供应链贸易融资发展及风险管理_栾锐

供应链金融存在的风险与管理对策研究欧邦才（南京工程学院，江苏南京211167）[摘要]供应链金融作为产融结合的创新形式，有效解决了中小企业融资问题，并降低银行的经营成本。

但供应链金融面临着信用类风险、操作类风险、财务类风险、信息类风险等内源性风险和市场类风险、制度类风险、行业类风险、技术安全类风险等外生性风险。

因此，要从优化供应链金融信用管理系统、营造良好的供应链金融制度环境、建立三维一体的协同监管机制等方面来解决供应链金融的风险问题。

[关键词]供应链金融；风险控制；管理对策[中图分类号]F832[文献标识码]A[文章编号]1009-6043（2022）08-0186-03[作者简介]欧邦才(1969-)，苗族，贵州天柱人，硕士，讲师，研究方向：物流管理，人工神经网络。

[基金项目]教育部物流管理与工程类专业教学，指导委员会、中国物流学会(JZW2021027)。

第2022年第8期（总第552期）商业经济No.8，2022Total No.552贸易金融经过演变与发展形成了供应链金融，其根基是供应链，并且源于企业之间真实发生的贸易行为，对一些有融资需要的供应链企业提供相应的金融服务。

在供应链金融发展的初期阶段，商业银行根据供应链企业的信用等级报告，为供应链上的客户和供应商提供一定的资金扶持，从而满足其融资需求。

目前，随着供应链金融的迅速发展，其业务种类越来越丰富，但随之而来的隐性风险性问题也日趋严峻。

一、供应链金融的参与方及涉及的主要业务从功能的角度出发，可以将供应链金融业务的参与方划分为以下三种类型：一是为供应链金融业务提供资金支持的一方，既包括开展供应链金融业务的核心企业，也包括信贷机构、商业银行；二是对供应链金融业务有资金需求的一方，一般指的是核心企业的上下游客户；三是供应链金融业务中的中介机构，中介机构指的是除供应链金融资金需求方和提供方以外的其他机构，根据中介的内容不同可以将中介机构细分为监管货物的物流公司、提供科技服务的金融科技公司、搭建供应链金融场景的互联网平台、提供其他中介服务的中介公司。

供应链金融及其风险管理的开题报告
题目：
供应链金融及其风险管理
研究背景：
随着全球化的不断加深，企业间的贸易合作越来越紧密，而供应链
金融作为一种交易融资工具，为企业提供了更为灵活、高效的贷款方式，并且通过供应链的形式为参与者带来了更为直观、实际的融资价值。

然而，随着供应链金融市场不断扩大，其中的风险也在逐渐显现，如信用
风险、操作风险、法律风险等。

因此，对供应链金融及其风险管理进行
深入研究，对提升其市场稳定性和可持续发展具有重要意义。

研究内容：
1. 供应链金融的基本概念及发展现状；
2. 供应链金融的运作模式及其应用场景；
3. 供应链金融中存在的风险类型及其特点；
4. 供应链金融的风险管理策略及其实践应用；
5. 供应链金融市场的未来发展趋势及其机遇和挑战。

研究方法：
本研究将采用文献调研、案例分析和问卷调查等研究方法，通过收
集相关文献和案例，对供应链金融及其风险管理进行深入分析和研究，
并结合问卷调查的数据分析对实际问题进行探讨。

预期成果：
1. 对供应链金融及其风险管理进行全面系统的研究，总结其发展状况、现有问题及未来发展趋势；
2. 提出适合供应链金融风险管理的实用策略和方法，为企业及金融
机构提供理论支持和实践参考；
3. 对供应链金融市场的稳定性和可持续发展做出推进和促进的贡献。

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着市场经济的发展和全球化趋势的加速，物流企业在供应链金融业务中扮演着非常重要的角色。

供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段对供应链上下游企业进行融资支持和风险管理，加快资金流转，降低企业融资成本，提高供应链效率和企业竞争力。

物流企业在从事供应链金融业务时也面临着一系列的风险挑战，因此需要通过有效的防范措施来降低风险，保障金融业务的稳健运行。

本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险，并提出相应的防范措施。

一、市场风险供应链金融业务是受市场需求和供应波动的影响较大。

市场需求不稳定或者供应链上游企业经营不善导致货物出现滞销情况，将会给物流企业带来资金链断裂的风险。

而且由于全球化影响，国际贸易环境的变化也会给供应链金融业务带来不确定性。

针对市场风险，物流企业可以采取多种防范措施。

通过加强市场调研和监测，提前了解市场需求变化和供应链上游企业风险情况，及时调整金融业务风险防范措施。

建立多元化的供应链金融合作伙伴，分散市场风险。

通过合理的风险定价和保险手段，对市场风险进行规避和转移。

二、信用风险供应链金融业务的核心是信用贷款，而信用风险是供应链金融业务中最为关键的风险之一。

供应链金融业务涉及多个环节的交易和资金流动，参与企业的信用状况直接影响着金融业务的风险程度。

如果供应链上游企业或下游企业的信用状况不佳，将会导致资金回笼困难，甚至损失资金。

物流企业还有可能因企业自身信用问题而无法正常获取金融支持。

针对信用风险，物流企业可以采取一系列的防范措施。

建立完善的供应链风险评估模型，对参与企业进行信用评估和风险分析。

加强信用管理，建立企业信用档案，及时跟进和监控参与企业的经营状况，并对有违约风险的企业提前采取风险控制措施。

建立灵活多样的融资担保机制，降低信用风险带来的损失。

三、流动性风险流动性风险是指资金难以迅速回笼或流入导致的风险。

在供应链金融业务中，物流企业存在着资金回笼周期长、现金流不畅的问题。

志之所趋，无远弗届作者：来源：《航空财会》2024年第03期春深不语，静待夏来。

站在春光深处回望，一季度国民经济实现“开门红”，为实现全年目标任务打下良好基础；站在春光深处远眺，企业只有锚定目标，练好内功，才能巩固和增强回升向好态势，凝聚力量推动高质量发展。

“祸患常积于忽微，而智勇多困于所溺。

”当前内外部环境复杂性、严峻性、不确定性上升，党和国家多次强调防范化解重点领域风险的重要性，潜存于企业经营过程中的风险不容忽视。

只有真正做到“图之于未萌”，才能打好化险为夷、转危为机的战略主动战。

本期策划“风险管理”专题，精选四篇文章，分别从存货风险、税务风险、商誉减值风险以及财务风控信息化建设的角度开展了深入且有针对性的分析并提出了相应的对策与建议，为企业应对相关风险提供了参考与借鉴。

“志不求易者成，事不避难者进。

”司库建设是企业构建世界一流财务管理体系的重难点之一，建设司库有助于优化资金管理、降低财务成本、强化风险管理、支撑投资决策，在企业经营发展过程中具有重要的作用，只有啃下这根“硬骨头”，才能够有效强化企业的资金管理能力，支撑世界一流财务管理体系的建设。

本期的“工作研究”栏目精选两篇与司库建设相关的文章，一篇从司库整体建设角度进行深入研究，分析了国有企业司库建设可能面临的重点任务及难点问题，提出应对措施及实施建议，以供国有企业参考，旨在加快司库建设、推动企业高质量发展；一篇从供应链金融的角度探讨了当前供应链金融管理存在的困难和问题，并基于此提出了两条解决路径，为后续的司库建设做出铺垫。

“明者因时而变，知者随事而制。

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本期精选一篇案例分析，通过对TM公司数字化转型助推业财深度融合项目案例的研究，总结项目的实施经验，以期为其他企业通过数字化转型落地业财融合提供参考和借鉴。

供应链金融在国际贸易中的应用与风险管理随着全球贸易的蓬勃发展，供应链金融作为一种新型的金融模式，在国际贸易中扮演着重要的角色。

供应链金融通过整合供应链中的各个环节，优化流程和资源配置，帮助企业降低融资成本，提高效率。

然而，与此同时，供应链金融也面临着一些潜在的风险和挑战。

本文将探讨供应链金融在国际贸易中的应用和风险管理。

首先，供应链金融在国际贸易中的应用是十分广泛的。

以国际贸易中的进出口贸易为例，供应链金融可以帮助企业解决资金周转不畅的问题。

由于国际贸易涉及到跨国交易和不同货币的结算，往往存在资金转移的延迟和风险。

通过供应链金融，企业可以选择使用结算融资或订单融资等方式，以解决资金周转问题。

同时，供应链金融还能提供贸易融资服务，为企业提供对外贸易的信用担保，提高业务的可信度和可获得性。

然而，供应链金融也存在一些风险和挑战。

首先，由于供应链金融涉及到多个环节和参与者，信息不对称是一个潜在的问题。

供应商、买方和金融机构之间的信息共享和沟通可能存在障碍，导致信息不准确或不完整，增加了金融机构的风险。

其次，供应链金融还面临着信用风险和违约风险。

在国际贸易中，买方和卖方来自不同的国家和地区，其申请贷款、履约能力和信用记录可能存在差异。

金融机构在提供融资服务时需要评估和控制这些风险，以确保自身利益不受损害。

为了应对这些风险和挑战，供应链金融需要进行有效的风险管理。

首先，金融机构可以通过建立完善的风险评估体系来降低信用风险和违约风险。

通过收集和分析各方的信用报告、财务数据和市场情报，金融机构可以更准确地评估企业的还款能力和履约风险。

其次，供应链金融需要加强信息共享和沟通，建立起透明且高效的合作关系。

供应商、买方和金融机构之间的信息共享可以降低信息不对称的风险，提高合作方的信用度和可获得性。

此外，金融机构还可以使用技术手段，如区块链和人工智能，来提高风险管理的效率和准确性。

总的来说，供应链金融在国际贸易中的应用和风险管理是一个复杂而重要的话题。

供应链金融及其风险管理摘要：供应链金融是近年来才发展起来的全新的融资模式，一方面化解了中小企业融资难，融资成本高的难题，另一方面也解决了商业银行探索发展新模式，开拓新业务的问题。

伴随着供应链金融的快速发展，供应链金融中存在的问题也逐渐暴露出来，如何解决供应链金融发展中存在的风险控制问题，成了学者们研究的重点。

本文从供应链金融的含义出发，介绍了供应链金融的发展模式，并就供应链金融发展中的风险问题，提出了有益的建议。

关键词：供应链金融风险管理融资模式一、引言目前我国中小企业已超过1,000万家、数量众多，约占企业总数的99%，产值约占国内生产总值的60%,中小企业在整个国民经济中的地位日趋重要,然而中小企业占有的金融资源却远远小于国有企业，中小企业融资难已成为不争的事实, 它们不仅很难直接从资本市场上融资, 而且更加难以向银行融资。

因此, 积极发展有针对性的创新金融产品, 促进其快速发展, 已经成为关系到我国经济发展的重大问题。

供应链金融正是在这样的背景下应运而生。

2006年深圳发展银行在银行业内内率先推出了“供应链金融”的品牌，系统地对供应链中应收、预付和存货提出了结构性的解决方案。

继深圳发展银行之后,目前光大银行、浦发银行、民生银行、广发银行、华夏银行、招商银行、中信银行，以及一些传统国有银行都已涉足该项业务。

伴随着供应链金融的快速发展，供应链金融发展中的问题逐渐暴露出来，如何防范供应链金融的风险也成为众多专家学者的关注焦点。

本文从供应链金融的含义出发，介绍了供应链金融的发展模式，风险防范与对策。

二、供应链金融的含义供应链金融是为中小企业量身定做的一种新型融资模式，它将资金流有效地整合到供应链管理中来，既为供应链各个环节的企业提供商业贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务。

国外学术和著名商业银行与之相关的研究通常指的是财务供应链管理(fscm)，而国内的研究也只是涉及到金融物和物流金融等概念.2006年6月，深圳发展银行首次提出供应链金融的概念，并随之推出多种多样的供应链金融业务，从而使国内这一研究领域得以迅速发展。

供应链金融的法律风险及其规避策略供应链金融是指通过应收账款等贸易核心资产为基础，对供应链上下游企业进行融资的金融服务模式。

它可以为企业提供有效的融资解决方案，促进企业的发展和经济的繁荣。

但是，随着供应链金融市场的不断扩大，金融安全风险和法律风险也同时增加。

为了维护供应链金融的稳定和安全，必须积极应对这些风险，采取相应的规避策略。

一、供应链金融的法律风险1、合同风险供应链金融中的合同是企业和金融机构之间达成的一项协议，关系到融资双方的权利和义务。

如果在签订合同时出现疏漏或者诱导，将会产生一系列法律纠纷。

如何规避合同风险是供应链金融服务机构和企业所必须关注的问题。

2、知识产权风险在供应链金融业务中，为了提高企业的信用评价和融资质量，需要通过抵押物等方式进行担保。

但是，抵押品的所有权是否清晰，是否存在知识产权纠纷等问题，都是会给企业和金融机构带来意想不到的法律风险。

3、经营风险供应链金融市场的成功离不开每个企业良好的经营记录。

如果企业在经营方面出现了明显的失误或者问题，供应链金融服务机构不得不对融资进度进行重新评估，并有可能取消对企业的融资支持。

二、供应链金融的法律风险规避策略1、明确合同细节在供应链金融的合同流程中，企业和金融机构应该细心、及时地审核合同，确定其有效性和合法性。

合同中必须明确双方的权利和义务、担保措施、担保物的准确描述等细节信息。

合同需要同时考虑多方利益，合法合规，对供应链金融的发展和金融市场的稳定性贡献应有如此之大。

2、保护知识产权企业在应对知识产权风险时，应从抵押物所涉及的现有和未来的所有权进行考虑。

在选择抵押物时，应对其所涉及的知识产权进行全面了解评估，以确保不存在知识产权争议。

同时，企业应采取有效的知识产权保护措施，以对抗潜在的侵权和恶意竞争。

3. 提升企业经营管理水平规避供应链金融的经营风险，企业必须提高自身的内部控制机制，并做到诚信运营。

企业应加强财务、管理人员和其他关键决策者的培训，营建透明、诚信、稳定的企业经营文化，为企业的发展奠定坚实基础，保证金融机构的信心和资金来源。