保险营销员的签约要求(PPT 45张)

定制化方案提供
根据客户需求与痛点，提供个性化 的保险方案设计。
处理客户异议与促成交易的话术
异议处理
针对客户提出的异议与顾虑，进行耐心 解答与合理引导，消除客户疑虑。
限时优惠
运用限时优惠策略，刺激客户购买意愿 ，促成交易达成。
风险强调
再次强调潜在风险与保险产品的重要性 ，提升客户的紧迫感。
成功案例分享
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汇报人：XXX
01
精准KYC（了解你的客户）
KYC的重要性与意义
风险管理
通过KYC，保险销售人员可以充分了解客 户的背景、财务状况和风险承受能力， 从而为客户推荐合适的保险产品，降低 风险。
客户满意度
了解客户的需求和偏好，能够提供更贴 合客户期望的服务，提高客户满意度。
合规性
KYC是金融行业合规性的重要一环，有助 于确保业务的合法性和安全性。
保费计算与定价策略
保费计算依据
根据客户的年龄、性别、健康状 况等因素，以及所选保障范围和 保额，综合计算保费。
定价策略考虑
在制定保费时，需考虑保险公司 的运营成本、市场竞争状况以及 客户的支付能力。
提供多种支付方式选择
为满足不同客户的需求，提供多 种保费支付方式，如年缴、季缴 、月缴等。
方案调整与优化建议
根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高净值客户 、中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类型的客户提供更精 准的保险方案。
02
个性化保险方案设计原则
以客户需求为中心 的设计理念
深入了解客户的保险需求 通过与客户沟通，明确其对保险
的具体期望和需求。
提供定制化解决方案 根据客户需求，为其量身打造保
需求分析

• 一、从主体上看，劳动法律关系中的劳动者主要 是以职工身份从事劳动，除特殊部门和特殊岗位 外，一般不作资质限制，劳动者属于单位编制内 职工。
• 二、从依据的法律上看，劳动合同是根据《劳动 法》和其他有关劳动法规而签订。保险代理合同 是依据《保险法》和《保险代理人管理暂行规定》 签订的
• 三、从取得报酬的方式上看，在劳动合同中，劳 动者只需要按规完成规定的工作量就可享受规定 的劳动报酬和福利。保险代理人则是按所收取保 费的一定比例提取佣金。
• 2002年，保监会中介部成立工作小组，针对营销员体制进 行调研。不久后，保监会负责对《保险法》进行第一次修 改，虽然仍未能明确营销员的法律身份，但加大了保险公 司对保险营销员的管理责任。
4
• 2003年，保监会提出了营销员管理的三条路径：一， 把一部分优秀的保险营销员转变为公司员工；二，把 一部分分流到保险代理公司中去，做代理公司的员工 第三，另一部分可自愿注册为个人保险代理人，保监 会发许可证，工商总局颁发营业执照。
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审理情况
一审法院认为，原、被告签订的《代理合同》及 《储备营业处经理财务辅助计划协议书》系双方真实 意思表示，合法有效，均应全面履行。
本案的争议焦点是在于原告是否具备发放2009年1 月的财务辅助金的条件，对此，双方在合同中约定以 原告达到考核标准，且发佣日仍在职作为发放条件。 就原告是否达到考核标准的条件，因被告未明确告知 原告书面请假支付向本院举证证明，且被告按时发放 了2008年6月1日至2008年12月31日期间的财务辅 助金，故被告认为违反公司请假制度未达到考核标准 的意见，本院不予采信。就原告在发放财务辅助金当 日已不在职的条件，因被告单方解除了保险代理合同 并函告原告，故原告在发佣日不在职的事实系因被告 所致，被告不发放财务辅助金的行为，缺乏依据。原 告诉求，理由正当，本院予以支持。华夏人寿不服向 一中院提起上诉，但在上诉过程中，又撤回上诉。 16

03
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
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展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇

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六、目标市场策略
选择目标市场包括三个步骤：
首先，细分市场，即按照消费者对险种和营销组合的不同需 求，将市场划分为不同的消费群体；
其次，选择目标市场，制定适量细分市场的标准，选择一个 或几个要进入的细分市场；
最后，确定营销险种及营销组合策略。
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一般来说，可供选择的目标市场策略有以下三种。
第九章
保险营销
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1
重点、难点
[教学目的和要求] 通过学习使学生了 解保险经营的特征与原则， 掌握保险经营 各个环节的 内容。
[重点和难点]保险经营的特征和原则、 保险承保、保险理赔。
[教学形式与方法]讲授和讨论相结合
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2
退休后选择哪种生活方式完全取决与你自己。LEASTRELLA退休保险
（二）险种生命周期策略 险种生命周期是指一种新的保险商品从进人保险市场开
始，经历成长、成熟到衰退的全过程，险种的生命周期包括 导入期、成长期、成熟期和淘汰期四个阶段。
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八、费率策略
费率策略是保险营销组合策略中最活跃的策略，与其 他策略存在相互依存、相互制约的关系。
1．低价策略 2．高价策略 3．优惠价策略
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3
退休后选择哪种生活方式完全取决与你自己。LEASTRELLA退休保险
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4
❖ 保险业是风险管理行业，它
为社会生产、流通和消费领
域提供经济保障，属于第三
产业。
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5
第一节保险营销概述
❖ 一、保险营销及其特点 ❖ 二、保险营销管理程序 ❖ 三、保险营销环境分析