并银办发200650号

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行货币金银管理信息系统管理规定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.12.26•【文号】银办发[2005]335号•【施行日期】2006.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行货币金银管理信息系统管理规定》的通知（2005年12月26日银办发[2005]335号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行：现将《中国人民银行货币金银管理信息系统管理规定》印发给你们，请认真组织学习并遵照执行。

2000年印发的《中国人民银行货币发行管理信息系统管理规定(试行)》(银办发[2000]162号)自本规定实施之日起废止。

执行中如有问题，请及时报告总行。

附件中国人民银行货币金银管理信息系统管理规定第一章总则第一条为加强货币金银管理信息系统(以下简称货金系统)的管理，规范货金系统操作，防范业务风险，实现货金系统稳定高效运行，根据《中国人民银行信息安全管理规定》及有关货币金银管理制度，制定本规定。

第二条本规定所称货金系统是指由人民银行开发的、应用于人民银行各分支机构货币金银部门和商业银行代理发行库的货币金银业务计算机应用系统。

第三条货金系统的管理实行逐级负责的原则，即总行负责全国货金系统的管理，各分支行负责本单位和辖内货金系统的管理。

第四条货金系统的管理分工：(一)人民银行各分支机构货币金银部门负责本单位货金系统操作及辖内货金系统操作的管理。

(二)人民银行各分支机构科技部门负责本单位及辖内货金系统客户端日常维护、网络通信保障和货金系统个人数字证书盘的管理；总行金融信息管理中心负责货金系统数据中心日常管理，向操作人员提供货金系统技术支持等工作。

第二章岗位设置第五条货金系统设置以下岗位：(一)业务主管：指派货金系统操作人员岗位，并授予其处理相关业务的权限，对重要业务操作进行授权。

中国人民银行办公厅关于增加利率报备监测内容等有关事宜的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行办公厅关于增加利率报备监测内容等有关事宜的通知（2006年4月10日银办发[2006]80号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会首府城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：为完善中央银行利率监测体系，更好地满足货币政策宏观调控需要，人民银行决定从2006年第二季度起，在原有利率报备制度的基础上，增加金融机构同业存款利率、个人住房贷款利率、民间借贷利率情况报备内容。

现将有关报表（见附件1至附件3）印发给你们，并就报表填报要求及相关事项通知如下：一、全国性商业银行、政策性银行负责其分支机构个人住房贷款业务（不含住房公积金贷款）及同业存款业务数据的收集、统计、汇总及上报工作；人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行（以下简称各分支行）负责辖内城市商业银行及城乡信用社（法人）个人住房贷款业务（不含住房公积金贷款）及同业存款业务数据的收集、统计、汇总及上报工作。

二、人民银行各分支行每半年对民间借贷利率等情况进行统计分析。

各分支行要重视民间借贷利率监测工作，在人员、经费和办公条件等方面给予充分支持。

各地民间借贷利率监测的具体样本点数量由各分支行自行决定，且监测样本点要相对固定，努力做到监测数据的真实、可靠。

首次报备数据时需上报民间借贷利率监测方法，今后如遇监测方法变更应再次上报。

民间借贷利率监测费用纳入人民银行当地分支行预算。

三、利率报备时间及要求人民银行各分支行、全国性商业银行、政策性银行总行要严格按照规定的上报时间将有关数据汇总上报。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》出台依据《管理办法》，当日单笔或累计交易金额达到以下标准，金融机构应当报告大额交易：1、自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等。

2、非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

3、自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

对于跨境资金交易，金融机构也应当报送大额交易报告。

央行相关负责人指出，“比如，自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元，则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

”同时，央行特别提出，“按照《管理办法》，人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。

”与现行2006年版管理办法相比，新办法明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。

在监测标准上，《管理办法》调整了部分以人民币计价的大额交易报告标准，新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。

在适用范围上，除银行、证券、期货等已覆盖的机构外，新增了“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、“消费金融公司”和“贷款公司”。

在大额交易报告标准上，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，并新增以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

此外，《管理办法》还调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限，并对交易报告具体要素内容进行调整。

对于可疑交易，规定金融机构应当“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”;对交易报告要素内容，增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素，删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行国库资金清算业务处理手续》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.11.01•【文号】银办发[2005]282号•【施行日期】2006.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行国库资金清算业务处理手续》的通知(2005年11月1日银办发[2005]282号) 中国人民银行各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行：为配合小额支付系统上线运行，进一步规范人民银行国库资金清算业务行为，防范国库资金风险，总行修定了《中国人民银行国库资金清算业务处理手续》(以下简称《清算手续》)，现印发你们，并于2006年1月1日起施行(参加2005年小额支付系统试点的，在2006年1月1日以前参照执行)。

《中国人民银行关于印发(中国人民银行国库资金清算业务处理手续(试行))的通知》(银发[2002]234号)同时废止。

《清算手续》是根据《国库会计管理规定》等制度办法制定的规范人民银行国库各项资金清算业务的基本处理手续。

请各级国库部门组织有关业务人员认真学习，确保《清算手续》的顺利实施，并注意收集在执行中发现的问题，及时报告总行。

同时可结合本辖区实际情况制定补充手续。

附件中国人民银行国库资金清算业务处理手续为规范人民银行办理国库资金汇划清算业务，保证国库资金安全、及时地汇划清算，根据《国库会计管理规定》等有关规定，制定本处理手续。

国库资金汇划清算方式包括：支付系统往来、国库内部往来、同城票据交换、行库往来等。

其中，支付系统往来包括大额支付往来和小额支付往来。

一、大额支付往来中心支库以上国库(含中心支库，下同)可截留纸质凭证的贷记业务原则上通过大额支付往来办理。

(一)发起业务处理中心支库以上国库发起的大额支付业务包括：库款支拨，清算集中支付资金款项，预算收入退付，上划预算收入贷记款项，同城票据交换借差净额清算，转划支库异地汇划贷记款项等。