企业资金管理的现状和发展途径

企业资金管理的现状和发展途径一、企业资金管理现状话说，企业就像是一个家庭，资金管理就是家里的经济命脉。

那么，我们这个家庭的资金管理现状如何呢？咱们先来聊聊吧。

1.1 资金管理的重要性我们要明白资金管理的重要性。

就像家庭需要合理安排收支，企业也需要合理分配资金。

这样才能保证企业的正常运转，实现可持续发展。

所以，资金管理对企业来说，简直就是“生死攸关”的事情啊！1.2 资金管理的挑战现实中的企业资金管理并不是那么简单。

面临着诸多挑战，比如：市场竞争激烈、政策法规不断变化、成本压力大等等。

这些问题都让企业的资金管理变得越来越复杂。

二、企业资金管理发展途径既然企业的资金管理面临着这么多挑战，那么我们该如何应对呢？别着急，小编这就给大家支招。

2.1 提高资金管理意识提高企业的资金管理意识是非常重要的。

企业要认识到，资金管理不仅仅是财务部门的事情，而是每个员工都应该关注的问题。

只有大家都把资金管理放在心上，才能形成良好的资金管理氛围。

2.2 加强财务制度建设加强财务制度建设也是关键。

企业要根据自身的实际情况，制定一套完善的财务制度。

这样一来，就能规范企业的资金往来，防止出现违规操作。

还要定期对财务制度进行审查和更新，以适应不断变化的市场环境。

2.3 引入科技手段企业还可以引入一些科技手段，提高资金管理的效率。

比如，利用财务管理软件，实现对企业资金的实时监控；通过大数据分析，为企业决策提供有力支持等等。

这些科技手段都能帮助企业更好地应对资金管理的挑战。

2.4 培训员工提升能力企业还要注重对员工的培训，提升他们的资金管理能力。

可以定期组织一些财务知识培训课程，让员工了解最新的财务管理理念和方法。

还要鼓励员工参加一些专业资格认证考试，提高自己的专业素养。

三、结语企业资金管理是一个复杂而又重要的课题。

我们要从提高资金管理意识、加强财务制度建设、引入科技手段和培训员工等方面入手，努力提高企业的资金管理水平。

只有这样，我们的企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。

一、企业营运资金的地位及管理意义营运资金（ＷｏｒｋｉｎｇＣａｐｉｔａｌ），也叫营运资本，存在广义与狭义之分。

广义的营运资金又称总营运资本，是指一个企业投放在流动资产上的资金，具体包括现金、有价证券、应收账款、存货等占用的资金。

狭义的营运资金是指某时点内企业的流动资产与流动负债的差额，是一般意义上的营运资金，也是从会计的角度对营运资金的表达，即流动资产与流动负债的净额，是可用来偿还支付义务的流动资产与支付义务的流动负债的差额，即营运资金＝流动资产－流动负债＝（总资产－非流动资产）－（总资产－所有者权益－长期负债）＝（所有者权益＋长期负债）－非流动资产＝长期资本－长期资产。

如果流动资产等于流动负债，则占用在流动资产上的资金是由流动负债融资；如果流动资产大于流动负债，则与此相对应的“净流动资产”要以长期负债或所有者权益的一定份额为其资金来源。

从财务角度看，营运资金应该是流动资产与流动负债关系的总和，“总和”不是数额的加总，而是关系的反映，强调从流动资产和流动负债两个方面加强对企业营运资金的管理。

营运资金具有周转时间短、非现金形态的营运资金（如存货、应收账款、短期有价证券）容易变现、数量具有波动性、来源具有多样性等特点。

营运资金是企业正常运转的资金保证。

据调查，公司财务经理有６０％的时间都用于营运资金管理。

加强营运资金的管理，也就是加强流动资产和流动负债的管理，即解决好以下两个问题：第一，企业应该投资多少在流动资产上，即资金运用的管理。

主要包括现金管理、应收账款管理和存货管理。

第二，企业应该怎样来进行流动资产的融资，即资金筹措的管理。

包括银行短期借款的管理和商业信用的管理。

可见，营运资金管理的核心内容就是对资金运用和资金筹措的管理。

二、我国企业营运资金管理的现状及成果文献检索表明，长期以来我国企业的营运资金管理停留在单个营运资金项目的管理上，如货币资金的管理、应收账款和存货的管理等，缺乏对企业营运资金进行整体性、系统性研究，在一定程度上影响了营运资金的使用效率。

我国企业营运资金管理研究现状及展望一、本文概述随着全球经济的不断发展和市场竞争的日益激烈，企业营运资金管理的重要性日益凸显。

营运资金作为企业日常运营的核心，其管理效率直接关系到企业的盈利能力和市场竞争力。

在我国，随着市场经济的不断完善和企业改革的深入推进，营运资金管理研究逐渐成为学术界和企业界关注的焦点。

本文旨在全面梳理和分析我国企业营运资金管理研究的现状，探讨其存在的问题和面临的挑战，并在此基础上展望未来的研究方向和发展趋势。

通过对相关文献的综述和实地调查，本文期望为推动我国企业营运资金管理理论与实践的发展提供有益的参考和启示。

二、我国企业营运资金管理研究现状分析随着我国经济的快速发展和市场竞争的日益激烈，企业营运资金管理成为了企业经营管理中的重要组成部分。

近年来，我国学者和实务界人士对营运资金管理的研究日益深入，取得了一系列研究成果。

然而，与发达国家相比，我国的研究还存在一定的差距和不足。

从研究方法来看，我国的研究主要集中在理论探讨和案例分析上，而实证研究相对较少。

这导致了我国的研究结论往往缺乏足够的数据支持，难以具有广泛的适用性。

从研究内容来看，我国的研究主要集中在营运资金管理的概念、原则、方法等基础理论方面，而对营运资金管理的实际操作和具体应用方面的研究相对较少。

这使得我国的研究成果更多地停留在理论层面，难以转化为企业的实际操作。

再次，从研究领域来看，我国的研究主要集中在财务管理领域，而与其他领域的交叉研究相对较少。

这限制了我国研究的广度和深度，难以形成全面、系统的研究成果。

从研究队伍来看，我国的研究队伍相对较小，且主要集中在高校和研究机构中。

这导致了我国的研究力量相对薄弱，难以形成大规模、高水平的研究成果。

我国企业营运资金管理研究虽然取得了一定的成果，但仍存在诸多不足和需要改进的地方。

未来，我国应加强对营运资金管理的实证研究，拓展研究领域，加强与其他领域的交叉研究，同时加强研究队伍建设，提高研究水平和质量。

我国企业营运资金管理研究现状及展望一、本文概述1、1随着我国经济的持续发展和市场环境的不断变化，企业营运资金的管理逐渐受到业界和学术界的重视。

近年来，关于我国企业营运资金管理的研究呈现出多样化、深入化的趋势。

学者们从不同角度探讨了营运资金管理的理论框架、优化策略以及其在企业经营中的作用。

研究内容涵盖了营运资金的概念界定、管理流程分析、绩效评估方法以及风险控制等多个方面。

在实践层面，随着金融市场的创新和企业经营模式的多样化，营运资金管理的实践也在不断探索中前进。

许多企业开始注重资金流的优化，通过加强内部控制、提高资金使用效率等方式，实现营运资金的优化配置。

同时，随着信息技术的发展，营运资金管理的手段和方法也在不断更新，如供应链金融、大数据分析等先进技术的应用，为企业的营运资金管理提供了新的思路和方法。

然而，当前我国企业营运资金管理研究仍存在一些不足。

一方面，理论研究与实践应用之间存在一定的脱节，理论研究成果未能很好地应用到实践中；另一方面，对于营运资金管理的风险评估和预警机制研究相对较少，企业在面对市场波动时往往难以有效应对。

因此，未来我国企业营运资金管理研究应更加注重理论与实践的结合，加强风险评估和预警机制的研究，同时关注新技术、新模式对营运资金管理的影响，为企业提供更加科学、有效的营运资金管理策略。

2、2近年来，随着我国经济的快速发展和市场竞争的日益激烈，企业营运资金管理成为了财务管理领域的研究热点。

我国学者和实务界人士对营运资金管理进行了广泛而深入的研究，取得了显著的成果。

在理论研究方面，我国学者对营运资金管理的内涵、特点、原则和方法进行了深入探讨。

他们结合我国企业的实际情况，提出了适合我国企业的营运资金管理理论框架和管理模式。

同时，他们还针对不同类型的企业和行业，开展了差异化的营运资金管理研究，为企业提供了更加具体和实用的管理策略。

在实证研究方面，我国学者运用统计学和财务分析方法，对企业营运资金管理效率与效益进行了量化评价。

资产运营管理的现状及对策标题：资产运营管理的现状及对策摘要：资产运营管理是企业重要的一环，对于企业的发展和利润增长起着至关重要的作用。

然而，目前资产运营管理面临着一些问题和挑战，需要采取相应的对策来解决。

本文将分析资产运营管理的现状，并提出有效的对策，以帮助企业更好地进行资产运营管理。

第一部分：资产运营管理的现状资产运营管理面临以下几个主要问题：1. 资产配置不合理：一些企业在资产配置方面存在问题，导致资金分散、效益低下。

这可能是由于缺乏科学的资产配置策略，或者是由于管理层对市场情况和风险的认识不足所致。

2. 资产利用率低：一些企业的资产利用率较低，无法充分发挥资产的价值。

这可能是由于企业内部流程不畅、资源浪费、产品市场竞争力不足等原因造成的。

3. 风险管理不完善：资产运营过程中可能会面临各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。

一些企业在风险管理方面存在不足，未能及时应对风险，导致损失。

第二部分：资产运营管理的对策为了解决上述问题，以下是一些有效的对策：1. 制定科学的资产配置策略：企业应根据市场情况和自身特点，制定科学的资产配置策略。

通过合理分配资金、资源和人力，实现资产的最优配置，提高综合效益。

2. 提高资产利用率：企业应加强内部流程和资源管理，优化生产过程，减少资源浪费。

同时，加强市场调研，提高产品的市场竞争力，增加销售额，提高资产利用率。

3. 健全风险管理体系：企业应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险应对等环节。

通过科学的风险管理，及时识别和规避各类风险，降低损失。

4. 加强信息化建设：企业可以借助信息化技术，提高资产运营管理的效率和精确度。

通过建立信息化平台，实现数据共享和实时监控，帮助管理层做出更准确的决策。

5. 加强人才培养和团队建设：资产运营管理需要专业的人才支持，企业应加强人才培养和团队建设。

通过培训和激励机制，提高员工的专业素养和工作能力，增强团队协作和执行力。

企业资金管理的现状及发展途径摘要：资金管理是企业财务管理的核心，搞好财务管理必须从资金管理入手，这已被越来越多的企业管理者所认识。

然而在我国企业内部资金管理中存在许多的问题，我们必需采取行之有效的管理措施，疏通资金流转环节，这样才有助于企业经济效益的提高。

关键词：资金管理；集中管理；重要性中图分类号：f275.1 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2012）06-00-02一、前言现如今，市场竞争的激烈化，财务管理的成功与否已成为企业之间的竞争的手段之一，而资金管理是财务管理的重要环节，大多数管理人士意识到了资金管理在企业管理中的重要性，作为企业的管理者与财务人员应更加关注筹措资金、使用资金、盘活资金等问题，使财务的资金流顺畅，资金成本最低。

财务管理，就是经过管理者和财务人员的工作，使企业在获取资金和使用资金方面，尽可能走一条优化的道路，在这条优化的道路上，企业应以最实惠的方式获得资金，以最优良的方式运用资金，并取得意料中的收益。

我国的财务管理水平与西方发达国家相比还处于落后阶段，然而在近几年，我国企业陆续引进一些国外企业的先进管理经验，使我国企业的资金管理水平得到了进一步的提高，但是由于外界因素的影响，有一些企业缺乏对资金管理的重视程度，管理思想得不到更新，使企业管理局限于生产经营型管理格局之中，企业资金管理的作用没有得到充分发挥。

二、资金管理的重要性分析由于各个管理部门缺乏共同的管理对象，缺少相互的纽带和链条。

实际上最牢固的纽带和链条只有资金。

以资金为纽带，将企业内部各层次、各部门紧密地联系在一起，有效地保证了资金管理整体效果的最优化。

现通过两方面对加强资金管理及控制的重要性进行分析：1.加强资金管理和控制可以有效地使用资金。

我们企业应有计划的有预算的使用资金，根据资金的使用情况制定一个合理的规划，按照计划收支，不能盲目乱用资金，并保持一个合理数量的资金留存量，资金的留存不要过多或过少，过多的持有资金机会成本增多是资源的浪费，资金持有过少有可能危及企业的偿债能力，并给企业带来负面影响。

公司资金管理现状【公司资金管理现状】第一步：了解公司资金管理的背景和意义公司资金管理是指企业对自身财务资源的合理配置、有效使用和风险控制的一系列活动。

公司资金管理的良好与否直接关系到企业的生存和发展，对于提高企业竞争力、确保企业稳定经营具有重要意义。

第二步：分析公司资金管理的现状1. 资金需求不透明：许多公司在资金需求方面存在隐蔽或不透明的问题，不清楚当前资金状况和未来的资金需求，导致资金调配不合理。

2. 资金闲置较多：一些公司存在大量闲置资金的现象，导致资金回报率下降。

这主要是由于对资金流动性的不恰当管理以及缺乏详细的资金规划所致。

3. 资金利用效率低下：一些公司在资金使用方面存在低效现象，包括迟延付款、采购周期过长、审批决策缓慢等，导致资金占用时间过长、利润率下降。

4. 风险控制不足：一些公司在资金管理方面缺乏风险意识和控制措施，容易陷入资金链断裂、逾期欠款等困境。

第三步：改进公司资金管理的措施1. 提高资金需求预测的准确性：建立完善的资金需求预测系统，通过对公司业务的详细分析和数据的准确采集，提前预测和规划资金需求，避免资金不足或过剩的情况。

2. 优化资金调配和投资决策：根据优化选项判断规则，建立资金调配和投资决策的科学模型，确保资金的合理分配和高效利用。

同时，做好风险评估和管理，保证投资的安全和回报。

3. 提升资金使用效率：加强内部绩效管理，建立明确的流程和制度，加快决策流程，优化供应链管理，减少电子化商务和电子支付的时间和成本，提高企业的资金周转速度。

4. 加强风险管理措施：制定完善的内部控制制度，建立风险防范和管理机制，包括内部审计、风险评估和控制、组织调整和临时措施等，提前预警和应对各种潜在的风险。

第四步：评估公司资金管理改进效果通过定期评估公司资金管理改进措施的效果，可以看到以下方面的变化：1. 资金需求准确性提升：公司能够更准确地预测和规划资金需求，避免资金不足或过剩带来的问题，提高资金使用效率。

我国企业营运资金管理研究现状及展望
近年来，随着我国经济的快速发展和社会信息化的不断深入，企业营运资金管理研究也得到了快速发展，主要表现在以下几个方面：一是研究营运资金管理的内容逐渐丰富。

关于企业营运资金管理，研究者们不仅研究了流动性管理、成本管理、现金流量管理等内容，而且还将现代企业营运资金管理与战略管理结合，构建了一套完整的企业营运资金管理体系。

二是采用了日益多样的研究方法。

近年来，研究者们采用了许多不同的研究方法，包括实证研究、实验研究、系统分析和模拟等，大大提高了企业营运资金管理研究的精细程度和深度。

三是发表了大量重要研究成果。

诸如关于企业营运资金管理的分类体系、发展前景、关键因素检测与调整技术等的研究成果，为全面提升企业营运资金管理水平，提供了有益的建议和指导。

展望
未来，企业营运资金管理研究将会进一步拓展，研究者们还可以加强分析企业营运资金管理过程中的风险防范能力、增强企业营运资金管理的自动化水平及企业营运资金管理与企业战略管理的结合等方面的研究，为企业营运资金管理科学化、智能化建设提供新思路和有效解决方案。

我国企业营运资金管理研究现状及展望一、概述随着我国经济的持续发展和全球化的深入推进，企业营运资金管理日益成为影响企业生存与发展的重要因素。

营运资金作为企业日常运营的“血液”，其高效、安全、稳定的管理对提升企业整体运营效率、降低财务风险、增强市场竞争力具有至关重要的作用。

近年来，我国学者和实务界对营运资金管理的研究与实践不断深入，取得了显著的成果。

随着市场环境的不断变化和企业经营模式的创新，营运资金管理面临着新的挑战和机遇。

本文旨在全面梳理我国企业营运资金管理的研究现状，分析存在的问题和不足，并在此基础上展望未来的研究方向和实践趋势，以期为我国企业营运资金管理的进一步优化和提升提供理论支持和实践指导。

当前，我国企业营运资金管理的研究主要集中在资金管理理论、资金管理模式、资金管理效率、资金管理风险控制等方面。

虽然已有大量文献对这些问题进行了深入探讨，但仍然存在一些不足，如理论研究与实践应用的脱节、传统管理模式与现代企业经营理念的冲突、资金管理效率与风险控制的平衡等。

本文将从多个维度对我国企业营运资金管理的研究现状进行综合分析，以期为我国企业营运资金管理的未来发展提供有益的参考和启示。

1. 营运资金的概念及其在企业运营中的重要性营运资金，又称为营运资本，是指企业在日常运营中所需要的流动资金，用于支持企业的日常经营活动，如采购原材料、支付工资、租金、利息等。

它是企业资产的重要组成部分，反映了企业的短期偿债能力和运营效率。

营运资金的管理涉及资金的筹集、使用、监控和回收等多个环节，是企业财务管理中的核心内容之一。

在我国企业中，营运资金的管理尤为重要。

有效的营运资金管理能够确保企业日常经营活动的顺利进行，避免因资金短缺而导致的运营中断。

营运资金的高效运用可以降低企业的资金成本，提升资金的使用效率，进而增加企业的盈利能力。

再者，随着市场环境的不断变化，企业对营运资金的灵活管理和快速反应能力也成为了其竞争优势的重要来源。

中小企业营运资金管理现状及对策研究随着现代经济的高速发展，中小企业已成为国民经济的重要组成部分。

在日常经营中，中小企业营运资金是其最为核心的管理问题之一。

然而，由于中小企业规模小、资金相对薄弱，资金压力一直是困扰中小企业经营的难题。

本文将从中小企业营运资金管理现状入手，探讨对策以改善中小企业的营运资金管理状况。

一、中小企业营运资金管理现状1.资金来源单一中小企业的资金来源相对单一，往往依赖于自有资金或者银行贷款，而无法像大企业一样通过证券市场等多种途径筹集资金。

2.资金运用不清晰中小企业在日常操作中往往缺乏准确的资金运用计划，导致资金使用不明确，无法进行有效的盈利预测和收支分析，最终会导致资金的浪费甚至损失。

3.财务管理相对混乱中小企业的经营规模相对较小，往往缺乏专业的财务管理人才，导致财务管理相对混乱。

企业经营面临着各种潜在风险，并且难以进行及时有效的管理。

二、对策研究1.优化营运资金结构中小企业应该通过多元化的渠道筹集资金，如与行业龙头企业合作、借助债券市场等，以多方协同的方式进行资金的筹集和利用，增强资金的流动性。

2.建立完善的资金运用计划中小企业应该建立健全的资金运用计划，提高资金的使用效率。

建立准确的盈利预测和收支分析模型，及时分析企业的营销业务，将有效的管理营销环节。

3.改进财务管理中小企业应该完善其财务管理机制，开展内部协调和执行，以合理控制企业内部各项财务活动，减少潜在风险，提高企业管理水平。

4.培养专业财务管理人才中小企业应该重视财务管理人才的培养和引进，加强财务管理教育，着力提高财务管理人员的专业能力和素质，以适应企业快速发展和财务管理的需要。

以上是本文对中小企业营运资金管理现状及对策研究的探讨。

中小企业是国家经济的重要支柱，其良好的营运资金管理不仅关乎企业自身的生存发展，也对国家经济的健康发展具有重要的支撑作用。

这需要中小企业加强管理，制定合理的财务计划，优化资金运用结构，引进专业财务管理人才，提高营运资金管理水平，不断探索更加有效的营运资金管理方式，为企业的可持续发展打下坚实的基础。

现代营销中旬刊XDYX资金是企业发展的血液，科学、合理、高效地利用资金，就等于管理、控制、保护了企业的命脉。

受经济全球化影响，企业市场竞争压力与日俱增，企业在经营中面临着销售额下滑、销量不佳等状况，致使企业资源回笼慢、库存积压等问题，使企业运营生产受到严重阻碍。

为了切实增强企业核心竞争力，企业务必加大对资金管理力度，通过相关措施优化资金管理中所存在的缺陷，从而推动企业全面发展。

一、企业资金管理的重要性分析在企业发展中，资金是经营管理的核心内容，一旦发生资金风险，将会影响企业的长远发展。

首先，企业加强资金管理，能够减少资金损失，保证资金的安全性，促进各类项目的完成，在此期间，还能对管理内容进行完善，提升各方面工作水平；其次，加强企业资金管理，提升资金利用率，规避坏账与死账，建立先进的管理机制；最后，企业资金管理可以明确资金的实际流向，保证会计数据信息的准确性与可靠性，对其进行全面监督，更好地防范风险。

二、企业资金管理工作存在的问题在企业资金管理工作中，由于管理方式方法不够完善等因素的影响，存在资金管理效果差、资金利用效率低的情况。

（一）企业资金管理理念与方法滞后企业运营核心是生产，所以一般情况下，企业都会注重生产管理，企业资金管理理念比较欠缺，资金运行效率低下。

例如，市场营销人员只看重业绩，并不重视资金回笼，导致企业资金管理混乱，致使企业资金短缺。

其中最为显著的问题是资金预算执行落实较差。

资金有计划无落实，或者执行不到位，都会造成资金的冗余或短缺，致使资金管理出现漏洞，使企业财务资金容易出现风险，无法发挥企业资金价值。

（二）对企业内部现金流不重视对于企业来讲，资金管理具有不可或缺的地位，如果企业在投资决策中未展开全面考虑，势必会使投资决策存在缺陷。

因为企业各个部门所获得的经济效益不同，若企业在实际生产运营中只看重市场占有率与利润指标，并将其当作衡量企业各个部门绩效的指标，不对资金支出与收入加强管理，一味追求经营效益与市场占比，利用延长赊销期限的手段进行销售，企业所获取的效益并不会同现金流入相平衡，企业资金回笼受到影响，使企业严重欠缺经营资金，导致企业运营活动和生产活动在源头上受到影响，进而造成企业需利用筹资的方式来满足运营生产需求。

国有企业资金管理现状及优化建议摘要：我国改革开放后,随着市场经济的不断发展,国有企业在整个市场中的地位有所下降,近几年全世界经济增长态势趋缓。

我国的国有企业在此情形下面临巨大挑战,再加上国有企业自身在资金管理等方面存在问题,对其在当前经济环境下的发展造成隐患。

本文将对国有企业在资金管理方面存在的问题予以分析,为使国有企业在当前大的经济背景下安全运营,针对其可能存在的问题,提出建设性的建议。

关键词：国有企业;资金管理;建议近些年来国际经济增长的速度逐渐放缓,造成一些产业面临产能过剩的现实情形,全球经济发展环境对一些企业形成一些不利的因素,促使这些企业适应当前的经济环境安全运行,这里就包括国有企业。

国有企业在现代市场经济形势下经济增速逐渐放缓,这表明国有企业存在一些不适应现代经济的问题,本文主要对国有企业资金管理方面存在的问题做适当的分析,并针对分析过程,提出建设性的建议。

一、资金管理与国有企业资金管理在企业管理中占有重要地位,是企业财务管理的重要组成部分。

企业对资金管理的有效运用,将极大的促进资源的合理配置,扩大企业利润,规避企业经营过程中的风险,并使企业的资金成本降到最低,最大程度提高资金的利用效率。

国有企业的资金管理同样具有上述的功能及作用。

但是,当前我国的国有企业的发展并未顺利,没有达到上述的要求,所以我国国企的资金管理可能存在一些问题。

国企在资金管理方面遵循一定的原则。

企业的资金管理不能是随性即是、信手拈来,而是要遵循相应的制度及原则行事。

国企资金管理遵循的原则有四种,即价值导向性原则、效益性原则、安全性原则和合理配置原则,为了促使国企在运营过程实现利润最大化,四种原则在实践过程中会有相应的偏向。

价值导向性原则指时间及成本在管理项目中的的比重大小,企业经营的目的即是最终获得利润最大化,时间与成本是影响利润收支的关键因素,时间多、成本高就意味着管理项目利润收支小,也意味着不符合资金管理的价值导向性原则,相反,则符合;效益性原则,与价值导向性原则相关的是,效益性原则也强调时间与成本在利润收支中的影响,效益性原则要求国企资金管理尽可能通过降低风险、降低成本、缩短时间及拓宽渠道等方式提高管理项目中资金管理效益性原则;安全性原则,此原则主要强调对资金管理过程中环境及流程的安全予以保障,保证管理资金有效流动及资金收支安全;合理配置原则,为使国企的生产运营及发展的动力得到保障,并使国企在最后的经营中获得最大的利益,其内部的资产结构要保持合理的比重,除此外,国企的各项管理资金的来源与投入也要按合理的比重进行分配。

集团资金管理现状及未来发展的趋势摘要：资金管理对于企业的发展有着至关重要的作用，加强集团公司的资金管理，完善其管理体系，才能够使得企业能够从根本上提升其整体的发展竞争力。

本文在其公司自身发展背景下对于资金管理中的现状进行探讨并提出相应的有利于企业自身发展改进策略和措施。

从而提升集团的资金管理整体水平，控制营运过程风险，提升其资金利用率，保证企业能够健康持续发展。

关键词：集团资金管理；发展趋势；财务管理中图分类号：f720.7 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2013）03-00-01企业自身管理核心就是财务管理，而资金管理又是财务管理的核心，因此企业的发展建设过程就是企业的资金运转的过程。

伴随着我国的集团企业的规模不断增加，集团渐渐成为社会的各项经济活动中非常重要的主体，它的资金模式以及管理现状也渐渐成为实践和理论探究的焦点。

一、集团资金管理的发展现状1.资金实际管理意识较低，忽视对于现金流的管理有很多企业对于其自身的资金管理不够重视，资金价值时间观不强，再加上对于现金流量的远期计划不够，使得集团的资金管理体制不够完善。

很多企业对于其自身的资金管理没有正确的认识，仅仅追求产值和产量，使得很多需要占用资金量大，而且收益性差、流动性差的项目没有进行日常监控和风险评估，造成企业的资金分配和占用不合理，对于企业在日常的运营中资金无法正常运转，制约其优势项目的实施和发展。

2.资源配置效率低、不合理，资金管理方式落后伴随着企业的规模不断扩大，企业的产品多、分类广、同时又缺乏良好的监管模式，系统之间、公司之间又缺少必要的信息交流，使得有些企业的资金管理混乱，沉淀量大、使用率低。

在其子公司出现资金困难的时候，只有向银行进行贷款，其他子公司的资金比较充足，但是不能跨越地域分布、通讯、交通、管理幅度等各个方面的局限从而导致其资金管理不能够合理分配，使得企业的资金成本提高，资源浪费，并与多家银行的无序合作使得其财务费用高，内部交易产生外部循环。

浅析建筑施工企业资金管理的现状问题及改善途径摘要：随着国家对房地产行业调控的成效日渐显现，建筑企业的资金状况受到越来越严峻的考验，如何通过有效的资金管理，改善企业资金紧张状况，实现企业稳定发展是本文主要探讨的问题。

关键词：建筑施工企业资金管理现状问题改善途径资金是企业正常运转的血液，是企业维持生产经营，扩大生产规模必须的重要资源。

当前，建筑市场竞争异常激烈，资金管理中存在的问题日益显现，对企业的日常经营活动产生了不利影响，建筑施工企业要想取得、巩固、扩大市场份额，必须具备强大的竞争实力。

雄厚的资金是竞争实力的基础和保证，扩大规模和资金短缺的矛盾在施工企业尤为突出，企业要想在市场竞争中求发展，强化资金管理显得尤为重要。

一、建筑施工企业的特点与一般企业相比，建筑施工企业经营的产品具有特殊性，其生产产品是施工项目，具有单一性，施工项目分布范围广，地域流动性强，项目施工周期长、资金需求量大、成本核算量大，项目垫资、交履约保函、保证金等情况普遍存在，因此建筑施工企业资金管理工作相对来说比较困难。

二、建筑施工企业资金管理的重要性资金是企业赖以生存发展的血液，资金管理是企业管理的核心内容，也是企业财务管理的核心内容。

随着市场竞争的不断深入，建筑施工企业如何建立与环境相适应的企业内部资金管理体系，强化监督控制机制，不仅将对企业整体的经营效益会产生重大的影响，而且将决定企业最终的生存和发展。

施工企业必须把资金管理作为工作重点来抓，才能保证企业日常经营工作的正常进行，保障建筑施工企业稳定、健康、持续地发展。

三、建筑施工企业资金管理的现状及存在的问题近年来，由于经济的全球化，建筑施工企业间的竞争日趋激烈，造成了“僧多粥少”的局面，各种因素导致了建筑施工企业资金紧缺，严重制约了企业的生存和发展，弱化了企业的市场竞争力。

资金管理工作主要呈现出以下几个方面：（一）资金支付预算管理刚性不够，资金实际占用随意性大目前，大多施工企业尚未实行项目开工前资金预算、机构费用预算等预算管理制度，有的企业虽然有了制度，但没有成为企业资金支付的法定依据，随意更改，使预算成为摆设。

企业资金管理的现状和发展途径近年来，随着全球经济的不断发展和企业规模的不断扩大，企业资金管理也成为了企业经营管理中的一个重要问题。

企业资金管理的现状和发展途径，对企业的经营发展有着至关重要的影响。

本文将从现状和发展途径两个方面，分析企业资金管理的状况以及未来的发展方向。

一、企业资金管理的现状企业资金管理是指企业对资金进行合理、高效的运用和管理，以达到实现企业目标和增加财务收益的目的。

目前，企业资金管理的现状主要表现在以下几个方面。

1. 资金流动速度加快随着社会经济的发展和金融业的不断创新，企业资金的流动速度越来越快。

现在，企业收入和支出的频率和金额都有了大幅增加，使得企业资金的管理变得更加复杂和困难。

2. 风险管理需求增加随着市场经济的发展，企业面临的风险也越来越多，风险管理的需求也在不断增加。

企业在进行资金管理时，需要考虑到市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险因素，企业资金管理的难度和复杂度都在不断提高。

3. 投资渠道多样化随着金融市场的不断发展和完善，企业的投资渠道变得更加多样化。

企业可以通过金融市场、证券市场、债券市场等多种渠道进行投资，但也因此带来了更多的选择和决策问题，增加了企业资金管理的难度。

4. 资金管理工具多样化现在，企业可以利用各种各样的金融产品和工具进行资金管理，如外汇市场、期货市场、货币市场等。

企业需要根据自身的实际情况和需求，选取合适的资金管理工具，以实现资金的安全和增值。

鉴于企业资金管理面临的挑战和问题，未来的发展途径也需要做出相应的调整和改进。

以下是企业资金管理的发展途径。

1. 建立科学的资金管理体系企业需要建立科学的资金管理体系，包括建立预算、审核、监控、决策等方面的管理体系。

通过科学的管理体系，可以提高资金管理的效率和准确性，降低管理成本，保障资金安全。

企业需要加强风险管理能力，建立风险管理体系，提高对市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险因素的识别和评估能力。