【精品文档】银行十大客户邀约话术-实用word文档 (5页)

金融机构客户邀约话术(模板)引言在金融行业，与潜在客户建立联系非常重要。

为了成功邀约客户，我们需要有一套有效的话术。

本文档提供了一个模板，包含了一些常用的邀约话术，希望能够对您在金融机构的业务拓展中有所帮助。

话术模板1. 介绍自己和所在机构您好，我叫[你的名字]，来自[机构名称]。

我们是一家专注于金融服务的机构，提供各类投资，财务规划和风险管理等服务。

2. 引起客户兴趣- 我们注意到您在金融领域有丰富的经验，我们有一些关于[特定领域]的投资机会，希望和您分享。

- 我们了解到您对财务规划非常重视，我们可以提供一对一的咨询服务，帮助您实现更好的财务目标。

- 您在金融市场上可能会遇到一些风险，我们有一套风险管理方案，可以为您提供有效的保障。

3. 亮出优势- 我们拥有一支专业的团队，他们具备丰富的金融经验和行业知识，可以为您提供专业的意见和建议。

- 我们与多家知名金融机构合作，可以提供多样化的金融产品和服务，帮助您实现财务目标。

- 我们注重客户体验，在服务上提供个性化的解决方案，确保您得到最佳的金融服务。

4. 邀请客户行动- 如果您对我们的服务感兴趣，我们非常愿意安排一次面谈，以便详细了解您的需求并提供更多信息。

- 我们可以为您准备一份个性化的报告，分析您的财务状况，并提出相应的建议。

您是否有兴趣了解更多？- 我们可以为您安排一次专业的投资讲座，其中包含了我们的投资策略和市场预测。

您是否有兴趣参加？5. 结束感谢您抽出时间阅读我的邀约信。

如果您有任何问题或者需求，欢迎随时联系我。

期待能与您进一步合作！结语以上是一个关于金融机构客户邀约话术的模板，您可以根据具体情况进行适当修改。

希望这个模板能够为您在业务拓展中提供一些帮助。

愿您在与潜在客户的交流中取得成功！。

首先我想问问大家，你们所了解的网点高端客户经营做得好不好？有没有伙伴可以分享一下的？最近在走访网点的时候，有位银行的人员给我们分享，我们网点有个大客户在银行存了500万，已经存了几年的活期了，但是就是约不出来，每次给他打电话他都说考虑一下，但就是不来，我们也是经常拜访他。

我说你们一般拜访客户都会给客户送些什么礼物呢，然后他自己吱吱呜呜不吭声，然后我又问，客户一般业余生活喜欢做什么呢？他说了一句，客户太高端了，我们根本就进入不了他这个圈子，说着便走开了伙伴们，如果你是银行的工作人员，这个500万的客户是你们的，你们会怎么做呢？所以银行的人员有些也会对高端客户畏惧，给客户打几次电话没有结果后就不敢再去打扰客户了我们要走进高端客户，要了解他们的喜好、他们的心理特征、这样才便于我们更好的为他们服务。

最近有听到一个分享，一个在台湾工作有20多年丰富寿险经验的老师，他说：你们知道有钱人共同的特点是什么吗？很多人都在回答有钱人的共同特点是：大气、豪爽，然后老师说:”他们这么有钱在你这里买张20万的保险都舍不得，这也叫豪爽大气？有钱人共同的特点是不开心！所以我们首先要明白：客户心理想的是什么，我们如果是客要怎么服务才能打动客户呢？对症下药投其所好我们可能会想，客户比我们有钱有见识，他生活方式我不懂、他的管理经验比我丰富、在人生阅历上我更不如他们，我怎么去帮客户理财，其实我们大可不必这么去想，因为术业有专攻，我们作为银保客户经理，我们每天工作所接收到的专业知识可能比客户更多，客户会赚钱，但客户不一定都精通理财所以我们也不要把高端客户想象的太复杂，他们也是人，同样会有各种各样的烦恼，在人格上我们和他们是平等的，我们给他提供服务、产品介绍是我们的工作，客户拒绝我们也是正常的事情。

（三）我们随时要保持一份自信，做到不卑不亢，那么如何做到自信呢？（四）我的优势领域是什么？就是我们了解银行各种理财产品的优劣势，但是客户不一定了解（五）我们必须明白自己的优势：作为一名银行保险从业人员，对客户需求的把握和分析客户的需求是什么？一个客户在银行存款存好几年的活期500万，说明客户可能是做生意的客户是需要资金的灵活度的，那么我们通过银行可以了解客户进出帐的明细，通过这些数据的分析可以了解客户长期大概有多少资金是放在里面不会动用的，那么这些钱我们就可以给客户建议让他购买理财产品做一些资产配置，不仅可以帮他带来很大一部分收益，而且就算客户需要用钱保险的钱也是可以解决资金周转问题的。

银行保险电话要约话术
1、客户接听到电话：行员：您好！请问是××先生/小姐吗？客户：我就是你哪里啊？行员：您好！我是___支行的客户经理我是___您叫我小×就可以了。

客户：。

行员：感谢您一直以来对我行的信任和支持我行特在本月21号在___酒店的举办的高端VIP客户答谢会邀请您的参加。

(停顿等待客户答复）本次活动我们不仅有丰富礼品和抽奖环节另外还邀请了资深的理财专家给您带来家庭资产规划又及企业与家庭资产隔离。

届时我行也有一款新型的理财产品上市。

欢迎认购 2、客户犹豫：行员：是这样的。

××先生/小姐。

本次活动都是像您一样的成功人士希望我们的活动也能给您带来额外的收获另外会上还有礼品和抽奖活动！名额有限您看…… 3、客户不愿意的：行员：哦好的。

很遗憾打搅您了。

那以后有什么好的活动或推出好的理财产品消息我会及时通知您吧！祝您天天开心！再见。

4、客户询问什么产品的时候：行员：是一款我行最新的银保类理财产品。

真正做到保本增值、首年收益就超过五年定期的平均收益。

5、二次电话回访的时候：
6、送邀请函见面时。

银行邀约客户体验话术
XX先生/小姐，您好!我是XX银行的(一点点寒暄，最近忙吗?。

)是这样的，我社于月号下午点将举办一场隆重的新年贵宾客户答谢会，我们分社的成长离不开广大客户，特别是您这样的贵宾客户的支持，所以特邀请您来参加，为了尽兴，我们还专门邀请了自身的投资专家现场演讲，讲解目前市场上最有效的理财方法和我行最近新推出的银行保险理财产品，我特意为您留了一张邀请函，您看我是下午还是明天送过来给您?
邀约话术:
1.真的这么降重吗?
我们这次活动规格非常降重新年答谢会一年只有一次而且还有专门投资理财的顾问给咱们做专门的演讲相信会对您的投资理财有所帮助，一般的客户我们都不邀请的，我们网点仅仅只邀请了20名客户，您看您什么时候方便呢?
2.真的没有空
如果这样，真的很可惜。

这样活动不知道下次还有没有机会，如果您确实没有空，您也可以请您的太太(先生)代表您来出席。

(但最好不要引导客户请家里的老人代替)
3.什么是银行保险理财产品
这个产品真的很好最近很热卖，在广州一推出就卖了15亿。

既有投资价值也有保障，是一些高端客户不错的选择，到时我再详细给您介绍，演讲只是答谢会的一部分，让您感受我行对您这样VIP客户的尊重
再次确认:(X月X号上午)
目的:让客户期待，好奇，安排好时间一定要来(提醒出席时间)
XX先生/小姐，这次贵宾客户答谢会本行非常重视，行长要求我们对每一位出席的来宾进行确认。

对!就是下午3点钟，到时我会提前到场恭候!。

邮政银行客户邀约流程与话术(城市版话术)柜面人员当面邀约话术:--1、,普通客户,您好～…～非常感谢您一直以来对。

及我本人的信任与支持～我局最近将在近期举办一次“。

投资理财说明会”。

专门针对老客户～为你们搭建了一个相互了解、交流的信息平台。

我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。

具体时间地点我会提前与您联系。

2、,购买过保险理财产品,您好～…～感谢您一直以来对邮政及我本人的信任与支持～我行最近携手太平洋人寿将在近期举办一次“。

投资理财说明会”。

专门针对老P客户～为你们搭建了一个相互了解、交流的信息平台。

届时将邀请专业的理财规划师～为大家提供最新的家庭理财资讯。

～我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。

具体时间地点我会提前与您联系。

专员电话邀约话术:,第一次,1、,普通客户,——您好～请问您是李先生,李小姐,吗,——是啊～您是,——我是中国。

“。

投资理财说明会”筹备小组成员～,我现在打扰到您了吗,,是这样～最近我局将举办“。

投资理财说明会”～请问您是否收到我局客户经理的当面邀请,。

,客户的回答,今天打扰您主要是我们的理财顾问xxx已经将您的名字报到组委会～欢迎您参加本次会议～我们为您准备了精美礼物及,保险,理财讲座。

我们会通知为您服务的理财顾问xxx～将邀请函送到您的手上～请问您是今天还是明天方便,——那就明天吧:——那您看是明天上午还是下午比较方便呢,——那就明天下午吧。

——非常感谢您～我们的理财顾问会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。

在此祝愿您及家人身体健康、万事如意～再见: 2、,购买过保险理财产品,专员电话邀约话术:,第一次,——您好～请问您是李先生,李小姐,吗,——是啊～您是,——我是。

“。

投资理财说明会”筹备小组成员～我现在打扰到您了吗,是这样～最近我局将举办“。

投资理财说明会”～请问我局客户经理是否已经当面邀请了您,——是的～邀请过。

银行电话邀约面试话术银行电话邀约面试话术在招聘活动中，利用网络招聘，往往要通过打电话邀约，才能让应聘者知道公司情况，并前来面试，根据实际工作经验，我大致列出如下几种电话邀约话术：1、针对主管级以下的人员，邀请面试时可以使用如下话术：“××× 先生或小姐（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，想约你×××时间到我们公司面试，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“2、主管级以上职位：“××× 经理或×××总（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，方便听电话吗？如果是自动投递的，可以说：在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，方便和你聊聊吗？得到对方的认可后，就可以和对方聊些本岗位的情况（电话面试）；如果聊的还可以的话，就说：想约你×××时间到我们公司我们再详细交流，这个时间方便吗？如果对方说不方便，就改个时间，如果对方说方便，那么，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“，您有不明白的地方，可以直接给我电话的，我的手机号码随后发到你手机上。

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经理：是这样的，今天给您电话是有件事情和您沟通一下，我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？客户：知道！经理：那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊，呵呵？（套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！）1、买房子（短期内资金回不来了）2、做理财经理：那您是在哪家银行做的啊，做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。

（套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！）经理：那您的资金什么时候能够回笼啊？（针对不达标客户，并可在系统录入下次外呼时间）客户：1个月左右吧经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦，一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷……（介绍XXX），经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的，我们这边都有很多跟您一样做生意的客户，我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以50万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！所以，我想约下您为您的资产增加收益啊，您看您明天有空还是后天有空啊？检视客户投资损益情况：经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？客户：可以的，请讲。

经理：是这样的，今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下，您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？经理：您放心，我一直都有帮您在关注的，主要是最近的金融市场发生了很多变化，我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整，这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场），所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨，时间不长，二十分钟就可以了！您看您是明天有空还是后天有空啊？介绍银行最近最新金融产品：（适合最近推的标普500）经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。