2015年资金管理软件行业分析报告

资金管理自纠自查报告根据公司《关于开展资金管理工作自查自纠、立行立改的通知》文件要求,对20１3年1月１日至201５年3月３1日期间的资金管理工作开展自检自查和立行立改。

现汇报如下:一、“小金库”情况自查1、未存在隐匿收入设立“小金库”的情况;２、未存在虚列支出设立“小金库”的情况；3、未存在转移资产设立“小金库”的情况;4、未存在其他形式设立“小金库"的情况;二、银行账户和银行存款管理1、公司资金管理岗负责公司的资金管理，目前我公司有３个银行账户,分别是:1个基本账户、1个收款专用账户、1个结算账户。

其中：基本账户为中行海口龙珠支行,为公司的支出账户;专用账户为财务公司,为公司的收款专用账户;结算账户为财务公司,为公司的结算账户.2、我公司严格按照《银行账户管理规定》和各级上级公司的有关规定开立、变更、注销和使用银行账户,公司账户的开立、变更、注销都报经上级公司批准及备案。

每月第一个工作日按时上报人力资源账户增减情况表。

３、按照《内控管理体系》规定:每日9：30钟之前向上级公司财务部上报银行存款余额,每周一9:3０钟之前上报上周超过10万元大额支出明细表，做到及时准确。

4、月末及时上缴资金，银行存款限额严格按照上级公司财务部门的相关规定,不超过核定的限额的３0万元,为保证资金的集中度，月末存放在财务公司的资金不得少于本单位资金余额的８5％,非财务公司账户月末余额不得多于本单位资金余额１5%（201４年9月30日前）;20１4年9月30日下发了关于调整月末银行存款限额的通知，银行存款余额按照新的规定,不超过核定限额2０万元,且月末存放在财务公司的资金不得少于本单位资金余额的90％。

其中2０13年１月-2０1５年３月存在两笔银行存款余额超过限定额度的情况：2013年2月由于海南省住房公积金管理中心在月末最后一天下午５点多向我公司中行龙珠支行转入多笔雇员公积金，来不及向上级账户上缴超出金额,遂造成月末非财务公司账户存款余额多于本单位资金余额的15%,同时造成2013年2月公司月末存款余额超过核定限额。

2015年最新互联网金融行业分析报告2015年三亚亚龙湾目录一、态势篇：“一次革命、两面作战”，二八定律不改变1.互联网金融大数据分析（1）前戏（2）异动（3）天量交易2.财富造梦工厂的新盛宴（1）万达集团：布局“快钱”延伸产业链（2）中国平安: 打造“五蕴”互联网平台（3）京东集团：谋划“线上”股权众筹平台3.大溃败P2P跑路的窘境（1）东方不亮西方亮（2）风险重心的下移（3）一场游戏一场梦二、形势篇事情正在起变化，互联网金融没有局外人1.互联网保险的行业分析2.互联网证券的分析分析3.互联网民营银行行业分析4.互联网P2P网贷行业分析5.互联网基金的行业分析6.互联网影视的创新7.互联网通讯的创新三、趋势篇掌控全局的战略研判，独家内参分析1.互联网金融不可逾越的是理念，而不是技术2.互联网金融大数据整合，价值的再创造3.互联网金融网络安全，巨大的隐形成本4.互联网金融法规呼之欲出的顶层设计5.互联网金融移动加社交，一场新的革命6.互联网金融用以人为本的一体化需求融合7.互联网金融信用体系建设的新商机四、天机篇成住灭坏的重生，支付领域的终极革命1.美元升值的抉择2.汇率变革的前夜3.资本盛宴的代价4.透视金融纸老虎5.世界金融新秩序6．共同开发大蛋糕五、策略篇投资者的福音，互联网金融共赢共生向钱看投资理财黄金法则社交支付市场新宠一、态势篇：一次革命、两面作战，二八定律不改变1. 互联网金融大数据分析（1）前戏金融加互联网，或不加或联网这是一个选择，阿里巴巴公司的余额宝，让每个人不得不选择。

2013年以来，余额宝，打响了中国互联网金融的第一枪。

2013年６月１７日，余额宝正式上线；上线半个月，累计用户数已经达到２５１．５６万。

数据显示，截止2014年12月31日，天弘基金公募资产管理规模为5898亿元，相对于第三季末规模增加8%。

天弘基金的基金规模比排名第二的华夏基金多出约2559.23亿元，天弘基金的规模中余额宝贡献其98%的规模。

1.概述背景量化投资在国外的实践已经有了40多年的发展，我国的量化投资起步较晚，从2004年开始出现量化投资的产品，由于缺乏有效的对冲手段，直到2010年4月沪深300股指期货上市之后才能算是真正意义上开始涉足量化投资。

2015年的中国股市跌宕起伏，杠杆配资引发了大幅上涨和断以传统投资的分析决策，大多数方面都由人工完成，而人并非能做到完全理性，在进行投资决策时，很难不受市场情绪的影响。

量化投资运用模型对历史和当时市场上的数据进行分析检测，模型一经检验合格投入正式运行后，投资决策将交由计算机处理，一般情况下拒绝人为的干预，这样在进行投资决策时受人的情绪化的影响将很小，投资过程可以做到理性客观。

支持大数据处理，提高决策效率我国股票市场上有近3000只股票，与上市公司相关的各种信息纷繁复杂，包括政策、国内外经济指标、公司公告、研究报告等，投资者靠自己手工的筛选根本就是力不从心。

量化投资的出现为这个问题的解决带来了希望。

量化投资运用计算机技术快速处理大量数据，对其进行辨别、分析、找出数据之间的关联并做出投资决策，大大减少了人工工作量，提高了投资决策效率。

统计模型支撑，策略选股择时精准传统的投资方法中认为投资是一门艺术，投资决策需要的是投资者的经验和技术，投资者的主例如在股业绩也量化投资的应用量化投资几乎覆盖了投资的全过程，包括量化选股、量化择时、股指期货套利、统计套利、算法交易和资产配置等。

量化选股量化选股就是采用数量的方法判断某个公司是否值得买入的行为。

根据某个方法，如果该公司满足了该方法的条件，则放入股票池，如果不满足，则从股票池中剔除。

量化选股的方法有很多种，总的来说，可以分为公司估值法、趋势法和资金法三大类。

量化择时股市的可预测性问题与有效市场假说密切相关。

众多的研究发现我国股市的指数收益中，存在经典线性相关之外的非线性相关，从而拒绝了随机游走的假设，指出股价的波动不是完全随机的，类是利用股票的价格序列的协整关系建模，我们称之为协整策略。

财务管理学案例分析题一、案例背景某公司是一家新兴的科技企业，成立于2015年，主要从事软件开发和云计算服务。

公司在过去几年中取得了快速发展，业务规模和利润不断增长。

然而，由于公司规模的扩大和业务的复杂性增加，财务管理方面遇到了一些挑战。

本案例将重点分析公司面临的财务管理问题，并提出相应的解决方案。

二、问题分析1. 资金管理问题：由于公司业务规模的扩大，资金流入和流出变得更加复杂，现金流量管理变得困难。

公司需要制定有效的资金管理策略，以确保资金的充足性和合理利用。

2. 财务报告问题：公司的财务报告制度需要进一步完善，以提高财务信息的准确性和及时性。

同时，公司需要建立绩效评估体系，以便更好地监控和评估业务单位的财务状况。

3. 风险管理问题：随着公司规模的扩大，风险管理变得越来越重要。

公司需要建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险预警和风险控制措施，以应对外部环境的变化和潜在的风险。

三、解决方案1. 资金管理方案：公司可以采取以下措施来改善资金管理：- 建立资金预算和现金流量预测模型，以预测和规划资金流入和流出。

- 优化应收账款管理，加强对客户信用的评估和控制，及时催收账款。

- 合理安排资金运作，平衡短期和长期资金需求，避免资金闲置或过度借贷。

- 寻找合适的融资渠道，如银行贷款、发行债券等，以满足公司的资金需求。

2. 财务报告方案：公司可以采取以下措施来改善财务报告：- 建立完善的财务报告制度，包括财务会计和管理会计的结合，确保财务信息的准确性和及时性。

- 加强内部控制，确保财务报告的真实性和可靠性。

- 建立绩效评估体系，对业务单位的财务状况进行监控和评估，及时发现和解决问题。

3. 风险管理方案：公司可以采取以下措施来改善风险管理：- 建立风险评估模型，对公司面临的各类风险进行评估和分类，确定风险的优先级和影响程度。

- 建立风险预警机制，及时发现和预测潜在的风险，制定相应的应对措施。

- 加强内部培训和意识教育，提高员工对风险管理的重视和认识，增强风险意识。

2015年6月产品管理报告一、产品业绩表现华润信托赤子之心成长集合资金信托计划（截至2015年6月25日，数据来源：华润信托）周预估净值走势图：本产品自2014年2月20日成立开始运作，截止2015年6月15日，单位净值为165.68元，本报告期末（2015年6月15日）较之于上报告期末（2015年5月15日），净值增长3.12%。

2015年6月25日产品预估值154.42元，扣除费用后净值约为154.36元。

二、报告期内产品投资运作情况（一）报告期末产品资产组合情况序号项目金额（元）占比（%）权益投资4,171,342,943.63 93.22%其中：股票4,171,342,943.63 93.22%债券0 0买入返售证券0 0应付款0 0应收股利0 0应收利息0 0银行活期存款303,315,703.71 6.78%合计4,474,658,647.34 100.00% 上表为2015/6/15估值数据2015/6/30制造业13.6%食品饮料24.0%金融服务业62.2%其他0.2%（二）2015年6月份投资管理总结1.市场回顾本月的中国股市出现了罕见的崩溃局面，进入下半月以来连续的单边百点暴跌对整个A股市场的情绪形成颠覆，在6月26日上证指数全天下跌7.4%，创下自2007年以来的最大单日跌幅。

全月上证指数下跌335点，跌幅7.3%。

创业板的崩溃更为严重，由于前期涨幅过大，估值泡沫破裂造成创业板指数连续暴跌，6月27日和28日连续两个交易日出现交易个股几乎全线跌停局面。

创业板全月下跌684点，跌幅达19.3%。

从行业板块来看，前期涨幅较大的计算机板块在本轮回调中跌幅居前，全月下跌27%，在下跌幅度较大的6月27日和28日两个交易日都出现了9.8%以上的接近跌停板的跌幅。

我们基金重仓的金融服务业和消费板块在大势之下也未能幸免，分别为下跌11.1%和2.3%。

消费板块由于在牛市启动以来涨幅相对落后，估值水平较低，本次暴跌也表现出了良好的抗跌性，部分投资标的甚至出现逆势上扬的态势，表现优于其他板块。

软件使用情况报告篇一：软件产品用户使用报告****信息管理系统用户使用报告***科技有限公司专业从事于政府部门基于无线传输、GPS、GIS的信息化系统集成的开发建设，开发过的项目有警用地理信息综合平台、纪委全程式工程监管系统、工商辖区监管地理信息系统、警车GPS指挥调度系统等。

****信息平台，根据***“工作精神，通过科技手段强化工程项目标前、标中、标后过程监管，确实解决工程建设领域存在突出问题，建立科学合理的监管机制。

随着信息技术在工程管理领域应用的不断拓展，工程施工现场管理也要求达到信息化和标准化，打造“数字化工地”已成为施工现场信息化管理的新要求和新目标。

系统具体实现以下功能：1、项目工程基本信息（项目类型、项目周边环境、参见单位、基建手续、质量安全监督情况等）。

2、视频监控（结合电信全球眼功能实现施工现场的实施监控）。

3、单位信息的管理：对单位的详细信息进行管理，确保参与项目的单位符合一定的企业资质，从而提高项目工程的质量。

4、考勤人员管理：项目考勤人员在前台查询时是否显示进行控制。

5、监督小组管理：对负责工程监督的人员进行小组划分管理。

6、工程图片管理：对工程项目中涉及到的各种图片进行管理，如施工现场周边环境。

7、工程基建手续管理：对工程实施中所需的各种手续和证书进行管理。

****信息平台，将全球眼远程监控、工程项目管理人员指纹考勤实现“全程式工程监管”达到加强管理力度和提高管理水平工作效率的目的。

同时按照“信息化带动工业化的基本国策”，针对我市工程质量监督管理的一些薄弱环节，用现代化科技手段，提高监督工作质量，大大加快了施工现场的数字化步伐，提高政府相关部门对全市工程项目监督、管理的整体水平。

用户实际使用中，如一些操作方式与操作习惯不符合的日常工程项目管理等问题，希望联系我们，提出宝贵意见，批评和指导我们以便在今后的更新版本中得到纠正和改进。

（盖章）年月日篇二：软件产品试用总结报告公司六安市熠点信息技术有限公司20050101A2015/3/1文档编号版本号发布时间修订记录变更类型说明：A-增加M-修订D-删除密级：一般页码：第 2 页共 6 页目录1. 2. 3. 4. 5.试用的时间、地点............................................................... ............................................4 产品提供开发环境............................................................... ............................................ 4 “微云API”提供的服务测试报告............................................................... ..................... 4 一致性及兼容性测试内容和应用体验............................................................... ............ 5 试用单位意见............................................................... . (6)密级：一般页码：第 3 页共 6 页1. 试用的时间、地点月，在产品研发部“family云教育平台”产品开发中，使用“微云API”开发网站。

华润三九2015年财务分析华北电力大学林宇彤财务14011141360111目录第1章综合浏览 (4)1.1 公司简介 (4)1.2企业自身财务状况的描述（董事会报告） (4)1.3企业控股股东持股及背景情况 (4)1.4重大控制活动 (6)第2章审计报告阅读 (8)第3章资产负债表分析 (8)3.1资产负债表概况 (8)3.2资产负债表结构分析 (8)3.3资产负债表可比性分析 (10)3.4资产负债表动态分析 (13)第4章利润表分析 (16)4.1利润表概况 (16)4.2利润表结构分析 (16)4.3利润表可比性分析 (19)4.4利润表动态分析 (21)4.4利润表分部报告分析 (22)第5章现金流量表分析 (23)5.1现金流量表概况 (23)5.2现金流量表结构分析 (24)5.3现金流量表可比性分析 (26)5.4现金流量表动态分析 (27)第6章所有者权益变动表分析 (29)6.1所有者权益变动表的结构分析 (29)6.2所有者权益变动表的动态分析 (30)第7章财务指标分析 (31)7.1企业偿债能力分析 (31)7.2营运能力分析 (32)7.3盈利能力分析 (32)7.4企业发展能力分析 (34)7.5杜邦分析 (34)第8章未来展望 (35)8.1医药行业发展趋势 (35)8.2公司发展战略 (35)8.3影响公司未来发展的风险因素及应对措施 (36)第1章综合浏览1.1 公司简介华润三九医药股份有限公司（简称“华润三九”）是大型国有控股医药上市公司，前身为深圳南方制药厂。

1999年4月21日，发起设立股份制公司。

2000年3月9日在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码000999。

公司于2007年11月底正式进入华润集团。

2010年2月，公司名称由“三九医药股份有限公司”正式变更为"华润三九医药股份有限公司"。

华润三九主要从事医药产品的研发、生产、销售及相关健康服务,是中国主板上市公司“价值百强”企业。

金山软件公司财务报表分析写作提纲一、绪论财务报表和财务报表分析在企业评价体系中的地位十分重要，随着经济的发展这一趋势还会得到加强。

我们应当在合理的利用这一体系，挖掘更多对决策有用的信息，指导我们的决策行为的同时进一步的完善它。

本文根据金山软件公司近三年（2014年-2016年）的财务报表，发掘出金山软件公司在经营中存在的不足和优势，进而为其拓新进取过程提供有效改善措施，使得公司可以更好地抓住机遇，面临挑战。

二、本论（一）公司简介（二）金山软件公司财务报表分析1.偿债能力分析2.营运能力分析3.盈利能力分析4.发展能力分析（三）金山软件公司财务报表评价（四）金山软件公司改善财务状况的建议1.加强财务控制2.建立多渠道的融资体系3.优化财务结构三、结论本文根据金山软件近三年（2014年-2016年）的财务报表，从企业的偿债能力、营运能力、盈利能力和发展能力等几个方面对企业的整体财务状况和经营成果进行分析，分析显示当前金山软件的盈利能力较低，运营效率不高，流动资产中货币资金在企业的资产比重较小，应收款数额较大，存货及应收账款的规模均有不同程度的上升。

金山软件公司财务报表分析【内容摘要】随着我国市场经济体制的深化及资本市场的快速发展，企业相互之间的竞争日渐激烈，企业的外部环境发生了巨大变化，由此导致企业的财务活动繁杂多变。

财务报表分析是对会计主体以往和如今的经营业绩、资金流动量、财务状况等各种重要指标进行综合分析，从而对企业在整个生产经营过程中的财务状况、优势弊端以及发展前景做出分析和评价。

本文以金山软件公司为例，对企业的各项财务指标进行分析，各财务指标有偿债能力、营运能力、盈利能力、发展能力。

发现金山软件公司存在以下几个问题：财务控制薄弱，融资困难，资金结构不合理等问题。

同时，本文针对该企业财务报表问题给予分析以及提出相应的改善措施，这些措施包括：加强财务控制；建立多渠道的融资体系；优化财务结构。

【关键词】财务报表杜邦分析法财务指标随着社会的不断进步和经济全球化的发展，会计这门公认的“商业语言”更是体现出它的强大的功能:作为“商业语言”的载体—会计报表，正是全面、系统、综合记录了企业经济业务发生的轨迹，因而相关利益人对它的分析越来越关注。

资金运作管理总结汇报
尊敬的领导和各位同事：
在过去的一段时间里，我们团队在资金运作管理方面取得了一些重要的成就，我将在此向大家进行总结汇报。

首先，我们在资金运作管理方面取得了良好的成绩。

通过对资金的精准掌控和有效管理，我们成功地实现了资金的合理配置和利用，确保了资金的安全性和流动性。

同时，我们也积极开展了资金的投资运作，取得了一定的收益，为公司的发展做出了贡献。

其次，我们在风险控制方面取得了显著的进展。

通过建立健全的风险管理体系，我们有效地识别、评估和控制了各类风险，确保了资金运作的稳健性和可持续性。

在面对市场波动和不确定性时，我们能够及时做出调整和应对，保障了资金的安全和稳健增值。

此外，我们还加强了与内外部合作伙伴的沟通与协作，建立了良好的合作关系。

通过与银行、证券公司等金融机构的合作，我们获得了更多的金融产品和服务，为资金运作提供了更多的选择和支持。

与其他部门的沟通与协作也更加密切，确保了资金运作与公司
经营的协调一致。

最后，我们也意识到了一些存在的问题和不足，将进一步加强
资金运作管理的规范化和专业化水平，不断提升自身的能力和水平，为公司的可持续发展提供更加有力的支持。

总而言之，我们在资金运作管理方面取得了一定的成绩，但也
存在一些问题和挑战。

我们将继续努力，不断完善和提升资金运作
管理的水平，为公司的发展贡献更大的力量。

谢谢大家！。