投保资料填写规则20080505

投保单填写规则在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0 一般规则1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。

1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。

1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。

1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。

2.0 具体规则2.1 投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。

·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。

例如：后文字第0201001号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。

2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。

2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。

·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。

·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。

2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。

·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。

一、银保通出单回收资料：投保单、产品说明书、投保提示书、身
份证复印件、银行卡/折复印件、银行回执单、保单回执单
二、投保单身份证明这里如果是小孩没身份证，就勾其它栏填户口，
军人就填军人证
三、投保单要求投保人详细填写，职业代码可以事后填
四、附加险如是赠送的，保费这里就要求按保费百分比算出保费（加
上赠送字样）首期应交保费这里不填加增送金额
五、健康状况：一般填否，但如被保险人有明显的疾病一定要填是
六、电话回访：收到投保单、保单回执后总公司会电话回访，一般
会在3天内（一天3次），如果是没联系到投保人或转账不成功
都会下发问题件（××不成功通知书）投保人或客户经理签字，如果是电话不成功客户经理联系上客户后要进行预约电话，定
好后上报运营或总公司内勤。

七、顾客如要更改相关的个人资料，上报运营部
八、顾客出险要找运营部拿索赔申请书。

第1篇一、概述人身保险投保单是投保人与保险人之间建立保险合同关系的法律文件。

投保单是保险合同的组成部分，是保险合同生效的前提。

根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及相关法律法规的规定，本文将就人身保险投保单的法律规定进行阐述。

二、投保单的填写与提交1. 投保单的填写投保单应由投保人亲自填写，如投保人委托他人代为填写，代填人应签署姓名，并承担相应的法律责任。

投保人在填写投保单时，应按照投保单的要求，如实、完整、准确地填写相关信息。

（1）投保人基本信息：包括姓名、性别、出生日期、身份证号码、联系方式等。

（2）被保险人基本信息：包括姓名、性别、出生日期、身份证号码、与投保人的关系等。

（3）保险条款：包括保险期间、保险金额、保险费、保险责任、保险期间等。

（4）其他事项：包括投保人授权代理人、受益人信息、投保人声明等。

2. 投保单的提交投保人填写完毕投保单后，应将投保单提交给保险人。

投保人可以通过以下方式提交投保单：（1）现场提交：投保人亲自到保险公司的营业场所提交投保单。

（2）邮寄提交：投保人将投保单邮寄至保险公司的指定地址。

（3）网上提交：投保人通过保险公司的官方网站或手机APP等电子渠道提交投保单。

三、投保单的审查与确认1. 保险人的审查保险人在收到投保单后，应对投保单的内容进行审查。

审查内容包括：（1）投保人、被保险人基本信息是否真实、完整、准确。

（2）保险条款是否明确、具体。

（3）投保人是否履行如实告知义务。

（4）投保单是否符合法律法规的要求。

2. 保险人的确认保险人在审查完毕投保单后，应及时对投保单进行确认。

确认内容包括：（1）告知投保人投保单的内容及保险条款。

（2）告知投保人保险费的缴纳方式及时间。

（3）告知投保人保险合同的生效日期。

四、投保单的法律效力1. 保险合同的成立投保单经保险人审查确认后，投保人与保险人之间的保险合同成立。

保险合同自保险人收取保险费之日起生效。

2. 投保人的权利与义务（1）投保人的权利：投保人有权要求保险人按照保险合同的约定履行保险责任；有权要求保险人按照保险合同的约定支付保险金。

投保单填写规范投保单是一份重要的保险合同，涉及到双方的权益和责任。

因此，填写投保单时需要特别注意，必须详细、准确、规范地填写每一项内容，以保证保单有效、保障权益双方的合法权益。

在填写投保单时，需要注意以下几点：第一，认真阅读投保单中的说明，了解保险产品的内容、保障范围、保险期限、责任免除、赔付方式、保费等详细情况。

只有全面了解了保单的条款，才能在填写时避免一些常见的错误。

第二，投保人的填写必须真实、准确。

投保人的姓名、身份证号码、联系电话等信息要特别的准确，否则一旦出现问题，会给保险赔付带来很大的障碍。

投保人应该严格按照自己的证件信息填写，不能出现任何虚假信息。

第三，被保险人信息必须准确无误。

被保险人的性别、年龄、身体状况等都会影响保费，因此在填写时要特别注意。

在购买某些保险产品时，必须进行体检或者填写健康问卷，被保险人应该如实回答，否则如果需要理赔，很可能会被拒绝。

第四，在填写被保险人职业信息时要注意极限排查。

有些高风险职业或者具有特殊风险的工种在投保时需要进行专业评估才能购买保险产品，否则投保方会拒绝赔付。

这时，被保险人应该仔细阅读投保单中的说明，了解职业风险等级，特别是在一些复杂的职业风险评估中应该选择正规的专业机构进行评估。

第五，在填写保费时要准确、规范。

在填写保费时，需要注意每一项的金额填写是否符合保险公司的要求，特别是在年费或年度保费纪律中，需要仔细查看投保单中的说明，防止漏填或填写错误。

总之，投保单是保险合同的重要组成部分，是保险产品的准确的呈现，也是投保人和被保险人权益的保障。

投保单的填写要准确、规范，以免给赔付带来不必要的麻烦。

投保人在填写投保单时，应该认真阅读并理解投保单的各项条款，并且如实填写信息，以确保能够享受到保险产品的完整保障。

在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。

1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。

1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。

1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。

2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。

·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。

例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。

2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。

2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。

·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。

·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。

2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。

·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。

《个人保险投保单》的填写要求1.《个人保险投保单》填写的总体要求为：（1）投保单是投保人与保险人订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要件之一，因此投保单的填写要严格、认真、规范，并保证所填写的各项内容真实、准确、完备，原则上不允许涂改投保单中所填写的内容。

在业务员的指导下，投保人要用碳素墨水笔填写《个人保险投保单》，而且字迹要工整。

《个人保险投保单》的填写，须有投保人、被保险人（或其监护人）的亲笔签名，否则，保险合同无效或保险合同部分无效。

（2）若《个人保险投保单》为他人代为填写的，填写后的《个人保险投保单》，必须经投保人、被保险人（或其监护人）阅读后，亲笔签名认可。

（3）若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须要在他人代为填写的《个人保险投保单》的投保人或被保险人的签名处亲自按右手大拇指手印。

（4）填写后的《个人保险投保单》，确因特殊理由需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道“右下左上”的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。

凡涂改的内容涉及到被保险人权益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被保险人监护人）的亲笔签名。

对《个人保险投保单》个别内容进行更正，不得使用涂改液。

2.《个人保险投保单》各项内容填写的具体规定：（1）投保人、被保险人和受益人等“个人资料”部分各栏的填写要求如下：①关于“姓名”、“性别”、“出生日期”、“证件名称”、“证件代码”、“联系电话”和“通讯地址”、“邮编”、“电子邮件”等栏目的填写。

“个人资料”中所列各栏目，均按投保时投保人、被保险人和受益人的实际情况如实填写。

尤其是“姓名”、“性别”、“出生日期”等，均要与投保时投保人、被保险人所有的身份证、护照、军官证、驾驶执照、返乡证、户口簿等中的有关内容相符。

“证件名称”尽量要求客户提供身份证。

“通讯地址”、“邮编”要填写信函寄达地。

如果填写了通讯地址，邮编也必须填写。

“联系电话”在据实填写的同时，尽量注明是家庭电话，还是单位电话等。

个人业务投保资料填用指南一、总则本指南为销售人员指导客户填写投保资料的依据，旨在提高客户资料填写质量，加快出单时效，提升公司服务客户和销售的品质。

指南中所述投保单证指《投保单》、《人身保险投保提示书》、《销售人员报告书》、各类问卷及缔约声明等各类业务新单投保时填用的单证资料。

二、一般填用说明（一）投保资料内容请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。

（二）投保资料中除客户签名项目外，其他项目填写错误可进行修改。

修改时，可用左下右上或横线划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，不要使用涂改液或小刀刮。

需要注意的是，修改后的内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。

（三）投保资料中的填写项目也可以通过打印机进行套打，需要注意的是，“投保人签字”、“被保险人（或其法定监护人）签字”、“账户所有人签字”、“授权人签字”等签名项目仍需由客户进行亲笔签名。

（四）对于以下情况，请重新填写投保单：1.投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；2.投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别的；3.投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的；4.投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的；5.投保单中同时出现六处填写错误或涂改的。

三、个险长险投保资料各构件具体填用指南（一）《个人保险投保单》填用指南1．业务员填写项说明（1）销售机构及代码：请填写销售机构的机构代码。

（2）销售渠道：请填写“个人代理”或“机构代理”等渠道信息。

（3）销售人员姓名：请填写销售人员的姓名。

（4）销售人员代码：请填写销售人员的唯一代码。

2．客户资料栏各项填写说明（1）“姓名”、“性别”、“年龄”、“出生日期”的填写：需要按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如实填写，且与所提供的有效证件中信息务必保持一致。

中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则中国人保寿险股份有限公司团体保险投保资料填写规则第一章总则一、本规则旨在规范团体保险投保单证的填写和使用,为契约管理工作打好基础,有效提升公司管理和服务品质。

团体保险投保资料填写规则包括团体保险投保单的种类和使用，投保单填写及其他投保资料的要求。

二、本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。

第二章团体保险投保资料填写规则第一节团体保险投保单种类和使用一、团体保险投保单分为四种：《团体保险投保单（A款）》（050）、《团体保险投保单（B款）》（056）、《建筑工程团体保险投保单》（068）及《社保补充团体医疗保险投保单》（057）。

二、《团体保险投保单（A款）》（050）适用于团体意外类、意外医疗类、意外收入住院保障类、定期寿险类、住院费用类、收入保障类、重大疾病类等险种。

三、《团体保险投保单（B款）》（056）适用于账户型险种，如团体年金类、团体年金万能类、管理式医疗类险种。

四、《建筑工程团体保险投保单》（068）适用于建筑工程团体意外伤害保险、附加建筑工程意外伤害团体医疗保险。

五、《社保补充团体医疗保险投保单》（057）适用于社保补充团体医疗保险。

第二节团体保险投保单填写要求一、团险投保单填写的总体要求团体保险投保单是投保单位与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。

(一)填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。

(二)填写时需使用黑色或蓝黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写。

(三)填写时一律使用规范简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。

(四)投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。

(五)销售人员在客户填单时应要求客户出示投保单位证明文件，并与客户所填写信息进行核对。

二、团体保险投保单通用填写要求：(一)投保单位资料填写要求1.单位名称、单位性质：单位名称是投保单位的全称，投保单位须为符合条款和保监会相关规定的机关、企事业单位、社会团体或其他组织机构，单位名称须与投保单位公章上的名称一致。

单位名称： 单位代码： 投保单号： 险种1： 险种2： 险种3： 险种4：
份数
保费份数保费份数保费份数保费险种4备注
岗位受益人与被保险
人关系被保险人属性性别说明：1、本清单是投保单的组成部分，请据实填写。

2、受益人由被保险人或投保人指定，没有指定受益人的，该被保险人的法定继承人作为受益人。

投保人指定受益人时,须征得被保险人同意。

投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。

3、被保险人属性：01为主被保险人，02为主被保险人配偶，03为主被保险人子女。

险种1险种2职业代码主被保险人身份证险种3本页小计:被保险人人数 人,保费 元 总计:被保险人数 人,保费: 元.
连带被保险人身份证（2008）团体意外伤害保险被保险人清单
币种单位： 人民币元序号姓名
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