: a stock broker who specializes in stock trading in less than one unit.1, bond credit rating: agencies specializing in credit rating,according to the standards recognized by investors and investors, independent of the credit rating of the behavior of bonds.2, sell the issue: prior to issuing a total of uncertainty, in the issue of deadline to buy with selling, sell what, after the deadline to stop issuing financial bonds, mostly used in this way. It is generally applicable to direct distribution.3, fixed issue: prior to determining the total amount of issue, less than the date of issue, sold out, can not increase the issue amount, the issue period can not be sold by the underwriters to subscribe. It is generally applicable to indirect issuance of underwriting.4, bond spot transactions: the seller and the buyer according to agreed payment methods, in a relatively short period of time for delivery and settlement, that is, the seller to surrender the bonds, buyers pay cash.5, bond futures trading: after the purchase and sale of transactions, the seller and the buyer at the price stipulated in the contract in the future specified date for delivery settlement.6, bond repurchase agreement transactions: bond buyers and sellers in accordance with pre agreement, agreed to sell a bond after a period of time, and then buy back the bond at a specific price, and pay interest at the agreed rate.7, early redemption yield: bond issuer in bonds before theexpiration date of the bond redemption, investors yield.8, the bond equivalent yield due to cash flow paid once every six months, in the area of investment, it is customary for the first half of the yield to maturity is multiplied by 2 to calculate the annual yield to maturity, calculated according to the market rules that yield to maturity is also called bond equivalent yield.9, exchange rate: also known as exchange rate or foreign exchange market, refers to the rate of exchange of one country's currency into another country's currency, that is, the price of another currency in one currency.10, gold point: because gold is free melting, casting and free free output, therefore, foreign exchange rate fluctuations is under the control of the limits in the mint parity on the inside, this boundary is the gold point.11, swap transactions: foreign exchange traders buy (or sell) spot foreign exchange at the same time, sell (or buy) the same amount of forward foreign exchange.12, gold market: an important component of the financial market, is focused on gold trading and gold exchange trading center.13. Forward contracts: relatively simple financial derivatives, both parties agree to buy and sell an agreed amount of financial assets at an agreed price for a certain period of time.14. Forward rate agreement: a transaction by which both partiespromise to borrow the notional principal amount of a certain amount at a fixed interest rate at the agreed period.15. Futures contracts: standardized contracts made by the exchange for futures trading.16, the option fee: the purchase of the option contract to pay the seller, that is, the purchase of the option contract price.17. Execution price: the price of a certain financial product executed by the option trader when the option contract is executed.18, securities investment funds: a kind of interest sharing, risk sharing of a set of securities investment, that is, through the issuance of fund units, the concentration of investor funds,The fund custodian, the fund managers engaged in the management and use of funds, stocks, bonds and other financial instruments, investment, and investment income is an indirect investment allocation by fund investment ratio.19, closed-end funds: also known as fixed funds, refers to the amount of the fund's securities, issued after the completion of the specified period of time, the size of the fund is no longer increased or reduced securities investment funds.20, open-end funds: also known as variable funds, refers to the number of funds and fund funds may be issued by the new fund securities or investors redeemed principal changes insecurities investment funds.21, the fund custodian: also known as the fund custodian, is the name of the fund assets holders and custodians.22: fund holder: an individual or institution investing in the purchase and holding of fund securities.23, approval system: the securities regulatory authorities in accordance with the provisions of the relevant laws, the establishment of the fund to carry out substantive review, and decided whether to agree to establish the fund system.24, registration system: fund sponsors only need to submit to the securities regulatory authorities of the relevant provisions of the law, registration, you can initiate the establishment of open-end funds system.25, purchase: investors buy shares of open-end funds.26, Redemption: investors sell fund shares, the process of recovery of investment.27. Interest: the price or payment paid by a borrower to an investor for borrowing money, and also the lender's payment for the right to use the transferred funds.28, the time value of money: the appreciation of the value of money brought about by investment within a given period of time.29. Interest rate: the ratio of interest and principal formedin the period of investment.30, the final value: cash flow after a period of one or more of the value of time, the amount of the.31, the effectiveness of the capital market: according to the market efficiency hypothesis, the effectiveness of capital market means the ability of the market to adjust the securities price quickly according to the new information.32, the investment of a non consumption now have their own personal use of funds or institutional investors, the investment objective is to obtain a proper proportion of income and principal and risk in a certain period of time may also rise, just to keep the value of existing wealth.33, the economic cycle: economic activities from prosperity to depression, as well as from depression to prosperity cyclical cyclical fluctuations.34, the financial market management: national financial management authority and the relevant self-discipline organization of financial market participants and all kinds of financing, various provisions of trading activity, as well as the organization of market operation, coordination and supervision measures and methods.35, financial supervision: the competent financial authorities of the financial institutions to implement comprehensive, regular inspection and supervision, and thus to promote the sound operation of financial institutions in accordance withthe law, and healthy development.36, financial management: financial authorities in accordance with the law of the financial institutions and their business activities of the guidance, organization, coordination, control and other activities.37, financial supervision: a government according to the stability of the economic and financial system, the common interests of the effective operation of the objective needs and economic subject requirements, by the financial authorities according to the laws and regulations of the financial subject and financial market in the financial system of supervision and management, in order to safeguard the interests of creditors, the debtor's behavior constraints, to ensure the healthy development of fair competition in the financial subject and financial business and financial services, and promote the economic development and social progress.38, narrow sense financial supervision: the central bank or other financial supervision authority, according to the national laws and regulations authorized, to the entire financial industry supervision and management.39, the broad sense of financial supervision: in addition to the narrow sense of financial supervision content, but also includes internal control and audit of financial institutions, self-regulation of the same trade organization, supervision of social intermediary organizations and so on.40, the interbank market and interbank market, is a financialinstitution to solve the short-term shortage of capital and mutual financing swap places, is the most important part of the money market.41, the national debt market: national credit as the guarantee of treasury bonds, national key construction bonds, financial bonds, capital construction bonds, value bonds, special treasury bonds and other places of issuance and trading.42, large negotiable certificates of deposit: referred to as CD, commercial banks for the absorption of funds issued to depositors, with a certain amount, a certain period, agreed interest rates, negotiable certificates of deposit.43, securities market regulation: using the securities management institutions legal, economic and administrative means, the issuance of securities to raise, and the supervision and management of transaction behavior and the behavior of securities investment intermediaries.44, registration system: the so-called open management principle, in essence, is a publishing company's financial disclosure system, represented by the United States federal securities act.45, approval system: the so-called substantive management principles, represented by European companies law.46, franchising: also known as licensing system, represented by japan.47, manipulation: an organization or individual to obtain benefits or reduce the losses for the purpose of using the funds, information superiority or breach of privilege, market manipulation, the impact of stock market prices, making false securities market, inducing the investors make investment decision without knowing the truth of case, disrupting the order of the securities market.48, insider trading and insider trading, refers to the company directors, supervisors, managers, employees, major shareholders, staff of securities market or market managers, in order to obtain the benefits or reduce the economic losses for the purpose of using status, position and other facilities, access to the issuer is not open to the public, can affect the important information of stock price to deal in securities, or divulge such information behavior.49, fraud customers: in order to obtain illegal interests for the purpose of securities issuance, trading and related activities in violation of securities management regulations, engaged in fraud and other acts.50, the management of foreign exchange market: a government authorized financial authorities or other government agencies, according to the relevant regulations on foreign exchange payments, sale, loan, transfer and international settlement, foreign exchange rates such as the implementation of regulation and control.51, Phnom Penh bonds: that is, the largest security of government bonds, the government guarantees the principal andinterest of bonds, because of the gilt edged bonds, is the government's financing of the national deficit an important means of financing.52, offshore financial markets: also known as overseas markets, is operating between non residents financing business, that is, the operation of foreign lenders, investors and foreign fund-raising business between the international financial markets.53, note issuance facilities: according to the bank and the borrower signed agreement, within the agreed period, through acquisitions in circulation ways of working capital for the issuance of short-term bills to provide funds to borrowers, short term bills for 7 days, the elderly up to 1 years, but in 3 months or 6 months is most frequent.54, exchange transactions: the two sides of the transaction within the agreed period, through intermediaries to exchange payments business.55, forward rate agreement: the advent of the European currency market after 1970s, to help fund investors against the risk of raising the interest rate of the raised funds and increasing the cost of raising funds.56 non systemic risk: for some reason, it may be possible to risk some of the securities57 liquidity of financial assets: the ability of a financial asset to be realizable without loss if necessary58 bill discounting: the act of selling an outstanding instrument at a price less than the par value to obtain monetary income。

金融市场学复习资料名词解释股票：一种有价证券，它是股份发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间承当还本付息义务的书面凭证。

票据：出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。

增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。

汇率：亦称汇价或外汇行市，是指一国货币兑换成另一国货币的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。

利息：是指借款人由于借入资金而付给投资人的代价或者报酬，也是贷款人( 投资人) 由于让渡资金使用权而索取的报酬。

利率：是指投资期内所形成的利息金额与本金的比率终值：所谓终值，是现金流在一个时期或多个时期之后的价值，即本利和.现值：所谓现值，是未来某一时点上有一定金额的资金，按现行利率计算出它相当于现在的多少本金.风险：所谓风险，就是未来结果的不确定性，不确定程度越高风险越大.投资：关于投资，可以理解为个人或机构投资者对自己现在所拥有资金的一种非消费性使用.本票：是同业拆借市场上最常用的支付工具之一。

资金短缺的银行开出本票，资金盈余银行接到本票后将中央银行的资金支付凭证交换给资金拆入行，以抵补其当日所缺头寸。

国库券：政府为弥补国库资金临时缺乏而发行的短期债务凭证。

会员制：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构自愿组成的，不以赢利为目的的法人团体。

公司制：公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的，交易所收取发行者的“上市费〞，并抽取证券成交的“手续费〞和其他效劳性费用。

期权费：由期权合约的买方向卖方支付的，也就是购置期权合同的价格。

审批制：是指证券监管当局按照有关法律的规定，对基金的设立进行实质性审查，并决定是否同意设立该基金的制度. 注册制：指基金的发起人只需向证券监管当局报送法律规定的有关材料，进行登记注册即可发起设立开放式基金的制度.贴现率：就是计算未来现金流现值时所使用的利率金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称。

1、金融资产：是对收入或财富的索取权，通常以凭证、收据或其他法律文件表示。

2、存款性金融机构：以吸收存款为资金来源的金融机构，包括商业银行、储蓄贷款协会、储蓄银行、信用合作社等，收益主要来自存贷利差。

商业银行是货币市场和存贷市场的活动主体，是吸收公众存款，发放贷款，办理结算业务的公司法人组织信用合作社是由某些具有共同利益的人们组织起来的、互助性质的金融组织，专注于为会员提供银行业务和其他贷款业务。

3、回购协议：指交易的一方在向对方出售证券时，承诺在将来某一时间按固定的价格将所出售证券购回的协议。

逆回购协议：指交易的一方从对方购入证券时承诺在将来某一天将所购买证券卖给对方的协议形式。

4、同业拆借市场：是金融机构之间进行借贷转移短期资金的市场。

商业票据：是大公司为了筹措短期资金（通常是为了筹集营运资本），以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的承诺凭证。

5、一级市场：是股票被创造出来的市场，发行人在一级市场直接或由承销机构向投资者发售新股。

6、证券承销：是指具有证券承销业务资格的证券公司，接受证券发行人的委托，在法律规定或约定的时间范围内，利用自己的良好信誉和销售渠道将拟发行的证券发售出去，并因此收取一定比例的承销费用的活动。

承销分为包销和代销两种类型。

7、IPO：公司首次将自己的股份公开出售给社会大众投资者，IPO的过程也叫“go public”8、做市商制度：是指证券交易的买卖价格均由券商（称为做市商）给出,投资者按照做市商报出的买卖价格和数量做出自己的买卖决定。

做市商报出价格后,就有义务接受投资者按此价格提出的买卖要求。

换而言之,做市商必须有足够的证券和资金,用来满足投资者买进或卖出证券的要求。

9、证券交易所：是依据国家有关法律，经证券监管部门批准设立的证券集中竞价的场所，它为证券集中交易提供固定场所和有关设施，接受和办理符合有关法律规定的股票上市买卖，使原股票持有人和投资者有机会在市场上通过经纪人进行自由买卖、成交、结算和交割，交易所本身不参加证券的买卖，它是二级市场的最传统也是最主要的组织形式。

1 货币市场共同基金：共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。

而对于主要在货币市场上运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。

2 同业拆借市场：也可以称为同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

3 银行承兑汇票：在商品交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发的汇票，经付款人承诺到期付款，在票面上写明“承兑”字样并签章后，就成为承兑汇票，经银行承兑的汇票即为银行承兑汇票。

4 普通股：普通股是随着企业利润变动而变动的一种股份，是股份公司资本构成中最普遍、最基本的股份，是股份企业资金的基础部分。

5 保证金购买：信用买进交易又称为保证金购买，是指对市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金，由经纪人垫付其余价款，为他买进指定证券。

6 可转换债券：可转换债券是以公司债券为载体、允许持有人在规定时间内按规定价格转换为发债公司或者其他公司股票的金融工具。

7 封闭型基金：封闭型基金是基金股份总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让，其中以柜台交易为多。

8 收入资本化法：收入资本化法认为任何资产的内在价值取决于持有资产可能带来的未来现金流收入的现值。

9 马考勒久期：马考勒使用加权平均数的形式计算债券的平均到期时间，即马考勒久期。

10 凸度：债券的凸度是指债券价格变动率与收益率变动关系曲线的曲度。

11 股息贴现模型：收入资本化法认为任何资产的内在价值取决于持有资产可能带来的未来现金流收入的现值。

收入资本化法运用于普通股价值分析中的模型，又称股息贴现模型。

12 市盈率模型：市盈率模型的中心意思是讲市盈率（P/E)可以用以判断某一时刻某只特定的股票与其他市场上相近收益率的股票，同一市场的相似收益率的股票，现在这一时刻的股票与从前某一时刻的股票相比，相对价格的高低。

第一章名词解释：1.金融市场是指金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

2.货币市场又名短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。

3.资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年以上的金融市场。

4.回购协议是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定的期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为。

5.直接融资是指资金需求方直接从资金供给方那直接获得资金的方式。

6.间接融资是指资金需求方通过银行等中介机构筹集资金的方式。

7.金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。

8.金融市场配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门从而使社会的资源利用效率的得到提高。

9.证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

简答论述：1.金融市场的构成要素：交易主体、交易对象、交易机制。

交易主体包括资金的需求者、资金供给者和金融中介，还包括套期保值者，套利者和监管者。

此外还包括：1．企业2.居民3.政府机构4.存款性金融机构5.非存款性金融机构6.中央银行交易对象：金融资产金融资产特征：期限性、收益性、流动性、风险性金融市场的交易机制：核心是价格机制，因为（1）价格是金融市场的晴雨表、（2）价格是人们经济交往的纽带、（3）价格是人们经济利益关系的调节者2.金融市场的新趋势(一)资产证券化：是指把流动性较差的资产通过商业银行或投资银行的集中以及重新组合，以资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

作用：对投资者而言，提供更多的投资产品，使投资组合更加丰富；对金融机构来说，可以改善资金的周转率，规避风险，增加收入；增加市场的活力。

金融市场：指以金融资产为交易工具，而形成的供求关系和交易机制的总和。

货币市场：指一年期以内的短期金融工具发行和交易所形成的供求关系和运行机制的总和。

同业拆借市场：是各类商业性金融机构之间以货币资金借贷方式，进行短期资金融通而形成的市场。

回购协议：指证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时，与买方签订的、在未来某一特定日期按照约定价格购回所卖证券资产的协议。

短期政府债券：是政府作为债务人，承诺一年内债务到期时偿还本息的有价证券。

汇票：是出票人签发，委托付款人在见票时或指定日期，无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据。

承兑：指汇票付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

银行承兑汇票：以银行信用为支持的商业票据，是一种流动性很强的短期金融工具。

贴现：是汇票持有人为取得现款，将未到期的银行承兑汇票到银行或其他可贴现机构折价转让的票据转让行为。

债券市场：是按照法定程序发行的、要求发行人按约定的时间和方式向债权人支付利息和偿还本金的一种债务凭证。

股票：是股份有限公司签发和证明股东按其所持股份享有权利和承担义务的凭证。

优先股票：指股东权利受到一定限制，但在公司盈余和剩余资产分配上享有优先权的股票。

证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者分散的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将其投资收益分配给基金份额持有人的集合投资方式。

契约型基金：是基于一定的信托契约进行代理投资的组织形式，通过基金投资者和基金管理人、基金托管人签订基金契约而设立的。

公司型基金：是依据公司法和基金公司章程，通过向基金投资人募集基金股份而设立的。

金融衍生工具：是由基础金融工具或基础金融变量的未来价值衍生而来，其价格取决于基础金融工具价格变动的衍生产品，是由两方或多方共同达成的金融合约及其各种组合的总称。

金融远期合约：是指双方按约定的价格买卖，在未来的某一确定时间交付的、一定数量的某种金融资产的合约。

第一章金融市场概述金融市场：是指以金融资产为交易对象以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制以及关系的总和。

证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

货币市场：又名短期金融市场短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产期限在一年或一年以下的金融市场。

回购协议：指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为资本市场：又名长期金融市场、长期资金市场是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。

直接融资：是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。

间接融资：是指资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。

聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。

配置功能：是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率低部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。

第二章同业拆借市场同业拆借市场：也看称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金的融通的市场。

有形拆借市场：主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。

无形拆借市场：主要是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。

有担保的拆借市场：是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。

无担保拆借市场：是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场头寸拆借市场：是指金融机构为了扎平票据交换头寸补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。

金融市场学名词解释 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-第一章金融市场:是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

金融资产:金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。

是指单位或个人拥有的以金融资产价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的权利。

金融工具:指的是人们可以用它们在市场中尤其是在不同的金融市场中发挥各种“工具”作用，以期实现不同的目的。

套期保值者:指那些通过放弃部分潜在收益来降低风险的人。

套利者:是衍生证券市场中第三类重要的参与者。

套利包括瞬态进入两个或多个市场的交易，以锁定一个无风险的收益。

投资者:是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人的。

投机者:是指在金融市场上通过“买空卖空”、“卖空买空”，希望以较小的资金来博取利润的投资者。

货币市场:是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分。

资本市场:期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

外汇市场:是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经济人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和,包括上述的批发市场以及银行同企业、个人间外汇买卖的零售市场。

衍生市场:是一种以证券市场、货币市场、外汇市场为基础派生出来的金融市场，它是利用保证金交易的杠杆效应，以利率、汇率、股价的趋势为对象设计出大量的金融商品进行交易，以支付少量保证金及签订远期合同进行互换，掉期等的金融派生商品的交易市场。

直接金融市场:由供求双方直接融资所形成的市场。

间接金融市场:是指以银行等金融机构作为信用中介进行融资所形成的市场。

初级市场:是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

二级市场:是指对已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。

第一章金融市场1、直接融资：资金需求者借用一定的工具直接向资金供应者融资2、间接融资：资金需求者和资金供应者通过金融中介实现资金融通3、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

4、资本市场：以期限在1年以上的金融资产为交易标的物的长期金融市场5、金融衍生工具：建立在基础金融工具或基础金融变量之上的，价格变取决于基础工具或基础变量的派生工具。

6、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

第二章货币市场1、Libor：伦敦银行间同业拆借利率2、回购协议：证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时，与买方签订的在未来某一特定日期按照约定价格购回所卖证券资产的协议3、正回购：卖方在未来按照协议约定价购回所卖证券4、逆回购：买方在未来按照协议约定价卖出所买证券5、承兑：汇票付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为6、贴现：汇票持有人为取得现款，将未来到期的银行承兑汇票到银行或其他可贴现机构折价转让的票据转让行为7、大额可转让定期存单：CDs，是商业银行发行的、有固定面额和约定期限，并可以转让流通的存款凭证第三章1、可转换债券：由公司发行的、投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券2、荷兰式招标：按照招标人所报买价（收益率）从高（低）到低（高）顺序排序，直至满足预定发行额，所有中标者按照满足发行额最低价格中标3、美国式招标：按照招标人所报买价（收益率）从高（低）到低（高）顺序排序，直至满足预定发行额，中标人分别以各自出价认购债券。

4、场内交易：在证券交易所内进行的买卖证券的交易。

第四章1、股票：股份公司签发和证明股东按其所持有股份享有权利和承担义务的凭证2、注册制：发行人在准备发行股票是，必须将依法公开的各种资料完全、准确的向证券主管机关呈报，并申请注册。

3、核准制：发行人在准备发行股票时，不仅要充分公开企业的真实情况，而且必须符合有关法律和证券管理机关规定的必备条件。

金融市场学名词解释金融市场：指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

它包括三层含义，一是它是金融资产进行交易的一个有形或者无形的场所；二是它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；三是它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格（包括利率，汇率及各种证券的价格）机制。

金融市场的功能：微观功能：聚敛功能、财富功能、流动性功能、交易功能。

宏观功能：分配功能、调节功能、反映功能资产证券化：是指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券实现相关债权的流动化。

货币市场共同基金市场共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。

而对于主要在货币市场上运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。

货币市场共同基金一般属开放型基金，即其基份额可以随时购买和赎回。

货币市场共同基金的特征有：1.货币市场共同基金投资于货币市场中高质量的证券组合。

2.货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。

3.货币市场共同基金所受到的法规限制相对较少。

同业拆借市场同业拆借市场，亦称为同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期融资活动的市场。

同业拆借的资金主要用于弥补短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性的资金短缺需要。

同业拆借市场交易量大，能敏感反映资金供求关系和货币政策意图，影响货币市场利率，因此，它是货币市场体系的重要组成部分。

同业拆借市场形成的根本原因是存款准备金制度的确立。

同业拆借市场的参与者有商业银行、非银行金融机构和外国银行的代理机构及分支机构。

回购市场：是指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场，它并非一个完全独立的市场形态，它是证券的一种买卖方式，往往与国库券市场、同业拆借市场及其他长期债券市场具有十分密切的联系，交易大多以电信方式进行。

《金融市场学》作业1～4完整答案作业一一、名词解释1．金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。

2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。

3．初级市场：是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。

4．次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。

5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。

6．货币市场：是指融资期限在1年以下的金融交易市场。

7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各金融机构的多余头寸。

8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础的市场。

9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现的一种新型投资理财工具。

所谓共同基金，是将小额投资者众多分散的资金集中起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有的份额及期限进行分配的一种金融组织形式。

而货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。

10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人的最低价格（或最高收益率）作为最后中标价格的方式。

二、填空题1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场2、广度，深度，弹性3、助销发行，代销发行，招标发行三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的（ A ）。

《⾦融市场学》名词解释,简答1.⾦融⼯具特征？期限、收益、流动、风险。

2.⾦融市场的组织⽅式？⾦融市场的组织⽅式⼜称制度安排，主要集中在市场形态和价格形成机制两个⾯。

有形市场和⽆形市场:有形市场通常指具有固定交易场所的市场；⽆形市场⼜称柜台市场、场外交易市场，通常是在银⾏、证券公司的柜台进⾏⾦融交易，没有固定的交易场所。

指令驱动制度:是指交易者根据⾃⼰的交易意愿提交买卖指令，并等待在竞价过程中执⾏指令，市场交易系统根据⼀定指令匹配规则决定成交价格的制度；报价驱动制度，⼜称做市商制度，是指市场制定的做市商不断地报出买⼊价和卖出价，并在该价位上接受交易者的买卖要求，以其⾃有资⾦和所持有的⾦融⼯具与交易者进⾏交易的制度。

3.货币市场？是以期限在⼀年以内的⾦融资产为交易⼯具的短期资⾦融通市场。

特征？货币市场的交易主要在现⾦剩余者和现⾦需求者之间进⾏；货币市场参与者具有较⾼的资信；货币市场⼯具种类多、数量⼤、期限短、信⽤好、流动性强、风险⼩、收益率低；货市场是⽆形市场；货币市场的各⼦市场相互联动，与资本市场也有必然联系。

4.同业拆借市场？是各类商业性⾦融机构之间以货币资⾦借贷⽅式，进⾏短期资⾦融通⽽形成的市场。

特征？1.融通资⾦的期限较短；2.⾦额较⼤，具有批发性；3.基本上是信⽤拆借，交易⽆信⽤担保性；4.利率由双⽅决定，随⾏就市、变动频繁；5.同业拆借市场是⽆形的、⾼效的市场。

5.⼤额可转让定期存单：简称CDs，市商业银⾏发⾏的，有固定⾯额和约定期限，并可转让流通的存款凭证。

特点？1.⼤额可转让定期存单不记名且可以转让，有专门的⼆级市场进⾏流通转让；2.存单⾯额固定切都⽐较⼤；3.到期前不可以领取本息，只可以在⼆级市场流通转让；4.⼤额可转让定期存单利率既有固定的也有浮动的，且⽐同期存款利率⾼，转让时，根据市场利率计算。

意义？通过发⾏⼤额定期可转让存单，银⾏获得了稳定的资⾦来源，增强了贷款能⼒，增加了⼀种负债管理⼯具，也使投资者多了⼀种投资⼯具6.回购协议市场性质，作⽤？性质：1.回购协议实质上是⼀种以证券资产作为抵押的短期资⾦融通⽅式；2.回购协议是同⼀交易对象之间两笔⽅向完全相反交易的组合，即资⾦借贷和证券买卖的组合；3.回购协议是货币市场重要的⾦融创新⼯具，它本⾝并不能单独交易，它的存在以其他⾦融⼯具为前提，因此它也是⼀种重要的⾦融衍⽣⼯具。

金融市场学名词解释(总17页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--第一章金融市场:是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

金融资产:金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。

是指单位或个人拥有的以金融资产价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的权利。

金融工具:指的是人们可以用它们在市场中尤其是在不同的金融市场中发挥各种“工具”作用，以期实现不同的目的。

套期保值者:指那些通过放弃部分潜在收益来降低风险的人。

套利者:是衍生证券市场中第三类重要的参与者。

套利包括瞬态进入两个或多个市场的交易，以锁定一个无风险的收益。

投资者:是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人的。

投机者:是指在金融市场上通过“买空卖空”、“卖空买空”，希望以较小的资金来博取利润的投资者。

货币市场:是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分。

资本市场:期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

外汇市场:是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经济人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和,包括上述的批发市场以及银行同企业、个人间外汇买卖的零售市场。

衍生市场:是一种以证券市场、货币市场、外汇市场为基础派生出来的金融市场，它是利用保证金交易的杠杆效应，以利率、汇率、股价的趋势为对象设计出大量的金融商品进行交易，以支付少量保证金及签订远期合同进行互换，掉期等的金融派生商品的交易市场。

直接金融市场:由供求双方直接融资所形成的市场。

间接金融市场:是指以银行等金融机构作为信用中介进行融资所形成的市场。

初级市场:是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

二级市场:是指对已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。

金融市场：是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。

金融市场主体：即金融市场的交易者。

这些交易者或是资金的资金供给者，或是资金的需求者，或者是以双重身份出现。

金融市场客体：是指金融市场的交易对象或交易的标的物，亦即通常所说的金融工具。

金融工具：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系的有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。

短期金融市场：又称货币市场，指专门融通短期资金的场所。

所谓短期通常指一年以内。

长期金融市场：又称资本市场，是指专门融通期限在一年以上的中长期资金市场。

现货市场：是随交易协议达成而立即交割的市场。

期货市场：指交易协议虽然已经达成，交割却要在某一特定时间进行的市场。

初级市场：指新证券发行的市场，又称一级市场。

次级市场：指旧证券流通的市场，又称二级市场。

金融市场管理：指国家根据有关的金融市场法律，如票据法、证券法、银行法等，规范金融市场交易行为，以达到引导金融市场健康有序营运、稳步发展的目的。

金融市场监督：指为了实现金融管理所要达到的目的，而对金融市场进行全面监测、分析、发现问题并及时校治，使市场运行恪守国家法令及规定，严格遵守市场管理的过程。

学习好资料欢迎下载金融市场主体：即金融市场的交易者，具体包括企业、政府、金融机构、机构投资者和家庭五个部门。

在开放的金融市场上，还包括国外投资者。

金融机构：指专门从事各种金融活动的组织，包括间接融资领域活动的组织和直接融资领域活动的组织。

机构投资者：用自有资金或者从社会公众中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构，特点是资金规模大、分析能力强、专业水平高。

信托投资公司：也称投资公司或投资基金。

这类金融机构是向投资者（一般是小额投资者）出售自己的股份或发行债券，以所得资金买入多种证券。

养老金基金：又称退休金基金，是一种契约性金融机构。

这种基金的参与者多为私人企业的职工，资金来源一般有两条：途径：一是劳资双方的积聚，即雇主和雇员各交纳一部分；二是基金运用的收益。

第一章金融市场概述金融市场：是指以金融资产为交易对象以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制以及关系的总和。

证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

货币市场：又名短期金融市场短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产期限在一年或一年以下的金融市场。

回购协议：指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为资本市场：又名长期金融市场、长期资金市场是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。

直接融资：是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。

间接融资：是指资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。

聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。

配置功能：是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率低部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。

第二章同业拆借市场同业拆借市场：也看称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金的融通的市场。

有形拆借市场：主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。

无形拆借市场：主要是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。

有担保的拆借市场：是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。

无担保拆借市场：是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场头寸拆借市场：是指金融机构为了扎平票据交换头寸补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。

现货市场是指对与期货、期权和互换等衍生工具市场相对的市场的一个统称。

期货市场是进行期货合约交易的场所，即期货交易所。

期货是指交易双方在指定日期按约定条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。

期权市场是进行期权合约交易的市场。

期权是赋予购买者在指定日期内按约定条件买入或卖出一定标准数量的某种金融资产的权利的合约。

店头市场在证券交易所之外的某一固定场所，供未上市的证券或不足以成交批量的证券进行交易的市场。

金融市场管理是指国家对货币市场和资本市场进行的行政、法律和经济管理的总称。

金融市场监管是一个很广泛的概念，大致说来包括两个层次的含义：其一是指国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的监管；其二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。

前者为外部管理，后者则称为内部自律。

金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分机构投资者主要是指一些金融机构,包括银行、保险公司、投资信托公司、信用合作社、国家或团体设立的退休基金等组织。

信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。

养老基金是一种用于支付退休收入的基金，是社会保障基金的一部分头寸又作头衬，意款项和资金额度，通常指收支相抵后的差额。

本票是一项书面的无条件的支付承诺，由出票人交给另一人，经制票人签名承诺，在指定日期或见票时支付一定款项给特定的人。

支票是以银行为付款人的即期汇票。

债券是政府、金融机构、工商企业等在筹集资金时依照法律手续向投资者发行，承诺在约定日期按一定利贴现债券是一种发行时按有关规定的折扣率,以低于债券面值的价格，到期支付本息的债券。

永久债券指一种不规定本金返还期限，可以无限期地按期取得利息的债券。

公募债券是指向不特定的多数投资者公开募集的债券。

私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券。

优先股是相对于普通股而言的，主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。