银行ATM清机流程图

中国农业银行自助设备操作流程图中国农业银行自助设备操作流程第一章总则第一条为加强和规自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》等相关规定，结合我行实际情况，特制定本规程。

第二条自助设备是指我行提供的、供客户自助进行存款、取款、转账、理财、查询、改密、代缴费、存折补登等金融服务的自助设施，包括取款机（ATM）、存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、自助通等设备。

第三条本规程所称自助设备运营容包括自助设备的设置管理、密钥管理、巡检维护、密码钥匙与现金管理、账务核对、差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防、档案管理等。

第四条本规程所称自助设备管辖行指各二级分行和一级支行，负责自助设备的安装验收、选址布局、考核通报、运行监控、组织巡查、风险管理、差错处理等工作。

第五条本规程所称自助设备挂靠行指按照管理区域和管理职能指定的自助设备的挂靠营业机构，负责自助设备的日常管理维护、现金管理、账务核对、维修申报、投诉处理等工作。

第六条实行自助设备集中运营管理的二级分行或一级支行同时具备管辖行和挂靠行的双重职能。

第七条中国农业银行市分行辖属的各分支机构在自助设备运营管理过程中，必须执行本规程。

第二章机构及岗位职责第八条自助设备运营操作涉及的机构主要包括二级分行、一级支行和营业网点，岗位设置主要包括设备管理员、安全保卫人员、营业网点负责人、网点管理员、大堂经理等。

本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规。

第九条二级分行及一级支行职责（一）负责辖自助设备管理，落实、监督、检查各项业务及安全制度执行情况。

（二）负责制定自助设备管理部门职责，设置自助设备管理员岗位并落实岗位责任制，设备数量在50台以上的支行至少应配备1名专职设备管理员。

（三）负责自助设备现金集中配送及加、取钞集中管理。

第十条设备管理员职责（一）负责配合上级行做好辖自助设备选址布局和安装验收等工作。

银行自助取款机操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!详述银行自助取款机操作流程在现代社会，自助取款机（ATM）已成为我们日常生活中的重要组成部分，提供了24小时不间断的金融服务。

XX银行ATM业务处理操作规程第一节业务操作基本要求第一条操作前的准备工作一、准备好ATM加钞所需的现金，备齐客户凭条、流水纸、色带等耗材，带好ATM保险柜钥匙和电子柜钥匙。

二、如有必要，还需准备ATM备用钞箱或点钞机，通知保卫部门派遣押运人员和运钞车辆。

第二条操作要领及注意事项一、应坚持双人操作，操作时应认真仔细，清机要逐台操作，一台一清。

二、ATM保险柜钥匙实行双套制，入尾箱或保险柜保管，领用要做好登记。

密码应抄录后用信封封存，入尾箱或保险柜保管，人员变动应更改密码。

三、涉及现金、长短款、押运钞、吞没卡的处理，应遵守《XX银行出纳制度》、《XX银行出纳业务操作规程》、《XX银行暂收暂付款项管理办法（暂行）》、《XX银行保卫工作若干规定》、《XX银行押运操作规程》、川中行卡邮[2005]223号《四川省分行银行卡业务制妥卡、吞没卡和待销毁卡操作实施细则（暂行）》等相关规定。

第二节业务流程图(清机加钞)第三节操作规程(清机加钞)第三条从大库领出现金，领出后应当场复点。

凡涉及现金的业务都要在录像监控下进行，现金领用应双人负责。

ATM现金的收付、领用、查库、上缴、保管、运送、调拨等业务应按照《XX银行出纳制度》及《XX银行出纳业务操作规程》等相关规定执行。

第四条ATM现金使用“7014 ATM占款”核算码核算。

领用现金凭一式二联的“7014”借方传票，传票由主管负责人签章。

领用、上缴现金，要填写一式二联的出库券或入库券。

第五条放入ATM内的现金应经过双人逐张复点清分，剔除残钞、假钞、粘接过的和太旧的钞票，整把的新钞要经点钞机点松散。

钞票票面要符合七成新标准。

第六条ATM现金业务必须坚持双人操作。

连续操作多台ATM，以ATM编号为准，逐台操作，一台一清。

第七条ATM操作员为每台ATM设立7014现金收付登记簿，记录每台ATM现金的借方发生额、贷方发生额、余额、夜间发生额、实有库存数，保证账款相符。

第八条ATM清机扎账时，操作员负责清点现金数，账务处理员负责监督和复核工作，并将剩钞的箱号、票面、张数和金额与ATM日志上的统计数核对，同时登记在ATM扎账登记簿上。

中国农业银行自助设备操作流程第一章总则第一条为加强和规自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》等相关规定，结合我行实际情况，特制定本规程。

第二条自助设备是指我行提供的、供客户自助进行存款、取款、转账、理财、查询、改密、代缴费、存折补登等金融服务的自助设施，包括取款机（ATM）、存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、自助通等设备。

第三条本规程所称自助设备运营容包括自助设备的设置管理、密钥管理、巡检维护、密码钥匙与现金管理、账务核对、差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防、档案管理等。

第四条本规程所称自助设备管辖行指各二级分行和一级支行，负责自助设备的安装验收、选址布局、考核通报、运行监控、组织巡查、风险管理、差错处理等工作。

第五条本规程所称自助设备挂靠行指按照管理区域和管理职能指定的自助设备的挂靠营业机构，负责自助设备的日常管理维护、现金管理、账务核对、维修申报、投诉处理等工作。

第六条实行自助设备集中运营管理的二级分行或一级支行同时具备管辖行和挂靠行的双重职能。

第七条中国农业银行市分行辖属的各分支机构在自助设备运营管理过程中，必须执行本规程。

第二章机构及岗位职责第八条自助设备运营操作涉及的机构主要包括二级分行、一级支行和营业网点，岗位设置主要包括设备管理员、安全保卫人员、营业网点负责人、网点管理员、大堂经理等。

本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规。

第九条二级分行及一级支行职责（一）负责辖自助设备管理，落实、监督、检查各项业务及安全制度执行情况。

（二）负责制定自助设备管理部门职责，设置自助设备管理员岗位并落实岗位责任制，设备数量在50台以上的支行至少应配备1名专职设备管理员。

（三）负责自助设备现金集中配送及加、取钞集中管理。

第十条设备管理员职责（一）负责配合上级行做好辖自助设备选址布局和安装验收等工作。

（二）负责辖新增及迁址设备的安装调试、设备停运、各类事项申报。

商业银行自助设备清机加钞操作规程第一章总则第一条为规范商业银行（以下简称“本行”）自助设备运营管理，防范操作风险，确保安全、高效运行，依据本行《自助设备清机加钞管理办法（修订）》《江苏省农村商业银行银行卡银行卡差错处理规程》等相关制度，制定本操作规程。

第二条本操作规程包括离行式和在行式自助设备（含STM）清机、加钞操作、吞没卡处理和卡钞及差错处理。

第二章清机、加钞操作第三条自助设备清机加钞必须贯彻双人管理、双人操作的原则，即领取现金放入钱箱、钱箱放入自助设备、自助设备取出钱箱、清点钱箱现金等整个作业过程都必须双人办理。

整个作业过程在监控下进行。

第四条离行式自助设备清机加钞业务操作流程（一）加钞任务分配。

离行式自助设备管理员每日及时登陆ATM监控系统，对全行离行式自助设备钞箱余额进行查询，确定需加钞的离行式自助设备，编制“加钞计划单”，清算中心审核加钞计划，登录动态密码锁管理系统分配加钞任务，安排管库员出库，通知清机加钞人员为离行式自助设备加钞；协调安全保卫部加钞车辆，合理安排线路。

（二）现金出库、清点、装箱。

管库员根据“加钞计划单”填制出库票，办理加钞现金的出库手续，填写《离行式自助设备现金交接登记簿》，与清分人员办妥交接手续；清分人员全程在监控下对出库现金进行清分，按计划表进行装箱，装箱完毕后与清机加钞人员办理款箱交接。

（三）清机、加钞1.清机加钞人员跟随加钞车辆到达加钞地点后，押运人员先下车，清机加钞人员携带“加钞计划单”及钞箱下车，开启门禁，同时使用钥匙打开加钞区防盗门，对CK报警系统进行撤防后进入加钞区，关闭防盗门。

2.清机加钞人员打开机器上操作门，将离行式自助设备工作状态转换到维护状态，进行清机操作并打印清机凭条，电话通知记账人员，在综合业务系统执行“ATM加钞/清钞-核心端”交易，打印现金调拔记账凭证（一式两联，一联放在当日传票中，一联交给管库员作为清钞现金交接依据）。

3.清机加钞人员分别输入工号、指纹，双人打开离行式自助设备保险柜，详细检查皮带和机箱内有无卡钞，逐一取出存、取款钞箱、废钞箱，记账人员待清机加钞人员停止离行式自助设备交易，取下钱箱，装入新钞箱，根据所加入的钞箱金额进行加钞处理，处理完成后打印加钞凭条，核对加钞金额，确保相符，退出操作面板，将设备从维护状态切换回服务状态，关闭保险柜。

中国邮政储蓄银行四川省分行ATM清机加钞管理办法第一章总则为加强中国邮政储蓄银行四川省分行ATM清机加钞工作业务管理，规范清机加钞工作行为，保障清机加钞工作安全高效进行，根据《中国邮政储蓄银行四川省分行人民币现金出纳管理实施细则（修订版）》、《中国邮政储蓄银行四川省分行自动柜员机ATM管理暂行办法》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二章清机加钞基本原则第一条办理ATM机现金业务，必须贯彻双人操作和管理原则。

凡办理ATM机钞箱开闭、清机、配钞、加钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、清点、核对，做到账款相符。

ATM机钥匙管理应视同金库钥匙管理，建立相应的交接登记簿，定期做好交接工作。

第二条 ATM机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金手续办理。

客户存入ATM 机的现金必须经过清分、整点方可入库。

第三条 ATM机中的现金，须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。

更换或重新安装钞箱时，必须按券别在规定的位置放置钞箱。

第三章 ATM机清机加钞限额管理第四条ATM机的清机加钞实行额度管理。

各市（州）分行为ATM机加钞额度的管理机构，应按季下达备付金核定文件，县（市、区）支行为ATM机加钞额度的审批执行机构，应按季对ATM备付金进行调整；对新设ATM机加钞额度逐台进行审批（对原有ATM机加钞额度进行补报审批），同时汇总全辖审批结果备案。

第五条各市（州）分行应根据ATM机单一钞箱的最高限额，合理框定本行加钞时单一钞箱的最高额度，严禁满负荷运营ATM机具（例如：单一钞箱的最高限额为30万元，合理框定最高额度28万元）。

第六条各行在ATM清机加钞时，应严格按照审批结果加钞，不得随意增减。

第四章 ATM机清机加钞具体操作流程第七条 ATM清机加钞必须严格执行双人操作和管理原则：1.双人清点钞箱，配钞、清钞、替换钞箱必须在监控下双人共同完成；双人轧账、钱账分管。

邮政怡化存取款一体机操作说明（整理版）一、设备开关机开机顺序：先将红色按钮打至ON档（副电源灯亮），然后按白色按钮ON档（主电源灯亮），设备即可自动开机。

正常关机顺序：进入【其他管理】→【其他功能】→【关闭ATM】，等待主电源灯灭后将红色按钮打至OFF档，副电源灯灭。

二、清机简介扎帐步骤自助设备端：1)插入钥匙并拧到管理员状态2)进入管机员维护状态查看设备状态是否全为正常（前面图标为绿色）3)如设备状态不正常，请先进行设备复位4)按下“扎帐”键，进行扎帐交易（5)取出所有钞箱清点钞箱中钞票数，与打印出的清单核对帐务6)对取款箱或部分循环箱装入钞票7)加钞完毕后，需要点击“激活钞箱”按钮对钞箱进行复位操作8）退出管机员维护状态三、E钞箱功能说明E钞箱由上到下分别为：存款废钞箱，回收箱和取款残钞箱，其理论存量分别为2000，300和300。

存款废钞箱：正常存款且已入账、钞票成色较旧不利于循环的钞票的存储箱，该箱为单向行进，只可进不可出；回收箱：客户遗忘回收的钞票、卡钞通过复位回收的钞票等。

该箱内的钞票必须按顺序清点（先进的钞票在下面），同时需要手工验钞确认真伪、面值等；取款残钞箱：取款验钞时不能通过的钞票。

该箱内的钞票是从取款箱或循环箱内出来的，也需要按顺序清点并手工验钞。

清机时，该混存钞箱内的三个功能钞箱必须分开清点，且按要求操作。

在处理该箱背面走钞通道内卡钞时，禁止强拉硬拽，以免导致走钞皮带脱落或断裂。

四、故障处理◆当设备模块出现故障时，进入ATM管理主菜单下的【设备管理】，将显示设备各个模块清单及其状态，对故障的模块进行复位。

如复位不能解决故障，则记录故障代码并查看[附:常见故障代码]表，判断大概的故障位置，根据错误代码表的提示及相关建议，检查对应设备模块并尝试处理。

仍无法排除故障，请报障到工程师；1、读卡器主要的故障1.1 出现读卡器通道夹卡时，可通过读卡器中间的大转轮按箭头指示方向旋转，即可将卡转出至回收盒内；1.2 出现读卡器口异物（故障代码为29－0901）时，可从回收盒方向处插入一张卡，然后操作读卡器中间的大轮子反方向旋转，同时用手将读卡器插卡口闸门继电器卡就可以从读卡器口处出来，即可将插卡口内的异物顶出。

必备资料:各机型的ATMC操作员手册,部分机型另外下发的手册,操作员要仔细阅读手册资料。

A TM日志流水帐的阅读一．我行新系统交易流程数据流图上图将我行自助设备的交易流程和数据流向做了个大致的描述（数字从下到大表数据流的流动顺序），为方便理解，将有可能牵涉到帐务更改的环节统一划分在帐务处理层（粗虚线以上），另外还有不牵涉到帐务的设备处理层（虚线以下）。

在这里，大家要搞清楚，一定是先记帐，主机记帐成功向ATM发明确成功信息,ATM收到成功信息后才出钞；主机拒绝不会产生出钞动作，成功与否会在日志上体现，对于通讯超时情况则需要查后台记帐流水，但肯定不会出钞。

二．流水信息的阅读1．日常流水信息的解读对网点而言，每次清机如果出现长短款要及时勾对，所谓长款是取款交易中记帐未出钞的情况；短款是指ATM出了钞但未记帐的情况。

其中记帐信息会在每天的后台通兑流水中体现，是否出钞会在ATM日志纸上体现，所以勾帐的主要工具就是ATM流水日志纸和每天的通兑流水。

指导致长短款的原因有以下几个方面：1．通讯故障导致单边帐；2．通讯故障导致记帐未出钞；3．硬件出钞错导致长款（包括部分出钞）4．软件或系统问题导致短款5．操作员加钞清点错导致长短款6．清机所加钞不符合要求导致长短款现网点经常反映银联交易的单边帐问题，客户反映未取钞但下了帐的情况，为此通过以上交易流程来阐述原理和处理方法：以上图中标有数字箭头按顺序表示了一笔银联交易的数据和流程走向，在这里需要说明的是对一笔银联成功的记帐实时交易，会先在开户行主机进行委托方帐务处理，然后在我行后台帐务主机进行代理方帐务处理。

在开户行已记帐的情况下，因通讯或其他原因，导致代理方未记帐的情况（比如6，7步出现通讯故障），因此就会出现我行清机未发生长款，银联卡开户行下帐的情况，所以银联交易有个原则：交易以代理方为准，所以对以上情况由银联负责根据我行（代理方）交易情况进行调帐处理，我行不能退款。