2019春金融基础知识第1次平时作业

2019年金融市场基础知识真题及答案-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN单选题：1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为().A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB..I、II、IVC..I、III、IVD、II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有()。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括()I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。

I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分()I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。

A 基金份额发售前B 基金份额发售前至基金合同生效期间C 基金份额发售后至基金合同生效期间D 基金合同生效前【正确答案】B9.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。

2019证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题12019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题11.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

A.5日B.10日C.15日D.20日2.若名义利率为6%，通货膨胀率为0.5%，则实际利率应为()%。

A.6.5B.5.5C.5.25D.63.按照风险因素划分，金融风险不包括()。

A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险4.全面的风险管理的含义不包括()。

A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额6.开立证券账户应坚持()原则。

A.合法性和同一性B.合法性和真实性C.同一性和真实性D.合法性和有效性7.以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是()。

A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征8.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35;乙的买进价为10.40元，时间是13:40;丙的买进价为10.75元，时间是13:55;丁的买进价为10.40元，时间是14:00。

那么四位投资者交易的优先顺序为()。

A.甲、乙、丙、丁B.丙、甲、乙、丁C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、甲、丙9.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是()。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节10.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是()。

2019年初级金融专业知识与实务试卷一2019年初级金融专业知识与实务试卷一一、单项选择题(共60题，每题1分。

每题的备选答案中，只有一个最符合题意)1. 人民币由商业银行和其他金融机构现金业务库通过不同渠道进入流通领域为（）。

A．现金发行B．现金归行C．现金投放D．现金回笼2. 当商业很行和其他金融机构将超过其业务库存限额的现金再送缴人民银行发行库的过程（）。

A．现金发行B．现金归行C．现金投放D．现金回笼3．我国人民币制度属于（）。

A．金属货币本位制B．金本位制C．银本位D．纸币本位制4．人民币是在经济发行原则下由（）垄断发行，并组织人民币流通。

A．中国银行B．交通银行C．中国人民银行D．中国财政部5. 按我国贷款通则规定，借款人不能按期偿还贷款时，应提前向贷款人提出延期申请。

长期贷款延期时间不得超过（）。

A. 原定贷款期B. 原定贷款期的一半C. 3年D. 2年6. 已知某时期整个国民经济中实际完成的货币收付总额为10000（单位略，下同），其中转账结算完成的为8000。

若同时期现金流通速度为5次，则流通中现金平均流通量为（）。

A. 2000B. 1600C. 200D. 4007. 金融机构的准备金存款按季结息，每季度末月的二十日为结息日，按（）的利率计算。

A．活期储蓄存款B．定期储蓄存款C．结息日D．存入日8. 金融机构主要分为（）两大类。

A．银行与非银行金融机构B．银行与证券机构C．银行与保险机构D．中央银行与商业银行9．凯恩斯货币需求理论的一个显著特点是把货币的列入了货币需求范围。

A．消费性货币需求B．货币总需求C．投机性需求D．货币需求函数10. ( )是货币流通组织管理部门所努力追求的工作目标。

A．物价稳定B．货币升值C．货币均衡D．通货膨胀11. 在世界货币流通史上，( )都发生过严重货币恐慌一一也就是通货紧缩。

而不得不通过法律程序扩大银行券的信用发行量，来解决通货紧缩对经济的不良影响。

金融基础知识第1次平时作业一、名词解释1．金融：P22．金融体系：P63．金融资产管理公司：P154．金融制度：P65．间接融资P226．直接融资：P237．信用货币：P338．货币制度：P369．格雷欣法则：P3810．超主权货币：P49二、单项选择题1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。

A．银行信用B．商业信用C．资金借贷D．证券投资2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。

A．工业产业B．服务业产业C．信息产业D．第二产业3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。

A．货币均衡B．金融政策C．金融危机D．金融工具4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。

A．英国B．法国C．德国D．日本5．下列不是一个合理的金融体系所应具有的特征的是（ D ）。

A．多元化的金融机构体系B．多样化与多层化的金融市场体系C．种类丰富的金融工具体系D．灵活多变的金融政策体系6．金融体系的下列哪一个组成部分的目的在于促进金融体系良性运转、控制和防范金融风险（ C ）。

A．金融市场体系B．金融调控体系C．金融监管体系D．金融环境体系7．能使中小投资者可以参与到大型项目中并对其进行有效监督，是金融体系的（ C ）。

A．清算和支付功能B．融资功能C．股权细化功能D．风险管理功能8．下列不属于我国的政策性银行的是（ D ）。

A．国家开发银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．中国邮政储蓄银行9．下列不属于我国国有商业银行的是（ D ）。

A．农业银行B．中国工商银行C．交通银行D．民生银行10．下列属于间接融资工具的是（ D ）。

A．商业票据B．股票C．债券D．消费信用11．在货币的形态中有一种是代用货币，严格讲是（ A ）的代用。

A．铸币B．纸币C．贝壳币D．银行券12．下列流动性最强的货币层次是（ A ）。

A．M0 B．M1C．M2 D．M313．下列不属于《牙买加协定》后国际货币制度的运行特征的是（ D ）。

金融基础知识平时作业答案1金融基础知识第1次平时作业一、名词解释二1．货币资金的融通一般指货币流通有关的一切活动 A．银行信用B． C．D． A．B． C．D． A．B． C．D．市场主导型金融体系A．B． C．D．A．B． C．D．促进金融体系良性运转控制金融风险A．金融市场体系B． C．金融监管体系D．金融环境体系中小投资者参与大型项目 A．清算和支付功能B．融资功能 C．股权细化功能D．风险管理功能政策性银行A．B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行D．A．B．C．D．接融资工具A．商业票据B．股票 C．债券D．消费信用A．B． C．D．A．B． C．D．《牙买加协定》后国际货币制度的运行特征A．国际储备走向多元化B．汇率制度多元化 C．国际收支调节多样化D．布雷顿森林体系难以克服的内在缺陷A．特里芬难题B． C．D．A．B．C．D．得分批改人（√）1．金融可以看作为资金的募集、配置、以及投资和融资三类经济行为。

（×）2．将金融看作“金融产业为金融资源的配置奠定了理论基础，但其只注意到了金融的静态意义，但忽视了金融的动态过程和功能。

形成规模经济，可以减少交易成本。

在交易之后参与合同的一方所面临的对方可能改变行为而损害到本方利益的银行在降低交易成本方面比证券市场更有优势在接金融中，资金融通的风险主要由债权人独自承担信用这个范畴是指借贷行为是以偿还为条件的价值单方面让渡在信用即借贷活动中，贷者把一部分货币或商品给予借者，借者并没有同时对贷者进行任何形式的价值补偿其本身就包含了信用风险。

信用的商业化发展阶段，是将一种“商品”进入市场，商品那样可以买卖。

货币之所以能充当价值尺度，是因为它本身也是商品，也具有价值。

金本位盛行于 19 世纪 70 年代至 1914 年第一次世界大战爆发期间，是历史上第一个国际货币制度。

美元与黄金挂钩的本位制度欧洲货币体系稳定汇率机制所有欧共体成员国都参加了稳定汇率机制金融体系的清算和支付功能金融体系的融资功能金融体系的股权细化功能金融体系资源配置功能金融体系风险管理功能金融体系的激励功能金融体系信息提供功能金融中介的功能信间接融资（1）灵活方便（2）安全性高（）证券流动性强（）规模经济。

金融基础知识第1次平时作业一、名词解释1．金融：P22．金融体系：P63．金融资产管理公司：P154．金融制度：P65．间接融资P226．直接融资：P237．信用货币：P338．货币制度：P369．格雷欣法则：P3810．超主权货币：P49二、单项选择题1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。

A．银行信用B．商业信用C．资金借贷D．证券投资2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。

A．工业产业B．服务业产业C．信息产业D．第二产业3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。

A．货币均衡B．金融政策C．金融危机D．金融工具4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。

A．英国B．法国C．德国D．日本5．下列不是一个合理的金融体系所应具有的特征的是（ D ）。

A．多元化的金融机构体系B．多样化与多层化的金融市场体系C．种类丰富的金融工具体系D．灵活多变的金融政策体系6．金融体系的下列哪一个组成部分的目的在于促进金融体系良性运转、控制和防范金融风险（ C ）。

A．金融市场体系B．金融调控体系C．金融监管体系D．金融环境体系7．能使中小投资者可以参与到大型项目中并对其进行有效监督，是金融体系的（ C ）。

A．清算和支付功能B．融资功能C．股权细化功能D．风险管理功能8．下列不属于我国的政策性银行的是（ D ）。

A．国家开发银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．中国邮政储蓄银行9．下列不属于我国国有商业银行的是（ D ）。

A．农业银行B．中国工商银行C．交通银行D．民生银行10．下列属于间接融资工具的是（ D ）。

A．商业票据B．股票C．债券D．消费信用11．在货币的形态中有一种是代用货币，严格讲是（ A ）的代用。

A．铸币B．纸币C．贝壳币D．银行券12．下列流动性最强的货币层次是（ A ）。

A．M0 B．M1C．M2 D．M313．下列不属于《牙买加协定》后国际货币制度的运行特征的是（ D ）。

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------金融学作业（一）一、名词解释1、格雷欣定律2、信用3、实际利率4、名义利率二、选择题1.劣币是指实际价值( )的货币。

A．等于零B．等于名义价值C．高于名义价值D．低于名义价值2．典型的金本位制是( )A．金块本位制B．金币本位制C．虚金本位制 D 金汇兑本位制3．本位货币在商品流通和债务支付中具有( )的特点。

A.有限法偿B.无限法偿C.债权人可以选择是否接受D债务人必须支付4. 信用是( )。

A买卖行为B．赠予行为c救济行为D．各种借贷关系的总和5. 以下不属于信用风险的是( )。

A．购货企业无法支付赊销商品的货款D．消费者不能偿还住房贷款C．企业不能支付银行贷款D．物价上涨6. 在经济生活中，商业信用的动态与产业资本是（）。

A一致的B．相反的C．毫无联系D．无法确定7.消费信用是企业或银行向( )提供的信用。

A．本国政府B．社会团体C. 消费者D．工商企业8. 优惠利率是相对于( )而言的。

A．公定利率B．一般利率C．官定利率D实际利率9. 某公司获得银行贷款100万元，年利率6％，期限为3年，按年计息，复利计算，则到期后应偿还本息共为( )。

A．11．9万元B．119．1万元C．118万元D．11．8万元10. 利率市场化条件下．当资金供给大于需求时，利率( )。

A．上升 B.下跌C．可升可跌D．保持不变三、简答题1.请简述布雷顿森林体系的主要内容。

一、单选题1、中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（）的状况。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 货币存量B. 货币流量C. 货币增量D. 货币总量2、一定时期货币流通速度与现金和存款货币的乘积就是（）。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 货币存量B. 货币流量C. 货币增量D. 货币总量3、流动性最强的金融资产是（）。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 银行活期存款B. 居民储蓄存款C. 银行定期存款D. 现金4、马克思的货币理论表明（）。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 货币是国家创造的产物B. 货币是先哲为解决交换困难而创造的C. 货币是为了保存财富而创造的D. 货币是固定充当一般等价物的商品5、价值形式发展的最终结果是（）。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 货币形式B. 纸币C. 扩大的价值形式D. 一般价值形式6、货币在（）是执行流通手段的职能。

aabcccdbcdacdbcdacbbA. 商品买卖B. 交纳税款C. 支付工资D. 表现商品价值7、贝币和谷帛是我国历史上的（）。

A. 信用货币B. 纸币C. 实物货币D. 金属货币8、美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（）的特点。

A. 国际金本位制B. 牙买加体系C. 布雷顿森林体系D. 国际金块本位制9、市场人民币存量通过现金归行进入的是（）。

A. 发行库B. 国库C. 业务库D. 金库10、货币流通具有自动调节机制的货币制度是（）。

A. 信用货币制度B. 金币本位制C. 金块本位制D. 金汇兑本位制11、牙买加体系的特点是（）。

A. 保持固定汇率B. 国际收支可自动调节C. 国际储备货币多元化D. 国际储备货币单一化12、运用边际效用价值理论分析汇率变动的理论是（）。

A. 购买力平价说B. 汇兑心理说C. 国际借贷说D. 金融资产说13、国际借贷说认为本币升值的原因是（）。

金融市场平时作业（一）一、名词解释：1、金融市场2、金融工具3、货币头寸4、票据5、汇票6、本票7、支票8、债券9、股票10、货币经纪人11、证券交易所12、投资银行二、填空：1、就金融市场本身的构成要素来说，都不外———一、———、———、———四要素。

2、金融市场最基本的功能是转化———为———。

3、金融市场监督管理必须遵循以下原则：———、———、———、———。

4、政府对金融市场实施监督要通过一定的专门机构进行，这些机构一般有三类，即———、———、———。

5、我国金融市场的主要监管机构是———。

6、金融市场监管机构通常使用两类手段实施监管，即———和———。

在我国，还使用另一类手段，即———。

7、金融市场的主体既可以是———，也可以是———。

8、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内部看，就是———，从外部来说，则是———。

9、金融机构是金融市场上最重要的———，是———转化为———的传递者和导向者。

10、货币头寸具有———的特性。

11、按信用关系的不同，票据可以分为———、———、———三种。

12、债券包含以下几个因素：———、———一、———。

13、股票一般具有以下特征：———、———、———、———。

14、汇率的标价法有一———和———。

15、货币经纪人的获利途径：其一是———，其二是———。

16、证券公司代理客户买卖证券通常有两种途径：一是———，二是———一。

17、证券交易所的组织形式有两种，即———和———。

18、会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以———为目的的法人团体。

19、同业拆借市场是指具有准入资格的———之间进行———资金融通的市场。

20、金融机构追求———、———与———相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求和动力。

21、金融机构的经营目标必须是在保证———的前提下，获得最大的利润。

三、选择：1、金融市场主体是指( )。

江苏城市职业学院《金融学基础》课程平时作业第一章货币制度一、判断题1．被当作交换媒介的商品不一定就是货币。

对2．现金是货币，银行存款也是货币。

对3．从货币发展的历史看，最早的货币形式是铸币。

错4．作为价值尺度，货币解决了在商品和劳务之间进行价值比价比较的难题。

对5．根据“劣币驱逐良币”的规律，银币必然要取代金币。

错6．价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能。

对7．货币作为交换手段不一定是现实的货币。

对8．古代实物货币与现代信用货币在执行价值储藏手段的职能上没有区别。

错9．与金属货币相比较，现代信用货币不是良好的储藏价值的手段。

对10．信用货币价值稳定的基础是中央银行提供给社会公众的信用。

对二、单项选择题1．价值形式发展的最终结果是（ a ）。

A．货币形式B．纸币C．扩大的价值形式D．一般价值形式2．国家纸币是指( b )。

A．由国家银行发行的纸币B．由国家发行并强制流通的纸币C．由国家认可的金融机构发行的纸币D．由国有中央银行发行的纸币3．本位货币是( a )。

A．被规定为标准的，基本通货的货币。

B．以黄金为基础的货币。

C．本国货币当局发行的货币。

D．可以与黄金兑换的货币。

4．实物货币是指（ d ）A．没有内在价值的货币B．不能分割的货币C．专指贵金属货币D．作为货币价值与普通商品价值相等的价值5．贝币和谷帛是我国历史上的（c ）。

A．信用货币B．纸币C．实物货币D．金属货币6．信用货币是指( a )A．由有信用的金融机构发行的货币B．足值货币及其代表物以外的任何一种货币C．由商业银行发行的货币D．在有黄金准备的基础上发行的货币7．劣币是指实际价值( d )的货币。

A．等于零B．等于名义价值C．高于名义价值D．低于名义价值8．货币的本质属性是( d )的统一。

A．价值和价格B．价值和交换价值C．价值和使用价值D．价值尺度和流通手段9．在信用关系价值运动中，货币执行的职能是( c )。

A．价值尺度B．流通手段C．支付手段D．储蓄手段10．货币作为价值尺度所要解决的是（ c ）。