2004年中国金融法治大事记1月1日银监会根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》，从即日起，对香港银行在内地设立营业性机构和经营人民币业务实施进一步的开放措施。
1月2日中国证监会为做好《证券发行上市保荐制度暂行办法》的实施工作，发出《关于实施<证券发行上市保荐制度暂行办法>有关事项的通知》。
1月2日昔日股市大佬南方证券因违法违规经营，管理混乱，被中国证监会和深圳市政府行政接管。
1月6日国务院正式对外公布了对中国银行和中国建设银行的股份制改造方案。
针对两家试点银行的财务状况，国务院决定动用４５０亿美元国家外汇储备等为其补充资本金。
自此，国有商业银行股份制改造的序幕正式拉开。
1月7日中国证监会发布《关于规范上市公司实际控制权转移行为有关问题的通知》，自发布之日起施行。
1月8日针对上市公司财务信息披露暴露出一些较为严重的问题，中国证监会发出关于《进一步提高上市公司财务信息披露质量》的通知。
1月9日上海证券交易所全体上市公司发布《上市公司投资者关系管理自律公约》。
1月15日中国保监会发布命令颁布修改后的《外国保险机构驻华代表机构管理办法》。
新《办法》将于3月1日起实施。
1月15日为推动银行卡联网通用工作深入开展，中国人民银行批复《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》，并决定自2004年3月1日起施行。
1月16日中国人民银行批准，自2004年1月18日起，中国银联开办中国内地“银联”人民币卡在香港地区使用的业务。
2月1日国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，就发展资本市场的作用、指导思想和任务进行全面明确的阐述，并对发展资本市场的政策措施进行整体部署。
2月1日《中华人民共和国银行业监督管理法》、修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》开始施行。
2月1日《证券公司客户资产管理业务试行办法》生效。
2月4日中国银监会以1号主席令发布《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，对包括远期合约、期货、掉期和期权在内的金融机构衍生产品交易进行规范。
《办法》自2004年3月1日起施行。
2月16日国家外汇管理局发布《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》以规范非居民个人的外汇收支、结汇、购汇行为，完善非居民个人外汇管理。
《通知》自3月1日起开始施行。
2月20日中国证监会史美伦副主席与新西兰证券委员会简-蒂普洛克主席在新西兰惠灵顿签署了《证券期货监管合作谅解备忘录》。
时值国际证监会组织（IOSCO）亚太地区委员会会议在惠灵顿召开。
至此，中国证监会已与二十三个国家（或地区）的监管机构签署了二十五个监管合作备忘录。
2月22日为了加强对股份制商业银行的监管，全面动态评价银行风险，在参照巴塞尔《新资本协议》的基础上，中国银监会发布《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》。
2月23日劳动保障部、银监会、证监会和保监会联合公布《企业年金基金管理试行办法》，自5月1日起实施。
2月23日为进一步落实《银行业监督管理法》，中国银行业监督管理委员会以2004年第2号令公布《商业银行资本充足率管理办法》，并于3月1日正式实施。
3月8日中国银行业监督管理委员会发布《外资银行并表监管管理办法》，对目前外资银行并表监管方式进行了规范和调整。
3月9日为了发挥保险行业协会的作用，中国保监会出台实施《中国保监会关于加强保险行业协会建设的指导意见》。
3月11日银监会公布并实施《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》。
3月18日国家外汇管理局发布《关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》，自4月1日起开始施行。
3月19日国家外汇管理局发布了《关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知》，《通知》自2004年4月1日起执行。
3月22日国家外汇管理局发布了《关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》，对居民个人外汇管理的若干规定作了适当调整。
3月24日为推动期货经纪公司进一步完善公司治理，促进期货经纪公司依法规范、稳健高效地运营，维护投资者和社会公众利益，促进期货市场规范发展，中国证监会颁布《期货经纪公司治理准则》（试行）。
3月24日中国人民银行、财政部、劳动保障部联合印发了《关于进一步推进下岗失业人员小额担保贷款工作的通知》（银发[2004]51号）。
《通知》强调，进一步完善下岗失业人员小额担保贷款管理办法，完善补偿机制，简化贷款担保和贷款审批手续。
3月24日经国务院批准，中国人民银行宣布从2004年4月25日起实行差别存款准备金率制度。
3月24日经国务院批准，中国人民银行决定实行再贷款浮息制度。
实行再贷款浮息制度不涉及企业和居民个人。
3月25日中国人民银行发布《关于结售汇业务管理工作的通知》，对金融机构经营结汇、售汇业务的市场准入、退出管理及程序问题作出通知。
3月25日中国银监会发布《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》。
3月25日中国银监会下发《关于加强中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行不良资产监测和考核的通知》，规定从今年起，银监会各级监管部门将建立对四家国有商业银行不良资产的全面监测和考核制度。
3月31日爱建股份发布公告称，公司原副总经理、子公司爱建证券公司董事长刘顺新因涉嫌经济犯罪，被上海市人民检察院第二分院批准逮捕。
此即“刘顺新事件”。
据媒体报导，刘顺新案发，可能与其涉嫌拆借约20亿元资金并导致亏空有关。
4月2日为完善商业银行审慎监督管理规则，规范商业银行关联交易行为，中国银行业监督管理委员会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》并于2004年5月1日正式施行。
4月8日财政部、中国人民银行、证监会联合发布《关于开展国债买断式回购交易业务的通知》。
4月11日经国务院批准，中国人民银行宣布从2004年4月25日起，提高存款准备金率0.5个百分点，即存款准备金率由现行的7％提高到7.5％。
4月12日中国人民银行以[2004]第1号令发布《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》，自2004年5月20日起施行。
4月15日中国保监会发布《关于实施财产保险公司条款费率事后备案制度有关问题的通知》，财产保险公司条款费率事后备案制度改革将自5月1日起执行。
4月16日国家外汇管理局发布《关于调整经常项目外汇账户限额核定标准有关问题的通知》，进一步提高了境内机构经常项目外汇账户保留外汇的比例，《通知》自2004年5月1日起正式实施。
4月19日中国保监会下发《推进人身保险条款通俗化工作指导意见》，对人身保险条款通俗化工作提出具体指导意见。
4月20日中国证监会《关于同意上海期货交易所上市燃料油期货的批复》正式公布。
4月22日保监会对外公布《外国保险机构驻华代表机构管理办法》英文版，这是我国加入世贸组织之后第一个正式对外的部门规章英文版本。
4月21日中国保监会发布《保险资产管理公司管理暂行规定》，自2004年6月1日起正式实施。
4月26日为了贯彻落实新的《中华人民共和国道路交通安全法》中实行机动车第三者责任强制保险制度的有关规定，在《机动车第三者责任强制保险条例》出台前，为了确保强制第三者责任险制度的有效实施，中国保监会发出《关于机动车第三者责任强制保险有关问题的通知》。
4月27日为了加强对债券回购业务的管理，切实控制结算风险，中国证券登记结算公司发布《关于加强债券回购业务结算风险的通知》。
4月28日为了规范保险资金运用，完善风险控制机制，保监会发布了《保险资金运用风险控制指引（试行）》，自6月1日起施行。
4月30日银监会下发了《关于认真落实国家宏观调控政策，进一步加强贷款风险管理的通知》，要求从七个方面采取市场和专业性措施加强贷款风险管理。
5月8日保监会发布《保险资金运用风险控制指引》。
该指引的颁布将有利于指导保险公司和保险资产管理公司加强保险资金运用管理，切实防范保险资金运用风险。
5月9日中国银行业监督管理委员会发布《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》，对股份制商业银行非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行具体规范。
5月13日中国保监会发布新修订的《保险公司管理规定》，新《规定》在原《规定》的基础上进行了全面系统的修改，既总结了4年多来保险监管的经验，也充分反映了保险业的发展要求。
新规定于2004年6月15日起施行。
5月13日中国保监会发布《外资保险公司管理条例实施细则》。
《细则》对2002年2月1日实施的《中华人民共和国外资保险公司管理条例》中未予明确但在实践中需要解决的问题进行了补充和细化，符合我国入世承诺。
5月17日《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》获得中国证监会的批准后予以公布。
这标志着中小企业板块在深圳证券交易所的正式设立。
5月17日国家外汇管理局发布了《关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登记管理工作的通知》，进一步完善和落实了外商投资企业资本项目结汇和外债登记的管理政策。
《通知》自2004年7月1日起实施。
5月19日国务院发布了《关于第三批取消和调整行政审批项目的决定》（国发[2004]16号，以下简称《决定》）。
5月19日深圳证券交易所公布了《中小企业板块交易特别规定》、《中小企业板块上市特别规定》和《中小企业板块证券上市协议》。
5月27日为加强外债的全口径管理，有效调控外债总量，规范境内外资银行外债管理，国家发展和改革委员会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会联合发布《境内外资银行外债管理办法》，自颁布之日起30日后施行。
6月1日《证券投资基金法》正式实施。
6月1日国家外汇管理局发布《关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的通知》，明确要求在2004年3月25日前已经营结售汇业务的金融机构，到外汇局办理登记备案，全部登记备案手续应在2004年9月30日前完成。
《通知》自2004年6月1日起执行。
6月2日国家税务总局和中国保监会联合下发《国家税务总局、中国保险监督管理委员会关于规范保险中介服务发票管理有关问题的通知》，规定自2004年7月1日起在全国范围内使用《保险中介服务统一发票》。
6月8日上海市第一中级人民法院同时开庭审理了两起有关德隆的案件。
各地债权人纷纷动用法律途径向德隆索债,德隆在各地的资产大部分被冻结。
6月8日中国证监会以第19号主席令公布《证券投资基金信息披露管理办法》，自2004年7月1日起施行。
6月17日中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同发布〔2004〕第4号公告，公布《商业银行次级债券发行管理办法》。
6月22日中国证监会发布《关于取消第三批行政审批项目的通告》，通告：自2004年5月19日《国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定》（国发[2004]16号）发布之日起，中国证监会取消42项行政审批项目。
