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防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。
这个说法（A）。
A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。
这个说法（A）。
A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。
这个说法（A）。
A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。
这个说法（B）。
A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。
这体现了充分保障消费者的受教育权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。
这体现了充分保障消费者的知情权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。
这个说法（B）。
A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。
这个说法（A）。
A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。
这个说法（B）。
A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。
这个说法（A）。
A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。
这个说法（B）。
A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。
一、名词解释1、风险: 风险是一种人们可知其概率分布的不确定性。
在经济学中，风险常指未来损失的不确定性。
模型风险: 模型风险是指客观概率与主观概率不完全相符的风险。
一般的经济风险往往在不同程度上都存在着或多或少的模型风险。
根据客观概率和主观概率差异的来源，可将模型风险分为结构风险、参数风险、滞后期限风险和变量风险。
不确定性: 是指人们对事件或决策结果可能性完全或部分不确知。
根据人们对可能性确知程度的高低，可将不确定性分为完全确定性、不完全确定性和完全不确定性。
在经济学中不确定性是指对于未来的收益和损失等经济状况的分布范围和状态不能确知。
2、全面风险管理: 是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
3、债券久期: 这一概念最早是由经济学家麦考雷提出的。
他在研究债券与利率之间的关系时发现，在到期期限（或剩余期限） 并不是影响利率风险的唯一因素，事实上票面利率、利息支付方式、市场利率等因素都会影响利率风险。
基于这样的考虑，麦考雷提出了一个综合了以上四个因素的利率风险衡量指标，并称其为久期。
久期表示了债券或债券组合的平均还款期限，它是每次支付现金所用时间的加权平均值，权重为每次支付的现金流的现值占现金流现值总和的比率。
久期用D 表示。
久期越短，债券对利率的敏感性越低，风险越低；反之 凸度: 收益率变化 1 %所引起的久期的变化。
凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度。
债券价格与收益率呈反向关系，二者的关系是非线性的，而且债券价格与收益率呈凸关系，这种关系常常被称为债券价格的凸性。
4、绝对风险: 偏离初始投资组合价值的程度P P P P ⨯∆=∆)/(σσ）（ 相对风险: 偏离基准指数的程度P R R P e B P ⨯-=)]([σσ）（5、线性风险: 线性风险是指风险因子之间的数学关系呈直线的关系，或存在一阶导数为常数的函数风险关系。
初级金融专业：金融风险与金融监管知识点（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 下列属于我国金融风险形成的内部因素是( )。
A.我国经济体制转轨改革和经济结构调整遗留下的突出问题 B.货币政策的运作与防范金融风险的结合存在偏差 C.没有按照风险管理原则审慎经营 D.内控制度不健全，存在管理漏洞 E.金融监管基础薄弱 本题答案： 2、单项选择题 在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是（ ）。
A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.利率风险 本题l 风险管理的方法包括( )A.控制法 B.财务法 C.评级法 D.规避法 本题答案：姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------7、多项选择题计算利率风险的技术包括( )A.重新定价缺口分析B.久期分析C.模拟分析D.场景分析本题答案：8、多项选择题引发系统性金融风险的因素有（）。
A.经济周期B.国家宏观经济政策的变化C.银行违规经营D.银行决策失误E.银行经营管理不善本题答案：9、单项选择题根据2011年7月27日中国银监会发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，要求银行业监管机构设置贷款拨备率，其基本标准为（）。
A.2.5%B.3%C.3.5%D.4%本题答案：10、单项选择题根据( )，可把金融风险分为可分散风险和不可分散风险A.金融风险因素特征B.金融风险替代程度C.风险程度D.风险控制技术本题答案：11、多项选择题假设2007年末某商业银行的有关指标如下：人民币贷款余额5000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；表内外加权风险资产为3000亿元，资本净额180亿元；最大一家客户贷款总额为9亿元。
金融风控考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于金融风险的基本类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 道德风险答案：D2. 金融风险管理的目标是？A. 实现利润最大化B. 提高金融机构的竞争力C. 确保金融机构的安全和稳健D. 提高金融机构的知名度答案：C3. 以下哪个指标用于衡量信用风险？A. 净利润率B. 坏账率C. 流动比率D. 负债率答案：B4. 以下哪种方法不属于信用风险评估方法？A. 专家评分法B. 逻辑回归模型C. 主成分分析D. 蒙特卡洛模拟答案：D5. 以下哪个金融工具具有最高的信用风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 存款证答案：B6. 以下哪个因素不会导致市场风险？A. 利率变动B. 汇率变动C. 股票价格变动D. 宏观经济政策变动答案：D7. 以下哪个金融工具具有最高的市场风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 黄金答案：C8. 以下哪个方法用于度量市场风险？A. VaR（Value at Risk）B. CVaR（Conditional Value at Risk）C. 单因素模型D. 多因素模型答案：A9. 以下哪个指标用于衡量流动性风险？A. 流动比率B. 速动比率C. 负债率D. 资产负债率答案：A10. 以下哪种情况下，金融机构可能面临流动性风险？A. 存款大量流失B. 贷款大量逾期C. 股票价格下跌D. 利率上升答案：A二、判断题（每题2分，共20分）11. 金融风险具有客观性，不能完全消除。
（对/错）答案：对12. 信用风险是指债务人违约导致债权人损失的风险。
（对/错）答案：对13. 市场风险是指金融工具价格波动导致损失的风险。
（对/错）答案：对14. 流动性风险是指金融机构无法满足即时支付义务的风险。
（对/错）答案：对15. 金融风险管理的主要手段是风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿。
（对/错）答案：对16. VaR是一种绝对风险度量方法，适用于衡量市场风险。
第1章金融风险概述一、判断题1. ×2. √3. ×4. ×5. ×6. √7. ×8. √9. ×10. √二、单选题1.D2. C3. A4. A5. C6. C7. A8. C9. D 10. B三、多选题1. ACD2. ACDE3. ABCDE4. ABE5. ABC6. ACDE7. ADE8. ACDE9. ABCDE 10. ABCD四、简答题略第2章金融风险识别与管理一、判断题1. ×2. √3. ×4. ×5. ×6. √7. ×8. ×9. √ 10. ×二、单选题1.B2. B3. D4. B5. D6. C7. D8. A9. D 10. D三、多选题1. ABCD2. BCD3. ABCE4. ABCE5. ABC6. ADE7. ABCE8. ADE9. ABE 10. BCDE四、简答题略第3章金融风险测度工具与方法一、判断题1. ×2. ×3. ×4. √5. ×6. ×7. √8. ×9. √ 10. ×11. √ 12. √ 13. ×14.×15. ×二、单选题1.C2. A3. B4. D5. C6. D7. B8. C9. B 10. B11. A 12. C 13. D 14. C 15.C 16. D 17. B 18. A 19. B 20. B 21.B 22.D 23.B 24.C 25. B三、多选题1. BCD2. ABDE3. ABD4. ABDE5. ABE四、简答题 略五、计算题1.解：在1-c 的置信水平下，收益率服从正态分布时，风险价值的计算公式如式（3-57）所示，0c VaR v z σ=。
0v 为资产的初始价值，c z 为正态分布在水平c 上的分位数，σ为样本时间段收益率的标准差。
财会经济-高级经济师-金融-专选练习题一（参考）-金融科技与监管科技［单选题］1.当前我国金融科技的发展显著特征，不包括（）。
A.产业发展迅猛B.发展参差不齐C.地区发展不均衡D.市场规模（江南博哥）庞大，用户数量多正确答案：C参考解析：本题考查当前我国金融科技的发展显著特征。
当前我国金融科技的发展具有三个显著特征：（1）产业发展迅猛。
（2）市场规模庞大，用户数量多。
（3）发展参差不齐。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］2.供应链金融技术属于（）。
A.金融IT阶段B.融合成长阶段C.互联网金融阶段D.AI智能阶段正确答案：B参考解析：本题考查融合成长阶段。
融合成长阶段的代表技术有大数据征信、智能投顾、供应链金融。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］3.金融工程最主要的应用领域是（）。
A.投融资策略设计B.金融风险管理C.资产定价D.套利正确答案：B参考解析•：本题考查金融工程的应用领域。
金融风险管理是金融工程最主要的应用领域，具体包括风险识别方法的开发、风险度量方法的探索和风险管理技术的创新，套期保值就是金融风险管理的一种重要方法。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］4.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。
A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案：A参考解析：本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括：提高法定存款准备金率、提高再贴现率、在公开市场上卖出政府债券。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］5.在治理通贷膨胀过程中，收入政策主要是针对()。
A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.供求混合型通货膨胀正确答案：B参考解析：本题考查从严的收入政策。
收入政策主要针对成本推动型通货膨胀，通过对工资和物资的上涨进行直接干预来遏制通货膨胀。
金融科技创新与监管课后答题要点第1章全球金融科技发展格局一、金融科技的四大价值有哪些？1、金融科技成为推动金融转型升级的新引擎2、金融科技成为金融服务实体经济的新途径3、金融科技成为促进普惠金融发展的新机遇4、金融科技成为防范化解金融风险的新利器二、如何理解全球金融科技的总体格局。
1、全球金融科技区域发展从区域发展上看，全球金融科技大致可以分为三个梯队：第一梯队分别是中国的长三角、美国的旧金山湾区（硅谷）、中国的京津冀、英国的大伦敦地区、中国的粤港澳大湾区以及美国的纽约湾区。
中国引领全球金融科技领域发展，在区域总排名的第一梯队中，中国地区占据三席，正努力实现金融科技发展的“换道超车”。
七大全球金融科技中心城市依次分别为北京、旧金山、纽约、伦敦、上海、杭州与深圳。
2、我国金融科技发展迅猛整体看，金融科技在互联网巨头提前布局的情况下，金融与科技的融合在银行、保险和券商三个不同的子行业中迅速发展，并呈现出不同的特点，不仅能够看到科技企业对金融体系的破坏式创新，也能够看到越来越多的传统金融企业开始积极拥抱科技，在被颠覆之前自我革新，甚至已经开始引领金融科技行业的发展。
三、如何看待传统金融机构积极拥抱金融科技？1、商业银行成为金融科技的主导力量（1）科技创新成为引领经济金融变革的主导性力量（2）大型商业银行积极布局金融科技（3）区块链成为商业银行布局重点（4）零售银行业务是科技巨头进军的主战场（5）国有大型银行联手互联网巨头布局金融科技（6）民营银行金融科技应用占比较高2、传统保险龙头引领科技创新近年来，人工智能、区块链、物联网、基因技术等多种呈现出指数级发展的技术，正合力改变全球保险业。
保险行业正在面临保险业态“重构”、保险价值链“重塑”、保险体验“重新定义”、保险经营基础“重整”的困境。
保险行业会更加重视保险科技的发展，行业转型升级的进程仍将进一步深化。
3、传统券商与互联网券商共同发展国内证券业对金融科技的重视和投入程度也在不断提升。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1.在风险应对策略的设计和选择过程中，最为常见的方式为？√A B C D 风险转移风险规避风险控制风险接受正确答案： C 多选题2.下列属于合理的银行风险应对策略的有？√A B C D 风险规避风险控制风险转移风险忽略正确答案：A B C 3.银行在选择风险应对策略时，要考虑的因素有哪些？√A B C D E 风险容忍度成本效益胜任能力应对效果应对效率正确答案： A B C D E 4.风险应对的目的是把发生风险的可能性降为零。
√A 正确B 错误正确答案：B 5.信息科技风险相关的控制实施方案，往往只涉及到信息科技部门自身。
√A B 正确错误正确答案： B 判断题6.银行在选择风险应对策略时，应优先选择成本最低的应对策略。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1.在风险应对策略的设计和选择过程中，最为常见的方式为？A 风险转移B 风险规避C 风险控制D 风险接受正确答案： C 多选题2.下列属于合理的银行风险应对策略的有？√ A 风险规避B 风险控制C 风险转移D 风险忽略正确答案：A B C 3.银行在选择风险应对策略时，要考虑的因素有哪些？√√A 风险容忍度B 成本效益C 胜任能力D 应对效果E 应对效率正确答案： A B C D E 4.风险应对的目的是把发生风险的可能性降为零。
√ A 正确B 错误正确答案：B 5.信息科技风险相关的控制实施方案，往往只涉及到信息科技部门自身。
A 正确B 错误正确答案： B 判断题6.银行在选择风险应对策略时，应优先选择成本最低的应对策略。
2020-2021第一学期《金融科技学》期末试题班级 ______________ 学号 _________________ 姓名 _________________ 一、单项选择题（下列题目中，只有1个答案正确，将所选答案的字母填在以下的表格内,每小题1分，共20分）1、关于网络资产管理的方式不包括（）。
A、自助化资产管理模式B、分散化资产管理模式C、社交化资产管理模式D、顾问化资产管理模式2、关于普惠金融的内涵说法正确的是（）。
A、支持和鼓励创新是普惠金融体系建设的主要任务B、增强金融体系服务于弱势群体的能力是实现普惠金融的重要手段C、享受普惠的金融服务权利是实现共同富裕与社会和谐发展的需要D、增强金融服务的竞争性是实现普惠金融的重要内容3、大数据技术是一个统称，它包含数拯采集、数据存储、数据管理、数据分析、数据治理、数据可视化、数据分布式并行计算等。
其中需要专业的数据库技术的是（）。
A、数据采集B、数据存储C、数拯治理D、数据分析4、在大数据预处理中，最重要的是数据中心趋势判断和数据离散趋势判断。
其中数据中心趋势判断的方法包括均值和（）。
A、方差B、极差C、中位数D、分位数5、根据人工智能的分类，可以胜任人类所有工作的人工智能是指（）。
A、弱人工智能B、强人工智能C、应用型人工智能D、超人工智能6、1996年，（）诞生全球首家第三方支付公司，随后Yahoo PayDirect、Amazon Payments和Paypal纷纷成立，其中以PayPal的发展历程最为典型。
（）A、英国B、法国C、美国D、日本7、按业务处理流程不同，大额支付系统处理的业务分为普通大额支付业务、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务和同城轧差净额业务。
其中大额支付系统处理的两类主要支付业务是为（）。
A、中国人民银行内部转账业务、同城轧差净额业务B、普通大额支付业务、即时转账支付业务C、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务D、普通大额支付业务、中国人民银行内部转账业务8、直销银行模式包括纯粹的网络银行、全球性的直销银行、作为子品牌的直销银行、作为事业部的直销银行。
2020-2021第一学期《金融科技学》期末试题班级_______________ 学号_______________ 姓名______________一、单项选择题（下列题目中，只有1个答案正确，将所选答案的字母填在以下的表格内，每小题1分，共20分）1、关于网络资产管理的方式不包括（）。
A、自助化资产管理模式B、分散化资产管理模式C、社交化资产管理模式D、顾问化资产管理模式2、关于普惠金融的内涵说法正确的是（）。
A、支持和鼓励创新是普惠金融体系建设的主要任务B、增强金融体系服务于弱势群体的能力是实现普惠金融的重要手段C、享受普惠的金融服务权利是实现共同富裕与社会和谐发展的需要D、增强金融服务的竞争性是实现普惠金融的重要内容3、大数据技术是一个统称，它包含数据采集、数据存储、数据管理、数据分析、数据治理、数据可视化、数据分布式并行计算等。
其中需要专业的数据库技术的是（）。
A、数据采集B、数据存储C、数据治理D、数据分析4、在大数据预处理中，最重要的是数据中心趋势判断和数据离散趋势判断。
其中数据中心趋势判断的方法包括均值和（）。
A、方差B、极差C、中位数D、分位数5、根据人工智能的分类，可以胜任人类所有工作的人工智能是指（）。
A、弱人工智能B、强人工智能C、应用型人工智能D、超人工智能6、1996 年，（）诞生全球首家第三方支付公司，随后Yahoo PayDirect、Amazon Payments 和Paypal 纷纷成立，其中以PayPal 的发展历程最为典型。
（）A、英国B、法国C、美国D、日本7、按业务处理流程不同，大额支付系统处理的业务分为普通大额支付业务、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务和同城轧差净额业务。
其中大额支付系统处理的两类主要支付业务是为（）。
A、中国人民银行内部转账业务、同城轧差净额业务B、普通大额支付业务、即时转账支付业务C、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务D、普通大额支付业务、中国人民银行内部转账业务8、直销银行模式包括纯粹的网络银行、全球性的直销银行、作为子品牌的直销银行、作为事业部的直销银行。
第1题下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是（d ）A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致B．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序C．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／利润要求第2题资产证券化的作用在于（d）A．提高商业银行资产的流动性B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C．是一种风险转移的风险管理方法D．以上都正确第3题以下负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低，不容易对商业银行的流动性造成显著影响的是（b）A．社团存款B．个人存款C．中小企业存款D．集团公司存款第4题对维持本行资本充足率承担最终责任的是（c）A．股东大会和董事会B．董事会和监事会C．董事会和高级管理层D．高级管理层和内部审计人员第5题以下哪项是银行监管的首要环节?（b ）A．机构准入B．市场准入C．高级管理人员准入D．运营准入第6题对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（c ）A．标准法B．基本指标法C．内部模型法D．高级计量法第7题进行（c）保持与负债持有人和资产出售市场的联系，对于银行来说是十分重要的。
银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。
A．情景分析B．压力测试C．融资渠道管理D．应急计划第8题在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（c）A．管股东、管风险、管效益、提高透明度B．管法人、管经营、管风险、提高透明度C．管法人、管风险、管内控、提高透明度D．管股东、管经营、管内控、提高透明度第9题已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是（b ）A．15亿B．12亿C．20亿D．30亿第10题在内部评级法初级法下合格净额结算不包括（d ）A．表内净额结算B．回购交易净额C．场外衍生工具交易及交易账户信用衍生工具净额结算D．表外净额结算第11题《巴塞尔新资本协议》通过降低（a ）要求，鼓励商业银行采用（）技术。
2020-2021第一学期《金融科技学》期末试题班级_______________ 学号_______________ 姓名______________一、单项选择题（下列题目中，只有1个答案正确，将所选答案的字母填在以下的表格内，每小题1分，共20分）1、关于网络资产管理的方式不包括（）。
A、自助化资产管理模式B、分散化资产管理模式C、社交化资产管理模式D、顾问化资产管理模式2、关于普惠金融的内涵说法正确的是（）。
A、支持和鼓励创新是普惠金融体系建设的主要任务B、增强金融体系服务于弱势群体的能力是实现普惠金融的重要手段C、享受普惠的金融服务权利是实现共同富裕与社会和谐发展的需要D、增强金融服务的竞争性是实现普惠金融的重要内容3、大数据技术是一个统称，它包含数据采集、数据存储、数据管理、数据分析、数据治理、数据可视化、数据分布式并行计算等。
其中需要专业的数据库技术的是（）。
A、数据采集B、数据存储C、数据治理D、数据分析4、在大数据预处理中，最重要的是数据中心趋势判断和数据离散趋势判断。
其中数据中心趋势判断的方法包括均值和（）。
A、方差B、极差C、中位数D、分位数5、根据人工智能的分类，可以胜任人类所有工作的人工智能是指（）。
A、弱人工智能B、强人工智能C、应用型人工智能D、超人工智能6、1996 年，（）诞生全球首家第三方支付公司，随后Yahoo PayDirect、Amazon Payments 和Paypal 纷纷成立，其中以PayPal 的发展历程最为典型。
（）A、英国B、法国C、美国D、日本7、按业务处理流程不同，大额支付系统处理的业务分为普通大额支付业务、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务和同城轧差净额业务。
其中大额支付系统处理的两类主要支付业务是为（）。
A、中国人民银行内部转账业务、同城轧差净额业务B、普通大额支付业务、即时转账支付业务C、即时转账支付业务、中国人民银行内部转账业务D、普通大额支付业务、中国人民银行内部转账业务8、直销银行模式包括纯粹的网络银行、全球性的直销银行、作为子品牌的直销银行、作为事业部的直销银行。
