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反洗钱知识培训是指为了提高人们对反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）的理解和应对能力而进行的培训活动。
以下是一些可能包括在反洗钱知识培训中的核心内容：
1. 反洗钱意识：培训课程会介绍什么是洗钱以及为什么洗钱是一个严重的问题，以提高员工对洗钱活动的意识。
2. 法律法规：培训会涵盖相关的反洗钱法律法规，例如国际条约、国内法律和监管要求。
学员会了解到应该遵守的法规和对违规行为的后果。
3. 洗钱风险识别：培训将教授如何识别和评估洗钱风险，包括对不同行业和业务活动中潜在洗钱行为的了解。
4. 客户尽职调查：学员将学习如何进行客户尽职调查，包括了解客户的身份、来源和合理性，并通过了解客户的交易行为来识别可疑活动。
5. 报告可疑交易：培训将涵盖报告可疑交易的程序和要求，以及学习如何识别和报告可疑交易给适当的监管机构。
6. 公司政策和程序：培训会介绍公司的反洗钱政策和程序，包括内
部控制、监测和审计措施。
7. 培训案例分析：通过案例分析，学员将能够了解实际情况下如何应用反洗钱知识和技能，加深对实际应用的理解。
反洗钱知识培训旨在帮助组织和个人更好地应对洗钱风险，遵守法律法规，并建立强大的反洗钱控制措施。
这种培训对于金融机构、企业组织和从事高风险行业的个人来说尤为重要。
同时，定期更新和持续的培训也是必要的，以跟踪监管要求和行业动态。
反洗钱工作培训计划一、培训目标本次培训旨在帮助参与者全面了解和掌握反洗钱工作的相关知识、技能和流程，提高反洗钱意识，加强防范洗钱风险和打击洗钱犯罪的能力，确保公司业务运作的合规性和安全性。
二、培训内容1. 反洗钱基本概念和法律法规（1）反洗钱的概念和意义（2）涉及的法律法规及其要求（3）公司的反洗钱政策和流程2. 反洗钱的风险识别和评估（1）洗钱的常见手段和特征（2）客户身份识别与知识产权尊重的标准（3）风险评估工具和技巧3. 反洗钱工作流程和控制措施（1）客户尽职调查及可疑交易监测流程（2）有效的反洗钱控制措施（3）内部报告和合规稽查流程4. 反洗钱案例分析与研讨（1）真实案例分析（2）参与者经验交流与分享5. 反洗钱技能培养（1）如何有效获取客户信息（2）如何有效进行风险评估（3）如何正确填写和报送相关报告三、培训形式本次培训将采用多种形式，包括讲座、案例分析、讨论研究等，并注重互动与参与，提高培训效果。
四、培训对象本次培训面向公司各部门人员，涉及业务部门、风控部门、合规部门等相关负责人员，总计约100人。
五、培训计划及时间安排本次培训将于公司会议室进行，计划为期3天，具体安排如下：第一天09:00-09:30 开班典礼09:30-12:00 反洗钱基本概念和法律法规14:00-17:00 反洗钱的风险识别和评估第二天09:00-12:00 反洗钱工作流程和控制措施14:00-17:00 反洗钱案例分析与研讨第三天09:00-12:00 反洗钱技能培养14:00-17:00 结业考核和总结六、培训考核培训结束后，将进行反洗钱知识和技能的考核，合格者将获得培训结业证书。
七、培训评估进行培训效果评估，收集参与者对培训内容、形式、师资等方面的反馈意见，以不断改进培训质量和水平。
八、培训资源（1）讲师：公司内部反洗钱专业人员及外部知名专家（2）培训材料：反洗钱相关法规、案例、知识点等（3）培训设施：公司会议室、投影仪、音响等设备九、培训补充为了持续强化反洗钱意识，公司将定期开展反洗钱知识培训，不断提高员工对反洗钱工作的重视和理解，确保公司反洗钱工作的深入开展和有效实施。
反洗钱的培训计划一、培训目标1. 了解洗钱的定义、特征和方式。
2. 掌握反洗钱相关法律法规和公司内部规定。
3. 能够识别和报告可疑交易和客户。
4. 掌握反洗钱工作的基本流程。
5. 提高员工的反洗钱意识，防范洗钱风险。
二、培训内容1. 反洗钱基础知识（1）洗钱的定义和特征。
（2）洗钱的危害和影响。
2. 反洗钱法律法规（1）《中华人民共和国反洗钱法》。
（2）《中华人民共和国刑法》中关于洗钱的规定。
（3）金融管理机构内部反洗钱规定。
3. 反洗钱的工作流程（1）客户尽职调查流程。
（2）可疑交易监测流程。
（3）可疑交易报告流程。
4. 可疑交易识别和报告（1）可疑交易的特征和判断标准。
（2）如何填写可疑交易报告表格。
（3）如何向监管机构报告可疑交易。
5. 反洗钱风险防范（1）如何识别洗钱风险。
（2）如何建立有效的反洗钱控制措施。
6. 实战演练通过案例分析和角色扮演,加深员工对反洗钱工作的理解和掌握,培养员工处理反洗钱工作的能力。
三、培训方法1. 理论授课通过讲解、讨论和互动，加深员工对反洗钱知识的理解和掌握。
2. 案例分析以真实案例为基础，让员工参与分析和讨论，加深对反洗钱工作的认识。
3. 角色扮演模拟真实工作场景，让员工扮演不同角色，培养他们处理反洗钱工作的能力。
4. 答疑解惑提供渠道，让员工随时能够对培训内容进行咨询和解疑。
四、培训对象所有从事金融业务的员工，特别是与客户交易和风险监测有关的人员。
五、培训时长和安排培训时长为2天，安排在工作日的下班时间或周末。
六、培训效果评估培训结束后，通过考试或实际操作来评估员工的培训效果，确保他们掌握了反洗钱工作的知识和能力。
七、培训讲师培训讲师由公司内部的反洗钱专家或聘请外部专业机构的专家担任，确保培训内容权威和专业。
八、培训计划执行由公司的培训部门或人力资源部门负责执行培训计划，确保培训顺利进行。
以上是一份反洗钱培训计划的基本内容，希望对您有所帮助。
在培训过程中，应当结合公司的实际情况，对培训内容进行适当调整和完善，确保培训取得良好效果。
反洗钱每月培训记录一、背景介绍反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是指防止和打击非法资金活动的一系列措施和制度，旨在防止犯罪分子通过合法渠道将非法资金转化为合法资金，从而掩盖其犯罪行为的目的和来源。
为了提高金融机构从业人员对反洗钱工作的认识和理解，每月培训是非常重要的一环。
二、培训目的和意义1.加强从业人员对反洗钱相关法律法规的了解和理解，确保合规操作；2.提高从业人员对洗钱风险的识别能力，减少洗钱风险的发生；3.增强从业人员的责任感和敬业精神，提高工作效率和质量；4.促进金融机构的稳定发展，维护金融市场的秩序和安全。
三、培训内容1. 反洗钱基础知识•了解反洗钱的定义和目的；•掌握反洗钱相关法律法规的基本内容；•理解洗钱的基本流程和手段。
2. 反洗钱风险识别•学习如何识别客户的洗钱风险；•掌握常见的洗钱风险指标和警示信号；•分析案例，提高对洗钱风险的判断能力。
3. 反洗钱工作流程•了解反洗钱工作的组织架构和职责分工；•掌握反洗钱工作的流程和操作规范；•学习如何应对反洗钱工作中的常见问题和挑战。
4. 反洗钱技巧与工具•学习反洗钱工作中的常用技巧和方法；•掌握反洗钱软件和工具的使用；•分享反洗钱工作中的经验和案例。
四、培训形式和方式1.线下培训：定期组织专题讲座，邀请业内专家进行授课，结合实际案例进行讲解和讨论；2.在线培训：通过网络平台进行培训，提供在线课程和学习资料，便于从业人员随时随地学习；3.培训考核：每次培训结束后，进行培训考核，对参与培训的从业人员进行评估和奖惩。
五、培训效果评估与改进1.培训效果评估：通过考核结果、参与人员反馈和实际工作表现等多个指标，对每次培训的效果进行评估；2.培训改进措施：根据评估结果，及时总结经验教训，优化培训内容和形式，提高培训质量和效果。
六、总结通过每月反洗钱培训，金融机构的从业人员能够不断提升自身的反洗钱能力，增强风险识别和防范能力，确保合规操作。
反洗钱培训资料（二）引言概述：反洗钱（Anti-Money Laundering，缩写为AML）是一个全球范围的重要课题，在金融行业中占据着重要的地位。
为了加强对反洗钱工作的理解和实践，本文提供了反洗钱培训资料（二），旨在帮助员工加深对反洗钱的认知，提高风险识别和防范能力。
正文内容：1. 了解反洗钱的背景和重要性- 反洗钱的定义和作用- 反洗钱对金融机构的影响- 反洗钱相关法律法规概述- 金融行业中的角色和责任2. 识别反洗钱风险的要点- 了解洗钱的常见手段和模式- 审视客户和交易活动的关键指标- 掌握反洗钱风险评估工具和方法- 分析恐怖主义融资的风险特征3. 进行有效的反洗钱尽职调查- 客户尽职调查的重要性和程序- 有效的客户身份验证方法与工具- 如何识别可疑交易和异常行为- 建立合规的知识和核查数据库4. 加强反洗钱的监控和报告机制- 理解反洗钱监控系统的基本原则- 掌握交易监控和异常报告的技巧- 增强内部控制和风险管理的能力- 配合执法机构的合规检查与调查5. 培养反洗钱意识和持续学习的重要性- 通过员工培训推动反洗钱文化- 提高员工对反洗钱的预防意识- 参与行业协会和专业组织的活动- 持续跟踪反洗钱领域的最新动态总结：反洗钱培训资料（二）提供了全面的反洗钱知识体系，使员工能够了解反洗钱的背景和重要性，并掌握风险识别和防范的方法。
有效的反洗钱尽职调查、监控和报告机制是保持机构合规的关键，而培养反洗钱意识和持续学习则能够构建一个全员参与反洗钱的文化氛围。
只有通过全员的合作和努力，才能更好地应对反洗钱风险，维护金融行业的稳定和健康发展。
反洗钱基础知识培训课件反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一个重要的国际金融监管领域，旨在防止犯罪分子通过洗钱手段将非法资金合法化。
这一领域的重要性日益增加，对于金融机构和从业人员来说，掌握反洗钱基础知识是必不可少的。
本课件将介绍反洗钱的概念、目标、法规、风险评估等内容，帮助听众全面了解反洗钱知识，提高对风险的防范意识。
第一部分反洗钱概念与目标（200字）1.1 反洗钱的定义反洗钱是一系列措施和制度，旨在阻止和打击犯罪分子通过将非法资金转化为合法资金来逃避追踪和打击的行为。
1.2 反洗钱的目标- 削弱犯罪组织的经济实力- 提高金融机构的风险防范能力- 维护金融体系的稳定和诚信- 保护金融机构客户免遭洗钱活动的危害第二部分反洗钱法规与制度（400字）2.1 国际反洗钱法律框架- 联合国《禁止洗钱和资助恐怖主义法案》（UNODC）- 《金融行动工作组四十项建议》（FATF）2.2 国内反洗钱法律与制度- 《反洗钱法》- 反洗钱监管部门与合规机构- 反洗钱机构的层级与职能第三部分反洗钱的实践与风险评估（500字）3.1 反洗钱的实践- 客户身份验证与尽职调查- 报告可疑交易- 内部控制与合规管理- 持续监控与风险评估3.2 风险评估的重要性- 合规风险评估流程与方法- 风险评估报告的编制与分析- 风险评估对决策的影响第四部分案例分析与技巧分享（350字）4.1 案例分析通过分析历史上的洗钱案例，帮助听众更好地了解洗钱手法和实际操作过程。
4.2 技巧分享- 如何判断可疑交易并及时报告- 如何进行客户尽职调查- 内部合规控制的重要性及提高效率的方法第五部分反洗钱培训的要点与总结（150字）5.1 反洗钱培训的要点- 法规和制度的学习- 实践操作的培训- 反洗钱意识的培养5.2 总结与展望反洗钱是一个持续发展的领域，金融机构和从业人员需要不断学习和提升防范能力，融合技术创新，以应对犯罪分子不断变化的洗钱手法。
反洗钱培训资料一、什么是洗钱与反洗钱洗钱，简单来说，就是将非法所得的“脏钱”通过各种手段转化为看似合法的资金。
犯罪分子为了掩盖其非法来源和性质，常常采用复杂的金融交易和操作来混淆视听。
而反洗钱，则是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的一系列措施。
二、洗钱的常见方式（一）利用金融机构这是最常见也是最复杂的一种方式。
犯罪分子可能会将非法资金分散存入多个银行账户，进行多次复杂的转账和交易，以混淆资金的来源和去向。
或者通过购买高价值的金融产品，如保险、基金等，再将其赎回，使非法资金看起来像是合法的投资收益。
（二）利用地下钱庄地下钱庄在国内外非法转移资金，避开正规的金融监管。
他们通常以现金交易为主，操作隐蔽，难以追踪。
（三）利用贸易活动通过虚构贸易交易，比如开具虚假发票、虚报进出口价格等，将非法资金混入正常的贸易款项中。
（四）利用赌博在赌博场所，将非法资金投入赌博，然后以“赢钱”的名义获得看似合法的资金。
（五）利用投资和房地产购买房产、企业等资产，然后通过出售或抵押获取合法的资金。
三、洗钱的危害（一）损害经济发展洗钱活动会干扰正常的金融秩序，导致资金流向不明，影响资源的合理配置，阻碍经济的健康发展。
（二）破坏金融稳定大量非法资金的流动会增加金融市场的不确定性和风险，可能引发金融危机。
（三）助长犯罪活动洗钱为各类犯罪提供了经济支持，使得犯罪活动更加猖獗，危害社会安全。
（四）损害社会公平非法所得通过洗钱变得合法化，破坏了公平竞争的原则，损害了社会的公平正义。
四、反洗钱的重要性（一）维护金融安全有效的反洗钱措施可以保障金融体系的稳定和安全，防止金融机构被犯罪分子利用。
（二）打击犯罪截断犯罪分子的资金来源和渠道，有助于打击各类违法犯罪活动。
（三）维护社会公平正义确保合法的经济活动不受非法资金的干扰，保障社会的公平竞争环境。
银行反洗钱培训材料一、银行反洗钱培训材料随着金融业的不断发展，银行业务越来越复杂，反洗钱工作也愈发重要。
为了提高员工的反洗钱意识和技能，银行需要进行定期的反洗钱培训。
本文将介绍银行反洗钱培训的内容和方式，帮助员工更好地了解反洗钱工作的重要性和具体操作方法。
1. 反洗钱意识培训首先，银行需要对员工进行反洗钱意识培训。
员工应该了解什么是洗钱，以及洗钱对银行和整个金融系统的危害。
培训内容可以包括反洗钱法律法规，洗钱手段和特征，以及洗钱常见的风险点和案例分析。
通过案例引入，员工可以更直观地感受到洗钱活动的危害性，增强反洗钱意识。
2. 反洗钱操作培训其次，银行还需要对员工进行反洗钱操作培训。
员工应该了解如何识别可疑交易，如何报告可疑交易，以及如何配合警方开展调查。
培训内容可以包括客户尽职调查，交易监控，可疑交易报告的填写和提交，以及与监管部门的合作等内容。
通过模拟操作和实际案例训练，员工可以掌握实际操作技能，提高反洗钱工作的准确性和及时性。
3. 反洗钱技能培训此外，银行还可以组织专门的反洗钱技能培训。
员工可以学习如何使用反洗钱系统，如何分析大额交易和可疑交易，以及如何进行网络调查和线索挖掘。
培训内容可以结合实际案例和技术手段，帮助员工提升反洗钱技能，更好地发现和阻止洗钱行为。
4. 反洗钱知识考核最后，银行可以通过反洗钱考核来检验员工的学习成果。
员工需要通过笔试或实操考核，证明自己掌握了反洗钱知识和技能。
通过考核，银行可以及时发现员工存在的问题，进行有针对性的培训和辅导，提高整体反洗钱水平。
总之，银行的反洗钱培训材料应该全面覆盖反洗钱意识、操作和技能等方面，帮助员工全面提升反洗钱能力。
只有通过定期培训和考核，银行才能建立完善的反洗钱机制，有效预防和打击洗钱行为，维护金融市场的稳定和安全。
银行员工应该珍惜反洗钱培训的机会，不断提升自身反洗钱意识和技能，共同建设一个洁净的金融环境。
（培训体系）小额贷款公司从业人员培训反洗钱的基本知识中国人民银行天津分行反洗钱的基本知识培训讲稿壹、洗钱犯罪和反洗钱的概念（壹）洗钱罪（刑法191条）明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之壹的，没收实施之上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，且处或者单处洗钱数额百分之五之上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年之上十年以下有期徒刑，且处洗钱数额百分之五之上百分之二十以下罚金：1.提供资金账户的；2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；4.协助将资金汇往境外的；5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，且对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（刑法312条）明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，且处或者单处罚金；情节严重的，处三年之上七年以下有期徒刑，且处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，且对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
（三）包庇毒品犯罪分子；窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得财物的，处以3年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的处以3年之上10年以下有期徒刑。
缉毒人员或者其他国家机关工作人员掩护、包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，依照前款的规定从重处罚。
（四）反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取关联措施的行为。
二、我国反洗钱法规（壹）法律《中华人民共和国反洗钱法》2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，2006年10月31日中华人民共和国主席令第五十六号公布，自2007年1月1日起施行。
（二）规章1.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）2.《金融机构大额交易和可疑交易方案管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）3.《金融机构方案涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号）4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）（三）规范性文件1.中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知（2007年5月21日银发〔2007〕158号）2.中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知（2007年6月4日银发〔2007〕175号）3.中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知（2007年7月7日银发〔2007〕254号）4.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（2008年4月24日银发〔2008〕137号）5.《中国人民银行关于进壹步加强金融机构反洗钱工作有关问题的通知》（2008年12月30日银发〔2008〕391号）6.中国人民银行关于印发《银行卡组织和资金清算中心反洗钱和反恐怖融资指引》的通知（2009年4月1日银发〔2009〕107号）7.《中国人民银行关于进壹步严格大额交易和可疑交易方案填写要求的通知》（2009年4月16日银发〔2009〕123号）三、反洗钱监督管理（壹）中国人民银行的反洗钱职责根据今年国家确定的中国人民银行“三定”方案，中国人民银行反洗钱职责是：承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理职责，负责可疑交易/反恐融资的资金监测工作。
具体职责：1.规章制定权，即独立制定金融机构大额交易和可疑交易方案管理办法，会同国务院金融监督管理机构制定金融机构客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，会同海关总署制定现金、无记名有价证券出入境信息通报制度，会同国务院有关部门制定和特定非金融机构反洗钱有关的规章制度；2.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况，且对违反规定的给予行政处罚；3.调查可疑交易活动；4.向侦查机关方案涉嫌洗钱犯罪的案件；5.向国务院有关部门定期通报大额和可疑交易的综合分析情况；6.和境外金融情报机构交换和反洗钱有关的信息和资料；7.根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作；8.接收任何单位和个人关于洗钱活动的举报；9.国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
（二）国务院金融监督管理机构的反洗钱职责1.参和制定所监督管理的金融机构反洗钱规章；2.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；3.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合反洗钱规定的设立申请，不予批准；4.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
（三）中国反洗钱监测分析中心中国反洗钱监测分析中心负责大额和可疑交易方案的接收、分析，且按照规定向中国人民银行方案分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。
四、金融机构反洗钱义务（壹）设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；（二）建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（三）按照规定识别客户身份；（四）按照规定保存客户身份资料和交易记录；（五）按照规定执行大额交易和可疑交易方案制度；（六）开展反洗钱宣传培训工作；（七）根据要求，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计方案中和反洗钱工作有关的内容；（八）接受和配合中国人民银行的反洗钱监督检查和行政调查；（九）保密义务。
五、法律责任（壹）金融机构有下列行为之壹的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市壹级之上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：1.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；2.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；3.未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
（二）金融机构有下列行为之壹的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市壹级之上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元之上五十万元以下罚款，且对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处壹万元之上五万元以下罚款：1.未按照规定履行客户身份识别义务的；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；3.未按照规定报送大额交易方案或者可疑交易方案的；4.和身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；5.违反保密规定，泄露有关信息的；6.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；7.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元之上五百万元以下罚款，且对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元之上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门能够建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其运营许可证。
对有前俩款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门能够建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
六、大额交易和可疑交易及恐怖融资交易方案管理（壹）管理部门中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易及恐怖融资方案的情况进行监督、检查。
（二）接受单位中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易方案。
（三）基本要求1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易方案工作。
2.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易方案内部管理制度和作业指导书，且向中国人民银行报备。
3.金融机构及其工作人员应当对方案可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
4.金融机构应当于大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的壹个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易方案。
5.金融机构应当将可疑交易报其总部，于可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
6.金融机构对方案中国反洗钱监测分析中心的可疑交易，应当进行风险、识别，有合理理由认为该交易或者客户和洗钱、恐怖主义活动及其他犯罪活动有关的，要同时报送中国人民银行及其分支机构。
（四）大额交易标准1.单笔或者当日累计人民币交易20万元之上或者外币交易等值1万美元之上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元之上或者外币等值20万美元之上的款项划转。
3.自然人银行账户之间，以及自然人和法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元之上或者外币等值10万美元之上的款项划转。
4.交易壹方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元之上的跨境交易。
5.累计交易金额以单壹客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算且方案，中国人民银行另有规定的除外。
（五）不方案的大额交易标准：如未发现该交易可疑的，金融机构能够不方案：1.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入于同壹金融机构开立的同壹户名下的另壹账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为于同壹金融机构开立的同壹户名下的另壹账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为于同壹金融机构开立的同壹户名下2.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3.交易壹方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4.金融机构同业拆借、于银行间债券市场进行的债券交易。
5.金融机构于黄金交易所进行的黄金交易。
6.金融机构内部调拨资金。
7.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
