外汇局应急预案范文

国家外汇管理局综合司关于发布个人结售汇管理信息系统应急预案的通知

文章属性

• 【制定机关】国家外汇管理局

• 【公布日期】2008.05.20

• 【文 号】汇综发[2008]49号

• 【施行日期】2008.05.20

• 【效力等级】部门规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】外汇管理

正文

国家外汇管理局综合司关于发布个人结售汇管理信息系统应急预案的通知

（汇综发［2008］49号）

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

为保证个人结售汇管理信息系统在出现全国性系统故障时个人结售汇业务的顺利、及时办理，国家外汇管理局制定了《个人结售汇管理信息系统应急预案》（以下简称《应急预案》）。现将《应急预案》印发给你们，并就有关事项通知如下：

一、在个人结售汇管理信息系统发生故障时，国家外汇管理局将通过发文或应急信息发布平台发布信息方式启动《应急预案》。国家外汇管理局各分局、外汇管理部（以下简称“各分局”）及各外汇指定银行在收到启动《应急预案》的通知后，应严格按照《应急预案》规定办理个人结售汇业务，在系统恢复正常后，即时恢复个人结售汇业务办理的正常流程，并按要求上报相关书面报告。

二、为保障发生紧急情况时的有效联络，请各分局确定两名业务联系人，各中资外汇指定银行总行确定技术和业务紧急联系人各一名，并将二十四小时有效联系方式及值班电话于2008年5月26日前报国家外汇管理局。如联系人出现变更，请及时通知。

各分局接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行。农村商业银行、外资银行；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

联系电话：（010）68402449；（010）68402471。

特此通知。

附件：个人结售汇管理信息系统应急预案

一、预案背景

随着我国经济的快速发展，个人外汇收支规模不断扩大，外汇管理政策也在不断调整。然而，在实际操作中，由于种种原因，部分个人在办理外汇业务时可能会出现违规行为，如未申报外汇收入、未出口货物却申报外汇支出等。为应对此类突发事件，确保外汇管理工作的正常进行，特制定本预案。

二、预案目标

1. 保障外汇管理工作的正常进行，维护外汇市场秩序。

2. 及时发现和纠正个人外汇违规行为，防止资金非法流动。

3. 保障企业和个人的合法权益，提高外汇管理服务水平。

三、预案适用范围

本预案适用于以下情况：

1. 个人未申报外汇收入或未出口货物却申报外汇支出；

2. 个人外汇收支异常，存在违规嫌疑；

3. 其他需要外管局介入的外汇管理紧急情况。

四、预案组织机构及职责

1. 组织机构：成立个人外汇紧急预案领导小组，负责统筹协调和指挥应急处置工作。

2. 职责：

（1）领导小组：负责制定和实施预案，协调相关部门，指导基层外汇管理部门开展工作。

（2）基层外汇管理部门：负责具体实施预案，对涉嫌违规的个人进行调查，提出处理意见。

（3）外汇检查部门：负责对涉嫌违规的个人进行现场检查，核实情况。

（4）法制部门：负责对涉嫌违规的个人进行法律咨询，提供法律支持。

五、应急处置流程 1. 发现线索：外汇管理部门通过日常监管、举报、自查等方式发现个人外汇违规行为。

2. 初步核实：外汇管理部门对涉嫌违规的个人进行初步核实，包括收集相关证据、了解情况等。

3. 实施调查：外汇管理部门对涉嫌违规的个人进行现场检查，核实情况，并依法采取相应措施。

4. 处理决定：根据调查结果，外汇管理部门依法作出处理决定，包括警告、罚款、没收违法所得等。

5. 后续监管：外汇管理部门对涉嫌违规的个人进行后续监管，防止其再次违规。

六、预案保障措施

1. 人员保障：加强外汇管理部门队伍建设，提高业务水平和应急处置能力。

2. 资金保障：确保外汇管理部门在应急处置过程中所需的资金。

银行外汇金宏系统应急预案

银行外汇金宏系统是指银行在进行外汇交易时，使用的自动化外汇交易系统。这种系统可以进行实时的外汇报价和交易操作，准确快捷，大大提高了银行的外汇交易效率和准确性，同时也带来了一定的风险。为了应对可能出现的各类应急情况及风险，银行外汇金宏系统应急预案的制定变得非常必要。

一、前言

银行外汇交易是一项国际金融业务，与外汇相关的风险非常高。为避免因风险导致的影响与损失，银行外汇金宏系统应急预案的制定必须要严谨周密，内容详尽，确保在应对突发情况时，能够及时、有效地采取应对措施，最大程度减少可能出现的损失。本预案的目的在于保障银行外汇交易的正常运转，经过连续的演练和反复的修订，确保预案的完善和可行性。以下是银行外汇金宏系统应急预案的主要内容：

二、应急情况的分类

1、人为因素

① 非法入侵事件：包括黑客攻击、病毒攻击、信息泄露、内部人员的不当操作，破坏了系统正常的运作。

② 人为过失：指因员工的错误操作或失误导致系统出现故障或数据出现异常。

2、自然因素

① 自然灾害：地震、火灾、暴风、洪水等导致系统中断或出现停顿。

② 供电系统故障：电力故障、电力中断、线路短路等。

三、应急响应流程

1、应急响应领导小组

银行外汇金宏系统管理部门应当设立应急响应领导小组，由应急领导小组成员主持应急预案的组织、协调和调度工作。领导小组成员应当包括管理部门负责人、技术部门负责人、风险控制部门负责人等。

2、应急预案的启动

① 首先确认应急响应领导小组。

② 由应急领导小组决定启动应急预案，制定应急预案的实施步骤。

3、应急响应原则

① 事态尽早掌控：第一时间进行排查、定位，明确毁损范围、影响层面和危害程度，并配备相应的专业人员进行初步分析，组织应急处置，确保事态不会进一步升级。

② 信息高效传递：在应急响应过程中，应建立应急响应处理险情的信息展示平台，并实时发布险情处理信息，确保信息传递到位、高效及时。

一、总则

1.1 编制目的

为有效应对银行在经营活动中可能发生的涉外突发事件，保障银行资产安全、客户利益和员工安全，维护银行声誉，特制定本预案。

1.2 适用范围

本预案适用于银行在国内外业务运营过程中发生的涉外突发事件，包括但不限于以下情况：

- 外汇交易纠纷

- 国外分支机构运营风险

- 客户跨境资金转移问题

- 国际金融市场波动影响

- 国际法律纠纷

- 网络安全事件等

1.3 工作原则

- 预防为主，常备不懈

- 快速反应，协同处置

- 科学决策，依法依规

- 保护客户利益，维护银行声誉

二、组织架构

2.1 领导小组

成立银行涉外事件应急处置领导小组，由行长担任组长，分管行长担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹协调、决策指挥涉外事件应急处置工作。

2.2 工作机构

设立涉外事件应急处置办公室，负责具体实施应急处置工作，包括信息收集、分析研判、应急处置、恢复重建等。 三、事件分类及响应

3.1 事件分类

根据涉外事件的性质、影响范围和紧急程度，分为以下四类：

- 特别重大涉外事件（I级）

- 重大涉外事件（II级）

- 较大涉外事件（III级）

- 一般涉外事件（IV级）

3.2 响应措施

I级事件

- 立即启动应急预案，启动应急指挥中心。

- 向监管部门报告，接受指导。

- 组织专业团队，全面分析事件原因，制定应对措施。

- 停止或限制相关业务，确保客户资金安全。

- 加强与客户沟通，稳定客户情绪。

II级事件

- 立即启动应急预案，启动应急指挥中心。

- 向监管部门报告，接受指导。

- 组织专业团队，分析事件原因，制定应对措施。

- 采取措施控制事件蔓延，确保客户资金安全。

- 加强与客户沟通，稳定客户情绪。

III级事件

- 启动应急预案，由相关部门负责人组织应急处置。

- 分析事件原因，制定应对措施。 - 采取措施控制事件蔓延，确保客户资金安全。

- 加强与客户沟通，稳定客户情绪。