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国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2010.10.20•【文号】汇发[2010]56号•【施行日期】2010.10.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知（汇发〔2010〕56号2010年10月20日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为规范银行结售汇综合头寸管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家外汇管理局制定了本通知。
本通知对现有银行结售汇综合头寸管理法规进行了梳理整合。
现通知如下：一、银行结售汇综合头寸（以下简称头寸）是指外汇指定银行（以下简称银行）持有的因人民币与外币间交易形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。
二、国家外汇管理局及各分局、外汇管理部（以下简称外汇局）负责核定银行头寸限额并进行日常管理。
（一）政策性、全国性银行的头寸由国家外汇管理局负责核定和日常管理。
（二）城市商业银行、农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行和企业集团财务公司（以下简称地方性金融机构）的头寸，由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）负责核定和管理。
外汇分局可授权辖内中心支局对银行头寸进行日常管理。
（三）外汇分局拟核定地方性金融机构的头寸上限超过10亿美元（含）以及核定在银行间外汇市场行使做市商职能的地方性金融机构的头寸，应进行初审后报国家外汇管理局统一核定。
三、头寸的管理原则（一）法人统一核定。
银行头寸由外汇局按照法人监管原则统一核定，不对银行分支机构另行核定（外国银行分行除外）。
（二）限额管理。
外汇局根据国际收支状况和银行外汇业务经营情况等因素对头寸采取核定限额的管理模式。
（三）按权责发生制原则管理。
智能投顾，是IT科技和金融领域相结合的前沿应用领域。
它能够基于对投资者的精准画像，通过将现代金融理论融入人工智能算法，从而为投资者提供基于多元化资产的个性化、智能化、自动化和高速化的投资服务。
自2008年金融危机后，美国首家智能投顾公司Betterment于当年成立，随后Wealthfront，Personal Capital，Future Advisor，Motif Investing等创新型公司相继成立。
目前, 先锋集团（VanguardGroup）推出了VPAS，嘉信理财推出了SIP，富达基金推出了Fidelity Go，美林证券推出了Merrill Edge，摩根士丹利推出了Access Investing，“华尔街之狼- Kensho”推出了Warren。
智能投顾作为金融科技（FinTech）应用的最前沿领域，正席卷美国传统金融界。
发源于美国的智能投顾科技理论和技术西行东渐，我国智能投顾于2015年开始起步，虽然起步较晚，但是发展迅速。
招商银行推出了“摩羯智投”，工商银行推出了“AI投”，中国银行推出了“中银慧投”，平安银行推出了“平安智投”，兴业银行推出了“兴业智投”，广发证券推出了“贝塔牛”，平安证券推出了“AI慧炒股”，长江证券推出了“阿凡达”，京东集团推出了“京东智投”，羽时金融推出了“AI股”和“AI投顾”。
代表IT最新最前沿的人工智能技术在融入了金融行业后，有力地推进了传统金融行业的变革，有力地践行了普惠金融的理念。
虽然国内智能投顾的发展势头兴旺，但是商业模式不清晰，行业内鱼龙混杂，很多打着智能投顾概念的传统公司混杂其中，让人难以明辨。
什么是智能投顾？智能投顾的国内外发展现状如何？国内智能投顾业务的发展面临哪些问题和挑战？作为新生事物，智能投顾的IT技术路线，智能投顾的商业模式，智能投顾的风险控制，智能投顾业务的国内外监管政策比较，如何界定智能投顾公司的业务边界，采用哪些方向的标准评价智能投顾公司，智能投顾未来的发展趋势，针对这些大家关心的焦点问题，《2018智能投顾行业白皮书》希望能为大家作出一些抛砖引玉的探讨。
附件XX银行合规体系文件本外币头寸管理办法1 目的责人是头寸预测的第一责任人，并应指定专（兼职）人负责同金融市场部的联系协调。
头寸预测分为每周、每日预测.预测的头寸达到上报标准应及时上报金融市场部。
每周预测：各预测单位应对下一周各类资金变化情况进行分析，由OA 系统于每周五下午4点以前上报金融市场部。
每周上报标准：人民币单笔在5000万元以上（含），累计金额10000万元以上（含）;外汇单笔金额200万美元以上（含)，累计金额500万美元以上（含）（其他外币按美元折合）.每日预测：各预测单位应对当日的资金变动情况进行分析，于当日上午9点以前由OA系统上报金融市场部。
每日上报标准：人民币单笔在3000万元以上(含)，累计金额5000万元以上（含)；外汇单笔金额100万美元以上（含），累计金额200万美元以上（含）（其他外币按美元折合）.金融市场部根据各预测单位的上报头寸及本部门资金运营安排预测下周（或次日）全行头寸。
5.2头寸匡算每日日初计算初始头寸。
营业日初始可用资金头寸=［备付金初始余额-备付金限额］+［库存现金初始余额—库存现金限额]在掌握营业日初始可用头寸的基础上，对当日营业活动中能够或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金的匡算。
应考虑的因素主要有:现金收付、存款变动、贷款变动、结售汇平仓、银行间债券投资及买卖、银行间债券回购融资、银行间信用拆借、系统外票据转贴现、金融机构同业存款等.此外，客户向财税部门缴纳税款、银行内部资金有关项目的变动也会引起可用资金头寸的增减。
匡算近期资金头寸变动。
匡算远期资金变动。
一般是以一个季度、半年或一年为预测期，或者是以历史上资金需求高峰或低谷期预测期。
金融市场部资金头寸管理人员应根据每个营业日初始可用资金头寸、每日上午9点得到的资金流入流出预报数据以及后期全行资金流入流出数据，匡算资金头寸并决定当日的融入融出金额和期限。
5.3头寸调度资金调度分系统外调度和系统内调度。
JBR通证白皮书（1.0）看见未来——自由、繁荣、强大的通证经济2018年7月4日目录一、金宝融集团 ........................................................................................................ - 3 -二、JBR通证 ............................................................................................................. - 5 -2.1金宝融国际数字科技有限公司 ................................................................................. - 5 -2.2 JBR Chain ..................................................................................................................... - 6 -三、核心技术简述 .................................................................................................... - 6 -3.1总体架构 ....................................................................................................................... - 7 -3.2性能指标 ....................................................................................................................... - 8 -四、金宝融业务平台概览 ........................................................................................ - 8 -4.1金宝融大数据人工智能生态系统 ............................................................................. - 8 -4.2金宝融数字化商城 ...................................................................................................... - 9 -4.3国际数字资产交易所 .................................................................................................. - 9 -五、看见未来 ............................................................................................................. - 9 -一、金宝融集团金宝融控股有限公司是我国一家优秀的大型民营企业。
公司部门职责描述及岗位设置
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