国际结算业务单位人民币元外币另行注明

银行企业网上银行国际结算协议书一5篇全文共5篇示例，供读者参考篇1银行企业网上银行国际结算协议书甲方：（企业名称）地址：法定代表人：联系电话：开户银行及账号：乙方：（银行名称）地址：法定代表人：联系电话：鉴于甲方与乙方为开展国际贸易业务并进行资金结算，为了保障双方的合法权益，便于双方开展合作，特签订如下协议。

第一条合作内容1.1 乙方在乙方网上银行业务系统开立甲方账户，为甲方提供处理国际结算业务的服务。

1.2 甲方通过乙方网上银行平台进行国际结算业务操作，包括但不限于外汇兑换、跨境汇款以及资金管理等服务。

第二条服务内容2.1 乙方提供的服务包括但不限于以下内容：（1）提供外汇牌价查询、汇率转换等信息查询服务；（2）财务结算服务，包括外币账户的结算、外币兑换等；（3）跨境汇款服务，提供跨境汇款到账通知、资金实时追踪等服务；（4）财务风险管理服务，包括外汇市场分析、资金监管等；（5）其他甲方需求的服务。

第三条费用标准3.1 乙方根据实际服务的内容及操作环节向甲方收取相应的费用，双方另行协商费率标准。

3.2 甲方同意乙方从甲方账户中扣除相应费用，并在汇款前通过乙方网上银行系统确认扣费金额。

第四条责任与义务4.1 乙方应当确保提供的服务安全、可靠，并及时处理甲方提出的需求。

4.2 甲方保证提供给乙方的信息、资料真实、准确，不得提供虚假信息。

4.3 甲方对使用其账户进行的操作承担全部责任，应当妥善保管账户信息，不得将账户信息透露给第三方。

4.4 双方应当在合作过程中保持良好的沟通，及时解决可能出现的问题。

第五条保密条款5.1 双方在合作过程中可能涉及到的商业机密及个人信息应当严格保密，不得向第三方透露。

5.2 在合作结束或解除后，双方仍应当对已知的商业机密及个人信息予以保密。

第六条协议变更与解除6.1 双方协商一致可对协议内容进行变更，并经双方签署书面协议后生效。

6.2 在合作过程中一方如有违约行为，对该方采取相应的解除合作措施。

跟单托收特色服务 1、自助托收：本行提供网上自助托收服务，客户可自行寄单。 2、全担无忧 ：出口单据免审，企业在交单时明确承担单据不符风险，直接寄单索汇，手续费在原有优惠基础上减半收取。 3、网上制单：在线提交出口信用证项下交单委托书，下载发票、装箱单等常用单据模板。
*
*
01
出口托收业务流程
单击此处添加小标题
*
托收
出口商出具汇票、单据委托银行代为收款的一种支付方式。主要当事人：委托人（出口商）、托收行、代收行、付款人（进口商）。 遵循URC522惯例 分为D/P 、D/A 两大类
出口托收 出口商根据买卖合同先行发货，然后出具金融单据或商业单据或两者兼有，委托出口托收行通过其 海外联行或代理行（进口代收行），向进口商收取货款的结算方式； 银行不承担审单和付款责任，基于商业信用的一种支付方式； 遵循URC522惯例。
汇入汇款特色服务 1、在资料齐全情况下，确保24小时到账 ； 2、提供到账传真服务； 3、网上银行可提供入账查询、回单打印，报文下载和自助结汇服务。
汇入汇款请注明通过我行海外账户行： 美元：美国银行、富国银行、花旗银行、汇丰银行美国、摩根大通、渣打银行、 汇丰银行香港、中银香港、永隆银行 欧元：中行法兰克福、德国商业银行、比利时联合银行、瑞士联合银行 港币：香港汇丰银行、中银香港、永隆银行 日元：三井住友银行、中行东京分行 英镑：巴克莱银行 澳元：澳洲联邦银行 新加坡元：新加坡华侨银行 加拿大元：瑞士联合银行 瑞士法郎：瑞士联合银行
我行可以开立NRA外汇账户币种包括：美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等。
NRA:NON-RESIDENT ACCOUNT,即境外机构境内外汇账户，是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，在境内银行开立的外汇账户。不包含境外机构境内离岸账户（OSA）。

跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则银发【2009】212号第一条根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（以下简称《办法》），制定本细则。

第二条试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算，适用《办法》及本细则。

第三条为境外参加银行开立人民币同业往来账户，境内代理银行应当与境外参加银行签订代理结算协议，约定双方的权利义务、账户开立的条件、账户变更撤销的处理手续、信息报送授权等内容。

境内代理银行在为境外参加银行开立人民币同业往来账户时，应当要求境外参加银行提供其在本国或本地区的登记注册文件或者本国监管部门批准其成立的证明、法定代表人或指定签字人的有效身份证件等作为开户证明文件，并对上述文件的真实性、完整性及合规性进行认真审查。

境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户之日起5个工作日内，应当填制《开立人民币同业往来账户备案表》（备案表格式和内容由试点地区中国人民银行分支机构确定），连同人民币代理结算协议复印件、境外参加银行的开户证明文件复印件及其他开户资料报送中国人民银行当地分支机构备案。

境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算，该类账户暂不纳入人民币银行结算账户管理系统。

但境内代理银行应在本行管理系统中对该类账户做特殊标记。

第四条境外参加银行开户资料信息发生变更的，应当及时以书面方式通知境内代理银行，并按开户时签订的代理结算协议办理变更手续。

境内代理银行接到变更通知后，应当及时办理变更手续，并于2个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向中国人民银行报送变更信息。

第五条因业务变化、机构撤并等原因，境外参加银行需撤销在境内代理银行开立的人民币同业往来账户的，应当向境内代理银行提出撤销人民币同业往来账户的书面申请。

境内代理银行应与境外参加银行终止人民币代理结算协议，并为其办理销户手续，同时于撤销账户之日起2个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向中国人民银行报送销户信息。

中国银行国际结算业务基本规定颁布日期：1997-03-06 执行日期：1997-03-06 时效性：现行有效效力级别：部门规章第一章总则国际结算业务是我行的基础业务，现依照国家金融管理有关法令、外汇管理条例和其他外汇管理规定及有关国际惯例与准则，本着便利客户、规范我行业务掌握与操作、维护我行信誉、分清银行与客户各自责任义务的精神，特此制定《中国银行国际结算业务基本规定》。

第一节受理业务的基本原则一、客户资格审查（一）委托我行办理国际贸易结算业务的客户应具有进出口贸易经营权，在首次受理业务委托之前，我行应就此对客户进行资格审查。

资格审查通过核验客户提交的批准其经营进出口业务的批文、工商营业执照等文件的方式进行。

（二）委托我行办理其他国际结算业务的客户，我行应根据业务性质核实客户身份。

（三）委托我行办理进口结算业务的单位应是外汇局公布的“对外付汇进口单位名录”中的进口单位，或持外汇局签发的“进口付汇备案表”的进口单位。

二、客户须向我行提出书面委托（一）委托我行办理各项业务，客户一般应提交书面委托或申请。

委托或申请书应委托事项清楚，指示明确，同时应根据不同的业务确定我行与客户各自的权责范围，使其成为客户与我行委托与被委托关系的正式契约。

（二）各类业务委托书或申请书，原则上应使用我行规定格式，并视业务具体情况由客户或其授权人签署，凡委托事项不清楚或指示不明确不能执行者，应洽客户澄清或修改。

三、客户须向我行提供授权人签样及印模授权书（一）所有对公客户（包括已在我行开立基本账户的现有客户）均应向我行提供与许可证、营业执照相符的中、英文单位全称，提供授权人签样及印模授权书，提供各类业务授权人员的签样、企业公章、财务章、业务章印模，并具体说明各签样及印章的业务授权范围。

该授权书必须由法人代表签署并加盖企业公章；企业公章、法人代表必须与进出口业务批文、工商营业执照中的有关内容相符。

企业改组、法人代表变更时应具函向我行重新办理授权或对原授权书进行更改、补充。

跨境业务人民币结算收款说明
收款日期：年月日
单位公章或财务专用章加盖填报人：XXX 联系方式：XXX-XXXXXXX
填写说明:
一般贸易：指海关监管贸易方式为“0110一般贸易（实物投资不收款）”的贸易类型。

来料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0214来料加工”和“0255来料深加工”。

进料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0615进料对口”、“0654进料深加工”、“0664进料料件复出”、“0700进料料件退换”、“0715进料非对口”、“0864进料边角料复出”。

边境贸易：指根据国家相关规定在指定口岸与毗邻国家之间开展的货物贸易。

其他贸易：不在上列范围内的海关监管贸易方式。

无货物报关：指未达到海关规定申报金额的邮寄进出口或从境外付款但境内交货等方式。

国家外汇管理局关于境内机构对外贸易中以人民币作
为计价货币有关问题的通知
文章属性
•【制定机关】国家外汇管理局
•【公布日期】2003.03.03
•【文号】汇发[2003]29号
•【施行日期】2003.03.03
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】失效
•【主题分类】外汇管理
正文
国家外汇管理局关于境内机构对外贸易中
以人民币作为计价货币有关问题的通知
（汇发[2003]29号）
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
根据一些境内机构提出采用人民币作为对外贸易合同计价货币的要求，为了促进对外贸易的顺利开展，使境内机构在对外贸易交往中可以采用更为灵活的结算方式，进一步提高境内机构的国际竞争力，经研究，现就有关规定通知如下：
一、境内机构签订进出口合同时，可以采用人民币作为计价货币。

二、境内机构以人民币作为计价货币签订出口合同的，办理出口收汇时，应当按照结算当日银行挂牌汇价，及时足额收回外汇。

三、境内机构以人民币作为计价货币签订进口合同的，其在办理进口项下对
外支付时，应当采用境内银行挂牌货币，按照结算当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成外汇对外支付。

四、境内机构以人民币作为合同计价货币和进出口报关的，境内机构应当按照有关规定办理出口收汇和进口付汇核销手续。

五、本通知自发布之日起施行。

各分局收到本通知后，应尽快转发所辖分支局和相关单位；各中资外汇指定银行应尽快转发所属分支行。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反映。

二00三年三月三日。

＃＃银行跨境贸易人民币结算业务说明一、跨境贸易人民币结算业务介绍1、什么是跨境贸易人民币结算跨境贸易人民币结算是指对外贸易中以人民币计价、报关、结算的进出口贸易结算行为，业务种类包括进出口信用证、托收、汇款(包括预收预付款和货到付款)等多种结算方式。

2、出台背景受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险。

同时，随着我国与东盟国家及内地与港澳地区的贸易、投资和人员往来关系迅速发展，以人民币作为支付手段的呼声越来越高。

在当前全球金融危机的影响不断扩散的情况下，为顺应国内外市场和企业的要求，保持我国与周边国家和地区的贸易正常发展、为企业提供更多便利，国务院于2009年4月8日决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。

（最近央行对人民币跨境贸易结算政策做出新的调整,将不再限制人民币贸易结算的境外地域,试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格,都可以开展跨境贸易人民币结算。

）3、对试点银行和企业的要求（1）银行方面准入条件：加入人民币跨境收付信息管理系统（要求总对总加入），并具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。

操作要求：按照人民银行规定，对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。

境内结算银行应当按照反洗钱的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。

对于人民币跨境贸易结算项下涉及的国际收支交易，按照有关规定办理国际收支统计申报。

按照外债统计监测的有关规定对人民币跨境贸易项下涉及的居民对非居民的负债办理外债登记，但不纳入外债管理。

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年国际货物买卖合同人民币结算条款本合同目录一览1. 定义与解释1.1 合同当事人1.2 货物1.3 人民币1.4 结算1.5 银行1.6 其他术语定义2. 货物描述2.1 货物的种类、规格、数量、质量等2.2 货物交付的地点、时间2.3 货物检验3. 价格与支付3.1 货物的价格3.2 支付方式3.3 支付时间3.4 支付条件4. 交付与运输4.1 货物的交付方式4.2 运输方式4.3 运输时间4.4 运输风险5. 检验与索赔5.1 货物检验5.2 索赔条件5.3 索赔期限5.4 索赔程序6. 违约责任6.1 卖方违约6.2 买方违约6.3 违约赔偿7. 争议解决7.1 争议解决方式7.2 争议解决地点7.3 适用法律8. 合同的生效、变更与终止8.1 合同生效条件8.2 合同变更8.3 合同终止9. 其他条款9.1 保密条款9.2 不可抗力9.3 适用语言9.4 合同的副本10. 合同附件10.1 货物描述详细清单10.2 技术规格说明书10.3 运输保险条款10.4 其他相关文件11. 签署页11.1 卖方签署11.2 买方签署12. 合同日期12.1 签署日期13. 合同编号13.1 合同编号14. 语言14.1 合同的官方语言第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 合同当事人1.2 货物1.2.1 货物的种类、规格、数量、质量等：详见附件一《货物描述详细清单》。

1.2.2 货物交付的地点、时间：货物交付地点为____________，交付时间为合同签订后的____________个工作日内。

1.3 人民币1.3.1 结算货币：本合同所有金额均以人民币（CNY）计价和结算。

1.3.2 汇率：结算时，双方同意以中国银行公布的人民币对贸易货币的现汇买入价或现钞买入价进行计算。

1.4 结算1.4.1 支付方式：本合同采用____________方式进行支付。

中国银行国际结算业务操作规程中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。

一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT 格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。

（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。

1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。

2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。

3、审核汇款申请书。

汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。

在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。

汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。

除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。

4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。

如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。

5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。

6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。

正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。

国际结算业务练习题与答案一、单选题（共30题，每题1分，共30分）1、保险公司终止外汇保险业务，应至少提前20个工作日持以下材料向所在地分局申请备案( )A、外汇保险业务范围相应的内部管理制度B、保险公司经营外汇保险业务的批准文件复印件C、单位基本情况表D、备案申请表E、《保险机构终止外汇业务备案申请表》正确答案：E2、国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）对境内机构境外直接投资的外汇收支、外汇登记实施（）。

A、核准管理B、监督管理C、备案管理D、指导管理正确答案：B3、以意愿结汇制方式办理资本金结汇业务的外商投资企业，应在我行开立（）账户，用于存放意愿结汇所得人民币资金，并通过该账户办理各类支付手续。

A、境内资产变现账户B、资本金账户C、境内再投资账户D、结汇待支付账户正确答案：D4、根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》，区内与境内区外之间服务贸易项下交易应当以（）计价结算。

A、外币B、人民币C、人民币或外币正确答案：B5、个人存入外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

A、1万B、5万C、5千正确答案：A6、境内投资者收购其他境内投资者境外企业股权的，由（）来办理境外直接投资外汇变更登记。

A、股权受让方B、股权出让方C、股权任一方均可D、境内机构正确答案：B7、境内非居民通过我行与境外发生的收付款，国别项应申报为（）A、付款人国家和地区B、境内非居民的常驻国家和地区C、中国D、付款银行国家和地区正确答案：B8、汇款业务中汇款人因故申请退汇，如果在我行要求退汇前，收款行已经解付，责任由（）负责。

A、汇款人B、收款行C、收款人D、汇款行正确答案：A9、保险公司省级分支机构应按规定在每季度结束后（）个工作日内，向其所在地分局报告上一季度新申请经营、变更或终止外汇保险业务的本级及其以下分支机构名单。

中国建设银行企业网上银行国际结算协议中国建设银行企业网上银行国际结算协议甲方：（以下简称“银行”）地址：联系人：电话：传真：电子邮箱：乙方：（以下简称“客户”）地址：联系人：电话：传真：电子邮箱：鉴于，甲方拥有合法营业执照和必要的资质，提供企业网上银行国际结算服务，乙方愿意使用该服务；双方基于相互信任和诚实守信的原则，达成以下协议：第一条定义1.1 企业网上银行：指甲方向乙方提供的具有网上交易、查询、结算等功能的企业银行业务。

1.2 国际结算：指乙方在海外开展的跨境贸易或投资中，通过银行渠道完成货款、货物或服务等的支付或收取款项的结算行为。

第二条服务内容2.1 甲方将向乙方提供企业网上银行国际结算服务，具体包括但不限于：汇率实时查询、即时远程结算、外汇买卖等。

2.2 甲方将依据业务需求和风险管理规则，设定适当的业务限额和审核流程。

乙方应当根据规则和限额，按照甲方要求提供必要的身份信息和资料，以保证交易安全和遵守相关法律法规。

第三条身份和权利3.1 甲方是一家合法经营的中国银行，拥有独立的法人身份和经营资格。

甲方有权根据客户需求提供企业网上银行国际结算服务，并收取相应的服务费用。

3.2 乙方是一家合法经营的企业或个人，有权选择甲方的企业网上银行国际结算服务，并依据本协议及相关规则享有相关权益。

第四条义务和履行方式4.1 甲方的义务包括：（1）提供安全稳定的企业网上银行国际结算服务；（2）维护客户账户的安全和完整性，并按照相关法律法规和合同约定，保密客户信息和业务。

4.2 乙方的义务包括：（1）按照甲方要求提供真实、准确、完整的身份信息和资料；（2）自行配备符合要求的计算机、网络设备等相关设备和软件，保证与甲方进行通讯和交易的顺畅和安全；（3）遵守相关法律法规和合同约定，不得进行任何非法或违反诚实信用原则的交易行为；（4）承担相关交易的费用和风险，包括外汇汇兑风险、市场波动等风险。

4.3 履行方式：（1）甲方通过企业网上银行提供世界范围内的实时结算服务，乙方可随时在甲方的网站上查询交易情况和账户余额。

国际结算业务国际结算业务国际结算业务是中国银⾏为⼴⼤客户提供的⽇常理财服务项⽬。

长期以来，中国银⾏作为传统的外汇外贸专业银⾏，在国际结算业务中有着独特的优势：与全球170多个国家和地区的 3800多家外国银⾏建⽴了代理业务关系，国际结算⽹络完善；拥有⼀批⾼素质的专业⼈材，国际结算业务经验丰富，信誉卓著，能为客户提供优质的国际结算服务国际结算业务种类：1、信⽤证业务概述2、进⼝开证3、贸易项下出⼝来证4、汇款业务概述5、汇⼊汇款6、汇出汇款7、托收业务概述8、出⼝跟单托收9、进⼝代收10、涉外收⼊申报业务11、国际结算融资业务12、国际结算业务收费标准信⽤证业务概述（⼀）、信⽤证定义信⽤证是指⼀家银⾏（开证⾏）应客户（申请⼈）的要求和指⽰，或以其⾃⾝的名义，在与信⽤证条款相符的条件下，凭规定的单据：1）向第三者（受益⼈）或其指定⼈付款，或承兑并⽀付受益⼈出具的汇票；2）授权另⼀家银⾏付款，或承兑并⽀付该汇票；3）授权另⼀家银⾏议付。

跟单信⽤证是⼀种有条件的银⾏⽀付承诺。

（⼆）、信⽤证业务功能：1、出⼝商按照信⽤证条款的要求提交合格的单证，开证⾏承担第⼀性的付款责任；2、银⾏办理信⽤证业务，受国际商会第500号出版物（UCP500）的约束；3、银⾏能够为出⼝商提供打包融资服务；4、出⼝商可凭已装船单据向银⾏办理押汇融资服务；（三）、信⽤证种类：１、跟单信⽤证与光票信⽤证。

２、可撤销信⽤证与不可撤销信⽤证。

可撤销信⽤证是指根据申请⼈（进⼝商）的指⽰，银⾏为申请⼈提供不经受益⼈（出⼝商）同意或通知，随时由申请⼈提出修改、撤回或注销信⽤证。

不可撤销信⽤证是指开证⾏的确定付款承诺和信⽤证的不可撤销性。

３、保兑信⽤证与不可保兑信⽤证。

保兑信⽤证是指另外⼀家银⾏接受开证⾏的要求，对其开⽴的信⽤证承担保证兑付责任的信⽤证。

４、即期付款信⽤证、议付信⽤证、承兑信⽤证、延期付款信⽤证与假远期信⽤证。

1）、即期付款信⽤证是指受益⼈（出⼝商）根据开证⾏的指⽰开⽴即期汇票、或⽆须汇票仅凭运输单据即可向指定银⾏提⽰请求付款的信⽤证。

银行跨境人民币结算业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范我行跨境贸易人民币结算业务管理，促进跨境贸易人民币结算有序、合规开展，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（人民银行公告〔2009〕第10号）、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发〔2009〕212号）、《关于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的函》（南银办发[2012]74号）、《银行跨境贸易人民币结算业务管理办法（试行）》等相关规定，特制定本规程。

第二条本规程适用于我行开办跨境贸易人民币结算业务的各级机构。

办理跨境人民币业务的境外地域包括所有国家和地区。

第三条经办行应遵守贸易背景真实性审查原则，按照现有规定对每笔跨境贸易人民币收付相应贸易真实性及其与人民币收支的一致性进行审查，并将相关信息及时报送人民币跨境收付信息管理系统（以下简称RCPMIS）。

第四条经办行应按照《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务。

第五条经办行办理跨境贸易人民币结算业务及其项下人民币贸易融资业务时，业务的审查、审批、操作及贸易融资授信等参照我行国际结算及国际贸易融资现行规章制度执行。

第二章基本规定第六条中国境内具有进出口经营资格的企业，可以按照本规程直接以人民币进行进、出口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。

办理出口货物贸易人民币应在人民币跨境收付信息管理系统中先查询重点监管企业名单，在重点监管企业名单中的不得为其办理业务。

第七条涉及预收货款和延期付款业务的，企业应登录贸易信贷登记管理系统办理外债登记，但不纳入现行外汇预收延付比例管理。

日照银行国际结算业务收费标准
内部管理说明：
1、除另有约定外，我行原则上向业务委托方收取有关费用。

2、已知外汇计费基数，按比例计算应收人民币费用时，按以下公式计算：应收人民币费用=外汇计费基数*收费比例*外汇卖出价
3、除根据需要另外加收邮电费外，业务中发生的电讯费按总行电讯标准收取；邮费按本行与当地邮政部门的协议标准收取。

4、我行系统间互委业务，按照办理何种业务收取何种费用的原则。

委托行要求被委托行代收费用，应明确予以说明。

5、各项业务收费原则上应在业务发生时收取，如有特殊情况，应定期补收，最迟应在业务闭卷前收齐。

6、按季收取指每季的费率，最低收费指每季的最低收费，不足一季的按一季收取。

7、按月收取指每月的费率，最低收费指每月的最低收费，不足一月的按一月收取。

8、对发生效期延展的，应按新的到期日重新计算应收的费用，如大于已收费用（展期前收取的费用）则按差补足。

9、原则上全辖应执行总行统一标准，对重点客户允许分行根据客户和业务的具体情况，在总行授权范围内进行浮动或减免。

公告说明：
1、我行费用计价单位为人民币的，可收取人民币或等值外汇，已知应收人民币费用，计算收取等值外汇时按外汇买入价折算收取。

我行费用计价单位为美元的，可收取人民币或等值外币，已知美元收费标准须折算其他外币收取时,参照国家外汇管理局公布的《各种货币对美元折算率表》计算。

2、业务中发生的邮电费用，按电讯的相关标准收取,客户委托代理发生业务中发生的邮电费用，向客户按实收取。

3、凡业务发生境外银行费用，向客户按实收取。

附件招商银行国际结算业务管理规定（第二版）第一章总则第一节基本规定第一条为进一步规范国际结算业务的管理和操作，促进该项业务的健康发展，根据国家有关政策、法规，国际惯例和我行相关制度、办法，结合我行实际，特制定本规定。

第二条本规定所称国际结算业务，是指在不同国家和地区间，通过银行办理的不同货币收付业务，以及我国境内不同地区或相同地区不同银行间的外币收付业务。

第三条本规定所涵盖的业务种类包括汇款业务、托收业务（光票托收和跟单托收）和信用证业务。

第四条本规定所涉及的国际结算业务处理模式包括非远程结算和远程结算。

所谓非远程结算，是指分支机构人员独立处理本地各项国际结算业务的模式；远程结算是指分支机构人员利用招商银行国际结算远程通迅系统通过总行国际业务部单证中心或上级行国际业务部门集中处理国际结算业务的模式。

远程结算的操作还应遵守远程国际结算处理的有关操作规定。

第五条总行国际业务部负责全行国际结算业务的管理，包括规章制度的制定、修改和解释，对分行国际结算业务的指导与检查，对业务人员的培训，负责市场推动，负责新业务及新系统的开发。

总行国际业务部单证中心负责远程结算分行的业务集中处理。

总行会计部负责制定相关的会计核算规范，负责资金清算及SWIFT系统的管理；总行法律与合规部负责相关法律文本的审查；总行同业银行部负责涉及国际结算业务的代理行关系的建立、维护，以及与代理行之间的业务联系；各分行负责国际结算业务的受理、市场营销、辖内的资金清算及档案管理等，非远程结算的分行还应负责辖内国际结算业务的处理、系统维护等。

第六条本规定中有关业务操作通过我行现行国际结算系统（以下简称系统）进行。

目前，我行仍处于新、旧系统并行的阶段，叙做业务前，各经办行须根据新或旧系统操作手册的要求，开立系统涉及的各项业务、各币种相关会计科目，对客户资料进行必要的维护并按照系统操作手册的要求对操作人员的权限进行相应的设定。

第七条本规定中各项业务的账务核算由系统自动生成或特殊情况下通过手工通用记账完成，具体会计核算过程旧系统分行详见《招商银行会计业务规范——外汇业务核算规范》，新系统分行详见《招商银行会计综合业务操作规程——外汇业务核算操作规程》。

国际结算基础知识2016-12-21来源：营口港务集团财务有限公司编辑：刘佳迪国际结算是指两个不同国家的当事人，不论是个人、单位、企业或政府间因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷而需要通过银行办理的两国间的外汇收付业务。

由于国际货物贸易引起的货款跨境交易金额巨大，业务流程复杂，在国际收支中占有重要地位，因此，国际结算又经常被称为国际贸易结算。

一、国际结算基本种类依据发生债权债务关系的原因，国际结算分为贸易结算和非贸易结算。

（一）贸易结算因贸易而产生的货币收付或债权债务的清算，主要包括票据、汇款、托收、信用证、保函等。

（二）非贸易结算由其他经济活动和政治、文化交流所引起的货币收付结算，主要包括非贸易汇款、非贸易信用证、旅行支票、非贸易票据的买入与托收、信用卡和外币兑换等。

二、国际结算业务分类按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为以下四类：（一）现金/货币结算原始的为卖方一手交货，买方一手交钱，钱货两清，通常称为现金交货，现在较少采用。

（二）票据结算支付票据化意指受票人/制票人凭提示票据支付票款给收款人。

（三）凭单结算国际贸易订立销售合约后，卖方把货物交给运输商承运至买方收货地，凭借运输商提供的货物单据向买方索取货款，买方付款取得单据提出货物，贸易结算完成。

（四）电讯结算电汇、SWIFT电开信用证，电子交单，以及保理业务中的电子数据交换（EDI），都属电讯结算范围。

三、国际结算中的票据票据是出票人签发的无条件约定自己或要求其他人支付一定金额，经背书可以转让的书面支付凭证，一般包括汇票、本票、支票。

（一）汇票汇票是由一人开致另一人的书面的无条件命令，由发出命令的人签名，要求接受命令的人在要求付款时立即，或在固定时间，或在可以确定的将来时间，把一定金额的货币支付给一个特定的人，或他的指定人，或来人。

（二）本票本票是一项书面的、无条件的支付承诺，由一人作成，并交给另一人，经制票人签名承诺即期或定期或在可以确定的将来时间，支付一定数目的金钱给一个特定的人或其指定人或来人。

ⅩⅩ银行跨境贸易人民币结算业务代理清算规程第一章总则第一条为规范境内银行与境外参加银行之间跨境贸易人民币结算业务的运作，明确跨境贸易人民币结算业务的清算流程，防范操作风险，根据《ⅩⅩ银行跨境人民币业务管理办法（试行）（交银办〔ⅩⅩ〕166 号》和《ⅩⅩ银行跨境人民币结算业务操作规程（试行）》（交银办〔ⅩⅩ〕237号）等制度规定，特制定本清算规程。

第二条本规程所称跨境贸易人民币结算业务（以下简称“跨境人民币业务”）是指以人民币或外币报关并以人民币结算的进出口货物贸易、服务贸易、其他经常项目项下等允许以人民币进行计价和结算的业务以及经监管部门批准的有关境内、外投资等资本项下的业务。

本规程所称境外参加银行（以下简称参加行）是指根据相关规定，在境外（含港、澳地区）为当地客户提供与中国境内企业间的跨境贸易人民币结算服务，并与我行签署代理结算协议，在我行开立人民币同业往来账户的银行。

参加行包括境外代理行、账户行和我行海外分行。

本规程所称境内代理银行是指与参加行签订人民币代理结算协议，为其开立人民币同业往来账户，代理境外参加银行进行跨境贸易人民币支付的银行。

本规程所称港澳人民币清算行是指经中国人民银行和香港金融管理局、澳门金融管理局认可，已加入中国人民银行大额支付系统并进行港澳人民币清算业务的商业银行。

港澳人民币清算行指的是中银香港和中银澳门。

本规程所称代理清算业务是指在跨境人民币业务中，ⅩⅩ银行作为境内代理银行，依境外参加银行要求，为其开立人民币同业往来账户和人民币定期存款账户，并提供人民币跨境购售、资金清算、账户融资、定期存款、账户查询等各类服务。

第三条跨境人民币结算业务依托国际业务结算系统（IBP）；跨境人民币业务境外参加银行同业往来账户（以下简称“参加行账户”）的支付依托银行同业账户处理系统（以下简称“同业系统”）；跨境人民币业务境外参加银行人民币购售和融资等业务依托资金清算系统（OPICS）。

第四条本规程适用于ⅩⅩ银行境内所有办理跨境贸易人民币结算业务的分支机构。