风险评估问卷调查表

附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。

本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。

（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。

尊敬的参与者：您好！为了更好地了解和评估各类风险，我们特此开展此次调查。

您的宝贵意见将对风险防范和应对策略的制定提供重要参考。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（）男（）女2. 您的年龄：（）18岁以下（）18-25岁（）26-35岁（）36-45岁（）46-55岁（）56岁以上3. 您的职业：（）学生（）企业员工（）公务员（）事业单位员工（）自由职业者（）其他4. 您所在的城市：________________________二、风险认知1. 您认为以下哪些风险对您的影响较大？（可多选）（）自然灾害（）交通事故（）火灾（）环境污染（）疾病（）社会治安（）经济危机（）其他2. 您对以下风险了解程度如何？（请根据实际情况选择）（）非常了解（）比较了解（）一般（）不太了解（）完全不了解3. 您认为以下哪些风险可能对您所在地区或行业造成较大影响？（可多选）（）自然灾害（）环境污染（）疾病（）社会治安（）经济危机（）其他三、风险应对1. 您在面临风险时，通常会采取以下哪些应对措施？（可多选）（）及时报警（）寻求相关部门帮助（）自行处理（）向亲朋好友求助（）其他2. 您认为以下哪些措施可以有效降低风险？（可多选）（）加强风险防范意识（）提高应对能力（）完善应急预案（）加强基础设施建设（）加强法律法规监管（）其他3. 您认为以下哪些因素会影响您对风险的应对效果？（可多选）（）个人能力（）家庭经济状况（）社会支持（）政策法规（）其他四、其他建议1. 您对风险防范和应对有何建议？________________________2. 您认为哪些机构或部门在风险防范和应对中扮演着重要角色？________________________感谢您参与本次调查！祝您生活愉快，工作顺利！【调查问卷结束】。

欢迎共阅平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：ABC3.A/国债——5分B/国债——4分C/期货/外汇交易——3分D2分E4A：50%以上——5分B：35%—50%——4分C：25%—35%——3分D：10%—25%——2分E：0%—10%——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。

您会投资多少？A：100万——5分B：80－50万——4分C：30－50万——3分D：10－30万——2分E：0－10万——1分F：0——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C8ABC9.A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□1、保守型8－14分□2、安稳型15－21分□3、稳健型22－29分□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。

风险评估模块问卷调查表A、请描述你部门的业务目标及工作职责。

B、请描述你部门岗位设置或机构设置及部门员工数量（包括协议工及临时用工）。

C、为了实现部门业务目标，你认为可能存在的主要问题或风险是什么?请将这些问题/风险按重要性递减方式排序：“1”为最重要类；“2”为次重要类，以此类推。

D、对上述问题和风险，你们认为应采取哪些适当的内部控制措施?F、根据你部及你所管控部门的操作或业务流程，请选择下列26个问题的最佳答案1、如何评价你部及你所管控部门的业务或操作对公司整体核心业务和财务结果的关键性或重要性?a)不重要b)有些重要c)重要d)很重要备注2、你部及你所管控部门所拥有的信息机密性如何?a)不机密,大家都可以看到我们的信息。

.b)机密的信息只占少数。

c)数据流失或被未授权的人获得数据会带给公司一定的困扰或导致有限的经济损失d) 数据流失或被未授权的人获得数据会导致严重的经济损失备注3、你部及你所管控部门所获取的信息（主要指外部信息）对部门正常业务的开展有怎样的重要性?a).不重要b).重要c). 很重要d).非常重要备注4、你部及你所管控部门所提供的数据和信息的准确性及完整性对公司整体决策和计划的制定是否重要?a)不重要b)重要c)很重要d)非常重要备注5、你部及你所管控部门的生产运营或操作系统对信息技术(IT)的依赖性有多高?a)不依赖b)依赖c)很依赖d)非常依赖备注6、你对你所管控的部门的活动可能面临的危险(包括人身安全、物资损毁、盗窃和信息泄漏等)的担心程度如何？a)不担心b)有点担心c)很担心d)非常担心备注7、你认为你部及你所管控部门拟定并经集团公司批准执行的管理制度是否满足集团公司授于你部及你所管控部门职责。

a)已经非常满足，不管从制度的种类及内容b)制度的种类满足，但内、外部环境的变化，部份制度内容需修改完善。

c)制度的种类不满足，必须加强制度的制定工作。

d)目前尚未建立属于本部门的管理制度备注8、请描述你部及你所管控部门自从2012年以来在业务流程、操作程序以及管理制度上的变化情况。

个人理财客户风险评估问卷重要提示:以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估，我行将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答，感谢您的配合！我行将不对此份问卷准确性以及咨询完整性负责。

您在此问卷上所填写的资料本行将予以保密。

（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 （-2分）□ B.31-50 （0分）□ C.51-60 （-4分）□ D.高于60岁（-10分）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0分）□ B.5-20万元（2分）□ C.20-50万元（6分）□ D.50-100万元（8分）□ E.100万元以上（10分）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2分）□ B.10%至25% （4分）□ C.25%至50% （8分）□ D.大于50% （10分）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0分）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2分）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6分）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10分）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0分）□ B.少于2年（2分）□ C.2至5年（6分）□ D.5至8年（8分）□ E.8年以上（10分）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4分）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8分）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10分）7.以下情况，您会选择哪一种？□A.有100%的机会赢取1000元现金（0分）□B.有50%的机会赢取5万元现金（4分）□C.有25%的机会赢取50万元现金（6分）□D.有10%的机会赢取100万元现金（10分）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□A.1年以下（4分）□B.1－3年（6分）□C.3—5年（8分）□D.5年以上（10分）9、您的投资目的是？□A.资产保值（2分）□B.资产稳健增长（6分）□C.资产迅速增长（10分）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期（-5分）□B.出现轻微本金损失（5分）□C.本金10％以内的损失（10分）□D.本金20-50％的损失（15分）□E.本金50％以上损失（20分）评估分值：客户类型：[确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

社会稳定风险评估相关单位问卷调查模板
********建设项目
相关单位调查问卷
为开展社会稳定风险评估工作，我们组织了这次问卷调查，感谢您的合作！
一、基本情况
1、您的姓名：
2、您的单位：
3、您的职务：
4、您的联系方式：
二、调查内容（单选，在选项后打“√”）
1、您是否支持本项目建设？
支持反对（请注明理由）
2、您是否了解本项目？
了解基本了解不了解
3、您对本项目是否有必要实施稳评责任分解制度？
有必要没有必要
4、您是否认可本项目工程的维稳工作预案？
认可不认可无所谓
5、您认为本项目工程哪些方面最容易发生风险？
政策规划和审批程序征地拆迁及补偿技术经济
生态环境影响工程管理经济社会影响
安全卫生媒体舆论其他
三、意见和建议
被调查人（签字）：
年月日。