中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)

银行代理个人黄金交易业务操作规程（试行）第一章总则第一条为加强我行代理个人黄金交易业务管理，确保该业务正确核算，防范业务风险，结合我行实际，特制定本操作规程。

第二条本操作规程所称代理个人黄金交易业务是指我行与具备代理个人黄金交易资格的深圳金融电子结算中心（以下简称“合作机构”）合作，受理客户委托，向客户提供代理上海黄金交易所（以下简称“上金所”）黄金交易（包括黄金和白银的现货实盘、现货递延等交易）以及资金划拨和实物交割等服务的业务。

第二章基本规定第三条我行主要负责客户银行账户与黄金交易账户绑定（指个人客户）、款项划拨和账户记账，协助客户办理黄金账户的开立、实物提货等；合作机构主要负责提供代理个人黄金交易的各项服务，使客户通过黄金交易系统实现黄金投资交易，对客户交易资金进行清算。

第四条合作机构在总行营业部开立黄金清算账户,用于存管个人客户黄金交易结算资金，以及与指定清算账户划转交易资金的专用账户。

第五条客户黄金交易账户是指上金所在交易系统内为申请人开立的记载其持有的黄金和其他贵金属数量、持仓量及变更的权利凭证。

上金所实行一户一码制度，投资者的黄金交易账户编码具有唯一性。

个人客户开立的黄金交易账户，与在我行客户签约的银行结算账户一一对应。

第六条个人客户的交易结算资金通过银金转账的交易方式在银行结算账户和黄金清算账户间划转，同时体现客户银行结算账户和黄金交易账户余额的变化。

第三章主办行相关业务流程第七条为保证代理黄金业务的资金清算、手续费及异常账务的正确核算，总行营业部需开立的相关账户包括：黄金业务资金清算账户、往来业务异常挂账账户、手续费代收代付账户。

总行结算中心开立代理黄金业务手续费收入账户。

（一）开立黄金业务资金清算账户。

总行营业部在“201101011--行政事业单位存款”科目下，为深圳金融电子结算中心开立专用存款账户。

（二）开立往来业务异常挂账账户。

在“30010504--其他业务往来”科目下开立“代理黄金业务异常挂账”账户，用于暂挂代理黄金业务对账出现的异常账务。

XX银行黄金代理交易业务操作规程第一节基本操作要求第一条本规程所称的代理黄金交易，是指中国银行根据自身所具有的上海黄金交易所金融类会员资格，接受具有国内非上海黄金交易所会员的法人委托，代理其在上海黄金交易所买入或卖出黄金的行为，中国银行收取委托代理业务手续费，不承担代理买卖的盈亏责任。

第二条代理黄金买卖业务的最小委托单位为标金(成色为99.99或99.95)1000克，交易单位为标金（成色为99.99或99.95）1000克的整倍数，交易成交后需提取黄金的最低额为标金6000克。

第三条代理黄金买卖业务交易时间为工作日的上午9：30到下午15：30。

第四条代理客户在与我行叙做代理交易前，须与我行签署《黄金代理交易协议书》（附件一）（省分行客户与资金业务部签署，资金业务部留正本，复印件交经办部门（省分行为营业部））。

第五条与客户完成有关开户手续。

一、由经办部门（省分行为营业部）为黄金代理交易客户开立黄金交易清算专户，客户需提供以下资料副本或复印件：（一）《黄金代理交易协议书》（二）营业执照（三）企业代码（四）税务登记证（五）买卖执行人的身份证及授权书（六）开立一般资金结算账户所需的其他资料二、经办部门为客户开开立黄金交易清算专户，帐户资金及余额不低于1万元；三、经办部门代客户取得上海黄金交易所客户代码和开立黄金帐户。

客户填写两份《上海黄金交易所开户登记表》其中一份由经办行签章，另一份空白（由上海分行盖分行章）。

经办部门将两份《上海黄金交易所开户登记表》和客户企业代码证复印件邮寄至中国银行上海分行，上海分行将《登记表》递至上海黄金交易所，由交易所为客户开立黄金托管账户，编制客户代码。

上海分行将填有客户代码的《登记表》邮寄回经办分支行并传真或NOTES 至总行资金部交易处和清算收付中心资金结算处，由经办行（部）将客户代码的有关信息反馈至客户并报备资金业务部。

第二节操作流程图第六条、代理买入黄金业务第七条、代理卖出黄金业务第三节操作流程第八条代理买入黄金一、客户向经办部门（省分行为营业部）提出买入黄金申请，经办部门向省分行资金业务部询价，客户存入足额交易资金。

银行工作中的贵金属买卖操作和风险管理在银行工作中，贵金属买卖操作和风险管理是一项重要的任务。

银行通过买卖贵金属来满足客户的投资需求，同时也要注意合理的风险管理，确保银行和客户的利益最大化。

本文将介绍银行工作中的贵金属买卖操作流程以及相应的风险管理措施。

一、贵金属买卖操作流程1.市场调研与分析在进行贵金属买卖操作前，银行需要进行市场调研与分析，了解贵金属的行情和趋势。

通过分析市场供需关系、政治经济因素等，为后续的操作提供决策依据。

2.风险评估与控制在进行贵金属买卖操作时，银行需要进行风险评估与控制，以确保操作的安全性和稳定性。

银行会根据历史数据和市场经验，制定相应的风险管理策略，针对可能存在的风险进行预测和控制。

3.客户需求咨询与服务作为银行的一项服务，贵金属买卖操作需要根据客户的需求进行咨询和提供相应的服务。

银行工作人员应该了解客户的投资目标、风险承受能力等，为客户提供个性化的购买或卖出建议，并提供相应的操作服务。

4.交易执行与结算在客户确认购买或卖出贵金属后，银行会执行相应的交易操作，并进行结算。

银行会与相关市场进行交易，确保操作的及时性和准确性。

二、风险管理措施1.市场风险管理市场风险是银行在进行贵金属买卖操作中必须面对的主要风险之一。

为了有效管理市场风险，银行会采取多种手段，如建立风险预警机制、制定合理的交易策略、设置合理的止损线等。

2.信用风险管理信用风险是指在贵金属买卖过程中，因对方未能履行合同义务而导致的损失。

为了降低信用风险，银行会与有良好信誉的合作机构进行交易，并采取相应的信用审核措施，确保交易的安全性。

3.操作风险管理操作风险是指由于操作失误、系统故障等原因导致的潜在风险。

为了降低操作风险，银行会建立完善的操作流程和监控系统，并加强对员工的培训和监督，确保操作的准确性和规范性。

4.法律合规风险管理在贵金属买卖操作中，银行必须遵守相关法律法规和监管要求，否则将面临法律合规风险。

为了管理法律合规风险，银行会制定合规政策和流程，并加强对员工的培训，确保所有操作符合法律要求。

代理金业务基础知识测试题一、单选题（共25题）1. 上海黄金交易所正式开业时间为（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。

DA . 2001年6月30日B . 2001年10月30日C . 2002年6月30日D . 2002年10月30日2. （）确立美元与黄金挂钩，美国承担了以官价兑换黄金的义务。

CA . 第一次世界大战B . 20世纪30年代C . 布雷顿森林会议D . 1978年《国际货币基金协定》3. 目前，全球黄金期货定价最具有影响力的是（）黄金市场。

BA . 纽约B . 伦敦C . 苏黎世D . 东京4. 上海黄金交易所白银现货即期交易的最小提货单位为（）。

BA . 10公斤B . 15公斤C . 20公斤D . 25公斤5. 下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。

DA . 黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。

B . 普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。

C . 买入黄金，可以立即卖出或提货。

D . 铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。

6. 上海黄金交易所Au99.99最小交易单位为__。

BA . 50g/手B . 100g/手C . 500g/手D . 1000g/手7. 延期交收交易合约价格的涨跌幅是以上一交易日的（）为基准。

BA . 收盘价B . 结算价C . 开盘价D . 最后五笔平均成交价8. 对于现货实盘交易中的铂金品种，交易时买入报价需要冻结（）的资金。

DA . 10%B . 70%C . 100%D . 102%9. 对于在规定时间内没补足保证金的持仓，交易所会对其进行（）。

CA . 冻结资金B . 冻结实物C . 强行平仓D . 协议平仓10. 目前，上海黄金交易所交易商品中不包括（）。

CA . 铂金B . 黄金C . 锌D . 白银11. 交易所计算机自动撮合时，当买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。

中国建设银行个人账户贵金属交易业中国建设银行个人账户贵金属交易业务客户须知一、总则1,个人账户贵金属交易业务,以下简称“本业务”,是指中国建设银行,以下简称“建设银行”,依托本行业务处理系统,为客户提供的一种以账户贵金属为标的的交易产品。

客户可以按照建设银行提供的买卖双边报价,在规定的交易时间内,与建设银行进行账户贵金属的买卖交易。

本业务所指贵金属种类包含黄金、白银、铂金三个品种,交易种类主要包括实时交易、挂单交易和撤单交易等。

客户的账户贵金属份额只在账户上进行记录,不能转账、兑换、支取实物。

2,建设银行作为账户贵金属业务做市商,综合考虑国际及国内市场贵金属价格走势、本行交易头寸情况及市场流动性、美元/人民币汇率波动等因素后,在价量平衡的原则基础上开展对客报价。

遇市场状况剧烈波动等严重影响建设银行做市报价能力时,建设银行有权采取必要措施对报价进行管理。

3,本业务交易时间为每周一早上7,00至周六凌晨4,00,若通过网点柜台进行交易,以网点营业时间为准,,系统日终备份期间及节假日除外,节假日休市安排依据国家法定节假日、上海黄金交易所假日安排,并参考国际市场休市安排而确定,以建设银行公告为准。

4,办理本业务前,客户应充分了解买卖账户贵金属的风险。

客户买卖账户贵金属需自行承担价格波动引起的投资风险。

5,建设银行对客户的个人信息及账户交易信息负有保密义务,法律、法规另有规定的除外。

6,客户在申请及使用本业务交易服务时需具有完全民事行为能力,并同意遵守国家关于个人账户贵金属买卖交易的法律法规、行政规章及建设银行的相关规定。

7,客户在建设银行办理账户贵金属实时交易、挂单交易、撤单rate is low, you should replace the drilling equipment or improve drilling methods. (3) in the course of drilling, drilling water core sampling, borehole pressure, length and other factors that can fully reflect the characteristics of the rock or concrete are monitored and recorded and submitted to the supervisor. (4) we will according to instructions, to test drill core and concrete-core, and test records and resultssubmitted to the supervisor. (5) we shall each box or two color photofor each core sample, and made detailed records of the drilling operation, should be submitted to the supervisor. (6) the supervisor indicating core that should be saved, stored at the specified locationto prevent loss and mixed. 11.3.4 drilling protection construction drawings shown in all drill holes should be properly protected until acceptance so far. 11.4 water borehole flushing and pressure testing11.4.1 General requirements (1) prior to the Grouting, all grout hole (above) fissure cleaning and water pressure test. (2) faults, fractures and other areas with complex geological conditions, its crack washingthe grout hole, should be directed by the supervisor or by field test method. 11.4.2 flushing (1) hole should be flush. We shall be using Feng Shui as directed by supervisor joint flush or catheters into the traffic 交易及查询等业务前须仔细阅读本须知,在建设银行办理相关业务,即为客户同意并自愿遵守本须知的有关条款。

中国建设银行关于印发《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国（人民）建设银行•【公布日期】2002.10.24•【文号】建总发[2002]140号•【施行日期】2002.10.24•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国建设银行关于印发《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》的通知（2002年10月24日建总发[2002]140号）各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行：现将《中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法》与上海黄金交易所有关规定印发给你们，并就有关事项通知如下，请一并遵照执行。

一、人民银行已批复我行可以开展黄金现货买卖、黄金交易清算、代理仓储、黄金租赁、黄金收购、项目融资、黄金拆借、对居民个人开办黄金投资产品零售业务等八项业务。

在交易所开业初期，我行可办理代理清算、代理仓储及现货买卖业务。

二、上海黄金交易所开业在即，为做好我行黄金业务，请迅速贯彻落实本办法精神，并积极组织好对黄金企业客户的营销工作。

附：中国建设银行黄金交易业务管理暂行办法第一章总则第一条为了适应我国黄金管理体制改革的要求，充分利用黄金市场开放的契机，丰富中国建设银行（以下简称本行）的交易品种，完善服务功能，提高资金的运作效率和盈利能力，根据中国人民银行、上海黄金交易所和本行有关规定，特制定本办法。

第二条本办法所指黄金交易业务仅包括黄金买卖，涉及其他业务品种另行规定。

第三条黄金交易品种均须符合上海黄金交易所的有关规定。

第四条黄金交易业务按业务性质分为自营交易业务和代理交易业务。

第五条黄金自营交易业务的基本原则是在严格控制风险的前提下，力争实现交易利润最大化。

黄金代理交易业务的基本原则是在严格控制风险及成本的前提下，为客户提供全方位的服务，力争实现业务收入最大化。

第六条为了保证各项黄金业务顺利进行，需保持一定数量的黄金储备。

根据市场状况及我行资产配置策略的变化对黄金储备数量进行调整。

银行贵金属代销业务操作规程xx银行贵金属代销业务操作规程xx总发〔xx〕239号，xx年12月14日印发第一章总则第一条为丰富我行个人金融产品，规范和发展贵金属代销业务，根据《中华人民共和国金银管理条例》、《上海黄金交易所交易规则》和本行有关规定，特制定本操作规程。

第二条本规程所称贵金属是指金银等实物贵金属产品，包括：各种纪念金银条、贵金属纪念章、贵金属纪念币、流通纪念币以及其它贵金属衍生品等；贵金属代销业务，是指本行同贵金属发行方或供货方签订协议，根据其定价对外销售实物贵金属产品，由其提供销售发票，并按照销售数量收取手续费的业务。

第三条本规程适用于本行开办贵金属代销业务的各分支机构。

第二章业务流程与操作规定第四条本行贵金属代销业务主要流程如下：（一）总行与发行方/供货方签订销售总协议；（二）发行方/供货方负责将产品配送至总行；（三）总行收到产品实物，验收确认后由个金业务部办理入库手续，完成当日产品到货相应记账处理工作；（四）各分支机构按照总行下达的销售指导价格向客户销售产品；（五）我行可按协议的约定向发行方/供货方退回剩余产品。

第五条产品订货个金业务部业务人员根据汇总分支行的产品品种及需求数量报部门领导审批，经领导同意后，向发行方/供货方下达订货指令。

第六条产品到货（一）贵金属产品由供货商负责送货上门，个金业务部业务人员负责产品收货或提货；（二）供货商按照有关协议将产品运至指定地点后，个金业务部指定专人（须两人同时）拆封并核查以下内容：发送批次编号；货箱数量；箱内产品规格、数量、标注克重、号码与原封是否相符；产品鉴定证书样式和编号是否与文件相符；产品外观的完好性等；（三）查验无误同意接收后，向送货方出具交接货确认单，如核查内容有一条不符合要求的，应拒收并出具拒收书提交供货商并注明原因；（四）个金业务部业务人员按订购清单清点货物无误后，填写入库登记单，货物入库，同时按入库产品登记《贵金属产品入库登记本》。

附件：中国建设银行行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书甲方：中国建设银行股份有限公司行乙方：根据有关法律、法规和上海黄金交易所（以下简称“金交所”）有关交易规则，本着平等协商、诚实信用的原则，中国建设银行( 以下简称“甲方”)就接受乙方申请为乙方提供代理金交所个人贵金属交易业务（以下简称“代理个人贵金属交易业务”）有关事项订立本协议。

本协议所指的金交所个人贵金属业务包括但不限于金交所已经开办的面向个人客户的黄金、白银业务，并根据金交所业务发展及甲方业务发展进行调整。

一、总则1.甲方作为金交所金融类会员，通过金交所代理乙方进行个人贵金属交易业务，并代理乙方进行资金清算和实物交割活动。

本协议所称贵金属交易品种及其参数详见《中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务交易品种参数表》（及甲方对其不时作出的修订）。

甲方代理乙方进行个人贵金属交易，收取代理手续费，由于进行贵金属交易、资金清算、实物交割等行为所产生的法律责任均由乙方承担，甲方不承担代理买卖所产生的盈亏责任。

2.乙方向甲方申请开办金交所个人贵金属业务，须本人持建设银行龙卡通或理财卡、有效身份证件，通过建设银行营业网点柜台开户签约。

开户签约成功后，乙方须通过建设银行网上银行、手机银行及PC客户端等开通渠道进行有关交易。

乙方保证所提供的开户资料真实、准确、完整、有效，积极配合甲方开展反洗钱相关工作，保证当上述资料发生变化时，及时前往甲方指定营业机构进行变更。

如不及时进行变更产生的任何责任及损失均由乙方自行承担。

3.乙方承诺通过甲方代理进入金交所进行个人贵金属交易业务时，已了解、并保证遵守国家有关部门关于代理金交所贵金属买卖业务的相关规定以及金交所的交易规则。

乙方承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。

4.乙方应妥善保管与代理个人贵金属交易业务有关的银行账号、黄金交易编号和密码，凡使用该账号、编号和密码所进行的一切买卖活动均视为乙方亲自办理，并由乙方承担全部责任。

银行贵金属交易业务操作规程第一章总则第一条为加强本行贵金属交易业务管理，规范业务程序和业务行为，根据《上海黄金交易所现货交易规则》、《上海黄金交易所银行间黄金询价市场业务交易规则》及《银行贵金属交易业务管理办法》，制定本规程。

第二条本规程规定了银行开展贵金属交易业务的操作流程和控制要点，旨在规范交易操作流程、确定各流程环节中的风险控制点、明确在流程过程中各部门的内部控制和风险管理的职责与权限，从而控制自营交易的操作风险，保证资金安全。

第三条本规程适用于本行贵金属交易所涉及各部门的职责，包括但不限于：交易发起、资金清算、风险控制和稽核监督等。

第二章基本定义第四条本规程中所指的资金限额指标，是指交易所使用资金（折算成人民币）的最大额度。

本规程中所指的累计损失上限，是指特定时间周期内，自营交易累计亏损（包括未实现的浮动亏损）的最大额度。

本规程中所指的净敞口限额指标，是指自营交易持有的头寸区分贵金属类别按多头和空头统计相减后取绝对值，并按市场价估值（折算成人民币）的最大额度。

第三章上海黄金交易交易所操作流程第五条在上海黄金交易所执行的交易包括资金准备与划拨、发起成交、交易审批、资金清算和保证金管理五个步骤。

第六条资金准备由贵金属交易台根据实际情况发起，向货币市场部询价，包括资金总额和使用期限。

货币市场部回复资金成本，交易台确认无误后申请拆借资金。

资金划拨由贵金属交易台发出资金划拨指令，由总行营运管理部将资金划转至交易所的指定交易账户。

第七条交易员向上海黄金交易所发出资金划回指令，待资金到账后由总行营运管理部依据划回指令和实际收款金额，确认无误后并完成账务处理。

第八条贵金属交易员在授权范围内，通过上海黄金交易所交易系统进行交易。

交易员在发起交易前，应核实资金账户有足额的资金，严禁资金不足的情况下随意扩大持仓。

第九条已完成的交易由交易员维护录入内部业务管理系统。

其它书面订立合约的交易，交易员必须保证交易确认书上有双方交易有权人的签字确认。

银行代理个人黄金交易业务操作规程模版银行代理个人黄金交易业务操作规程一、总则为规范银行代理个人黄金交易业务的操作，提高业务的安全性和效率性，制订本操作规程。

二、业务范围银行代理个人黄金交易业务包括黄金买入、黄金卖出、黄金兑换等业务。

三、操作程序（一）个人黄金买入业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金买入业务，填写《个人黄金买入申请书》。

2、客户提供身份证明、银行卡等相关证件。

3、工作人员审核证件，并核实客户身份。

4、客户根据黄金价格购买黄金。

5、银行办理黄金存储。

（二）个人黄金卖出业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金卖出业务，填写《个人黄金卖出申请书》。

2、客户提供身份证明、黄金存储凭证等相关证件。

3、工作人员审核证件，并核实客户身份。

4、银行根据黄金价格向客户购买黄金。

5、银行将黄金存储凭证交还给客户。

（三）个人黄金兑换业务1、客户到银行柜台或通过互联网银行等途径办理黄金兑换业务，填写《个人黄金兑换申请书》。

2、客户提供身份证明、黄金存储凭证等相关证件。

3、工作人员审核证件，并核实客户身份。

4、银行根据黄金价格向客户购买黄金。

5、银行将黄金兑换成客户要求的形式（现金、银行卡等）交给客户。

四、注意事项1、银行应当对客户提供的证件进行认真审核，核实客户身份真实性。

2、客户购买或卖出黄金应当遵循市场价格，不得操纵市场。

3、银行应当对黄金存储进行严格管理，确保黄金安全。

4、银行应当及时更新黄金价格，实时向客户提供参考价。

五、附则本操作规程解释权归银行所有，如有争议，以银行最终解释为准。