案防新规知识考试题学习资料

案防法规知识学习测试题库法律与合规部编制二0一四年九月目录1、商业银行合规风险管理指引 (2)2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18)3、商业银行操作风险管理指引 (34)4、商业银行内部控制指引 (50)5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83)6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99)7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111)8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121)9、中国银监会办公厅关于修订银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137)10、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142)11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153)12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171)13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180)14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192)15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204)16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217)17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228)18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242)19、中国银行“双十禁”（2013版) (253)20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261)※题型题量统计表 (276)商业银行合规风险管理指引一、单选题1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。

B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。

D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。

公安部＂三考＂题库（五）刑诉法多选（2）公安部＂三考＂题库（五）多选题2101、张某故意伤害案件中，公安机关在侦查过程中收集到下列材料，如果要认定张某犯有故意伤害罪，这些材料中哪些不具备证据的相关性特征？（BC）A、张某与被害人在生意上发生摩擦的证言B、张某曾经因某学校开除C、张某有不良生活习惯D、张某的父亲证明，在案发时间，张某在他家吃饭第六章强制措施102、下列哪些属于刑诉法规定的刑事强制措施：( ABC )A、取保候审B、拘留C、逮捕D、传唤103、《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，（ AC ）持续的时间最长不得超过十二小时。

A、传唤B、拘留C、拘传D、继续盘问104、对于不需要逮捕、拘留的犯罪嫌疑人，可以传唤到( CD )进行讯问。

A、任何地点B、侦查机关办公地C、犯罪嫌疑人所在市、县内的指定地点D、犯罪嫌疑人所在市、县内的公安机关105、拘传适用的条件是( BC )A、经过两次传唤B、根据案件情况应予拘传的C、经过传唤没有正当理由不到案的D、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的106、拘传适用的对象是( AC )A、未被羁押的犯罪嫌疑人B、被害人C、未被羁押的被告人D、被告人的法定代理人107、关于拘传，下列说法正确的是（ ABC ）。

A、拘传适用于根据案件情况需要拘传的犯罪嫌疑人B、拘传适用于经过传唤没有正当理由不到案的犯罪嫌疑人C、应将犯罪嫌疑人拘传到其所在市、县内的指定地点进行讯问D、可以将犯罪嫌疑人拘传到办案机关所在市、县内的指定地点进行讯问108、适用拘传的基本程序是（ BCD ）。

A、填写《呈请拘传报告书》，并附有关材料，报（地）市级以上公安机关负责人批准B、向犯罪嫌疑人出示《拘传证》，并责令其在《拘传证》上签名（盖章）、捺指印C、犯罪嫌疑人到案后，应当责令其在《拘传证》上填写到案时间D、讯问结束后，应当由其在《拘传证》上填写讯问结束时间109、下列关于强制措施的说法中正确的是：（BC）A、证人王某拒不作证，公安机关可以对其适用强制措施B、对犯罪嫌疑人方某取保候审后，如果方某不遵守取保候审义务，情节严重的，可以将其逮捕C、强制措施的适用应当适度D、强制措施具有惩罚犯罪分子的功能110、林某因涉嫌强奸罪被公安机关拘传，公安机关下列做法中错误的是：（CD）A、公安机关应当填写《拘传证》，并由县级以上公安机关负责人批准B、公安机关拘传林某时，林某抗拒的，侦查人员可以适用戒具C、公安机关指派一名侦查人员执行拘传D、对林某的拘传在拘传后的第12小时结束，但随即又拘传林某111、在刑事诉讼法中，人民法院、人民检察院和公安机关都有权决定适用的强制措施有：（ABC）50A、拘传B、取保候审C、监视居住D、拘留112、居住在A市的张某因涉嫌强迫交易罪被公安机关立案侦查并决定监视居住，张某因此应遵守下列哪些规定？（BCD）57A、未经执行机关批准，不得离开A市B、未经执行机关批准，不得离开住处C、不得以任何形式干扰证人作证D、未经执行机关批准，不得会见他人113、下列关于适用拘传应遵守的程序要求中，正确的有哪些？（ABCD）A、执行拘传的人员不得少于两人B、对于抗拒拘传的，可以使用戒具C、检察机关拘传犯罪嫌疑人，须出具拘传证D、人民法院拘传犯罪嫌疑人，须出具拘传票114、根据《刑事诉讼法》的规定，人民法院、人民检察院和公安机关对于下列哪种情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审或者监视居住（ABCD）A、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的B、应当逮捕正在哺乳自己婴儿的妇女C、可能判处有期徒刑以上刑罚的，采取取保候审、监视居住不致发生社会危险性的D、应当逮捕患有严重疾病的115、《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守（ACD）规定。

【单选题】第1题:下列说法正确的是：（）中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺乏共享【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。

【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。

株洲市农村信用社案防知识复习题（A）一、填空题（1、湖南省农村信用社的社徽为，是以中国古钱币、传统的书法篆体“禾”字为主要设计元素，圆中央巧妙的融合了与“三农”息息相关的“田”字，整体构图外圆内方、厚重深刻、秀外慧中，将传统风格和时代美感融为一体。

它的含义是“瑞田丰泽、金禾福祥”。

2、经济处罚有罚款、赔偿损失、扣减绩效工资、降低薪酬等级。

3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和近亲属回避制度。

4、不良资产处置要坚持公平、公开、公正、竞争、择优的原则。

原则上应采取拍卖、竞标、竞价等形式，严禁徇私作弊和暗箱操作。

5、不良贷款管理坚持真实反映、责任明确、实施监控、防控风险、依法合理、并注重基础管理的原则。

6、长沙、株洲、湘潭三市农信系统个人业务存款和取款（转账）免收交易手续费。

7、五个逐户逐笔是逐户逐笔登记造册、逐户逐笔查清原因、逐户逐笔界定责任、逐笔逐笔问责到位，逐户逐笔落实化解措施。

8、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗原则。

9、存款人因设立临时机构、异地临时经营活动和、注册验资、等原因可以申请开立临时存款帐户。

10、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

11、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

12、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

13、如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏具情况不明时，守库员要坚守值班室，不开门外出并立即向有关部门报告或采用其他器材进行报警。

14、所谓“冒名贷款”就是虚列贷款人，通过私刻假名章、伪造假合同骗取贷款供自己使用的行为。

第 5 页，共8页 第6页，共8页15、重要空白凭证应逐级领用登记，未经上级主管部门许可，不得自行相互调剂，确因特殊情况需要调剂的，应通过管辖社出入库手续后再调剂使用。

新规考试题及答案考试题目：1. 请简述《中华人民共和国民法典》的主要内容和意义。

2. 根据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》，对未成年人犯罪的处罚有哪些新规定？3. 描述《中华人民共和国个人信息保护法》对个人隐私保护的具体措施。

4. 请解释《中华人民共和国反垄断法》中关于垄断行为的定义和处罚。

5. 根据《中华人民共和国环境保护法》，企业在生产过程中应当遵守哪些环保规定？答案：1. 《中华人民共和国民法典》是中国法律体系中的基础性法律，它涵盖了个人权利、财产权利、合同、家庭、继承等多个方面，是中国民法的总纲。

其意义在于统一了民事法律规范，为公民提供了明确的权利保护和义务规定，促进了社会公平正义。

2. 《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对未成年人犯罪的处罚规定了更严格的保护措施，包括对未成年人犯罪的从轻、减轻处罚，以及对未成年人犯罪记录的封存等，旨在保护未成年人的合法权益，同时给予他们改过自新的机会。

3. 《中华人民共和国个人信息保护法》规定了个人信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等行为必须遵循合法、正当、必要的原则，不得违反个人的知情同意权。

同时，该法还规定了个人对其个人信息的查询、更正、删除等权利，以及信息处理者的义务。

4. 《中华人民共和国反垄断法》定义了垄断行为为经营者通过不正当手段排除、限制竞争，或者滥用市场支配地位的行为。

该法对垄断行为的处罚包括责令停止违法行为、没收违法所得、罚款等，旨在维护市场竞争秩序，保护消费者利益。

5. 根据《中华人民共和国环境保护法》，企业在生产过程中应遵守的环保规定包括但不限于：遵守国家和地方的环境保护标准，采取有效措施减少污染物排放，实施环境风险评估，以及对环境造成的损害进行赔偿等。

企业还需定期向环保部门报告其环境影响情况，并接受公众的监督。

【注】本考试题及答案仅供参考，具体内容应以相关法律法规的最新版本为准。

案防新规知识模拟考试题单位：姓名：职务：得分：一、填空题（每空1分，共30分）1、防备操作风险旳“六个重点环节”是、、、、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个核心环节。

2、案件处置三项制度是指：、、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从年月日起执行。

答：1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作涉及旳四个环节、、、。

答：涉及(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料涉及、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整治方案；(3)负责人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和履行他行托管保证金旳联动，严禁各银行机构自开、自贴和自管保证金旳做法。

7、案件（风险）信息实行双线路线报送。

8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。

9、严格印章密押、凭证旳分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严肃惩处。

10、加强未达账项和差错解决旳环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错旳查核工作不返原岗原则。

二、单选题（每题1分，共10分）1、3月22日印发了《中国银监会有关加大防备操作风险旳告知》，简称操作风险“13条意见”。

其中 D 不属于“13条”意见：A．高度注重防备操作风险旳规章制度建设B．切实加强稽核建设C．坚持有关旳行务管理公开制度D．积极哺育良好旳合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督经管机构报告。

【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户经管方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D、两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。