客户审核注意要点

电话审核需要注意的八个要点（干货）好了，废话说完，来说说电审环节常用到的套路和技巧。

1电审时可谓真真假假，假假真真浅谈：风控在打电话给客户或者客户提供的联系人时，所有的问题中并不能完全都是真实的，真假相掺可以事半功倍，对于资料有掺假部分的客户或者说不了解自己提交的资料中的信息，便可以发现其中隐藏的一些问题举一反三：针对身份证：姓名：如实询问，是否是某某本人，只要对方回答是本人，下面发现了任何问题都有足够理由拒贷了，这个问答实为为了在后面发现客户问题时避免客户狡辩说电话不是他自己接的，因为后面的问题是客户自己应该很清楚的一些基本问题，既然之前已确定身份，后面你回答不了自己应该清楚的问题，我便有足够理由相信你不是客户本人，而之前你欺骗风控说你是客户本人。

曾在审核一个学贷客户时便遇到过此类客户，先确定了对方说是本人，在问到一半时，对信息答不上来便被拒贷，后面便开始一番狡辩。

身份证号码：如：33012419XX06231121，地址码330124 ，居民身份证号码查询系统可校验或百度，330为地区码，124为城市码，出生年月日1979XXXX，顺序码112，顺序码最后一位是奇数为男，偶数为女，校验码 1。

了解了身份证信息后便可以发问了，此处的问题便可以真假相掺了：330124为浙江省杭州市临安的。

虚假发问：您是杭州建德人，对吧？客户如果知道是错的，那肯定马上纠正你而且表明自己是哪里人。

出生年月日1979XXXX, 今年2016年，1979年生，现在大概37左右,XX月XX日生日。

发问：您是79年的，今年多大啊？您79年出生的，属什么的啊？您生日是XX月XX日，对吧？地址：杭州市临安市锦城街道XX号发问：请问您的家庭地址是临安锦城街道XX号，对吧？结语：真假互掺的发问方式不宜用的太多，用多了，客户当然会知道你是在有意试探他，而且在问问题之前必须要详细掌握客户的资料中所有信息且在看每一样资料时你要知道设置怎样的问题来获取你想要的信息并将问题发散到周边，了解与之相关的问题进行验证旁敲侧击，这才是关键，问的问题要出乎客户意料，应该让客户有种吃惊的心理，这你怎么知道的，感觉到你就在他生活中，那一定会老实告诉你的，其他资料设置的问题也可以这样，就不一一举例了2非正式电审，使客户卸下防备一般公司都会要求工作人员对客户询问非常正式，说是显得专业，我说电审问题才是显得你专业的地方，说话注意方式方法，对客户该有礼的时候当然是正式对话，该像朋友式的对话时也要非正式，让其放下防备心，你才可以问的出问题。

审核客户资料注意事项
营业部在审核客户业务申请材料时应特别注意以下事项：
一、客户提交的有效身份证明文件应在有效期内，不接受自然人使用第一代居民身份证及本规程规定的有效身份证明文件类型以外的其他证件办理业务。

二、机构客户授权委托书授权范围须符合申请办理的业务范围，客户相关业务申请表中填写的经办人、代办人姓名及联系方式等信息应当与业务申请材料显示的内容保持一致。

三、合伙企业填写的业务申请表中，“名称”一项应为企业全称，企业全称中含有“普通合伙”、“特殊普通合伙”、“有限合伙”等字样不可忽略。

四、境外客户提交的申请材料需履行必要的公证认证手续。

五、客户申请办理关键信息变更时，发证机关出具的变更证明必须记载变更前后的客户姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码。

变更证明记载的变更前客户姓名或名称、有效身份证明文件号码应当与公司业务系统中账户信息一致，变更后内容应与有效身份证明文件一致，申请表填写内容应与申请材料对应内容一致。

六、营业部应严格审核客户提交的申请材料，检查客户在公司系统及登记结算系统状态，如发现客户账户属休眠账户或不合格账户的，应先按相关规定办理休眠账户激活或不合格账户规范手续，待账
户激活或规范后方可继续办理其他业务。

七、营业部在受理客户申请建立委托交易关系、证券账户开立、关键信息变更、休眠账户激活四项业务申请时，需先检查客户的一码通账户与各子账户是否已建立关联关系。

如未建立，营业部应为客户成功办理关联关系确认后，方可为其办理相关账户业务。

ipo客户核查要点1. 客户真实性：核查客户的身份和背景，确保其真实性和合法性。

这包括验证客户的注册信息、营业执照、税务登记证等文件的真实性。

2. 客户业务和财务状况：了解客户的业务模式、市场地位、财务状况等方面的信息。

评估客户的盈利能力、偿债能力和发展前景，以判断其对公司的重要性和潜在风险。

3. 销售和收款：核查公司与客户之间的销售交易，包括合同签订、产品或服务交付、收款等环节。

验证销售价格的合理性、收款的及时性，并核对相关文件和记录的一致性。

4. 客户关系和合作历史：了解公司与客户的合作历史、合作模式和合作协议。

评估客户对公司的依赖程度、合作稳定性以及是否存在潜在的纠纷或风险。

5. 客户集中度：分析公司的客户集中度，评估主要客户对公司业绩的影响程度。

如果客户过于集中，可能存在单一客户依赖风险，需要进一步评估其对公司的影响。

6. 客户反馈和满意度：了解客户对公司产品或服务的反馈和满意度。

可以通过客户调查、评价或投诉记录等方式进行评估。

7. 合规性核查：核查客户在经营活动中是否遵守相关法律法规和行业规范。

特别关注反腐败、反洗钱、知识产权等方面的合规性。

8. 供应链核查：对于一些行业，还需要核查客户在供应链中的地位和作用，以确保供应链的稳定性和可持续性。

9. 实地考察和访谈：如有必要，可以进行实地考察客户的经营场所，或与客户的管理层进行访谈，以获取更直接的信息和了解。

10. 持续监控和风险评估：IPO 后，需要持续监控客户的经营状况和变化，及时评估潜在风险，并采取相应的风险管理措施。

以上是一些常见的 IPO 客户核查要点，具体的核查内容和重点可能因行业、公司特点和监管要求而有所不同。

在进行客户核查时，建议聘请专业的中介机构（如律师、会计师、审计师等）协助进行详细的尽职调查和审核工作。

银行行员对客户资料审查的注意事项在银行工作中，行员负责对客户资料进行审查，以确保客户信息的准确性和合规性。

这是一项非常重要的任务，需要行员具备一定的专业知识和技巧。

本文将介绍银行行员在审查客户资料时需要注意的事项。

一、身份证明文件的核对身份证明文件是确认客户身份的重要依据，行员在审查客户资料时需要仔细核对身份证明文件的真实性和完整性。

首先，行员应确保身份证明文件上的姓名、性别、出生日期等个人信息与客户提供的资料相符。

其次，行员需要仔细检查证件上的照片、身份证号码、有效期等信息是否清晰可辨，并与客户本人进行核对。

在核对过程中，行员还应注意防范身份证伪造等欺诈行为，例如检查证件表面的凹凸点、水印、防伪标识等细节。

二、收入和就业情况的核实在审查客户资料时，行员需要核实客户的收入和就业情况，以确认其还款能力和财务稳定性。

行员可以通过要求客户提供工资单、劳动合同、银行流水等文件来核实其收入来源和稳定性。

同时，行员还可以通过与客户交谈，了解其职业背景、工作单位等情况，综合判断客户的还款能力。

在核实过程中，行员需要保护客户的隐私，严格遵守保密规定。

三、资金来源和用途的合规性行员在审查客户资料时，需要关注客户的资金来源和用途是否合规。

行员可以要求客户提供相关的银行流水、资金证明等文件，以了解客户资金的来源和去向。

同时，行员还应关注客户的交易行为是否符合法律法规，例如是否存在资金洗浴、逃避税收等违法行为。

如发现异常情况，行员应及时上报，并配合相关部门进行调查。

四、风险评估和合规审查在审查客户资料的过程中，行员需要对客户的风险承受能力进行评估，并进行合规审查。

行员可以通过与客户交谈，了解其投资经验、风险偏好等，以评估其适宜的投资产品和风险等级。

同时，行员还需审查客户的交易记录和风险警示文件，确保客户在合规的范围内进行交易。

五、记录和归档审查客户资料是一项重要的工作，行员需要将审查结果进行记录和归档。

行员应将客户的资料、审核依据、审查过程等进行清晰记录，并妥善保存。

审核注意事项：
1、道德规范
2、文件审核可以提出问题，并要求客户回答。

3、现场审核前强调只是真实性审核，不会产生不符合项，并且审核不会给出任何结论。

审
核报告会给客户查看并签字确认。

（如果有争议时，顾客不肯签字，可以不签。

）
4、说明现场的审核方式。

（和ISO9000一样，证据的来源包括审核员看到的、和员工交流
得到的、look/observation/ask/show/interview）
5、控制审核时间，不能低于规定的审核要求。

6、审核完成后两天内上传PDF报告，注意PDF报告中需要隐藏客户要求保密的信息。

报
告同时打包发给报告审核员做报告审核。

7、长途交通费用由公司自己承担，当地的交通可以由客户接送。

8、所有住宿、交通费用由公司承担，可以接受客户的午餐，尽量是在公司食堂或者叫外卖。

晚餐不得接受客户宴请。

9、Alibaba对BV的任何违规行为，规定了苛刻的处罚内容，诸位一定要准守要求。

10、。

客户审核活动方案背景在进行市场营销活动的过程中，经常要涉及到和客户的合作。

为了能够更好地与客户合作，我们需要进行客户审核活动方案。

目的客户审核活动方案的目的是为了确保和客户合作的顺利进行，减少合作过程中的风险和不确定性。

审核流程客户审核活动方案的审核流程如下：第一步：输出筛选标准首先，我们需要输出筛选标准，即根据我们公司的运营特点和客户的需求，确定需要合作的客户的特征和条件。

第二步：筛选客户根据筛选标准，对我们的客户进行筛选，筛选出符合条件的客户。

第三步：审核方案针对符合条件的客户，我们需要进行方案审核。

方案审核需要考虑以下要素：1.活动内容：活动的内容必须符合我们公司的形象和客户的需求。

2.预算：活动的预算必须在我们公司的可承受范围之内。

3.时间：活动的时间必须符合客户的需求和我们公司的安排。

4.参与人员：活动需要参与的人员必须符合我们公司的要求和客户的需求。

第四步：反馈结果审核完成后，我们需要将审核结果反馈给客户，以便客户对我们的审核结果进行确认。

如果客户对我们的审核结果有异议，我们可以协商解决。

注意事项客户审核活动方案需要注意以下几点：1.客户需求：客户需求是我们审核方案的关键。

我们需要充分了解客户的需求，才能制定合适的方案。

2.审核标准：我们需要制定审核标准，以便对所有客户进行公平的审核。

3.保密性：在审核过程中，我们需要保持方案的保密性，以免泄漏给不相关的人员。

结论客户审核活动方案对于我们的市场营销活动具有非常重要的作用。

我们应该确保审核过程的公平、透明和保密性，并根据客户的需求制定合适的方案。

客户验厂流程及注意事项1.引言1.1 概述客户验厂是供应商与客户之间进行沟通和协调的一项重要工作。

在现代商业中，客户验厂已经成为了一个标准的流程，它旨在确保供应商的生产过程和产品符合客户的要求和标准。

通过验厂，客户可以对供应商进行评估，确保其能够提供高质量的产品和服务。

客户验厂的流程包括预约验厂和验厂准备两个环节。

在预约验厂阶段，双方需要确定验厂的时间和地点，并互相提供相关的资料，以便为验厂做好准备。

而在验厂准备阶段，供应商需要审核文件和记录，确保其符合客户的要求和标准。

同时，还需要进行设备和设施的检查，以确保其能够满足生产的需要。

在进行客户验厂时，有一些注意事项需要注意。

首先，供应商需要充分了解客户的要求和标准，确保自己的生产过程和产品能够达到客户的要求。

同时，供应商也需要与客户进行充分的沟通和协调，以解决可能存在的问题和难点。

总结来说，客户验厂是供应商与客户之间的一项重要工作。

通过这一流程，可以确保供应商的生产过程和产品能够达到客户的要求和标准。

同时，供应商也需要注意一些细节，以确保验厂的顺利进行。

因此，在进行客户验厂时，我们需要对整个流程和注意事项有一个清晰的了解和认识。

这也是本文接下来将要介绍的内容。

1.2 文章结构本文主要分为引言、正文和结论三个部分，下面将对每个部分的内容进行详细介绍：引言部分将概述本篇文章的主题和目的，为读者提供一个整体的了解。

首先，将简要概述客户验厂的定义和背景，介绍验厂对于企业的重要性。

其次，将说明文章的结构和内容安排，以便读者清晰地了解接下来的论述。

正文部分将详细介绍客户验厂的流程和注意事项。

首先，将介绍客户验厂的整体流程，包括预约验厂和验厂准备两个阶段。

预约验厂阶段将详细描述如何确定验厂的时间和地点，并提供相关资料给客户。

验厂准备阶段将涉及审核文件和记录的审核，以及设备和设施的检查。

其次，将重点介绍客户验厂中的注意事项，包括了解客户的要求和标准，以确保企业能够满足客户的期望；同时，与供应商进行有效的沟通和协调，以确保供应链的顺利运行。

客户审核现场员工注意事项客户审核现场员工注意事项：1. 形象及仪容仪表：作为现场员工，一定要注意自己的形象及仪容仪表。

要穿着整洁、干净的工作服，不得穿着破旧、污损的衣物。

员工的头发应该整齐干净，不准梳着奇形怪状的发型。

脸部要清洁，不准有长胡子或胡茬。

另外，员工的指甲应该剪短整齐，不得有长指甲或指甲油。

2. 语言及口才：现场员工要具备良好的语言表达能力和口才。

在与客户沟通时，应使用得体的语言，避免使用粗话或不文明的词汇。

要有礼貌、亲切地与客户进行交流，保持微笑，并尽量避免语速过快或过慢。

另外，员工要将专业术语翻译成通俗易懂的语言，确保客户能够理解。

3. 时间管理：现场员工需要严格控制工作时间。

要准时到达工作地点，不得迟到或早退。

在工作过程中，要合理安排工作时间，确保按时完成任务。

如果员工需要离开现场，应提前得到客户的许可，并确定离开的时间和返回的时间。

4. 个人卫生与工作环境：保持良好的个人卫生是现场员工的基本要求。

员工要注意勤洗手，特别是在进食或接触到脏物后，要及时清洗双手。

在工作现场，员工应保持工作环境的整洁。

工具、设备和材料要摆放整齐，不得乱丢乱放。

工作完成后，要及时清理垃圾和废料，确保现场的干净整洁。

5. 安全意识：在进行审核工作时，员工要时刻保持安全意识。

要严格遵守现场安全规定，穿戴好相应的个人防护装备，如头盔、安全鞋、防护手套等。

当发现安全隐患时，应及时报告相关负责人，并采取措施避免事故的发生。

此外，在现场工作中，要注意预防火灾、溺水、坠落等常见的安全问题。

6. 专业技能：现场员工需要具备相应的专业技能。

要熟悉自己的工作岗位，了解所需掌握的专业知识和技能要求。

在进行审核工作时，要准确检查客户提供的资料和文件，确保符合相关要求。

员工还要掌握一定的计算和分析能力，能够准确地评估客户的情况并提供有效的解决方案。

7. 团队合作：现场员工需要具备良好的团队合作精神。

要积极与同事进行协作，相互帮助，共同完成工作任务。