基金备案操作指引(新修改)

私募投资基金备案须知（2019年12月23日）为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1. 变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2. 从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3. 私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4. 投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5. 通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

私募投资基金备案须知（2019年12月23日）为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1.变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2.从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3.私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4.投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5.通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

基金业协会备案管理规范第4号文件解读2017-02-21 01:09 | 大成律师事务所基金业协会于2017年2月13日发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号-私募资产管理计划投资房地产开发企业、项目》（下称“4号文”）限制“证券期货经营机构私募资产管理计划”对“房地产开发企业、项目”的投资，限制方式为停止部分相关资管产品的备案。

那么，受到的限制的证券期货经营机构的定义是什么？私募投资基金管理人是否适用4号文？“房地产开发企业、项目”的定义是什么？本文将从这些问题的角度逐步解读该文件。

”一、证券期货经营机构的定义？私募投资基金管理人是否适用4号文？根据基金业协会于2016年7月15日颁布的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第二条中规定：本规定所称证券期货经营机构，是指证券公司、基金管理公司、期货公司及其依法设立的从事私募资产管理业务的子公司。

那么私募投资基金管理人是否适用4号文呢？私募投资基金管理人虽不属于“证券期货经营机构”，但是《<证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号>起草说明》中有如下表述：“证券期货经营机构通过资产管理计划形式开展的私募资产管理业务适用《备案管理规范第4号》。

为避免监管套利，《通知》明确私募基金管理人开展私募投资基金业务投资房地产开发企业、项目的，参照《备案管理规范第4号》执行。

证券公司、基金管理公司子公司按照规定开展的资产证券化业务不适用《备案管理规范第4号》。

”由此可以确定，私募基金管理人开展私募投资基金业务投资房地产开发企业、项目的也适用4号文，需要受到限制。

二、“热点城市普通住宅地产项目”的定义是什么？“明股实债”的定义是什么？1. “热点城市普通住宅地产项目”的定义“热点城市”包括北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都等16个城市，将根据住房和城乡建设部相关规定适时调整。

中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金备案须知》文章属性•【制定机关】中国证券投资基金业协会•【公布日期】2019.12.23•【文号】•【施行日期】2019.12.23•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文私募投资基金备案须知为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1. 变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2. 从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3. 私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4. 投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5. 通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

《不动产私募投资基金试点备案指引(试行)》第八条第2款的理解（中英文实用版）近年来，我国金融市场不断创新，不动产私募投资基金作为一种新兴的投资产品，受到了广泛关注。

为了规范和发展不动产私募投资基金市场，我国有关部门发布了《不动产私募投资基金试点备案指引(试行)》，为市场参与者提供了明确的操作指南。

本文将重点解析该指引第八条第2款，分析其在实际操作中的可读性和实用性，并提出相关建议。

第八条第2款是关于不动产私募投资基金投资范围、投资者资格要求、基金管理人和基金托管人职责以及信息披露要求等方面的规定。

具体内容如下：1.投资范围：不动产私募投资基金的投资范围包括土地、房屋、基础设施等不动产项目。

这为投资者提供了较为广泛的投资选择，有利于分散风险。

2.投资者资格要求：投资者应具备一定的投资能力、风险识别能力和风险承受能力。

此外，投资者应具备不少于100万元的净资产，以保障基金的安全性和稳定性。

3.基金管理人的职责：基金管理人应具备专业的投资管理能力，对投资项目进行充分的尽职调查和风险评估，确保投资者的合法权益。

4.基金托管人的职责：基金托管人应按照约定，对基金财产进行安全保管，确保基金财产与基金管理人的自有财产相互独立。

5.信息披露要求：基金管理人应定期向投资者披露基金的投资情况、资产负债状况、收益分配情况等信息，保障投资者的知情权。

在实际操作中，第八条第2款的可读性和实用性较高。

首先，该款明确了不动产私募投资基金的投资范围，为市场参与者提供了清晰的投资方向。

其次，对投资者资格的要求，有助于提升投资者的素质，降低市场风险。

此外，对基金管理人和基金托管人职责的规定，有助于规范市场秩序，保障投资者权益。

最后，信息披露要求有利于提高市场的透明度，增强投资者信心。

然而，在实际操作中，仍需关注以下几点：1.投资者教育：加强对投资者的不动产投资知识普及，提高投资者的风险意识。

2.监管政策完善：随着市场的发展，适时调整和完善相关政策，确保市场的健康有序发展。

场外证券业务数据备案格式指引（第1号）- 债券交易为便于报送义务人理解并填报场外证券投资交易业务信息，制订本指引，对主要字段的填报口径予以说明。

一、定义本指引中“场外债券投资交易”是指证券基金经营机构（证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司），以自营、资产管理/基金为条线开展的现券买卖、债券回购、债券远期和债券借贷等投资交易活动。

二、账户说明1、主账户：账户权限分为主账户和子账户，主账户应由各报送义务人合规部门负责保管，主账户可创设子账户。

如主账户不能正常登录，可发送邮件至申请密码重置。

2、子账户：子账户应由报送人员管理，分为“自营”和“资管/基金”业务条线，各子账户的报送和查询权限均可通过主账户设置和更改。

如子账户不能正常登录或需要密码重置，可通过主账户进行密码重置操作。

3、无业务情况：未开展任何债券相关业务的机构需在监测平台完成注册，完善报送机构基本信息，同时发送邮件说明未开展业务，后续开展任一业务时须邮件提醒。

开展债券交易业务的机构，每月应至少提交一张月度表格（无数据的业务细项填写“0”），其他无数据的业务可不提交表格。

4、复核后提交：报送义务人公司层级承担风控或合规管理相关职责的部门或人员，应当在报送前对数据进行复核，确保各条线报送数据真实、准确、完整。

5、错误公示：系统主页面设置“错误公示栏”，按月统计和公示各报送义务人发生的错误次数，公示字段包括机构名称、存在的数据问题、发现方式（主动/被动）和本年错误累计次数等。

三、填报总体说明1、模板导入：场外债券投资交易数据报送时，系统同时支持“在线填报”和“模板导入”两种方式。

采用模板批量导入方式时，需注意不改动Excel模板，不得随意增添、删除、修改或复制，以免影响正常报送。

2、业务细分：在各报告表格业务分类中，“货币基金”不包含短期理财；“公募基金”包含短期理财但不含货币基金；“基金公司专户”和“基金子公司专户”不含社保基金、企业年金、职业年金和养老金。

中国证券业协会关于发布《网上基金销售信息系统技术指引》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2009.11.23•【文号】•【施行日期】2009.11.23•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文中国证券业协会关于发布《网上基金销售信息系统技术指引》的通知各基金销售机构：为保护投资者的合法权益，促进基金销售业务健康有序发展，保障基金销售机构在互联网上安全可靠地开展基金销售活动，协会组织制定了《网上基金销售信息系统技术指引》，现予发布，请参照执行。

附件：网上基金销售信息系统技术指引二○○九年十一月二十三日网上基金销售信息系统技术指引目录第一章总则第二章基本要求第三章门户网站第四章网上基金销售信息系统客户端第五章网上基金销售信息系统服务端第六章安全管理第七章附则第一章总则第一条为保障网上基金销售信息系统的安全、可靠、高效运行，促进基金销售业务健康有序发展，保护投资者的合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等法律法规制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内依法设立的基金销售机构开展网上基金销售业务适用于本指引。

基金销售机构是指依法办理基金份额认购、申购和赎回等业务的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其它机构，包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。

第三条网上基金销售信息系统是指基金销售机构在网上开展基金销售业务活动中所采用的网络设备、计算机设备、软件及专用通信线路等构成的信息系统，包括网上基金销售系统服务端、客户端和门户网站。

第四条基金销售机构应采取技术和管理措施，保证网上基金销售系统的安全性、完整性和可用性，并做好系统信息保密工作。

第五条中国证券业协会对基金销售机构执行本指引的情况进行指导和督促。

第二章基本要求第六条基金销售机构对网上基金销售信息系统应统一规划、集中管理，保证网上基金销售业务安全、有序发展。

风险管理制度基金业协会备案根据所提供的信息，您可能指的是中国基金业协会（China Securities Investment Fund Association，简称：中基协）的风险管理制度备案。

中国基金业协会是中国证券基金业的自律组织，负责监督和管理中国的基金行业。

中基协要求各基金管理公司建立健全的风险管理制度，并进行备案。

基金管理公司需要按照中基协的要求，制定并实施一套完善的风险管理制度，包括风险控制、风险评估、风险监控等各个方面的内容。

完成风险管理制度后，基金公司需要在规定的时间内向中基协进行备案，并定期更新相关资料。

备案材料通常包括风险管理制度的相关文件、流程、说明、报告等。

中基协会根据备案材料对基金管理公司的风险管理工作进行审核，并对整个备案流程进行监督。

如果备案材料无误且符合要求，中基协将给予备案通过，并将该基金公司的风险管理制度列入备案名录中。

需要注意的是，备案只是对基金公司风险管理制度的审查和监督，并不能完全避免风险的发生。

投资者在选择基金产品时，除了关注基金公司的风险管理制度备案情况外，还应考虑其他因素，如基金的业绩、投资策略、风险收益情况等来做出投资决策。

风险管理制度基金业协会备案（二）指的是基金业协会备案的风险管理制度。

基金业协会是国内证券投资基金行业自律组织，负责监督和管理基金公司及其产品的运作，并保护投资者的合法权益。

基金公司在进行业务活动之前，需要按照基金业协会的要求，制定和实施风险管理制度，并向基金业协会备案。

风险管理制度是基金公司在运作过程中，为控制和管理投资风险而制定的一系列规章制度和措施，包括组织架构、风险评估和控制、风险监测和报告、风险应急处理等方面。

制定风险管理制度的目的是提高基金公司的风险管理能力，保障投资者的利益，维护市场稳定。

基金公司在设置风险管理制度时，需要参考基金业协会的相关指导意见和规定，确保制度与行业标准一致。

同时，基金业协会还会定期对基金公司的风险管理制度进行检查和评估，以确保制度的有效性和执行情况。

XX投资管理公司基金销售业务操作流程目录第一章总则 (3)第二章业务范围与服务内容 (3)第三章业务流程综述 (4)第四章交易账户类业务第一节交易账户业务概述 (6)第五章基金账户类业务 (12)第六章交易类业务 (18)第七章交易核对和差错处理 (28)第八章网上交易系统操作流程 (29)第九章客户投诉 (33)第十章附则 (35)第一章总则第一条为了规范公司证券投资基金销售业务的运作和销售人员的行为，确保公司证券投资基金销售业务合规、顺利地开展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及国家其他有关法律、法规及各基金管理公司、中国证券登记结算公司等基金注册登记机构的业务规则特制订本流程。

第二条各部门在开展业务时，应认真学习，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规的相关规定。

第二章业务范围与服务内容第三条本流程规定的基金销售业务主要分为账户类业务和交易类业务。

（一）账户类业务包括交易账户类业务和基金账户类业务。

交易账户类业务包括交易账户开户、交易账户资料变更、变更指定银行账户资料、交易账户冻结/解冻等业务。

基金账户类业务包括基金账户的开立/登记、基金账户的取消登记/销户、基金账户的资料变更以及基金账户的冻结/解冻等业务。

（二）交易类业务，指可以直接导致基金投资人基金份额权益发生变动的业务。

交易类业务包括基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非交易过户、转换、定期定额申购等业务。

第四条证券投资基金销售业务的服务内容（一）为投资者提供方便、快捷的交易委托方式，包括：网上委托和柜台委托等；（二）为投资者提供多渠道的交易查询服务，确保交易信息反馈的及时、准确；（三）每日在网站上及时公告基金净值、基金公告等相关基金信息，并备有基金招募说明书、发行公告等文件供投资者查阅；（四）开设咨询电话、客服邮箱等，及时解决投资者的问题；（五）为投资者提供有关基金业务的入门和专业培训；（六）其他不违反国家法律、法规规定的内容。