公司合规管理培训完整版53页PPT

《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，

周期二
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略

法制国运 合规同行
一、为什么要合规管理 二、合规管理是什么
三、怎么做合规管理 四、合规管理的几点要求
一 为什么要合规管理
一 为什么要合规管理
（一）企业违规事件层出不穷
案例一：中石化天价酒事件
2011年4月，有网民爆料称中石化广东石油分公司购买几百万高档 酒供私人支配。中石化广东分公司的新闻发言人证实2010年公司确实采 购了数批酒，但称"这批酒是公司正常的商品购进，属于公司"非油品经 营项目"。而相关知情人透露，没听说也没见过公司出售这些高档酒，网 曝所购酒部分是用于接待。至此中石化广东石油总经理鲁广余违规购买 高档酒事件浮出水面， 4月14日，中石化集团公司党组紧急召开党组会 。由纪检组监察局、人事部、办公厅、油品销售事业部组成联合调查组 ，两次赴广东就鲁广余违规购买高档酒事件开展调查。
自律规则，公司内部规范性文件，以及诚实守信
（4）道德准则。公认的职业
的道德准则。
道德、守则和操守。 （5）党内法规。
（三）合规管理
合规管理的特点
（1）“从高层做起”“人人有责”“全 员参与”的一种管理理念； （2）覆盖公司治理、经营管理等全领域 和全过程，包括事前预警、事中控制和 事后问责整改的相互衔接的一套管理体 系； （3）公司主动避免违规事件发生、主动 发现并采取措施纠正已经或正在发生的 违规事件，有效避免或降低违规事件影 响的一套管理机制； （4）合规部门与业务部门高效配合、协 同管理的一种管理方式； （5）公司应对内外部环境不断变化，持 续改进和螺旋上升的管理过程。
（2）违规的后果：错误的价值导向，片面追求经济效益，盲目 地追求发展，不重视合规管理，将给企业带来全局性、系统性的风险 ，甚至造成毁灭性的结局，如美国的安然、房利美、国内的三鹿奶粉 。

该行业采取定期举办研讨会和培训班的形 式，邀请行业内专家和学者进行授课，分 享最新的法律法规和行业动态，提高员工 的合规意识和能力。
该行业通过考试和评估等方法，检验员工 对合规培训内容的掌握情况，确保培训效 果达到预期目标。
案例三：某跨国公司的合规培训实践
• 公司背景：该跨国公司是一家全球领先的企业，业务涉及多个国家和地区。为了确保公司在全球范围内遵守相 关法律法规，该企业制定了一套全面的合规培训方案。
• 培训内容：该方案不仅涵盖了公司治理、商业道德、信息安全、环境保护等方面的内容，还针对不同国家和地 区的法律法规进行详细解读，确保员工了解并遵守当地的规定。
• 实施方式：该企业采取线上和线下相结合的方式，利用公司内部培训平台和外部专业机构进行合规培训，确保 员工能够及时获取培训内容。此外，该企业还针对不同国家和地区的法律法规进行翻译和解读，确保员工能够 准确理解并遵守当地的规定。
日期:
合规培训
汇报人：
目录
பைடு நூலகம்
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分享 • 合规培训的未来展望
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章制度，对员工和管理 层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以及外部的法律法规、 行业标准和监管要求。
合规能力培训
提高合规操作能力
针对公司业务特点，指导员工如 何在实际工作中遵守合规要求。
加强风险防范能力
培养员工识别、评估、防范风险 的能力，提高风险应对能力。
提升合规管理能力
培训员工如何制定、执行、监督 合规管理制度，提高企业管理水

其实是 为我觉
得不雨太窗会喜外影欢的响下雨我雨渐心的渐情，的，因放而为慢阳我了光觉脚步会得，让雨节我会窗奏的影外越心响的来感我雨越到心渐缓明情渐慢朗，的。。而放我阳慢其光了实会脚是让步不我，窗太的节外喜心奏的欢感越雨下到来渐雨明越渐的朗缓的，。慢放因。慢为我了我其脚觉实步得是，雨不节会太奏影喜越响欢来我下越心雨缓情的慢，，。而因我阳为其光我实会觉是让得不我雨太的会喜心影欢感响下到我雨明心的朗情，。，因
合规制度
企业合规制度宣导培训
主讲人：XXX
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
时间：20XX .XX 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
为我觉 而阳光
得雨会 会让我
影响我 的心感
心情， 到明朗
而阳光 。
会让我
的心感
到明朗
。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，窗节外奏的越雨来渐越渐缓的慢放。慢我了其脚实步是，窗不节外太奏的喜越雨欢来渐下越渐雨缓的的慢放，。慢因我了为其脚我实步觉是，得不节雨太奏窗会喜越外影欢来的响下越雨我雨缓渐心的慢渐情，。的，因我放而为其慢阳我实了光觉是脚步会得不，让雨太窗节我会喜外窗奏的影欢的外越心响下雨的来感我雨渐雨越到心的渐渐缓明情，的渐慢朗，因放的。。而为慢放我阳我了慢其光觉脚了实步会得脚是，让雨步不节我会，窗太奏的影节外喜越心响奏的欢来感我越雨下越到心来渐雨缓明情越渐的慢朗，缓的，。。而慢放因我阳。慢为其光我了我实会其脚觉是让实步得不我是，雨太的不节会喜心太奏影欢感喜越响下到欢来我雨明下越心的朗雨缓情，。的慢，因，。而为因我阳我为其光觉我实会得觉是让雨得不我会雨太的影会喜心响影欢感我响下到心我雨明情心的朗，情，。而，因阳而为光阳我会光觉让会得我让雨的我会心的影感心响到感我明到心朗明情。朗，

05
企业合规管理培训实施方案
培训计划
01
02
03
确定培训目标
通过培训提高员工对合规 管理的认识和重视，增强 员工的合规意识和能力。
制定培训计划
根据企业实际情况和员工 需求，制定详细的培训计 划，包括培训内容、时间 、地点、师资等。
定期组织培训
按照制定的培训计划，定 期组织开展合规管理培训 ，确保员工得到充分的培 训。
风险分析
对收集到的风险信息进行分析，确 定合规风险点。
合规风险评估
风险评估方法
评估流程
采用定性和定量评估方法，如风险矩阵、风 险指数等。
制定评估计划、实施评估、结果汇总、制定 评估报告等。
风险等级
报告与反馈
根据评估结果，将合规风险划分为高、中、 低等不同等级。
向上级机构报告评估结果，同时向相关部门 和人员反馈。
建立合规奖惩机制
制定合规奖惩办法，对合规表现良 好的员工和部门给予奖励和表彰， 对违规行为进行严肃处理，形成合 规管理的良好氛围。
合规管理流程
要点一
完善合规管理流程
制定完善的合规管理流程，包括合规 风险的识别、评估、监控和应对措施 ，确保合规管理的科学性和规范性。
要点二
建立合规审查机制
建立合规审查机制，对各项业务进行 合规审查，确保业务操作的合规性。
提高企业治理水平，加强内部管理，提升企业形象和 声誉。
保护企业的员工和消费者利益，维护社会公平正义。
合规管理的历史与发展
合规管理起源于美国，最初是为了应对反海外腐败法 的合规要求而设立的。
我国在20世纪末开始引入合规管理理念，并在大型国 有企业逐步推广实施。
随着企业规模的不断扩大和全球化的发展，合规管理 逐渐成为企业管理的重要组成部分。

一个大晴天，去访北山，只感一觉个绿大意晴盎天然，扑去眼访而北成山。，道只边感的觉树绿一，意个有盎大的然晴绿扑天得眼，变而去黑成访，。北深道山无边，只比的感、树一觉浓，个绿无有大意比的晴盎；绿天然有得，扑的变去眼绿黑访而得，北成发深山。蓝无，道只，比边感淡、的觉无浓树绿比无，意、比有盎亮；的然无有绿扑比的得眼。绿变而在得黑成桥发，。边蓝深道小，无边坐淡比的，无一、树真比个浓，感、大无有觉亮晴比的满无天；绿身比，有得生。去的变凉在访绿黑，桥北得，神边山发深清小，蓝无气坐只，比爽，感淡、。真觉无浓感绿比无觉意、比满盎亮；身然无有生扑比的凉眼。绿，而在得神成桥发清。边蓝气道小，爽边坐淡。的，无树真比，感、有觉亮的满无绿身比得生。变凉在黑，桥，神边深清小无气坐比爽，、。真浓感无觉比满；身有生的凉绿，得神发清蓝气，爽淡。无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。
真感觉
满身生
凉，神
清气爽
。
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树，
眼而成 得变黑
。道边 ，深无
比的、树一浓，个无有大比的晴；绿天有得，的变去绿黑访得，北发深山蓝无，只，比感淡、觉无浓一绿比无个意、比大盎亮；晴然无有天扑比的，眼。绿去而在得访成桥发北。边蓝山道小，，边坐淡只的，无感树真比觉，感、绿有觉亮意的满无盎绿身比然得生。扑变凉在眼黑，桥而，神边成深清小。无气坐道比爽，边、。真的浓感树无觉，比满有；身的有生绿的凉得绿，变得神黑发清，蓝气深，爽无淡。比无、比浓、无亮比无；比有。的在绿桥得边发小蓝坐，，淡真无感比觉、满亮身无生比凉。，在神桥清边气小爽坐。，

持续改进与优化
培训计划调整
根据参训员工的反馈和考核结 果，对培训计划进行及时调整 和改进，确保培训内容更加符 合员工实际需求和工作需要。
培训方式创新
积极探索新的培训方式和手段 ，如在线培训、情景模拟等， 提高培训的趣味性和实效性。
培训资源整合
加强与其他企业和机构的合作 与交流，整合更多的合规培训 资源，为员工提供更加优质的
根据企业实际情况，制定合规 管理政策，明确合规管理原则 、标准、规范和要求，为合规 管理工作提供指导和依据。
完善合规管理架构
建立完善的合规管理架构，包 括合规管理委员会、合规管理 办公室、合规专员等机构和岗 位，明确各级职责和权限，确 保合规管理工作有效实施。
合规管理流程
合规风险评估
对企业面临的合规风险进行全面 识别、评估和监控，找出企业潜 在的合规风险点和风险程度，采 取相应措施降低和消除风险。
04
合规风险评估与报告
合规风险评估的方法
01
02
03
定量评估
通过数据分析和模型构建 ，对合规风险进行量化和 预测。
定性评估
通过专家判断和经验积累 ，对合规风险进行主观评 价和判断。
混合评估
结合定量和定性两种方法 ，综合评估合规风险的复 杂性和不确定性。
合规风险的报ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ机制
要点一
建立风险报告制度
要点二
2023
合规培训ppt
目 录
• 介绍 • 合规基本原则 • 企业合规管理体系 • 合规风险评估与报告 • 合规文化与道德 • 合规培训计划与实施 • 合规培训效果评价
01
介绍
合规的重要性
企业合规是企业可持续发展的基础
合规可以确保企业各项业务活动的合法性，提高企业的社会声誉，同时为企 业带来经济效益。

提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。

春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后，春他天们的便风一吹个过接银一杏个树的的来枝到头我，们几家场的春花雨园让中刚。冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，春几天场的春风雨吹让过刚银冒杏出树小的芽枝的头叶，子几，场春长春天得雨的郁让风郁刚吹葱冒过葱出银。小杏当芽树我的的把叶枝头这子，个，春几好长天场消得的春息郁风雨告郁吹让诉葱过刚门葱银冒口。杏出的当树小孩我的芽子把枝的头们这叶，后个子几，好，场他消长春们息得雨便告郁让一诉郁刚个门葱冒接口葱出一的。小个孩当芽的子我的来们把叶到后这子我，春个，们他天好长家们的消得的便风息郁花一吹告郁园个过诉葱中接银门葱。一杏口。个树的当的的孩我来枝子把到头们这我，后个们几，好家场他消的春们息花雨便告园让一诉中刚个门。冒接口出一的小个孩芽的子的来们叶到后子我，，们他长家们得的便郁花一郁园个葱中接葱。一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
雨让刚 得郁郁
冒出小 葱葱。
芽的叶 当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口

加强管理人性化 不听劝阻受处罚
第五章 事故发生的主要原因
十不起吊记心间 起重机械先检验 起吊之前须看好 被吊物品捆扎牢
37
稍微离地再细瞧 吊物上下禁行站 看清手势听指挥 起降行走听信号
过渡页
Transition Page
第六章
以人为本切实做好合规工作
第六章 以人为本切实做好合规工作
39
以人为本的含义
危害，防治职业病，保护劳动者健康及其相关权益。
过渡页
Transition Page
第四章
合规管理的基本概念
第四章 合规管理的基本概念
17
合规第一
合规生产基本方针
预防为主 综合治理
第四章 合规管理的基本概念
18
延缓预防在先 监督执法在先 3
合规责任在先 建章立制在先 2
合规意识在先 合规投入在先 1
合规管理
第四章 合规管理的基本概念
20
危害
可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。
危险的根源，是指可能导致人员伤亡或物质损失事故的、潜在的不合规因素
危险源
事故
指人们在实现有目的的行动过程中，由不合规的行为、动作或不合规 的状态所引起的、突然发生的、与人的意志相反且事先未能预料到的 意外事件。
第四章 合规管理的基本概念
22
合规生产责任制：
根据合规生产法律法规和企业生产实际， 将各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位 操作人员在合规生产方面应做的事及应负的责 任加以明确规定的一种制度。
第四章 合规管理的基本概念
23
明确了单位的主要负责人及其他负责人，各 有关部门和员工在经营活动中应负的责任
5

4. 对税务风险进行持续监控：建立有效的税务风险监控机制，及时发现和处理潜在的税务风险，避免风险扩大化。
税务合规风险及应对措施
总结词：劳动合规风险是公司必须关注的重要风险之一，违反劳动法规可能导致罚款、赔偿金等后果，甚至影响公司的声誉和竞争力。
详细描述
1. 遵守劳动法规：严格遵守国家和地方的劳动法规和政策，尊重员工的权益和利益。
公司合规管理面临的挑战与机遇
THANKSFOR
感谢您的观看
WATCHING
某知名互联网公司的合规管理实践
背景介绍：该制造企业面临着日益严格的环保法规和安全生产法规要求，为了降低违规风险，提高企业竞争力，公司决定加强合规管理。合规管理措施完善制度建设：公司修订和完善了各项环保和安全生产管理制度。合规宣传与培训：通过各种渠道宣传合规理念，提高员工的环保意识和安全生产意识。合规审查与监督：定期对生产过程进行合规审查和监督，确保生产过程符合法规要求。改进生产工艺：通过引进先进的生产工艺和技术，降低生产过程中的污染和风险。成效评估：经过合规管理实践，该制造企业的生产过程更加环保和安全，企业形象得到了提升，同时降低了因违规带来的潜在经济损失。
CHAPTER
03
常见公司合规风险及应对措施
总结词：财务合规风险是公司面临的重要风险之一，可能导致罚款、信誉损失等后果，因此需要采取有效的应对措施。
详细描述
1. 建立健全的内部控制体系：包括财务报告流程、内部审计制度和财务风险预警机制等，确保公司财务报告的准确性和完整性。
2. 加强财务风险意识：提高公司管理层和员工对财务风险的重视程度，定期进行财务风险意识培训和教育。
2. 完善劳动合同和人事制度：建立健全的劳动合同和人事制度，规范招聘、薪酬、培训等环节，确保员工权益得到充分保障。

Compliance Dept. HNA Group
9
单击此合处规编的辑起母源（版一标）题样式
20世纪90年代，跨国银行相继发生了重大操作风险案件、银行洗钱案
纽约银行—俄罗斯洗钱案： 1996-1999年俄罗斯、东欧等地巨额资金通过纽约银行转移至西方， 纽约银行英国分行副主席承认其操丛了70多亿美元的资金转移， 纽 约银行为此支付1400万美元罚款（十倍于资金转移的收益）； 2007年5月，俄罗斯海关在莫斯科仲裁法庭起诉纽约银行梅隆公司要 求其赔偿损失225亿美元，根据美国《反诈骗腐败组织法案》，受害 人可以提出三倍于损失的赔偿；
Compliance Dept. HNA Group
17
单击此越处权编行辑为母，责版任标自题担样式
案情介绍：
2002年9月，科大创新原总裁陆晓明擅自决定将公司资金2000万元汇至中信 银行广州分行存储。同年10月，广东某公司与中信银行广州分行签订了两份 共计2000万元的《授信业务合同》，陆晓明未经董事会授权和同意的情况下 ，擅自用科大创新的2000万元存款为该公司提供质押担保，并出具了承诺函 。2004年，由于广东某公司未能还款，中信银行广州分行将科大创新的 2000万存款全部划扣。
hnagroup15?产业集团合规部产业集团合规部审计室管理监控室法律室?产业集团部门级机构行政上隶属产业集团管理?二级合规机构接受集团垂直管理向集团负责?管理监控室法律室接受集团合规部垂直管理?审计室接受集团审计室垂直管理海航集团合规风险管理体系单击此处编辑母版标题样式16compliancedept
国际性银行开始高度重视其内部合规风险管理机制的构建和完善，合规 从业人数增加，逐渐成为专业化的职业阶层,合规人员占银行从业人员的 比例也在不断上升，已达到0.5%-1%之间。 如德意志银行专职合规人员则有600多人, 占其全球6万从业人员的1%， 逐渐形成了较为成熟的合规文化。