客户分类标准

担保客户分类管理试行办法（讨论稿）为科学规范地开展担保业务管理工作，针对公司目前不同层次的客户，实行差异化的管理，根据客户的不同类别，采取“重点支持、谨慎发展、维持现状、逐步退出”四种措施，为更好地实施“有进有退、有保有压”的业务方针，特制定本办法。

一、客户分类原则为培育优质客户群，实行差异化管理，针对公司不同层次的客户，根据客户具体情况，遵循以下分类原则进行客户分类。

1、真实性原则：应以客户的基本情况、财务状况、经营情况、现金流量、信用记录等为主要依据，对客户进行准确分类，真实反映客户的类别。

2、动态性原则：在定期进行客户分类的基础上，及时、动态地掌握影响客户分类的变化情况，对发生变化的客户应及时进行重新分类认定。

3、风险性原则：客户分类应以担保的内在风险为主要依据，内在风险指潜在的、已经发生但尚未实现的风险。

4、发展性原则：遵循客户业务发展态势灵活调整。

二、客户分类标准根据对客户的基本情况和信息全面了解，从国家政策、行业地位、产品市场、经营能力、客户信用评级、财务指标、合作情况等方面，结合担保公司的特点，采取定性定量分析相结合的方法，具体分为五类：重点合作类客户、重点培育类客户、重点关注类客户、一般合作类客户、逐步压缩退出类客户。

划分标准如下：一、“重点合作类客户”划分标准：1、国家政策：符合国家产业政策及市场发展要求，能得到国家扶持和享受国家优惠政策。

2、行业地位：具有显著区域经济特点，当地知名度高，行业地位突出；在本区域行业内属一流企业。

3、产品市场：市场开拓能力强、产品适销对路、获利能力较强、收益率连续两年在同行业平均水平以上。

4、经营管理能力：经营期限3年以上，具有先进经营理念，经营管理能力卓越，市场竞争能力强、经济成长性较好。

5、客户信用情况：与我公司合作期间履约情况良好。

6、财务指标：财务指标良好、资产负债率处于合理水平（一般不高于75%）。

7、合作情况：持续与我公司保持良好合作关系，符合我公司业务发展的策略导向，具备长期合作并有深度开发价值的客户。

客户分级管理制度一、前言在市场经济中，客户是企业最重要的资源之一。

因此，识别和分类客户、加强客户管理是企业实现发展战略的重要手段。

本文结合我公司实际情况和市场环境，制定了一套客户分级管理制度，以达到更好地管理和服务客户的目的。

二、客户分类标准1.客户规模按照客户企业规模对客户进行划分，可分为大客户、中客户和小客户。

其中，大客户是指年销售额超过500万元的中大型企业，中客户是指年销售额在50万元以上、500万元以下的中小型企业，小客户是指年销售额在50万元以下的微型企业。

2.客户需求按照客户对公司产品或服务的需求程度进行划分，可分为A类客户、B类客户和C类客户。

其中，A类客户是指对公司产品或服务需求最大、消费能力最强的客户，也是公司的重要收入来源；B类客户则是指对公司产品或服务需求较强、消费能力较强的客户；C类客户则是指对公司产品或服务需求较低、消费能力较弱的客户。

3.客户资信度按照客户对公司的信用度高低进行划分，可分为优质客户、一般客户和风险客户。

其中，优质客户是指客户的信用度高、信用风险小的客户；一般客户则是指客户的信用度一般、信用风险较小的客户；风险客户则是指客户的信用度相对较低、信用风险较高的客户。

三、客户分级管理制度1.客户录入公司销售部门按照客户分类标准，将新客户录入系统，并在客户信息中标明其分类信息。

2.客户评估公司根据客户的销售历史和客户信息，对客户进行评估和分类。

评估主要从以下几个方面进行：（1）销售额和销售增长情况；（2）对公司产品或服务的依赖程度；（3）客户参与公司的活动情况；（4）付款情况和信用度。

客户评估结果将反映在客户分类信息中，并且定期进行修订。

3.客户分级客户分级的依据为客户评估结果。

具体分级标准如下：（1）大客户：年销售额超过500万元的中大型企业；（2）中客户：年销售额在50万元以上、500万元以下的中小型企业；（3）小客户：年销售额在50万元以下的微型企业。

（4）A类客户：对公司产品或服务需求最大、消费能力最强的客户；（5）B类客户：对公司产品或服务需求较强、消费能力较强的客户；（6）C类客户：对公司产品或服务需求较低、消费能力较弱的客户。

客户分类评价标准客户分类评综合价标准一、为确保销售经营工作的有效性,对客户进行动态分类指导，也便销售经理及时掌握既有客户变化情况，适时对所属区域网点进行必要的调整，以保证顺利完成销售工作计划,特制定本客户分类评价标准：二、客户分类:以公司统计年为限进行区分:1、无业务客户，定义:一年内未发生业务往来，且双方无欠款客户。

2、待处理客户,定义:一年内未发生业务往来，但有欠款客户，或一年内发生业务往来，但销售批次量少于2批,且有欠款客户.3、呆滞客户，定义：无业务往来或一年内,销售金额小于2万元，存在较大数额欠款(一般2万元以上），销售经理催收有一定困难的。

4、新增客户，定义:当年内新发展客户并发生业务往来的。

5、新增有效客户，定义：当年内新发展客户，销售额〉10万元。

6、新增无效客户，定义:当年愉新发展客户，销售额<10万元。

7、正常（或成熟）客户，定义:当年销售额>10万元，销售批次〉3次，回款率>95％,退货率〈5％.8、非正常（或成熟)客户，定义：当年销售额〉10万元,回款率〈95％，退货率>5％。

9、劣化客户，定义：与上年销售额相比下降50%或回款率下降10%以上的。

三、客户综合评价标准:1、销售量，权重0.30.销售量在10万元—-210万元之间进行计算.2、销售增长率，权重0。

30。

销售增长量在0—-25%之间进行计算；3、回款率，权重0。

20。

回款率在90％——100%之间进行倒序计算;4、退货率，权重0。

10。

退货率在1%—-5%之时进行倒序计算；5、销售经理评价，权重0。

10。

6、以上分值,以百分比对应.7、倒序计算：如退货率在1%—5％之间,客户该项得分：退货率?1％,则该项得分为100分,退货率？5％,得分为0，退货款率为2%,得分为80分。

例如:某客户销售量200万，销售增长25%，回款率92%，退货率6％，客户经理评价:80分，则该客户综合评价分值: ,0。

银行客户等级划分标准
（1）A类客户
A类客户是银行最重要的客户群体，资产规模最大，属于金融行业的高质量客户，具备权威性、优质性以及持久的信男性价值，以及稳定的财务状况。

（2）B类客户
B类客户银行中的第二类客户，资产规模大，有良好的信用记录，具备良好的财务报表，有完备的风险评估流程，表现出较高的信用素质和专业性。

其本质是，账户具有较高收益、较低风险且可轻松达到财务目标。

（3）C类客户
C类客户银行中的第三类客户，资产规模较大，有一定的信用记录，有一定的财务报表，但较A类及B类客户的风险评估流程与评估结果较为模糊，显示出中等的信用素质与专业性。

其本质是，账户具有一定的收益，较高的风险，但仍可达到有限的财务目标。

（4）D类客户
D类客户银行中的第四类客户，资产规模较小，信用状况不佳，财务报表不完整，风险评估流程不足，信用保证书较差，银行认为其风险最大。

其本质是，账户具有较低的收益和较高的风险，可能无法达到财务目标。

客户分类管理方案第1篇客户分类管理方案一、概述本方案旨在建立一套科学、合理、人性化的客户分类管理体系，以实现客户资源的优化配置，提升客户满意度和企业核心竞争力。

根据我国相关法律法规，结合企业实际情况，制定以下客户分类管理方案。

二、客户分类标准1. 基本信息分类根据客户的性别、年龄、职业、地域等基本信息进行分类。

2. 消费行为分类根据客户的购买频率、购买金额、购买产品类别等消费行为进行分类。

3. 客户价值分类根据客户为企业创造的利润、购买潜力、口碑传播等价值进行分类。

4. 客户满意度分类根据客户对企业产品、服务、品牌等方面的满意度进行分类。

三、客户分类管理措施1. 基本信息管理（1）建立完整的客户档案，确保客户信息的准确性和及时更新。

（2）对客户信息进行严格保密，遵守相关法律法规，防止信息泄露。

2. 消费行为管理（1）针对不同消费行为的客户，制定差异化的营销策略。

（2）通过数据分析，挖掘客户潜在需求，提升客户购买体验。

3. 客户价值管理（1）对高价值客户进行重点维护，提升客户忠诚度。

（2）对潜力客户进行培养，促进其向高价值客户转化。

4. 客户满意度管理（1）定期开展客户满意度调查，了解客户需求和意见建议。

（2）针对客户反馈，及时调整产品和服务，提升客户满意度。

四、客户分类管理实施流程1. 客户信息收集通过线上线下渠道，全面收集客户基本信息、消费行为、价值等信息。

2. 客户分类根据上述分类标准，对客户进行科学分类。

3. 制定分类管理策略针对不同类别的客户，制定相应的管理措施和营销策略。

4. 实施与监控将分类管理策略落实到位，并对实施效果进行持续监控。

5. 优化与调整根据实施效果，不断优化分类管理策略，提升客户满意度。

五、合规性保障1. 遵守法律法规在客户分类管理过程中，严格遵守我国相关法律法规，确保合法合规。

2. 保护客户隐私严格保护客户隐私，遵循公正、公平、诚信的原则，维护客户权益。

3. 内部监督与审计建立内部监督与审计机制，确保客户分类管理方案的贯彻落实。

１.１.１渠道客户是指与我方直接交易的客户，分类为三大类，第一类是直接项目方，即最终用户或业主方，我公司定义为A类客户。

第二类是二级客户，我方通过他们间接与A类客户交易，并由他们完成交易，我方的直接交易对象是B类客户。

此类客户包含部分隐性渠道，包括通常所讲的乙方、施工方、装修公司（包括工装家装）、设计院、设计师、酒店管理公司、照明工程商、机电安装、配电配套、办公设备租赁、弱电安防监控、综合布线、招投标以及关系个人等等，我公司定义为B类客户。

第三类是带有渠道分销性质的，他们往往通过他们的下级客户（如我方定义的B类客户）再与A类客户交易，最多见的是照明经销商。

１.１.２客户分类是指导公司渠道拓展，促进以达到市场销售目标的基础。

我们的市场销售工作是基于此分类标准进行的。

渠道规划的基本基本原则是认同、最短和可控。

基本含意是我们选择的渠道商（即客户）认同这个行业，愿意投入精力和物力、人力去进行市场拓展和管理，这是第一步；渠道商的基本责任是使得我们的产品、价格和服务能够以最短的通道让最终使用者体验到，减少中间环节对价值（包括利润和与利润相关的价格体系）和服务的消耗，这是很重要的
一步，也是目前市场渠道拓展中必须要坚持的一个方面；经销商要有动力持续地发展市场，并且不会轻易转向其它品牌，对与我们合作抱有信心，这需要我们在产品、价格、渠道规划、服务等诸多方面为渠道商提供支持，同时，也需要在市场管理和调整方面提高控制力。

需要重点强调的是：
1营销
2产品
3渠道
4推广
5服务。

客户分层分级标准客户等级划分标准有很多办法，有按照销售额，潜在销售额，利润率，所属行业等等。

客户等级划分五个等级：A级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在一个月内成交；B级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在三个月内成交；C级客户：有明显的业务需求，并且预计能够在半年内成交；D级客户：有潜在的业务需求的客户或者有明显需求但需要在至少半年后才可能成交；E级客户：没有需求或者没有任何成交机会，也叫死亡客户。

对客户进行分层管理，所需的步骤有：一、确定客户分层的维度客户分层的维度是指用于区分和分类客户的因素和指标。

常见的客户分层维度包括但不限于以下几个方面：1.价值维度：按照客户的交易量、交易频次、利润贡献等指标进行分类，以确定客户的价值和重要性。

2.需求维度：按照客户的需求和偏好进行分类，以确定客户的需求和购买力。

3.忠诚维度：按照客户的忠诚度和满意度进行分类，以确定客户的忠诚度和品牌认知度。

4.行为维度：按照客户的行为和反应进行分类，以确定客户的购买意向和反馈。

二、数据收集和分析客户分层管理需要基于大量的客户数据和信息，因此需要对客户数据进行收集和分析。

数据收集可以通过问卷调查、交易记录、客户反馈等方式进行，数据分析可以使用数据挖掘、统计分析等方法进行。

通过数据分析，可以对客户进行分类和分层，确定不同客户的特点和需求，以便制定相应的营销策略和销售方案。

三、制定客户分类标准根据客户分层维度和数据分析结果，制定客户分类标准。

客户分类标准应该具备以下几个特点：1.可操作性：客户分类标准应该具备可操作性，能够根据客户数据和信息进行分类和分层。

2.易于理解：客户分类标准应该具备易于理解的特点，能够让营销人员和销售人员快速掌握客户特点和需求。

3.针对性：客户分类标准应该具备针对性，能够制定相应的营销和销售策略，提高客户满意度和忠诚度。

四、制定不同层次的营销策略和销售方案根据客户分类标准，制定不同层次的营销策略和销售方案。

客户分类标准随着近几年的经济的蓬勃发展，企业的竞争也越来越激烈，客户的分类也变得越来越重要。

客户分类标准是市场营销策略中最基本的概念之一，这一概念帮助企业做出决策以满足客户的需求。

客户分类标准有很多，本文将着重介绍几种常用的客户分类标准。

首先，以客户的行为和经济能力为基础，将客户分为潜在客户和现有客户两大类。

潜在客户是指可能会成为企业客户但仍未有迹象的客户，而现有客户则是指已经成为企业客户的客户。

潜在客户与现有客户的关系非常重要。

潜在客户的定位是基于了解他们的需求和经济能力，并且采取相应策略对他们进行营销。

而现有客户的定位是基于了解他们的需求、服务需要和反馈等内容而做出的，其中最重要的是加强与现有客户的关系，以便获取更多的利益。

其次，根据客户的价值，客户分为价值客户、战略客户和尊贵客户三类。

价值客户是指向企业提供一定经济利益的客户，企业应尽可能地挖掘和满足他们的需求；战略客户是企业的重要合作伙伴，向企业逐步提示技术变革和市场趋势；尊贵客户是企业中最重要的客户，他们可能会是未来重要的财富来源，因此他们应受到优先关注。

第三，根据顾客服务的要求，把客户分为标准客户和特殊客户两类。

标准客户是普遍服务需求的客户，例如日常产品销售、常规技术咨询等；而特殊客户是特殊要求的客户，例如量身定制的解决方案等，这些客户服务的需求要求更高，。

最后，根据客户的类型，将客户分为个人客户和企业客户两类。

个人客户指的是个人购买和使用企业产品的客户，而企业客户则是以企业的名义一次性购买大量产品的客户。

两者的定位和客户服务要求也有所不同，因此，企业进行客户分类时要特别注意究竟是营销什么样的客户，以及两类客户所需要提供什么样的服务要求。

以上就是客户分类标准的简要介绍。

客户分类标准是市场营销战略中重要的概念，准确地分类客户可以帮助企业更有效地提升市场营销效果，从而实现企业的营销目标。

然而，市场环境的变化会影响客户的分类标准，企业必须经常性地进行客户分类，以便有效地调整营销策略，把握市场趋势，保持客户分类的准确性和及时性，从而取得更好的营销效果。

合同范本客户分类标准3篇篇一合同范本：客户分类标准一、合同主体甲方（合同授予方）：乙方（合同接受方）：鉴于甲方与乙方在业务往来中需要明确客户分类标准，以便更好地进行业务管理和合作，经双方协商一致，特制定本合同。

二、客户分类标准1. 客户分类原则（1）A类客户（2）B类客户（3）C类客户（4）D类客户2. 客户分类具体标准（1）A类客户：与乙方业务合作密切，合作时间长，合作金额较大，具有较高合作潜力的客户。

（2）B类客户：与乙方业务合作较为频繁，合作时间较长，合作金额一般，具有一定合作潜力的客户。

（3）C类客户：与乙方业务合作较少，合作时间短，合作金额较小，合作潜力一般的客户。

（4）D类客户：与乙方业务合作极不频繁，合作时间短，合作金额较小，合作潜力较低的客户。

3. 客户分类调整甲方有权根据客户实际情况和业务需求，对客户分类进行适时调整。

调整原则如下：（1）A类客户：每半年进行一次评估，如客户合作情况发生变化，可进行调整。

（2）B类客户：每年进行一次评估，如客户合作情况发生变化，可进行调整。

（3）C类客户：每两年进行一次评估，如客户合作情况发生变化，可进行调整。

（4）D类客户：不定期进行评估，如客户合作情况发生变化，可进行调整。

三、客户分类应用1. 甲方根据客户分类，制定相应的业务政策、服务标准和优惠政策。

2. 乙方应根据客户分类，合理分配业务资源，提高客户满意度。

3. 甲方对A类客户实行重点跟踪服务，确保业务合作顺利进行。

4. 乙方对D类客户进行筛选，优化客户结构，提高业务效益。

四、名词解释1. 客户分类：指根据客户与乙方业务合作的特点、合作历史、合作潜力等因素，将客户划分为不同等级的过程。

2. 业务政策：指甲方为促进业务发展，针对不同分类客户制定的业务管理规定和优惠政策。

3. 服务标准：指甲方为满足客户需求，针对不同分类客户制定的服务质量标准。

4. 优惠政策：指甲方为鼓励客户合作，针对不同分类客户制定的优惠政策。