防范和处置非法集资知识在线测试复习题(2018年)

非法集资测试题一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金D. 以合法的经营活动为掩护进行资金募集2. 非法集资活动对社会经济秩序可能产生的影响不包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者合法权益C. 促进金融产品创新D. 增加金融监管难度3. 关于非法集资的防范措施，以下说法不正确的是：A. 投资者应增强风险意识，谨慎投资B. 政府应加强监管，提高违法成本C. 金融机构应积极参与非法集资活动，拓宽业务渠道D. 社会公众应提高识别能力，避免受骗4. 非法集资案件中，常见的虚假宣传手段包括：A. 夸大投资回报率B. 承诺无风险高收益C. 利用名人效应进行宣传D. 所有以上手段5. 以下哪项不是识别和防范非法集资的有效方法？A. 核实企业注册资本和经营范围B. 分析企业的盈利模式和市场前景C. 盲目跟风投资热点D. 咨询专业金融顾问的意见二、判断题1. 非法集资仅仅涉及个人投资者，不会对国家金融安全造成威胁。

（错误）2. 投资者在参与集资前，应当充分了解集资企业的背景信息和资金用途。

（正确）3. 非法集资活动由于其隐蔽性和复杂性，使得监管机构难以发现和打击。

（正确）4. 投资者参与非法集资活动，一旦发生损失，可以通过法律途径全额追回投资本金。

（错误）5. 政府和金融监管机构不需要对非法集资活动负责，责任完全由投资者个人承担。

（错误）三、简答题1. 简述非法集资的三大基本特征。

答：非法集资的三大基本特征包括：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式向出资人还本付息。

2. 列举三种防范非法集资的方法。

答：防范非法集资的方法包括：增强个人风险意识，不轻信高额回报的承诺；对投资项目进行充分调查，包括企业的注册资本、经营范围、过往业绩等；在投资前咨询专业意见，如律师、金融顾问等。

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。

注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。

D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。

4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。

A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。

A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。

防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。

2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。

3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。

5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。

6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。

如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。

11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。

12.典当行不得从事动产质押典当业务。

13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。

14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。

15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。

16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。

17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。

18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。

19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

防范非法集资考试试卷1、商业银行可适当向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

［判断题］对错（答案）2、消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。

［判断题］对（答案）错3、银行接受其他单位的委托开展代理业务收费时，应将委托方名称、服务项目、收费金额、咨询或投诉的联系方式等信息告知消费者。

［判断题］对（答案）错4、除了传统意义上的银行服务，我国银行业越来越注重“以人为本”的服务理念，积极为客户提供人性化的贴心服务.［判断题］对错（答案）5、在存款账户服务收费方面，收取小额存款账户管理费是国际银行业通行做法。

［判断题］对（答案）错6、银行消费者定义：为生活需要购买、使用、接受银行产品的具有完全民事能力的自然人。

［判断题］对错（答案）7、银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。

［判断题］对（答案）错8、银行消费者的损害赔偿权又称求偿权或者索赔权。

［判断题］对（答案）错9、银行消费者受尊重权是指：在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重等权利。

［判断题］对（答案）错10、银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。

［判断题］对（答案）错11、自觉遵守国家的法律、法规及相关政策规定，在遵纪守法的基础上开展各项文明服务活动，体现的是文明服务的公平共正原则。

［判断题］对错（答案）12、银行业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

［判断题］对（答案）错13、银行业金融机构可以向客户收取贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本。

［判断题］对错（答案）14、银行业保险业消费投诉是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷，并向银行保险机构主张其民事权益的行为。

保险从业人员防范非法集资知识考试题从业人员姓名阅卷人成绩：1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：A.非法集资使参与者蒙受经济损失B.严重干扰正常的经济、金融秩序C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐D.严重损害政府的声誉和形象2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：A.主导型案件B.参与型案件C.被利用型案件D.以上都是4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：A.高回报B.政府背书(商业增信)C.高投资D.刚性兑付5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )A.自行承担、不受法律保护B.与犯罪分子共同承担、受法律保护C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护D.自行承担、受法律保护6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：A.为亲友非法牟利罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：A.20、30、50B.10、30、100C.30、50、100D.20、50、8010、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。

防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。

[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。

A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。

[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

防范非法集资知识答题
【原创实用版】
目录
1.非法集资的定义和特点
2.非法集资的形式和手段
3.非法集资的危害
4.如何防范非法集资
5.结论
正文
一、非法集资的定义和特点
非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。

其主要特点包括：未经批准、公开宣传、高额回报、无担保等。

二、非法集资的形式和手段
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义进行非法集资；
2.通过发行股票、债券、彩票、投资基金等形式进行非法集资；
3.利用网络借贷平台、私募基金、众筹等名义进行非法集资；
4.通过非法金融机构、地下钱庄等渠道进行非法集资。

三、非法集资的危害
1.损害投资者利益：非法集资往往承诺高额回报，但实际上无法兑现，导致投资者血本无归；
2.影响金融市场秩序：非法集资活动扰乱金融市场秩序，影响金融系
统的稳定运行；
3.诱发社会风险：非法集资活动可能导致社会不安定因素的增加，影响社会和谐稳定。

四、如何防范非法集资
1.增强法律意识：了解非法集资的相关法律法规，提高自身识别能力；
2.谨慎投资：对于投资项目要进行充分了解和评估，避免盲目投资；
3.提高风险意识：认识到高回报必然伴随高风险，谨慎对待投资回报；
4.合法渠道投资：选择国家批准的金融机构进行投资，避免通过非法渠道进行投资。

关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题（10分）
1、（单选）合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、（单选）非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、（单选）不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、（单选）因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、（单选）赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

非法集资法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主体不包括以下哪类？A. 个人B. 企业C. 国家机关D. 社会团体答案：C2. 非法集资的主要手段不包括以下哪项？A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 合法经营D. 利用互联网平台答案：C3. 非法集资的受害者通常是基于以下哪种心理？A. 贪婪B. 好奇C. 公益D. 娱乐答案：A4. 非法集资活动对社会经济的影响不包括以下哪项？A. 扰乱金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进经济发展D. 增加就业机会5. 非法集资案件的立案标准不包括以下哪项？A. 涉案金额达到一定数额B. 涉案人数达到一定数量C. 涉案时间超过一年D. 涉案地区跨省答案：C6. 非法集资的预防措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励高风险投资D. 加强监管力度答案：C7. 非法集资案件的调查过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 收集证据B. 询问当事人C. 公开审理D. 立案侦查答案：C8. 非法集资案件的处罚措施不包括以下哪项？A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事处罚D. 公开表扬答案：D9. 非法集资案件的受害者通常不包括以下哪类？B. 借款人C. 集资者D. 担保人答案：C10. 非法集资案件的追缴过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 追缴违法所得B. 追缴非法集资款C. 追缴合法收入D. 追缴涉案财产答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 非法集资的特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开宣传C. 承诺回报D. 面向社会公众答案：ABCD2. 非法集资的危害包括以下哪些？A. 损害投资者利益B. 破坏金融秩序C. 影响社会稳定D. 增加就业机会答案：ABC3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 高额回报承诺B. 虚假广告宣传C. 利用网络技术D. 合法经营掩护答案：ABC4. 非法集资案件的立案条件包括以下哪些？A. 涉案金额较大B. 涉案人数较多C. 涉案时间较长D. 涉案地区较广答案：ABD5. 非法集资案件的预防措施包括以下哪些？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 加强监管力度D. 鼓励高风险投资答案：ABC三、判断题（每题1分，共5题）1. 非法集资仅指个人或企业行为，不包括国家机关。

防非处非知识题库一、选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？A. 承诺高额回报B. 在正规金融机构办理储蓄业务C. 编造虚假项目D. 以虚假宣传造势。

答案：B。

解析：在正规金融机构办理储蓄业务是合法的金融活动，而承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势都是非法集资常见手段来吸引投资者。

2. 非法集资的受害者往往是因为什么而陷入骗局？A. 贪图小利B. 对金融知识的缺乏了解C. 盲目相信他人D. 以上都是。

答案：D。

解析：很多受害者因为贪图小利，觉得有高额回报可拿；缺乏金融知识，无法辨别非法集资的陷阱；盲目相信他人的鼓吹而陷入非法集资的骗局。

3. 发现疑似非法集资的行为，应该首先向哪个部门举报？A. 工商局B. 公安局C. 银保监会D. 人民银行。

答案：B。

解析：公安局是负责处理违法犯罪行为的部门，发现疑似非法集资行为首先向公安局举报，他们可以进行调查和处理。

4. 非法集资的资金主要用途一般不包括？A. 偿还前期投资者本息B. 投入合法生产经营C. 被集资者个人挥霍D. 进行非法活动。

答案：B。

解析：非法集资者的资金往往用于偿还前期投资者本息、个人挥霍或者进行非法活动，很少会投入合法生产经营。

5. 合法的集资活动需要经过哪个部门的批准？A. 不需要批准B. 相关金融监管部门C. 当地政府部门D. 居委会。

答案：B。

解析：合法的集资活动需要相关金融监管部门的批准，这样才能确保集资行为合法合规，保护投资者权益。

6. 非法集资的回报通常是怎样的？A. 稳定且可持续的B. 过高且不切实际的C. 与银行利率相当的D. 略高于银行利率的。

答案：B。

解析：非法集资为了吸引投资者，往往会承诺过高且不切实际的回报，而正常的投资回报是比较合理稳定的。

7. 以下哪个不是防范非法集资的有效方法？A. 不轻易相信高息诱惑B. 参加非法集资讲座C. 学习金融知识D. 谨慎对待陌生人推荐的投资项目。

打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。

A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。

A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。

然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。

为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。

一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。

B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。

C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。

D. 上述选项均正确。

2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。

B. 利用人际关系进行宣传推广。

C. 虚构互联网平台进行宣传。

D. 上述选项均常见。

3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。

B. 企业通过证券交易所进行股票交易。

C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。

D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。

二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。

非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。

2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。

首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。

三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。

李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。

然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。

针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。

2018非法集资试题--B卷（营销人员）第一篇：2018非法集资试题--B卷(营销人员)2018防范非法集资宣传月专题测试营销人员考试试题B卷一、单选题1.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：（）A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.向社会公众即社会特定的对象吸收资金。

2.2018年防范非法集资宣传月活动主题为（）A.宣传月活动以“慧眼、明责、守信”为主题B.宣传月活动以“慧眼、明责、诚信”为主题C.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题D.宣传月活动以“防范非法集资、共筑风险防线”为主题3.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点人群不包含（）A.老年人B.农村居民及进城务工人员C.大学生群体D.外国游客4.保险行业核心价值理念，不包含（）A.守信用B.担风险C.重效益 D.合规范5.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（）A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的6.关于个人进行集资诈骗，数额在元以上认定为数额较大，构成犯罪的标准。

A.10万 B.30万 C.100万D.500万7.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点地区不包含（）A.产业聚集区、高新技术开发区 B.政府机关重地C.城乡结合部、偏远农村地区D.拆迁区8.近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售（经纪）从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是( )。

A. 未经有关部门依法批准吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是( )。

A. 通过暴利引诱许诺投资者高额回报B. 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C. 在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D. 通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。

A. 不法分子承担B. 参与者自行承担C. 国家承担D. 不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。

A. 无期徒刑B. 20年以下有期徒刑C. 10年以上有期徒刑D. 死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A. 银监部门B. 公安机关C. 工商部门D. 宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？( )A. 不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B. 不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C. 不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D. “三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A. 利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B. 参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C. 不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D. 销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A. 参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B. 引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C. 可以较为容易的发家致富，；D. 干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A. 及时主动向公安机关报案B. 相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C. 保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D. 围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A. 对“高息诱饵”不动心B. 对老板“实力”不崇拜C. 对“官方”背景不迷信D. 对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。