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合格理财师的标准
合格理财师的标准需要符合以下要求：
1. 具有专业的金融知识，了解投资产品的风险和收益特点，可以为客户提供全面的理财规划建议。
2. 了解客户的风险承受能力和投资目标，根据客户的实际情况制定个性化的理财方案。
3. 具备良好的职业操守，坚持以客户利益为本，不得以任何形式谋取非法利益。
4. 充分了解理财市场的监管政策和法规，遵守合法合规的理财操作规定。
5. 具备良好的沟通能力和客户服务意识，能够有效地与客户沟通交流，及时处理客户投诉。
6. 持续学习和提高自身的理财知识和专业技能，能够跟上理财市场的动态变化。
总之，合格理财师不仅需要拥有良好的专业素养和道德操守，还需要注重客户利益和长远规划，以及积极学习和更新理财知识。
金融行业从业人员职业道德修养
金融行业从业人员的职业道德修养是提高金融服务质量，建立健全社会信用体系的重要手段。
1、要秉持诚实守信的原则，严格遵守金融法律法规，不得在工作中存在贪污、受贿、挪用公款、买卖影响公平、损害投资者权益等违法行为。
2、要尊重客户的意愿，为客户提供专业的服务，做到真实准确、公正公开，不得采取欺骗性行为，不得损害客户的利益，不得违背职业操守而为了自身利益而作出不正当行为。
3、要维护金融市场秩序，不得使用外汇、黄金、股票等金融工具进行股票操纵、市场操纵等违法行为，不得从事恶意抛售股票行为，不得在金融交易中虚假开仓、滥用权力等违反职业操守的行为。
4、要尊重金融机构的管理，遵守规章制度，严格区分职责权限，不得随意改动账户信息，不得泄露客户信息，不得以内部交易名义谋取不正当利益。
5、要积极担当自己的职责，主动学习新知识，掌握金融新技术，不断提高自身的专业能力，为推动金融业发展做出贡献。
金融从业人员的职业素养与道德规范在金融行业中，职业素养和道德规范是金融从业人员必须具备的重要品质。
这不仅关乎个人的职业发展和行业形象，更关系到金融市场的稳定和社会的信心。
本文将从不同角度论述金融从业人员应当具备的职业素养与道德规范。
一、专业知识与技能的素养作为金融从业人员，首要的职业素养是具备扎实的专业知识和技能。
金融行业的复杂性要求从业人员具备良好的金融理论基础和实践经验。
他们应当对金融市场、金融产品和金融规则等方面有着全面的了解，并能够运用这些知识和技能为客户提供专业化的服务。
金融从业人员还应不断学习和进修，保持自身知识储备的更新和深化，以适应行业发展的要求。
二、诚信与公正的素养诚信和公正是金融从业人员不可或缺的道德规范。
金融行业作为一个信任重要的行业，个人和机构之间的信任是金融市场正常运转的基础。
金融从业人员应当始终坚持真实、准确、完整的信息披露原则。
他们不应隐瞒实情、捏造信息或者操纵市场，以获得不当利益。
在金融交易和投资活动中，金融从业人员应当客观公正，不偏不倚地对待客户，为客户提供合理的建议和服务。
三、保密与慎重处理的素养作为金融从业人员，保密和慎重处理是重要的职业素养。
金融行业涉及大量敏感信息，包括客户资料、公司内部机密等。
金融从业人员应当严守保密义务，妥善保管客户信息，不得泄露给未经授权的第三方。
此外，金融从业人员还应当慎重处理信息和交易，不得利用信息优势谋取不当利益，应当遵循合规的原则，遵守行业的规则和标准。
四、责任与敬业的素养金融从业人员不仅要具备责任心，还应当展现出敬业的态度。
他们应当对自己的工作负责，对客户的利益负责，对公司的发展负责。
金融从业人员应当积极主动地为客户寻找合适的金融方案，提供优质的服务，帮助客户实现财务目标。
同时，他们还应当保持审慎的态度，不轻易承诺无法实现的利益，做到言行一致。
五、持续学习与创新的素养金融行业快速发展，金融产品和服务不断创新，因此，金融从业人员需要具备持续学习和创新的素养。
金融理财师道德准则和专业责任金融理财师是一种专业职业，拥有高度的专业技能和知识，为客户提供财务规划、投资建议和资产管理的服务。
为了保障客户的利益和提高业界的职业水平，金融理财师需要遵守各种规范和道德准则，承担专业责任。
本文将向您介绍金融理财师的道德准则和专业责任。
一、道德准则1. 诚信、勤勉和谨慎金融理财师应该始终如一地遵守诚信、勤勉和谨慎的原则。
他们应该诚实、公正、透明地向客户提供信息，以确保客户了解风险和收益的情况。
金融理财师应该针对客户的需要和目标，评估并建议适当的投资产品或策略，并协助客户制定财务规划方案。
2. 保护客户的利益金融理财师应该始终将客户利益放在首位，并尽一切努力保护客户利益。
他们应该在客户与利益之间进行权衡，并尽一切努力最大化客户的利益。
金融理财师应该确保所有的投资产品和策略均符合客户的目标和财务状况。
3. 保持独立和专业金融理财师应该始终保持独立和专业精神，并避免受到任何可能影响其独立判断的利益冲突。
他们应该遵守适当的法规和行业标准，确保所提供的服务始终如一、稳健、客观和专业。
4. 保持机密性金融理财师应该遵守机密性原则，确保所有客户信息的保密性。
他们应该遵守适当的法规和行业标准，确保客户信息完全安全。
金融理财师应该在同意和获得客户许可的情况下，才能向第三方透露客户信息。
二、专业责任1. 合适性责任金融理财师应该承担合适性责任，确保所提供的投资产品或策略符合客户的财务目标、财务状况和风险承受能力。
他们应该针对客户的投资风险、需求和目标，提供相应的投资建议。
2. 投资风险责任金融理财师应该对客户有关投资风险的信息进行客观、准确的评估和传递，并确保客户充分了解各项投资风险。
金融理财师还应该在适当的情况下向客户警告投资可行性、资金和流动性风险，并帮助客户制定风险管理计划。
3. 披露责任金融理财师应该在操作前、操作过程中和操作结束时，向客户透露相关的信息、关于财务计划和当前的市场形势等。
银行个人理财业务从业人员的职业道德银行个人理财业务从业人员的职业道德导语：银行个人理财业务从业人员的职业道德的相关考试内容是什么?在我国有制定了相应的内容来对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。
在国外，银行业普遍重视员工职业操守规范。
中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。
（一）从业人员基本行为准则：①诚实信用。
从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。
《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。
②守法合规。
从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
③专业胜任。
从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
④勤勉尽职。
从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。
《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。
⑤保护商业秘密和隐私。
从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
⑥公平竞争。
从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
⑦职业形象。
在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。
(二)从业人员岗位职责要求1.熟知业务。
加强学习、不断提高业务知识水平。
2.岗位职责。
遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。
3.信息披露。
从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的'产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示产品风险及各方的责任和义务等必要的信息。
4.信息保密。
妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在受雇期间及离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息。
5.内幕交易。
遵守有关禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
理财规划师的职业道德和行业规范在当今复杂多变的经济环境中，理财规划师作为为个人和家庭提供专业理财建议和规划的重要角色，其职业道德和行业规范的重要性日益凸显。
一个具备良好职业道德和遵循严格行业规范的理财规划师，不仅能够为客户实现财富的增值和保障，还能赢得客户的信任和尊重，促进整个理财行业的健康发展。
首先，我们来探讨一下理财规划师的职业道德。
诚实守信是理财规划师职业道德的基石。
这意味着理财规划师必须如实向客户提供信息，不隐瞒、不夸大、不误导。
对于理财产品的风险和收益，要给予客户清晰、准确的说明，让客户能够在充分了解的基础上做出决策。
比如，不能为了促成一笔交易而故意淡化某款投资产品的潜在风险，导致客户做出错误的判断。
保守客户隐私也是至关重要的一点。
客户的财务状况、家庭情况等个人信息属于高度敏感的隐私内容，理财规划师有责任严格保密。
无论是在与同事交流还是在其他任何场合，都不能随意透露客户的信息。
否则，不仅会损害客户的利益，还会让自己失去职业声誉。
保持客观公正同样是理财规划师应坚守的原则。
在为客户制定理财规划时，不能受到个人利益或外部因素的干扰。
比如，不能因为某个金融产品的佣金高，就不顾客户的实际情况和需求，极力推荐该产品。
而是要根据客户的风险承受能力、财务目标、投资期限等因素，为客户提供最合适的理财方案。
此外，理财规划师还应有敬业精神。
不断提升自己的专业知识和技能，关注市场动态和政策变化，为客户提供及时、准确的理财建议。
不能因为自己的懈怠或疏忽，让客户错失投资机会或遭受不必要的损失。
接下来，我们再看看理财规划师的行业规范。
资格认证是理财规划师行业规范的重要环节。
只有通过相关的专业考试和认证，具备一定的学历和工作经验，才能获得合法的从业资格。
这不仅是对理财规划师专业能力的一种认可，也是对客户的一种保障。
在服务过程中，理财规划师应遵循合规操作的原则。
严格遵守国家的法律法规和金融监管政策，不参与任何非法的金融活动。
FPSB China 制定的职业道德准则（一）2、FPSB China 制定的职业道德准则2-1 3个重要定义2-2.1 职业道德原则（1-3）（共 23 页）（二）FPSB China 制定的职业道德准则FPSB China 制定《金融理财师职业道德准则》的目的，是为了规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象。
《金融理财师职业道德准则》适用范围是：金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用CFP商标或者AFP商标的专业服务领域，从事个人理财业务、金融相关服务时，应遵守本准则。
《金融理财师职业道德准则》由总则、相关定义、原则和附则4部分组成。
2-1 3个重要定义为方便我们对于《金融理财师职业道德准则》的理解和讨论，首先我们引入《准则》中3个常用概念的定义。
（1）客户“客户”是指以法律授权的方式聘用金融理财师，并依法接受专业金融理财服务的个人与家庭。
（2）利益冲突“利益冲突”是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或者其他利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形。
利益冲突有两种类型：结构性冲突和情景性冲突。
结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现。
比如裁判员与球员就是冲突的，如果裁判员同时也是球员时，他就很难履行自己的职责。
情景性冲突会发生在一个人具体有自己的私利时，如一个裁判员与其自身为球员的儿子参与同一场比赛。
解决结构性冲突的一般方法是，禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位。
解决情景性冲突的一般方法是，禁止具有利益冲突的个人担任有关的职位。
金融理财师经常会在工作中遇上利益冲突的情况。
比如当金融理财师服务于一家金融机构时，由于有业绩考核等方面的因素，会给客户做理财规划时往往会优先考虑自己所服务机构的产品。
（3）个人理财规划“个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。
2-2.1 职业道德原则《金融理财师职业道德准则》中规定的7项职业道德原则是金融理财师必须遵守的基本原则。
金融从业人员的职业道德与操守金融行业一直以来都是一个关乎利益和信任的领域，而金融从业人员的职业道德与操守更是这个行业不可或缺的核心。
金融从业人员的职业道德与操守直接影响着金融市场的健康与稳定，对于维护金融秩序和社会公平具有重要作用。
本文将从不同角度探讨金融从业人员的职业道德与操守。
1. 诚实守信金融从业人员作为金融市场的参与者，肩负着为客户提供专业服务的责任，必须以诚实守信为基本准则。
他们应当不得故意隐瞒或歪曲金融产品的风险，不得违背客户的意愿进行不当操作。
金融从业人员应当尽快向客户透露相关信息或首次发现的内部信号，以维护市场的公平。
此外，金融从业人员还应坚守合法合规的原则，遵守金融市场的法律法规。
他们不得操纵市场价格、虚报交易数据，或者向客户提供虚假信息。
金融从业人员应当以言行一致的态度对待客户，以诚信为基础建立并维系良好的商业关系。
2. 专业素养金融从业人员需要具备扎实的专业知识和丰富的经验，以保证为客户提供准确、有效的服务。
他们应该不断学习和提升自己的专业素养，了解金融市场的最新动态和法规变化。
只有通过不断学习，金融从业人员才能适应市场的变化和客户的需求。
此外，金融从业人员也需要保持谦虚和勤奋的态度。
他们应该充分了解自己的能力和专业限度，不应当盲目承诺或从事超出自身能力范围之外的业务活动。
金融从业人员应当明确自己的责任和义务，为客户尽职、尽责。
3. 公正正直金融从业人员的职业道德与操守要求他们遵守公正原则，不得以个人利益为重，不得偏袒一方。
金融从业人员应当客观、公正地处理客户的交易请求，不应利用职务之便谋取不正当利益。
他们应该遵循分析和决策的客观性原则，不被暴利蒙蔽双眼，以客观的态度为客户提供专业意见。
同时，金融从业人员也要求他们正直无私，以客观公正的态度处理与客户的利益冲突。
他们应当克制自己的个人欲望，将客户的利益放在首位，避免出现违反职业道德的行为。
4. 保护客户隐私金融从业人员了解客户的个人和财务信息，并在其职业生涯中处理和使用这些信息。
金融从业人员职业道德行为规范1. 引言本文档旨在指导金融从业人员职业道德行为，以确保金融行业的健康发展和投资者的合法权益。
金融从业人员应始终遵守以下规范，展现良好的职业道德和行为操守。
2. 保护客户利益金融从业人员应以客户利益为首要考虑，保护客户的合法权益和利益。
具体行为规范如下：- 提供真实、准确的信息：金融从业人员应向客户提供真实、准确的信息，包括产品的风险和收益等相关信息，并在充分了解客户需求的基础上提供个性化的建议。
- 拒绝违法行为：金融从业人员不得为客户提供违法的金融产品或服务，并应积极防范和举报任何涉嫌违法行为。
- 保护客户隐私：金融从业人员应严格保护客户的个人隐私和商业秘密，不得私自泄露或滥用客户信息。
3. 公平竞争金融从业人员应遵守公平竞争原则，维护金融市场的公正和透明。
具体行为规范如下：- 不得操纵市场：金融从业人员不得参与任何市场操纵行为，包括虚假信息传播、内幕交易等。
- 尊重竞争对手：金融从业人员应尊重竞争对手的合法权益，不得采取不正当手段妨碍竞争。
- 公正披露信息：金融从业人员应及时、准确、全面地披露相关信息，确保投资者能够做出明智的决策。
4. 遵守职业道德金融从业人员应遵守职业道德规范，保持高尚的职业操守和道德品质。
具体行为规范如下：- 诚实守信：金融从业人员应诚实守信，不得故意误导、欺骗客户或他人。
- 研究更新知识：金融从业人员应不断研究、更新专业知识和技能，提高自身综合素质。
- 自律监管：金融从业人员应自觉遵守相关法律、法规和职业准则，接受行业监管机构的监督和纪律处分。
5. 后果和纪律措施金融从业人员应意识到职业道德行为规范的重要性，认识到违反规范的后果和纪律措施。
任何违反职业道德行为规范的行为都将受到相应的惩罚和法律责任。
6. 总结金融从业人员应始终以客户利益为导向，遵守公平竞争原则，保持职业道德和行为操守，以推动金融行业的健康发展。
只有持续遵守和践行职业道德行为规范，金融从业人员才能赢得客户的信任和尊重，为金融行业的可持续发展做出贡献。
金融理财师职业道德准则-标准版(总11页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除金融理财师职业道德准则（二零零五年八月一日）《金融理财师职业道德准则》已于2005年12月13日中国金融理财标准委员会第四次委员会议审议通过，现予公布并实施。
目录第一章总则 .............................. 错误!未定义书签。
第二章定义 .............................. 错误!未定义书签。
第三章守法遵规 .......................... 错误!未定义书签。
第四章正直诚信 .......................... 错误!未定义书签。
第五章客观公正 .......................... 错误!未定义书签。
第六章专业胜任 .......................... 错误!未定义书签。
第七章保守秘密 .......................... 错误!未定义书签。
第八章专业精神 .......................... 错误!未定义书签。
第九章克尽职守 .......................... 错误!未定义书签。
第十章附则 ............................ 错误!未定义书签。
第一章总则第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。
第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。
在本准则中，CFP TM执业者和AFP执业者统称为金融理财师。
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==金融从业人员应具备的职业道德金融职业道德的基本规范包括:爱岗敬业,遵纪守法,诚实守信,业务优良,服务群众,奉献社会.这些规范决定了其在金融发展中的特殊作用，下面小编为大家分享金融从业人员应具备的职业道德!1 金融职业道德的含义所谓金融职业道德，是指在金融从业活动中应遵循的、体现金融职业特征的、调整金融从业人员的职业行为准则和规范，是一定的社会道德原则在金融职业活动中的反映，也是基本道德规范在金融工作中的具体体现。
从我国目前核准设立的从事金融业务的机构(企业)来说，大致可以分为2类：①银行类金融机构;②非银行类金融机构(企业)，如：证券公司、保险公司、企业集团财务公司等等。
虽然各类金融机构在业务特征、经营范围等方面存在差别，但同属经营金融产品的特殊行业，都具有高风险、高负债、高回报等共同特点。
也正是由于金融业这一特殊行业里所具有的共性决定了在这一行业里从事职业活动的每一个人必须要具有和遵循这一行业的职业行为和准则，努力提高自身的职业道德水平。
2 金融从业人员应该具备的基本职业道德201X年下半年由美国“次贷危机”引发的全球金融危机并不是单一的经济问题，深层次的问题在于金融从业人员的道德缺失、贪图私利所为。
正如总理201X年2月在英国剑桥大学的演讲中所指出的那样:“道德缺失是导致这次金融危机的一个深层次原因。
一些人见利忘义,损害公众利益,丧失了道德底线”。
根据相关报道，正是由于美国华尔街一些金融中介公司员工为了谋取私利，违背行业道德，给信用等级低的客户出具假证明从而使不具有贷款条件的人获得了银行购房贷款而引发了“次贷危机”，并由此导致了这场袭卷全球的金融风暴。
同样在国内，据中国银监会统计分析，在近几年频发的金融腐朽大案中，金融从业人员道德缺失，贪图私利而充当“内鬼”，联手“外贼”作案的就达到了80%以上。
优秀金融从业人员的职业道德与操守金融行业是一个高度关注道德和操守的行业，在这个行业中，优秀的金融从业人员必须具备高尚的职业道德和良好的操守。
他们的职业道德和操守不仅关乎他们自身的职业形象，更关系到金融行业的健康和可持续发展。
本文将从几个方面论述优秀金融从业人员应当具备的职业道德和操守。
首先，优秀金融从业人员应当具备诚实守信的职业道德。
金融行业的核心是信任，而诚信是信任的基石。
从业人员应当始终如一地遵守行业的规章制度，不得以任何方式违背承诺。
他们需要树立起个人的商业信誉，确保自己言行一致，言而有信。
只有诚信守信，金融行业的健康发展才能得以保障。
其次，优秀金融从业人员应当具备专业精神和责任心。
金融行业的工作本质是处理他人的财务和资产，这要求从业人员具备扎实的专业知识和技能。
只有通过不断学习和提升自身能力，才能胜任各类金融工作。
在工作中，他们需要始终保持高度的责任心，时刻关注客户的利益，以客户为中心，全力为客户提供专业的服务。
另外，优秀金融从业人员应当具备公平正义的职业道德。
金融行业是一个特殊的行业，从业人员必须具备公正、公平的职业道德。
他们不得将个人利益置于客户利益之上，不得利用职务之便谋求不正当利益。
在处理客户的资金和交易等事务时，他们需要保持公平、公正的原则，不偏袒任何一方，确保每位客户都能获得公正对待。
此外，优秀金融从业人员应当具备保密意识和敬业精神。
金融行业涉及客户的隐私和商业机密，从业人员需对这些信息保持高度敏感，并严守保密责任。
他们应当清楚自己的职责，尽职尽责地完成工作任务。
同时，他们还应该有积极主动的工作态度，时刻准备为客户提供帮助和支持，始终保持良好的职业形象。
最后，优秀金融从业人员应当具备社会责任感。
作为金融行业的一员，他们应当时刻关注社会公共利益，积极参与社会公益事业。
他们应该始终追求共同发展，注重发挥自己的影响力，以身作则，引领行业的健康发展。
综上所述，优秀金融从业人员的职业道德和操守对于金融行业的发展至关重要。
金融行业中的职业道德与规范金融行业是一个关乎经济利益的领域，而职业道德与规范对于维持行业稳定和可持续发展至关重要。
金融从业者应该具备高尚的职业道德和遵守行业规范，以保障客户利益、维护市场秩序和提高社会信任度。
首先，金融行业从业人员应该始终将客户利益置于首位。
无论是个人投资者还是机构投资者，他们都将关注点放在金融产品的收益上。
从业者应该全面了解客户的需求和风险承受能力，为其提供专业的投资建议和风险评估，确保客户能够在理性的基础上做出决策。
此外，金融从业者还应该诚实守信，避免通过操纵市场或者向客户隐瞒信息等不当手段牟取私利。
其次，金融行业从业者应该遵守行业规范，保护市场秩序。
金融市场的繁荣与正常运作需要一种公平、公正的环境。
例如，证券从业人员应该遵循内幕交易的禁令，不得利用非公开信息牟取不正当利益。
银行业从业人员应该坚守风险管理的原则，避免违规操作和未经授权的交易行为。
这些规范的遵守会增强金融市场的透明度、公开性和可预测性，提高市场参与者的信任感，进而促进资金的流动和经济的发展。
第三，金融从业者应该具备扎实的专业知识和职业道德。
行业中存在很多涉及复杂的金融产品和交易手段，从业人员应该不断学习和提升自己的专业知识。
只有通过适应变化的市场和技术，从业者才能为客户提供优质的服务和协助。
与此同时，金融从业人员应该具备高尚的职业道德，以廉洁、诚实、信任为准则。
他们应该遵循保密约定，不泄露客户信息；遵守职业操守，不接受或者索取回扣。
这些行为将促使金融行业树立起良好的声誉和形象。
此外，金融行业的职业道德与规范还需要监管机构的严格监督和管理。
监管机构应加强对金融从业人员的培训和考核，确保他们了解以及遵守职业道德和规范。
同时，监管机构应该加强对市场的监管，严惩违法违规行为，维护行业的公平竞争和市场的正常秩序。
综上所述，金融行业中的职业道德与规范对于行业的健康发展和社会经济的稳定至关重要。
金融从业人员应该深入理解并始终遵守职业道德和规范，将客户利益和社会责任放在首位，通过专业知识和操守，为客户提供优质的服务和帮助。
《金融理财师职业道德准则》1.守法遵规基本原则包括：●以国家相关法律法规为相关准则，遵守社会公德。
●遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。
●遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督和管理。
2.正直诚信基本原则为：向客户提供金融理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用职业便利为自己谋取不正当利益。
同时制定了具体准则：●不得以虚假或误导性的广告夸大胜任能力或所属机构的规模和业务范围。
●不得借公共传媒抬高自己或扩展金融理财业务范围。
●不得佳节金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。
●不得在执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。
应尽的职责包括：●取得书面授权后，行使保管权和处置权。
●及时与客户确认资产总额，并保留完整记录。
●及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产。
●客户资产与个人和所在公司资产分别管理。
●客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录。
●谨慎、勤勉保管客户资产。
3.客户公正基本原则包括：●诚实公平的提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响。
●从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
●公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
具体准则包括：●必须向客户披露与拓展业务相关的信息包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围、依法要求提供的其他信息等。
●以书面形式披露与专业服务有关的信息，包括：①理财服务的相关原理及指导原则；②如客户需要，提供所在单位负责人和职员的简历——包括教育背景、工作经验、专业水平及所获证书和专长等；③确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计并详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料；④金融理财师与第三方签订书面代理或者雇用关系的合同（包括支付报酬的方式）；反映利益冲突的文件。
金融理财师职业道德准则（二零零五年八月一日）《金融理财师职业道德准则》已于2005年12月13日中国金融理财标准委员会第四次委员会议审议通过，现予公布并实施。
目录第一章总则 ............................................... 第二章定义 ............................................... 第三章守法遵规 ........................................... 第四章正直诚信 ........................................... 第五章客观公正 ........................................... 第六章专业胜任 ........................................... 第七章保守秘密 ........................................... 第八章专业精神 ........................................... 第九章克尽职守 ........................................... 第十章附则 ............................................. 第一章总则第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。
第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准（以下简称为TM执业者和AFP，并取得资格认证的专业人士。
在本准则中，4E“”标准）CFP执业者统称为金融理财师。
．TM或资Certified Financial Planner, CFP执业者是指有权使用CFP,格认证标志（总称“商标”）的人士。
此商标是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board, 简称FPSB）所有，在中国的使用由FPSB授权标准委员会负责管理。
AFP执业者是指有权使用AFP, Associated Financial Planner，标志（总称“商标”）的人士。
此商标是由标准委员会所有并授权使用。
第三条金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用CFP 商标或AFP商标的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。
第二章定义第四条“客户”是指以法律授权的方式聘用金融理财师并依法接受专业金融理财服务的个人与家庭。
第五条“利益冲突”是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形。
第六条“个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。
第七条“个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤：（一）建立和界定与客户的关系；（二）收集客户信息；（三）分析和评估客户当前的财务状况；（四）制定并向客户提交个人理财规划方案；（五）执行个人理财规划方案；（六）监控个人理财规划方案的执行。
第八条“个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。
第三章守法遵规第九条金融理财师应以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德。
第十条金融理财师应遵守标准委员会制定的相关规章制度，服从标准委员会的监督与管理。
第十一条服务于金融机构的金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。
第四章正直诚信第十二条金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。
第十三条金融理财师在拓展业务时不得有下列行为：（一）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等；（二）当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；（三）假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。
获得标准委员会或者其他组织授权的除外。
第十四条在执业活动中，金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。
第十五条金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：（一）金融理财师在获得合法授权(如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等) 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；（二）对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；（三）金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。
应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；（四）金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；（五）在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录的情况下，金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；（六）金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。
第五章客观公正金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关第十六条．联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。
第十七条金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
第十八条金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
第十九条在提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十条金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。
书面披露材料包括：（一）金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则。
（二）如客户需要，金融理财师应当及时向客户提供所在单位负责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。
（三）在确立合同关系后，金融理财师应当披露可能由此产生的佣金和介绍费及其来源。
（四）在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。
（五）金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。
（六）反映利益冲突的文件。
在合同关系确立之前，金融理财师应当以书面形式向客户第二十一条．披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第二十二条在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
第二十三条金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。
金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。
第二十四条在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。
第二十五条金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。
第二十六条金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。
第二十七条当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。
第六章专业胜任第二十八条金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。
第二十九条金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。
对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。
金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持第三十条．和提高其专业胜任能力。
第七章保守秘密第三十一条未经客户书面许可，金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。
但在下述情形下，金融理财师可以披露与使用相关信息：（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；（二）依法要求披露信息时；（三）针对失职指控，金融理财师进行申辩时；（四）金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
第三十二条金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。
第八章专业精神第三十三条金融理财师应该具有职业的荣誉感，在提供服务的过程中，应尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师。
金融理财师还应当与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。
第三十四条金融理财师应该按照标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用CFP商标和AFP的商标。
第三十五条金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织，应遵循公平合理的竞争原则，开展业务。
第三十六条金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即通报标准委员会。
本准则不要求在举报中透露本人信息或基于发现的情况写出书面报告。
当金融理财师有理由怀疑金融理财组织内部有人从事非法第三十七条．活动时，应该立即收集证据并提交其直接主管。
如果该金融理财师确信金融理财组织内存在非法活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的监管机构，包括标准委员会报告。
第三十八条金融理财师在其他相关行业从业时，应当取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册。
第三十九条金融理财师不应当使用或威胁使用本准则的具体条款，以达到诋毁或恶意伤害同行的目的。
第四十条金融理财师应该遵守标准委员会制定的后续认证要求，包括继续教育要求、交纳年费要求、定期签署和提交认证更新程序中所要求的金融理财师声明文件等。
第九章克尽职守第四十一条克尽职守是指充分计划，并监督实施。
金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
第四十二条金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
第四十三条金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。
该项调查可以由金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
