基金从业资格复习资料
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1、以下哪个不是基金投资的基本原则?
A、风险与收益相匹配
B、分散投资,降低风险
C、追求最高收益率
D、长期投资,稳健增值
(答案)C
2、基金公司的核心业务部门通常不包括以下哪个?
A、投资管理部
B、市场营销部
C、风险控制部
D、后勤保障部
(答案)D
3、关于开放式基金,以下说法错误的是?
A、投资者可以随时申购或赎回
B、基金份额不固定
C、通常通过证券交易所交易
D、价格依据基金净值计算
(答案)C
4、以下哪项不是基金合同的必备内容?
A、基金的投资策略
B、基金的收益分配方式
C、基金经理的个人履历
D、基金的风险收益特征
(答案)C
5、关于基金托管人,以下说法正确的是?
A、负责基金的投资决策
B、负责基金资产的保管和监督
C、负责基金的市场营销
D、负责基金合同的签订
(答案)B
6、以下哪种风险不是基金投资面临的主要风险?
A、市场风险
B、信用风险
C、自然灾害风险
D、流动性风险
(答案)C
7、关于基金净值,以下说法错误的是?
A、反映了基金当前的资产价值
B、是投资者申购或赎回基金的依据
C、每天公布一次,通常在交易日结束后计算
D、基金净值越高,表示基金过去的业绩表现越好(答案)D
8、以下哪项不是基金投资者教育的内容?
A、普及基金投资知识
B、介绍基金投资策略
C、推荐具体的基金产品
D、提示基金投资风险
(答案)C。
第一章金融、资产管理与投资基金第一节金融与居民理财金融即货币资金的融通理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。
金融市场金融市场的分类:货币市场和资本市场票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等现货市场和期货市场金融市场的构成要素:1 市场参与者2 金融工具3 金融交易的组织方式金融资产与资产管理行业第二节投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别:证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点:1 集合理财、专业管理2 组合投资、分散风险3 利益共享、风险共担4 严格监管、信息透明5 独立托管、保障安全证券投资基金与其他金融工具的差别:基金与股票、债券的差异基金与银行存款的差异第二节证券投资基金的运作:市场营销投资管理后台管理证券投资基金的市场参与主体:1.基金当事人:基金份额持有人基金管理人与基金托管人2.基金市场服务机构:基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构3.基金监管机构与自律组织:中国证监会、证券交易所、基金协会证券投资基金运作关系第三节证券投资基金的法律形式划分:契约型基金、公司型基金契约型基金与公司型基金的区别:法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依据不同证券投资基金的组织运作方式划分:封闭式基金、开放式基金封闭式基金与开放式基金的区别:期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同第四节证券投资基金的起源:第一只公认的证券投资基金—英国“海外及殖民地政府信托”证券投资基金的发展:第一只开放式公司型基金—美国“马萨诸塞投资信托基金”截至2013年底,美国基金业资产净值规模达到18.1万亿美元截至2013年底,全球基金资产净值规模达到30.03万亿美元全球基金业发展的趋势与特点:美国基金居于主流;开放式基金远超封闭式基金;基金业竞争加剧,行业集中度高;基金资金来源以养老计划等为主第五节萌芽和早期发展时期:境外“中国概念基金”,天骥基金(92年);老基金的问题证券投资基金试点发展阶段:首两只封闭式基金:基金金泰、基金开元;成立时间1998.3.27老10家基金公司;老基金改制;第一只封转开基金—兴业基金2001年9月,第一只开放式基金—华安创新诞生;到2003年年底,我国开放式基金在数量上已超过封闭式基金,成为证券投资基金的主要形式行业快速发展阶段:《证券投资基金法》于2004年6月1日施行快速发展的表现与存在的问题行业平稳发展及创新阶段:修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施基金行业的改革与探索第六节基金业的地位和作用:1.为中小投资者拓宽了投资渠道2.优化金融结构,促进经济增长3.有利于证券市场的稳定和健康发展4.完善金融体系和社会保障体系第三章证券投资基金的类型第一节证券投资基金分类的意义和困难性:基金分类的意义、困难性基金常见分类方法:法律形式、运作方式、投资对象、投资目标、投资理念、募集方式、来源和用途、特殊类型第二节股票基金及其与股票的区别:股票基金在投资组合中的作用,与股票的区别股票基金分类:按投资市场、股票规模、股票性质、基金投资风格、行业等第三节债券基金在投资组合中的作用及其与债券的区别:债券基金在投资组合中的作用债券基金和债券的区别:收益、到期日、收益确定性、投资风险债券基金的类型:按风险、按久期第四节货币市场基金在投资组合中的作用货币市场工具与基金的投资对象:货币市场工具、货币市场基金的投资对象货币市场基金的功能拓展第五节混合基金的基本概念:混合基金在投资组合中的作用混合基金类型:偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金第六节保本基金的特点和保本策略:保本保障机制对冲保险策略、固定比例投资组合保险策略保本基金的类型:本金保证、收益保证、红利保证第七节ETF的特点:被动操作的指数基金、实物申购赎回、一二级市场并存ETF的套利交易:折价套利、溢价套利ETF链接基金的概念:ETF链接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF),密切跟踪标的指数表现,可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。
复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格(CFA)是金融行业从业者所需的重要资质之一,对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说,通过该资格考试是必不可少的。
为了顺利通过考试,复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。
本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论,帮助读者更好地进行复习。
1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述,详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。
通过系统地学习和复习这些知识点,掌握相关的理论、方法和技巧,将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)单选题(共45题)1、()是基金在一定时期内全部损益的总和,包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值,是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率,基金的平均收益率及基金的标准差,可以计算()。
A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息,都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。
A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法,不正确的是( )。
A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息,而在到期日一次性支付利息和本金,一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行,到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行,偿还期在1年以上的零息债券风险较大,投资者通常不愿意购买,发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务,并且忠实于( )的利益。
A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》,下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是()。
A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中,应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益()A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序,以下说法错误的是()。
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢,像资金融通,就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能,通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场,大家买卖股票的过程中,股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整,这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分,可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短,像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长,像股票、长期债券等。
按交易标的物分,有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行,它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦,人们交保费,保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金,把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式,把很多投资者的钱集中在一起,由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的,他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方,而是分散到不同的资产上,像股票、债券、货币市场工具等,这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外,基金还具有利益共享、风险共担的特点,投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业资格证复习资料基金从业资格证复习资料作为金融行业的从业者,持有基金从业资格证是必不可少的。
这个证书不仅能够提升个人的职业竞争力,还能够为投资者提供更专业的服务。
因此,复习基金从业资格证的相关知识和技能是非常重要的。
一、基金市场概述基金市场是金融市场中的一个重要组成部分。
它是指由基金公司发行的、由公众集资、专门用于投资股票、债券、货币市场工具等金融资产的一种集合性投资工具。
基金市场的发展可以追溯到上世纪50年代,当时我国成立了第一家基金公司。
随着改革开放的深入推进,基金市场得到了快速发展,成为我国金融市场的重要组成部分。
二、基金的分类和特点基金根据投资对象的不同可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。
股票基金主要投资于股票市场,具有较高的风险和收益;债券基金主要投资于债券市场,相对风险较低,收益稳定;货币市场基金主要投资于短期货币市场工具,风险和收益相对较低。
基金的特点主要有以下几点:首先,基金是集合性投资工具,通过集中投资实现风险分散和收益共享;其次,基金具有专业化管理,由专业的基金管理人负责投资决策和资产配置;再次,基金具有流动性好的特点,投资者可以随时申购和赎回基金份额;最后,基金具有透明度高的特点,基金公司会定期公布基金的净值和业绩等信息,方便投资者了解基金的情况。
三、基金从业资格证的考试内容基金从业资格证的考试内容主要包括基金市场基础知识、基金经营与管理、基金投资与估值、基金法律法规等。
其中,基金市场基础知识包括基金的定义、基金的分类、基金的发行与销售等;基金经营与管理包括基金公司的组织结构、基金经理的职责与义务等;基金投资与估值包括基金的投资策略、基金的估值方法等;基金法律法规包括基金法、基金合同法等。
四、复习基金从业资格证的方法和技巧复习基金从业资格证需要掌握一定的方法和技巧。
首先,要建立一个系统的复习计划,合理安排每天的学习时间,将重点放在重要的知识点上。
其次,要选择适合自己的学习材料,可以参考一些权威的教材和指导书,也可以参加一些培训班或者网上课程。
基金从业资格证书题库1. 单选题(每题2分,共30题,60分)•基金投资组合中的股票投资比例不得低于()。
• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案:A。
解析:一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%,这是基金投资组合管理的基本要求。
•开放式基金的赎回价格是()。
• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案:B。
解析:开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费,赎回费是对赎回行为的一种成本约束。
•封闭式基金的交易价格主要取决于()。
• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案:B。
解析:封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系,因为其份额固定,不能像开放式基金那样按净值赎回或申购,所以供求对价格影响较大。
•基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列()情形。
• A. 一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案:D。
解析:这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险,保障基金份额持有人的利益。
•基金托管人的职责不包括()。
• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案:D。
解析:编制基金财务会计报告是基金管理人的职责,基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。
2. 多选题(每题3分,共10题,30分)•以下属于基金销售机构的是()。
• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案:ABCD。
基金从业资格考试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是指:A. 基金管理公司B. 基金的投资者C. 负责保管基金资产的金融机构D. 基金的监管机构答案:C2. 下列哪项不是基金的特点?A. 风险分散B. 流动性强C. 投资门槛高D. 专业管理答案:C3. 基金的净值(NAV)是指:A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以基金份额D. 基金的总负债除以基金份额答案:A二、多选题4. 基金管理人应具备哪些条件?A. 良好的商业信誉B. 具备相应的专业知识C. 拥有足够的资金实力D. 获得相关监管机构的批准答案:A, B, D5. 下列哪些属于基金的风险?A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 流动性风险答案:A, B, C, D三、判断题6. 基金的收益完全由基金管理人决定。
答案:错误。
基金的收益受多种因素影响,包括市场状况、基金管理人的投资决策等。
7. 基金的赎回价格总是等于基金的净值。
答案:错误。
赎回价格可能因费用、市场波动等因素与净值不同。
四、简答题8. 请简述基金的分类。
答案:基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。
常见的分类有:股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
9. 请简述基金投资的优势。
答案:基金投资的优势包括:风险分散、专业管理、流动性强、投资门槛低、费用相对较低等。
五、案例分析题10. 假设你是一位基金经理,面对市场波动,你将如何调整投资组合?答案:面对市场波动,作为基金经理,我会首先评估市场趋势和风险因素。
根据评估结果,可能会调整资产配置,比如减少对高风险资产的投资,增加对低风险资产的投资。
同时,密切关注市场信息,灵活调整投资策略,以保护投资者的利益。
六、结束语基金从业资格考试是一项专业性很强的考试,旨在检验考生对基金知识的掌握程度和实际操作能力。
通过考试,可以更好地理解基金行业的运作规则,为投资者提供专业的服务。
选择题关于开放式基金,以下说法正确的是:A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额(正确答案)C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务?A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行(正确答案)根据《证券投资基金法》,基金财产的债务应由谁承担?A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身(正确答案)下列关于货币市场基金的表述,错误的是:A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长(正确答案)D. 流动性较好在基金投资中,以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现?A. 贝塔系数B. 阿尔法系数(正确答案)C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责,以下说法不正确的是:A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向(正确答案)下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则?A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩(正确答案)D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记,以下说法正确的是:A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记(正确答案)C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责?A. 按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格(正确答案)。
选择题以下哪项是基金投资的基本原则?A. 高风险高收益,低风险低收益B. 追求绝对收益,忽视风险C. 只投资蓝筹股,避免中小创D. 分散投资,降低风险(正确答案)基金的净值是如何计算的?A. 基金资产总值除以基金份额总数(正确答案)B. 基金资产总值加上基金负债C. 基金收益除以基金份额总数D. 基金资产总值乘以基金份额总数下列哪项不属于基金的风险类型?A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 政策优惠风险(正确答案)关于基金的费用,以下说法正确的是?A. 基金费用只包括管理费B. 基金费用与基金业绩无关C. 基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等(正确答案)D. 基金费用是固定的,不随基金规模变化下列哪项是基金管理公司的核心职责?A. 为基金份额持有人提供投资收益(正确答案)B. 保证基金投资无风险C. 随时满足投资者的赎回要求,不论市场情况D. 只投资于高风险高收益的项目关于基金的投资策略,以下说法错误的是?A. 投资策略应根据市场情况灵活调整B. 投资策略应考虑基金的风险收益特征C. 投资策略可以一成不变,长期持有(正确答案)D. 投资策略应结合宏观经济和行业动态下列哪项是基金合同的必备条款?A. 基金的投资目标B. 基金的业绩比较基准C. 基金的运作方式(正确答案)D. 基金的预期收益率关于基金的分红,以下说法正确的是?A. 基金分红是固定的,每年一次B. 基金分红只能在盈利时进行(正确答案)C. 基金分红可以随意调整分红比例D. 基金分红只能以现金形式支付下列哪项不属于基金的投资范围?A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 私人借贷(正确答案)。
选择题:
下列哪项不属于基金的特点?
A. 集合投资(正确答案)
B. 分散风险
C. 专业管理
D. 保证收益
基金管理人的主要职责是?
A. 基金资产的保管
B. 基金资产的清算
C. 基金资产的投资运作(正确答案)
D. 基金份额的登记
下列哪项是开放式基金的特点?
A. 基金份额固定
B. 基金期限固定
C. 基金份额可变(正确答案)
D. 投资者不能赎回
基金托管人一般由谁担任?
A. 基金管理人
B. 基金销售机构
C. 商业银行(正确答案)
D. 基金公司股东
下列哪项不是基金投资风险的因素?
A. 市场风险
B. 管理风险
C. 流动性风险
D. 保证收益风险(正确答案,实际上基金不保证收益)
基金销售机构在销售基金时,应遵循的原则是?
A. 最大化自身利益
B. 最小化投资者风险
C. 投资者利益优先(正确答案)
D. 无特定原则
下列哪项是基金份额持有人的权利?
A. 决定基金的投资策略
B. 分享基金财产收益(正确答案)
C. 管理基金的日常运作
D. 任命基金管理人
基金合同生效的条件之一是?
A. 基金份额持有人数量达到规定要求(正确答案)
B. 基金管理人数量达到规定要求
C. 基金托管人数量达到规定要求
D. 基金销售机构数量达到规定要求
下列哪项不是基金监管的目标?
A. 保护投资者利益(正确答案)
B. 保证基金行业的稳健运行
C. 最大化基金公司的利润
D. 促进基金市场的健康发展。
基金从业复习资料目录基金从业知识点100点 (3)1金融、资产管理与投资基金 (3)2证券投资基金概述 (4)3证券投资基金的类型 (7)4证券投资基金的监管 (10)5基金职业道德 (12)6投资管理基础 (13)7权益投资 (15)基金从业数字记忆 (17)2日 (17)3日 (18)5日 (20)10日 (20)20日 (21)30日 (22)其他 (22)基金从业知识点100点1金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式,投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式,投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式,投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。
2证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系,是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系,是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具,募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具,所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销,但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同,可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
基金从业资格考试的复习资料推荐一、概述基金从业资格考试是证券业务代表和从业人员必备的一项职业资格,通过考试可以获得基金从业资格证书,成为一名合格的基金从业人员。
为了帮助考生高效备考,本文将推荐一些优质的复习资料供大家参考。
二、官方教材1. 《证券从业人员资格考试大纲》该资料是考试的官方大纲,涵盖了考试所需的所有知识点,是复习的基础。
考生可以根据大纲的内容进行有针对性的学习和复习。
2. 《基金从业人员职业道德与业务规范》这是一本考试的官方教材,重点介绍了基金从业人员的职业操守、道德规范以及业务操作流程等内容。
考生需要熟悉其中的相关规定及实践要求。
三、参考书籍1. 《基金投资学》(第三版)- 赵晶等著这本书是基金从业人员备考的必备参考书之一,内容详实全面,涵盖了基金投资学的各个方面,包括基金定位、基金组织与运作、基金投资策略等内容。
2. 《证券投资基金从业人员考试指定教材》系列丛书该系列教材是基金从业资格考试指定的教材,包括了多个科目的教材,如《证券投资基金基础知识》、《基金法律法规和从业道德》等。
这些教材内容权威准确,是备考的重要参考资料。
四、电子资源1. 中国证券注册公司官方网站中国证券注册公司官方网站提供了丰富的考试相关信息,包括考试通知、报名时间、考试大纲等,考生可以通过浏览官网获取最新的备考资讯。
2. 在线题库和模拟考试软件网上有许多免费或付费的基金从业资格考试题库和模拟考试软件,考生可以通过这些资源进行练习和模拟考试,以提高应试能力和熟悉考试环境。
五、培训班及辅导资料1. 专业培训机构一些证券培训机构提供基金从业资格考试的培训课程,通过参加培训课程,考生可以加强对知识点的理解和记忆,并与其他考生进行交流和学习。
2. 优质辅导资料一些专业培训机构或个人编写的辅导资料也是备考的好帮手。
这些资料通常总结了历年来的考点和重点,对于考生的备考有很大的帮助。
六、总结基金从业资格考试是一项重要的职业资格考试,在备考期间,选择适合自己的资料对于提高复习效果至关重要。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题(共45题)1、下列不属于宏观经济指标的选项是( )。
A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标B.通货膨胀的测量主要采用物价指数,如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等C.汇率是资金成本的主要决定因素D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力,从而对本国经济增长造成一定影响【答案】 C2、下列关于到期收益率的假设,说法正确的是()。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、关于利率期限结构,以下说法正确的是()A.到期期限足以解释不同的债券收益率的差异B.收益曲线只有4种类型C.反转收益率曲线的特征是,短期债券收益率较低D.拱型收益率曲线的樹正是,期限相对较短的债券利率与期限或成正向关系【答案】 D4、下列证券价格波动中,最有可能是由系统性风险引起的是()。
A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌B.某公司虚假披露,面临退市风险,导致其股价大跌C.某公司大股东和管理层纠纷不断,导致其股价大跌D.某公司创始人意外身故,该公司股价连续几日下跌【答案】 A5、关于沪股通和港股通,以下标识正确的是()A.所谓沪股通,就是投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报,买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票B.所谓港股通,就是投资者委托内地证券服务商,经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票C.所谓港股通,就是投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报,买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.所谓沪股通,就是投资者委托内地证券服务公司,经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票【答案】 A6、投资风险不包括()。
一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有的行为包括?A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动(答案)2.下列哪项不属于基金销售机构的职责?A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算(答案)3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过?A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上(答案)D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容?A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项(答案的反面,实际上A不是必备内容)5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当如何处理?A.立即执行该投资指令B.拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告(答案)C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责?A.依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资D.制定和执行货币政策(答案)7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当如何处理?A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任(答案)C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利?A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策(答案)9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动?A.承销证券B.买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是(答案)10.基金份额持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集;该日常机构未召集的,由谁召集?A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同(答案)。
一、选择题1.下列哪项不是CAPM模型(资本资产定价模型)的基本假设?A.所有投资者都是理性的B.所有投资者对于风险的认知都一致C.投资者可以自由借贷资金D.投资者可以无成本地获得所有市场信息2.基金的贝塔系数大于1时,通常说明该基金是:A.保守型基金B.平衡型基金C.活跃或激进型基金D.指数型基金3.基金托管人内部控制制度中的“及时性原则”要求:A.托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录B.托管业务必须遵守相关法律法规C.托管业务应保证资金的绝对安全D.托管业务应定期进行内部审计4.下列哪项不属于基金招募说明书的内容?A.基金的投资目标B.基金的风险收益特征C.基金持有人结构及前十名基金持有人D.基金管理人的投资策略5.在计算债券的到期收益率时,不需要用到的信息是:A.债券的票面利率B.债券的到期期限C.债券的当前市场价格D.债券的发行价格6.下列哪项不是基金管理人风险管理的内部环境要素?A.管理层的理念和经营风格B.员工的诚信、道德价值观和胜任能力C.基金管理公司的注册资本D.管理层分配权力和划分责任的方式7.开放式基金合同生效后,每几个月结束之日起45日内,需将更新的招募说明书登载在管理人网站上?A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月8.在基金宣传推介材料中,不得出现的表述是:A.基金的历史业绩B.基金的未来收益预测C.基金管理人的投资经验D.基金的风险收益特征9.下列哪项不属于基金投资中的系统性风险?A.利率风险B.信用风险C.宏观经济风险D.汇率风险10.基金管理公司独立董事的人数不得少于:A.2人B.3人C.5人D.7人。
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基金从业资格复习资料
基金从业资格复习资料
近年来,随着金融行业的迅猛发展,基金从业资格考试成为了越来越多金融从
业者的必备证书。
无论是从事基金管理、销售还是研究分析等相关工作,基金
从业资格都是展示自己专业素养的重要凭证。
然而,由于考试内容庞杂繁琐,
很多考生都感到头疼。
本文将为大家提供一些基金从业资格复习资料,希望能
对大家备考有所帮助。
一、基金市场概述
基金市场是金融市场的重要组成部分,它以集合资金的方式,通过投资股票、
债券、货币市场工具等金融工具,实现风险分散和收益最大化。
基金市场的发
展历程、基金的分类和基金的运作方式等都是考试中的重要内容。
在复习基金市场概述时,可以结合实际案例进行分析。
例如,可以通过分析近
年来基金市场的发展趋势,探讨其对经济增长的影响。
同时,也可以对不同类
型的基金进行比较,了解它们的特点和适用范围。
二、基金法律法规与伦理道德
在金融行业中,合规性和道德规范是至关重要的。
基金从业人员必须熟悉相关
的法律法规,如《证券投资基金法》、《基金管理人从业人员行为规范》等。
此外,伦理道德也是基金从业人员应当遵守的准则,包括保护客户利益、遵循诚
信原则等。
在复习基金法律法规与伦理道德时,可以通过案例分析的方式加深理解。
例如,可以结合实际案例,讨论违反法律法规和伦理道德的后果,并探讨如何避免类
似问题的发生。
三、基金投资管理
基金投资管理是基金从业人员的核心工作之一。
它包括投资组合的构建、资产配置、风险控制等方面。
复习时,可以重点关注基金投资决策的过程、投资策略的选择以及风险管理的方法。
在复习基金投资管理时,可以结合实际市场情况进行分析。
例如,可以对不同类型的投资策略进行比较,分析它们的优劣势,并讨论如何根据市场环境选择合适的投资策略。
四、基金销售与客户服务
基金销售与客户服务是基金从业人员的另一项重要工作。
它包括基金销售渠道的选择、销售技巧的培训以及客户需求的满足等方面。
复习时,可以重点关注基金销售的法律法规、销售技巧以及客户投诉处理等内容。
在复习基金销售与客户服务时,可以通过案例分析加深理解。
例如,可以结合实际案例,讨论如何有效地开展基金销售工作,如何提高客户满意度。
五、基金业务运营与风险管理
基金业务运营与风险管理是基金公司的核心职能之一。
它包括基金份额申购赎回、基金净值计算、基金风险评估等方面。
复习时,可以重点关注基金业务的流程、风险管理的方法以及基金公司的运营模式。
在复习基金业务运营与风险管理时,可以结合实际案例进行分析。
例如,可以通过分析基金公司的运营模式,讨论其在风险管理方面的优势和不足,并提出改进建议。
总结起来,基金从业资格复习资料的内容是多样且庞杂的。
在复习过程中,我们应该注重理论与实践相结合,通过案例分析等方式加深理解。
同时,也要注
重细节的把握,理清各个知识点之间的联系。
只有全面系统地掌握了基金从业资格复习资料,我们才能在考试中取得好成绩,展示自己的专业素养。