金融基础知识试题(含答案)

金融基础知识测试题及答案1. 什么是货币供应量？货币供应量是指在某一特定时期内，特定范围内流通的货币总量。

主要包括M0、M1、M2、M3等不同货币聚合。

2. 请解释货币政策的作用和目标。

货币政策是由中央银行制定和执行的一系列措施，旨在通过控制货币供应量和利率水平，影响经济的总需求和供给。

其目标是实现物价稳定、经济增长和就业的平衡。

3. 什么是通货膨胀？通货膨胀是指物价普遍持续上涨的现象。

它导致购买力下降，货币价值减少，通常会伴随着工资上涨和资产价格的增长。

4. 简要解释一下股票市场和债券市场。

股票市场是指买卖股票的市场，是企业融资和投资者盈利的重要渠道。

股票代表对一家公司的所有权。

债券市场是指买卖债券的市场，债券是一种借贷工具，代表债务人（通常是政府或企业）向债权人（持有债券的投资者）借款的承诺。

5. 请解释一下利率对经济的影响。

利率是借贷资金的价格，对经济有很大的影响。

较高的利率会减少消费和投资，借款成本增加，经济增长可能放缓。

而较低的利率则有助于刺激消费和投资，促进经济增长。

6. 什么是外汇市场？外汇市场是买卖不同国家货币的市场。

它是全球最大的金融市场之一，交易额巨大，每天交易规模达数万亿美元。

7. 解释一下金融风险管理的重要性。

金融风险管理是评估和管理金融市场中的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

它可以帮助金融机构和投资者降低损失，保护他们的利益，同时提高金融系统的稳定性。

8. 请解释一下投资组合的概念。

投资组合是指在不同资产之间进行分散投资的策略。

通过将投资分配到不同的资产类别中，可以降低整体风险，并提高回报的潜力。

9. 什么是金融衍生品？金融衍生品是一种派生自其他金融资产的金融工具。

常见的金融衍生品包括期货合约、期权、掉期等。

它们的价值由基础资产（如股票、商品、外汇等）的价格波动来决定。

10. 金融技术（FinTech）是什么？改进。

它包括各种电子支付、借贷平台、数据分析工具等，旨在提高金融服务的效率和便利性。

金融基础知识题库恒生100道及答案一、货币与货币制度1. 以下不属于货币职能的是（）A. 价值尺度B. 流通手段C. 世界货币D. 价值创造答案：D2. 劣币驱逐良币现象发生在（）货币制度下。

A. 银本位制B. 金银复本位制C. 金本位制D. 纸币本位制答案：B3. 货币层次划分的主要依据是（）A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：B二、信用与利率4. 信用的最基本特征是（）A. 偿还性B. 收益性C. 风险性D. 流动性答案：A5. 银行向企业发放贷款属于（）信用形式。

A. 商业信用B. 银行信用C. 国家信用D. 消费信用答案：B6. 利率的高低首先取决于（）A. 社会平均利润率B. 通货膨胀率C. 资金供求状况D. 风险大小答案：A7. 名义利率与实际利率的关系是（）A. 名义利率=实际利率+通货膨胀率B. 实际利率=名义利率+通货膨胀率C. 名义利率=实际利率-通货膨胀率D. 实际利率=名义利率-通货膨胀率答案：D三、金融市场8. 金融市场最基本的功能是（）A. 资金融通B. 风险分散C. 价格发现D. 宏观调控答案：A9. 股票市场属于（）市场。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 黄金市场答案：B10. 以下不属于金融衍生工具的是（）A. 期货B. 期权C. 股票D. 远期合约答案：C11. 债券市场的主要风险不包括（）A. 利率风险B. 信用风险C. 通货膨胀风险D. 经营风险答案：D四、金融机构与金融体系12. 中央银行的主要职能不包括（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 办理企业贷款D. 维护金融稳定答案：C13. 商业银行的主要业务不包括（）A. 负债业务B. 资产业务C. 中间业务D. 保险业务答案：D14. 政策性银行的主要特点是（）A. 以盈利为目的B. 自主经营、自负盈亏C. 特定的业务领域和服务对象D. 与商业银行竞争答案：C15. 我国金融体系的核心是（）A. 中央银行B. 商业银行C. 证券公司D. 保险公司答案：A五、货币供求与货币政策16. 货币需求的决定因素不包括（）A. 收入水平B. 利率水平C. 物价水平D. 人口数量答案：D17. 通货膨胀的主要表现是（）A. 物价上涨B. 货币贬值C. 经济衰退D. 失业率上升答案：A18. 货币政策的最终目标不包括（）A. 稳定物价B. 充分就业C. 经济增长D. 减少税收答案：D19. 中央银行常用的货币政策工具不包括（）A. 存款准备金率B. 再贴现率C. 公开市场业务D. 税收政策答案：D20. 扩张性货币政策的主要措施是（）A. 提高利率B. 减少货币供应量C. 降低存款准备金率D. 发行国债答案：C六、国际金融21. 汇率的标价方法不包括（）A. 直接标价法B. 间接标价法C. 美元标价法D. 人民币标价法答案：D22. 一国国际收支顺差会导致（）A. 本币升值B. 本币贬值C. 外汇储备减少D. 通货膨胀答案：A23. 国际储备的主要形式不包括（）A. 黄金储备B. 外汇储备C. 在国际货币基金组织的储备头寸D. 国内债券答案：D24. 世界银行的主要职能是（）A. 促进国际贸易B. 提供长期贷款C. 稳定汇率D. 发行国际货币答案：B25. 国际货币基金组织的主要职能不包括（）A. 促进国际货币合作B. 提供短期贷款C. 稳定汇率D. 制定国际贸易规则答案：D七、金融风险与金融监管26. 金融风险的基本特征不包括（）A. 不确定性B. 相关性C. 高收益性D. 传染性答案：C27. 银行面临的主要风险不包括（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 自然风险答案：D28. 金融监管的目标不包括（）A. 保护投资者利益B. 维护金融体系稳定C. 促进金融机构竞争D. 增加政府财政收入答案：D29. 我国金融监管机构不包括（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 中国商务部答案：D30. 巴塞尔协议的核心内容是（）A. 资本充足率要求B. 流动性要求C. 风险管理要求D. 监管合作要求答案：A八、金融创新与金融发展31. 金融创新的主要原因不包括（）A. 规避金融监管B. 降低交易成本C. 提高金融效率D. 减少金融风险答案：D32. 金融创新的主要内容不包括（）A. 金融工具创新B. 金融机构创新C. 金融市场创新D. 金融制度创新E. 金融政策创新答案：E33. 金融发展对经济增长的作用主要表现在（）A. 促进储蓄转化为投资B. 提高资金配置效率C. 分散风险D. 以上都是答案：D九、其他金融知识34. 以下不属于金融市场参与者的是（）A. 政府部门B. 企业C. 个人D. 学校答案：D35. 金融资产的特点不包括（）A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 实体性答案：D36. 金融市场的分类标准不包括（）A. 交易对象B. 交易期限C. 交易地点D. 交易方式答案：C37. 货币市场工具不包括（）A. 短期国债B. 商业票据C. 股票D. 大额可转让定期存单答案：C38. 资本市场工具不包括（）A. 股票B. 债券C. 基金D. 商业票据答案：D39. 金融机构的分类不包括（）A. 银行类金融机构B. 证券类金融机构C. 保险类金融机构D. 工业类金融机构答案：D40. 金融监管的原则不包括（）A. 依法监管原则B. 适度竞争原则C. 自我监管原则D. 安全与效率并重原则答案：C41. 金融市场的信息不对称可能导致（）A. 道德风险B. 逆向选择C. 市场失灵D. 以上都是答案：D42. 金融市场的有效性不包括（）A. 弱式有效市场B. 半强式有效市场C. 强式有效市场D. 无效市场答案：D43. 以下不属于金融风险度量方法的是（）A. 方差法B. 风险价值法C. 压力测试法D. 收益法答案：D44. 金融风险管理的流程不包括（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险消除答案：D45. 以下不属于金融创新的负面影响的是（）A. 增加金融风险B. 削弱金融监管C. 降低金融效率D. 引发金融危机答案：C46. 金融发展的衡量指标不包括（）A. 金融相关比率B. 货币化比率C. 经济增长率D. 利率水平答案：D47. 以下不属于国际金融机构的是（）A. 世界银行B. 国际货币基金组织C. 亚洲开发银行D. 中国石油天然气集团公司答案：D48. 国际收支平衡表的主要项目不包括（）B. 资本项目C. 金融项目D. 工业项目答案：D49. 汇率决定理论不包括（）A. 购买力平价理论B. 利率平价理论C. 国际收支理论D. 劳动价值理论答案：D50. 以下不属于外汇市场的功能的是（）A. 实现购买力的国际转移B. 提供外汇资金融通C. 形成外汇价格体系D. 调节国内物价水平答案：D51. 金融市场的微观经济功能不包括（）A. 聚敛功能B. 财富功能C. 风险管理功能D. 资源配置功能答案：D52. 金融市场的宏观经济功能不包括（）A. 资源配置功能B. 调节功能C. 反映功能D. 风险管理功能答案：D53. 以下不属于金融市场效率的衡量指标的是（）A. 市场透明度B. 市场深度C. 市场广度D. 市场稳定性答案：D54. 金融机构的经营目标不包括（）A. 安全性B. 流动性D. 风险性答案：D55. 金融机构的风险管理策略不包括（）A. 风险规避B. 风险分散C. 风险转移D. 风险创造答案：D56. 以下不属于金融市场监管的手段的是（）A. 法律手段B. 经济手段C. 行政手段D. 军事手段答案：D57. 金融市场的自律性监管组织不包括（）A. 证券交易所B. 证券业协会C. 银行业协会D. 军队答案：D58. 以下不属于金融市场的交易成本的是（）A. 手续费B. 印花税C. 信息成本D. 生产成本答案：D59. 金融市场的价格机制不包括（）A. 利率机制B. 汇率机制C. 股价机制D. 工资机制答案：D60. 以下不属于金融市场的竞争机制的是（）A. 价格竞争B. 产品竞争C. 服务竞争D. 军事竞争答案：D61. 金融市场的供求机制不包括（）A. 资金供求机制B. 证券供求机制C. 外汇供求机制D. 军事供求机制答案：D62. 以下不属于金融市场的风险分散机制的是（）A. 资产组合B. 保险C. 套期保值D. 军事手段答案：D63. 金融市场的信息披露机制不包括（）A. 上市公告B. 定期报告C. 临时报告D. 军事机密答案：D64. 以下不属于金融市场的信用机制的是（）A. 信用评级B. 信用担保C. 信用保险D. 军事保障答案：D65. 金融市场的流动性机制不包括（）A. 交易机制B. 做市商制度C. 融资融券制度D. 军事行动答案：D66. 以下不属于金融市场的创新机制的是（）A. 金融工具创新B. 金融机构创新C. 金融市场创新D. 军事创新答案：D67. 金融市场的国际化趋势不包括（）A. 市场一体化B. 货币一体化C. 监管一体化D. 军事一体化答案：D68. 以下不属于金融市场的发展趋势的是（）A. 电子化B. 全球化C. 自由化D. 军事化答案：D69. 金融市场的稳定性机制不包括（）A. 市场自律B. 政府监管C. 国际合作D. 军事干预答案：D70. 以下不属于金融市场的监管目标的是（）A. 保护投资者利益B. 维护市场秩序C. 促进市场效率D. 增加政府收入答案：D71. 金融市场的监管原则不包括（）A. 依法监管B. 适度监管C. 高效监管D. 军事监管答案：D72. 以下不属于金融市场的监管内容的是（）A. 市场准入监管B. 市场运行监管C. 市场退出监管D. 军事管理答案：D73. 金融市场的监管机构不包括（）A. 政府部门C. 国际组织D. 军事机构答案：D74. 以下不属于金融市场的监管手段的是（）A. 法律手段B. 经济手段C. 行政手段D. 军事手段答案：D75. 金融市场的风险预警机制不包括（）A. 风险监测B. 风险评估C. 风险预警信号发布D. 军事行动答案：D76. 以下不属于金融市场的风险管理方法的是（）A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 军事打击答案：D77. 金融市场的创新对金融监管的挑战不包括（）A. 监管滞后B. 监管空白C. 监管过度D. 军事冲突答案：D78. 以下不属于金融市场的监管协调的是（）A. 国内监管协调B. 国际监管协调C. 军事协调D. 跨部门监管协调答案：C79. 金融市场的投资者保护机制不包括（）A. 信息披露B. 投资者教育C. 投诉处理答案：D80. 以下不属于金融市场的违法违规行为的是（）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 虚假陈述D. 军事行动答案：D81. 金融市场的自律监管不包括（）A. 行业自律B. 机构自律C. 个人自律D. 军事自律答案：D82. 以下不属于金融市场的中介机构的是（）A. 证券公司B. 会计师事务所C. 律师事务所D. 军事单位答案：D83. 金融市场的信息不对称问题可以通过（）来缓解。

2024年银行从业人员-（金融基础知识）考试题库及答案一、单项选择题1、表外业务与其他中间业务旳最大区别在于（B）不一样。

A、经营目旳B、承担旳风险C、收入旳来源D、财务旳处理2、商业银行经营与管理原则旳关键是（B）。

A、流动性原则B、政策性原则C、盈利性原则D、安全性原则3、金融市场重要是借助（A）作为载体来运行旳。

A、金融工具B、借贷资本C、资金供求者D、利息率4、金融市场运行旳关键是（C）。

A、做市商B、融资期限C、价格形成D、交易关系5、国际上银行承兑票据经（B）保证支付后，便可在二级市场转让。

A、付款行B、承兑行C、议付行D、担保行6、B股股票一般用人民币标明面值，以（B）认购和交易旳股票A、人民币B、外币C、本币D、合成币7、我国境外上市外资股中旳N股是指在（A）上市旳股票。

A、纽约B、伦敦C、东京D、香港8、证券交易价格与市场利率呈（B）关系。

A、正有关B、负有关C、正比D、同比9、有价证券交易价格重要根据货币旳时间价值，即（C）确定。

A、前期收益旳现值B、前期收益旳期值C、未来收益旳现值D、未来收益旳期值10、票据权利指持票人向票据债务人祈求支付票据金额旳权利，包括付款祈求权和（D）。

A、背书权B、承兑权C、贴现权D、追索权11、凡未经（D）旳汇票，商业银行不予贴现。

A、提醒B、拒付C、担保D、承兑12、中外学者一致认为，划分货币层次旳重要根据是金融资产旳（D）。

A、稳定性B、安全性C、收益性D、流动性13、其他条件不变旳状况下，人们预期利率上升，会（C）。

A、多买债券，多存货币B、多买债券，少存货币C、卖出债券，多存货币D、少买债券，少存货币14、如下不属于直接融资旳是（D）。

A、商业信用B、国家信用C、消费信用D、银行信用15、不能向居民发放信用贷款旳是（B）。

A、中国建设银行B、中国农业发展银行C、农村信用合作社D、都市商业银行16、商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为重要业务旳（C）。

金融基础知识一、单项选择题（选择正确答案填在括号内）1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C）A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说法正确：（B ）A．仍然保持原利率偿还贷款B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A）A．将有利于抑制通货膨胀B．将促使货币汇率的下降C．将不利于抑制通货膨胀4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B）A．中国人民银行调高贷款利率B．中国人民银行调高法定存款准备金率C．企业所得税率有所下降6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ）A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。

A. 层层控股制B. 一级法人制C.多级法人制D.股份制8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。

A.唐代B.宋代C.明代D.清代9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。

A.货币供应量B.控制通货膨胀C.信贷规模D.充分就业10．．世界主流的3种征信模式不包括。

（C）A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D）A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。

B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。

C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。

D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。

12．信用评级的基本原则？（B）A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。

金融基础知识测试题及答案一、选择题1. 货币的最基本的职能是：A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段2. 以下哪项不是现代银行的三大支柱？A. 商业银行B. 投资银行C. 中央银行D. 保险公司3. 股票市场的主要功能是：A. 为企业提供融资渠道B. 为投资者提供投资机会C. 调节货币供应量D. 促进国际贸易二、填空题4. 利率是资金的______，是衡量资金成本的重要指标。

5. 金融衍生工具包括期货、期权、______等。

三、判断题6. 货币供应量增加必然导致通货膨胀。

（对/错）7. 金融监管机构的主要目的是保护投资者利益，维护金融市场的稳定。

（对/错）答案一、选择题1. B. 流通手段2. D. 保险公司3. A. 为企业提供融资渠道二、填空题4. 价格5. 掉期三、判断题6. 错7. 对解析1. 货币的流通手段职能是指货币作为交换媒介，用于购买商品和劳务，是货币最基本的职能之一。

2. 现代银行体系中，商业银行、投资银行和中央银行是三大支柱，保险公司虽然在金融市场中扮演重要角色，但不属于银行体系。

3. 股票市场是企业融资和投资者投资的重要场所，其主要功能是为企业提供融资渠道。

4. 利率是资金的价格，反映了资金的稀缺程度和使用成本。

5. 金融衍生工具是金融创新的产物，除了期货和期权外，还包括掉期等。

6. 货币供应量增加是通货膨胀的一个可能因素，但不是必然结果，还需考虑其他经济因素。

7. 金融监管机构的职责包括保护投资者利益、维护金融市场稳定、预防金融风险等。

金融市场基础知识试题附答案1.（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场标准答案:D,2.（单项选择题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）A.银行机构体系B .房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系标准答案:D,3.（单项选择题）下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C,各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.标准答案:C,4.（单项选择题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.A.既可以发行股票,也可以发行债券B.不可以发行股票,但可以发行债券C.可以发行股票,但不可以发行债券D.既不可以发行股票,也不可以发行债券标准答案:A,5.（单项选择题）政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社会资源.A.财政部B.平准基金C.中央银行D.国有资产管理部门标准答案:D,6.（单项选择题）在证券市场上，资金的供给者是（）A.证券发行人B.证券中介机构D.证券交易所标准答案:C,7.（单项选择题）关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算标准答案:D,8.（单项选择题）（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理.A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是（）A.证券经纪商B.商人银行C.证券银行D.投资银行标准答案:D,10.（单项选择题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导标准答案:A,IL （单项选择题）下列关于外资股的说法,错误的是（）A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠标准答案:D,12.（单项选择题）影响股票投资价值的内部因素是（）A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策标准答案:D,13.（单项选择题）资产支持证券是以（）为基础发行证券.A .股票B.债券C.特定的资产池D.企业标准答案:C,14.（单项选择题）债券信用评级的主要对象是（）A.企业发行的债券B.国家财政发行的国库券C.国家银行发行的金融债券D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是）A.较高的杠杆性B.参考信用工具的价格波动性C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管标准答案:B,16.（单项选择题）下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）A.认购期权的DELTA值为正B.认沽期权的DELTA值为正C.认购期权的RHO值为正D.认沽期权的VEGA值为正标准答案:B,17.（单项选择题）资产证券化最早起源于（）A.美国B •英国C .德国D.希腊不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C∙货币供应量D.长期利率标准答案:B,19.（单项选择题）货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政策（）A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制标准答案:A,20.（单项选择题）根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.A.符合中国证监会规定的发行条件21发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准标准答案:B,21.（单项选择题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型.A.传统型B.创业型C.成长型D.高科技型标准答案:C,22.（单项选择题）场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道标准答案:B,23.（单项选择题）优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）A.普通股票股东缺席时B.经董事会表决准许后C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时标准答案:C,24.（单项选择题）关于股票,下列说法错误的是（）A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等B.同种类的每一股份具有同等权利C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权D.股票是设权证券标准答案:D,25.（单项选择题）以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响标准答案:D,26.（单项选择题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易.A .客户资金B .客户证券D ,借入的资金或证券标准答案:C,27.（单项选择题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的（）A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券标准答案:D,28.（单项选择题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.A.15. 35元成交200股，15. 50元成交400股B.15. 35元成交100股，15. 50元成交500股C.15. 35元成交200股，15. 50元成交300股D.15. 35元成交500股，15. 50元成交100股标准答案:B,29.（单项选择题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平.A.每股收益B.市盈率C .股本总额D.股价或市值标准答案:D,30.（单项选择题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券标准答案:A,31.（单项选择题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化D. P2P资产证券化标准答案:D,32.（单项选择题）下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量标准答案:A,33.（单项选择题）在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A.50万份或70万份B.50万份或100万份C.60万份或100万份D.60万份或150万份标准答案:B,34.（单项选择题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金C.产业基金D.风险基金标准答案:A,35.（单项选择题）下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为OD.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%标准答案:D,36.（单项选择题）目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值A.每个交易日B.每两个交易日C.每三个交易日D.每五个交易日标准答案:A,37.（单项选择题）以下不属于利率金融衍生工具的是（）A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换标准答案:C,38.（单项选择题）证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式A.自销B.直销C.代销D.包销标准答案:D,39.（单项选择题）下列属于主动退市的情形是（）A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销标准答案:D,关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）A.1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会, 但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务C.2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员会开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D.2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行“自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量标准答案:C,41.（单项选择题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集A.机关法人42事业法人C.企业法人D .社团法人标准答案:C,债券现券买卖是（）A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易标准答案:A,43.（单项选择题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元.A.96. 6B.98. 3C.100. 0D.101. 1标准答案:B,44.（单项选择题）下列关于基金运作的说法,错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好标准答案:D,45.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（）A.特定对象确定46投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认标准答案:D,46.（单项选择题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B•中国证券投资基金业协会C.中国证监会D .沪深交易所按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A ,收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D .联结的基础产品标准答案:D,48.（单项选择题）下列属于风险管理本质特征的是（）A.损失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理标准答案:B,49.（单项选择题）在信用风险的衡量中，预期损失（）A.等于非预期损失B.是难以量化的C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积D.等于实际损失加上非预期损失两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为（）A.结构化金融衍生工具B.金融互换C.金融期权D.金融期货标准答案:B,51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I.风险的识别π.风险的衡量III.风险的应对IV.风险的检测、预警与报告A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,52.（单项选择题）下列有关金融期货的说法,正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的III.金融期货交易双方均需开立保证金账户W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资A.I 、IVB.I、IIL IVC.IK IIID.II、III、IV标准答案:B,53.（单项选择题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所π郑州商品交易所In中国证监会IV上海证券交易所和深圳证券交易所A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、II、IIL IV标准答案:B,54.（单项选择题）关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）1两种分红方式:现金分红和红利再投资∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定A.I、II、IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:D,55.（单项选择题）主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形B. I 、∏ 、IIIC I、III、IVD. I、Ik IIL IV标准答案:B,56.（单项选择题）关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过60个交易日A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.I 、IVD.IK III标准答案:A,57.（单项选择题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式I股票融资∏债券融资In期权融资IV权证融资A.I、IIB.IIL IVC.I、∏、IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,58.（单项选择题）根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）1公开转让股份∏进行股份和债券融资In进行资产重组IV公开发行股份A.I、IIB.IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik III标准答案:D,59.（单项选择题）下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）I波动性意味着损失的可能性∏波动性即收益的不确定性Hl波动可能带来收益,也可能带来损失IV所有波动性都要进行规避A.I、IIB.IK IVC.I 、∏ 、IIID.IK III标准答案:D,60.（单项选择题）申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）1申请人应该是符合〈公司法X证券法〉规定的有限责任公司或者股份有限公司∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%A.I、IIL IVB.IK IIL IVC.I、Ik IIL IVD.I 、II标准答案:A,61.（单项选择题）关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序∏提高证券市场效率III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A.I、Ik IIL IVB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I 、III标准答案:B,62.（单项选择题）对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严格规定的主要法律法规有（）.I〈证券法〉∏＜证券投资基金法＞Hk证券投资基金信息披露管理办法〉IV＜证券业从业人员资格管理办法〉A.I、Ik IIL IVB.IIL IVC.I、∏、IVD.II . III标准答案:D,63.（单项选择题）金融衍生工具的基本特征包括（）I杠杆性∏跨期性In不确定性或高风险性Iv投机性A.I、n、IIIB.∏› IIL IVC.1 . IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,64.（单项选择题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%In基金管理费是逐日计提,按月支付IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33%A.I、Ik IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,65.（单项选择题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册∏申请In基金合同生效IV发售A.I、II、IIL IVB.I、IIL IVC.IK IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,66.（单项选择题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回A.I、∏、IVB.I 、IVC.IK IIID.I、Ik IIL IV标准答案:A,67.（单项选择题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念∏投资范围与对象In投资策略与原则IV基金费用与收益分配A.I、IIB.I、IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,68.（单项选择题）债券投资的主要风险包括（）I信用风险。

金融专业基础知识试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资金的筹集B. 资源的配置B. 风险的转移D. 法律的制定2. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 稳定性3. 以下哪个不是金融中介机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券交易所D. 证券公司4. 什么是金融市场的“三性”？A. 流动性、收益性、风险性B. 稳定性、收益性、风险性C. 流动性、稳定性、风险性D. 流动性、收益性、稳定性5. 金融衍生品的主要用途是什么？A. 投资C. 套期保值D. 以上都是6. 以下哪个是货币市场工具？A. 股票B. 债券C. 短期国债D. 长期国债7. 利率的变动对金融市场有何影响？A. 无影响B. 增加投资C. 减少投资D. 增加储蓄8. 什么是金融监管？A. 政府对金融市场的干预B. 政府对金融市场的监督和管理C. 金融机构的自我管理D. 金融机构之间的相互监督9. 以下哪个是国际金融市场？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 商品市场10. 以下哪个不是金融风险管理的工具？A. 保险B. 期货D. 股票二、填空题（每空2分，共20分）11. 金融体系主要由金融机构、________和________组成。

12. 金融市场的分类主要有货币市场、________市场和________市场。

13. 利率是资金的________，它反映了资金的________。

14. 信用风险是指借款人________的风险。

15. 金融衍生品包括期货、期权、________和________等。

三、简答题（每题10分，共40分）16. 简述金融市场的功能。

17. 简述金融中介机构的作用。

18. 简述利率对经济的影响。

19. 简述金融监管的重要性。

四、论述题（每题20分，共20分）20. 论述金融创新对金融市场发展的影响。

答案：一、选择题1-5: D B C A C6-10: C C A B C二、填空题11. 金融市场、金融工具12. 资本市场、外汇市场13. 价格、稀缺性14. 不履行还款义务15. 掉期、远期合约三、简答题16. 金融市场的功能包括资金的筹集、资源的配置、风险的转移、信息的传递和提供流动性等。

金融学专业基础知识试题及答案1. 一元期权是指什么？一元期权是一种金融工具，以特定的价格购买或出售某一金融资产在未来某一特定时间内的权利。

它是一种只有两种可能结果的期权，即获利或亏损。

2. 金融市场有哪些主要类型？金融市场主要分为货币市场和资本市场两大类。

货币市场主要是指短期债务工具的买卖，包括短期国债、票据、银行承兑汇票等；资本市场则是指长期资金需求的满足，包括股票市场和债券市场。

3. 量化宽松政策是什么？量化宽松政策（Quantitative Easing）是一种货币政策工具，通过增加货币供应量来刺激经济增长。

它通常包括购买国债、企业债券和其他金融资产，以增加市场上的流动性，降低利率，促进消费和投资。

4. 战略资产配置的目标是什么？战略资产配置的目标是通过合理配置投资组合中的不同资产类别，以实现长期投资目标并最大化回报。

通过分散投资风险，战略资产配置可以平衡不同资产的收益和风险，并达到较为稳定的投资结果。

5. 金融杠杆是什么意思？金融杠杆是指借入资金以提高投资回报的一种策略。

投资者可以使用借入的资金进行投资，从而扩大投资规模，提高盈利潜力。

然而，金融杠杆也增加了投资风险，因为借入的资金需要偿还利息和本金。

6. 金融衍生品有哪些类型？金融衍生品包括期权、期货、互换和其他衍生品。

期权是指在未来的某一特定时间内以特定价格买入或卖出某一资产的权利；期货是一种合约，买方同意在未来以特定价格购买资产，卖方同意以特定价格出售资产；互换是指交换不同现金流的合约。

7. 股票回购是什么？股票回购是指上市公司使用自有资金回购自己的股票。

通过股票回购，公司可以减少流通股份数量，提高每股盈利，增加股东价值。

股票回购还可以用作资本利得税优惠的手段，以实现公司的财务目标。

8. 通货膨胀对经济有什么影响？通货膨胀指持续上升的物价水平。

它会导致货币贬值，购买力下降，因此会对经济产生多方面的影响。

通货膨胀可以刺激短期消费，但也可能引发物价波动和经济不稳定。

金融基础知识测试题及答案
《金融基础知识测试题及答案》
1. 什么是利息？
答案：利息是借款人向贷款人支付的使用资金的费用。

2. 什么是投资？
答案：投资是将资金或其他资产投入到某个项目或资产中，以期待未来获得回报。

3. 什么是股票？
答案：股票是公司发行的证券，代表股东在公司中的所有权和权益。

4. 什么是负债？
答案：负债是债务或金融义务，即公司需要偿付的债务或义务。

5. 什么是通货膨胀？
答案：通货膨胀是一种货币贬值现象，指物价水平持续上升，导致同样数量的货币购买力下降。

6. 什么是利润？
答案：利润是企业在一定时期内经营活动中获得的净收益，是企业盈利的结果。

7. 什么是金融市场？
答案：金融市场是各种金融工具（如股票、债券、货币市场工
具等）交易的场所，提供了资金融通和风险管理的功能。

8. 什么是货币政策？
答案：货币政策是国家央行制定和实施的一种经济政策，用于调控货币供应量、利率水平和汇率水平，以影响经济发展和通货膨胀率。

9. 什么是资产负债表？
答案：资产负债表是企业财务报表的一种，主要反映了企业在某一特定时间点的资产、负债和股东权益状况。

10. 什么是风险管理？
答案：风险管理是指企业对可能发生的风险进行识别、评估和控制的过程，以最大限度地降低可能的损失。

以上就是金融基础知识测试题及答案，希望能帮助大家更好地了解金融知识。

金融基础知识测试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是：A. 投资B. 融资C. 投资和融资D. 投机答案：C2. 以下哪种不属于金融工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 保险答案：D（保险是一种风险管理工具，而非金融工具）3. 利率上升时，债券价格会：A. 上升B. 下降C. 不变D. 先上升后下降答案：B4. 以下哪个不是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 经营商业银行答案：D5. 以下哪种风险属于市场风险？A. 信用风险B. 利率风险C. 操作风险D. 流动性风险答案：B6. 股票的面值通常是指：A. 股票的市场价格B. 股票的发行价格C. 股票的账面价值D. 股票的票面金额答案：D7. 以下哪个是衍生金融工具？A. 存款B. 贷款C. 股票D. 期权答案：D8. 以下哪种属于直接融资？A. 银行贷款B. 债券发行C. 股票发行D. 保险合同答案：C9. 以下哪个是金融市场的参与者？A. 政府B. 银行C. 企业D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪个是金融监管机构的职能？A. 维护金融市场稳定B. 促进经济发展C. 保证金融机构盈利D. 增加就业机会答案：A二、判断题（每题1分，共10分）1. 期货合约是一种远期合约，具有标准化的特点。

（对）2. 期权买方拥有选择权，而卖方没有选择权。

（错）3. 信用评级机构的主要职能是评估债券的信用风险。

（对）4. 利率市场化是指利率完全由市场供求决定。

（对）5. 通货膨胀会导致货币的购买力下降。

（对）6. 金融衍生品可以用于风险管理，但不能用于投资。

（错）7. 银行的存款准备金率越高，其可用于贷款的资金越少。

（对）8. 股票的股息通常来源于公司的净利润。

（对）9. 货币供应量增加会导致利率上升。

（错）10. 金融创新可以提高金融市场的效率和稳定性。

（对）三、简答题（每题5分，共30分）1. 什么是货币政策？请简述其主要工具。