融资担保公司档案管理规定

担保业务档案管理实施细则为加强担保业务管理，规范担保业务行为，提高担保业务工作质量，控制担保业务风险，根据《XX担保有限公司担保业务操作规程》，特制定本实施细则。

第一章总则第一条担保业务档案管理担保业务档案管理，是指担保公司对在担保业务的受理、调查评价、审批、发放和保后管理过程中形成的具有法律意义或具有史料价值及查考利用价值的担保经营管理专业技术资料，包括合同、文件、帐表、函电、记录、图表、声像、磁盘等进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。

第二条担保业务档案分类为便于管理和利用，担保业务档案可按以下三个部分内容进行分类：（一）客户基本情况档案资料。

即担保公司在担保业务经营管理过程中形成的对客户基本情况、市场竞争能力、财务状况、发展潜力、生产经营活动、信用信誉等方面的档案资料。

（二）担保业务和反担保档案资料。

即担保公司在经营管理各类具体担保业务以及接受客户为申请该担保业务所提供的反担保过程中形成的档案资料，包括融资担保、履约担保等业务。

（三）担保业务保后管理档案资料。

即担保公司在经营管理各类具体担保业务过程中形成的保后监督、检查以及担保代偿、追偿、解除等方面的档案资料。

第三条担保业务档案管理部门公司担保业务档案由担保业务部、综合管理部分段分工共同管理。

即：在担保项目立项到审批实施阶段，由担保业务部负责管理；从保后管理到担保解除后阶段，由综合管理部负责管理，其中，担保期间形成的权利证书，由综合管理部入保险柜保管。

第四条担保业务档案管理人员担保业务部应指定专（兼）职人员，即担保档案管理人员，负责担保档案资料的收集、整理、立卷归档工作，并按规定期限向综合管理部移交。

第五条担保业务档案管理要求（一）保密性要求。

任何人对涉及公司商业机密的担保档案资料均不得泄密。

（二）专门性要求。

担保业务资料必须由专人、专柜、专门用具进行保管。

（三）完整性要求。

档案资料要求内容完整，要素齐全。

（四）规范性要求。

建立担保档案要求科学、合理、规范、易于查找。

担保业务管理制度一、总则为了规范和加强本公司的担保业务管理，防范担保风险，保障公司资产安全，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，特制定本制度。

本制度适用于本公司及所属各单位的担保业务活动。

二、担保业务的原则1、合法性原则：担保业务必须符合国家法律法规和政策的规定，不得从事违法违规的担保活动。

2、安全性原则：担保业务应充分评估被担保人的信用状况、偿债能力和风险程度，确保担保风险可控，保障公司资产安全。

3、效益性原则：担保业务应综合考虑担保收益和风险，合理确定担保条件和收费标准，提高担保业务的经济效益。

4、审慎性原则：担保业务的决策和操作应保持谨慎，严格履行审批程序，充分揭示和防范风险。

三、担保业务的对象和范围1、担保对象：本公司担保的对象原则上为与本公司有业务往来或合作关系的企业、事业单位和个人。

2、担保范围：包括但不限于银行贷款担保、商业汇票承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等。

四、担保业务的审批流程1、申请：被担保人向本公司提出担保申请，并提交相关资料，包括但不限于营业执照、财务报表、借款合同、项目可行性研究报告等。

2、调查：本公司对被担保人的信用状况、经营情况、财务状况、偿债能力等进行调查核实，形成调查报告。

3、评审：由公司内部的评审委员会对担保申请进行评审，根据调查情况和评审标准，提出评审意见。

4、审批：根据评审意见，按照公司的审批权限进行审批。

审批权限应明确规定，超出权限的担保业务需报上级主管部门审批。

5、签订合同：经审批同意后，本公司与被担保人、债权人签订担保合同，明确各方的权利和义务。

五、担保业务的风险管理1、风险评估：在担保业务开展前，应对被担保人进行全面的风险评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等，制定相应的风险防范措施。

2、反担保措施：为降低担保风险，应要求被担保人提供反担保措施，反担保方式包括但不限于抵押、质押、保证等。

反担保物的价值应足以覆盖担保金额，且应依法办理登记手续。

第一章总则第一条为加强融资担保档案管理，确保融资担保业务档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》、《融资担保公司监督管理条例》等相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我单位所有融资担保业务档案的管理，包括但不限于担保合同、担保业务申请、评估报告、担保风险分析报告、担保项目审批文件、担保项目跟踪记录、担保项目还款记录、担保项目违约处理记录等。

第三条融资担保档案管理应遵循以下原则：（一）统一管理原则：融资担保档案实行集中统一管理，确保档案的完整性和安全性。

（二）分类管理原则：按照档案的类型、内容、形成时间等因素，对档案进行分类管理。

（三）保密原则：严格按照国家保密法律法规，对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的档案实行保密管理。

（四）规范操作原则：严格按照档案管理的各项规定和程序，确保档案管理的规范化、标准化。

第二章档案管理组织与职责第四条我单位成立融资担保档案管理领导小组，负责统筹协调融资担保档案管理工作。

第五条融资担保档案管理领导小组职责：（一）制定融资担保档案管理制度，并组织实施。

（二）监督、检查融资担保档案管理工作，确保档案管理的规范性。

（三）组织档案管理人员的培训、考核。

（四）协调解决融资担保档案管理中的重大问题。

第六条融资担保档案管理办公室（以下简称“档案室”）负责具体实施融资担保档案管理工作。

第七条档案室职责：（一）负责融资担保档案的收集、整理、归档、保管、利用等工作。

（二）负责档案库房的安全管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用。

（三）负责档案的鉴定、销毁、修复等工作。

（四）负责档案信息的查询、统计、分析等工作。

第三章档案收集与整理第八条融资担保档案的收集应遵循以下原则：（一）全面性原则：收集与融资担保业务相关的各类档案，确保档案的完整性。

（二）及时性原则：及时收集、整理档案，确保档案的时效性。

（三）准确性原则：确保档案内容的真实、准确。

第一章总则第一条为规范融资担保业务档案管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，依据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司融资担保业务过程中产生的各类档案资料的管理，包括但不限于担保合同、担保评估报告、担保申请资料、担保审批文件、担保履行记录、担保解除文件等。

第三条本制度旨在通过建立健全档案管理制度，提高融资担保业务管理水平，保障公司合法权益，促进公司稳健发展。

第二章档案分类与归档第四条档案分类：1. 按业务类别分类：分为贷款担保、信用证担保、保函担保、其他担保等；2. 按时间顺序分类：分为年度档案、季度档案、月度档案等；3. 按保管期限分类：分为永久、长期、短期档案。

第五条归档要求：1. 档案资料应齐全、真实、准确、完整，符合国家档案管理要求；2. 档案资料应按照分类标准进行整理、编目，并建立目录索引；3. 档案资料归档前，应由业务部门进行审核，确保档案质量。

第三章档案保管与利用第六条保管要求：1. 档案资料应存放在通风、干燥、防火、防盗、防潮、防虫、防尘的专用档案柜（室）内；2. 档案资料应按照分类标准存放，不得随意堆放、损坏或丢失；3. 档案柜（室）应定期进行清理、消毒，确保档案安全。

第七条利用要求：1. 档案资料借阅需填写借阅单，经部门负责人批准后方可借阅；2. 借阅人应爱护档案资料，不得擅自涂改、损毁、遗失；3. 档案资料借阅期限一般为一个月，特殊情况需延长期限的，应重新办理借阅手续。

第四章档案销毁与移交第八条档案销毁：1. 档案保管期限届满或因业务调整等原因需销毁档案的，应按国家档案管理要求办理；2. 档案销毁前，应由业务部门进行审核，并报公司领导批准；3. 档案销毁应采用无害化处理方式，确保档案资料不被泄露。

第九条档案移交：1. 公司合并、分立、撤销或破产时，应将档案资料移交给有权接收单位或个人；2. 档案移交应办理移交手续，明确档案资料的数量、质量、保管要求等。

融资担保公司档案管理制度一、前言随着经济的飞速发展，融资担保公司成为了经济发展中不可或缺的一部分。

作为金融行业的重要组成部分，融资担保公司必须建立完善的档案管理制度来规范其日常运营，确保信息的安全和完整性。

二、档案管理的意义档案管理是管理者对于担保公司整个业务运作的规范化和系统化的过程，也是监督担保公司运营情况和管理行为的重要手段。

通过建立完善的档案管理制度，融资担保公司可以解决很多问题，例如：1.提高档案的保密性和完整性档案作为融资担保公司的重要财产和工作依据，应该充分保障其机密性和安全性。

通过规范文件的存储、传递、使用等环节，可以避免因为传递、使用不当等问题导致档案泄露的风险。

2.提高档案的质量和精度档案文件的内容应该完整、准确、清晰，以保证档案的适用性和可参考性。

通过科学、系统的管理方法，建立规章制度，加强培训教育等手段，可以提高档案工作质量和员工综合素质。

3.提高工作效率和服务质量规范的档案管理制度，可以减少重复劳动和不必要的人为操作，节省管理成本和时间，提高效率。

同时，可以配合融资担保公司的日常工作，更快速、准确地为客户提供各种服务，在业内树立良好的信誉和形象。

三、档案管理制度的基本原则1.法律依据原则建立档案管理制度必须以有关法律法规为依据，明确档案的产生、保管、使用、处理、转移等规定。

2.全过程管理原则档案管理应该始终贯穿于融资担保公司的所有业务流程中，全程跟踪记录各类信息和数据，确保档案的完整性和准确性。

3.规范化管理原则建立科学、规范、可行的档案管理机制、流程和标准，确保档案工作的有序、高效和规范化。

4.分类管理原则按照档案的种类和用途，进行分类管理，制定相应的档案保管期限和处理原则。

5.安全保密原则对于涉及商业机密、个人隐私等敏感信息的档案，要采取特殊保护措施，防止被非法获取、泄露、篡改等。

四、档案管理制度的内容1.档案管理规定明确档案管理的基本要求、流程和责任，包括档案的归档、调阅、借阅、移交、销毁等操作规定，以及档案工作的日常管理和督促检查等方面。

【发文字号】银保监发[2018]1号【发布日期】2018.04.02【实施日期】2018.04.02 【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件【法规类别】证券综合规定中国银行保险监督管理委员会、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、农业农村部、中国人民银行、国家市场监督管理总局关于印发《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的通知（银保监发 [2018]1 号）各省、自治区、直辖市融资担保公司监督管理部门，各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683 号，以下简称《条例》）有关规定，中国银行保险监督管理委员会会同发展改革委、工业和信息化部、财政部、农业农村部、人民银行、国家市场监督管理总局等融资性担保业务监管部际联席会议成员单位，制定了《融资担保业务经营许可证管理办法》《融资担保责任余额计量办法》《融资担保公司资产比例管理办法》和《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》（以下简称四项配套制度）。

现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、对于融资担保业务经营许可证换发工作，各地可根据实际情况，在地方金融实行统一归口管理工作完成以后实施。

二、《条例》施行前发生的保本基金担保业务，存量业务可不计入融资担保责任余额，但应向监督管理部门单独列示报告。

三、各地可根据《条例》及四项配套制度出台实施细则，实施细则应当符合《条例》及四项配套制度的规定和原则，且只严不松。

请各省、自治区、直辖市融资担保公司监督管理部门将本通知发至辖内有关单位和融资担保公司，请各银监局将此件发至银监分局和地方法人银行业金融机构。

附件： 1.中华人民共和国融资担保业务经营许可证（式样）2.中华人民共和国融资担保业务经营许可证填写说明中国银行保险监督管理委员会中华人民共和国国家发展和改革委员会中华人民共和国工业和信息化部中华人民共和国财政部中华人民共和国农业农村部中国人民银行国家市场监督管理总局2018 年 4 月 2 日融资担保业务经营许可证管理办法第一条为规范监督管理部门对融资担保业务经营许可证的管理，促进融资担保公司依法经营，维护融资担保市场秩序，根据《融资担保公司监督管理条例》等有关规定，制定本办法。

融资担保公司融资担保贷款档案管理规定Work harder tomorrow, and life will be better!融资担保公司融资担保贷款档案管理规定为统一规范公司融资担保贷款文档编号、归档、调档、查阅;特制定本管理制度..一、职责一融资担保业务经理1.负责融资担保贷款担保前客户资料收集与整理；2.负责收集通过担保评审融资担保贷款之相关文档、编制目录和移交归档；3.负责受理阶段否决和未通过担保评审融资担保贷款已收集的文档的目录编制和档案移交归档；4.负责担保中定期跟踪客户的经营情况及资信变化情况并形成保后检查报告;移交归档；5.负责个人专用章管理..二融资担保部经理1.负责融资担保贷款文件、资料查阅、借出、增补的真实性和合理性的审核；负责对融资担保贷款全程相关资料、文档的完整性进行监督与规范..三风控部经理1.负责融资担保贷款法律风险审查并出具法律审查意见;并交由融资担保贷款经理收集归档；2.负责审核通过评审融资担保贷款相关文档的完整性、合法性;并监督文档的移交；3.负责融资担保贷款文件文件、资料借出、增补等法律风险审核及采取补救措施..四档案管理员1.负责统一编制文档编号；负责收档资料及文档的保管；2.负责核对移交文档与文档目录的一致性；3.负责公司档案归档和调档事务管理；4.负责跟踪及提示借出、定期增补等文件在规定时间内归档..五副总经理1.负责审查整个融资担保贷款归档资料的完整性；2.负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的初步审批..（六）总经理负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的最后审批..二、融资担保贷款文档一申保企业材料1.申保企业基本材料1)担保融资担保贷款申报书；2)企业法人营业执照副本、企业代码证、税务登记证国税、地税、银行开户许可证；3)公司章程；4)企业或相关个人贷款卡和贷款卡打印出的信息；5)企业近期纳税申请表及纳税证明；6)企业法定代表人身份证明书及身份证须本人签名；7)企业全部股东的身份证须本人签名；8)董事会成员名单及签名式样；9)股东会或董事会决议根据公司章程；10)委托授权书；11)经会计师事务所审计的近3年的及最近一期即期的企业财务报表含资产负债表、损益表、现金流量表和财务报表编制说明等；若未审计;可用相关财务资料代替；12)关于企业的全部的验资报告包括但不限于注册验资报告、历次股权变更的验资报告等；2.申保企业其他重要资料1)申保企业如有大额资产或对经营有重大影响的资产;必须要求其提供相关权属证明..2)申保企业及其主要股东已经涉及的诉讼、仲裁和可能涉及的诉讼、仲裁;必须要求其提供相关判决和仲裁书..3)其他..以上资料1、4、5、8、9、10应提供原件;其余均可提供复印件复印件应由申保企业加盖或书写“与原件核对相符”字样;并签名、盖章;且融资担保贷款经理应在核对原件无异后签字确认..二公司内部调查及相关流程文件1.基本文件1)融资担保贷款调查审批表；2)法律审查意见书；3)评审委员会表决意见表；4)担保协议书与申保企业签订、担保合同与借款银行签订等；5)各类反担保合同；6)公司担保决议、确认书、承诺函、保函、缴款通知书、止付通知书等；7)上述5、6、7项法律文件的用印申请单..2.其他文件1)有条件通过;须补充有条件通过审批流程表；2)担保条件变更;须补充变更担保条件审批；3)否决或再议融资担保贷款;除了最新通过的相关流程文件外;还须包括之前所有流程文件;以及否决融资担保贷款复议申请..4)出具担保确认书时须填报担保决议及声明审批表三反担保措施相关材料1.第三方保证担保；2.土地、房产等抵押担保；3.设备抵押担保；4.股权质押担保；5.商标权质押担保；6.其他..包括：1反担保人的基本资料参照申保企业；2需提供的有关股东会决议、董事会决议等；3相关权属资料；4其他..四增补材料1、保后跟踪材料；由融资担保贷款经理及时形成文件并移交档案管理员;由档案管理员进行档案补充..2、其他..三、编号管理一文件编号结构文件编号结构为“融资担保贷款－银行－文件名－年月”;如：美旗城-中行-承诺函-201003..1.融资担保贷款编号融资担保贷款编号一般采取三\四\五个字中文简写;如福建美明达鞋业发展有限公司;可以采取“美明达”或“福建美明达”2.银行编号银行编号一般采取二\三\四个字中文简写;列明如下：1)中国银行：中行；2)江苏银行：商行；3)建设银行：建行；4)兴业银行：兴业；5)农村合作银行：农合；6)民生银行：民生；7)交通银行：交行；8)中国农业银行：农行；9)中信银行：中信；10)工商银行：工行..3.对外文档名各类文件直接写明文件名;若文件不止1份;第1份为：反担保合同1;第2份为：反担保合同2…;文件名列明如下：1)承诺函；2)担保协议书；3)反担保合同；4)不可撤销声明；5)止付通知书；6)缴款通知书；…以下不一一列明..二编号管理1)融资担保贷款文档编号由档案管理员统一制定；2)融资担保贷款确定受理后;融资担保贷款经理应及时在档案管理员处进行融资担保贷款受理登记备案;档案管理员应拟定融资担保贷款编号目录；3)融资担保贷款对外的法律文书和单证;编号由档案管理员负责核对无误后;才可发出..四、归档管理一文档目录融资担保贷款文档按三级目录管理;文件按归入一级目录分类整理..1、一级目录一级目录包括申保企业材料;公司内部调查及相关流程文件、反担保措施材料和增补材料四大类..所有融资担保贷款文档按四大类分类整理和编制目录..2、二级目录二级目录;主要是根据不同融资担保贷款之间的差异;必须提交的“其他材料”类..3、三级目录三级目录为二级目录下的具体文件名..目录格式附后..二目录结构文档目录结构;应包括一级文档名－二级文档名－三级文件名;文件页码;及档案资料交接情况..三印章管理1.融资担保贷款经理印章管理1)融资担保贷款经理应刻制个人融资担保贷款档案专用印鉴;提供“留样”以备核对；2)融资担保贷款经理应负责保管好个人印鉴;不得借出给他人使用;印鉴遗失应及时报失;重新刻制报备；3)档案管理员应负责融资担保贷款经理档案专用印鉴“留样”的保管..2.公司档案专用章管理公司档案专用章由公司指专人归口管理..四归档管理1.整理1)融资担保贷款经理应负责根据不同担保融资担保贷款和反担保措施;融资担保贷款调查过程中客户资信核实所需的相关材料;以及评审会要求的反担保措施;把相关资料收集整理..2.目录1)融资担保贷款经理将整理的融资担保贷款资料;根据目录管理要求;编制目录..3.核对1)档案管理员应根据融资担保贷款经理提供的资料和目录;编制材料页码;并逐一核对移交融资担保贷款资料是否与目录一致并列明资料归档日期..2)风险控制部应审查档案目录;与担保融资担保贷款和反担保措施;融资担保贷款调查过程中客户资信核实所需的相关材料;以及评审会要求的反担保措施所需的材料内容是否一致;并随机抽检;移交材料与档案目录的一致性..4.移交1)受理阶段否决融资担保贷款;如客户没有要求退还档案;融资担保贷款经理应在否决客户之日起三个工作日内完成档案移交；2)评审会否决融资担保贷款;如客户没有要求退还档案;融资担保贷款经理应在否决客户之日起三个工作日内完成档案移交；3)公司给予担保融资担保贷款;融资担保贷款经理应在开出用款通知书之日起三个工作日内完成档案移交..5.档案签章1)融资担保贷款经理、档案管理员、风控部经理;应分别在移交人、接收人与监交人签章..2)融资担保贷款经理应在所移交的文件内用个人档案专用章签章;档案管理员在校对后在移交文件内用公司档案专用章签章..五、调阅管理调阅范围采取分级查阅;统一审批管理;原则上不得借离公司..1.查阅权限1)融资担保贷款经理只有权查阅所负责的融资担保贷款档案；2)风控部经理和融资担保部经理有权查阅所有融资担保贷款档案；2.审批管理1)查阅人应根据公司查阅流程;填制查阅审批表；2)直接上级应负责查阅人查阅需要的真实性;具有查阅的审核权；3)副总经理负责查阅申请的初步审批权；4)总经理负责查阅申请的最终审批权;未经总经理审批通过;查阅申请人无权查阅融资担保贷款材料；5)档案管理员应负责查阅材料的及时收回、再核实和归档..6)查阅资料需填报资料调用申请单逐级申请..六、借出管理客户材料包括客户提供的影印件、复印件材料和客户交由公司代保管的原件..客户材料影印件、复印件材料原则上不对外借出；由公司代保管材料;借出须由客户提出申请;经核实审批后方可借出..1.借出审批管理1)客户可口头或电话提出借出请求;融资担保贷款经理核实后;可代客户拟定借出请求函件..借出请求函件;须经客户法定代表人或委托代表人签字并加盖客户公司公章..借出函件应列明借出文件名、事由及归还时限..2)融资担保贷款经理须按公司流程填制正件借用申请单;均我方工作人员签名属实之复印材料视同为正件材料；3)主管部门经理须核实借出的真实性和合理性;并监促融资担保贷款经理及时返还借出文件；4)风控部经理须核实原件借出后法律风险；5)副总经理负责查阅申请的初步审批权；6)总经理负责查阅申请的最终审批权;未经总经理审批通过;查阅申请人无权查阅融资担保贷款材料；7)档案管理员根据借出申请及申批的时限;及时用电子邮件警示融资担保贷款经理及相关责任人..七、档案增补增补内容包括定期的保后跟踪报告、客户法人主体变更以及相关法律文书变更等材料..增补管理1)保后跟踪报告等常规性文件;经主管部门经理、风险部经理和主管副总阅后;便可增补归档;按一般文件归档来管理;由融资担保贷款经理、档案管理员和风控部进行移交、接收与监交工作；2)档案管理员必须列明文件增补的时间；3)档案管理员负责规定时间必须增补文件的时间提示、催交及归档工作；4)对于按常规管理要求在规定的时间内没有移交的报告;须经主管部门经理审核后方可移交..担保资料清单客户基础档案资料融资担保贷款名称：融资担保贷款档案号：归档日期：交件人：时间：接件人：时间：监交人：时间：本目录由融资担保贷款经理填报公司内部调查及相关流程文件融资担保贷款名称：融资担保贷款档案号：接件人：时间：监交人：时间：本目录由融资担保贷款经理填报反担保措施相关材料融资担保贷款名称：融资担保贷款档案号：归档日期：交件人：时间：接件人：时间：监交人：时间：本目录由融资担保贷款经理填报增补材料融资担保贷款名称：档案号：接件人：监交人：本目录由档案管理员填写总目录融资担保贷款名称：档案号：目录由档案管理员填写融资性担保业务××企业提供材料清单□1营业执照副本复印件2份□2代码证复印件2份□3企业章程复印件1份□4法人代表身份证复印件2份如有委托公证书请提供□5股东身份证复印件2份□6上一年度至今缴纳电费复印件1份□7近六个月银行往来对帐单1份含个人主要结算帐户以上七项为承诺函发出前企业需提供;反担保企业应提供资料类同□8税务登记证复印件1份□9开户许可证复印件1份□10最近验资报告复印件1份□11企业工商登记基本情况表1份到行政审批中心工商窗口打印□12贷款卡复印件1份和贷款卡打印信息1份银行打印□13法人代表或实际经营者个人征信系统信息1份银行打印□14企业上年度的会计报表复印件;以及近期企业会计报表复印件1份----需含现金流量表□15主要存货、固定资产、长期投资明细表;应收、应付、其他应收、其他应付帐款明细以及帐龄分析表各1份等□16去年以及今年至今纳税证明1份税务部门打印;上一年度至今缴纳电费复印件1份8—16为承诺函发出后企业需补充提供资料;反担保企业应提供资料类同注：□请严格按以上顺序及份数整理;并加盖公章证明与原件相符..□请通过顺丰快递专线寄至：江苏省徐州市铜山区北京南路518号收件人；××担保有限公司邮编：221112联系专线：************××担保公司资料调用申请单（一）□担保□典当□创投□客户（二）事由：（三）去向：（四）清单详列：三级审批：申请人：保管人：总经理/常务董事：年月日××担保公司正件借用申请单年月日（五）□担保□典当□创投□贸易□源清贸易□御临贸易□客户（六）事由“申请人+风险岗”双人执行并及时归还保管人：（七）去向：（八）清单详列：申请人：服务中心：总经理/常务董事：保管人：风险岗：归还时间：保管人签收：××担保公司用章申请单年月日（九）□担保□典当□创投□贸易（十）□公章□财务公章□发票专用章□私章:、、（十一）事由：□盖章□借用“申请人+风险岗”双人执行并及时归还保管人（十二）去向：（十三）清单详列：□盖章申请申请人：服务中心：总经理/常务董事：保管人：□借用申请申请人：服务中心：总经理/常务董事：保管人：风险岗：归还时间：保管人签收：。

一、总则第一条为加强投融资档案的管理，确保档案的真实性、完整性、准确性和安全性，根据国家有关档案管理法律法规，结合本部门实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于投融资部门在开展投融资业务过程中形成的各类档案材料的管理。

第三条投融资档案管理应遵循以下原则：1. 集中统一管理原则：投融资部门应建立健全档案管理机构，对各类档案材料进行集中统一管理。

2. 完整性原则：确保投融资档案的完整性，不得遗失、损坏或篡改。

3. 保密性原则：严格保护投融资档案中的商业秘密和敏感信息。

4. 利用性原则：确保投融资档案的查阅、利用和统计工作高效、便捷。

二、档案管理机构与职责第四条投融资部门应设立档案管理机构，负责投融资档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作。

第五条档案管理机构的主要职责：1. 制定投融资档案管理制度，组织实施并监督执行。

2. 负责投融资档案的收集、整理、编目、归档和保管工作。

3. 对投融资档案进行分类、编号、排列、装订等规范化处理。

4. 定期对投融资档案进行检查、清理和鉴定。

5. 为投融资业务提供档案查阅、利用服务。

6. 负责投融资档案的销毁工作。

三、档案收集与整理第六条投融资档案的收集范围包括：1. 投融资项目立项、审批、评估、决策等文件材料。

2. 投融资协议、合同、担保文件等法律文件。

3. 项目实施、监管、验收、评估等文件材料。

4. 投融资项目相关财务、审计、评估等报告。

5. 其他与投融资业务相关的文件材料。

第七条投融资档案的整理要求：1. 按照档案类别、项目名称、时间顺序等进行分类、编号、排列。

2. 对文件材料进行规范化处理，包括装订、封面、目录、索引等。

3. 确保档案的完整性和准确性。

四、档案保管与利用第八条投融资档案的保管要求：1. 严格执行档案保管制度，确保档案安全。

2. 定期对档案库房进行巡查，发现问题及时整改。

3. 对档案进行防潮、防霉、防虫、防火、防盗等保护措施。

4. 档案管理人员应定期对档案进行保养和维护。

融资担保公司业务档案管理办法一、前言融资担保公司作为一种新兴的金融机构，在推动企业融资发展和经济增长方面发挥了重要的作用。

然而，随着市场化和国际化步伐的加快，融资担保公司面临着更为复杂、多样化的业务和风险，必须加强档案管理，确保业务运营的可持续性和安全性。

本文旨在探讨融资担保公司业务档案管理的办法，为行业提供指导和建议。

二、融资担保公司业务档案的概念融资担保公司业务档案，是指记录公司业务活动的资料和文件，包括金融业务合同、合法有效的身份证明、贷款资料、抵押资料、财务报表、审计报告、监控报告、风险评级、业务审批记录、授信决策记录、业务实施记录、客户投诉处理记录等。

这些档案信息对于公司的经营管理和风险控制至关重要。

三、融资担保公司业务档案管理的意义1、保护公司合法权益：档案管理能够有效地保护公司的合法权益，防止因文件、资料等的丢失或篡改而导致的法律纠纷和经济损失。

2、提高业务透明度：规范的档案管理能够提高公司业务的透明度和可追溯性，让监管机构、合作伙伴和投资人更加信任公司的合规经营能力。

3、优化经营决策：建立健全的档案管理系统，对于制定企业的决策和发展规划有着重要的作用，为经营者提供决策参考和依据。

4、提升风险管理能力：档案管理的规范化和科学化，有助于公司加强风险管理，及时发现和预防风险问题，避免不良资产的积累。

四、融资担保公司业务档案管理的办法1、建立完善的档案管理制度。

制定明确的档案管理制度，包括档案登记、档案归档、档案借阅、档案销毁等具体流程和要求，确保档案的安全性、完整性、机密性和可追溯性。

2、落实档案管理责任。

公司应该明确档案管理的管理人员和具体责任人员，明确他们的管理职责和权限，确保档案管理的有效性和可操作性。

3、建立档案档案管理系统。

公司应该建立科学合理的档案管理系统，包括档案资料的分类和归档、档案信息的采集和保存、档案查询和检索、档案备份和恢复等功能，借助IT技术提高档案管理的智能化和自动化程度。

担保公司业务管理制度第一章总则第一条为规范担保公司的业务管理，提高服务质量，保障客户权益，根据国家相关法律法规及监管部门的规定，制定本制度。

第二条担保公司业务管理制度是担保公司内部管理行为的规范，是担保公司各项业务管理工作的基础，所有员工必须遵守本制度规定。

第三条担保公司业务管理制度适用于所有担保公司的员工，包括领导、中层管理人员和基层员工。

第四条担保公司业务管理制度包括担保业务管理、风险管理、内部控制、信息安全保护等内容。

第五条担保公司各级领导要严格执行本制度，对员工进行管理和监督，保证担保公司各项业务活动的正常运作。

第二章担保业务管理第六条担保公司的担保业务包括信用担保、保理担保、融资担保等，担保业务管理应严格按照国家相关法律法规和监管部门的规定进行。

第七条担保公司应建立完善的担保业务审批流程，制定担保业务操作规程，明确担保范围、担保条件、担保期限等。

第八条担保公司应建立健全的客户信息管理制度，确保客户信息的真实性和完整性，对客户信息进行保密管理。

第九条担保公司应建立风险管理制度，建立风险管理档案，定期进行风险评估，采取措施降低风险。

第十条担保公司应建立健全的合同管理制度，明确合同的签订程序和管理责任，确保合同的执行和履行。

第三章风险管理第十一条担保公司应建立健全的风险管理制度，建立风险防范机制，确保业务风险在可控范围内。

第十二条担保公司要建立完善的风险评估方法，根据客户信用情况、行业情况等因素进行风险评估，合理确定担保额度。

第十三条担保公司要建立健全的风险控制体系，对高风险的担保业务要采取相应的控制措施，降低风险。

第十四条担保公司要建立健全的风险监测机制，定期对业务风险进行监测和评估，及时发现和处理风险问题。

第四章内部控制第十五条担保公司应建立健全的内部控制制度，明确内部控制的目标和原则，建立内部控制框架。

第十六条担保公司要建立完善的内部控制流程，明确各项业务的内部控制程序和责任分工，确保内部控制的有效实施。