中级经济师金融专业知识与实务考试大纲

2023年中级经济师金融大纲摘要：2023 年中级经济师金融大纲一、考试大纲概述1.考试目标2.考试内容3.考试形式与时间二、金融市场与金融工具1.金融市场的含义及构成要素2.金融市场的类型3.货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具三、利率与汇率1.计算单利与复利、现值与终值2.理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论3.分析我国利率市场化的进程及改革方向4.分析汇率的决定因素和经济影响5.掌握汇率制度的基本内容与类别6.理解人民币汇率制度四、金融工具定价1.金融资产定价理论及定价方法2.计算各种收益率五、信托与租赁1.信托的性质、功能、起源与发展2.信托公司的经营与管理3.租赁的概念、功能、产生与发展4.租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系5.金融租赁公司的经营与管理六、金融工程1.金融工程的产生与发展2.金融工程的应用领域和分析方法3.远期、期货、互换和期权等衍生品的定价方法七、经济学基础知识1.习近平新时代中国特色社会主义经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求2.经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等3.从事经济专业工作的基础知识和能力正文：2023 年中级经济师金融大纲详解根据2023 年中级经济师金融大纲，本次考试的目标是测查应试人员是否理解和掌握习近平新时代中国特色社会主义经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，以及是否理解和掌握经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等。

考试形式为笔试，考试时间为120 分钟。

在考试内容方面，2023 年中级经济师金融大纲涵盖了金融市场与金融工具、利率与汇率、金融工具定价、信托与租赁、金融工程以及经济学基础知识等多个领域。

首先，金融市场与金融工具部分包括了金融市场的含义及构成要素、金融市场的类型、货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具等内容。

(四)我国的金融改革与金融创新我国金融改革的历程与主要内容;我国金融改革对金融创新的作用。

我国金融管理制度的发展与创新;我国金融市场的发展与创新;我国金融交易技术的发展与创新;我国金融业务与工具的创新。

制约我国金融创新的因素;我国金融创新的新发展。

七、货币供求及其均衡考试目的测查应试人员是否掌握货币需求、货币均衡等的含义，货币需求理论和货币供给机制，并能够运用这些知识分析我国的货币均衡问题。

考试内容(一)货币需求货币需求的含义;马克思的货币需求理论，货币数量论的货币需求理论，凯恩斯的货币需求函数，弗里德曼的货币需求函数。

(二)货币供给货币层次划分的依据;有关机构和我国对货币层次的划分。

货币供给过程;货币乘数的计算;影响货币供应量的因素。

(三)货币均衡货币均衡的含义;货币均衡的实现条件及标志;货币均衡的实现机制。

八、通货膨胀与通货紧缩考试目的测查应试人员是否掌握通货膨胀和通货紧缩等经济现象的性质、成因与影响，治理通货膨胀和通货紧缩的一般对策，并能够分析和把握国内外通货膨胀和通货紧缩的运行态势和相关对策。

考试内容(一)通货膨胀概述通货膨胀的含义。

通货膨胀的类型。

通货膨胀的成因。

(二)通货膨胀的治理通货膨胀对社会再生产、金融秩序、社会稳定的负面影响。

治理通货膨胀的需求政策、供给政策、收入政策和其它措施。

我国近年通货膨胀发展的不同阶段和所采取的治理对策，我国的通货膨胀预期管理。

(三)通货紧缩及其治理通货紧缩的含义与标志。

验货紧缩的成因与危害。

治理通货紧缩的政策主张。

治理通货紧缩的财政政策、货币政策、产业结构调整政策和其他措施。

九、中央银行与货币政策测查应试人员是否掌握中央银行、货币政策与金融宏观调控的知识，并能够分析、理解和判断中央银行在不同经济金融形势下对货币政策的运用，理解和把握我国中央银行在宏观经济调控中的作用。

考试内容(一)中央银行概述中央银行产生与发展的历史，不同类型的中央银行制度。

中央银行的相对独立性。

选择题：
下列哪项属于中央银行的主要职能？
A. 发行货币（正确答案）
B. 提供商业贷款
C. 经营金融业务
D. 管理企业财务
在金融市场中，下列哪项是货币市场的主要特点？
A. 长期性
B. 高风险性
C. 短期性（正确答案）
D. 低流动性
下列哪项是商业银行的主要业务之一？
A. 发行政府债券
B. 吸收公众存款（正确答案）
C. 经营证券业务
D. 提供社会保障
下列哪项是金融市场的基本要素之一？
A. 政府部门
B. 金融机构（正确答案）
C. 个人储蓄
D. 企业利润
在国际金融体系中，下列哪项是国际货币基金组织的主要目标？
A. 促进国际贸易
B. 维护国际货币稳定（正确答案）
C. 管理国际企业
D. 提供国际援助
下列哪项是金融风险的主要类型之一？
A. 市场风险（正确答案）
B. 自然灾害风险
C. 技术风险
D. 政治风险（注：政治风险也是金融风险的一种，但本题要求选出一个主要类型，通常市场风险被认为是更为核心和普遍的类型）
在金融实务中，下列哪项是资产证券化的主要目的？
A. 提高资产流动性（正确答案）
B. 降低资产价值
C. 增加资产风险
D. 减少资产收益
下列哪项是中央银行实施货币政策的主要工具之一？
A. 调整存款准备金率（正确答案）
B. 直接干预企业经营
C. 设定企业利润目标
D. 管理个人储蓄
在金融市场中，下列哪项是资本市场的主要功能？
A. 短期资金融通
B. 长期资金融通（正确答案）
C. 商品交易
D. 劳务交易。

中级经济师考纲一、宏观经济学基础知识1. 宏观经济学基本概念及其关系2. 经济增长与经济发展的理论与实践3. 需求与供给的基本原理及其影响因素4. 货币与金融市场的运行机制和政策调控二、微观经济学基础知识1. 微观经济学基本概念及其关系2. 生产要素与生产要素市场的价格决定3. 企业与市场结构的理论与实践4. 行为经济学的基本原理及应用三、经济学原理应用1. 宏观经济政策与调控2. 利率、汇率与物价水平的调整机制3. 货币政策与金融市场监管4. 经济增长与可持续发展的政策导向与路径四、经济法基础知识1. 经济法基本理论与立法原则2. 市场经济法律制度与经济运行3. 企业法律制度与市场竞争机制4. 我国经济法律制度与法规体系五、会计基础知识1. 会计基本概念与会计核算制度2. 资产负债表、利润表和现金流量表的编制和分析3. 成本会计和管理会计的基本方法与应用4. 会计信息的使用与分析六、金融学基础知识1. 金融体系的组成和角色2. 银行与非银行金融机构的理论与实践3. 金融市场的种类及其运行机制4. 金融工具的基本特征和定价模型七、经济统计与数据处理1. 经济统计的基本原理和方法2. 经济计量模型与数据分析3. 经济测算与预测4. 数据库管理与信息系统应用八、中级经济师职业道德与法规1. 中级经济师职业道德规范2. 中级经济师职业道德的教育与监管3. 相关经济师法规法律的理解和遵守4. 经济师职业规范和执业要求的了解和遵守备注：以上内容为中级经济师考试的基本大纲，具体考试内容以各地考试机构公布的考纲为准。

2023年中级经济师金融考试大纲主要包括以下内容：
1. 金融市场与金融工具：考察金融市场的功能、金融工具的种类和特点、金融市场的监管等。

2. 利率与金融市场：考察利率的形成机制、利率的风险结构和期限结构、利率的管制与市场化改革等。

3. 金融机构：考察各类金融机构的职能、组织形式、经营和管理等。

4. 金融风险管理：考察风险的识别、衡量和控制方法，以及金融风险管理的策略和程序。

5. 金融创新与金融科技：考察金融创新的概念、动因和影响，以及金融科技的发展和应用。

6. 投资分析与投资组合管理：考察投资的基本原理、投资工具的选择、投资组合的构建和管理等。

7. 公司金融：考察公司金融的基本概念、公司财务分析、资本结构与融资决策等。

8. 金融监管与金融稳定：考察金融监管的目标、原则和方法，以及金融稳定的重要性及其实现途径。

以上是对2023年中级经济师金融考试大纲的简要介绍，如需获取更多详细信息，建议查阅中国人事考试网或相关考试培训机构发布的通知公告。

2020年中级经济师(金融专业知识与实务)考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握货币与货币流通、信;用与利息、金融机构、金融市场、商业银行的资本与负债、商业银行的资产与中间业务、商业银行会计、金融风险与金融监管、国际金融基础等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的初步能力。

考试内容与要求1.货币与货币流通。

识别货币形态的发展演变以及各类货币形态的基本特征，总结现金流通和存款货币流通的渠道，理解广义货币流通。

理解各类货币需求理论，分析费雪、凯思斯、弗里德曼的货币需求理论，理解货币供给口径，理解银行信贷收支、国家财政收支与货币供应量的关系，理解货币均衡，总结通货膨胀与通货紧缩的类型以及形成原因。

2.信用与利息。

识别信用及其特征，理解信用的产生与发展，辨别现代信用的形式，辨别信用工具及分类，理解社会信用体系与社会征信体系，理解利息的性质，总结利率的种类，辨别影响利率的因素，分析我国现行的利率体系与利率市场化内容，掌握存、贷款利息的计算方法。

3.金融机构。

理解金融机构的性质和分类，诠释金融机构的职能和业务，辨别非银行金融机构之间的业务差异，分析我国金融监管机构的监管目标、职能定位和法定职责。

4.金融市场。

理解金融市场的分类，比较票据市场、同业拆借市场、证券回购市场、大额可转让定期存单市场和企业短期融资券市场的差异，理解股票、债券、证券投资基金和可转换债券的特点、分类与区别，理解证券发行市场和流通市场，了解证券交易程序，分析金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品交易的特征和基本操作，掌握貼現率、同业拆借利率、国债回购交易利率、债券收益率、股票价格指数、市盈率的计算方法。

5.商业银行的资本与负债。

理解资本的功能和我国商业银行资本管理，概括巴塞尔协议的发展及其对我,国银行业的影响，掌握商业银行存款负债的种类及其管理，分析商业银行存款量的影响因素，理解商业银行借入负债的种类。

中级经济师金融专业大纲考试内容
中级经济师金融专业考试大纲内容主要包括金融市场、金融机构、货币政策、金融监管等宏观金融和外汇、汇率、货币供求、通货膨胀等微观金融方面的知识点。

具体内容包括：
金融市场和金融机构的运作机制和风险管理；
货币政策的目标、工具和传导机制；
金融监管的原理和监管内容；
外汇和汇率的基本概念和决定因素；
货币供求理论和通货膨胀的形成机制。

此外，根据考试大纲的要求，考生需要掌握金融市场、金融机构和货币政策的实际运作情况，能够运用相关原理和知识点分析金融现象和问题，并且具备解决实际问题的能力。

同时，考生还需要了解国内外经济形势和金融发展趋势，关注金融领域的热点问题，具备一定的宏观经济和微观经济分析能力。

总的来说，中级经济师金融专业考试大纲内容相对比较广泛，涉及知识点较多，需要考生具备扎实的金融知识和分析能力。

考生在备考时应注重知识点的学习和应用，结合实际案例进行分析和练习，以提高自己的考试成绩。

第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述第一节金融市场与金融工具概述考点：金融市场主体金融市场主体是指在金融市场上交易的参与者。

在这些参与者中,既有资金的供给者，又有资金的需求者。

在金融市场上,市场主体具有决定性意义。

市场交易主体的数量决定着金融工具的数量和种类,进而决定了金融市场的规模和发展程度。

同时，金融市场主体的多少与交易的频繁程度也影响着金融市场的深度、广度与弹性。

（1）家庭。

（2）企业。

（3）政府.（4）金融机构。

最活跃的交易者,扮演着多重角色。

（5）金融调控及监管机构。

中央银行考点：金融市场客体（1）金融工具的分类(2 )金融工具的性质。

1）期限性。

2 )流动性。

3 )收益性。

4 )风险性。

3.金融市场价格金融市场的价格也是金融市场的基本构成要素之一，它通常表现为各种金融工具的价格。

是金融市场高速运行的基础，引导市场资金的流向。

考点：金融市场的类型(一）按交易标的物划分按照市场中交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等。

( 二）按交易中介划分按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场。

(三）按交易性质划分按照金融交易的性质,金融市场可以划分为发行市场和流通市场。

( 四）按有无固定场所划分按照金融交易是否有固定场所,金融市场可划分为场内市场和场外市场。

( 五）按交易期限划分按照交易期限的不同，金融市场可划分为货币市场和资本市场。

( 六）按地域范围划分按照地域范围的不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

( 七）按成交与定价方式划分按照成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

(八）按交割时间划分按照金融交易的交割时间，金融市场可分为即期市场和远期市场。

第二节货币市场及其工具考点：货币市场及其构成主要包括同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。

2023中级经济师金融考试大纲主要包括以下内容：
1. 金融市场与金融机构：掌握金融市场的功能、金融市场的参与者、金融市场的工具等；了解金融机构的种类、金融机构的功能等。

2. 货币政策与金融监管：理解货币政策的含义、目标、工具和传导机制；掌握货币政策操作实践及效果评估；了解金融监管的必要性、金融监管的目标、原则和主要内容等。

3. 商业银行经营与管理：熟悉商业银行的负债业务、资产业务和中间业务；理解商业银行的风险管理、资本管理和内部控制；掌握商业银行的资产负债管理、营销策略和未来发展趋势等。

4. 投资银行业务与经营：了解投资银行的发展历程、业务范围和经营模式；掌握投资银行的主要业务，如证券承销与保荐、并购重组和财富管理等；理解投资银行的风险管理、内部控制和监管等。

5. 金融创新与经济发展：理解金融创新的含义、动因和效应；掌握金融创新的主要内容，如金融产品创新、金融机构创新和金融市场创新等；了解金融创新与经济发展的关系等。

考试大纲以考试内容的分类为基础，注重对应考人员实际工作能力的检验，要求应考人员熟练掌握相关专业知识，具备较强的分析问题和解决问题的能力。

考试形式为闭卷笔试，试题类型包括客观题和主观题，其中主观题主要考查综合应用能力和分析解决问题能力。

考试大纲对各个知识点的掌握程度也做出了明确规定，需要考生仔细阅读并按照要求进行备考。

2017经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级)考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租赁、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、囯际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等，以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。

考试内容与要求1.金融市场与金融工具。

理解金融市场与金融工具的性质与类型，分析金融市场的有效性，理解货币市场及其工具，理解资本市场及其工具，理解金融衍生品市场及其工具，分析我国的各类金融市场及其工具，理解互联网金融的特点和模式，分析我囯的互联网金融。

2.利率与金融资产定价。

计算单利与复利、现值与终值，理解利率风险结构、利率期哏结构和利率决定理论，计算各种收益率，理解并掌握金融资产定价，分析我囯的利率市场化。

3.金融机构与金融制度。

理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成，理解金融制度及其不同类型，分析我国金融机构体系与金融制度。

4.商业银行经营与管理。

理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系，开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营，进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理，进行人力资源开发与管理，分析我囯商业银行的经营与管理。

5.投资银行与证券投资基金。

理解投资银行的性质、经营机制和功能，分析投资银行的主要业务，理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容，理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。

6.信托与租赁。

理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系，进行信托公司的经营与管理，理解租赁的性质、种类、特点、功能、产生与发展，进行租金管理，开展融资租赁，进行金融租赁公司的经营与管理。

7.金融工程与金融风险。

理解金融工程及其特点、产生与发展、管理风险的方式及优势、应用领域、分析方法，理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权，理解金融风险及其类型，进行内部控制和全面风险管理，设计金融风险管理的流程，进行各类风险的管理，理解“巴塞尔协议II”和“巴塞尔协议III”的内容和要求，分析我囯的金融风险管理。

2023年中级经济师考试大纲一、考试概述2023年中级经济师考试是经济专业人员的重要职业资格认证考试，旨在对经济学专业知识的掌握程度及应用能力进行全面评估。

本次考试将覆盖经济学、货币银行学、财政学、国际贸易学等多个领域的基础理论和实践知识。

考试形式为闭卷笔试，共分为两个阶段，即笔试和面试。

二、考试内容2023年中级经济师考试的内容主要包括以下几个方面：1. 宏观经济学宏观经济学是经济学的基础，主要研究国民经济的总量关系及其变动规律。

考生需要掌握经济增长、通货膨胀、失业等宏观经济指标的计算方法和影响因素，了解宏观经济政策的制定和实施。

2. 货币银行学货币银行学是研究货币、金融机构及其运行规律的学科。

考生需要了解货币的职能和货币供求关系，熟悉银行业务，包括贷款、存款、汇兑等，同时还需要了解金融市场的运行机制和金融监管的基本原则。

3. 财政学财政学是研究财政收入、财政支出和财政管理的学科。

考生需要了解国家财政预算的编制和执行过程，掌握税收原理和税收政策的制定，同时还需要了解政府支出的管理和财政调控的基本方法。

4. 国际贸易学国际贸易学是研究各国之间商品和服务交换的学科。

考生需要了解国际贸易的基本原理和模式，熟悉国际贸易政策的制定和实施，了解国际贸易的相关法律和规则。

三、考试要求2023年中级经济师考试要求考生具备以下能力：1. 理论掌握能力考生应掌握经济学、货币银行学、财政学、国际贸易学等相关学科的基本理论和概念，能够准确地描述和解释相关经济现象和问题。

2. 数据分析能力考生需要具备分析和处理各种经济数据的能力，可以运用统计和计量方法对经济现象进行量化描述和预测。

3. 问题解决能力考生应具备独立思考和解决问题的能力，能够运用所学知识对实际经济问题进行分析和解决。

4. 综合应用能力考生需要能够将所学的经济理论和知识应用于实际经济活动中，具备经济决策和政策制定的能力。

四、考试安排2023年中级经济师考试将按照以下时间安排进行：1. 笔试阶段笔试将在考试中心统一组织，考试时间为连续两天，分为上午和下午两个时段，每个时段考试时间为3小时。

中级经济师2024考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解和掌握经济学基础、财政税收、货币与金融、统计、会计、法律等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等，以及是否具有从事经济专业工作的基础知识和能力。

考试内容与要求第一部分经济学基础1.社会主义基本经济制度。

理解社会主义基本经济制度的内涵，社会主义所有制的基本内涵，社会主义收入分配制度的内涵，社会主义市场经济的内涵。

2.市场需求、供给与均衡价格。

理解市场需求、市场供给与均衡价格，运用均衡价格模型分析市场需求、市场供给和市场价格之间关系，掌握市场价格形成的基础。

3.生产和成本理论。

理解生产函数和成本函数，掌握生产者的组织形式、企业形成的相关理论，辨别成本函数的基本形式和短期成本函数各种曲线的基本形状和特征。

4.市场结构理论。

理解市场结构的分类及其依据，掌握市场结构和生产者决策理论，辨别不同类型市场结构及其生产者行为。

5.生产要素市场理论。

理解生产者使用生产要素的原则，掌握生产要素市场理论基本内容，理解劳动供给曲线和均衡工资决定方式。

6.市场失灵和政府的干预。

理解资源配置的标准和帕累托状态，掌握市场失灵理论和政府对微观经济活动干预的基本理论，解释市场垄断、公共物品、外部性、信息不对称和资源配置效率的关系，辨别政府干预市场的方式和措施。

7.国民收入核算和简单的宏观经济模型。

理解国内生产总值和国民收入，辨别国民收入核算方法，掌握消费、储蓄、投资、总需求和总供给等宏观经济基本理论，理解消费、储蓄、投资与国民收入之间关系。

8.经济增长和经济发展理论。

理解经济增长和经济发展的基本原理，理解经济增长的影响因素，掌握我国经济新发展理念、新发展阶段、新发展格局的特征，掌握我国高质量发展的内涵和特征，掌握中国式现代化的含义和特征。

9. 价格总水平和就业、失业。

掌握价格总水平、就业和失业的含义和相关指标，理解就业、失业和经济增长及价格总水平之间的相互关系，掌握宏观经济治理的内涵与新特征。

2020年中级经济师考试大纲——金融专业考试目的测查应试人员是否理解金融专业理论原理，掌握专业工作方法和专业技术，了解专业相关法律、规范(规定)，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作，科学、合理实施金融服务与管理的能力。

考试内容与要求1. 金融市场与金融工具。

理解金融市场与金融工具的性质、类型，理解货币市场及其工具，理解资本市场及其工具，理解金融衍生品市场及其工具，分析我国的各类金融市场及其工具，理解互联网金融的特点和模式，分析我国的互联网金融。

2. 利率与金融资产定价。

计算单利与复利、现值与终值，理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论，计算各种收益率，理解并掌握金融资产定价，分析我国的利率市场化。

3. 金融机构与金融制度。

理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成，理解不同类型金融机构的金融制度，分析我国金融机构体系与金融制度。

4. 商业银行经营与管理。

理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系，开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营，进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理，进行人力资源开发与管理，分析我国商业银行的经营与管理。

5. 投资银行与证券投资基金。

理解投资银行的性质、经营机制、功能和股权管理，分析投资银行的主要业务，理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式、运作方式和类别等内容，理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。

6. 信托与租赁。

理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系，掌握信托公司的经营与管理，理解租赁的性质、种类、特点、功能、产生与发展，理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系，掌握金融租赁公司的经营与管理。

7.金融工程与金融风险。

理解金融工程及其内容、产生与发展，应用基础知识、管理风险的方式及优势、应用领域、分析方法，理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权，理解金融风险理论、类型、内部控制、全面风险管理，应用金融风险管理的流程，分析各类风险管理，理解巴塞尔协议的发展和完善，分析我国的金融风险管理。