下载文档原格式
2017年理财调查报告3篇合理支配钱财的必修课程。
而大学生，是一个特殊群体。
一方面，他们尚未独立，还需父母资助完成学业;另一方面，他们处于一个特殊的年龄段，有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。
那么我市大学生的理财水平是怎样的?他们的理财观又是如何?所以在这个暑假，我在苏州科技学院随机邀请的50名学生作了份大学生理财问卷调查。
背景知识：什么是理财?从大学生来讲个人理财的范围包括：赚钱，用钱，存钱，借钱，省钱，护钱即保险与信托。
一、调查的对象、时间、方式(一)对象：我院大学生(二)时间：xx年8月(三)方式：问卷调查形式二、调查情况1、大多数愿走理性消费路线就月平均生活费而言，五成大学生月生活费超500元，并且300——800元这个区间是大学生最为普遍的花费区间，即使在这个区间内，最高消费和最低消费也相差500元，表明大学生之间的消费差距不小。
在饮食方面的费用最多。
从总体上看，大学生的消费观念正逐步向开放化、前卫化发展，1 / 14但传统的理性消费观念仍是主流。
绝大多数学生在消费时考虑最多的因素是商品或服务的质量、价钱，追求物美价廉。
2、消费也玩张扬个性“手机、笔记本电脑、mp3一样都不能少。
”假期回来，常常会发现班里很多同学换了新手机，有些班级大约一半同学拥有笔记本电脑，大部分同学有mp3.调查发现，一些大学生过分追求时尚和名牌，且存在攀比心理。
有些为了一款流行手机或者名牌衣物，情愿节衣缩食，不惜牺牲其它必要开支，甚至向别人借钱以满足欲望。
在追求物质消费的同时，他们也强调人际交往消费，主要表现在恋爱及同学间应酬的支出。
他们大多承认追求情感需要物质投入，经常难以理性把握适度消费原则。
另外，许多家庭条件好的同学在消费中也玩张扬个性，爱上了高消费。
3、大学生“月光族”调查还显示，大多数学生每月花费基本没有节余，其中50元以下节余的占81%，有200元以上节余的仅占1%。
对于节余的钱，45%的同学选择休闲娱乐，选择买书的不到占十分之一。
2017年基金行业市场分析报告2017年7月出版文本目录1、国内基金市场的日趋完善 (5)1.1、基金规模和数量 (5)1.2、基金管理公司 (9)1.3、基金业绩 (10)1.4、基金费率 (12)1.5、基金持有人结构 (14)1.6、基金销售 (15)2、量化基金发展迅猛，基于规则的投资方式更易评价和跟踪 (16)2.1、量化基金规模变化 (17)2.2、量化基金特征 (21)2.3、量化基金业绩 (22)3、基金评价与筛选 (25)3.1、筛选基金的思路 (25)3.2、基金的筛选流程 (26)4、风格因子的分析 (29)图表目录图表 1：FOF 组合构建流程 (5)图表 2：公募基金规模（截至 2016 年 12 月底） (7)图表 3：公募基金数量（截至 2016 年 12 月底） (7)图表 4：股票型基金按规模细分 (8)图表 5：混合型基金按规模细分 (8)图表 6：债券型基金按规模细分 (8)图表 7：QDII 型基金按规模细分 (9)图表 8：各类型基金管理规模前十名公司（截至 2016 年 12 月底） (10)图表 9：公募基金绝对业绩 (10)图表 10：公募基金相对业绩 (11)图表 11：北上深房价与股票型和混合型基金走势比较 (11)图表 12：北上深房价与债券型和货币型基金走势比较 (11)图表 13：中美基金费率比较（管理+托管+销售） (12)图表 14：基金申购费最高折扣 (12)图表 15：各类型基金平均费用 (13)图表 16：基金有效账户构成 (14)图表 17：基金持有资产规模 (14)图表 18：个人投资者开放式基金资产净值分布情况（%） (15)图表 19：基金申购渠道规模占比（亿） (15)图表 20：各类机构销售保有量占比（亿） (16)图表 21：量化基金资产类别 (17)图表 22：被动指数基金规模 (18)图表 23：被动指数基金数量 (18)图表 24：增强指数基金 (18)图表 25：不同跟踪指数的增强指数基金规模占比 (19)图表 26：主动量化基金 (19)图表 27：不同产品类型的主动量化基金规模占比 (20)图表 28：股票多空基金 (20)图表 29：不同业绩基准的股票多空基金规模占比 (20)图表 30：被动指数基金特点 (21)图表 31：主动量化、增强指数和股票多空基金特点 (21)图表 32：绝对收益率对比 (22)图表 33：夏普比率对比 (23)图表 34：最大回撤对比 (23)图表 35：超额收益率对比 (24)图表 36：超额收益率 (24)图表 37：前十重仓股占基金股票净值比例 (25)图表 38：基金筛选的两种思路 (25)图表 39：基金筛选的五个维度 (26)图表 40：基金常见筛选指标 (29)图表 41：小市值和大市值基金组合 (31)图表 42：小市值基金组合 vs.中证 1000 指数 (31)图表 43：1 个月收益率（换仓频率 1M） (32)图表 44：3 个月收益率（换仓频率 1M） (32)图表 45：1 个月波动率（换仓频率 1M） (33)图表 46：1 个月最大回撤（换仓频率 1M） (33)图表 47：Fama-French 阿尔法（换仓频率 1M） (34)图表 48：Sharpe 阿尔法（换仓频率 1M） (34)图表 49：不同换仓频率下组合表现 (34)图表 50：不同持基数量下组合表现 (35)图表 51： Top 10 和 Bottom 10 基金组合表现 (35)图表 52：Top 10 组合累积超额收益率 (35)报告正文1、国内基金市场的日趋完善在FOF 研究系列的首篇报告《FOF，分散化投资的有力工具》中，我们通过对海外FOF 发展历程的回顾，对常见产品形式的梳理，分析了FOF 如何从三个维度实施分散化投资，由此引出了构建FOF 组合的主要流程。
2017年银行理财市场年度调研分析报告目录第一节理财市场化背景分析 (5)第二节产品发行情况分析 (8)一、年内发行量一波三折 (8)二、产品结构分析 (10)第三节收益率情况分析 (21)一、2015 银行理财产品收益率概况 (21)二、产品收益率分析 (23)三、2015 年理财产品预期收益率 TOP10 (35)第四节资管市场发展情况分析 (38)一、存贷比取消 (38)二、理财产品质押贷款火爆 (39)三、资产荒推动理财产品转换 (40)四、私募牌照发了又收 (41)五、理财资金去向悄然转变 (41)第五节银行理财未来展望 (43)图1：2010~2015年M2、实际利率情况 (6)图2：已公布银行理财产品发行量：2004~2015年 (6)图3：2015年已公布银行理财产品逐月发行情况 (9)图4：2015年上下半月银行理财产品月末效应不再 (9)图5：2014年各类银行发行情况占比 (10)图6：2015年各类银行发行情况占比 (11)图7：2004~2015年理财产品币种分布 (12)图8：2004~2015年外币理财产品币种分布 (13)图9：2004~2015年银行理财产品收益类型统计 (14)图10：2015年各类银行市场占有率 (15)图11：2015年各类银行发行理财产品的收益类型分布 (16)图12：2004~2015年银行理财产品资产配置比例 (17)图13：2015年各类银行资产配置情况 (18)图14：2004~2015年银行理财产品期限分布 (18)图15：2015年各类期限理财产品的发行主体分布 (19)图16：2015年各类银行市场理财产品期限分布 (20)图17：2015年银行理财客户分布 (21)图18：2015年各期限银行理财产品预期收益率 (22)图19：2015年银行理财预期年化收益率分布情况 (22)图20：2015年银行理财产品收益率与1年期定存收益率 (24)图21：2015年银行理财产品发行期限集中度 (24)图22：2015年银行理财产品发行期限集中度 (26)图23：2015年大型商业银行各期限理财产品收益率 (27)图24：2015年股份制银行各期限理财产品收益率 (27)图25：2015年城商行各期限理财产品收益率 (28)图26：2015年农商行各期限理财产品收益率 (28)图27：2015国有商业银行理财产品期限和预期收益率 (30)图28：2015全国股份制银行理财产品期限和预期收益率 (30)图29：2015城商行理财产品期限和预期收益 (31)图30：2015农商等其他银行理财产品期限和预期收益率 (31)图31：2015年人民币各期限理财产品收益率 (33)图32：2015年美元各期限理财产品收益率 (33)图33：2015年欧元各期限理财产品收益率 (34)图34：2015年港币各期限理财产品收益率 (34)表1：2015影响银行理财市场事件 (7)表2：银行业2013~2015年理财产品发行情况（按发行主体） (11)表3：2015年不同主体发行产品数量前三名 (11)表4：各集中发行期限银行理财产品收益及其期限溢价（基准日35天） (26)表5：2015年人民币理财产品预期收益率TOP10（结构化） (35)表6：2015年人民币理财产品预期收益率TOP10（非结构化） (36)表7：2015年美元理财产品预期收益率TOP3（非结构化） (37)表8：2015年美元理财产品预期收益率TOP3（结构化） (38)第一节理财市场化背景分析2015 年银行理财发行和存续规模持续扩张，但发行规模增速有所下降。
理财客户分析报告1. 引言理财是指通过合理的投资和资产配置来增加财富的过程。
在这个竞争激烈的金融市场中，了解并满足不同类型客户的理财需求是金融机构取得成功的关键。
本报告将通过对理财客户的分析，为金融机构提供有针对性的策略，以提升客户满意度并实现长期可持续发展。
2. 数据收集与整理为了进行理财客户分析，我们首先收集了大量客户相关数据，包括客户的个人信息、收入状况、投资偏好等。
这些数据是通过金融机构内部的客户数据库进行收集，并经过严格的隐私保护措施。
然后，我们对数据进行清洗和整理，以便进行有效的分析。
3. 客户分群基于收集到的数据，我们使用聚类分析的方法将客户进行分群。
聚类分析是一种无监督学习的方法，通过计算客户之间的相似性，将相似的客户归为同一类别。
我们选择聚类分析的原因是它能够发现隐藏在数据中的模式和规律，帮助我们理解客户行为和需求。
通过聚类分析，我们将客户分为以下几个群体：3.1 高风险投资者这部分客户对高风险高回报的投资产品感兴趣。
他们通常具有较高的投资知识和经验，并愿意承担较高的风险以获取更高的收益。
金融机构可以向这部分客户推荐一些高风险投资产品，如股票、期权等。
3.2 保守型投资者这部分客户对低风险稳健的投资产品更感兴趣。
他们更注重资产的安全性和稳定性，愿意将资金投入到低风险的固定收益产品中，如国债、债券等。
金融机构可以向这部分客户提供一些稳健型的投资产品，并提供专业的风险管理建议。
3.3 中风险投资者这部分客户处于高风险投资者和保守型投资者之间。
他们对风险和回报的平衡有一定的考量，愿意接受一定程度的风险以获取一定程度的回报。
金融机构可以向这部分客户提供一些平衡型的投资产品，如基金、养老金等。
3.4 短期投资者这部分客户更倾向于进行短期投资，追求较快的资金增值。
他们可能会选择一些短期理财产品，如货币基金、短期债券等。
金融机构可以向这部分客户提供一些灵活性较高的投资产品，并提供相应的市场分析和预测。
个人投资者2017年第二季度调查报告XX年一季度，a股延续牛市行情，中小市值题材股行情也相当活跃。
上证综指上涨了15.87%，创业板也不断刷新历史高点，累计上涨58.67%。
上海证券报XX年第二季度个人投资者调查报告显示，一季度个人投资者盈利情况进一步提升，实现盈利的个人投资者逾八成。
在持续两个季度实现大面积盈利后，投资者信心进一步提振。
证券资产在个人金融资产中占比继续提高，过半数投资者表示将继续增加股市的资金投入。
调查也显示，目前卖房炒股的现象尚不多见，投资者的增资主要来自于银行存款搬家。
一季度互联网+等各类题材股涨势凌厉，令人印象深刻。
但在创业板指快速拉高后，投资者已在季度末逐步减仓，并转移仓位至蓝筹股。
着眼于第二季度，大多数投资者相信题材股行情仍会延续。
不过，多数投资者认为，牛市中不同个股机会均等，不存在风格转换问题。
融资融券余额在一季度末已逼近1.5万亿规模。
本期调查发现，由于行情持续向好，个人投资者风险偏好升高，用足两融授信额度的投资者比例较前次调查翻倍，多数投资表示愿意继续提升杠杆水平。
牛市持续赚钱效应提升进场意愿1、八成投资者实现盈利上证综指在今年第一季度震荡上行，累计涨幅达15.87%，季度涨幅较前一季度减少一半，券商等前期龙头有所回调，题材股集中的创业板及中小板则牛气冲天。
其中，一季度中小板指数上涨46.6%，创业板指数上涨了58.67%，创下有史以来的最大季度涨幅。
整体来看，个人投资者在以中小市值为主导的牛市行情中更加如鱼得水。
第一季度实现盈利的投资者比例达到81%，较上个季度的71.8%增加近10个百分点。
其中，盈利10%以内的投资者比重为45.3%，盈利介于10%至30%之间的投资者比重为23.1%，盈利超过30%以上的投资者比重为12.7%，仅有9%的投资者表示在一季度出现亏损。
比较一季度金融股与创业板对投资者盈利的贡献，持有金融股的投资者中盈利10%以内的占比为53%，盈利介于10%至30%之间的占比为9.8%，盈利30%以上的占比为7.4%，另有10.4%的投资者亏损。
我国居民投资理财行为分析随着我国经济快速发展，居民收入也逐年增加。
在收入增加的同时，居民对于理财投资也变得越来越重视。
但是，根据最新的数据显示，我国居民的投资理财行为仍然存在着很多问题和不足之处。
一、低风险投资占比过大我国居民大多数倾向于选择低风险、低收益率的理财产品。
这是因为在过去的经济环境下，很多人有过较为痛苦的投资经历，导致对高风险的产品持有怀疑态度。
此外，传统的存款和理财产品收益率相对较低，更多人选择在稳健的基础上获得一定的增值。
然而，这样的风险偏好也导致了较低的总收益率。
据调查显示，我国个人理财资产仅有约40%投资于高风险产品。
如若可以调整因人而异的合适比例，理性分配资产，低风险和高风险结合，风险和收益平衡，长期来看可以获得更高的收益。
二、短视行为较为普遍在我国居民的理财投资行为中，短视行为是比较普遍的。
许多投资者过于追求眼前的收益，而忽略了长期的投资规划。
在这种情况下，更容易对市场的波动产生过度的反应，做出错误的投资决策。
例如，在一些市场行情比较好时，很多投资者会跟风购买高收益但高风险的产品，甚至盲目追求短期收益而忽略了自身的风险承担能力。
而当市场行情不好时，又往往会急于抛售，抛低买高，导致损失。
实际上，更为合理的投资方式是制定长期投资计划，耐心等待市场回报。
三、缺乏必要的投资知识在我国，许多居民仍然对理财投资缺乏足够的理解和知识。
需要注意的是，理财产品的复杂性和不同产品之间的监管政策、风险差距较大，需要投资者掌握一定的技巧才能合理地挑选产品。
因此，除了在投资前进行必要的调查和研究之外，也需不断提高金融知识来规划自己的理财投资。
例如，银行存款是传统的理财方式，但是收益非常有限。
受此限制的投资者不应过分关注存款利率，应当学会使用证券、基金和债券等理财产品来投资。
但是，在使用这些产品之前，需要了解和分析产品的投资机会和风险，根据自己的风险承担能力和长期投资规划来挑选适合自己的投资产品。
四、理财投资过于单一此外，在我国居民的理财投资行为中，除了投资在银行的存款外，还有很多投资者仅仅投资在股票或基金中，导致个人投资组合含金量过低。
2017年中国证券行业市场分析报告目录第一节市场震荡致业绩回落，结构上有新变化 (5)第二节转型加速监管收紧，市场化竞争开启 (16)一、经纪业务：量价齐跌，促进业务加速转型 (16)二、投行业务：业绩逆势增长，承销规模扩张 (19)三、自营业务：业绩出现较大回落，投资风格趋于稳健 (24)四、资产管理业务：专项势头强劲，主动化管理是方向 (28)五、资本中介业务：两融业务仍有空间，股权质押迎黄金周期 (32)六、新三板业务：政策助力，开启业务新蓝海 (38)图表目录图表1：证券行业营收规模趋势 (5)图表2：证券行业净利润趋势 (6)图表3：证券行业业务结构逐步多元化 (8)图表4：证券行业总资产规模小幅下滑（单位：亿元） (9)图表5：上市券商总资产规模平稳增长（单位：亿元） (10)图表6：证券行业历年ROA水平 (10)图表7：上市券商2016H1 ROA水平 (11)图表8：证券行业净资产规模稳步增长 (12)图表9：上市券商2016H1净资产规模. (12)图表10：证券行业ROE水平 (12)图表11：上市券商2016H1 ROE水平 (13)图表12：证券行业净资本水平小幅回落 (14)图表13：上市券商2016H1净资本规模 (14)图表14：证券行业杠杆水平小幅下降 (15)图表15：行业历史经纪业务净收入 (16)图表16：市场日均股基交易额变动趋势 (16)图表17：上市券商股基交易额占比 (17)图表18：2015—2016H1权益类融资 (19)图表19：2015—2016H1债券类融资 (20)图表20：行业历史投行业务净收入 (21)图表21：上市券商承销业务净收入情况 (21)图表22：上市券商IPO排队项目情况 (22)图表23：上市券商投行收入贡献比 (22)图表24：并购财务顾问净收入情况 (23)图表25：中国企业并购市场规模及数量情况 (23)图表26：行业历史投资净收益 (24)图表27：2016H1上市券商自营投资收益 (25)图表28：2016H1上市券商自营投资收益占比 (25)图表29：上市券商自营规模 (26)图表30：行业历史资产管理业务净收入 (28)图表31：2016年H1券商资产管理业务净收入及增速 (29)图表32：2016H1上市券商资管业务净收入贡献比 (29)图表33：2016H1上市券商资管分项业务规模 (30)图表34：2016H1上市券商资管分项业务净收入 (31)图表35：行业历史利息净收入 (33)图表36：市场两融业务余额 (34)图表37：2016H1上市券商两融利息收入 (35)图表38：截至2016年9月6日上市券商推荐新三板挂牌数量 (38)图表39：新三板募集金额和累计挂牌家数 (39)表格目录表格1：2016H1上市券商盈利经营情况（单位：亿元） (6)表格2：2016年中期上市券商业务结构 (8)表格3：上市券商股基市场占有率 (17)表格4：上市券商权益类和固定收益类投资情况 (27)表格5：截至2016年9月2日上市券商存续期集合理财产品规模 (31)表格6：上市券商2016H1利息收入情况 (33)表格7：截至2016年8月底上市券商两融余额 (35)表格8：上市券商2016H1股票质押规模 (37)第一节市场震荡致业绩回落，结构上有新变化市场维持震荡行情，券商业绩出现较大回落。
2017年中国证券行业市场投资分析报告目录第一节经营业绩向下，资本实力向上 (5)一、券商业绩下滑 (5)二、收入结构改善 (7)三、管理费率增长 (9)四、经营杠杆调整 (10)五、盈利能力下降 (11)六、资本实力提升 (12)第二节市场交易量价齐跌 (13)一、佣金率持续下行 (14)二、市场份额整体趋稳 (16)三、经纪业务收入下滑 (16)第三节投行收入增长向好 (17)一、股债融资节奏提速 (17)二、大券商投行优势明显 (19)第四节资管业务量升价跌 (20)一、小券商弹性十足 (21)二、大券商规模领先 (22)第五节利息收入有所下滑 (22)一、利息收入因负债结构而分化 (23)二、大券商资本中介业务优势明显 (24)第六节自营业绩承压 (25)一、投资收益率下滑 (26)二、投资资产规模略增长 (27)图表目录图表1：2016 年前三季度国海、方正和海通营业收入同比降幅较小 (5)图表2：2016 年第三季度太平洋、海通、山西营业收入同比增幅较大 (5)图表3：2016 年前三季度国海、方正和东兴归属净利润同比降幅较小 (6)图表4：2016 年第三季度山西、第一创业和海通归属净利润同比排名靠前 (6)图表5：2015 年上市券商收入结构以经纪和自营为主 (7)图表6：2016 年前三季度经纪收入占比明显下滑 (8)图表7：2016 年前三季度太平洋、国金和西南费用率排名前列 (10)图表8：2016 年前三季度海通、东北和广发权益乘数排名前列 (10)图表9：2016 年前三季度东北、招商和东兴加权roe 排名前列 (11)图表10：2016 年三季度末上市券商净资产规模大多呈现上升趋势 (12)图表11：2016 年前三季度市场日均成交额下滑至4900-5500 亿元 (13)图表12：2016 年以来上市券商股基成交市场份额略有下滑 (14)图表13：2016 年前三季度上市券商佣金率整体呈现下降趋势 (15)图表14：2016 年第三季度上市券商佣金率整体略有下降 (15)图表15：2016 年前三季度上市券商市场份额整体变动不大 (16)图表16：2016 年前三季度上市券商经纪业务净收入呈现下降趋势 (16)图表17：新股批复提速下股权融资规模同比增长 (17)图表18：低利率环境下债券融资提速 (18)图表19：2016 年前三季度上市券商投行业务净收入大多实现快速增长 (18)图表20：2016 年前三季度上市券商股权融资规模大多呈现上升趋势 (19)图表21：2016 年前三季度上市券商债券融资规模大多呈现上升趋势 (19)图表22：资管产品的收入构成包括管理费和业绩报酬两部分 (20)图表23：2016 年前三季度中小券商的资管净收入增速较快 (21)图表24：大型券商资管规模依旧领先 (22)图表25：2016 年两融余额维持在8500-9000 亿元 (22)图表26：2016 年市场交易结算资金较2015 年明显下降 (23)图表27：2016 年前三季度第一创业、太平洋和申万宏源利息净收入增长最快 24图表28：截止2016 年9 月中信、华泰和申万宏源两融规模排名靠前 (24)图表29：2016 年前三季度中信、海通、华泰等大型券商新增股票质押规模排名靠前 (25)图表30：2016 年前三季度上市券商自营收入规模整体处于下滑趋势 (26)图表31：2016 年前三季度方正证券综合投资收益率逆市提升 (26)图表32：2016 年前三季度上市券商投资资产整体规模变动不大 (27)表格目录表格1：2016 年前三季度投行收入同比增长良好 (7)表格2：2016 年前三季度上市券商收入结构 (9)表格3：2016 年券商融资进程加快 (12)第一节经营业绩向下，资本实力向上一、券商业绩下滑2016 年市场交投低迷，券商经营业绩均呈现下降趋势。
2017年中国银行理财市场投资分析报告目录第一节银行理财：重要的资金来源 (6)一、资金端需求引致银行理财蓬勃发展，已成重要资金来源 (6)二、2016上半年银行业理财市场新趋势 (8)第二节银行理财业务之困境 (17)一、资管领域竞争激烈：大资管时代群雄逐鹿 (17)二、主动管理资金规模高：不利于风险把控 (18)三、资产荒：无米之炊难为 (19)四、监管趋严：压缩盈利空间 (20)第三节银行理财业务出路探讨 (25)一、发展委外业务 (25)二、拓展机构客户 (26)三、发力私人银行 (28)四、融入综合金融服务体系 (30)图表目录图表1：2011-2016年我国存款利率走势（%） (6)图表2：2010-2016上半年银行理财产品月余额与增长率情况（2016上半年增速经年化） (6)图表3：2015年末、2016年中，各家上市银行“理财产品余额-存款”比例情况 (7)图表4：2015年末、2016年中，银行理财产品存续情况，工行规模最大，2016上半年建行增长最多 (8)图表5：2015年末、2016年中，银行理财产品存续情况，工行规模最大，2016上半年建行增长最多 (8)图表6：2016上半年理财产品存续规模增速较之之前5年明显放缓，上半年增幅仅为11.83% (9)图表7：封闭式理财产品占比最大，开放式净值增长最快 (9)图表8：一般个人客户仍为银行理财产品最大资金来源，机构客户占比近30%. 10图表9：股份行规模雄踞榜首，城商行增长亮眼 (10)图表10：上半年债券及货币市场工具占比大幅提升，非标准化债权类资产占比回升 (11)图表11：利率债占比不断提高 (11)图表12：信用债投资以高评级AAA为主体 (12)图表13：理财资金投向实体经济的规模增加，但占比继续降低。
(12)图表14：银行业理财产品加权平均兑付客户年化收益率 (13)图表15：封闭式非净值产品加权平均年化收益率 (14)图表16：封闭式净值型产品加权平均年化收益率 (14)图表17：开放式非净值型产品加权平均年化收益率 (15)图表18：各类银行封闭式非净值产品加权平均年化收益率 (15)图表19：各类银行封闭式净值型产品加权平均年化收益率 (16)图表20：各类银行开放式非净值产品加权平均年化收益率 (16)图表21：截止2016年6月，各类资管机构规模占比，银行理财占比最大 (18)图表22：其余资管机构近年来增幅迅猛 (18)图表23：2015年末、2016年中，上市银行理财业务余额-贷款余额比例关系 .. 19图表24：过去两年间银行理财产品平均预期年化收益率（%）下跌通道明显 (20)图表25：2015年末银行理财资金投资各类资产余额占比 (23)图表26：2015年末银行业金融机构理财产品资金余额占比 (23)图表27：2012-2015年上市公司购买银行、券商、信托各类理财产品认购金额增长迅猛，公司理财热度不减 (27)图表28：2015年上市公司认购银行理财产品占比，交行最受青睐，中行、农行、浦发竞争力较强 (28)图表29：2014、2015、2016H理财产品资金余额-按投资者划分 (28)图表30：2015年末私人银行管理资产规模，招行、工行已形成一定规模 (30)图表31：富国银行客户生命周期管理示意图 (31)表格目录表格1：资管行业竞争格局 (17)表格2：监管文件对于各类资管结构化产品杠杆比例的规定 (21)表格3：监管新规基于理财业务分类对于理财资金投向的规定 (21)表格4：此前关于非标业务的监管法规 (22)表格5：受到理财新规分类管理影响的非标和权益类投资数量测算 (23)表格6：表外非标取现实值，非上市公司股权取估计上限时表外资产计提风险资本情况 (25)表格7：表外非标取现实值，非上市公司股权取估计上限对资本充足率的影响 25表格8：2013-2016H银行理财的投资者结构 (26)表格9：2015年机构专属类理财产品收益率较低，私人银行类理财产品对付客户收益率最高 (27)表格10：2015年部分上市银行私人银行业务规模 (30)表格11：2015年富国银行与美国市值排名前10银行财务数据对比 (32)表格12：部分上市银行以控股&参股公司形式发展综合化服务，建行初具规模 33第一节银行理财：重要的资金来源一、资金端需求引致银行理财蓬勃发展，已成重要资金来源资金端需求变化助力银行理财腾飞，年末规模或突破30万亿大关。
2017年中国财富管理市场调研分析报告目录第一节金融科技—发展长尾财富管理的关键 (6)第二节互联网财富管理市场空间巨大 (7)一、利率市场化推动利率长周期向下，金融脱媒与老龄化促进财富管理发展 (7)二、我国利率市场化进入尾声，人口老龄化促使财富沉淀 (10)三、互联网财富管理市场规模千亿，全球互联网理财巨头有望在中国诞生 14第二节互联网财富管理的五种模式 (16)一、被动型投资理财平台 (18)1.1. 智能化程度最高的投资理财平台 (18)1.2. 典型案例 (19)二、主动型理财资讯平台 (22)2.1. 提供多种主动投资服务 (22)2.2. 典型案例 (22)三、个人财务账户管理平台 (24)3.1. 开源节流，卡位个人账户 (24)3.2. 典型案例 (25)四、互联网理财顾问平台 (26)4.1. 扩展投顾服务半径 (26)4.2. 典型案例 (27)五、自助化财富管理平台 (29)5.1. 全品类的金融超市 (29)5.2. 典型案例 (30)第三节互联网财富管理产业要素分析及演进路径 (31)一、互联网财富管理三要素与主要参与者禀赋差异分析 (31)二、路径一：财经门户与交易终端公司通过卡位C 端向外拓展 (33)三、路径二：金融IT 公司凭借技术优势与B 端资源参与联合运营 (34)第四节重点公司分析 (35)一、同花顺：厚积薄发人工智能利剑出鞘 (35)二、恒生电子：科技为本，基业长青 (36)三、赢时胜：巨额定增打造Fintech 领先服务商 (37)四、信雅达：收购募投并举，完善金融IT 平台 (37)图表目录图表1：诺亚财富的核心客户为高净值人士 (6)图表2：诺亚财富理财师客户覆盖半径依旧较低 (6)图表3：美国的利率市场化进程 (8)图表4：利率市场化后贷款利率持续下降 (8)图表5：美国利率市场化后存款占比显著下降 (9)图表6：21世纪全球加速进入老龄化社会 (9)图表7：利率市场化进程伴随我国货币基金规模快速增长 (10)图表8：中国自改革开放以来资本产出比变化 (11)图表9：中国人口年龄结构变化 (12)图表10：我国居民私人可投资资产规模 (13)图表11：我国各阶层人数及可投资资产规模 (13)图表12：2015年全球居民财富分布情况 (14)图表13：牛市中股民排队开户 (15)图表14：中国的互联网巨头纷纷布局金融和理财领域 (15)图表15：全球金融科技公司风险投资规模 (16)图表16：2015年全球成年人财富分布 (16)图表17：五种互联网财富管理模式简介与对比 (17)图表18：被动型投资理财平台的标准化流程示意图 (18)图表19：Wealthfront 提供基于ETF 的被动投资组合 (19)图表20：Wealthfron t 基本信息 (19)图表21：弥财的标准化服务流程示意图 (20)图表22：弥财提供11 个档次的风险评级 (21)图表23：主动型理财资讯平台分类及典型公司类举 (22)图表24：Covestor 的投资流程示意图 (23)图表25：Covestor 提供投资组合筛选及测评 (23)图表26：雪球APP 提供各类主动投资服务 (24)图表27：Mint 为用户提供丰富的个人账户管理服务及相关增值服务 (25)图表28：挖财公司基于其个人记账服务渗透至互联网财富管理行业 (26)图表29：Trizic Accelerator 收费标准 (27)图表30：Trizic Accele rator 同时为投资顾问和其客户服务 (28)图表31：金斧子的整体布局及简介 (28)图表32：金融港为投资顾问提供线上平台 (29)图表33：国内国外自助化财富管理平台对比及简介 (29)图表34：Bankrate 提供各类金融产品的搜索及比对服务 (30)图表35：用户、金融IT 和牌照是互联网财富管理最重要的三个要素 (32)图表36：模式、要素、参与者三个维度下的互联网财富管理市场结构 (33)图表37：财经门户与交易终端类公司发展路径 (34)图表38：金融IT 公司联合运营是趋势 (35)表格目录表格1：个人财务账户管理公司分类与简介 (24)表格2：互联网理财顾问平台分类 (26)表格3：我国互联网财富管理行业的主要五类参与主体 (32)第一节金融科技—发展长尾财富管理的关键传统财富管理偏爱高净值人士，难以形成规模效应。
