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金融机构客户邀约话术(模板)引言在金融行业，与潜在客户建立联系非常重要。
为了成功邀约客户，我们需要有一套有效的话术。
本文档提供了一个模板，包含了一些常用的邀约话术，希望能够对您在金融机构的业务拓展中有所帮助。
话术模板1. 介绍自己和所在机构您好，我叫[你的名字]，来自[机构名称]。
我们是一家专注于金融服务的机构，提供各类投资，财务规划和风险管理等服务。
2. 引起客户兴趣- 我们注意到您在金融领域有丰富的经验，我们有一些关于[特定领域]的投资机会，希望和您分享。
- 我们了解到您对财务规划非常重视，我们可以提供一对一的咨询服务，帮助您实现更好的财务目标。
- 您在金融市场上可能会遇到一些风险，我们有一套风险管理方案，可以为您提供有效的保障。
3. 亮出优势- 我们拥有一支专业的团队，他们具备丰富的金融经验和行业知识，可以为您提供专业的意见和建议。
- 我们与多家知名金融机构合作，可以提供多样化的金融产品和服务，帮助您实现财务目标。
- 我们注重客户体验，在服务上提供个性化的解决方案，确保您得到最佳的金融服务。
4. 邀请客户行动- 如果您对我们的服务感兴趣，我们非常愿意安排一次面谈，以便详细了解您的需求并提供更多信息。
- 我们可以为您准备一份个性化的报告，分析您的财务状况，并提出相应的建议。
您是否有兴趣了解更多？- 我们可以为您安排一次专业的投资讲座，其中包含了我们的投资策略和市场预测。
您是否有兴趣参加？5. 结束感谢您抽出时间阅读我的邀约信。
如果您有任何问题或者需求，欢迎随时联系我。
期待能与您进一步合作！结语以上是一个关于金融机构客户邀约话术的模板，您可以根据具体情况进行适当修改。
希望这个模板能够为您在业务拓展中提供一些帮助。
愿您在与潜在客户的交流中取得成功！。
首先我想问问大家，你们所了解的网点高端客户经营做得好不好？有没有伙伴可以分享一下的？最近在走访网点的时候，有位银行的人员给我们分享，我们网点有个大客户在银行存了500万，已经存了几年的活期了，但是就是约不出来，每次给他打电话他都说考虑一下，但就是不来，我们也是经常拜访他。
我说你们一般拜访客户都会给客户送些什么礼物呢，然后他自己吱吱呜呜不吭声，然后我又问，客户一般业余生活喜欢做什么呢？他说了一句，客户太高端了，我们根本就进入不了他这个圈子，说着便走开了伙伴们，如果你是银行的工作人员，这个500万的客户是你们的，你们会怎么做呢？所以银行的人员有些也会对高端客户畏惧，给客户打几次电话没有结果后就不敢再去打扰客户了我们要走进高端客户，要了解他们的喜好、他们的心理特征、这样才便于我们更好的为他们服务。
最近有听到一个分享，一个在台湾工作有20多年丰富寿险经验的老师，他说：你们知道有钱人共同的特点是什么吗？很多人都在回答有钱人的共同特点是：大气、豪爽，然后老师说:”他们这么有钱在你这里买张20万的保险都舍不得，这也叫豪爽大气？有钱人共同的特点是不开心！所以我们首先要明白：客户心理想的是什么，我们如果是客要怎么服务才能打动客户呢？对症下药投其所好我们可能会想，客户比我们有钱有见识，他生活方式我不懂、他的管理经验比我丰富、在人生阅历上我更不如他们，我怎么去帮客户理财，其实我们大可不必这么去想，因为术业有专攻，我们作为银保客户经理，我们每天工作所接收到的专业知识可能比客户更多，客户会赚钱，但客户不一定都精通理财所以我们也不要把高端客户想象的太复杂，他们也是人，同样会有各种各样的烦恼，在人格上我们和他们是平等的，我们给他提供服务、产品介绍是我们的工作，客户拒绝我们也是正常的事情。
（三）我们随时要保持一份自信，做到不卑不亢，那么如何做到自信呢？（四）我的优势领域是什么？就是我们了解银行各种理财产品的优劣势，但是客户不一定了解（五）我们必须明白自己的优势：作为一名银行保险从业人员，对客户需求的把握和分析客户的需求是什么？一个客户在银行存款存好几年的活期500万，说明客户可能是做生意的客户是需要资金的灵活度的，那么我们通过银行可以了解客户进出帐的明细，通过这些数据的分析可以了解客户长期大概有多少资金是放在里面不会动用的，那么这些钱我们就可以给客户建议让他购买理财产品做一些资产配置，不仅可以帮他带来很大一部分收益，而且就算客户需要用钱保险的钱也是可以解决资金周转问题的。
银行保险电话要约话术
1、客户接听到电话：行员：您好！请问是××先生/小姐吗？客户：我就是你哪里啊？行员：您好！我是___支行的客户经理我是___您叫我小×就可以了。
客户：。
行员：感谢您一直以来对我行的信任和支持我行特在本月21号在___酒店的举办的高端VIP客户答谢会邀请您的参加。
(停顿等待客户答复）本次活动我们不仅有丰富礼品和抽奖环节另外还邀请了资深的理财专家给您带来家庭资产规划又及企业与家庭资产隔离。
届时我行也有一款新型的理财产品上市。
欢迎认购 2、客户犹豫：行员：是这样的。
××先生/小姐。
本次活动都是像您一样的成功人士希望我们的活动也能给您带来额外的收获另外会上还有礼品和抽奖活动！名额有限您看…… 3、客户不愿意的：行员：哦好的。
很遗憾打搅您了。
那以后有什么好的活动或推出好的理财产品消息我会及时通知您吧！祝您天天开心！再见。
4、客户询问什么产品的时候：行员：是一款我行最新的银保类理财产品。
真正做到保本增值、首年收益就超过五年定期的平均收益。
5、二次电话回访的时候：
6、送邀请函见面时。
银行邀约客户体验话术
XX先生/小姐，您好!我是XX银行的(一点点寒暄，最近忙吗?。
)是这样的，我社于月号下午点将举办一场隆重的新年贵宾客户答谢会，我们分社的成长离不开广大客户，特别是您这样的贵宾客户的支持，所以特邀请您来参加，为了尽兴，我们还专门邀请了自身的投资专家现场演讲，讲解目前市场上最有效的理财方法和我行最近新推出的银行保险理财产品，我特意为您留了一张邀请函，您看我是下午还是明天送过来给您?
邀约话术:
1.真的这么降重吗?
我们这次活动规格非常降重新年答谢会一年只有一次而且还有专门投资理财的顾问给咱们做专门的演讲相信会对您的投资理财有所帮助，一般的客户我们都不邀请的，我们网点仅仅只邀请了20名客户，您看您什么时候方便呢?
2.真的没有空
如果这样，真的很可惜。
这样活动不知道下次还有没有机会，如果您确实没有空，您也可以请您的太太(先生)代表您来出席。
(但最好不要引导客户请家里的老人代替)
3.什么是银行保险理财产品
这个产品真的很好最近很热卖，在广州一推出就卖了15亿。
既有投资价值也有保障，是一些高端客户不错的选择，到时我再详细给您介绍，演讲只是答谢会的一部分，让您感受我行对您这样VIP客户的尊重
再次确认:(X月X号上午)
目的:让客户期待，好奇，安排好时间一定要来(提醒出席时间)
XX先生/小姐，这次贵宾客户答谢会本行非常重视，行长要求我们对每一位出席的来宾进行确认。
对!就是下午3点钟，到时我会提前到场恭候!。
邮政银行客户邀约流程与话术(城市版话术)柜面人员当面邀约话术:--1、,普通客户,您好～…～非常感谢您一直以来对。
及我本人的信任与支持～我局最近将在近期举办一次“。
投资理财说明会”。
专门针对老客户～为你们搭建了一个相互了解、交流的信息平台。
我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
2、,购买过保险理财产品,您好～…～感谢您一直以来对邮政及我本人的信任与支持～我行最近携手太平洋人寿将在近期举办一次“。
投资理财说明会”。
专门针对老P客户～为你们搭建了一个相互了解、交流的信息平台。
届时将邀请专业的理财规划师～为大家提供最新的家庭理财资讯。
～我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
专员电话邀约话术:,第一次,1、,普通客户,——您好～请问您是李先生,李小姐,吗,——是啊～您是,——我是中国。
“。
投资理财说明会”筹备小组成员～,我现在打扰到您了吗,,是这样～最近我局将举办“。
投资理财说明会”～请问您是否收到我局客户经理的当面邀请,。
,客户的回答,今天打扰您主要是我们的理财顾问xxx已经将您的名字报到组委会～欢迎您参加本次会议～我们为您准备了精美礼物及,保险,理财讲座。
我们会通知为您服务的理财顾问xxx～将邀请函送到您的手上～请问您是今天还是明天方便,——那就明天吧:——那您看是明天上午还是下午比较方便呢,——那就明天下午吧。
——非常感谢您～我们的理财顾问会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
在此祝愿您及家人身体健康、万事如意～再见: 2、,购买过保险理财产品,专员电话邀约话术:,第一次,——您好～请问您是李先生,李小姐,吗,——是啊～您是,——我是。
“。
投资理财说明会”筹备小组成员～我现在打扰到您了吗,是这样～最近我局将举办“。
投资理财说明会”～请问我局客户经理是否已经当面邀请了您,——是的～邀请过。
银行电话邀约面试话术银行电话邀约面试话术在招聘活动中，利用网络招聘，往往要通过打电话邀约，才能让应聘者知道公司情况，并前来面试，根据实际工作经验，我大致列出如下几种电话邀约话术：1、针对主管级以下的人员，邀请面试时可以使用如下话术：“××× 先生或小姐（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，想约你×××时间到我们公司面试，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“2、主管级以上职位：“××× 经理或×××总（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，方便听电话吗？如果是自动投递的，可以说：在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，方便和你聊聊吗？得到对方的认可后，就可以和对方聊些本岗位的情况（电话面试）；如果聊的还可以的话，就说：想约你×××时间到我们公司我们再详细交流，这个时间方便吗？如果对方说不方便，就改个时间，如果对方说方便，那么，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“，您有不明白的地方，可以直接给我电话的，我的手机号码随后发到你手机上。
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行十大客户邀约话术淘金支行十大客户邀约由头检视客户账户资产大额变动：经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。
经理：是这样的，今天给您电话是有件事情和您沟通一下，我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？客户：知道！经理：那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊，呵呵？（套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！）1、买房子（短期内资金回不来了）2、做理财经理：那您是在哪家银行做的啊，做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。
（套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！）经理：那您的资金什么时候能够回笼啊？（针对不达标客户，并可在系统录入下次外呼时间）客户：1个月左右吧经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦，一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷……（介绍XXX），经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的，我们这边都有很多跟您一样做生意的客户，我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以50万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！所以，我想约下您为您的资产增加收益啊，您看您明天有空还是后天有空啊？检视客户投资损益情况：经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？客户：可以的，请讲。
经理：是这样的，今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下，您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？经理：您放心，我一直都有帮您在关注的，主要是最近的金融市场发生了很多变化，我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整，这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场），所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨，时间不长，二十分钟就可以了！您看您是明天有空还是后天有空啊？介绍银行最近最新金融产品：（适合最近推的标普500）经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。
中秋国庆银行邀约话术中秋国庆银行邀约话术导言：中秋国庆即将来临，作为银行的工作人员，我们有责任向客户传递节日祝福，并在此机会上促进银行产品和服务的销售。
然而，如何用一种高效且有价值的方式与客户交谈，以便满足他们的需求并达到销售目标呢？在本文中，我将为你提供一些中秋国庆银行邀约的话术和技巧，帮助你与客户建立良好的关系并顺利完成邀约。
一、问候和引入1. 亲切问候：尊敬的客户，中秋国庆节即将到来，我在此给您送上最诚挚的节日祝福！2. 引入主题：作为我们的重要客户，我们银行为了感谢您一直以来的支持与信任，特别为您提供了一些独家优惠的金融产品。
二、介绍优惠产品3. 主要回顾：经过我们银行的认真研究与分析，我们推出了一系列针对中秋国庆节的优惠金融产品，包括节日理财、特惠贷款等。
4. 详细描述产品：我们的节日理财产品为您提供了更高的利率和更灵活的存取方式，让您的资金更好地实现增值；特惠贷款则为您提供了更低的利率和更长的还款期限，让您更轻松地实现您的借款需求。
三、个人观点和理解5. 近期观察：我最近注意到，很多客户在节日期间都希望能够通过投资理财来获得更多的收益，同时也有一些客户可能需要资金支持来满足一些节日消费需求。
6. 个人建议：根据我的观察和了解，我认为我们的节日理财和特惠贷款产品将能满足您的需求，并且在这个特殊的节日季节里为您带来实实在在的利益。
四、邀约方式7. 表达期望：我非常希望能够与您进一步深入地探讨我们的节日理财和特惠贷款产品，并为您量身定制合适的金融方案。
8. 邀请客户：您是否有时间方便来银行，我们可以安排一个专属的会面，以便您更好地了解我们的产品，并为您的资金增值或消费需求提供更多支持。
9. 强调价值：通过与您的交流和了解，我相信我们的产品可以为您带来实实在在的利益和便利，这也是我积极邀请您前来银行的主要原因。
五、总结和回顾性内容10. 给予回馈：感谢您抽出时间来回答我的问题，并且听取我的建议。
农行黑钻客户邀约的话术第一次邀约：目的：打招呼,为正式邀约做铺垫人数：名单不少于60个话术：XX先生(女士），新年好！（自报姓名):我是省X行XX支行的XXX.（道明来意）X 行财富中心拟于年后举办一场由国际著名金融理财专家XX主讲的“在当前经济形势下的资产配置策略"。
由于限定参会人数为30人，因此先给您预留一个位置，您看怎么样?判定：“好”—进入正式邀请名单“再看吧”—进入非正式邀请名单“算来吧”—进入淘汰名单好！那就先为您预订一张门票.年后，我们会再次和您确定参会的具体事项.祝您全家新年好！再见！第二次邀约目的：确认参会，沟通商品人数：名单不少于40个话术:XX先生（女士)，您好！（自报姓名）：我是省X行XX支行的XXX,年前给您打过电话的。
(道明来意）上次电话中我们说到X行为回馈贵宾客户，将于x月x日下午x：xx在xxx的财富中心举办一场国际著名金融理财专家xx先生主讲的理财沙龙，对您这样的成功者有非常重要的意义。
在沙龙活动中，会交流一些当前热点的话题，比如……等，还会系统性地讲解一个理财产品,名字叫幸福人生。
今天给您电话，是再次和您确认一下参会的事宜，毕竟机会太难得了。
如果没有其他的问题的华，我们将在三天内给您送“正式的沙龙”邀请函。
您看在x号那天参会，没问题吧?判定：“有问题"—待选择“没问题”—择日送请柬，并将姓名、年龄报泰康客户经理以便打印专门的保险建议书,提高签约成功率。
第三次邀约：目的：电话约定送达的的地点—-愿意接请柬,进入最终名单。
话术：您好!这是您的请柬。
(寒暄）年过得好吧？另外，我还必须和您事先沟通一下的是:本次活动是x省x行与xx人寿一起举办的非常高规格的“理财沙龙"，会议中除了会交流一些201x年关键热点的金融理财观念外，还会郑重介绍一款保险产品，叫xxxx.这个产品的特点是：投保x天就可以开始领取x倍的生存金，以后每年领一倍，直到60岁。
银行短信邀约话术模板
编辑的短信大致应包括以下几个部分：
1、通过一句话吸引注意，可以是点名问好，如“**先生/女士您好”；也可以用提问方式，如“疫病期间，如何让您的资产保值增值？”；亦可以用陈述感叹句，如“**银行送大礼，快来抢啊”等。
2、提出解决方案，引出核心建议或主要观点，如涉及产品收益最好能用数字强调做对比，如涉及产品介绍最好能突出产品优势及对于客户的好处等。
3、适时设置回复机制进行互动，如引导客户回复“是/否”、“A/B/C”等简单的文字，针对互动积极的客户还可以适当进行奖品激励。
4、通过署名、号码、地址等营销自己，让自己的名字不断以好的形式出现，让客户留存你的电话，直到有一天他能够主动拨打电话给你，甚至来网点约见你。
下面就针对客户经理经常使用的短信形式进行举例。
1、陌生客户“预热破冰短信”尊敬的贵宾客户您好！我是**银行**支行的客户经理***，很冒昧以短信的形式与您交流。
为了更好的为您提供金融服务，**银行特委派我作为您的专属理财顾问，希望能有这份荣幸给您提供专业的投资理财建议。
我将在本周四上午10点15分给您一个3分钟的电话，或者由您安排一个更合适的时间。
**银行**支行***，电话138***。
2、首次电话“二次跟进短信”***先生/女士您好，我是刚给您打电话的**银行**支行的***，很荣幸成为您的专属客户经理，我将为您提供最全面、最专业的金融服务，并成为您忠实的朋友。
我支行的地址是：**区**路**号（标志性建筑附近），我的手机号是138***，请您惠存。
银行职场营销话术在银行职场中，有效的营销话术可以帮助员工与客户建立更紧密的联系，增加销售成功的机会。
本文将介绍一些在银行职场中常用的营销话术，帮助银行员工提高销售技巧。
一、欢迎客户1.问候语–您好！欢迎光临，请问有什么可以帮到您的吗？–微笑打招呼：早上好/下午好/晚上好，欢迎光临！–感谢客户选择我们银行，请问有什么可以帮您的吗？2.服务介绍–我是XX（员工姓名），您可以随时向我咨询任何银行业务。
–欢迎您来到我们银行，我们有专业的团队为您提供最优质的服务。
3.引导客户–您需要关于储蓄/理财/贷款等方面的帮助吗？–如果您有任何财务问题或需求，欢迎咨询我们的专业顾问。
二、产品介绍1.理财产品–现在是购买理财产品的好时机，您可以了解一下我们的XX理财产品。
–我们有多种投资理财产品可以帮助您实现财务目标，您感兴趣吗？2.贷款产品–我们的贷款产品有竞争力的利率和灵活的还款方式，您是否考虑过办理？–如果您需要资金支持，我们有多种贷款产品可以满足您的需求。
三、解决问题1.客户疑虑–如果您对产品有任何疑问或顾虑，欢迎咨询我们的专业团队。
–我们会为您提供详细的产品信息和解答您的问题，让您更放心地做出选择。
2.客户投诉–如果您对我们的服务有任何不满意，欢迎随时告诉我们，我们会认真听取您的意见并改进。
–我们非常重视客户的意见，希望通过您的反馈不断提升我们的服务质量。
四、总结服务1.展望未来–希望我们的服务能帮助您实现财务目标，您的满意是我们最大的追求。
–感谢您选择我们银行，我们期待与您建立长期的合作关系。
2.再次感谢–非常感谢您的光临和信任，期待下次再见。
–再次感谢您选择我们，如果您有任何需要，随时联系我们。
以上是银行职场中常用的营销话术，希望对银行员工提高销售技巧有所帮助。
记住，真诚和专业是成功的关键！。
高净值客户活动邀约话术以高净值客户活动邀约话术为题，本文将提供一些常用的邀约话术，帮助金融从业人员有效地邀约高净值客户参加活动。
一、引起兴趣1. 尊敬的先生/女士，您好！我是XX银行的理财顾问，最近我们将举办一场专为高净值客户打造的活动，旨在分享最新的财富管理策略和投资机会。
我想邀请您作为我们的贵宾之一，参加这个令人期待的活动。
2. 亲爱的客户，您好！我是XX财富管理公司的投资顾问。
我们将在近期举办一场专门为高净值客户而设的私人晚宴，届时将有一位知名专家为大家分享最新的投资趋势和理财策略。
我非常期待能邀请您参加这个独特的活动。
3. 尊敬的客户，您好！我是XX证券公司的客户经理。
我们即将在本月底举办一场高净值客户投资交流会，届时将有多位行业内的专家为大家解读市场动态和投资机会。
我诚挚地邀请您参加这个重要的活动，并与我们共同分享投资智慧。
二、强调独特性1. 这次活动我们特别邀请了知名基金经理张先生，他将与您分享他成功的投资经验，并为您解读最新的市场动态。
这是一个难得的机会，我相信您一定会从中受益匪浅。
2. 我们将提供一对一的财富管理咨询服务，由专业的理财顾问为您量身定制最适合您的投资方案。
这是一次与专家面对面交流的机会，您可以在这个活动中获得更多的理财智慧。
3. 活动期间，我们将推出一些独特的投资产品，这些产品只针对活动参与客户开放，并且有着非常优惠的购买条件。
参加活动后，您将有机会第一时间了解并投资这些独特产品。
三、强调活动价值1. 参加这个活动，您将能够与其他高净值客户进行深入交流，分享投资心得和经验。
这是一个互相学习的平台，您将有机会结识到更多志同道合的投资者。
2. 我们的活动将提供一些实用的投资工具和研究报告，这些资源将为您的投资决策提供有力的支持。
您将能够了解到最新的投资趋势和行业动态，为您的投资决策提供更多的参考。
3. 这个活动还将有一些丰富的抽奖环节和精美的礼品赠送。
参加活动后，您将有机会赢取一些珍贵的投资书籍和实用的投资工具，这些礼品将为您的投资之路增添更多的乐趣。
七大类客户电话邀约话术电话邀约盘活是银行伙伴们在没有跟客户见面的情况下，与客户进行连线沟通的一个重要营销手段。
在许多银行伙伴看来，一个电话打出去，久不见回应，可以估算出这位伙伴的心理阴影面积。
然而，当你掌握了电话邀约话术针对不同的客户类型和不同的客户需求，即刻满足你对成功致电的渴望。
下面是小编为大家收集关于七大类客户电话邀约话术，欢迎借鉴参考。
一、客户认养类此类为陌生存量客户的首轮电话话术要点：确认客户——表明身份——致电目的——下次联系铺垫——表达祝愿——短信短信模板：尊敬的XXX，我是您的专属客户经理XXX，工号XXXX，很高兴能为您服务!以后您有任何需要，都可以随时与我联系，我的电话是XXXXX，请您惠存!XX银行XX支行地址：……营销话术：您好，请问是XX先生/女士吗(停顿一下，确认是客户本人)?您好，我是XX银行XX支行的大堂经理/柜员XXX(表明自己身份)。
8月是我行的服务体验月，针对您这样的客户，我行为您配备了一名专职的工作人员，很荣幸我能为您提供一对一的专属服务，后期您有任何关于银行业务的问题您都可以给我致电，很希望能帮上您的忙!后期我也会不定期向您告知我行各类优惠服务及活动，请您了解(致电目的)。
稍后我会把我的联系方式发送到您手机上，请您惠存。
咱们以后常联系(为下次联系铺垫)。
祝您生活愉快，谢谢，再见!(表达祝愿，结束通话)二、到期提醒类此类为理财到期客户、储蓄到期客户、国债到期客户等产品到期提醒致电拟推荐产品/活动：储蓄、理财、信托国债、话术要点：配套活动展示、产品收益展示+接受要约后话术营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，根据我行的系统提示，显示您X月X日有一笔存款/理财到期，正好我行现在一个“转存有礼”的客户回馈活动，针对您这样的准贵宾客户，每新增5000元的定期存款，就赠送您香满园食用油一瓶或等值礼品一份,您看您明天方便过来办理转存并领取礼品吗?话术：好的，XX先生/女士，那您明天来之前给我来个电话或短信，我好帮您提前取个号，到时候您来了就可以直接办理了。
【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术贵宾客户沙龙活动邀约确认话术与促成话术一、会议前一天理财经理电话确认【电话确认话术】X总，你好，明天上午我行安排高端客户活动，我会陪您一起参会。
我们需要提前 15分钟到场，迟到了就错失了这宝贵的机会。
记得带上邀请函、身份证和银行卡，入场时需要核验您的贵宾身份，活动现场设有凭银行卡抽奖的活动，参会时请您可以多带几张银行卡，提高中奖率，中奖了会有精美礼品赠送；同时现场还有贵宾客户权益回馈活动，因所有权益回馈只能现场办理，故友情提示：请务必确保XX 行卡上的足额资金。
【电话确认要点】1.电话先演练话术，熟悉了，再开始打电话；2.强调带齐邀请函、身份证、银行卡，资料不齐不能入场；3.县域行：活动当日提前通知客户带齐所需资料，前往 XX支行举办的活动现场参会；4.城区行：活动前一日提醒客户停车地点，需要接的客户：活动当日请于上午 7 点或下午12点提前去接客户，同时帮客户检查所需资料是否带齐，再出发前往会场，确保准时参会，迟到不允许进入会场。
注：请所有参会人员统一从位于 XXXXXX 进入会场！二、会前一天理财经理提醒短信尊敬的**，您好，“*********”XX银行XX支行贵宾客户尊享会已准备到位。
欢迎您明天上午9:00/下午14:30准时到XXX参加“***********”贵宾客户尊享会，请准时到场，不要迟到（下午场14:30准时开场），请不要带小孩；记得带上邀请函、身份证、银行卡，以便我们进行登记并利于您参与现场活动。
我们期待您的光临！三、参会三不要不能保证 3 小时参会的不要对销售敏感对保险排斥的不要类活期不足 5 万的不要四、促成环节1.讲解贵宾客户尊享利益并进行多次促成2.客户上前排队审批：每一个客户均需上台审批，才可领取体检检测号牌办理开户手续五、会议现场四次促成第一次促成——服务沟通促成第二次促成——换人协助沟通促成第三次促成——团队长或绩优协助促成沟通促成第四次促成——银行方协助沟通促成六、会后回收和二次促成各网点理财经理与阳光服务团队一定要配合做好保单的后续服务工作，充分利用黄金72 小时进行回收，对于现场出单客户可能出现的异议共同做好解答与服务工作，夯实保费，打赢保费保卫战。
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银行十大客户邀约话术
淘金支行十大客户邀约由头
检视客户账户资产大额变动：
经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？
客户：方便，你讲吧。
经理：是这样的，今天给您电话是有件事情和您沟通一下，我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？
客户：知道！
经理：那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊，呵呵？（套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！）
1、买房子（短期内资金回不来了）
2、做理财
经理：那您是在哪家银行做的啊，做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。
（套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）
3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！）
经理：那您的资金什么时候能够回笼啊？（针对不达标客户，并可在系统录入下次外呼时间）
客户：1个月左右吧
经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦，一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷……（介绍XXX），
经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的，我们这边都有很多跟您一样做生意的客户，我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以50万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！所以，我想约下您为您的资产增加收益啊，您看您明天有空还是后天有空啊？
检视客户投资损益情况：
经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？
客户：可以的，请讲。
经理：是这样的，今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下，您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？
客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？
经理：您放心，我一直都有帮您在关注的，主要是最近的金融市场发生了很多变化，我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整，这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场），所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨，时间不长，二十分钟就可以了！您看您是明天有空还是后天有空啊？
介绍银行最近最新金融产品：（适合最近推的标普500）
经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？
客户：方便，你讲吧。
经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。
第一件事情，是最近我行发生了一款XXX理财产品，因为额度较少，我第一时间给您打电话，想问下您需要给您留些额度。
另一件事情，您可能也注意到了，最近理财产品的收益在不断的下降，中国这边又降了息，美国也推出了QE3，，现在市场已经跟以前相比，，发生了很大的变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。
您看您是明天有空还是后天有空啊？
举办营销活动：（如个贷小微推介会）
经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？
客户：方便，你讲吧。
