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中信银行银企直联接口说明书(电子商务)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 电子商务网上支付 (4)3.1.1 指定时间段订单查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 对账文件下载 (6)3.1.2.1 请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 订单通知查询 (7)3.1.3.1 请求报文 (7)3.1.3.2 响应报文 (8)3.1.4 订单通知查询确认 (8)3.1.4.1 请求报文 (9)3.1.4.2 响应报文 (9)3.1.5 第三方商户充值退回经办 (9)3.1.5.1 请求报文 (9)3.1.5.2 响应报文 (10)3.1.6 第三方商户充值退回汇总查询 (11)3.1.6.1 请求报文 (11)3.1.6.2 响应报文 (12)3.1.7 第三方商户充值退回明细查询 (13)3.1.7.1 请求报文 (13)3.1.7.2 响应报文 (14)3.1.8 第三方商户提现经办 (15)3.1.8.1 请求报文 (15)3.1.8.2 响应报文 (16)3.1.9 第三方商户提现汇总查询 (17)3.1.9.1 请求报文 (17)3.1.9.2 响应报文 (17)3.1.10 第三方商户提现明细查询 (18)3.1.10.1 请求报文 (18)3.1.10.2 响应报文 (19)3.1.11 B2C商户退款经办 (20)3.1.11.1 请求报文 (20)3.1.11.2 响应报文 (21)3.1.12 B2C商户退款汇总查询 (22)3.1.12.1 请求报文 (22)3.1.12.2 响应报文 (23)3.1.13 B2C商户退款明细查询 (24)3.1.13.1 请求报文 (24)3.1.13.2 响应报文 (24)3.2 多渠道商务平台 (25)3.2.1 订单信息新增 (25)3.2.1.1 请求报文 (26)3.2.1.2 响应报文 (28)3.2.2 订单状态修改 (28)3.2.2.1 请求报文 (28)3.2.2.2 响应报文 (29)3.2.3 上下行短信查询 (29)3.2.3.1 请求报文 (29)3.2.3.2返回报文 (30)3.2.4 交易结果查询 (31)3.2.4.1 请求报文 (31)3.2.4.2 响应报文 (31)第四章附录 (34)4.1 证件类型 (34)4.2 批次受理状态 (34)4.3 交易状态 (34)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
企业网上银行银企对账手册目录一、【对帐基本情况】介绍 (2)二、【余额已平】对账过程 (3)三、【余额误点不平】情况对账处理 (5)四、【余额真不平】情况对账处理 (7)五、【批量对帐】情况对账处理 (12)六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。
最后必须编制余额调节表。
(18)一、【对帐基本情况】介绍1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。
因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。
2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。
3、如何进入对帐页面。
进入银企对账的页面有两个途径：●通过“账户管理”→“账户余额”，点账号后面“对账”按钮●通过“账户管理”→“银企对账”→“银企对账”，直接进到银企对账首页。
4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。
5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。
有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。
二、【余额已平】对账过程1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。
2、对账页面操作：●点击“余额已平”。
如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。
●如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。
3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。
4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。
5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。
三、【余额误点不平】情况对账处理1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。
资金结算银企互联平台使用说明书1、将ZJLBIPWinApp部署在服务器后，运行ZJLBIPWinApp.exe，如图：2、点击[设置业务数据库连接信息]，设置业务数据库的连接信息，如图：3、业务数据库的连接信息设置后[确定]返回到登录界面点[确定]，进入网银监听平台配置信息界面，如图：1）监听平台设置：监听ID：银企互联平台的监听IP监听端口：银企互联平台的监听端口查询历史明细时间：设置格式为24时制小时分钟秒，比如上午8点整开始查询，则应设置为：080000。
支持多币种：选中则支持多币种的银企互联指令，否则只支持人民币业务。
获取昨日日终余额：在获取账户时时余额的同时可同步更新账户的昨日余额。
支付成功后立即获取余额和明细：选中后则支付成功后，系统会立即获取付款账户的即时余额和截至当前的当日明细。
2）交易项启动设置：选择需启动的交易类型，并设置各交易的执行频率，单位为分钟，不能小于1分钟。
3）银行及资金中心部署信息：[分银行部署]：确定当前服务器要监听的银行类型，设置工作日和工作时间。
[分资金中心部署]：设置[分银行部署]中当前选中行银行的资金中心范围，如果是针对所有选中银行都是如此选择资金中心范围，则勾中[应用于所有银行]选项即可。
说明：此处实际是使用银行+资金中心组合作为资金调度服务器的数据访问范围控制条件，即对于同一家银行属于同一资金中心账户只能被一台机器监听。
只要满足这个约束条件，可以灵活分资金中心、分银行部署，以达到分担压力或者管理上要求分开的目的。
4、以上各项设置后，启动监听即可，监听过程中也可以在不停止监听的情况下再修改部署信息，但是对于各类交易的执行频率修改只能是停掉监听，设置后重新启动。
中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。
二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。
银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。
2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
通过期货出/入金服务，协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。
企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。
一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。
普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。
专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。
其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。
二、新签约企业网银客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。
特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。
网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。
特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。
专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。
五、存量普通版企业网银客户截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。
存量客户补签约步骤如下：（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。
录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。
（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。
六、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。
银企对接企业前置机应用安装手册部门：电子渠道开发部网上银行项目组文档编号: _IG_01版本号:目录一、银企对接企业前置机系统运行环境21 硬件环境：22 软件环境：3二、系统安装配置31 操作系统的安装32 Sun JDK 运行环境的安装与配置33 应用服务器安装配置33.1 设置JAVA_HOME环境变量。
344 usb安全模块安装与系统配置54.1 安装usb key的驱动程序54.2 有关usk key的配置和须知事项55 应用程序发布66 系统配置666.2 生成网银服务器证书Base64格式文件76.3 修改HOSTS配置文件错误!未定义书签。
8三、附录91 附录A ---- 92 附录B ---- 9104 附录D ---- 查看usbkey颁发者115 附录F ---- hosts文件参照错误!未定义书签。
➢本手册是根据中国银行网上银行银企对接前置机系统1.1编写的应用系统安装手册。
➢由于编者水平有限，错误和疏漏在所难免，敬请读者谅解。
随着银企对接系统的更新和开展，本手册的内容将不断修改和完善。
一、银企对接企业前置机系统运行环境1 硬件环境：➢PC服务器或PC机一台建议配置：cpu〔处理器〕双核Xeon〔至强〕或酷睿2双核Memory〔内存〕 1024M以上USB接口 V2.0或以上，至少1个➢USB-Key 一个〔按照中行要求定制的带编号的key〕2 软件环境：➢WINDOWS2000 server,Windows XP，Windows 2003server➢通讯协议：TCP/IP➢Sun jdk1.5.0(推荐)➢应用服务器：(必须)⏹Apache Tomcat 6.0.16(推荐)⏹其他应用服务器二、系统安装配置本安装手册中的几个约定：➢约定以%System_path%表示操作系统安装路径➢约定以%JAVA_HOME%表示JDK安装路径➢约定以%CATALINA _HOME%表示Apache Tomcat安装路径1 操作系统的安装➢安装WINDOWS2000 server 与补丁PACK 4〔或WindowsXP SP2或Windows2003 Server〕，尽量将所有补丁全部安装2 Sun JDK 运行环境的安装与配置➢详细安装过程请参照安装文档与附录A。
对账系统操作流程1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及操纵要点，旨在增强本行银企集中对账工作，标准银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。
2适用范围适用于本行银企对账中心业务。
3概念、缩写与分类概念：银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。
缩写：对账系统分类：1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必需坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户领导一起负责。
2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规按时刻内收回对账回执的对账方式。
4职责与权限5原那么与大体规定原那么：对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原那么。
（一）真实性原那么。
对账结果必需真实反映会计核算和业务处置结果的信息，不相符的应予反映。
（二）风险性原那么。
通过对账，揭露违规业务、操作风险和治理风险。
（三）及时性原那么。
对账工作应在业务发生或会计核算发生后一按时限内进行。
（四）动态性原那么。
对账工作应持续、周期性进行。
（五）不同性原那么。
可依照业务种类、以往回执率高低等因素，科学、合理确信对账频率。
大体规定：对账工作要符合“工作职位相对独立，对账人员相对分离、突出重点账户”规定。
6流程描述与操纵要求重新扫描，确定本批次图像合格后，确认提交后，通过对票据影像进行识别，得到条形码信息（包含账号、日期、余额），将识别结果与电子数据进行匹配，如匹配正确，则对回执上“核对结果”与“余额调节表”自动进行识别。
（一）对余额核对一栏确认为“一致”且“余额调节单”是空白的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理。
（二）对余额核对一栏确认为“不一致”且“余额调节单”有填写内容的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理并转入未达账项的核查。
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
通常情况下，每个签约客户有一个管理员，根据实际需要也可设置多个。
客户管理员账号由相应的柜员从银行端创建，并赋予操作账号的权限。
客户操作员（Custmor operator）：客户管理员可以通过本系统提供的“用户管理”功能，添加本企业的操作员。
可以将本企业的全部或部分银行账号分配给其管理。
客户用户（Custmor User）：在本系统中，客户管理员和客户操作员，统称为客户用户以下统称为“用户”1.3. 运行环境Windows平台应该安装最新的补丁，浏览器请使用IE6.0以上版本。
网站访问地址：/为确保操作过程安全，网站使用了SSL加密技术，进入某些页面时，IE浏览器可能会弹出安全警示框：或者请点击“是(Y)”按钮，来对您的操作及数据传输加密，以保证安全操作。
2.操作指导2.1. 客户登录【用户名】输入框：输入用户的用户名。
客户管理员的用户名在企业与银行签订协议时协商确认，客户操作员用户名由客户管理员创建用户时指定。
用户名全局唯一，不能重复。
【密码】输入框：输入用户的密码。
【登录】按扭：输入用户名、密码后点击登入系统，进入系统主页面。
提示：请在办公室使用该系统，尽量做到专机专用。
登录时，如果浏览提示“是否保存密码”，请选择“否”。
●登录时连续五次输入密码错误，即进入锁定状态。
客户管理员需请求为企业开户的银行柜员为其解锁；客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其解锁。
●如果用户忘记密码，客户管理员需请求为企业开户的银行柜员为其重置密码（即把密码改变为原来的初始值）；客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其重置密码。
2.2. 系统主页面通过登录验证后，即进入到系统主页面。
系统所有主要操作页面分为三个部分：头部、工作区、页脚。
头部：包括系统标题（中国银行浙江省分行，中国银行银企对账系统等字样和图片）、菜单栏、导航条（当前页面位置、返回按钮、退出按钮、修改密码）。
头部的布置和操作以下页面都相同，不再一一赘述。
工作区：只页面中间的主要区域，本页面的功能操作都在工作区中完成。
页脚：系统版权说明头部操作说明：【返回】返回浏览器的上一个浏览页。
【签退】退出对帐系统。
提示：当您结束本次使用之后，为确保安全，请点击签退按钮签退，并且关闭浏览器窗口。
【修改密码】修用户密码。
点击后出现如下画面：其中用户名处显示的为登录用户的用户名。
【新密码】输入栏：输入新的密码。
【新密码确认】：再输一次新改的密码【关闭】按扭：取消密码的修改，关闭本窗口。
【提交】按扭：进行密码修改。
2.3. 用户管理管理员登录后，具有用户管理的权限。
普通操作员不具有此权限。
页面分为三个功能区，左边为用户列表，右边为用户详细资料，下边一条为功能按钮。
用户列表显示本企业所有普通操作的列表，显示内容为：用户名真实姓名2.3.1.增加用户进入用户管理页面后，默认就是增加用户状态，直接用户详细资料区输入信息即可。
如果闲执行了其它操作，按钮“增加柜用户”，就可以进入增加用户状态。
个人资料：前面带有“*”的为必填项，各字段说明如下：【用户名】：即用户登录时使用的用户名。
注：用户名是全局唯一的，不能重复。
如果不能确定该用户名是否已被使用，输入用户名后，点击后面的【查找】按钮。
如果提示：则表示该用户名可以使用；反之如果提示：则表示该用户名已被使用，请重新更换一个用户名。
【初始密码】：指定用户的初始密码。
也可以使用系统默认密码“123456”。
提示：建立用户之后，请提示用户在第一次登录之后，一定要修改密码，并且以后最好要定期修改密码，以确保安全。
使用一个强度较高的密码非常重要。
名词解释：“密码强度”指密码的安全程度，密码越复杂，被猜出的可能性越低，则强度越高。
一般的，密码长度应该在6个字符以上，密码中可以包含数字、大小写字母、下划线(_)、加号(+)等。
【用户姓名】用户的真实姓名。
【联系电话】可输入多个，中间用逗号隔开。
【传真】传真号。
【电子邮箱】用户的电子邮件地址。
【管理权限】指定用户对哪些账号具有操作权限。
各字段添选完毕，并确认无误后，点击【提交用户资料】按钮添加一个新用户。
2.3.2.修改用户资料在页面左栏用户列表中点击一个用户后，右边用户资料区显示该用户的详细资料，并进入修改状态。
除用户名之外，可以修改用户的任何信息。
修改完毕后，点击【提交用户资料】按钮保存修改后的个人资料。
2.3.3.删除用户从页面左栏柜员树中选定一个用户后，点击【删除用户】删除该用户。
删除前，系统会进一步确认，点“确定”后执行删除操作，点“取消”取消删除。
2.3.4.用户解锁当用户登录时，连续五次输入密码错误，系统将锁定该用户。
被锁定的用户不能登录，不能执行任何操作。
需本公司的客户管理员为其解锁。
从页面左栏柜员树中选定一个用户后，点击【用户解锁】按钮为其解锁。
2.3.5.重置密码如果用户忘记了自己的登录密码，需要客户管理员为其重置密码。
从页面左栏用户列表中选定一个用户后，点击【重置密码】按钮，该用户的密码将被重置为默认的“123456”。
用户需重新登陆后立即修改密码。
2.4. 对账管理整个页面分为五个功能区，拖动各功能区之间的分界线，可以改变各功能区的大小比例。
导航按钮区：页面最上面的区域，排布着各功能按钮。
账号选择区：页面中左。
显示登录用户具有管理权限的账号列表。
分页信息区：页面中右。
银行根据对账单记账日期等将对账单分为不同页面。
本区域中显示选中账号的分页情况，及每页的统计信息。
主工作区（对账单列表区）：页面下。
本区域显示选中账号的选中页面的对账单详细信息列表，并提供勾选功能。
2.4.1.对账操作从账号列表中选择某个账号，则账号信息区中显示该账号的名称，并且对账单页面信息区中显示该账号的页面信息列表。
页面信息按照页号逆序排列，并且分页显示，每页十条页面信息。
点击某页面信息行，则主功能区显示该页对账单的详细信息。
对账单页面信息区各栏位含义说明：记账年份：该页对账单的记账年份；页号：该页对账单在本年度的页号；起止日期：该页包含的对账单记账起止日期；借方笔数：该页中包含的借方对账单笔数；借方总金额：该页中包含的借方对账单的发生金额之和；贷方笔数：该页中包含的贷方对账单笔数；贷方总金额：该页中包含的贷方对账单的发生金额之和；对账单列表区各栏位含义说明：反馈：如果对该条对账单有疑问，可以点击对应的图标，打开疑问窗口，查看并提出疑问。
图标有三种类型，表示针对该对账单未提出过疑问，表示已提出疑问但没有回复，表示已提出疑问并且得到回复。
序号：本条对账单在本页面中的序号；记账日期：本条对账单的记账日期；账户支出：本条对账单发生的支出金额，如果本条为收入，则本栏位留空；账户收入：本条对账单发生的收入金额，如果本条为支出，则本栏位留空；余额：本条对账单发生后，账户的余额；对账标记：如果该条被勾选，则表示对账成功；否则表示尚未确认；回单：如果该条对账单有回单，则可以查看对应回单的详细信息。
不同的回单类型使用不同的图标表示，表示普通回单，表示汇入汇款单，表示汇出汇款单相关单位：如果该条对账单有回单，则此处显示的是回单的对方单位名称，可作为对帐依据摘要：该笔对账单的摘要信息；传票号：该笔对账单的传票号。
对账操作：将对账成功的对账单的“对账标记”勾选，然后点击【保存数据】，提交勾选结果。
【全选对账标记】：选中该选项，则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被勾选；取消选中状态，则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被取消勾选【只显示未达帐】：如果想过滤掉已经勾选的对账单，只关注未达帐，则选中此选项；如果取消本选项，则显示本页所有对账单，包括已勾选和未勾选的2.4.2.回单打印如果某条对账单有相应的回单，则点击回单图标可以打开回单页面，并提供打印功能。
普通回单页面：汇入汇款单页面汇出汇款单页面【设置】：打印页面的属性设置【预览】：预览打印效果【打印】：从打印机中打印本页面【关闭】：关闭本窗口2.4.3.提出疑问点击“反馈”栏的图标，可以打开“交流反馈”窗口，可以针对这一行的对账单向银行柜员提出疑问，或回答银行柜员提出的疑问，同时查看关于本条对账单的信息往来情况。
【信息】必选。
系统事先列出一些常见的可能情况供用户选择，如果用户要提问的问题不在列表中，请选择“其它”，然后在“内容”栏中输入补充说明。
【电话】选填。
默认显示用户创建时的联系电话，可以修改和增加号码。
【内容】如果“信息”选择“其它”则未必填，否则为选填各字段填选完毕后，按【确定】提交反馈信息。
提交的信息，将可以在《信行回信》模块中查询。
2.4.4.打印银行帐单打印选中的账号的对账单。
将鼠标移到【打印银行帐单】，出现选择菜单【按页号打印】、【按日期打印】，用户可以按各自需要选择相应选项打印。
