关于成立证券营业部的可行性报告

关于成立融资租赁公司可行性报告

目 录

1.前言 ........................................................................................................................................................... 4

2.整体思路及分析框架 ............................................................................................................................ 5

3.目标区域选择 ......................................................................................................................................... 6

3.1 上海密度....................................................................................................................................... 6

3.2 上海现代服务业“十三五”期间发展目标 ......................................................................... 6

3.3 上海银行网点布局情况 ............................................................................................................ 7

3.4 目标区域选定 .............................................................................................................................. 7

3.5 上海现代自贸区“十三五”期间发展目标 ......................................................................... 9

4.场址功能区域划分 ................................................................................................................................. 9

5.经营策略 .................................................................................................................................................10

5.1 关于人员及流程运作 ...............................................................................................................10

5.2 关于市场拓展和客服服务 ......................................................................................................12

5.3 关于创新业务 ............................................................................................................................16

5.4 团队及盈利预测 .......................................................................................................................17

6.投资回报分析 ........................................................................................................................................18

6.1 初始投资.....................................................................................................................................18

6.2 预计年营业收入 .......................................................................................................................18

6.3 全年运营成本测算 ...................................................................................................................19

7.后续 .........................................................................................................................................................21

8.主要参考数据来源 ...............................................................................................................................21

9.附录 .........................................................................................................................................................22

附件 1：上海市网点汇总表 .........................................................................................................23

附件 2：上海市银行（非 AUM）网点汇总表 .........................................................................40 - 2 - 附件 3：上海市各行政区域土地面积、户数、人口数据汇总表 ........................................72

附件 4：中登公司 2011 年 7 月《A 股账户开户地区分布表》 ..........................................74

附件 5：XX 简历..............................................................................................................................74

附件 6：XX 简历..............................................................................................................................75

附件 7：XX 简历..............................................................................................................................76

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1.前言

根据 2008 年颁发的《关于进一步规范证券营业网点的规定》，符合条件可在全国设点的证券公司，1 次申请设立证券营业部不得超过 5 家；符合条件可在区域内设点的证券公司，1 次申请设立证券营业部不得超过 2 家。截至 2010 年底，共有 45 家券商符合全国设点条件，22 家券商符合辖区设点条件。

在一线城市，新设一家传统营业部成本可能在 500 万～600 万左右，对于目前券商主流的考核依据——投入产出比来说，经营压力明显。且 2013 年 2

月 28 日，中国证券业协会公布了最新一期的“证券营业部相对饱和地区名单”，仅青海、天津二省区无饱和区域，传统的营业部新设密集地京沪广深四地均出现非常饱和的状态。

在此市场背景下，业内纷纷探讨“轻型营业部”模式。轻型营业部指不设现场交易大厅、不提供现场交易、仅提供开户和投资咨询等功能的小型营业部，类似地产中介门店。其营业面积、人员配置和运营成本都将远远低于传统的券商营业部，其成本优势明显。新设一家轻型营业部只需花费百万元，在二三线城市，成本甚至可以控制到 20 万元以内。

虽然北京、深圳、深圳、广州等区域相对饱和，但市场潜力还是非常巨大，特别适合以提供金融产品、投顾服务和财务管理服务为主要收入来源的新型网点，这种网点不会进一步加剧当地的区域竞争，相反还会通过差异化服务提升当地的平均佣金水平，同时还能深度挖掘当地的财富管理市场。因此，如果券商选择新设新型网点，可能将不再受到饱和区域的限制。这也是近年券商新设传统营业部的热情明显降温的一个重要原因。

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