培训 帆宇达 《财商系列课程》

财商修炼课程背景：2014年官方报告显示，金融理财在过去的一整年发展较快。

不过金融理财在未来的发展上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲击都使得传统金融业态的发展不容乐观。

不可否认的是，零售金融未来的发展方向将是“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变化的过程。

如何培养理财经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务的能力，将成为左右金融机构未来成败的根本问题。

课程目标：1、思维转型：帮助学员正确认知财富管理定位2、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼3、技能夯实：强化并夯实对财富管理本质的理解4、发掘规律：掌握财富管理的方法和技能5、持续服务：把握财富管理的核心和方向课程特色：学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用课程时间：1天，6小时/天授课对象：零售业务负责人、理财经理、客户经理授课方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，实操练习10%课程大纲一、认识我们自己1.财富边缘化的理解小组讨论：GDP与国民财富2.当前我们的需求层次小组讨论：马斯洛需求层次在3.我们需要的理财智慧案例分析：财商的认知二、聚焦财富管理1. 财富管理的理念小组探讨：财富管理者和富裕人士的区别2. 财富管理的总体目标小组研讨：追求财务自由之路的路径3.财富管理的具体目标案例分析：不同生命周期人士如何规划人生三、进行自己专属财务管理1.财务管理的语言2.自己的财务报表案例分析：陆先生家庭财务报表3.财务指标的力量案例分析：陆先生家庭财务指标4.财务管理的案例案例分析：陆先生家庭财务管理的分析流程四、必要知道的金融产品1.期权2.股票3.基金4.信托5.私募6.债券7.房产8.黄金9.储蓄10.保险五、做出适当的资产配置1.资产配置的流程小组讨论：资产配置与投资组合的区别；资产配置对财富管理的意义2.资产配置的影响因素小组讨论：权重分析3.资产配置的四种方法(1) 奔驰图配置法(2)财富生命周期法(3)80定律(4)风险属性法4.资产配置的案例运用案例分析：陆先生家庭资产配置安排互动总结：师生分享互动，学员总结与难点答疑并制定行为改进计划。

企业生存的生命线——现金的管理课程背景：当企业发展做大做强后管理上面临的问题也逐步的显现出来，特别是对风险的控制更是一个企业的重要管理事项。

在重多的管理事项中“现金的管理”一直被看作是企业资金管理的核心，而企业现金流量管理水平往往是决定企业生存的关键所在。

在日益激烈的市场竞争中，企业面临的生存环境复杂多变，通过提升企业现金管理水平，才可以合理的控制营运风险，能够以创新的观念和方式做好资金管理工作，规范改进资金管理和使用水平，提升企业整体的资金利用效率，减少资金沉淀与损失，从而不断的加快企业自身的发展，提高企业的核心竞争力实现企业价值利益最大化。

课程收益：通过学习资金的管理了解掌握企业的营运资金的来源，来源方式不同对资金成本的影响，从而选择适合企业的资金来源方式。

本课程对资金的风险进行了分类解析，从风险的角度来对资金进行安全管理，并掌握安全的原则与对策。

学习资金的管理模式，结合企业行业及经营特点，找到适合本企业的资金管理模式。

本课程通过对资金来源的讲解、风险的解读、模式的分类、风险的防范、制度的建立、案例分析等，让学员更直的了解企业在资金管理上应如何做才能达到管理的要求。

具体学习收益主要概括为以下几点：●掌握企业融资的方式●掌握资金最佳持有量●掌握现金流的影响因素●掌握加速现金周转的方法●掌握现金流的预测与控制课程时间：2天，6小时/天课程对象：中高层管理者、财务人员课程方式：讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与。

课程大纲第一讲：企业的生命线现金流一、现金VS现金流1. 现金存在的形态与表现形式2. 现金流与企业运营的关系二、现金VS利润VS收入1. 业务流与现金流2. 资金链与现金流案例：资金链断裂五牛集团、蓝天包装、派克纸业等3. 会计核算权责制与收付实现制对现金流的影响三、现金流VS生命线1. 企业赚钱不代表能有利润2. 企业有利润不代表能有现金3. 企业现金的含金量4. 现金流企业生存的血液1）企业的造血系统2）企业的输血系统ａ传统融资渠道ｂ学会使用无息现金案例：欧尚、沃尔玛等占用供应链资金扩大公司价值3）失血的风险与影响因素第二讲：企业的现金流管理一、现金为王1. 现金流的偿债能力2. 现金流对信用保障的支持3. 现金流对利润质量的衡量4. 现金流对生存危机的保障5. 现金为王是财务管理的核心二长短期现金流1. 短期现金流量2. 长期现金流量3. 两者的相关关系三、加快现金周转的措施1. 采供环节对现金流速的影响2. 生产存货环节对现金流速的影响3. 现金管理制度对流速的影响4. 企业管理对现金流速的影响四、经济周期现金流1. 经济繁荣期2. 经济衰退期3. 经济萧条期4. 经济复苏期案例：商业周期案例与期限及K线图五、企业周期规律1. 初创企业的现金流2. 发展期企业的现金流3. 成熟期企业的现金流4. 衰落期企业现金流六、可持续增长率现金流案例：风华公司案例分析及K图七、不同行业模式现金流案例：美丽中国、智造强国、消费升级等第三讲：企业营运中的现金流管控方法一、企业营运特点和结构1. 营运现金流的特点2. 营运现金流的波动二、企业现金持有计划与收支管理1. 现金持有量的预测与偿债能力案例：某公司数据测算分析2. 企业的现金预算3. 企业现金收付管理三、企业现金溢余的投资管理1. 现金投资策略1）投资的时机2）投资的类型与额度2. 证券组合1）证券风险的衡量2）投资收益的预测四、企业应收款的现金流管理1. 管理控制的目标2. 相关信用政策的运用3. 应收账款控制的流程五、企业存货控制和“零库存”1. 存货控制的方法2. 达到零库存管理的方式3. 订单驱动管理的流程六、短期债务在现金流管理中的作用1. 什么是短期债务2. 短期债务管理的目的案例：乐视危机，大连万达、辉山乳业等因债务引发的破产危机第四讲：企业现金流与价值的关系一、企业现金流与价值管理模型1. 麦肯锡模式——价值管理案例：A公司经营数据测算与图解2. 四M模式——公司价值案例：青岛啤酒二、EVA指标评价与价值创造1. 什么是EVA指标与作用2. 价值驱动因素——增加EVA的措施3. 企业规划——战略规划4. EVA激励。

非财务经理的财务管理沙盘模拟演练课程课程背景作为企业高层领导者，你是否经常遭遇这样的尴尬：沟通时，听到专业的财务术语，一头雾水，似懂非懂；决策时，面对枯燥的财务数据，一筹莫展，无所适从；总结中，看到公司的财务报表，一片茫然，不知所云。

本课程是专为企业非财务管理人员设计的财务管理实战培训课程。

会计是国际通用商务的语言，也是企业各部门之间沟通的语言，财务数据是企业各项经营活动的数字表现，财务流程与企业的整体运营紧密相连。

优秀的企业管理者必须掌握公司财务管理的相关技能与方法，具备很强的成本控制意识、预算编制能力，以及与财务部门进行深层次沟通的能力，并在企业管理和决策的过程中综合考虑相关的财务因素。

本课程彻底摆脱了传统讲座类财务课程枯燥难懂的局限性，通过实战模拟现实企业运营使学员在一系列关联的经营活动中学习各种财务知识、财务指标和三大财务报表分析的技巧和方法。

在每一轮的实战模拟当中，学员都可以切身感受到营销决策、生产决策、财务决策、研发决策、质量管理决策和人力资源决策对企业最终经营业绩的影响。

所有参训学员将有效地掌握通过分析财务数据来解读企业运营状况的能力。

本课程基础背景为一家新成立的公司，从事产品的研发（不含生产环节），及销售。

参训学员分为4－10组，每组4－7人，每组代表着一家虚拟的公司，在这个训练中，每个小组成员分别担任公司中重要的职位（总经理、财务总监、市场总监、营销总监、采购总监、公关总监、人力资源总监等），通过模拟经营，让学员能站在公司整体来看企业的问题。

做好众多的经营决策：市场开发决策（市场定位）、产品开发决策（产品定位）、竞争决策（竞争策略），采购决策、融资决策等。

企业运营沙盘被世界500强的企业作为中高层管理者的必上培训课程之一，也被欧美的商学院作为EMBA的培训课程。

通过学生参与-->沙盘载体-->模拟经营-->对抗演练—> 讲师评析--> 学生感悟等一系列的实验环节，使受训者在分析市场.制定战略.营销策划.组织生产.财务管理等一系列活动中，参悟科学的管理规律，培养团队精神，全面提升管理能力。

金融理财产品及其投资策略课程背景：投资不等于理财，但却是理财的重要手段。

投资什么？如何投资？对于理财顾问而言是理财活动中最大的挑战。

我国理财市场的发展已有二十余年，理财产品种类也较为丰富，适合普通百姓的类型也相对较多。

但是，如何选择适合自己的理财产品，如何构建自己家庭的资产配置等等诸多问题仍然是大众百姓难以决择的问题，甚至对于一些理财顾问或理财经理而言也并非轻车熟路。

因此，不论是理财顾问还是普罗大众，学习并掌握常见理财产品的特征、收益与风险、投资策略等均有必要。

课程收益：●让理财助理或公司职员快速掌握金融市场的金融理财产品及最新互联网金融产品状况，把握投资市场前沿阵地;●能判断不同金融理财产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品；●能掌握银行理财产品、债券等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱；●重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想；●掌握股票投资风险与收益、选股与选时技巧，为客户提供相对低风险股票投资法则;●以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置金融工具。

课程时间：2天，6小时/天课程对象：投资经理、理财经理课程形式：1. 室内授课+理论精讲+实战演练2. 团队学习+互动式教学+体验式教学3. 模拟演练教学+行动学习复盘演练课程大纲开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则第一讲：银行理财产品——短期高收益有风险一、银行储蓄理财1. 种类2. 特征3.储蓄理财的技巧二、银行理财产品理财1. 概念与分类2. 特征（风险与收益）3. 如何选择适合自己的银行理财产品第二讲：债券投资理财一、债券概述1. 债券的概念2. 债券的要素3. 债券的特征4. 债券的分类二、债券投资的风险与收益1. 债券投资面临的风险分析2. 债券投资的收益分析三、债券投资的技巧与策略1. 债券投资的技巧2. 消极型投资策略3. 积极型投资策略第三讲：股票投资理财——让人欢喜让人忧一、股票投资概述1. 股票的概念、特征、分类2. 股票价格指数是什么？有何意义？二、股票价格的波动是什么推动的三、如何选择股票进行投资（买什么？）1. 基本面选股（自上而下、自下而上）1）宏观政策2）行业发展3）上市公司2. 技术面分析1）K线2）道氏理论3）趋势理论4）均线理论3. 政策热点选择法4. 商业模式选择5. 现金流法选择四、如何选择股票买卖时机？（什么时候买或卖？）1. 基本面选时法2. 技术面选时法1）K线2）葛兰维法则3）趋势线4）黄金分割线案例演练：选择一只可以自己辈子持有的股票（说出不少于十个理由）。

商业银行现金管理理论与实务课程背景：现金管理业务是当今各银行争夺的要点之一，特别是在当前中、大型商业银行普遍向“交易银行”转型的过程中，现金管理类业务更是最重要的载体渠道。

但是，现金管理业务开展在行业内呈现出结构性失衡的特征，大型商业银行已经将现金管理业务的阵地由国内分行拓展到了全球，中小银行特别是广大城商、农商，仍处在起步阶段，甚至对现金管理还没有一个感性的认识。

鉴于上述背景，开设该课程。

课程目标：通过本次课程的讲授，使得学员达成如下目标；1.了解现金管理业务的一般概念；2.知晓现金管理业务的本质、原理、方法、亮点；3.了解现金管理业务产品创新一般范式；4.了解现金管理业务方案制定方法与营销手段。

课程特色：课前深入研究学员单位的情况，会以问卷调查、邮件沟通等形式，挖掘授课单位的真实需求与意图，结合主讲老师的在国内大型商业银行多年来现金管理业务的从业经历，向学员传达现金管理业务的基础理念、方法;通过大量的行业案例讲解以及对典型行业案例的详细解读，使学员短时间内掌握现金管理的精要，即不仅仅是一套完整的产品体系，更是一套完善的解决方案，并不一定需要进行过度系统建设即可服务客户;同时穿插课堂案例的方式深度掌握知识，激发学员在日常客户营销过程中发挥创造性。

课程时间：1~2天，6小时/天授课对象：商业银行公司客户经理、分行支付结算业务从业人员。

授课方式：课程讲授40%，案例分析及小组研讨30%，实操练习30%课程大纲：第一讲：从“钱”说开去一、企业的血液：资金1.大数据结论：企业因何倒下？2.统计学规律：优秀的企业哪项能力强？二、银行的命脉：存款1.颠扑不破的铁律：存款立行2.小小的争议：既然有不良贷款，是否也有不良存款？三、企业发展的必经阶段1.独上高楼，望尽天涯路：缺钱，缺人2.衣带渐宽终不悔，为伊消得人憔悴：缺钱，缺市场3.蓦然回首，那人却在灯火阑珊处：有钱闲置，心疼四、案例互动1.中石油大司库2.华为现金管理第二讲：现金管理对企业的重要性一、现金管理能力与盈利能力1.秦池酒业：现金管理不善，资金链断裂2.五粮液：现金管理较好，盈利能力可持续二、现金管理的更多内涵1.提高资金营运效率2.节省资金成本3.优化企业内部管理架构4.帮助企业梳理上下游信用情况第三讲：银行现金管理实务一、理念的误区1.误区一：大企业才需做现金管理2.误区二：大银行才能做现金管理3.误区三：有资金闲置才需要现金管理二、银行现金管理的产品谱系1.账户管理类产品简介1）账户信息报告2）主动账务通知3）多种格式对账单SWIFT）2.流动性管理类产品简介1）实体资金池2）名义资金池3）金融资产池3.支付控制类产品简介1）定向收支2）支付额度控制三、课堂案例分析第四讲：现金管理业务营销技巧一、营销第一步，知己：现金管理是什么？1.现金管理雏形就是公司网上银行2.活用网银，做好基础现金管理服务1）中信银行通过公司网银解决某公司日常结算困难2）中信银行高校专属服务方案3）建设银行要客服务系统绑定大客户4）工商银行行业版网银批量绑定细分领域客户二、营销第二步，知彼：知道客户想要什么？1.客户需求分析三步法1）准备访谈提纲——六要素法时间、地点、什么事、怎么做、合规、如何评价）2）业务场景模拟3）结果回归验证2.案例：某化工企业集中收付项目实施过程三、营销第三步：对客户进行分类，1.客户分类的意义：精准服务2.客户分类五维法行业、体量、实际控制人、渠道分配、资产结构）3.案例1）招行短信收款帮助客户解决账务信息混乱2）建行电子票据线下化帮助客户解决对账难四、营销第四步：从卖产品转向卖解决方案1.超额利润=差异化1）沃尔沃：卖卡车转向卖运输整体解决方案2）叫个鸭子：卖餐饮转向卖生活方式3）坚果手机：卖手机转向卖情怀2.差异化解决方案案例1）某保险公司差异化现金管理方案成功营销案例2）招商银行CBS攻占高端市场案例3）工商银行差异化方案从第三方支付手中抢回市场课堂演练：中小银行现金管理解决方案设计。

财务报表分析与风险防范课程背景：当代财务管理者是公司重要的战略决策制定者和执行者之一，是穿插于经营管理和资本市场之间的不可或缺的角色。

但据IBM调查显示，只有23%的财务管理者属于“价值整合者”，即掌握了高超的业务洞察力和高效的财务效率。

为应对日新月异的挑战，现代企业的财务经理、财务总监需要具备战略眼光、精通价值管理、驾驭资金周转、把握风险控制、通晓绩效评价，高效地组织企业的各项财务管理和会计工作。

课程收益：●优化财务分析与规划能力● 聚焦价值导向管理，成为企业的价值创造者● 优化配置资源，实现财务业绩最大化● 掌握中国财务经理的生存现状，明确中国财务经理的职能发展方向● 明确财务职能转型的方向，企业如何寻求价值创造的新空间● 通过国内外先进企业财务管理模式借鉴，吸取宝贵经验和教训课程时间：2天，6小时/天课程对象：CFO、主管财务的副总裁、主管财务的副总经理、财务总监、企业财务负责人、财务经理、财务主管、会计主管、成本主管、税务主管、财务分析师、财务人员、会计人员、税务人员、管理会计人员、业务管理人员课程方式：讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与。

课程大纲导入：财务基础知识及报表编制原理第一讲：从报表看企业，解析数字背后的秘密一、企业的基本财务报表1. 企业的“底子”：资产负债表2. 企业的“面子”：利润表3. 企业的“日子”：现金流量表二、财务报表的阅读与评价1. 资产负债表的阅读与评价1）公司财务安全评价2）公司偿债能力评价2. 利润表的阅读与评价1）公司盈利能力评价2）公司发展前景预测3. 现金流量和现金流量表的阅读与评价4. 会计报表之间的关系，就是最原始的战略执行力提升的关系图5. 公司经营效率评价6. 财务报表的延伸和管理会计报表体系案例分析：以某公司为例，如何通过财务报表数据透视企业经营第二讲：企业盈利能力及周转能力分析一、企业盈利能力分析1. 增加现金收入的主要途径2. 收入、费用、利息、税收如何影响利润?3. 应收账款的坏账、存货的减值、固定资产折旧等对利润的影响4. 销售利润的提升——盈利能力分析1）毛利率和利润率2）投资回报率案例解析：某上市公司盈利能力分析二、企业周转能力分析1. 现金为王——现金流分析2. 资金周转率3. 现金持有成本课堂讨论：提高资金周转的方法有哪些?案例解析：资金链断裂导致的企业破产4. 存货对现金流的影响5. 应收帐款的增减对企业现金流的影响6. 应收账款的管理方法7. 客户信用分析与风险评估8. 存货管理的关键环节9. 存货与利润的关系案例解析：丰田汽车第三讲：财务报表粉饰与识别一、财务会计报表粉饰常见的手段1. 运用资产重组的方法调节利润2. 不恰当地选择会计核算方法和变更会计政策3. 运用政府补贴、税收措施等调节利润4. 利用虚拟资产调节利润5. 利用其他应收款和其他应付款调节利润二、财务会计报表粉饰的识别1. 关联交易剔除法2. 合并报表分析法3. 不良资产剔除法4. 异常利润剔除法5. 现金流量分析法三、财务会计报表粉饰的防范1. 政府应采取的措施2. 企业应采取的措施第四讲：把握风险背后的逻辑一、全面认识不确定性与风险1. 企业风险概述2. 企业面临的主要风险类型二、企业风险管理1. 企业风险管理的内容2. 企业风险管理的总体目标三、如何识别和评估企业风险1. 风险识别和评估2. 风险识别.评估与应对技术四、构建企业全面风险管理体系1. 企业风险管理框架2. 企业风险管理体系3. 构建企业全面风险管理的关键成功要素第五讲：企业各业务循环中的内部控制与风险防范一、业务循环内部控制设计要点1. 业务循环内部控制的特点2. 内部控制的控制活动应用方法介绍二、采购与付款循环的内部控制1. 采购循环流程分解与关键控制点识别2. 采购循环主要风险点3. 采购循环控制措施三、销售与收款循环的内部控制1. 销售循环流程分解与关键控制点识别2. 销售循环主要风险点3. 销售循环控制措施四、资金管理循环的内部控制1. 资金管理循环流程分解与关键控制点识别2. 资金管理循环主要风险点3. 资金管理循环控制措施五、生产与存货循环的内部控制1. 成本费用循环流程分解与关键控制点识别2. 成本费用循环主要风险点3. 成本费用循环控制措施课程总结与回顾1. 课程主要内容总结与回顾2. 答疑解惑。

商务礼仪培训帆宇达李泉《金牌商务礼仪》《金牌商务礼仪》是由帆宇达李泉所主持的商务礼仪培训课程。

以下是关于该课程的详细介绍。

商务礼仪是在商务交往中的一种重要的沟通方式和工具，它能够提升个人形象、增加人际关系亲密度、提高职业素养等方面起到关键作用。

《金牌商务礼仪》课程旨在帮助学员掌握商务礼仪的基本知识和技巧，使其能够在商务场合中从容自信地表现自己，展示专业素养，增强商务关系。

该课程包括以下几个主要内容：1.商务礼仪的基本原则：学员将学习商务礼仪的核心原则，包括尊重他人、注重细节、与人为善等。

这些原则将指导学员在各种商务场合中的行为准则。

2.商务着装礼仪：学员将学习如何根据不同的商务场合选择合适的服装，并了解不同行业的着装要求。

他们还将学习如何在细节方面做到得体，如搭配配饰、穿戴干净整洁的衣物等。

3.商务交往礼仪：学员将学习商务场合中的交际技巧和礼仪规范。

他们将了解如何进行自我介绍、握手礼仪、正式会话礼仪等。

此外，他们还将学习如何在商务宴会和社交场合中表现得体。

4.商务会议礼仪：学员将学习商务会议的礼仪规范和技巧，如到场准时、注意听讲、遵守会议议程等。

他们还将了解如何在商务会议中合理分配时间和资源、有效地传递信息等。

课程的培训形式多样，包括理论讲解、案例分析、角色扮演等。

学员将通过实践和模拟商务场景，提升自己的商务礼仪能力，并获得实际应用的机会。

该课程的培训时间为两天，每天六个小时。

课程费用为1200元。

《金牌商务礼仪》课程由帆宇达李泉主持，他是一位经验丰富的商务礼仪培训师，拥有多年商务交往经验和教学经验。

他熟悉各种商务场合的礼仪规范，能够准确把握不同行业和文化背景下的商务礼仪要求。

通过参加《金牌商务礼仪》课程，学员将得到一位资深专家的指导和辅导。

总之，《金牌商务礼仪》是一门旨在提升学员商务礼仪能力的培训课程。

通过学习这门课程，学员将能够在商务场合中自信地应对各种情况，展示出专业素养，建立良好的商务关系。

儿童财商沙龙活动举办课程背景：现代人总会有同样的一种困惑，我们每天都会面对一样东西，但从小到大，都没有任何的长辈或老师，指引我们该如何使用这一样东西，没错，这就是——金钱，正由于对金钱缺乏了正确的启蒙教育，同时又没有后天的良好指引，不少人总受到金钱困惑的影响。

影响深远。

“月光族”、“啃老族”、“富二代”、“卡奴”、“房奴”……这些代名词的出现，更是警示着我们作为家长，要对孩子作正确的价值观、财富观、金钱观教育。

不少家长都已清晰地看到这一点，奈何由于家长工作繁忙的原因或相关知识的制约，虽有相关的想法，但都无法有效实现对孩子价值观、财富观、金钱观进行正确指引。

我们这一代人的遗憾，不能再重复发生在孩子的身上!除了要关注孩子的学业，更要关注孩子正确的财富观念!作为商业银行，在考虑给金融大客户提供升级服务中，能给予金融大客户提供面他们子女的儿童财商沙龙活动，是必要且有成效的。

那如何让这种沙龙活动能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的!课程收益：1．令受训学员能独立完成儿童财商活动的策划、实施、反馈、总结等事项2．让学员关注财商活动过程中的细节、注意事项、安全问题等，让活动更为顺畅3．使全体学员能掌握八个儿童财商提升沙龙中常用的游戏项目4．针对金融机构大客户服务的深化，加强对存量客户的再采购挖掘5．让儿童财商开发成为存量客户二次开发的切入点，激发客户的理财需求，指引客户向金融机构从业人员咨询了解更多的理财信息，实现理财产品、工具的购买6．向大客户的孩子指引正确的理财观、价值观、金钱观;避免富二代的无度挥霍、月光族的产生7．强化金融机构在客户心中的服务形象、社会责任，提升金融机构在大客户心中的地位授课形式及特色：1．室内授课+理论精讲+实战演练2．互动式教学+体验式教学3．团队学习+模拟案例教学4．行动学习促动技术教学授课对象：客户经理、理财经理授课人数：30人/期课程大纲第一讲：开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则第二讲：儿童财商活动意义一、财商的意义1．趣说财商2．金钱与财商的区别测评：财商测试二、财商活动能带来什么1．财商活动对“我”带来什么2．财商活动对银行带来什么讨论：“我”看财商活动模拟：“我”的活动策划第三讲：财商活动流程安排一、策划——成功的基石1．活动流程策划2．活动宣传策划3．活动策划案编写——人、财、物、时等安排案例：活动策划案案例分享演练：活动策划案编写二、实施——让精彩呈现1．令人耳目一新的宣传攻势2．让人无法拒绝的客户邀约3．美轮美奂的现场布置4．充满欢乐的财富课堂5．细致入微的客户体验6．有始有终的跟进服务设计：财商宣传文案设计模拟：客户邀约演练分享：令人难忘的成功课程体验第四讲：核心财商游戏讲解与演练1．财富与财商的讲解2．认识金钱——画出“毛爷爷”3．赚取财富游戏——看谁叠得高4．赚取财富游戏——看谁写得快5．赚取财富游戏——看谁骑得远6．支出与消费——想要的与必要的7．支出与消费——晚宴设计8．支出与消费——跳蚤市场9．支出与消费——超市精明眼(外拓) 10．支出与消费——发现广告奥秘11．投资游戏——儿童版财富人生12．投资游戏——股票投资游戏13．体验游戏——野炊活动(外拓) 14．参观访问——我是银行家(外拓) 15．参观访问——钱币博物馆(外拓) 16．参观访问——保险的意义(外拓) 17．模拟策划——财富的创造18．课后学习事项铺垫与追踪讨论：你将要与孩子们玩的游戏第五讲：现场事项协作与理财营销整合一、如何与孩子沟通二、调动气氛招式三、调皮孩子应对四、主持人的呈现1．吸睛开场设计2．串场与协作3．完美收官设计五、主讲人的呈现1．关注学员2．互动与交流3．激发与引导六、助教与工作人员工作要点七、让孩子成为你的粉丝八、财商活动与客户开发整合营销九、结合子女教育的理财营销开发现场演练：主持人、主讲人设计与演练思考讨论：乱场的应对营销设计：从子女教育入手理财营销第六讲：财商沙龙综合演练1．策划案设计2．现场实施设计3．现场呈现演练4．演练评估与点评。

理性：问题解决的核心逻辑课程背景：无论你是高层管理人员或一般职员，总之，无论你在组织中担任什么职务，分析与解决问题的技术已是置身商场不可或缺的核心技术之一。

本课程在逻辑思考的基础之上，构建出一套体系，从理论和实务两方面来说明解决问题的技巧，以及在背后支撑它的分析技术。

课程收益：●帮助学员树立正确的指导思想，以在实际问题分析与解决中，始终站在一个制高点上。

●帮助学员掌握系统的理论、方法与工具，以在实际问题分析与解决中，从“感性型”转向“理性型”。

●帮助学员学习熟悉必备的基础设施，以在实际问题分析与解决中，提高有效性。

课程时间：2天，6小时/天课程对象：全体人员，特别是中高层管理人员课程形式：理论讲解、案例研讨、情景模拟、视频教学，等等课程体系：课程特色：●系统性：本课程涵盖问题分析的三个关键词，即流程（“路线”）、技法（“车辆”）和能力（“司机”）。

●实战性：本课程的方法和工具来自大量的日常实践，追求的重点不在理论高度，而在学完以后能否将培训效果转化成现实的生产力。

●前沿性：本课程充分吸收了诸多学科的研究成果，综合了脑科学、管理学、心理学以及经济学等学科的相关理论、方法和工具，是集体智慧的结晶。

课程大纲前言：人的一生=一堆问题指导思想（本篇不是本课程的重点，但不代表它不重要，它在本课程中起着基础性的作用。

）一、从问题着手1. 问题：老新两大难题2. 答案：这才叫大智慧3. 思考：有什么共同点二、借歌曲开悟1. 聆听：一首美妙的佛教歌曲2. 回放：聚焦悟的三个里程碑3. 思考：你怎么理解佛学的空三、用名言作结1. 我听过一句话2. 这句话的出处3. 培训师的尴尬理论、方法与工具篇本篇是本课程的核心，它将按照流程、技法和能力的逻辑，系统阐述问题分析与解决的理论、方法与工具。

一、问题分析与解决基础夯实1. 问题的定义2. 问题的类型3. 问题分析与解决的模型补充：关于“思维创新”1）思维创新“为什么”2）思维创新“是什么”3）思维创新“怎么做”二、问题分析与解决模型解码1. 流程：问题分析与解决的“路线”1）基本流程2）课题设定：问题分析与解决的关键3）各类问题的课题领域2. 技法：问题分析与解决的“车辆”1）方向类：反向剑+转向剑2）资源类：组合剑+重组剑3）行动类：加法剑+减法剑3. 能力：问题分析与解决的“司机”练习：最好的问题原则：MECE（不遗漏，不重复）案例：我的第一单三、问题分析与解决情景模拟1. 竞拍红包四、各类问题的具体解决1. 如何解决恢复原状型问题分析原因：恢复原状型问题的基本课题1）还可以用差异分析找原因2）因果关系要成立，必须具备三要件五、如何解决防范潜在型问题1. 预防与应对：防范潜在型问题的基本课题2. 防范潜在型问题的两种解决途径3. 风险分析就是找出潜在不良态度的诱因六、如何解决追求理想型问题1. 追求理想型问题的课题：最终目标要明确2. 实践理想：如何解决规划性课题3. 你能选定一个“明确”的理想吗七、逻辑学的基本原理1. 什么是逻辑思考2. 逻辑学的4个基本原理3. 活用现成的架构基础设施篇要高效分析与解决问题，除了正确的指导思想和系统的理论、方法与工具以外，还需要一些配套的条件。

金牌理财-理财经理营销技能提升课程背景作为零售条线理财经理，你是否经常有这样的困惑：缺乏辨识优质客户的能力，不知道优质客户在哪里？CRM系统中的客户平均贡献度上不去；存量客户约见成功率低，令人失望的业绩以及营销资源的浪费；多次电话邀约后使客户与我们渐行渐远；系统中的存量客户到底该如何维护？如何营销？课程收益●提升理财经理优质客户识别能力● 掌握主动营销、快速营销及厅堂联动营销技巧● 掌握电话邀约技巧● 提升客户维护与挖掘能力课程模型：课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行网点负责人、理财经理、客户经理等课程方式：讲师讲授+视频分享+案例分析+互动分享+情景模拟课程大纲第一讲：识别优质客户一、金融互联网发展对理财经理的影响1. 金融互联网发展趋势解读视频分享：颠覆的世界2. 新形势下银行变革趋势3. 网点转型与岗位需求4. 各大商业银行战略转型背后的思考5. 坐商变行商6. 客户经理面临的五大困局1）读不透行业2）找不到阵地3）圈不准客群4）留不住资源5）做不好策略二、认识优质客户1. 优质客户的五种类型2. 优质客户特征分析3. 优质客户需求分析三、优质客户识别1. 系统筛选识别2. 厅堂客户识别3. 外拓客户识别第二讲：主动营销技巧一、主动营销服务先行1. 为什么要提供优质服务1）银行生态环境的改变2）银行竞争的多元化3）以客户为中心的客户需求2. 什么是优质服务？——优质服务三纬模型1）主动服务——服务意识2）用心服务——服务技巧3）细节服务——服务礼仪二、树立营销理念1. 以服务促营销2. 提供客户最需要的就是好的营销3. 将服务做到极致就是最好的营销三、营销基本功1. 学习产品知识1）熟悉营销产品类别2）熟练掌握产品知识2. 洞悉客户心理需求1）安全心理：增加客户安全感的方法2）求快心理：快速办理的方法3）尊重心理：满足客户自尊心的方法3. 提问引导技巧1）封闭式提问2）开放式提问3）探寻式提问四、主动营销流程1. 快速建立信任1）专业自信2）自我介绍3）他人转介2. 发现销售机会3. 探寻引导需求1）现状性问题2）问题性问题3）影响性问题4）解决性问题4. 介绍对应产品5. 产品异议处理1）耐心倾听原则2）换位思考原则3）认同观点原则4）主动引导原则6. 推动营销促成1）二选一法2）直接成交法3）交互推动法4）稀缺促成法5）从众成交法6）期限成交法7）激将成交法8）额外利益法五、快速营销技巧1. 识别潜在客户2. 把握关键时刻3. 营销产品选择4. 营销话术运用1）一句话营销2）三句半营销讨论分享：如何引起客户的注意和兴趣？六、联动营销流程与技巧1. 联动营销模式的优势2. 联动营销的模式1）联动营销涉及的岗位2）联动营销信号发出的时机3. 联动营销的关键要点1）如何做好客户转介绍2）转介绍过程中使用什么工具3）在什么情况下联动营销4. 联动营销七明确1）明确主推的业务2）明确主推的客群3）明确业绩的分润4）明确营销的话术5）明确使用的工具6）明确高峰的督导7）明确承接的流程案例分享：“钉子户”的识别推荐营销过程第三讲：客户维护挖掘一、客户分类方法1. 根据客户价值分类，确定维护频率2. 根据客户取向特征分类，确定维护内容二、客户分层服务1. 横向划分1）顶级客户-核心客户-潜力客户-普通客户2. 纵向划分1）商区-社区-专区-园区-农区-创区3. 精准划分1）客户-客群-社群三、客户维护方式1. 日常情感关怀1）重要节日、客户生日、重要纪念日2）客户感兴趣的非金融类信息3）其他共同话题4）小型客户意见调查与反馈5）原则-投其所好，投其周围人所好2. 产品售后跟踪1）账户到期提醒2）账户收益提醒3）账户异动提醒4）账户止盈止损提醒5）客户已购买产品的相关信息3. 举办客户活动1）财经、投资类沙龙2）理财知识、行情分析类讲座3）宴会、酒会4）短途客户旅行活动5）营销活动的策划依据a让顾客需求跟我们服务发生关系6）基本思路：实时、时事、客群、联盟、公益7）客户活动三原则8）活动策划三阶段课堂练习：各组自拟主题进行客户活动策划，并在实战阶段落地执行4. 定期财富诊断1）对客户已购买产品进行分析与回顾2）为客户下一步投资提供专业建议3）对已提供给客户的理财规划进行跟踪与修正5. 客户外拓拜访1）目标客户选择2）客户拜访流程3）外拓后期维护6. 客户营销方案1）选定目标客群2）深度挖掘痛点3）制定可行方案4）落地执行方案5）形成营销模式四、维护频率及内容1. 定时维护1）产品到期2）节日问候3）生日问候4）意见调查2. 不定时维护1）情感关怀2）金融常识3）共同话题五、客群精准营销方案1. 选定目标客群2. 深度挖掘痛点3. 制定可行方案4. 落地执行方案5. 复盘完善方案6. 形成营销模式六、完善信息档案1. 定期检查评估2. 不断收集信息3. 完善客户档案第四讲：电话邀约技巧现场互动：你接到过销售人员的电话吗？感受如何？为什么？一、电话邀约的作用和意义1. 接触营销前的重要环节2. 提升客户接触率的方式1）容易联系到客户2）通过非现场方式增进了解3. 营销成本低二、邀约前准备1. 明确邀约目标2. 选定目标客户3. 熟悉客户资料4. 设定邀约任务5. 短信提前预热课堂练习：各组安排主题内容进行短信预热演练6. 提前安排话术7. 选择通话时间8. 自我状态调整三、邀约中技巧1. 确认对方身份2. 询问是否方便3. 简明自我介绍4. 说明来电目的5. 探寻客户需求6. 发出相关邀请7. 客户异议处理8. 敲定面谈时间四、邀约后跟进1. 邀约事宜确认2. 再次电话邀约3. 完善客户信息4. 记录跟进情况分享与回顾结束语。