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跨境业务人民币结算收付款说明

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以及其他未达到海关规定申报金额的邮寄进口或从境外付款但境内交货等 方式。
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元 国际收支编码：
直接投资：
元 国际收支编码：
批准证书号：
证券投资：
元 国际收支编码：
其他投资：
元 国际收支编码：
备注：
本企业申明：本表所填内容真实无误。如有虚假，视为违反跨境人民币结算管理规定，将承担相应后果。
单位公章或财务专用章 填报人：
联系电话：
填表说明：
一般贸易：指海关监管贸易方式为“0110”的贸易类型。 进料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0615 进料对口”、“0654 进料深加工”、“0664 进料料件复出”、“0700 进料料件退换”、“0715 进料非对口”、“0864 进料边角料 复出”。 边境贸易：指根据国家相关规定在指定口岸与毗邻国家之间开展的货物贸易。 其他贸易：不在上列范围内的海关监管贸易方式。 无货物报关：包括海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物、离岸转手买卖，
其他投资：
元 国际收支编码：
备注：
本企业申明：本表所填内容真实无误。如有虚假，视为违反跨境人民币结算管理规定，将承担相应后果。
单位公章或财务专用章 填报人：
联系电话：
填表说明：
一般贸易：指海关监管贸易方式为“0110”的贸易类型。 进料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0615 进料对口”、“0654 进料深加工”、“0664 进料料件复出”、“0700 进料料件退换”、“0715 进料非对口”、“0864 进料边角料 复出”。 边境贸易：指根据国家相关规定在指定口岸与毗邻国家之间开展的货物贸易。 其他贸易：不在上列范围内的海关监管贸易方式。 无货物报关：包括海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物、离岸转手买卖，
关 人民币报关 □ 一般贸易：
元 进料加工：
元
外币报关 □ 其他贸易：
元 边境贸易：
元
无货物报关
海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物：
元
离岸转手买卖：
元 其他：
元
服务贸易：
元 国际收支编码：
投资收益：
国际收支编码： 元
批准证书号（仅汇出直投收益时填报）：
经常转移：
元 国际收支编码：
资本账户：
元 边境贸易：
元
无货物报关
海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物：
元
离岸转手买卖：
元 其他：
元
服务贸易：
元 国际收支编码：
投资收益：
国际收支编码： 元
批准证书号（仅汇入直投收益时填报）：
经常转移：
元 国际收支编码：
资本账户：
元 国际收支编码：
直接投资：
元 国际收支编码：
批准证书号：
证券投资：
元 国际收支编码：
附件 1
跨境业务人民币结算收款说明
收款日期： 年 月 日
收款企业名称：
组织机构代码（身份证件号）：
收款金额合计：
元
货物贸易金额：
元
预收货款项下：
元 占合同金额比例： ％ 预计
天后报关（结账期）
已 报关经营单位名称：
报 组织机构代码：
关 人民币报关 □ 一般贸易：
元 进料加工：
元
外币报关 □ 其他贸易：
以及其他未达到海关规定申报金额的邮寄进口或从境外付款但境内交货等 方式。
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附件 2
跨境业务人民币结算付款说明
付款日期： 年 月 日
付款企业名称：
组织机构代码（身份证件号）：
付款金额合计：
元
货物贸易金额：
元
预付货款项下：
元 占合同金额比例： ％ 预计
天后报关（结账期）
已 报关经营单位名称：
报 组织机构代码：

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跨境业务人民币结算收付款说明

跨境业务人民币结算收付款说明

跨境业务人民币结算收款说明收款日期：年月日收款企业名称：组织机构代码（身份证件号）：收款金额合计：元货物贸易金额：元预收货款项下：元占合同金额比例：％预计天后报关（结账期）已报关报关经营单位名称：组织机构代码：人民币报关□外币报关□一般贸易：元进料加工：元其他贸易：元边境贸易：元无货物报关海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物：元离岸转手买卖：元其他：元服务贸易：元国际收支编码：投资收益：元国际收支编码：批准证书号（仅汇入直投收益时填报）：经常转移：元国际收支编码：资本账户：元国际收支编码：直接投资：元国际收支编码：批准证书号：证券投资：元国际收支编码：其他投资：元国际收支编码：备注：本企业申明：本表所填内容真实无误。

如有虚假，视为违反跨境人民币结算管理规定，将承担相应后果。

单位公章或财务专用章填报人：联系电话：填表说明：一般贸易：指海关监管贸易方式为“0110”的贸易类型。

进料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0615进料对口”、“0654进料深加工”、“0664进料料件复出”、“0700进料料件退换”、“0715进料非对口”、“0864进料边角料复出”。

边境贸易：指根据国家相关规定在指定口岸与毗邻国家之间开展的货物贸易。

其他贸易：不在上列范围内的海关监管贸易方式。

无货物报关：包括海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物、离岸转手买卖，以及其他未达到海关规定申报金额的邮寄进口或从境外付款但境内交货等方式。

跨境业务人民币结算付款说明付款日期：年月日付款企业名称：组织机构代码（身份证件号）：付款金额合计：元货物贸易金额：元预付货款项下：元占合同金额比例：％预计天后报关（结账期）已报关报关经营单位名称：组织机构代码：人民币报关□外币报关□一般贸易：元进料加工：元其他贸易：元边境贸易：元无货物报关海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物：元离岸转手买卖：元其他：元服务贸易：元国际收支编码：投资收益：元国际收支编码：批准证书号（仅汇出直投收益时填报）：经常转移：元国际收支编码：资本账户：元国际收支编码：直接投资：元国际收支编码：批准证书号：证券投资：元国际收支编码：其他投资：元国际收支编码：备注：本企业申明：本表所填内容真实无误。

跨境人民币结算业务介绍

跨境人民币结算业务介绍

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企业篇（三）：人民币保函业务 • 案例
-2011年，中策橡胶的香港子公司海潮贸易有限
公司拟在香港发行以人民币计价的RegS型优先 债券，为降低融资成本，某政策性银行利用信 用评级较高的优势，为其提供融资担保。7月 债券发行成功。 优点：可利用境外人民币资金和成本较低的优势
19
企业篇（三）：跨境人民币投融资
6
企业篇（二）：企业有什么好处
• 进口案例
• 利益：1、按当天美元/人民币购汇价6.5573，该笔信
用证折成为451万美元。若企业以美元开证，则开证期 限为90天，若90天到期后办理3个月的进口押汇或海外 代付（利率按5%计算），企业需多支付利息5.64万美 元，总成本为456.8万美元。按11月10日远期6个月购 汇牌 价 （6.5860）计算 ， 折人民币 3008万元 。 30082958=50，使用人民币较美元少支付50万人民币。
对境外企业的好处
选择币值相对稳定的人民币作结算货币，防范 汇率风险
在中国企业选择人民币结算情况下，如境外企 业作同样选择，可进一步拓展市场
使用和持有人民币，分享中国经济发展成果
5
企业篇（二）：企业有什么好处
• 进口案例
• 境内A公司于2010年11月1日与境外公司B签订进口合 同，进口标的物为对二甲苯，数量为3675吨，进口总 金额为2958万元人民币。境外公司B接受人民币信用 证，A企业向C行申请开立6个月的进口信用证。C行 审批后于2010年11月10日为企业开出信用证。通知行 为C行香港分行。境外B公司于11月16日通过C行香港 分行交单，C行在11月19日对外做出承兑，承兑到期 日为2011年5月15日。
• 出口案例
• 利 益 ： 1 、 美 元 结 算 ， 3 个 月 以 后 ， 45 万 美 元
跨境人民币结算业务操作流程

跨境人民币结算业务操作流程

跨境人民币结算业务操作流程1. 概述跨境人民币结算业务是指在国际贸易中，以人民币作为结算货币进行跨境支付和结算的业务。

该业务能够降低外汇风险、减少结算成本，并提升结算效率。

本文将介绍跨境人民币结算业务的操作流程。

2. 申请跨境人民币结算业务2.1 开设人民币账户在进行跨境人民币结算业务之前，首先需在银行开设人民币账户。

申请人需要提供相关材料，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。

经银行审核通过后，申请人即可开设人民币账户。

2.2 申请跨境人民币结算业务权限在开设人民币账户后，申请人还需申请跨境人民币结算业务权限。

申请人需向银行提供相关材料，如公司章程、经营范围、财务状况等。

银行会对申请材料进行审核，并根据审核结果决定是否授予申请人跨境人民币结算业务权限。

2.3 签订合作协议申请人在获得跨境人民币结算业务权限后，需要与银行签订合作协议。

合作协议中会包含双方的权责关系、业务规定、费用结算等内容。

签订合作协议后，申请人即可正式进行跨境人民币结算业务。

3. 进行跨境人民币结算业务3.1 收集必要的交易信息在进行跨境人民币结算业务前，申请人需要收集必要的交易信息。

这些信息包括但不限于：交易双方的身份信息、交易货物的详细情况、交易金额等。

3.2 提交结算申请申请人可以通过银行的跨境人民币结算系统或其他渠道，将结算申请提交给银行。

申请人需要填写相应的申请表格，并提交相关的交易信息和支持文件。

3.3 银行审核银行收到申请后，会进行结算申请的审核。

审核内容包括申请人的资质、交易合规性等方面。

如果申请符合要求，银行将继续进行后续处理；如果申请不符合要求，银行将给出理由并拒绝结算申请。

3.4 资金划付和结算经银行审核通过后，银行将根据申请人指示，进行资金划付和结算操作。

银行会将指定金额的人民币从申请人的人民币账户划付给收款方的人民币账户。

3.5 结算通知和凭证在完成资金划付和结算后，银行会向申请人发送结算通知。

结算通知中会包含结算金额、结算日期、交易摘要等信息。

跨境人民币结算业务操作

跨境人民币结算业务操作

跨境人民币结算业务操作一、跨境人民币结算的基本定义跨境：我国与境外各经济体之间，也即居民与非居民之间。

跨境人民币业务：用人民币开展的各类跨境业务，包括资产、负债和中间业务。

跨境人民币结算：用人民币结算的各类跨境业务。

按国际收支平衡表，可分为经常账户和资本账户两大类。

与外币结算最大的不同点在于不需要核销。

跨境贸易人民币结算：试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。

二、跨境贸易人民币结算范围：以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算：一般贸易预收、预付来料加工退（赔）款、贸易从属费用等三、跨境贸易人民币结算方式：电汇信用证托收四、基本业务操作模式基本流程1港澳清算行模式港澳地区以及内地以外的其他地区的银行（境外参加行）在中银香港/澳门中行开立人民币清算账户－通过人行大额支付系统（CNAPS）清算香港\澳门地区人民币清算银行—中国银行（香港）有限公司\中国银行股份有限公司澳门分行2代理行清算模式境外银行、境外参加行在深圳、上海、广东等试点地区分行开立人民币清算账户－通过SWIFT清算CNAPS中国现代化支付系统，各银行和货币市场的公共支付清算平台1境外参加银行a为境外客户（公司或金融机构）提供跨境贸易人民币结算或融资服务的境外银行b可以是外国金融机构，也可以是我海外分支机构c在境内代理行或港澳人民币清算行开有人民币清算账户如：香港地区的香港汇丰、渣打、花旗、南洋商业、集友等银行；澳门地区的澳门兴业银行等；东盟地区：越南外贸银行、印度尼西亚银行、菲律宾大众银行等2境内结算银行（又称境内参加行）a境内试点地区商业银行b需具备国际结算能力c为境内试点企业办理跨境贸易人民币结算或融资服务如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行3境内代理银行a境内试点地区结算银行b与境外参加行签订人民币代理结算协议、开户c代理境内、境外参加行办理人民币跨境清算业务d为境外参加行提供铺底资金兑换服务e为境外参加行在限额内购售人民币f为境外参加行提供人民币账户融资如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行六、境内企业需要具备什么条件能做a属于公布的试点名单企业b在我行开有人民币结算账户c与境外交易对手签署贸易合同约定使用人民币结算d明确清算路径e进、出口已或将采用人民币报关（特别提醒：跨境贸易人民币结算业务项下报关无需提供核销单，以免影响出口退税！企业可凭人行下发的管理办法<第十八条>与海关沟通）f选择一家境内结算银行为主报告银行七、境内企业首次办理跨境人民币结算业务需要哪些材料a企业法人营业执照/企业营业执照原件/复印件；b组织机构代码证原件/复印件c海关进出口货物收发货人报关注册登记证书原件/复印件d税务登记证原件/复印件e法人或负责人有效身份证明原件/复印件f企业信息登记表（一式两份加盖企业公章）、SWI FT 、、、1汇入汇款（含电汇、信用证、托收）需要的材料a跨境贸易人民币结算出口收款说明b涉外收入申报单c贸易合同原件、复印件d发票原件、复印件e人民币出口报关单原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）汇入（港澳清算行模式）、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、/、、、、、、、、、、、、、CNAPS、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、汇入（代理行清算模式）、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、CNAPS、、、、、、、、、、、、、、、、、注意事项1来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30％,自收到境外人民币货款之日起10个工作日内提交a书面情况说明b出口报关单原件、复印件c加工贸易业务批准证（加工贸易合同所在地商务部门出具）原件、复印件2预收人民币资金超合同金额25％a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间b贸易合同原件、复印件3逾期未收货款（即货物出口后210天境内未收到人民币款）企业应当自到期之日起5个工作日内向向其结算银行填报《企业出口延期收款及存放境外申报备案表》并提交a书面说明：该笔货物未收回货款金额对应的出口报关单号b相关未收款证明材料原件、复印件4出口项下人民币资金留存境外a书面说明：存放境外的人民币资金金额；开户银行、账号、用途；对应的出口报关单号等信息、SWI FT 、、2汇出汇款（含电汇、信用证、托收）需要提供的材料a跨境贸易人民币结算进口收款说明b境外汇款申请书或对外付款/承兑通知c贸易合同原件、复印件d发票原件、复印件e人民币进口报关单原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）汇出（港澳清算行模式）、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、CNAPS、、、、/、、、、、、、、汇出（代理行清算模式）、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、注意事项1预付人民币资金超合同金额25％a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间b贸易合同原件、复印件九、申报1试点企业收到跨境人民币款项时，应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；试点企业对外支付人民币款项时，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理申报。