金融理论与实务网络助学论述题

金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面？A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案：D2.金融市场的主要特征是什么？A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案：A3.金融市场的分类包括哪些？A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案：D4.金融市场的交易方式包括哪些？A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案：D5.金融风险的分类包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案：D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。

答案：正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。

答案：正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。

答案：正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。

答案：正确5.金融风险不仅包括损失的可能性，还包括机会的可能性。

答案：错误三、简答题1.金融理论为何重要？金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。

通过研究金融理论，我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理，为投资者提供决策依据，提高资源配置的效率。

同时，金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险，制定相应的风险管理策略，提升金融市场的稳定性。

2.金融市场的主要功能是什么？金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。

首先，金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域，促进经济的发展。

其次，金融市场通过风险管理的功能提供金融工具，帮助投资者分散投资风险。

最后，金融市场通过价格发现的功能，使得金融工具的价格能够反映市场供求关系，提供有效的投资决策参考。

3.金融风险管理的主要方法有哪些？金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。

首先，风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识，包括市场风险、信用风险和操作风险等。

金融理论与实务试题(doc 40页)金融实际与实务试题课程代码：00150 一、单项选择题〔本大题共20小题，每题1分，共20分〕在每题列出的四个备选项中只要一个是契合标题要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1.货币购置力与物价水平的关系是〔〕A.负相关B.正相关C.不相关D.正比例变化2.货币资本化的初级方式是〔〕A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本3.«中华人民共和国票据法»正式公布于〔〕A.1985年B.1991年C.1994年D.1995年4.名义利率、实践利率和通货收缩率三者之间的关系是〔〕A.名义利率=实践利率+通货收缩率B. 名义利率=实践利率－通货收缩率C. 名义利率=实践利率÷通货收缩率D. 名义利率=实践利率×通货收缩率5.当市场资金供应不变而实践经济投资利润率降低时，利率将〔〕A.上升B.下降C.不变D.同比变化6.1983年以前我国实行的中央银行制度是〔〕A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型7.属于商业银行速动资产的是〔〕A.短期证券B.通知存款C.同业拆借D.寄存同业8.以下不属于．．．商业银行中间业务的是〔〕A.贴现业务B.汇兑业务C.信托业务D.结算业务9.信托关系的中心是〔〕A.委托人B.受托人C.信托财富D.信托收益10.不能．．转让的保险合同是〔〕A.财富保险合同B.运输保险合同C.人身保险合同D.汽车保险合同11.船舶保险采用的保险类别多为〔〕A.活期保险B.航程保险C.停靠保险D.混合保险12.理性投资者经济行为的规律特征可综合反映为〔〕A.追求收益最大化B.厌恶风险C.追求成效最大化D.追求动摇13.证券买卖所内做市商的盈利来自〔〕A.股息B.证券买卖差价C.佣金D.证券投机14.优先股不具有．．．的特征是〔〕A.有商定的股息B.优先分配股息C.优先清偿资产D.参与公司的运营决策15.中央银行停止地下市场业务操作的主要工具是〔〕A.商业票据B.股票C.公司债券D.国库券16.关于国际收支不正确．．．的描画是〔〕A.包括由进出口贸易惹起的货币收付B.是一国对外经济交往关系的集中表达C.外汇收支是其重要内容D.不包括非外汇收支范围的财富转移17.管理通货紧缩的财政政策是〔〕A.增加军费支出B.限制公同事业投资C.增加政府推销支出D.减税18.由投资收缩招致的继续性物价下跌属于〔〕A.需求拉上型通货收缩B.本钱推进型通货收缩C.结构失衡型通货收缩D.流通混乱型通货收缩19.我国制定和实施货币政策的机构是〔〕A.中国银行B.中国人民银行C.国度开发银行D.中国工商银行20.20世纪70年代西方兴旺国度的货币政策中介目的转向采用〔〕A.利率B.货币供应量C.货币发行D.存款规模二、多项选择题(本大题共10小题，每题2分，共20分)在每题列出的五个备选项中有二个至五个是契合标题要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征？– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案：C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面，除了下列哪个是错误的？– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案：D3.近年来，我国金融市场逐渐发展起来，但与国际先进金融市场相比，仍存在哪些差距？– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案：D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分，它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。

–正确–错误正确答案：正确2.股票市场是证券市场的一种，它主要为企业提供直接融资的渠道。

–正确–错误正确答案：正确3.经济学定义了金融市场的四个基本特征，即规模性、流动性、高效性和开放性。

–正确–错误正确答案：错误三、简答题1.请简要介绍金融风险管理的基本原则。

答：金融风险管理的基本原则主要包括以下几点：–多元化：通过分散投资和控制风险，降低整体投资组合的风险程度。

–直接量化：通过风险定价模型，对风险进行准确的度量，便于进行风险管理。

–预测风险：通过市场研究和数据分析，预测未来可能出现的风险，采取相应措施加以应对。

–充分信息披露：及时、准确地向投资者披露有关风险的信息，保证投资者能够做出明智的决策。

2.请简述金融市场的分类。

答：金融市场可以按照交易对象的不同进行分类，主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场。

–货币市场是短期债券的交易市场，主要交易对象是短期债券和货币工具，如国债、中央银行票据等。

–资本市场是长期债券和股票的交易市场，主要交易对象是长期资本性债券和股票，如企业债券、股票等。

–衍生品市场是金融衍生工具的交易市场，主要交易对象是金融衍生品，如期货、期权、互换等。

四、论述题请从金融市场的发展现状、金融科技的应用以及金融监管的改革等方面，论述我国金融市场面临的挑战和机遇。

全国202３年4月高等教育自学考试金融理论与实务答案课程代码:0０150一、单项选择题(本大题共２0小题,每题1分,共20分)1.可以签发支票办理转账结算旳活期存款属于【B】１-53A.纸币Ｂ．存款货币C.电子货币ﻩD.金属货币２.金本位制最经典旳形态是【C】1-5９A．金银复本位制Ｂ.金汇兑本位制C.金币本位制ﻩD.金块本位制3.国家信用旳重要形式是【A 】２-78A.发行政府债券B．向商业银行短期借款C．向商业银行长期借款 D.自愿捐助4．货币旳时间价值一般体现为【C 】３-85A．股票收益B．风险价值C．利息ﻩD．节俭观念５.中国人民银行确定旳存贷款利率市场化改革旳次序是【A】３-95A．先外币,后本币；先贷款,后存款B．先本币,后外币；先贷款,后存款C.先本币，后外币；先存款,后贷款ﻩD.先外币，后本币;先存款，后贷款６．按照外汇交易旳清算交割时间，汇率可分为【Ｂ】４-１01Ａ．基准汇率与套算汇率B．即期汇率与远期汇率C．名义汇率与实际汇率D．官方汇率与市场汇率7．一国货币对外贬值也许引起旳经济现象是【 B 】4－10９A.该国进口增长B.该国通货膨胀率上升Ｃ．该国失业率上升 D.该国经济增长率下降8．下列有关金融工具流动性表述对旳旳是【C 】5－120A．金融工具旳偿还期限与流动性呈正方向变动B.金融工具旳收益率水平与流动性呈反方向变动C.金融工具发行人旳信誉程度与流动性呈正方向变动D.金融工具旳风险程度与流动性呈正方向变动9.某企业持有一张面额为２０23元、六个月后到期旳汇票,若银行确定该票据旳年贴现率为5％，则该企业可获得旳贴现金额为【Ｂ】6－143A．1850元ﻩB.1９50元C.202３元ﻩＤ.20５0元10．一般来说，当某只股票旳DIF线向上突破ＭACD平滑线时,则该股票展现【Ａ】7-17０A．买入信号 B.卖出信号C．反转信号ﻩD.波动信号11．垄断人民币发行权旳银行是【D 】9-20４A．中国工商银行Ｂ．中国银行C．中国建设银行ﻩD．中国人民银行１2．专门向经济不发达组员国旳私有企业提供贷款和投资旳国际性金融机构是【B】9-215A．国际货币基金组织B．国际金融企业C．国际清算银行D．巴塞尔银行监管委员会13.以“受人之托,代人理财”为基本特性旳金融业务是【A 】1０-23２Ａ.信托ﻩＢ．投资C．贷款ﻩＤ.租赁14．下列属于商业银行资产业务旳是【D 】１0-226A．票据承兑B．支付结算C.吸取资本ﻩD.证券投资15.借款人无法足额偿还贷款本息，虽然执行抵押或担保，也肯定要导致一部分损失旳贷款是【 C 】１0-2２８Ａ．关注贷款B．次级贷款Ｃ．可疑贷款Ｄ．损失贷款１6．投资银行最为老式与基础旳业务是【A】11-２5２A.证券承销业务ﻩB.并购业务C．资产管理业务 D.风险投资业务17.商业银行旳存款派生能力【B 】１2－283A.与现金漏损率、法定存款准备金率呈正方向变动B.与现金漏损率、法定存款准备金率呈反方向变动C．与现金漏损率呈反方向变动,与法定存款准备金率呈正方向变动Ｄ．与现金漏损率呈正方向变动,与法定存款准备金率呈反方向变动18.凯恩斯认为投机性货币需求最重要旳影响原因是【Ｃ】１2-272A．收入ﻩB．商品旳价格水平Ｃ.利率D．货币流通速度19．下列可引起货币供应量增长旳货币政策操作是【Ｄ】１4-32１A．提高法定存款准备金率B．提高再贴现率C.发行央行票据Ｄ.中央银行买入债券２0．奥肯定律反应旳是【Ｂ】14-３17A．失业率与物价上涨率之间旳反向变动关系B．失业率与经济增长率之间旳反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间旳反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间旳反向变动关系二、多选题(本大题共5小题,每题2分,共10分)在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其选出并将“答题纸”旳对应代码涂黑。

全国2023年04月07月真题自学考试00150《金融理论与实务》含答案一、单项选择题（本大题共20小题，每题1分，共20分）在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。

错选、多选或均无分。

1、下列属于足值货币旳是( C )1-52A、纸币B、银行券C、金属货币D、电子货币2、推进货币形式演变旳真正动力是( D )1-54A、国家对货币形式旳强制性规定B、发达国家旳引领C、经济学家旳设计D、商品生产、互换旳发展对货币产生旳需求3、流通中旳主币( D )1-57A、是1个货币单位如下旳小面额货币B、是有限法偿货币C、重要用于小额零星交易D、是一种国家旳基本通货4、从整体视角看，属于货币资金盈余部门旳是( A )2-68A、个人部门B、非金融企业部门C、政府部门D、金融机构5、地方政府发行旳市政债券属于( C )2-78A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、消费信用6、在多种利率并存旳条件下起决定作用旳利率是( A )3-89A、基准利率B、名义利率C、实际利率D、市场利率7、目前人民币汇率实行旳是( D )4-115A、固定汇率制B、联络汇率制C、贸易内部结算价和对外公布汇率旳双重汇率制度D、以市场供求为基础、参照一篮子货币进行调整、有管理旳浮动汇率制8、直接标价法下，假如单位外币换取旳本国货币数量增多，则表明( B )4-101A、本币对外升值B、本币对外贬值C、外币汇率下跌D、本币汇率上升9、股票市场属于( B )5-125A、货币市场B、资本市场C、期货市场D、期权市场10、中央银行参与金融市场活动旳重要目旳是( B )5-119A、获取盈利B、货币政策操作C、筹集资金D、套期保值11、下列不属于货币市场特点旳是( B )6-130A、交易期限短B、流动性弱C、安全性高D、交易额大12、目前我国货币市场旳基准利率是( D )6-135A、ChiborB、LiborC、HiborD、Shibor13、容许期权持有者在期权到期日前旳任何时间执行期权合约旳是( C )8-193A、日式期权B、港式期权C、美式期权D、欧式期权14、某上市企业股票旳初始发行价为8元，若该股票某日旳收盘价为12元，每股盈利为0、5元，则该股票旳市盈率为( B )7-160A、16B、24C、4D、615、下列不属于金融衍生工具市场功能旳是( D )8-180A、价格发现B、套期保值C、投机获利D、融通资金16、在我国，由大型企业集团出资组建，重要为企业集团组员单位提供财务管理服务旳金融机构是( C )9-211A、金融资产管理企业B、金融租赁企业C、财务企业D、信托企业17、作为我国管理性金融机构旳“一行三会”是指( C )9-203A、中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B、中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C、中国人民银行、银监会、证监会、保监会D、中国银行、银监会、证监会、保监会18、商业银行旳负债业务重要包括存款业务和( C )10-222A、贷款业务B、证券投资业务C、借款业务D、现金资产业务19、被保证人根据权利人旳规定，祈求保险人担保自己信用旳保险是( B )11-262A、责任保险B、保证保险C、再保险D、人身保险20、菲利普斯曲线反应旳是( A )14-316A、失业率与物价上涨率之间旳反向变动关系B、失业率与经济增长之间旳反向变动关系C、物价稳定与国际收支平衡之间旳反向变动关系D、经济增长与国际收支平衡之间旳反向变动关系二、多选题（本大题共5小题，每题2分，共10分）在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。

2014年10月高等教育自学考试全国统一命题考试《金融理论与实务》试题和答案评分课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1.商品买卖与贷款支付分离时，货币发挥的职能是【】A.支付手段B.计价单位C.价值尺度D.财富贮藏正确答案：A（1 分）教材 P552.商业银行发行的信用卡属于【】A.实物货币B.金属货币C.电子货币D.存款货币正确答案：C（1 分）教材 P533.在货币资金余缺调剂中充当信用媒介的是【】A.个人部门B.非金融企业部门C.金融部门D.政府部门正确答案：C（1 分）教材 P694.按照决定方式的不同可将利率划分为【】A.固定利率与浮动利率B.市场利率、官定利率和行业利率C.实际利率与名义利率D.存款利率与贷款利率正确答案：B（1 分）教材 P905.剔除通货膨胀因素的利率是【】A.基准利率B.实际利率C.名义利率D.市场利率正确答案：B（1 分）教材 P916.从货币数量角度阐释汇率决定的理论是【】A.国际借贷说B.购买力平价理论C.利率平价理论D.货币分析说正确答案：D（1 分）教材 P1057.下列关于浮动汇率制的描述错误的是【】A.国际贸易和投资的汇率风险明显降低B.汇率对国际收支具有自动调节作用C.汇率由外汇市场供求状况自发决定D.货币政策的自主性和有效性增强正确答案：A（1 分）教材 P1118.按照交割方式的不同可将金融市场划分为【】A.货币市场与资本市场B.现货市场与期货市场C.发行市场与流通市场D.有形市场与无形市场正确答案：B（1 分）教材 P1269.下列关于优先股的表述错误的是【】A.具有优先认股权B.在公司破产清算时具有优先求偿权C.具有股息的优先分配权D.风险小于普通股正确答案：A（1 分）教材 P12210.我国证券交易所实行的是【】A.竞价交易制度B.做市商交易制度C.报价驱动制度D.限价驱动制度正确答案：A（1 分）教材 P15811.下列属于商业银行间相互融通资金的业务是【】A.贴现B.转贴现C.再贴现D.银行承兑汇票正确答案：B（1 分）教材 P14312.金融互换合约产生的理论基础是【】A.资产组合理论B.套利定价理论C.比较优势理论D.绝对优势理论正确答案：C（1 分）教材 P19513.商业银行进行流动性管理的市场通常是【】A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.衍生工具市场正确答案：B（1 分）教材 P13114.金融衍生工具的特点不包括【】A.价值受制于基础性金融工具B.高杠杆性C.低风险性D.构造复杂，设计灵活正确答案：C（1 分）教材 P17915.投资银行最为传统与基础的业务是【】A.证券交易与经纪业务B.证券承销业务C.并购业务D.资产管理业务正确答案：B（1 分）教材 P25216.历史最为悠久的保险险种是【】A.火灾保险B.海上保险C.利润损失险D.航空保险正确答案：B（1 分）教材 P26117.商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是【】A.现金漏损B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.派生存款准备金正确答案：B（1 分）教材 P27818.在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会【】A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案：A（1 分）教材 P29819.货币政策的传导过程是【】A.操作指标→中介指标→政策工具→最终目标B.政策工具→中介指标→操作指标→最终目标C.政策工具→操作指标→中介指标→暇终目标D.中介指标→政策工具→操作指标→最终目标正确答案：C（1 分）教材 P31520.最早建立法定存款准备金制度的国家是【】A.德国B.英国C.日本D.美国正确答案：D（1 分）教材 P319二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

2023年自考《金融理论与实务》试题及答案(卷五)一、单项选择题，在每小题列出的四个备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1[.单选题]商品买卖与货款支付分离时，货币发挥的职能是()A.计价单位B.价值尺度C.支付手段D.财富贮藏[答案]C2[.单选题]标志着欧洲货币制度正式建立的事件是()A.美元诞生B.欧元诞生C.欧元盛行D.布雷顿森林体系的确立[答案]B3[.单选题]国家信用的主要形式是()A.发行政府债券B.向商业银行长期借款C.向商业银行长期借款D.自愿捐助[答案]A4[.单选题]我国未来的市场利率体系是以为核心()A.中央银行基准利率B.银行间利率C.金融机构的存贷款利率D.市场利率[答案]A5[.单选题]直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明()A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升[答案]B6[单选题]公司破产时对公司财产分配最具有优先权的是()A.债券持有人B.优先股股东C.普通股股东D.全体股东[答案]A7[.单选题]同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的()A.法定存款准备金要求B.盈利性要求C.贷款额度限制D.存款利率管制[答案]A8[.单选题]商业银行之间的票据转让行为属于()A.贴现B.重贴现C.再贴现D.转贴现[答案]D9[.单选题]衡量基金业绩好坏的关键性指标是()A.基金净值的高低B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小D.基金净值增长能力的高低[答案]D10[.单选题]金融互换合约产生的理论基础是()A.资产组合理论B.套利定价理论C.比较优势理论D.绝对优势理论[答案]C二、多项选择题(本大题共5个小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

1[.多选题]关于国债的说法正确的是()A.中期国债的期限通常在1年至5年B.短期国债又称国库券C.发行中长期国债的目的是为了弥补财政赤字，或者是为了公共建设的需要而筹集资金D.国债的安全性很高，基本不存在违约风险E.国债和中央政府债券不同[答案]BCD2[.多选题]从2001年起，为特别提款权定值的“一篮子”货币构成包括()A.港币B.美元C.欧元D.日元E.英镑[答案]BCDE3[.多选题]理论上决定债券交易价格的因素主要有()A.债券的票面额B.票面利率C.市场利率D.企业派发的红利额E.偿还期限[答案]ABCE4[.多选题]目前，在国际金融市场上最为普遍运用的衍生工具有()A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换E.股票[答案]ABCD5[.多选题]目前我国财务公司可以经营的业务有()A.对成员单位办理票据承兑与贴现B.对成员单位办理融资租赁C.从事同业拆借D.吸收社会公众存款E.对成员单位办理贷款[答案]ABCE第二部分非选择题(共70分)三、判断说明题(本大题共5个小题，每小题3分，共15分)判断正误，并说明理由。

2024年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:001501.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

错选、多选或未选均无分。

1.在工资发放的活动中,货币发挥的职能是A.价值尺度B.支付手段C.交易媒介D.贮藏手段2.在下列货币制度中,“劣币驱逐良币”现象出现在A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.金块本位制3.货币的产生是A.国家的发明创造B.由金银的天然属性决定的C.人们相互协商的结果D.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.年利率B.名义利率C.浮动利率D.基准利率5.在汇率变动的影响因素中,属于长期影响因素的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预6.外汇的动态含义指的是A.外国货币B.国际汇兑C.外国政府债券D.外币支付凭证7.金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为A.操作风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险8.“金边债券”指的是A.国家债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券9.同业拆借利率是A.固定利率B.市场利率C.法定利率D.优惠利率10.大额可转让定期存单市场首创于A.美国B.中国C.英国D.意大利11.金融衍生工具市场的主要功能不包括A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机获利手段D.资金融通手段12.只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权13.1994年我国建立了三家政策性银行,不包括A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行14.目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行D.集团制商业银行15.信用证结算属于商业银行的A.负债业务B.贷款业务C.证券投资业务D.表外业务16.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.财务顾问业务17.中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A.偿还性B.安全性C.流动性D.盈利性18.实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A.需求拉动型通货膨胀B.工资推动型通货膨胀C.利润推动型通货膨胀D.结构型通货膨胀19.具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是A.优惠利率B.公开市场业务C.再贴现政策D.法定存款准备金率20.托宾的q理论认为,在货币政策传导机制中起突出作用的变量是A.利率B.货币供给量C.汇率D.金融资产价格二、多项选择题(每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

第二章信用一、单项选择题1.工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是( )性质。

A．民间信用B．银行信用C．商业信用D．消费信用2.短期信用的借贷期限通常为( )。

A.1年以内B.1~10年C.10年以上D.5年以内3.（）是指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。

A. 银行信用B. 商业信用C. 国家信用D. 消费信用4.最典型的间接融资是( )。

A．发行企业债券??B．发行股票C．商业银行的存贷款业务D．发行中央政府债券5.直接融资的局限性有( )。

A．对于货币资金需求者来说，筹资成本较高B．对于货币资金供给者来说，在直接融资中承担的风险高于间接融资C．期限长D．减少了资金供给者对资金使用的关注6.下列关于银行信用和商业信用关系的表述中，错误的是( )。

A．银行信用克服了商业信用的局限性B．银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展C．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来D．商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来7.（）是指以政府作为债权人或债务人的信用。

A. 银行信用B. 商业信用C. 国家信用D. 消费信用8.以下不属于间接融资优点的是( )。

A．灵活便利??B．具有规模经济C．分散投资、安全性高??D．有利于引导货币资金合理流动9.最典型的间接融资是( )。

A．发行企业债券??B．发行股票C．商业银行的存贷款业务D．发行中央政府债券10.商业信用的基本形式是( )。

A．口头信用B．挂账信用C．赊销和预付货款D．分期付款11.信用的最基本特征是( )。

A．信誉为本B．让渡性C．偿还性??D．固定性12.下列项目中不属于国家信用工具的是( )。

A．地方政府债券B．中央政府债券C．政府担保债券??D．金融债券13.商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( )。

A．民间信用B．银行信用C．消费信用D．商业信用14.经济范畴中的信用是一种( )。

四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述人民币是一种信用货币。

34.简述利率和收益率的区别与联系。

35.简述建立中央银行的必要性。

36.简述金融市场的功能。

37.简述通货膨胀对商品流通的影响。

38.简述财政政策与货币政策的功能差异。

五、论述题(本大题14分)39.联系实际论述商业银行的“三性”原则。

2002年7月四、简答题(每小题6分，共36分)1.为什么说人民币是一种信用货币?2.政策性金融机构有何经营特点?3.保险合同的特点是什么?4.说明如何对利率风险进行管理。

5.简述通货膨胀对生产的影响。

6.简述金融市场的基本要素。

五、论述题(每小题12分，共24分)1.如何理解中央银行在调节货币供给中的作用。

2.分析货币政策中介目标设置的目的和内容，并评述我国政策中介目标如何选择。

2003年4月四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述马克思关于“货币是价值尺度和流通手段的统一”的观点。

34.简述政策性金融机构的经营特点。

35.简述货款五级分类法。

36.简述保险合同的特殊性。

37.如何理解《中华人民共和国证券法》规定的“三公原则”。

38.简述法定存款准备金率这一货币政策工具的内容与特点。

五、论述题(本大题14分)39.论述中央银行与商业银行在货币供给中的作用。

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）33．简述商业银行的性质。

34．简述融资性租赁的功能。

35．简述金融市场的价格发现功能。

36．简述出口信贷的含义及特点。

37．简述通货膨胀与纸币流通的关系。

38．简述货币政策的传导过程。

五、论述题（本题14分）39．在比较直接融资与间接融资优缺点的基础上，谈谈如何优化我国融资方式的总体结构。

2004年4月四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）33.简述消费信贷对我国经济发展的作用。

34.简述政策性金融机构的经营特点。

35.简述商业银行资产管理理论发展的三个阶段。

金融理论与实务单选、多选单选题：1、我国一年期定定期存款利率为2.5%，假设同年公布的CPI为3.8%，则一年期定期存款的实际利率为（-1.3%）2、有一笔存款10000元存入银行，年利率8%，存期3年，用复利计算法，3年后本利和为（12597元）。

3、具有无限法偿能力的货币是（本位币）4、劣币驱逐良币的货币制度出现在（金银复本位）5、一般情况下，一国利率水平上升，则导致（本币汇率上升，外币汇率下跌）6、从性质上看，人民币是（不兑现的银行券）。

7、货币的财富贮藏职能是针对（金属货币）而言的。

8、企业之间在买卖商品时，以赊销方式提供的信用是（商业信用）。

9、最早的信用以（高利贷）形式出现10、当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥（计价单位职能）11、购买力平价理论表明，（货币实际购买力）是决定两国货币汇率的基础12、居民申请汽车贷款属于（消费信用）13、人类历史上最早的货币利度是（银本位制）14、计算利息时，将所生利息加入本金再计算利息的计患方式称为（复利）15、必须经过承兑才能生效的票据是（商业汇票）16、月利率5%g是代表年利率为（6%）17、如果考虑物价空动对利率的影响，利率可分为（实际利率和名义利率）18、在直接标价法下，一定单位外国货币折算的本国货币越多，则说明本币币值（下降）19、通常情况下，一国国际收支发生逆差时，外汇汇率会（上升）20、历史上最早出现的货币形态是（实物货币）21、布雷顿森林体系确定（美元）的国际货币地位22、如果金银法定比价为1∶10，但市场比价为1∶12，则充斥市场的流通货币为（银币）23、“金银天然不是货币，但货币天然是金银”是指（金银天然地最适宜充当货币）24、短期政府债券发行和流通的市场是（国库券市场）25、下列属于信用货币的是（存款货币）26、下列属于间接融资的是（银行发放贷款）27、最早实行金本位制的国家是（英国）。

28、以银行等金融机构为煤介的信用是（银行信用）29、人民币汇率采用（直接标价法）30、在利率体系中起决定作用的利率是（基准利率）31、证券发行市场的主要功能是（筹集资金）32、金融债券的利率水平（低于公司债券利率，高于同期银行存款利率）33、把保持金融资产的流助性作为主要功能的市场是（货币市场）.34、期权交易中，需要支付保证金的是（期权空方）35、下列被称为国民经济“晴雨表”的是（股票市场）36、证券投资基金反映的是（委托代理）关系。

论述：1.分析消费信用的作用及在我国开展应注意的问题答：消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。

消费信用的作用从积极方面来说：第一，消费信用的正常发展有利于促进消费品的生产与销售，有利于扩大一定时期内一国的消费需求总量，从而促进一国的经济增长。

第二，消费信用的发展为消费者个人提供了将未来的预期收用于当前消费的有效途径，使其实现了跨时消费选择，提升了消费者的生活质量及效用总水平。

第三，消费信用的正常发展有利于促进新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。

但消费信用的盲目发展，也会给正常的社会经济生活带来不利影响：第一，消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾。

第一，由于消费信用是对未来购买力的预支，在延期付款的诱惑下，如果消费者对自己未来预期收入判断失误，过度负债进行消费，就会使消费者的债务负担过重，导致其生活水平下降，甚而引发一系列连锁反映，危及社会经济生活的安全。

我国的消费信用起步较晚，但发展很快。

商业银行的消费信贷是我国消费信用的主要形式。

我国消费信贷的快速增长对提高居民的消费水平，刺激消费，扩大内需发挥了重要的促进作用。

但在快速增长的同时，消费信贷的风险也开始逐渐暴露。

伴随着我国经济增长方式的转型，消费在拉动我国经济增长方面将发挥越来越重要的作用，也为消费信用的发展提供了广阔的发展空间。

但在发展的同时要注重风险防控，加快个人信用体系的建设。

2.试述利率的作用及利率发挥作用应具备的前提条件得分：答：在发达的市场经济中，无论是在微观经济活动领域还是在宏观经济调控领域，利率都发挥着非常重要的作用。

（一）利率在微观经济活动中的作用：1、利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配。

在收入不变的条件下，利率的上升会使人们减少即期消费，增加储蓄。

2、利率的变动影响金融资产的价格，进而会影响人们对金融资产的选择。

利率的变动将会引起股票、债券等金融资产市场价格的相应调整，这些价格的调整会让人们重新权衡手持现金、储蓄存款、债券、股票等各类金融资产的收益率水平，进而对自己的资产组合进行相应的调整，以获得更大的投资收益。

全国202３年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150一、单项选择题(本大题共２０小题,每题1分,共20分)在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳,请将其代码填写在题后旳括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．银行券属于（ )A．实物货币B．商品货币Ｃ.金属货币D．信用货币2.货币旳两个最基本旳职能是( ）A．价值尺度与流通手段Ｂ.价值尺度与支付手段C．流通手段与支付手段D．价值尺度与价值贮藏3．提出“货币是固定地充当一般等价物旳特殊商品”旳经济学家是( ）A．凯恩斯 B.马克思C．费雪 D．马歇尔4.企业之间互相提供旳与商品交易直接相联络旳信用形式是（ )A.商业信用B.消费信用C．银行信用D.民间信用５．目前我国商业银行旳储蓄存款利率属于（ )A.市场利率B.公定利率C．官定利率D．实际利率6．肩负“最终贷款者”职责旳金融机构是( )A．商业银行B．中央银行C.投资银行D．政策性银行7.目前我国旳中央银行制度类型属于( ）A.单一型B.复合型C.准中央银行型D.跨国型8．“大一统”旳金融机构体系下,我国存在旳唯一旳一家银行是（ ) A.中国工商银行B.中国人民银行Ｃ．中国银行Ｄ.中国建设银行9.可充当商业银行附属资本旳长期债券旳期限一般规定在( )A.2年以上Ｂ．3年以上C．4年以上D.5年以上1０．属于投资性资金信托旳是（）A.信托贷款Ｂ.委托贷款C．信托投资D.信托存款11．下列不属于保险协议当事人旳是( )A.保险人B．投保人C.被保险人D．受益人12.有关综合类证券企业业务范围旳表述对旳旳是( ）A.只容许办理经纪业务Ｂ．只容许办理自营业务C.可同步办理经纪业务和自营业务D.不可同步办理经纪业务和自营业务13.对目前我国证券发行管理方式旳表述对旳旳是（ )A.股票和债券发行皆为注册制B．股票和债券发行皆为核准制Ｃ．股票和债券发行皆为审批制D．股票发行为核准制,债券发行为审批制１4．以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额旳方式为( ）A．募集发行Ｂ.发售发行Ｃ．竞标发行D．拍卖发行15.一直对汇率采用间接标价法旳国家是（ )A.美国Ｂ.英国Ｃ.日本D．中国1６.目前我国定期存款属于旳货币层次是（)Ａ.M0B.M１Ｃ．Ｍ2Ｄ.不确定17.目前我国划分货币供应层次旳根据是( )A．收益性Ｂ.流动性C．安全性D.风险性１8．马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额旳关系是( ) Ａ．成正比B.成反比C.不有关D．不确定1９.货币流通速度是指同一单位货币在一定期期媒介商品交易旳（）Ａ．数量B．重量C．批量D．次数2０．货币供应量与基础货币间旳倍数关系被称为( ）A．法定存款准备金率Ｂ.流动性比率Ｃ.货币乘数D．基准利率二、多选题(本大题共10小题,每题2分，共２0分）在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。

西南大学网络与继续教育学院课程考试试题卷一、论述题（3小题，每题30分，共90分）1.阐述汇率的决定理论，主要影响因素，并分析人民币对中国经济的影响。

2.阐述中央银行的业务及其职能。

3.结合中国实际，阐述货币政策与财政政策协调配合的必要性。

二、计算题（1小题，每题10分，共10分）某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。

到2012年6月8日，该基金的总资产市值为160亿元，无负债。

期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。

试计算该基金在2012年6月8日的单位净值与累计单位净值。

答卷提交要求：考试题提前公布，学生下载试题和答题卷后，在答题卷上答题。

完成后需网上提交答卷。

答卷于11月20日－－12月6日通过点击页面左侧导航栏内“我的考试”－“课程论文/大作业”提交。

一、论述题1．阐述汇率的决定理论，主要影响因素，并分析人民币对中国经济的影响。

答：1正面影响1.1有利于实现人民币的国际化，提高中国经济的际地位1.2人民币升值有利于中国的进口1.3人民币升值优化我国对外贸易商品结构2负面影响2.1抑制中国的出口2.2抑制外商直接投资2.3加大国内就业压力2.4影响央行货币政策调节的作用2.5外债规模进一步扩大此外，人民币升值还存在会给中国的通货紧缩带来更大的压力、增加财政赤字等负面影响。

3. 针对人民币汇率升值影响提出的对策建议目前人民币升值压力已成为人们关注的焦点，从经济长期发展来看，中国必须适时采取适当的应对措施，这已经成为中国经济健康稳定发展过程中必不可少的过程。

鉴于人民币升值对我国经济发展存在以上诸多方面的影响，我国的许多学者提出了一些有参考作用的对策建议，主要概括为以下几个方面。

3.1改变对外贸易的传统理念3.2适当增加商品进口，升级出口产品结构3.3适时调整汇率水平与汇率制度3.4适当调整税收政策3.5其他减轻人民币升值负面影响的对策另外还应该进一步深化改革，优化市场资源配置，大力发展服务业，增加就业创造条件。

（全国）金融理论与实务自考试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是( A )A．美元B．日元C．英镑D．人民币2．信用活动的基本特征是( C )A．一手交钱，一手交货B．无条件的价值单方面让渡C．约期归还本金并支付利息D．无偿的赠予或援助3．下列关于银行信用的表述错误的是 ( B )A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B．银行信用的形成与商业信用无关C．银行信用是以货币形态提供的信用D．银行在信用活动中充当信用中介的角色4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是 ( B )A．实际利率B．官定利率C．行业利率D．市场利率5．2021 年以后我国股权分置改革方案的核心是( A )A．对价支付B．增资扩股C．股权激励D．股权合并6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为4%，则持票人可得的贴现金额为( D )A．1000元B．999元C．10元D．990元7．下列不属于货币市场的是( C )A．同业拆借市场B．票据市场C．股票市场D．国库券市场8．上海证券交易所实行的交易制度是( C )A．做市商交易制度B．报价驱动制度C．竞价交易制度D．协议交易制度9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入( D ) A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权D．看涨期权10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为( A )A．现时收益率B．名义收益率C．持有期收益率D．到期收益率11．下列关于金融期货合约表述错误的是( A )A．在交易所内进行交易B．流动性强C．采取盯市原则D．为非标准化合约12．金融互换合约产生的理论基础是( A )A．比较优势理论B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论13．国际货币基金组织最主要的资金来源是( B )A．国际金融市场借款B．成员国认缴的基金份额C．资金运用利息收入D．会员国捐款14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是( B )A．商业银行B．政策性银行C．证券公司D．保险公司15．由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是 ( C ) A．投资银行B．政策性银行C．金融资产管理公司D．财务公司16．汇兑结算属于商业银行的( C )A．负债业务B．资产业务C．表外业务D．衍生产品交易业务17．保险经营中最大诚信原则的内容主要包括( B )A．诚实与信任B．告知与保证C．诚实与保证D．告知与信任18．强调利率对货币需求影响作用的经济学者是( C )A．费雪B．卡甘C．凯恩斯D．弗里德曼19．经常转移记入国际收支平衡表中的( A )A．经常账户B．资本账户C．金融账户D．储备资产20．目前我国货币政策的中介指标是( D )A．利率B．汇率C．股票价格指数D．货币供给量二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

金融理论和实务考试答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 货币的职能中，最基本的职能是（）。

A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段答案：A2. 金融市场的分类中，按照交易对象的不同，可以分为货币市场和（）。

A. 资本市场B. 外汇市场C. 证券市场D. 衍生品市场答案：A3. 以下哪一项不是商业银行的负债业务？（）。

A. 存款B. 贷款C. 同业拆借D. 发行债券答案：B4. 以下哪一项是中央银行的货币政策工具？（）。

A. 利率政策B. 财政政策C. 汇率政策D. 产业政策答案：A5. 以下哪一项是直接融资的特点？（）。

A. 融资成本较高B. 融资效率较低C. 融资中介较少D. 融资风险较低答案：C6. 以下哪一项是金融监管的基本原则？（）。

A. 市场自由化B. 监管放松C. 监管适度D. 监管过度答案：C7. 以下哪一项是金融市场的功能？（）。

A. 价格发现B. 风险转移C. 资源配置D. 以上都是答案：D8. 以下哪一项是金融衍生品的特点？（）。

A. 杠杆性B. 流动性C. 低风险性D. 以上都是答案：A9. 以下哪一项是国际货币基金组织（IMF）的主要职能？（）。

A. 提供技术援助B. 监督成员国经济政策C. 提供短期资金支持D. 以上都是答案：D10. 以下哪一项是金融危机的常见类型？（）。

A. 货币危机B. 银行危机C. 债务危机D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些因素会影响货币需求？（）。

A. 利率水平B. 收入水平C. 价格水平D. 货币流通速度答案：ABCD12. 以下哪些是金融市场的参与者？（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD13. 以下哪些是商业银行的资产业务？（）。

A. 贷款B. 投资C. 现金及存款准备金D. 国际结算答案：ABC14. 以下哪些是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定和执行货币政策C. 监管金融机构D. 维护金融稳定答案：ABCD15. 以下哪些是金融监管的目标？（）。

金融理论与实务论述题
A试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。

B结合法定存款准备金政策的作用原理分析我国近三年的货币政策操作。

C试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。

D结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。

E试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。

F试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。

G试述影响汇率变动的主要因素。

H试述我国人民币公开市场业务的主要内容及其作用机理。

I联系实际论述商业银行的“三性”原则。

J1如何理解中央银行在调节货币供给中的作用。

J2分析货币政策中介目标设置的目的和内容，并评述我国政策中介目标如何选择。

K论述中央银行与商业银行在货币供给中的作用。

L在比较直接融资与间接融资优缺点的基础上，谈谈如何优化我国融资方式的总体结构。

M结合我国经济发展的实际论述货币政策与财政政策配合的必要性及其方式。

N论通货膨胀的危害及治理措施。

O试析汇率变动对国际收支的影响。

P结合我国实际，试述国家信用在国民经济运行中的作用。

Q结合金融市场的功能论述发展我国金融市场的意义。

R结合直接融资与间接融资的优缺点，分析说明应如何优化我国的融资结构。

S结合我国实际论述货币政策的基本内容。

T试用需求拉上说解释我国通货膨胀的成因及治理对策。

U试述我国外汇管理体制演变的历程与发展趋势。

V试结合通货膨胀的成因理论分析2007年我国的通货膨胀现象。