信用社报表管理系统操作手册

信用社信贷管理系统简易操作手册前言10第一章个人客户业务11第一节个人客户信贷业务概述11一、个人客户种类11二、个人客户特点11三、个人客户操作流程图13第二节农户小额信用贷款14一、农户小额信用贷款操作流程概述14 （一）特点14（二）审批流程14二、流程图14三、具体流程15（一）建立农户信息15（二）评级申请18（三）额度申请23（四）业务申请27（五）合同申请34（六）放款申请（支用申请）39第三节农户联保贷款50一、农户联保贷款操作流程概述50 （一）特点50（二）审批流程50二、流程图51三、具体流程51（一）联保小组建立前提51（二）评级与授信（额度申请）52（三）建立联保小组53（四）联保小组成员业务申请55第四节合作方贷款56一、合作方贷款操作流程概述56（一）特点56（二）审批流程56二、流程图56三、具体流程57（一）合作方客户建立57（二）建立合作项目59（三）合作方发起业务申请（生源地助学贷款）62 第五节小额农户信用可循环贷款（循环卡）64 一、循环卡贷款操作流程概述64(一)特点64(二)审批流程65二、流程图65三、具体流程66（一）综合业务系统操作66 （二）操作流程66第六节按揭贷款72一、按揭贷款操作流程概述72 （一）特点72（二）审批流程72二、流程图72三、具体流程73（一）建立客户信息和评级申请73 （二）建立抵押品73（三）发起业务申请76（四）合同申请80（五）抵质押品登记入库81 （六）放款申请83第七节批量放款86一、批量放款操作流程概述86 （一）特点86（二）审批流程86二、流程图87三、具体流程87（一）创建批量放款小组87 （二）业务申请89第二章对公客户业务93第一节对公客户信贷业务概述93一、对公客户种类93二、对公客户特点93三、对公客户操作流程图95第二节对公客户额度项下业务96一、对公客户额度项下业务概述96二、对公客户额度项下业务操作流程96三、具体流程97（一）建立对公客户信息及财务信息97 （二）评级申请104（三）额度申请107（四）业务申请111（五）合同申请115（六）支用申请119第三节最高额抵押贷款123一、最高额抵押贷款操作流程概述123 （一）特点123（二）审批流程123二、流程图123三、具体流程124（一）建立对公客户信息124（二）第一笔业务申请124（三）第一笔合同申请127（四）抵押品登记和入库134 （五）放款申请138（六）第二笔业务申请139（七）第二笔合同申请142第四节社团贷款（银团贷款）145 一、社团贷款概述145(一) 特点145(二) 审批流程145二、流程图146三、具体流程146（一）业务权共享146（二）业务申请149（三）合同申请153（四）支用申请157（五）综合业务系统操作157第五节贴现162一、贴现业务概述162二、流程图162三、具体流程162第三章合同变更169一、合同变更概述169二、流程图169三、具体流程170（一）、展期操作流程170 （二）、借新还旧操作流程176 （三）、债务重组操作流程181 第四章贷后管理操作流程187一、贷后管理概述187二、流程图187三、具体操作187（一）五级分类187（二）贷后跟踪检查194 （三）贷后定期检查195 （四）贷后拜访催收195 （五）不良贷款正移交196 （六）合同利率变更197 （七）本息回收管理198 （八）预警管理199第五章资产保全操作流程200一、资产保全概述200二、流程图200三、具体流程200（一）抵债资产接收审批200（二）抵债资产盘点202（三）抵债资产处置审批203（四）呆账核销审批204（五）案件诉讼审批204（六）不良贷款逆移交205四、存量抵债资产的录入205第六章贷审会（贷审小组）会议会签208一、贷审会（贷审小组）会签功能概述208二、贷审会（贷审小组）会签功能特点208三、贷审会（贷审小组）会签规则209四、具体流程209前言省农村信用社信贷管理系统是“金信工程”二、三期工程建设的核心项目之一，它是在综合业务系统数据大集中基础上建立起来的，是通过流程管理和信息管理与综合业务系统进行实时数据交互的综合性贷款管理系统。

江苏省农村信用社财务管理系统业务操作流程1总账业务流程1.1期初数据准备上线前:各法人机构需要对上线前的期初数据进行清理,按规定模板将整理好的数据导入财管系统，系统自动对期初余额、本年借贷方发生额和本期余额进行试算平衡.1.2日常业务处理系统中凭证管理流程：制单—>审核—>记账(一）、制单1、需手工录入的记账凭证：凭证制单员：在【总账】—〉【凭证管理】->【制单】输入需手工录入的记账凭证，先完成总账凭证的制单。

2、系统业务相关模块完成后自动生成制单凭证。

（二)、审核凭证审核员：根据总账制单模块、资产模块、报销模块、应收应付模块、金融工具模块系统中生成的总账凭证和手工录入完成的总账凭证，在【总账】-〉【凭证管理】—>【审核】查询出待审核的凭证并审核。

（三）、记账凭证记账员：在【总账】—〉【凭证管理】—〉【记账】查询出待记账的凭证并记账，同时记账员只能对自已记账的凭证可以做冲销处理。

凭证审核员、凭证记账员：在【总账】—〉【凭证管理】—>【查询】可以根据不同的查询条件,查询所有的已记账、待记账、未记账;已审核、待审核、未审核；已签字、待签字、未签字的凭证。

1.3月终结账月末终了,首先对固定资产、应收、应付模块进行检查，再完成本月所有凭证的记账。

报账中心凭证记账员、审核员都可以触发【财务会计】—【总账】-【期末处理】—【结账】节点，进行本月账务结账。

1.4账簿查询相关会计人员可以登录到总账账簿查询模块中根据需求实现对科目余额表、三栏式总账、科目汇总表、三栏式明细账、日记账、序时账、辅助余额表、明细表等相关报表进行查询。

2费用报销流程费用报销管理有应用准备和日常应用两大模块，应用准备主要有部门档案设置、人员管理档案、用户权限分配、事项审批设置、审批流定义、授权代理设置六个功能节点来完成系统使用前的准备工作，日常应用主要有报销管理和现金管理两个功能节点来实现系统的应用，现将各业务的操作流程描述如下：2.1系统应用准备系统应用准备阶段由系统管理员进行设置维护：2.1.1部门档案设置○，1、上线前，根据省联社提供的《部门档案导入》模板，将本机构的部门信息导入系统内.错误!、上线后,在【客户化】—>【基本档案】-〉【组织机构】—>【部门档案】，维护本机构的部门档案。

农村信用社报表系统操作手册系统简介农村信用社报表系统是一款用于帮助农村信用社对财务数据进行汇总、分析和生成报表的工具。

本系统通过简单易用的操作界面，帮助用户快速了解信用社的财务状况并做出相应的管理决策。

登录系统要使用农村信用社报表系统，首先需要登录系统。

请按以下步骤进行登录： 1.打开系统登录页面，输入您的用户名和密码。

2. 点击“登录”按钮。

首页导航登录成功后，您将进入系统的首页，首页包含以下主要功能导航： - 财务数据录入：用于输入和更新信用社的财务数据。

- 报表生成：生成各类财务报表，如资产负债表、利润表等。

- 数据分析：对财务数据进行分析和统计，帮助管理者了解信用社的经营状况。

- 系统设置：对系统进行相关设置，如修改密码、备份数据等。

财务数据录入在财务数据录入功能中，您可以按照以下步骤输入和更新信用社的财务数据：1. 选择需要录入数据的日期范围。

2. 依次输入各项财务数据，包括收入、支出、资产、负债等。

3. 点击“保存”按钮保存录入的数据。

报表生成报表生成功能可以帮助您快速生成各类财务报表，包括但不限于以下内容： -资产负债表：显示信用社的资产、负债和净资产状况。

- 利润表：展示信用社的营业收入、净利润等财务数据。

- 现金流量表：反映信用社现金收支状况。

数据分析数据分析功能可以根据录入的财务数据进行分析和统计，帮助管理者发现潜在问题和优化经营策略。

您可以按照以下步骤进行数据分析： 1. 选择需要分析的数据范围。

2. 选择分析指标和分析方式。

3. 查看分析结果和相关图表。

系统设置在系统设置中，您可以进行一些系统相关的设置操作，包括但不限于以下内容：- 修改密码：定期修改登录密码，保障账户安全。

- 用户管理：管理系统用户权限，并进行用户添加、编辑和删除操作。

- 数据备份：定期备份系统数据，避免数据丢失。

结束语农村信用社报表系统操作手册到此结束，希望以上内容能够帮助您更好地使用系统进行财务数据管理和分析。

一使用说明..............................................................................................................................................二主要功能.............................................................................................................................................. 三系统操作..............................................................................................................................................3.1主界面描述...........................................................................................................................3.1.1加密锁和打印程序安装 ............................................................................................3.2 主要功能说明......................................................................................................................3.2.1信用信息公示 ............................................................................................................3.2.2信用信息公告 ............................................................................................................3.2.3信用信息查询 ............................................................................................................企业信用档案..............................................................................................................信用记录查询..............................................................................................................管理网信用查询..........................................................................................................3.2.4信用信息录入 ............................................................................................................良好信用信息录入......................................................................................................企业失信记录..............................................................................................................其他失信记录..............................................................................................................信用记录审核..............................................................................................................信用记录反馈..............................................................................................................反馈记录审核..............................................................................................................3.2.5信用手册 ....................................................................................................................省外企业备案..............................................................................................................省内企业备案..............................................................................................................信用记录类别..............................................................................................................工程综合查询..............................................................................................................3.3 打印程序使用......................................................................................................................3.3.1年度手册打印 ............................................................................................................3.3.2单项手册打印 ............................................................................................................一使用说明江苏省建筑业企业信用信息管理系统的用户分为公众用户,市(县、区)级管理用户、省辖市级管理用户和省级管理用户。

农民专业合作社资金互助合作社综合业务管理系统操作指南山东滕州联胜软件有限公司2010年1月1日目录001.用户登录······················（）002.参数设置······················（）1.基本信息······················（）2.利率设置······················（）3.利息税设置·····················（）4.股金利息类型····················（）5.借款月利率设置···················（）003.操作人员······················（）004.打印设置······················（）005.修改密码······················（）006.系统管理······················（）007.数据清理······················（）008.帐务管理······················（）009.社员管理······················（）1.社员入社······················（）2.社员退社······················（）3.社员挂失······················（）010.单据管理······················（）1.单据领用······················（）2.单据作废······················（）3.单据统计······················（）011.业务管理······················（）1.定期入股······················（）2.定期支取······················（）3.定期挂失······················（）4.活期帐户······················（）5.活期入股······················（）6.活期支取······················（）7.活期挂失······················（）8.发放借款······················（）9.还本结息······················（）10.余额管理······················（）11.收支记账······················（）012.统计分析······················（）1.社员统计分析····················（）2.活期统计分析····················（）3.定期统计分析····················（）4.借款统计分析····················（）5.余额统计分析····················（）6.其他收支统计····················（）7.挂失明细报表····················（）8.现金流量分析····················（）013.利息计算工具····················（）一.用户登录第一次登录如图输入程序初始帐号 88 →然后回车→在输入初始密码 admin →点击登录会出现如下图：修改管理员密码首先输入初始密码 admin →输入新密码并确认新密码（新密码必须是等于或者超过6位的数字或者字母）→点击保存完成密码修改，会出现如下提示：点击确认程序关闭，重新打开程序。

某合作社综合业务管理系统操作指南一、登录系统1. 打开电脑，进入操作系统界面。

2. 双击鼠标左键打开浏览器。

3. 在浏览器地址栏中输入合作社综合业务管理系统的网址。

4. 点击回车键打开登录页面。

5. 输入用户名和密码，点击登录按钮进入系统。

二、功能介绍1. 首页：系统的主界面，提供各种业务相关的信息、通知和系统公告。

2. 会员管理：管理合作社的会员信息，包括会员基本信息、身份证号码、电话号码、地址等。

3. 财务管理：记录合作社的财务收支情况，包括收入、支出、借贷和结算等。

4. 业务管理：包括各种业务的录入、查询和统计等。

5. 物资管理：记录合作社的物资购进和发放情况，包括库存数量、采购价格、销售价格等。

6. 员工管理：管理合作社的员工信息，包括员工姓名、工号、职位、薪资等。

7. 通知公告：发布合作社的业务通知和公告信息。

8. 系统设置：设置系统的基本参数和用户权限等。

三、操作步骤1. 会员管理a. 点击“会员管理”菜单进入会员管理界面。

b. 点击“新增会员”按钮添加新会员。

c. 在弹出的对话框中填写会员基本信息，并点击“保存”按钮。

d. 在会员列表中可以查看、修改和删除会员信息。

2. 财务管理a. 点击“财务管理”菜单进入财务管理界面。

b. 点击“记账”按钮录入新的财务收支记录。

c. 在弹出的对话框中选择收入或支出类型，并填写相关信息。

d. 点击“保存”按钮保存财务记录。

e. 在财务列表中可以查看、修改和删除财务记录。

3. 业务管理a. 点击“业务管理”菜单进入业务管理界面。

b. 根据具体的业务类型选择相应的功能。

c. 填写业务相关的信息，并点击“保存”按钮保存业务记录。

4. 物资管理a. 点击“物资管理”菜单进入物资管理界面。

b. 点击“入库”按钮录入新的物资入库记录。

c. 在弹出的对话框中选择入库物资的名称、数量和价格等。

d. 点击“保存”按钮保存入库记录。

e. 在物资列表中可以查看、修改和删除物资记录。

附件4：信用社（银行）信保通管理台操作说明书1、启动与登录信保通管理台管理采用B/S架构，支持模糊查询模式，方便用户使用。

在内网的IE浏览器地址栏中输入信保通系统管理服务器IP地址“http://10.0.10.40:9191/ybt”，回车启动信保通系统的系统管理主页，显示如下界面：录入用户名和密码登录后，显示如下界面：单击界面右上角的“注销”，重新返回到登录界面。

1.1、模块的主要功能系统管理：包含用户管理、系统参数管理，内部机构与人员管理等功能。

业务参数：包含保险公司管理、保险产品管理、手续费管理、单证入库和发放管理、县联社产品配置等功能。

日常运行：包含批量文件处理、对账处理、日切等功能。

查询：包含当日交易、历史交易查询，客户保单资料查询等功能。

报表：包含报表参数管理、省市县三级报表查询等功能。

1.2、 系统结构图2、 功能介绍2.1、 系统管理2.1.1、用户组管理本功能主要是对用户组进行管理，可以进行用户组的查询、修改、增加、删除等操作。

单击“用户组管理→查询”，可以查询到系统中已经设定的用户组；单击“编辑”，可以对系统已有的用户组进行修改、删除：单击界面右上角的“增加用户组”，可新增用户组:★ 操作说明：信保通管理台的用户组级别从高到低依次分为系统管理员组、省联社业务组、市联社用户组、县联社管理员用户组、县联社操作员用户组。

2.1.2、用户组权限管理本功能主要是对用户组权限进行管理，系统管理员可以根据业务开展需要，设定、修改不同用户组的权限。

选择用户组后，单击“查询”，可以对用户组权限进行配置：★操作说明：1、“用户组权限设置”中的“读”是指该组的用户只能通过管理台看到该信息，但无权进行修改；“写”是指该组的用户不仅可以查看信息，而且有权对该信息进行修改。

2、用户只能设置自己下级用户组权限，无权越级设置用户组权限。

如省联社业务组用户只能设置市联社用户组权限，而不能设置县联社管理员用户组权限。

信用社(银行)报表管理系统操作手册信用社（银行）报表管理系统操作手册目录系统概述 (2)第一章系统登录 (2)第二章系统界面计菜单简介 (2)第三章导入模版 (3)第四章报表录入 (3)第五章数据审核 (7)第六章数据汇总 (8)第七章下下级数据汇总 (9)第八章数据上报 (9)第九章报表类型转换 (10)第十章报表数据转换 (12)第十一章基层社报表录入基本流程 (14)第十二章辅助程序的使用 (15)系统概述农村信用社报表管理系统是一套运行在Windows操作系统之下，集报表录入，数据审核，数据分析为一体的管理信息系统。

功能比较完善，数据传送方式多样。

因为此系统内容很多，我们此次学习必须懂得的部分，因而讲课的内容也不是按照系统的菜单顺序进行。

在报送模式上我们采用多级汇总模式。

基层社在上报分级上既是联社的下级，同时也是本社各网点（分社和储蓄柜）的汇总行。

我们目前上交联社的决算报表全部是汇总报表，而且大部分决算报表都只需编制汇总表。

系统的汇总表是自动生成的，不能录入，因此我们决定启用下下级模式。

具体设置是对于每一个基层社来说只有本社一个地区，即联社的下级地区，此地区拥有多个下下级地区，即分社或储蓄柜。

第一章、系统登录运行报表管理系统程序进入登录界面（图1）在姓名列表框中选择要登录的姓名，输入口令，选定报表日期，点击进入系统。

第二章、系统界面及菜单简介系统的基本界面从上至下依次为菜单，快捷按钮，数据区（图2）系统菜单分为6部分：1、系统维护：主要功能是报表模版，打印模版的设置和修改，审核、取数公式的浏览和定义等；2、报表处理：主要功能是报表录入、报表数据查询、报表类型转换、盈亏合并等；3、报表分析：主要功能是进行数据分析；4、辅助项目：主要功能是数据导入导出，数据转换等；5、帮助。

6、退出第三章、导入报表模版农村信用社报表的会计科目或项目会随着会计核算内容的变更而进行适当调整，同时必须考虑到数据衔接和操作的简便，此报表管理系统采用了模版的形式。

农村信用社核心业务系统操作说明一、登录系统1. 打开电脑，进入操作系统界面。

2. 双击桌面上的农村信用社核心业务系统图标，启动系统。

3. 在登录界面，输入用户名和密码。

4. 点击“登录”按钮，进入系统主界面。

二、查询账户余额1. 在系统主界面，点击“账户查询”。

2. 在账户查询界面，选择需要查询的账户类型和账号。

3. 点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额信息。

三、办理存款业务1. 在系统主界面，点击“存款业务”。

2. 在存款业务界面，选择存款类型和存款账户。

3. 输入存款金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理存款业务。

四、办理取款业务1. 在系统主界面，点击“取款业务”。

2. 在取款业务界面，选择取款账户。

3. 输入取款金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理取款业务。

五、办理转账业务1. 在系统主界面，点击“转账业务”。

2. 在转账业务界面，选择转出账户和转入账户。

3. 输入转账金额和转账备注。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转账业务。

六、办理贷款业务1. 在系统主界面，点击“贷款业务”。

2. 在贷款业务界面，选择贷款类型和贷款账户。

3. 输入贷款金额和贷款期限。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理贷款业务。

七、办理还款业务1. 在系统主界面，点击“还款业务”。

2. 在还款业务界面，选择还款账户和还款方式。

3. 输入还款金额和还款日期。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理还款业务。

八、办理转存业务1. 在系统主界面，点击“转存业务”。

2. 在转存业务界面，选择转出账户和转入账户。

3. 输入转存金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转存业务。

九、办理查询业务1. 在系统主界面，点击“查询业务”。

2. 在查询业务界面，选择需要查询的业务类型。

3. 输入查询条件。

4. 点击“查询”按钮，系统会显示相关的查询结果。

十、修改个人信息1. 在系统主界面，点击“个人信息”。

农村信用社财务报表管理系统操作手册二0一二年十二月目录1 系统概述................................................ - 6 -1.1 系统简介............................................. - 7 -1.1.1 系统名称及版本号............................... - 7 -1.1.2 系统使用范围、权限及对象....................... - 7 -1.2 操作系统结构介绍..................................... - 8 -1.2.1 操作系统功能结构说明........................... - 8 -1.2.2 操作系统结构示图............................... - 8 -2 系统功能描述............................................ - 9 -2.1 系统流程............................................. - 9 -2.2 系统登陆............................................ - 12 -2.2.1 登陆描述...................................... - 12 -2.2.2 登陆界面...................................... - 12 -2.2.3 系统登陆操作方法.............................. - 12 -2.2.4 登陆操作说明.................................. - 12 -3 常用功能............................................... - 13 -3.1 我的工作台.......................................... - 13 -3.1.1 我的工作台功能概述............................ - 13 -3.1.2 我的工作台操作界面............................ - 13 -3.1.3 我的工作台操作方法............................ - 13 -3.2 信息公告............................................ - 13 -3.2.1 信息发布...................................... - 13 -3.2.2 信息查询...................................... - 14 -3.3 我的收藏夹.......................................... - 16 -3.3.1 报表存储...................................... - 16 -3.3.2 报表收藏...................................... - 16 -3.3.3 类别维护...................................... - 17 -3.3.4 菜单收藏...................................... - 19 -3.4 指标查询............................................ - 19 -3.4.1 指标分项查询.................................. - 19 -3.4.2 指标多机构查询................................ - 20 -3.5 报表打印控件下载.................................... - 21 -3.5.1 报表打印控件功能描述.......................... - 21 -3.5.2 报表打印控件操作界面.......................... - 21 -3.5.3 报表控件下载操作方法.......................... - 21 -4 报表查询............................................... - 21 -4.1 财务报表............................................ - 22 -4.1.1 财务报表功能描述.............................. - 22 -4.1.2 财务报表操作界面.............................. - 22 -4.1.3 财务报表操作方法.............................. - 22 -4.1.4 报表显示页面表头功能说明...................... - 23 -4.2 合并报表............................................ - 24 -4.2.1 合并报表功能描述.............................. - 24 -4.2.2 合并报表操作界面.............................. - 24 -4.2.3 合并报表操作方法.............................. - 24 -5 数据补录............................................... - 25 -5.1 数据补录............................................ - 25 -5.1.1 整表补录...................................... - 25 -5.2 数据查看及汇总...................................... - 26 -5.2.1 整表数据查询.................................. - 27 -5.3 下属机构数据查看及汇总.............................. - 28 -5.3.1 整表数据提交情况及汇总........................ - 28 -6 报表管理............................................... - 29 -6.1 报表资源管理........................................ - 29 -6.1.1 报表目录维护.................................. - 29 -6.1.2 报表文件上传.................................. - 30 -6.1.3 报表资源维护.................................. - 31 -6.2 报表发布管理........................................ - 32 -6.2.1 报表发布...................................... - 32 -6.2.2 发布栏目维护.................................. - 33 -6.3 报表权限管理........................................ - 33 -6.3.1 按角色权限管理................................ - 33 -6.3.2 按用户权限管理................................ - 34 -6.4 报表校验公式配置.................................... - 35 -6.4.1 报表校验公式配置功能描述...................... - 35 -6.4.2 报表校验公式配置操作界面...................... - 35 -6.4.3 报表校验公式配置操作方法...................... - 35 -7 自定义报表............................................. - 35 -7.1.1 自定义指标配置................................ - 35 -7.1.2 自定义报表设计................................ - 36 -7.1.3 自定义指标查询................................ - 36 -7.1.4 自定义报表查询................................ - 37 -8.1 指标维护............................................ - 39 -8.1.1 整表指标校验公式.............................. - 39 -8.2 信息维护............................................ - 39 -8.2.1 信息栏目维护.................................. - 39 -8.2.2 信息文件维护.................................. - 40 -8.3 汇率维护............................................ - 41 -8.3.1 汇率维护功能描述.............................. - 41 -8.3.2 汇率维护操作界面.............................. - 41 -8.3.3 汇率维护操作流程.............................. - 41 -9 系统维护............................................... - 42 -9.1 机构管理............................................ - 42 -9.1.1 机构维护...................................... - 42 -9.1.2 机构生成...................................... - 43 -9.1.3 机构刷新...................................... - 43 -9.2 角色维护............................................ - 43 -9.2.1 角色维护功能描述.............................. - 43 -9.2.2 角色维护操作界面.............................. - 44 -9.2.3 角色维护操作方法.............................. - 44 -9.3.1 用户维护功能描述.............................. - 45 -9.3.2 用户维护操作界面.............................. - 45 -9.3.3 用户维护操作方法.............................. - 45 -9.4 菜单管理............................................ - 47 -9.4.1 菜单管理功能描述.............................. - 47 -9.4.2 菜单管理操作界面.............................. - 47 -9.4.3 菜单管理操作流程.............................. - 47 -9.5 系统参数............................................ - 48 -9.5.1 系统时间翻牌.................................. - 48 -9.5.2 系统参数配置.................................. - 48 -9.5.3 报表批量生成参数.............................. - 49 -1系统概述报表管理系统是为了满足报表规范上报、展示、查询的需求而开发的信息管理系统，是财务管理系统的重要组成部分之一。

湖南省农村信用社财务报表管理系统操作指南二○一一年五月编写目录一、系统的安装 (5)1、安装报表系统 (5)A、解压下发文件 (5)B、安装新系统 (5)C、打补丁 (6)2、报表系统设置 (7)A、初始设置 (7)B、报表系统定义 (8)二、新模板的导入 (9)1、进入系统 (9)2、导入模板 (11)三、报表系统的做表顺序及取数关系表 (12)四、基础表数据的接收及处理 (13)1、基础数据表文件的获取举例。

(13)A、从核心系统里取文件 (13)B、把拷贝过来的文件重命名 (13)2、基础数据的接收 (13)3、基础数据表数据和处理。

(16)4、基础表的汇总(略)。

(17)5、基础表的审核(参见十三)。

(17)6、基础表的上报(略)。

(17)7、平均表的生成。

(17)8、季报、年报的生成。

(17)五、基础数据表2 (18)六、业务状况表的处理。

(18)1、报表的相关表取数。

(18)2、状况表的汇总（略）。

(19)3、状况表的审核（参见十三）。

(19)4、状况表的上报（略）。

(19)5、状况表派生表_平均表的生成 (19)6、状况表的季报、年报的生成 (19)七、表外科目表 (20)1、报表的相关表取数。

(20)2、表外表的汇总（略）。

(21)3、表外表的审核（参见十三）。

(21)4、表外表的上报（略）。

(21)5、表外表的季报、年报的生成 (21)八、损益表 (22)1、上年度数据的获取。

(22)A、方法一 (22)B、方法二 (22)A、损益表上年度数据接收 (25)B、接收完成后的界面 (26)C、损益表处理完成界面 (26)3、损益表的汇总（略）。

(27)4、损益表的审核（参见十三）。

(27)5、损益表的上报（略）。

(27)6、损益表的季报、年报的生成 (27)A、方法一 (27)B、方法二 (28)九、负债表 (28)1、负债表年初数的取得 (29)A、方法一 (29)B、方法二 (29)2、负债表本年数的取得 (32)3、负债表的汇总（略）。

XX农村信用社财务管理系统--现金管理操作手册建立日期: XXXX年11月14日修改日期:文控编号:目录1. 系统概述 (4)1.1. 应用目标 (4)1.2. 主要功能 (4)1.2.1. 业务操作 (4)1.2.1.1 事项审批 (4)1.2.1.2 日常业务 (4)1.2.1.3 付款结算事后处理 (4)1.2.1.4 事项审批单返回处理 (4)1.2.1.5 事项审批单结算后的错账处理 (4)1.2.2 客户化操作 (4)2. 操作说明 (5)2.1. 事项审批 (5)2.1.1. XX事项审批单录入 (5)2.1.1.1 文档管理 (6)2.1.1.2 其他功能节点 (7)2.1.2 XX农信事项审批单审核 (8)2.2. 日常业务 (9)2.2.1. 单据管理 (9)2.2.1.1 付款结算 (9)2.2.1.2 审核付款结算 (12)2.2.2 单据查询 (12)2.2.2.1 功能描述 (12)2.2.2.2 操作节点 (12)2.2.2.3 操作步骤 (12)2.3. 事项审批单的错误处理 (13)2.3.1 报账员保存后 (13)2.3.2 审核人员审核前和审核后 (13)2.4. 付款结算单的错误处理 (13)2.4.1 财务会计保存后 (13)2.4.2 审核人员审核前和审核后 (14)2.4.3 付款结算生成会计凭证后 (14)2.4.4. 付款结算生成会计凭证审核记账后 (14)2.4.4.1 返回处理 (14)2.4.4.2. 红冲付款结算单处理 (14)2.4.4.2.1 取消事项审批单的关闭操作 (14)2.4.4.2.2 红冲付款结算单 (15)2.4.4.2.3 生成会计凭证、审核及记账 (16)2.4.4.2.4 重新进行付款结算 (16)3. 客户化操作 (16)3.1 审批流的设置 (16)3.2 前期未清不能费用申请设置 (17)3.3 XX农信付款结算单设置 (17)1.系统概述1.1.应用目标现金管理系统是财务管理系统的一个组成部分，可方便各机构实行在系统中费用事前审批和审批后的付款结算（列支，可分多次列支），它可以帮助各机构实现对费用开支的控制与管理功能。

信用管理系统操作手册信用信用是指遵守诺言，实践成约（对他人的承诺以及对承诺的实践行为和践约能力），从而取得别人的信任。

从经济学的观点看，信用是指采用借贷货币资金或延期支付方式的商品买卖活动的总称；从社会学角度看，信用是对一个人（自然人或法人）履行义务能力尤其是偿债能力的一种社会评价。

西方国家从纯经济学的角度对信用定义是，指因价值交换的滞后而产生的赊销活动，以协议和契约保障的不同时间间隔下的经济交易行为。

诚信是诚实和信用的概括，是内生的，取决于自身的品德。

具有社会交往的道德伦理和契约经济两个方面的意义，体现的是信用主体诚实守信的品格。

信誉来自于诚信和信用，是外生的，取决于社会的评价，是经济主体在长期经营实践中一系列良好诚实信用行为积淀的客观结果，是经济主体因实施信用的结果累积到一定程度所获得的社会评价或赞誉。

概括地说，“信用”和“信誉”具有商业价值，“诚信”不具有商业价值，在市场上，“信誉”是无形资产。

诚信应是每个人的义务，而不是权利，但“信誉”是某些人的权利，“信用”是权利与义务的结合。

信任是一方对另一方言行的可靠性的认可，反映的是人与人、人与组织、机构之间的信赖关系，是一种一对一的信赖关系。

信用结构信用结构是指信用活动过程中所形成的各种信用要素、信用形式、信用类型的构成状态。

信用的实现有赖于信用行为的实施和信用关系的形成，信用行为和信用关系需要内在的道德伦理约束(信用意识)和外在的规则制度制约(信用制度)予以保障。

由此形成了以信用意识、信用行为、信用关系、信用规制为内容的信用机制。

经济交易活动中所产生的信用行为和信用关系形成了信用的基本结构，这种基本结构由信用主体、信用客体、信用条件、信用载体、信用内容、信用方式、信用类型等诸要素所组成。

信用经济与市场经济信用经济是人类社会发展到一定历史阶段的产物，是市场经济发展的高级形态，市场经济由无序到有序的发展过程就是信用经济的形成过程。

市场经济在长期的发展进程中，经历了实物交换、货币交换、信用交换三种形态。