银行与保险分公司四季度“争先创优 合作共赢”保险业务推动方案

银行保险合作方案一、引言随着金融市场的不断发展，银行与保险公司之间的合作日益紧密。

这种合作不仅有助于提高双方的市场竞争力，还能为客户提供更全面、更优质的金融服务。

本文将重点探讨银行与保险公司合作方案的设计与实施，以期推动双方在业务领域的深度融合。

二、合作方案设计1. 产品创新：银行与保险公司可共同研发出新型的金融产品，如“贷款+保险”组合产品，既能为银行提供新的贷款业务机会，又能增加保险公司的保费收入。

此外，双方还可合作推出投资型保险产品，满足客户对资产保值增值的需求。

2. 渠道共享：银行与保险公司可通过共享销售渠道，实现双方产品的交叉销售。

例如，银行可销售保险公司的产品，保险公司也可利用银行的网点优势进行产品销售。

这种渠道共享将有助于提高双方的市场覆盖率。

3. 风险共担：在合作过程中，银行与保险公司可共同承担部分风险，以提高整体风险抵御能力。

例如，在贷款业务中，保险公司可为银行提供贷款保险服务，对部分风险进行转嫁。

4. 信息共享：银行与保险公司可通过信息共享，实现更精准的目标客户定位和市场分析。

例如，银行可利用保险公司的客户信息，了解客户的保险需求和偏好，从而为客户提供更贴心的金融服务。

三、合作方案实施1. 组织架构调整：为确保合作方案的顺利实施，银行与保险公司需对现有组织架构进行调整，成立专门的项目组，负责合作方案的推进和管理。

项目组应由双方高层管理人员组成，以确保合作方案的战略地位。

2. 人员培训：合作方案的实施需要一批具备专业知识和技能的员工。

因此，双方应加强员工培训，提高员工的业务能力和服务意识。

培训内容可包括产品知识、销售技巧、风险管理等方面。

3. 流程优化：为提高合作效率，双方需对业务流程进行优化。

例如，简化产品研发流程、优化销售流程、加强风险控制等。

通过流程优化，可降低合作成本，提高业务处理速度。

4. 绩效考核：为激励员工积极参与合作方案，双方应建立完善的绩效考核体系。

该体系应综合考虑员工在合作项目中的贡献、工作质量、团队协作等方面的表现，以激发员工的积极性和创造性。

保险业务推动方案一、背景随着社会经济的不断发展和人们风险意识的提升，保险业务在现代社会中扮演着至关重要的角色。

然而，当前保险行业仍然面临着一系列挑战，如市场竞争激烈、产品同质化、服务滞后等。

因此，为了推动保险业务的发展，并实现保险市场的整体壮大，本文将提出一套保险业务推动方案。

二、方案内容1. 优化产品设计保险产品的核心是风险保障和金融保障，但现有产品在设计上过于简单化和单一化。

因此，我们建议保险公司重视产品设计的创新和多样化，提供更贴近不同人群需求的产品。

例如，为中小企业提供专属的财产险和责任险产品，为个人提供定制化的人寿险和医疗险产品。

2. 提升服务水平保险业务的核心竞争力在于服务体验。

为了提升服务水平，我们建议保险公司加大对员工培训力度，提高其专业素养和沟通能力。

同时，利用互联网技术，建设智能化的客户服务平台，提供在线理赔、在线咨询等便捷的服务方式，提高客户满意度。

3. 拓展销售渠道传统的保险销售模式存在着高成本和时间成本较高的问题。

因此，我们建议保险公司积极拓展新的销售渠道，如合作银行、电商平台等，利用其现有的用户资源和用户黏性，提升保险产品的知晓度和销售量。

4. 加强风险管理风险管理是保险行业的核心任务之一。

我们建议保险公司加强风险评估和风险管理能力，通过引入先进的风险评估模型和监控系统，提高业务风险防范和应对能力。

同时，加强对合作伙伴和供应商的风险管理，确保保险业务的可持续发展。

5. 加强创新科技应用随着科技的进步，保险行业应积极拥抱科技创新，利用人工智能、大数据等技术手段来提升业务效率和客户体验。

例如，利用大数据分析客户需求和风险状况，精准定价和个性化推荐产品，提高产品销售转化率。

三、预期效果通过以上提出的保险业务推动方案，我们预计能够取得以下效果：1. 提升保险产品的竞争力和差异化，满足不同客户的需求，推动保险市场的快速发展。

2. 提高保险服务水平，提升客户满意度和忠诚度，为持续发展提供稳定的客户基础。

银保业务的推动方案范文篇一：银保业务推动方案为了确保20XX年价值突破，确保完成三、四季度900万计划任务，同时新单价值创造银保新高，经中支公司银行保险部研究，并报总经理室同意，决定于7月开展银保系列“仲夏回归.价值源泉”竞赛活动。

具体方案如下：一、方案时间20XX年7月1日——20XX年7月31日二、方案对象所有在岗且正常出勤的客户经理三、方案险种《XXXX》、《XXXX》、《XXXX》四、活动宗旨制度公开，考核公平，奖惩分明，名利双收。

五、方案内容1、“明星闪耀”（1）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（2）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（3）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（4）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；2、绿树成荫（1）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（2）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（3）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（4）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（5）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元。

注：此奖项按照本月此营业部累计业绩进行兑现（即营业部经理达到更高标准奖励，即失去获得低标准奖励资格）3、团队对抗六、附则1、本次竞赛一律不允许挂单，一经发现，取消相应人员该方案参赛资格；2、本方案竞赛活动的保费，以方案期间承保且过十五天犹豫期的有效保费为准；3、所有个人奖励及营业部经理奖励将于本月底对获奖者进行现金奖励。

4、此方案解释权归中支公司银行保险部。

篇二：银保保费部人力倍增推动方案响应总公司对各分公司续期团队人力、组织架构发展的要求，全力打造高素质、高品质、高绩效的三高团队及为20XX年开门红做储备，高速、高效完成续期收费工作及二开业务的冲刺指标，北分银保保费部特针对四季度团队组织架构发展的工作，制订以下奖励方案：一、方案实施时间：20XX年11月1日-20XX年12月15日二、组织发展目标：新增银保保费部系统内服务人员50名三、参与对象：银保保费部全员四、新增服务人员选择标准1、全日制本科及以上学历，特别优秀及从业经验丰富者可放宽到大专；2、年领25-40岁之间，熟悉、了解保险公司相关业务，有续期收、展工作者优先考虑；3、职责操守有过不良纪律者，不论个人能力强弱不予录用；五、增员奖励方案（一）奖励发放条件1、被增员人须在此方案实施期内，完整入司手续办理完毕，并取得工号；2、试用期内除由公司提出辞退，否则被增员人必须在试用期内留存至期满，待公司综合考察后决定是否同意其转正；（二）增员奖励规则自此方案起始时间起至方案终止时间止，被增员人按照入司手续办理完毕增员人可获奖励通过试用期转正增员人再获奖励获奖人数前30名300元300元30人40-50名200元200元10人最后10名100元100元10人1、自此方案执行之日起，前30名新人的增员人可获得600元增员奖励；被增员人成功入司且试用期满，奖励增员人奖金300元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金300元；2、此方案期间内，第40-50名新人的增员人可获得400元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金200元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金200元；3、此方案截止前，最后10名新人的增员人可获得200元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金100元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金100元；（三）、奖金兑现时间1、若新人入司且通过试用期成功转正，其增员人在其转正当月可获相应奖励且全额下发；2、若新人入司未通过试用期，由公司与其解约，其增员人在其被解约当月仅可获的入司奖励全数下发；3、若新人入司但未由公司提出解约且试用期不足月者，其增员人无任何奖励，此名额的奖励由后续人员充抵。

保险公司第四季度工作计划5篇保险公司第四季度工作计划1在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成果，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作阅历和结合工作实际情况，制定如下工作计划：一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。

因此，在_年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。

我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。

在市场逐步透亮，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。

客服工作是这一理念的详细体现。

在_年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。

依据_年支公司保费收入万元为依据，公司计划_年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推动，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，_年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、专心做好非车险的展业工作，选择访问一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在_年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深化抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;乐观参与各种保险的激烈竞争之中。

宁波市保险企业“争先创优”活动方案为深入学习贯彻党旳十七大精神, 深入贯彻吴定富主席来甬发言精神, 做大做强宁波保险业, 服务宁波经济社会发展, 调动各保险机构奋起直追、争创一流业绩旳积极性、积极性和发明性, 提高企业合规经营意识, 增进宁波保险市场又好又快发展, 特开展“争先创优”活动。

一、产险企业评比方案（一）参与评比对象成立两年以上旳宁波市级产险机构。

（二）评比内容评优采用计分制, 共设置综合得分奖及车险发展奖、企财险发展奖、责任险发展奖三个单项奖, 评优采用计分制, 满分为100分, 详细评分原则如下:1.综合得分奖（100分）（1）业务发展状况（60分)保费同比增长率排名: 第1名60分, 第2名55分, 第2名50分, 依次递减, 负增长计0分。

年保费收入6000万元如下旳, 最高得分不超过30分。

（2）经营效益状况（20分）承保利润增长率排名: 第1名20分, 第2名18分, 第3名16分, 依次递减, 负增长计0分, 承保利润为负数旳计0分。

（3）系统排名状况（10分）保费增长率在全国系统中排名: 每上升1名旳加1分, 最多加5分；每下降1名旳扣1分, 最多扣5分。

系统排名剔除该企业系统中上年度成立旳省级分企业。

（4）依法合规及遵守行业自律状况（10分）有行政惩罚旳扣10分, 其中下发监管部门监管函或者实行监管谈话旳每次扣5分。

违反行业自律且承担违约责任1次旳扣5分。

最多扣10分。

2.车险发展奖（100分）（1）业务发展状况（50分）车险保费增长率排名: 第1名50分, 第2名45分, 第3名40分, 依次递减, 负增长计0分。

（2）经营效益状况（20分）车险综合成本率排名: 第1名20分, 第2名18分, 第3名16分, 依次递减, 综合成本率超过100%旳计0分。

（3）在系统中发展排名状况（20分）车险保费增长率在全国系统中排名: 每上升1名旳加2分, 最多加10分；每下降1名旳扣2分, 最多扣10分。

银行保险四季度业务活动方案银行保险四季度业务活动方案在各项国内外形势复杂多变的大背景下，银行保险四季度的业务活动方案显得尤为重要。

本文将以“更好的服务客户、提升业务质量、增强风险控制能力”为目标，从多个方面对银行保险四季度的业务活动方案进行详细规划和分析。

一、大力拓展新增客户银行保险在四季度的重要目标之一，就是要加大拓展新增客户的力度，以实现业务增长。

具体来说，银行保险可以采用以下方法：1. 建立客户概念：在已经有的顾客基础上，适时地扩充客户群体，突破人口数量与客户层次的限制。

2. 进行定向推广：通过大数据库的应用，根据客户的相关信息，给出与客户需求相关的产品宣传标签。

推送定制化营销推广，来达到让客户更好的了解所需产品、加快签单的目的。

3. 利用网络渠道：通过网络、手机App等方式销售保险，以达到更多的覆盖面。

二、提升社区服务能力除了要加大拓展新增客户的力度外，银行保险还需要加强社区服务能力，提供便捷高效的金融服务。

具体来说，可以采用以下方法：1. 构建社区服务网络：银行保险可以在社区设立网点、移动巡回，依托传统的小微金融门店，深度挖掘个人和微小企业等客户的融资需求，以提升社区服务能力。

2. 优化客户管理过程：通过重塑客户管理生态，更加便捷地实现客户管理、客户运营，提高对客户的服务满意度。

建立完整客户管理，为公司智能客户运营赋能。

3. 推广保险理财课堂：为散户用户带来价值，搭建保险、理财等专业知识分享平台，推广行业知识，培养散户投资者的专业意识。

三、提升业务质量提升业务质量是银行保险的重要任务之一，只有质量过硬，才能赢得客户的信任和满意。

为提升业务质量，银行保险可以采用以下方法：1. 通过加强培训，促进提高业务技能水平：采取诊断+学习+回顾模式，通过不断的培训和讲座，加速员工的业务技能提升，形成保险财务顾问业务知识体系。

2. 通过加强管理，提升业务流程质量：在执行客户服务流程中，加强流程控制，减少环节，提高服务效率，使客户能够享受到最好的服务体验。

银行与保险分公司四季度“争先创优合作共赢”保险业务推动方案XX银行与保险分公司四季度“争先创优合作共赢”保险业务推动方案为强化XX银行股份有限公司XX省分行（以下简称“XX银行”）与XX人寿保险股份有限公司XX省分公司（以下简称“XX人寿”）的业务合作，顺应业务发展需要，在确保规模业务的基础上，顺利达成年度指标，经双方充分协商，特制定《ⅩⅩ年四季度“争先创优合作共赢”保险业务推动方案》具体内容如下：一、活动时间（阶段）：ⅩⅩ年10月1日至ⅩⅩ年12月30日。

第一阶段：10月1日至10月31日第二阶段：11月1日至11月30日第三阶段：12月1日至12月30日二、竞赛目标：1、四季度确保目标：新单保费2亿元。

2、四季度争取目标：新单保费2.5亿元。

3、阶段目标：每阶段按照四季度确保目标33.33%分解三、活动机构：活动机构：XX银行各二级分行。

（各分行四季度目标见附件）四、推动活动产品XX人寿与XX银行签订的兼业代理协议所涵盖的产品。

五、奖项设置1、在活动每个阶段，对达成阶段目标且排名前三位的单位，分别奖励1个培训名额。

2、对达成四季度确保目标且排名前五位的单位，分别奖励2名培训名额；对达成四季度争取目标且排名前五位的单位，再增加2名培训名额。

3、上述获奖分行每个培训名额4000元的标准获得相应的培训支持。

六、考核指标本次业务推动活动以XX银行代理XX人寿保险产品的新单保费收入为考核指标。

业务指标均以扣除犹豫期内撤单的承保保费为准。

七、组织协调1、双方省行、省公司分别指派专人负责组织并落实本次专项业务推动。

2、双方各地市分支机构负责根据本方案组织落实辖区内业务推进工作。

3、活动期间，双方省级机构及时通报活动开展情况并统计业务数据，确保数据交换和信息交流的畅通。

4、活动期间，双方省级机构将对重点地区联合调研，及时解决存在问题，推动业务的健康发展。

XX人寿各分公司要在人力、技术、培训和服务上加大力度予以支持和配合。

银行保险四季度业务活动方案银行保险四季度业务活动方案一、合作单位简介无二、活动目的以引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。

三、活动内容要点1.活动内容1)体感游戏吸眼球为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。

每周安排固定时段，在我社区银行门口(或能力可及范围内)开展体感游戏互动项目。

此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。

另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。

2)当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。

到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。

2.交流话题建议抢答问题建议如下：a.某银行是哪年成立的?b.某银行的经营理念是什么?c.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。

3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;(3)通过微信宣传活动信息;4.活动反馈与跟踪销售行动计划根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。

对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。

四、目标客户组织1.目标客户目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;2.客户组织约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。

四季度业务推动方案为了确保四季度1300万目标任务的实现，结合WN目前银保市场实际。

我们采取目标细化，一县一策，落实到人到点，其具体方案如下：一．活动时间：2012年10月01日——2012年12月25日二．销售产品：分红险人生（趸交）、健康人生G。

三．参赛人员：公司全体人员四．目标分解：1300万五．相关要求：1.各县市银保部要高度重视产品的销售工作，统一思想，精心组织，强化督导，确保目标任务的顺利达成。

2.积极营造竞赛氛围，实现精英带头、全员参与，迅速掀起竞赛热潮3.各县市营业部每天下午上报业绩，对于表现好的伙伴进行表扬和分享，积极创造人人争先的活动氛围。

六．推动措施：（一）分红险人生5年期业务1.月度渠道团队实收业绩保费40万以下按0.6%进行奖励。

2.月度渠道团队实收业绩保费40万以上，追加0.1%。

（二）分红险人生6年期业务1.月度渠道团队实收业绩保费40万以下按0.8%进行奖励。

2.月渠道团队实收业绩保费40万以下追加0.3%。

（三）个人业绩1.当月个人业绩分红险人生趸交达到30万（含网点），奖励金丝大峡谷户外活动一次。

2.当月个人业绩达到50万，增加金丝大峡谷户外活动名额一名。

要求：1.各渠道和所辖网点结合实际开展开单奖、大单奖活动。

周明星、月明星活动。

2.每天以信息方式通报业绩情况。

表扬先进，起到示范作用。

说明：1.所有保费来源均以系统业绩为准（剔除十天犹豫期）。

2.所有解释权归银保部所有。

WN分公司银保部。