中国银行安徽省分行法律知识合规试题库(doc 9页)

中国银行合规考试题库3-2-10问题：[单选]下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。

A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训问题：[单选]下列事项不属于合规部门职能的是（）。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督问题：[单选]根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。

A.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见/ 单机游戏下载问题：[单选]关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。

A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督问题：[单选]如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（）。

A.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做问题：[单选]下列表述有误的是（）。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议问题：[单选]合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。

A.独立性、外部性B.外部性、检查性C.独立性、稳定性D.防范性、灵活性问题：[单选]通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。

农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位：姓名：得分：一、填空题（每题3分，共30分）1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。

4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。

5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。

6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）两种模式。

7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。

二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。

核实应以（ B ）为主。

A、电话访谈B、实地调查C、间接调查D、外部调查2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。

中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督治理机构批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%（A）2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。

A.10%B.15%C.20%D.25%（A）3、法律禁止用来设定抵押的财产是。

A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具（A）4、依照《商业银行法》的规定，商业银行能够在境内。

A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务（B）5、依照《商业银行法》的规定，下列讲法错误的是。

A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于补偿票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.能够将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款预备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）6、当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。

A.连带责任保证B.一样保证C.抵押D.质押（A）7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于。

A.动产质押B.权益抵押C.不动产抵押D.权益质押（D ）8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。

A.主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定B.主合同无效，担保合同必定无效C.主合同无效不阻碍担保合同的效力D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合（A）9、甲居于某都市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分不从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款。

乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。

银行分行合规知识竞赛题库银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。

答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。

答案：我行规章制度3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。

答案：退回劳务派遣公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。

答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；答案：责令辞职9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。

答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。

答案：三个月12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。

答案：十二个月14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。

答案：解除劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。

答案：提出复议意见16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。

答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应当移送司法机关处理。

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。

这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。

A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。

A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

公司业务合规试题目库ZG银行AH省分行公司业务合规试题库一、单选题1、对借款人管理主要包括经营风险、管理状况、财务状况、行业风险、银行往来五方面，以下属于经营风险的是。

A.借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大不利变化B.企业销售额下降，成本提高，收益减少，经营亏损C.是否因涉及偷、逃、骗税等违法经营行为受到税务机关惩处，近期有无涉及重大法律事件D.国家产业、货币、税收等宏观经济政策变化，对借款人经营产生负面影响（C）2、按照贷款的五级分类标准，如“尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素”，则贷款属于类贷款。

A.关注B.次级C.可疑D.损失（A ）3、借款人因经济周期、技术变革、政策和市场变化而产生风险，主要来源于技术进步和制度变革。

随着技术进步的加快，一些高科技产业和大型项目，往往出现建设还未完成，技术已被淘汰的情况。

公司业务人员应加强行业信息的收集与管理，准确判断借款人在同行业中的地位及发展变化趋势。

在贷款投入高风险行业或夕阳产业时应特别谨慎。

这是对借款人的描述。

A.经营风险B.管理状况C.行业风险D.银行往来（C）4、两年期贷款的展期期限最长不得超过。

A.3个月B.半年C.一年D.两年（C）5、 10年期固定资产贷款展期期限最长不得超过。

A.1年B.5年C.3年D.10年（C）6、根据《担保法》的规定，未与保证人约定保证期间的，应在债务履行期届满之日起要求保证人承担保证责任。

A.3个月内B.6个月内C.6个月后D.两年（B）7、抵押担保指借款人或第三人在的情况下，将财产作为债权的担保方式。

银行持有抵押财产的担保权益，当借款人不履行借款合同时，银行有权向法院申请以该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

A.不转移财产占有权B.转移财产占有权C.不转移财产占有权及所有权D.转移财产占有权及所有权（A）8、以财产做抵押时，应核实抵押品的真实产权，并在相关部门办理登记。

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

中国银行转正考试合规测试题目合规测试题目法律试题 7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。

一、《贷款通则》 A、连带责任保证 B、一般保证 1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。

C、抵押 D、质押 1年以内(含1年)的贷款B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) 8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。

C、3年以上(不含3年) A、主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定。

D、5年以上(不含5年) B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，( A )。

不应超过债务人不能清偿部分的( B )。

A、应当取得贷款人的同意 A、四分之一B、三分之一 B、应当通知贷款人 C、二分之一 D、100%。

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人10、主合同没有保证条款，( A )。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。

二、《中华人民共和国担保法》第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D )。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。

A、保证 B、抵押 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

C、定金 D、预付款11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，( A )。

银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。

A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。

A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。

A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。

A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。

A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。

A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。

4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。

6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。

A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。

1000万
5000万
正确答案：A
41、根据《中华人民共和国城乡规划法》的规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程Байду номын сангаас划许可证 的规定进行建设的，无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并处下列哪 项罚款措施？
根据我国《环境保护法》，下列哪一位同事的表述是符合法律规定的？
A.甲认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
B.乙认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起民事诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
C.丙认为：“先请求环保部门进行处理，对处理不服才可以提起民事诉讼”
A.工程竣工验收 B.房屋完成交付 C.产权登记完毕 D.签订网签合同 正确答案：B 39、根据《中华人民共和国城市房地产管理法》的规定，超过出让合同约定的动工开发日期满。未动工开发的 ，可以无偿收回土地使用权？ 1 2
C.3 D.4 正确答案：B 40、根据《城市房地产开发经营管理条例》的规定，设立房地产开发企业，注册资本金金额应达到。? 100万 500万
A.委托人 B.受托人 C.委托人和受托人共同享有 D.署名人 正确答案：B 15、根据我国《著作权法》，著作权由作者享有的职务作品完成 内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。 1年 2年 C.3年 D.5年 正确答案：B 16、某公司经过研究发明了新型混凝土添加剂，2023年2月5日向国家专利局提出专利申请，2023年4月5日国 家专利局将其专利公告，2023年4月15日授予该公司专利权。根据我国《专利法》，该专利权的届满期限是（）。

合规知识测试试题库第一篇：合规知识测试试题库安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。

A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。

A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。

A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。

A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是 6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。

A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是 8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。

A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。

E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。

A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。

中国银行合规测试卷（1）1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%2.中国人民银行实行的责任形式是。

A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。

A. 5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。

A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A. 董事会B. 监事会C. 行长D. 高级管理层6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。

A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立基本存款账户。

A. 1个B.2个C．3个D.4个8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。

A. 全面性原则统一性原则B. 独立性原则公正性原则C. 重要性原则及时性原则D. 公开性原则有效性原则9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。

A. 有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。

高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B. 有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C. 有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D. 有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指的授信。

银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、判断题客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了"，以便推掉自身的责任。

O正确答案：错2、单选表述错误的是（（江南博哥））。

A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用正确答案：B3、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种O oA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B4、单选下列表述有误的是OoA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D5、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。

”以上内容体现了合规工作的（）OA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D6、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B7、多选在公共场合应注意不要发生以下情况OOA、伸懒腰B、接打手机C、修指甲D、整理衣服正确答案：A,C,D8、多选拨打电话重点包括OoA、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打正确答案：A,B,C9、多选女士穿着应配套协调，是指（）。

合规培训考试试题题库合规培训是企业为了确保员工了解和遵守相关法律法规、公司政策和行业标准而进行的一种培训。

以下是一套合规培训考试试题题库，旨在帮助员工检验自己的合规知识水平。

一、单选题1. 合规培训的首要目的是：A. 提高员工的工作效率B. 确保员工遵守法律法规C. 降低公司的运营成本D. 增加公司的市场竞争力2. 以下哪项不是合规培训的常见内容？A. 反洗钱法规B. 公司财务政策C. 个人健康与安全D. 数据保护法规3. 在合规培训中，员工需要了解的最基本的法律概念是：A. 合同法B. 刑法C. 民法D. 劳动法4. 合规风险是指：A. 企业因不合规行为而可能遭受的法律制裁B. 企业因市场变动而可能遭受的经济损失C. 企业因技术故障而可能遭受的运营中断D. 企业因员工失误而可能遭受的声誉损失5. 以下哪个不是合规培训的方法？A. 线上课程B. 现场研讨会C. 个人自学D. 团队竞赛二、多选题6. 合规培训可能包括以下哪些方面？A. 公司政策B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化7. 在合规培训中，员工需要掌握的法律知识可能包括：A. 知识产权法B. 劳动法C. 环境保护法D. 反垄断法8. 合规风险管理的步骤通常包括：A. 识别风险B. 评估风险C. 制定策略D. 实施监控三、判断题9. 合规培训只针对公司高层管理人员。

（错误）10. 合规培训是一次性的，员工只需参加一次即可。

（错误）四、简答题11. 请简述合规培训对企业的重要性。

12. 描述合规风险管理的基本流程。

五、案例分析题13. 假设你是一家金融机构的合规经理，公司最近收购了一家海外公司。

请分析在这种情况下，合规培训可能需要涵盖哪些内容？结束语：合规培训是企业风险管理的重要组成部分，通过定期的培训和考试，可以确保员工对合规要求有清晰的认识，从而降低企业的法律风险，促进企业的可持续发展。

希望本试题题库能够帮助员工更好地掌握合规知识，为企业的稳健发展贡献力量。

中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督治理机构批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%（A）2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。

A.10%B.15%C.20%D.25%（A）3、法律禁止用来设定抵押的财产是。

A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具（A）4、依照《商业银行法》的规定，商业银行能够在境内。

A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务（B）5、依照《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。

A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于补偿票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.能够将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款预备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）6、当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。

A.连带责任保证B.一样保证C.抵押D.质押（A）7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于。

A.动产质押B.权益抵押C.不动产抵押D.权益质押（D ）8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。

A.主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定B.主合同无效，担保合同必定无效C.主合同无效不阻碍担保合同的效力D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合（A）9、甲居于某都市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款。

乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。