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国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2010.10.20•【文号】汇发[2010]56号•【施行日期】2010.10.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知（汇发〔2010〕56号2010年10月20日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为规范银行结售汇综合头寸管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家外汇管理局制定了本通知。
本通知对现有银行结售汇综合头寸管理法规进行了梳理整合。
现通知如下：一、银行结售汇综合头寸（以下简称头寸）是指外汇指定银行（以下简称银行）持有的因人民币与外币间交易形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。
二、国家外汇管理局及各分局、外汇管理部（以下简称外汇局）负责核定银行头寸限额并进行日常管理。
（一）政策性、全国性银行的头寸由国家外汇管理局负责核定和日常管理。
（二）城市商业银行、农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行和企业集团财务公司（以下简称地方性金融机构）的头寸，由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）负责核定和管理。
外汇分局可授权辖内中心支局对银行头寸进行日常管理。
（三）外汇分局拟核定地方性金融机构的头寸上限超过10亿美元（含）以及核定在银行间外汇市场行使做市商职能的地方性金融机构的头寸，应进行初审后报国家外汇管理局统一核定。
三、头寸的管理原则（一）法人统一核定。
银行头寸由外汇局按照法人监管原则统一核定，不对银行分支机构另行核定（外国银行分行除外）。
（二）限额管理。
外汇局根据国际收支状况和银行外汇业务经营情况等因素对头寸采取核定限额的管理模式。
（三）按权责发生制原则管理。
智能投顾，是IT科技和金融领域相结合的前沿应用领域。
它能够基于对投资者的精准画像，通过将现代金融理论融入人工智能算法，从而为投资者提供基于多元化资产的个性化、智能化、自动化和高速化的投资服务。
自2008年金融危机后，美国首家智能投顾公司Betterment于当年成立，随后Wealthfront，Personal Capital，Future Advisor，Motif Investing等创新型公司相继成立。
目前, 先锋集团（VanguardGroup）推出了VPAS，嘉信理财推出了SIP，富达基金推出了Fidelity Go，美林证券推出了Merrill Edge，摩根士丹利推出了Access Investing，“华尔街之狼- Kensho”推出了Warren。
智能投顾作为金融科技（FinTech）应用的最前沿领域，正席卷美国传统金融界。
发源于美国的智能投顾科技理论和技术西行东渐，我国智能投顾于2015年开始起步，虽然起步较晚，但是发展迅速。
招商银行推出了“摩羯智投”，工商银行推出了“AI投”，中国银行推出了“中银慧投”，平安银行推出了“平安智投”，兴业银行推出了“兴业智投”，广发证券推出了“贝塔牛”，平安证券推出了“AI慧炒股”，长江证券推出了“阿凡达”，京东集团推出了“京东智投”，羽时金融推出了“AI股”和“AI投顾”。
代表IT最新最前沿的人工智能技术在融入了金融行业后，有力地推进了传统金融行业的变革，有力地践行了普惠金融的理念。
虽然国内智能投顾的发展势头兴旺，但是商业模式不清晰，行业内鱼龙混杂，很多打着智能投顾概念的传统公司混杂其中，让人难以明辨。
什么是智能投顾？智能投顾的国内外发展现状如何？国内智能投顾业务的发展面临哪些问题和挑战？作为新生事物，智能投顾的IT技术路线，智能投顾的商业模式，智能投顾的风险控制，智能投顾业务的国内外监管政策比较，如何界定智能投顾公司的业务边界，采用哪些方向的标准评价智能投顾公司，智能投顾未来的发展趋势，针对这些大家关心的焦点问题，《2018智能投顾行业白皮书》希望能为大家作出一些抛砖引玉的探讨。
附件XX银行合规体系文件本外币头寸管理办法1 目的责人是头寸预测的第一责任人，并应指定专（兼职）人负责同金融市场部的联系协调。
头寸预测分为每周、每日预测.预测的头寸达到上报标准应及时上报金融市场部。
每周预测：各预测单位应对下一周各类资金变化情况进行分析，由OA 系统于每周五下午4点以前上报金融市场部。
每周上报标准：人民币单笔在5000万元以上（含），累计金额10000万元以上（含）;外汇单笔金额200万美元以上（含)，累计金额500万美元以上（含）（其他外币按美元折合）.每日预测：各预测单位应对当日的资金变动情况进行分析，于当日上午9点以前由OA系统上报金融市场部。
每日上报标准：人民币单笔在3000万元以上(含)，累计金额5000万元以上（含)；外汇单笔金额100万美元以上（含），累计金额200万美元以上（含）（其他外币按美元折合）.金融市场部根据各预测单位的上报头寸及本部门资金运营安排预测下周（或次日）全行头寸。
5.2头寸匡算每日日初计算初始头寸。
营业日初始可用资金头寸=［备付金初始余额-备付金限额］+［库存现金初始余额—库存现金限额]在掌握营业日初始可用头寸的基础上，对当日营业活动中能够或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金的匡算。
应考虑的因素主要有:现金收付、存款变动、贷款变动、结售汇平仓、银行间债券投资及买卖、银行间债券回购融资、银行间信用拆借、系统外票据转贴现、金融机构同业存款等.此外，客户向财税部门缴纳税款、银行内部资金有关项目的变动也会引起可用资金头寸的增减。
匡算近期资金头寸变动。
匡算远期资金变动。
一般是以一个季度、半年或一年为预测期，或者是以历史上资金需求高峰或低谷期预测期。
金融市场部资金头寸管理人员应根据每个营业日初始可用资金头寸、每日上午9点得到的资金流入流出预报数据以及后期全行资金流入流出数据，匡算资金头寸并决定当日的融入融出金额和期限。
5.3头寸调度资金调度分系统外调度和系统内调度。
JBR通证白皮书（1.0）看见未来——自由、繁荣、强大的通证经济2018年7月4日目录一、金宝融集团 ........................................................................................................ - 3 -二、JBR通证 ............................................................................................................. - 5 -2.1金宝融国际数字科技有限公司 ................................................................................. - 5 -2.2 JBR Chain ..................................................................................................................... - 6 -三、核心技术简述 .................................................................................................... - 6 -3.1总体架构 ....................................................................................................................... - 7 -3.2性能指标 ....................................................................................................................... - 8 -四、金宝融业务平台概览 ........................................................................................ - 8 -4.1金宝融大数据人工智能生态系统 ............................................................................. - 8 -4.2金宝融数字化商城 ...................................................................................................... - 9 -4.3国际数字资产交易所 .................................................................................................. - 9 -五、看见未来 ............................................................................................................. - 9 -一、金宝融集团金宝融控股有限公司是我国一家优秀的大型民营企业。
公司部门职责描述及岗位设置
目录
综合管理部 (2)
董监事会办公室 (5)
计划财务部 (8)
航空金融事业部 (13)
航运金融事业部 (18)
设备金融事业部 (22)
设备金融事业二部 (26)
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金融市场部 (35)
资本市场部 (39)
产品创新部 (43)
项目与投资审批部 (47)
风险管理部 (50)
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资产管理部 (63)
稽核监察部 (66)
合规法律部（筹） (69)
人力资源部 (72)
行政管理部 (75)
（综合管理部）部门职责
（董监事会办公室）部门职责
（计划财务部）部门职责
（航空金融事业部）部门职责
（航运金融事业部）部门职责
（设备金融事业部）部门职责
（设备金融事业二部）部门职责
（跨境金融事业部）部门职责
（金融市场部）部门职责
（资本市场部）部门职责
（产品创新部）部门职责
（项目与投资审批部）部门职责
（风险管理部）部门职责。
金融风险管理习题集2014年3月目录第一章金融风险概述 (1)第二章金融风险识别 (2)第三章金融风险度量 (4)第四章金融风险预警 (7)第五章金融风险的管理方法 (9)第六章信用风险管理 (12)第七章利率风险管理 (16)第八章流动性风险管理 (19)第九章汇率风险管理 (21)第十章金融业务的风险管理 (23)参考答案 (26)第一章金融风险概述 (26)第二章金融风险识别 (27)第三章金融风险度量 (28)第四章金融风险预警 (30)第五章金融风险的管理方法 (32)第六章信用风险管理 (36)第七章利率风险管理 (39)第八章流动性风险管理 (41)第九章汇率风险管理 (42)第十章金融业务的风险管理 (45)第一章金融风险概述一、名词解释（每题4分，共40分）1.金融风险2.政策风险3.市场风险4.商品市场风险5.操作风险6.流动性风险7.国家风险8.规避风险策略9.消减风险策略10.抑制风险策略二、单选题（每题3分，共12分）11.狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于（）主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
A.放款人；B.借款人；C.银行；D.经纪人。
12.（）是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低。
A.规避策略；B.转移策略；C.抑制策略；D.分散策略。
13.（），又称为会计风险，是指对财务报表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇率变动而蒙受账面损失的可能性。
A.交易风险；B.折算风险；C.汇率风险；D.经济风险。
14.（）是一种事前控制，指决策者考虑到风险的存在，主动放弃或者拒绝承担该风险。
A.回避策略；B.风险监管；C.抑制策略；D.补偿策略。
三、简答题（每题6分，共18分）15.简述金融风险与一般风险的比较。
16.简述金融风险的特征。
17.简述金融风险管理的程序。
四、论述题（每题15分，共30分）18.金融风险会对经济产生哪些影响？19.金融风险产生的原因是什么？根据我国实际情况，分析我国金融风险的产生有哪些特殊的原因？（命题：金融1001班唐洁）第二章金融风险识别一、名词解释（每题4分，共20分）1.金融风险识别2.风险清单3.金融风险资料4.保险调查法5.幕景分析法二、单选题（每题4分，共15分）6.以下不属于金融风险识别原则的是（）。
打造流动性管理的坚实后盾打造流动性管理的坚实后盾 ————宁波银行头寸管控系统宁波银行头寸管控系统宁波银行头寸管控系统2016年10月27日在金融市场环境日益复杂在金融市场环境日益复杂、、利率市场化利率市场化、、人民币国际化等金融改革快速推进的今天人民币国际化等金融改革快速推进的今天，，支付渠道渠道、、清算方式和业务种类正朝着多元化的方向发展清算方式和业务种类正朝着多元化的方向发展。
头寸管理工作变得越来越重要头寸管理工作变得越来越重要，，也越来越复杂越来越复杂。
在金融市场环境日益复杂、利率市场化、人民币国际化等金融改革快速推进的今天，支付渠道、清算方式和业务种类正朝着多元化的方向发展。
随着银行业分支机构异地化的开展、资金类业务规模不断扩大，头寸管理工作变得越来越重要，也越来越复杂。
为适应复杂多变的金融环境，提升流动性风险管理能力，宁波银行自2015年起，分阶段、有重点地进行头寸管控系统的建设。
在多个部门的共同努力下，系统建设历时10个月，于2016年4月正式上线。
头寸管控系统通过头寸预报和支付管控的有效结合，帮助我行精准地匡算头寸，提高了资金收益率，降低了流动性风险。
系统上线后，我行的流动性业务管理流程得到了进一步优化，资金管控水平得到了进一步提升。
在系统建设过程中，结合我行业务实际，制定出行之有效的系统设计方案。
为实现有效的头寸管控，系统与二代支付系统、分行同城清算系统等十多个支付渠道对接，并与资金系统、国结系统、核心系统等联动，充分考虑了支付上下游实时信息的流转，为全行流动性提供了强有力的技术保障。
方向方向 头寸管控系统充分整合全行支付信息，打通所有支付渠道，为业务人员提供了基于系统的一体化、智能化、高效化的头寸管控解决方案。
具体如下：（一）建立智能的支付管控体系头寸管控系统分析了所有支付渠道的特点，通过对支付业务的分析和控制，建立一套智能的支付管控体系。
支付管控体系的建设是系统的核心内容，它是头寸管理中最有力的工具和手段，是保证全行流动性风险的有效屏障。
中信金属《商品敞口头寸管理制度》（原创版3篇）目录（篇1）一、引言二、商品敞口头寸管理的概念与重要性1.敞口头寸的定义2.敞口头寸管理的目的三、商品敞口头寸管理的基本原则1.保持敞口头寸的合理性2.确保风险可控3.提高资金使用效率四、商品敞口头寸管理的具体措施1.建立健全敞口头寸管理制度2.加强市场风险监测与分析3.制定合理的投资策略4.提高资金管理水平五、商品敞口头寸管理的实施与监督1.设立专门的管理机构2.建立考核机制3.加强内部培训与交流六、总结正文（篇1）一、引言随着全球经济一体化的进程不断加快，我国商品市场也逐渐与世界接轨。
在这个过程中，商品敞口头寸管理对于企业的经营风险控制和利润获取具有重要意义。
本文旨在解析商品敞口头寸管理的概念与重要性，探讨其基本原则和具体措施，以期为我国商品企业提供有益的参考。
二、商品敞口头寸管理的概念与重要性1.敞口头寸的定义敞口头寸，是指企业在一定时期内，所持有的各类商品合约数量与资金量之间的差额。
简单来说，敞口头寸就是企业暴露在市场风险中的那部分资产。
2.敞口头寸管理的目的敞口头寸管理的主要目的是降低企业经营风险，提高资金使用效率，实现企业利润最大化。
三、商品敞口头寸管理的基本原则1.保持敞口头寸的合理性企业进行敞口头寸管理时，应根据自身的经营规模、资金实力、风险承受能力等因素，保持敞口头寸在一个合理的范围内。
2.确保风险可控企业应建立健全风险管理体系，对市场风险进行有效识别、评估和监控，确保敞口头寸风险在可控范围内。
3.提高资金使用效率企业应通过优化敞口头寸管理，提高资金使用效率，实现利润最大化。
四、商品敞口头寸管理的具体措施1.建立健全敞口头寸管理制度企业应根据自身的实际情况，建立健全敞口头寸管理制度，明确敞口头寸管理的目标、原则、责任、流程等内容。
2.加强市场风险监测与分析企业应加强对市场的监测与分析，及时了解市场行情、政策法规等信息，为敞口头寸管理提供有力支持。
数据标准管理实践白皮书前言数据标准（Data Standards）是保障数据的内外部使用和交换的一致性和准确性的规范性约束。
数据标准管理是规范数据标准的制定和实施的一系列活动，是数据资产管理的核心活动之一，对于政府和企业提升数据质量、厘清数据构成、打通数据孤岛、加快数据流通、释放数据价值有着至关重要的作用。
但是目前，各行业缺少数据标准管理的理论指导和行业实践案例，企业在标准建立、标准审核、标准落地、标准评估等方面仍存在诸多困难。
本白皮书结合了国内外数据管理相关理论知识的最新成果，以及国内数据标准管理的实践经验，对数据标准管理进行了深入探讨。
重点辨析了数据标准以及相关内涵，梳理了数据标准分类及体系，概括了数据标准管理的组织架构和制度体系，总结了企业开展数据标准管理面临的挑战，并提出了相关实践建议。
相信本白皮书对国内各行业从事数据治理工作的管理者、实践者和研究者都将具有一定参考意义。
目录一、数据标准概述 (1)(一) 数据标准的内涵 (1)(二) 数据标准分类 (2)(三) 数据标准在数据资产管理中的作用 (7)二、数据标准管理主要内容 (10)(一) 标准规划 (10)(二) 标准制定 (11)(三) 标准发布 (13)(四) 标准执行 (14)(五) 标准维护 (16)三、数据标准管理的保障措施 (17)(一) 数据标准管理组织架构 (17)(二) 数据标准管理制度体系 (17)四、数据标准管理挑战与建议 (19)(一) 数据标准管理的挑战 (19)(二) 数据标准管理的实践原则 (19)一、数据标准概述数据标准是进行数据标准化的主要依据，构建一套完整的数据标准体系是开展数据标准管理工作的良好基础，有利于打通数据底层的互通性，提升数据的可用性。
本章从数据标准的概念入手，多角度探讨数据标准的内涵，构建数据标准分类体系，并阐述了数据标准作为数据资产管理核心要素的重要性。
(一) 数据标准的内涵数据标准（Data Standards）是指保障数据的内外部使用和交换的一致性和准确性的规范性约束1。
危机后全球金融格局十大变化朱民中国人民银行副行长2008年下半年，全球金融界处于恐慌之中，传承上百年的金融老店倒塌，众多著名的金融界传奇人物离开金融业舞台，华尔街一片慌乱。
一年之后，华尔街在发生变化，全球金融业也在发生变化。
目前，金融业正逐步走出阴霾，但对其未来走向，产生了两种截然不同的看法：一种观点认为金融业的基本模式和格局并未改变，复苏之后的金融业将重走过去的老路，我们也确实看到了近期金融市场的强烈反弹；另一种观点认为金融业是此次全球性经济危机的始作俑者，因此全球需要认真反思、吸取教训，对金融业进行全面的整顿和改革，重塑金融业的未来。
我比较认同第二种观点，金融业面临和正在经历结构性的变化与整顿改革。
如果说2008年是全球爆发金融危机的一年、2009年是全球致力于救助金融市场和金融机构的一年，那么展望2010年，全球将迎来金融业的全面整改和结构调整。
事实上，我们已经看到了这些变革的端倪。
笔者以为，危机后全球金融业的改革和调整将从以下十个方面展开。
1 金融业尚待稳定当前，不少金融机构盈利表现良好，全球资本市场出现了较大幅度的反弹，美国住房市场也开始企稳，全球经济的复苏态势已然形成，从这些迹象观察，全球金融业正走向复苏。
但是，金融业的这种复苏依然是局部性的，从整体上看，全球金融业还在波动之中，突出表现在金融机构盈利具有不平衡性、资本市场反弹尚无经济基本面的稳固支持、全球银行业“有毒资产”规模依然庞大、新兴市场特别是东欧形势仍然严峻等。
以全球银行业的不良资产为例。
根据国际货币基金组织（IMF）的最新估计，从2007年危机爆发到2010年，全球银行业将发生的资产减记和信贷损失总计达到2.8万亿美元。
到目前，全球银行业已经处理了1.5万亿美元左右，还有1.3万亿美元不良资产等待处理。
美国银行业不良资产的处理进度大概超过了60%，欧洲和其他地区银行业的处理进度尚不到40%。
与此同时，全球债券市场的价格仍然低迷。
