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中国银行业监督管理委员会办公厅关于认真贯彻落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.11.13•【文号】银监办发[2009]371号•【施行日期】2009.11.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于认真贯彻落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知（银监办发[2009]371号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央国债登记结算公司，银行业协会、信托业协会、财务公司协会：根据中央领导同志的有关指示，银监会在充分调研和广泛征求意见的基础上，于2009年2月份制定并印发了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《指引》）。
《指引》是银行业从业人员职业操守的标准要求，为银行业金融机构建立符合科学发展观要求的选人用人机制，加强从业人员队伍建设提供了一个标杆。
根据近期中央领导同志关于“银监会、证监会、保监会要认真抓好职业行为准则的落实”的指示精神，经银监会领导同意，现就银行业金融机构认真贯彻落实《指引》的有关工作提出如下要求：一、切实提高认识。
中央领导同志高度重视银行业队伍建设，多次强调要建设一支能适应现代银行业发展需要的从业人员队伍。
对于道德风险的防范和教育是加强队伍建设的重要内容。
从以往查处的银行业案件看，存在道德风险的工作环节和岗位十分广泛，所导致的危害相当严重。
因此，制定、学习和遵守银行业金融机构从业人员操守指引，不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。
同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
最新银行员工行为守则作为金融行业的重要一员，银行员工在工作中要遵循一定的行为守则，以确保客户利益的最大化以及银行的良好声誉。
本文将探讨最新的银行员工行为守则，以指导银行员工的行为准则。
第一章：诚信与廉洁在银行工作中，员工应该始终保持诚信与廉洁的原则。
他们不得利用自身职务之便谋取私利或利用客户信息牟取利益。
此外，员工还应当遵循银行的内部规定和国家相关法律法规，维护行业的稳定与健康发展。
第二章：保护客户利益银行员工要时刻将客户利益放在首位，为客户提供优质的服务。
员工应当公平对待每一位客户，不得有偏袒之态度。
员工在办理业务过程中，应遵循"知客情，明法规，慎操作"的原则，确保客户的资金安全和隐私保护。
第三章：保守银行机密银行员工在工作过程中接触到大量的敏感信息和银行机密，他们应当以高度的责任心和保密意识对待这些信息。
员工不得泄露任何与工作相关的信息，包括客户的个人信息和银行内部的运营情况。
同时，员工还应当妥善保管自己的账户密码和工作证件，避免信息外泄的风险。
第四章：遵循合规运营银行作为金融机构，员工在工作中应该严格遵守国家相关法律法规和银行管理规定。
员工应确保在操作过程中符合合规要求，不得进行违规操作，避免任何损害银行声誉和客户利益的行为。
同时，员工应当接受合规培训，并按时更新自己的专业知识，以更好地适应不断变化的监管规定。
第五章：良好沟通与团队合作银行员工在工作中需要与客户和同事进行良好的沟通和团队合作。
员工应当积极倾听客户需求，提供专业的建议和解决方案。
在团队合作中，员工要守望相助，互相支持，共同完成工作任务，提高工作效率和客户满意度。
第六章：阳光执业和诚信宣教作为银行员工，要积极参与阳光执业和诚信宣教活动，提高社会公众对金融行业的了解和信任度。
员工应当宣传银行的正面形象，传播金融知识，帮助客户正确理解金融投资和风险管理的基本原则。
结语：最新的银行员工行为守则旨在规范银行员工的工作行为和道德操守，以保障客户权益和银行利益。
银行业金融机构从业人员职业操守指引篇一：银行业金融机构从业人员职业操守指引银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
金融机构工作过程中的安全操作规程为了确保金融机构的正常运作和客户资金的安全，金融机构制定了
一系列安全操作规程。
本文将从客户资金安全、信息安全和环境安全
三个方面介绍金融机构工作过程中的安全操作规程。
一、客户资金安全
1.1 客户身份验证：金融机构在开立、变更、处置客户账户及进行
其他交易时，应严格按照规定进行客户身份验证，确保客户身份真实
可靠。
1.2 资金划拨审批：对于资金划拨等高风险业务，金融机构要求进
行多重审批，确保资金划拨的合法性和准确性。
1.3 资金监控：金融机构建立完善的资金监控系统，监测资金流向，及时发现异常交易并采取相应措施。
二、信息安全
2.1 网络安全：金融机构加强网络安全建设，采取防火墙、入侵检
测系统等措施，防范网络攻击和信息泄露。
2.2 数据备份：金融机构定期对重要数据进行备份，确保数据安全，防止数据丢失或被篡改。
2.3 内部权限管理：金融机构对员工权限进行细分管理，确保每位
员工只能获取必要的信息和操作权限，防止内部人员滥用权限。
三、环境安全
3.1 设备安全：金融机构保障设备的正常运行，并定期进行设备检测和维护，确保设备安全可靠。
3.2 环境监控：金融机构定期检查工作环境，保证环境清洁整洁，防止环境因素对工作产生负面影响。
3.3 突发事件处理：金融机构建立完善的应急预案，对突发事件进行预防和应对，保障员工和客户的生命财产安全。
通过以上规程的落实，金融机构能够有效防范各类安全风险，保障工作的正常进行和客户资金的安全。
金融机构在工作过程中应时刻遵守相关的安全操作规程，确保金融系统的稳定运行和安全性，维护市场秩序和金融安全。
支行员工合规行为管理制度第一章总则第一条为加强支行员工合规意识，规范行为举止，保障银行业务的合规运营，维护银行声誉，制定本制度。
第二条本制度适用于支行员工的合规行为管理，包括但不限于业务合规、诚信经营、信息保密等方面。
第三条支行员工应当严格遵守国家法律法规、银行内部规章制度，坚持诚信经营，不得从事违法违规活动，不得以任何形式侵害客户利益。
第四条支行员工合规行为管理应当坚持以规章制度为依据，强调责任意识和风险防控，实行“先立规矩，后为业务”原则。
第二章业务合规第五条支行员工在开展业务过程中，应当遵守银行内部规章制度，做到合规经营、诚信行事。
第六条支行员工在执行业务时，应当对客户资料和信息严格保密，不得私自泄露或出售客户信息。
第七条支行员工在业务操作过程中，应当严格按照操作规程，确保业务操作合规、规范。
第八条支行员工不得利用职务之便，为客户或他人谋取私利或以损害银行利益的行为。
第九条支行员工应当遵守反洗钱、反腐败等国家法律法规，认真履行客户身份识别等义务，不得为涉嫌洗钱、腐败的客户提供服务。
第十条支行员工应当积极配合银行内部专业机构，做好客户风险评估和业务审核工作，确保业务操作合规。
第三章诚信经营第十一条支行员工应当坚持诚实守信的原则，不得编造虚假材料，不得欺诈客户。
第十二条支行员工在发布宣传材料时，应当遵循真实、准确、清晰的原则，不得故意误导客户。
第十三条支行员工不得接受客户的黑金、回扣等不正当利益，不得以各种形式贿赂客户。
第十四条支行员工不得在业务操作中参与操纵市场、内幕交易等违法、违规行为。
第十五条支行员工不得在经营活动中故意损害他人利益，不得从事恶意竞争等不正当行为。
第四章信息保密第十六条支行员工应当严格遵守信息保密规定，不得私自泄露客户信息、商业机密等重要信息。
第十七条支行员工应当在使用、处理信息时，做到妥善保管，确保信息的安全性和完整性。
第十八条支行员工不得利用职务之便，获取客户信息、商业机密等重要信息用于个人或他人牟取私利。
银行职工规章制度
《银行职工规章制度》
作为金融行业的从业人员，银行职工在日常工作中需要遵守一系列规章制度，以维护银行的正常运转和保障客户的利益。
首先，银行职工需要遵守的规章制度包括行为规范和工作纪律。
在银行工作期间，职工需要遵守身着整洁、言行举止得体、文明礼貌的行为规范，以维护银行形象。
同时，职工需要遵守上班时间，合理安排工作任务，并服从银行领导的工作安排，不得擅自离岗或旷工。
其次，银行职工还需要遵守安全管理相关规定。
在银行工作中，涉及到大量资金及客户信息，职工需要遵守资金及信息安全管理的规章制度，保护客户信息安全，严禁私自泄露客户信息或进行不当操作。
另外，银行职工需要遵守业务操作管理规定。
银行业务繁多，职工在办理业务时需要遵守各项规章制度，确保每一笔业务操作的合法性和准确性，杜绝违规操作和欺诈行为。
最后，银行职工在日常工作中还需遵守职业道德和法律法规。
银行职工在为客户提供服务时，需要遵守职业操守，保持诚信和公正，切实维护客户利益。
同时，职工还需了解并遵守金融行业的相关法律法规，不得从事任何违法行为。
总之，银行职工需要严格遵守各项规章制度，做到明辨是非，
履行职责。
只有这样，才能确保银行工作的正常开展，维护金融秩序，保障客户利益。
金融机构从业人员行为规范金融机构从业人员行为规范范本如何制定金融机构从业人员行为规范?下面是小编给大家整理收集的金融机构从业人员行为规范范本，供大家阅读与参考。
金融机构从业人员行为规范范本从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全，履行法利义务，保守国家机密和商业秘密，尊重创造，保护知识产权和专利。
实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。
从业人员应规范操作，认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或超级报告。
熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。
从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。
自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。
从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。
执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。
尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。
从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。
从业人员遇到利益冲突，应主动回避。
办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。
不从事与本机构有利害关系的第二职业。
从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。
从业人员不得利用内幕消息买卖有相关关系的上市公司股票;不得挪用公款和客户资金买卖股票;不得用个人消费贷款(如住房，汽车贷款)买卖股票。
从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。
在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。
从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕消息牟取个人利益，不得将内幕消息以明示或暗示的形式告知他人。
拒绝洗钱，及时报告大额交易和可以交易，履行反洗钱义务。
延展阅读：医疗机构从业人员行为规范第一章总则第一条为规范医疗机构从业人员行为，根据医疗卫生有关法律法规、规章制度，结合医疗机构实际，制定本规范。
第二条本规范适用于各级各类医疗机构内所有从业人员，包括:(一)管理人员。
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法
近年来，银行业金融机构从业人员的职业道德失范和违法违规行为时有发生，给金融
行业稳定和发展带来了巨大的风险。
为了加强对从业人员的监管和管理，银行业金融
机构相继推出了《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的主要内容包括以下几个方面：
1. 处罚信息的采集和登记: 银行业金融机构应当建立从业人员处罚信息的采集和登记
制度，及时记录从业人员的违规违法行为、受到的处罚和处理结果，并定期向金融监
管部门报告。
2. 处罚信息的传递和共享: 银行业金融机构应当与金融监管部门建立信息共享机制，
提供从业人员处罚信息，以便监管部门对从业人员的行为进行监督和评估。
3. 处罚信息的公示和查询: 银行业金融机构应当定期公示从业人员的处罚信息，让社
会公众能够查询和了解从业人员的违规违法记录，有效提升从业人员的职业道德和行
为规范。
4. 处罚信息的审查和处理: 银行业金融机构应当建立处罚信息的审查和处理机制，对
从业人员的违规违法行为进行核实、评估和处理，并依法给予相应的处罚，包括警告、罚款、禁止从业等。
5. 从业人员处罚信息的报告和奖励: 银行业金融机构应当及时报告从业人员的违规违
法行为和处罚结果，对于发现违法违规行为并及时报告的从业人员，可给予适当的奖励，鼓励诚信守规。
通过制定并实施《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，可以更好地规范从
业人员的行为，提高从业人员的职业素质和道德水平，增强金融机构的稳定性和可靠性。
银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本作者：度永琴来源：《环球市场》2019年第28期摘要：随着我国经济的发展，银行业金融机构的数量以及金融机构从业人员的数量在不断增多。
但是很多银行业金融机构的从业人员，在实际的管理过程中并没有以风险为本，也没有制定规避风险的行为规范和措施，这就可能造成从事银行业金融机构的投资人员面临较大的风险以及财产损失。
所以为了有效的保障我国各投资人员的利益，并且使我国的经济能够健康平稳的发展，银行业金融机构的从业人员要不断的规范自己的行为，并在资金的管理过程中以风险为本。
本文通过分析现阶段我国银行业金融机构从业人员行为管理存在的问题，探究如何更好的以风险为本来进行相应的行为管理。
关键词：银行业;金融机构;从业人员;行为管理;风险为本目前我国银行业金融机构的从业人员属于较为高端的事业，为了有效的保证我国国民在银行业金融机构中能够获得更多的利益，从业人员不仅要具备相应的从业资格证以及从业资质，还需要在实际的资金管理行为发生时，以风险作为前提和基础进行考虑。
由于金融机构的资金属于虚拟化的投资方式，因此为了保证各投资人的资金能够得到更好的运营，并且得到利益的提升，需要在资金的管理过程以及资金的投入运行过程中，保证能够更大程度上避免风险因素。
这就需要银行业金融机构的从业人员意识到风险的危害，并且能够通过风险规范自己的行为，从而保障投资人和所有理财人员能够获得更多的收益。
一、当前银行业金融机构从业人员行为管理存在的问题（一）银行业金融机构从业人员问题是否能够在社会管理中以风险为本，主要由从业人员决定。
目前我国银监会对银行业金融机构中的从业人员在行为管理过程中提出了相应的要求，要求从亚人员在实际的工作过程中以风险为本保证，能够通过银行业金融机构的更加整体化管理以及绿色化管理，来维持现阶段我国银行金融在运行过程中的稳定性。
但是目前很多银行业金融机构中的从业人员，并没有严格的遵守银监会所提出的要求和规范，而是在实际的工作过程和行为管理过程中，出现不以风险为本的问题，因此这将会严重的影响我国银行业金融机构中关于资金运转的安全性。
竞赛单选题（1）轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指依据法律、规则和准则等规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
[单选题] *办法与规定类制度基本制度与政策类制度(正确答案)操作规程与实施细则类制度风险提示合规负责人应定期向（）提交合规风险评估报告 [单选题] *股东会监事会高级管理层(正确答案)董事会以下（）不是本行合规审查应当遵循的原则。
[单选题] *合规性原则独立性原则风控性原则制衡性原则(正确答案)《银行业金融机构全面风险管理指引》第二十一条要求，银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）次评估。
[单选题] *4321(正确答案)《不良金融资产处置尽职指引》第三十六条要求，银行业金融机构应定期重估不良金融资产的实际价值，定期指（）。
[单选题] *至少每月一次至少每季度一次至少半年一次(正确答案)至少一年一次根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。
金融机构从业人员行为管理的内容与方法
一，基本原则
1，银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
2，银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
二，金融机构从业人员行为管理的内容与方法
1，从业人员行为管理的治理架构
1）银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
2）银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：
（1）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；
（2）审批本机构制定的行为守则及其细则；
（3）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。
3）监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
4）高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责：（1）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；
（2）制定行为守则及其细则，并确保实施；
（3）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；
（4）建立全机构从业人员管理信息系统。
5）银行业金融机构应明确从业人员行为管理的牵头部门，负责全机构从业人员的行为管理。
除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工，积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告。
6）银行业金融机构应配备专人负责从业人员行为管理，该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练，并具有与履职相匹配的经验和适当的职级，其联系方式应在全机构公开并可查询。
7）银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。
2，从业人员行为管理的制度建设
1）银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
2）银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。
行为守则应有利于银行业金融机构的稳健经营和风险防控。
行为守则应包括但不限于从业人员的行为规范、禁止性行为及其问责处罚机制等。
银行业金融机构应及时对行为守则进行更新和修订，以适应经营环境和监管要求的变化。
3）银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。
银行业金融机构应及时对行为细则进行更新和修订，以适应经营环境和监管要求的变化。
4）银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作
纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。
5）银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和通报教育。
6）银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。
针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议。
针对评估中发现的共性问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。
7）银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制。
针对监测和排查中发现的问题，应予以记录并及时提出处理建议。
8）银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。
对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。
银行业金融机构应落实任职回避和业务回避制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。
银行业金融机构在招录董事（理事）和高级管理人员时，应向银行业监督管理机构申请在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询有关行政处罚信息。
9）银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。
银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。
10）银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。
银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向高级管理层汇报，高级管理层应视其严重程度向银行业监督管理机构及其他相关监管机构或执法部门报告。
11）银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。
对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。
与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。
3，从业人员行为管理的监管
1）银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并每年至少报送一次本机构从业人员行为评估报告，报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。
2）银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，并在监管评级中考虑上述评估结果。
对于不能满足本指引及其他法律法规中关于从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正，并视情况采取相应的监管措施。
3）银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受刑事处罚、行政处罚、纪律处分、职位处分和经济处理等惩戒措施情况，根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。
4）银行业监督管理机构在核准银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员等任职资格时，应在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准。
银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从
业人员处罚信息。
