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融资融券基础知识及风险提示1.什么是融资融券交易?答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。
与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
2.什么投资者可以参与融资融券交易？答：根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。
对于不满足证券公司征信要求、在该证券公司从事证券交易不足18个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
3.什么证券公司可以开展融资融券业务试点？答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。
未经证监会批准，任何证券公司不得向投资者提供融资、融券业务。
4.投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。
投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
5.融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？答：融资融券业务投资者面临的风险包括：市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。
投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。
流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。
个股融资融券余额导出方法范文模板及概述1. 引言1.1 概述个股融资融券余额是指市场中投资者通过融资或融券方式购买或卖出个股后，该个股所对应的持仓金额。
在金融市场中，了解个股融资融券余额的变化情况对于投资者和监管部门都具有重要意义。
因此，如何准确、高效地导出个股融资融券余额数据成为一个重要的问题。
1.2 文章结构本文将详细介绍个股融资融券余额导出方法，并提供两种不同的方法来实现这一目标。
其次，文章还将讨论相关要点并给出结论与展望。
1.3 目的本文旨在介绍不同的个股融资融券余额导出方法，帮助读者更好地理解和应用这些方法。
我们将详细探讨每种导出方法的步骤和操作技巧，并提供示例以便读者更直观地理解。
通过本文的学习，读者将能够轻松地获取并分析个股的融资融券余额数据，从而增强其对市场动态的把握能力，为投资决策提供依据。
下一部分将继续介绍个股融资融券余额导出方法的背景，并详细讨论两种不同的导出方法。
2. 个股融资融券余额导出方法2.1 背景介绍个股融资融券余额是指投资者在证券市场上通过融资融券交易所持有的某只个股的净债务金额。
了解和掌握个股融资融券余额对于投资者以及研究机构来说非常重要，可以提供一种了解市场参与者的动态和趋势的方式。
2.2 导出方法一第一种导出个股融资融券余额的方法是通过查询相关证券行业网站或金融数据平台来获取。
这些网站或平台会提供一个可以输入股票代码、日期范围等信息的查询界面，并返回相应的个股融资融券余额数据。
常用的行业网站或平台有国内的证券交易所官方网站、互联网金融数据服务公司等。
在使用这种方法时，需要注意选择可靠和权威的数据源，并确保查询到的数据是最新和准确的。
此外，建议使用不同来源之间的数据进行对比验证，以确保结果的正确性。
2.3 导出方法二第二种导出个股融资融券余额的方法是通过使用数据分析软件或编程语言进行自动化获取和导出。
这种方法通常需要具备一定的数据处理和编程技能。
首先，需要使用脚本或程序编写相关代码，实现自动查询个股融资融券余额数据的功能。
沪深两交易所扩大融资融券范围新增205标的(名单)2014-09-12下午，上交所与深交所双双发布《关于扩大融资融券标的证券范围的通知》。
根据沪深两个交易所所下发的通知，两所将增加205只融资融券标的个股，其中，上交所新增104只标的股，深交所增加101只标的股。
上交所同时指出，现有396只作为融资融券标的证券的股票及9只作为融资融券标的证券的交易型开放式指数基金范围维持不变。
深交所亦指出，作为融资融券标的证券的交易型开放式指数基金范围维持不变。
两通知均自9月22日施行。
以下为两家交易所通知全文：附：上交所通知全文：关于扩大融资融券标的股票范围相关事项的通知 2014-09-12上证发〔2014〕51号各会员单位及其他市场参与人：为满足融资融券业务发展需要，经中国证监会批准，根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(以下简称“《实施细则》”)的相关规定，上海证券交易所(以下简称“本所”)决定扩大融资融券标的股票(以下简称“标的股票”)范围。
现将有关事项通知如下：一、本次扩大标的股票范围的选取标准是：对符合《实施细则》第二十四条规定条件的本所上市股票，按照加权评价指标从大到小排序，并综合考虑个股及市场情况，选取104只股票作为新增标的股票。
加权评价指标的计算方式为：加权评价指标=2×(一定期间内该股票平均流通市值/一定期间内沪市A股平均流通市值)+(一定期间内该股票平均成交金额/一定期间内沪市A股平均成交金额)。
二、现有396只作为融资融券标的证券的股票及9只作为融资融券标的证券的交易型开放式指数基金范围维持不变。
三、各会员单位应高度重视，认真做好此次扩大标的股票范围的相关业务和技术准备工作，保障此项工作顺利开展和安全运行。
四、各会员单位应进一步优化自身风险监控指标，根据上市公司财务指标、合规运营情况及市场交易情形等相关信息，加强对标的证券的风险识别及差异化管理(标的证券名单见附件)，并采取相应的监控措施，严控融资融券业务风险，切实保护投资者利益。
第一部分融资融券和股指期货对市场的影响综述一、融资融券和股指期货对市场短中长期的影响从短期来看，融资融券和股指期货推出从量价看都是利好。
由于股指期货的推出，投资者对于沪深300股票的配置性需求加大。
融资融券和股指期货的推出将提高权重股和市场的活跃程度。
短期内对于这种配置性需求，使得一直悬而未决的风格转换较大可能切换过来。
从中长期看，股指期货的推出不会改变市场的供求关系，只是改变对于权重股和非权重股的结构性需求，因此对于整个市场的走势来说，比较中性，不排除修正前期走势进行修正的可能。
长期看，股指期货推出将给大盘权重股和股指提供价格发现作用，以改变目前单边市的状况。
更长期来说，股指将作为国民经济的晴雨表的功能将加强。
以上短中长期的影响从其它市场推出股指期货都或多或少都有所验证。
二、融资融券和股指期货对投资行为的影响就市场担心的股指期货推出后，是不是就此进入机构时代，从台湾股票市场的发展来看，投资者结构进入机构为主的趋势是不可逆转，但是股指期货并不会彻底改变目前的现状。
另外一个方面，融资融券和股指期货的推出将改变投资者的风险偏好的分化，股指期货不但使得偏好风险的投资者参与投机，而且使得风险偏好弱的投资者参与套期保值作业，更加丰富了市场的参与层次感。
三、选择投资标的原则以及组合的确定基于配置性的需求和对券商和期货公司创新业务推动来选择投资标的。
首先是对券商股的影响，新的业务给券商带来盈利增长点。
我们银行业分析师认为：资本全额用于融资融券假设下，并对PE和PB进行比较，推荐中信、海通、敖东、成大、宏源、招商。
其次对于权重股的影响。
１、我们的银行分析师认为股指期货将给银行带来配置需求，有20%的上升空间。
从权重股的配置需求角度选择民生银行、兴业银行、浦发银行；从目前估值明显较低的工商银行和建设银行会有较大的估值修复的空间。
并认为期指的推出在中长期最主要的作用是市场估值更为有效，中期最主要是修复目前银行板块过低的估值。
中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）第一章总则第一条为稳健开展转融通业务，防范转融通业务风险，根据《证券公司监督管理条例》及《转融通业务监督管理试行办法》，制定本规则。
第二条转融通业务包括转融资业务和转融券业务。
转融资业务是指中国证券金融股份有限公司(以下简称本公司)将自有或者依法筹集的资金出借给证券公司，供其办理融资业务的经营活动。
转融券业务是指本公司将自有或者融入的证券出借给证券公司，供其办理融券业务的经营活动。
本公司通过转融通业务平台向证券公司集中提供资金和证券转融通服务。
第三条参与转融通业务应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，遵守法律、行政法规、部门规章的规定。
第二章转融通借入人第四条符合下列条件的证券公司可以成为转融通借入人：（一）具有融资融券业务资格，且业务运作规范；（二）业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案；（三）技术系统准备就绪；（四）参与转融通业务应当具备的其他条件。
第五条为便于本公司提供转融通服务，证券公司参与转融通业务前应向本公司提供如下材料：（一）公司基本情况、业务范围及融资融券业务开展情况的说明；（二）参与转融通业务实施方案、风险控制措施和业务管理制度；（三）相关业务技术系统建设情况说明；（四）公司财务状况的报告及相关材料；（五）公司最近两年内是否发生债务违约、重大诉讼、对外担保及其他可能导致公司承担重大责任事项的说明；（六）本公司要求的其他材料。
第六条本公司与符合要求的证券公司签订转融通业务合同，约定双方权利、义务及转融通业务的相关事项。
第七条本公司对证券公司基本情况、业务范围、财务状况、诚信记录、风险控制能力等进行征信调查，建立征信档案，以书面和电子方式记载、保存征信调查情况及相关材料。
第八条本公司设立授信管理决策机构，制定科学、公正的信用评估标准和程序，对证券公司征信调查情况进行分析评估，并结合市场状况、风险控制等因素，确定授信额度、保证金比例档次。
可以融资融券的股票清单融资融券是投资者利用证券公司的资金进行股票交易的一种方式。
在融资融券交易中，投资者可以通过质押持有的证券获得融资，或者借入证券进行卖空操作。
因此，选择可以融资融券的股票是投资者进行这种交易的首要任务。
下面是一些可以融资融券的股票清单。
1. 蓝思科技（300433.SZ）：作为一家专业从事新能源汽车动力电池的研发和生产的公司，蓝思科技在新能源汽车市场具有较强的发展潜力，因此备受投资者关注。
该股票具备融资和融券的条件。
2. 中国平安（601318.SH）：作为中国最大的保险公司之一，中国平安稳定的盈利和良好的公司治理为其赢得了投资者的青睐。
投资者可以通过融资融券交易参与中国平安的股票交易。
3. 贵州茅台（600519.SH）：作为中国最贵的白酒品牌，贵州茅台一直以来都是投资者的热门选择。
该股票具备融资和融券的条件，投资者可以通过融资融券交易参与贵州茅台的股票交易。
4. 五粮液（000858.SZ）：作为中国白酒行业的龙头企业之一，五粮液在市场上具有良好的品牌影响力和市场占有率。
该股票也具备融资和融券的条件。
5. 海康威视（002415.SZ）：作为中国领先的安防解决方案供应商，海康威视在监控领域具有强大的技术实力和市场份额。
该股票也具备融资和融券的条件。
6. 万科A（000002.SZ）：作为中国房地产行业的龙头企业之一，万科A在市场上具有较高的知名度和市场份额。
投资者可以通过融资融券交易参与万科A的股票交易。
7. 恒瑞医药（600276.SH）：作为中国领先的医药企业之一，恒瑞医药在医药行业具有良好的发展前景。
投资者可以通过融资融券交易参与恒瑞医药的股票交易。
8. 中国建筑（601668.SH）：作为中国最大的建筑企业之一，中国建筑在国内外建筑市场上具有较强的竞争力。
该股票也具备融资和融券的条件。
以上是一些可以融资融券的股票清单，投资者在选择进行融资融券交易时，可以参考这些股票的市场表现和投资潜力。
xx证券股份有限公司融资融券业务客户征信评级管理规定第一章总则第一条为加强公司融资融券业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司相关制度，特制定本规定。
第二条公司按照选择客户的标准对客户资质进行审核，审核通过的，公司将按照本规定对其进行征信。
本规定所称“征信”是指公司对申请从事融资融券业务客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等客户信息进行调查了解，以书面和电子方式予以记载、保存，据以评估客户信用等级的过程。
第二章客户征信及征信审查第三条申请开展融资融券业务的客户符合如下条件：(一)个人投资者。
1、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，并且具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入第三方存管；5、已经接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股、董事、监事、高级管理人员等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。
(二)机构投资者。
1、合法登记且年审正常的机构；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入三方存管；5、法定代表人所授权经办人员接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。
第四条客户征信包括客户提供征信材料、客户填写征信信息、公司审查及第三方征信等四个方面。
声明：本资料由大家论坛证券从业资格考试专区收集整理，转载请注明出自更多证券从业考试信息，考试真题，模拟题下载大家论坛，全免费公益性证券从业论坛，等待您的光临！2010证券从业考试《证券交易》第8章复习讲义(2) 三、融资融券业务客户的申请、征信与选择(熟悉)(一)客户的申请客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。
一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明文件。
营业部受理客户申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行征信、评估和授信审批。
(二)客户征信调查▲证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
▲内容：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。
▲不符合相关规定的和证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。
(三)客户的选择标准一般主要包括以下几方面：1.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上(试点初期一般都要求满18个月以上)。
2.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。
3.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。
4.资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。
5.投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。
6.关联关系：非证券公司股东或关联人。
【例题】证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满( )以上(试点初期一般都要求满18个月以上)。
宏观·策略|股市动态30Macroeconomy·Strategy股市动态分析、南方汇金本期股市动态30指数收于1025点，较上期涨幅为2.48%，同期上证指数上涨1.6%，创业板指数上涨2.95%。
成分股中，长城电脑处于超跌反弹，本周上涨超过15%，华东医药亦稳步上涨，受益医保目录后续可期待，中航动力属于军工板块，追随板块这周下跌1.6%。
本周成分股重大公告一览：华东医药（000963）：2月23日国家新版医保目录发布，公司重磅产品阿卡波糖由乙类转为甲类，新品达托霉素、他克莫司、吲哚布芬三款药品新进医保目录。
其中达托霉素公司于2015年获批，目前竞争态势良好，国内仅华东、海正与恒瑞拿到该药的生产批文。
作为超级抗生素，原研厂家卡比斯特制药因为生产控制环节出现安全性问题，目前国内市场供需不平衡，看好进入医保后的表现。
而他克莫司15年销售额达2.5亿元，并以超过25%的速度增长，进入医保后必将成为公司继百令、阿卡波糖之后的第三大品种，带动公司业绩。
公司股价自去年7月以来一直处于稳步上升的态势，受医保目录调整影响，股价有望向上冲高，值得关注。
广电运通（002152）：公司近两年来一直通过对外投资和收购来扩张业务版图，从收购金融押运公司，到大手笔购买神舟控股股份，甚至买到第一大股东，但该次收购遇到管理层强力狙击，从最近披露公告来看，公司意图从神舟控股抽身而出，目前来看这笔投资是微利状态。
公司对外收购扩张的方向没变，近期公司公告6400万获得美电贝尔25%股权，切入大安防产业。
公司原有业务也有新的进展，公告中标工商银行2016年度小型、中型现钞清分机入围项目，这是公司首次入围工商银行清分机设备供应商资格。
公司目前股价合理，原有业务是现金牛，手握大量现金，而新的并购项目尚未明显贡献利润，股价需要等市场对公司预期发生改变才会有大的起色，这个预期改变包括最终退出神舟控股的盈利情况，后续是否有市场认同的大型投资项目等。
融资融券交易监控与交易执行管理制度第一章总则第一条为全面、及时地掌握和控制融资融券业务过程中的市场风险，提高交易监控与交易执行操作的管理效率，根据中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、公司发布的《证券股份有限公司融资融券业务管理办法》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，制定本制度。
第二条公司对融资融券业务建立风险监控系统，实现业务总量监控、信用账户分类监控、自动预警等功能。
融资融券部负责对客户信用账户进行实时监控，逐日盯市，发出追加担保物指令，发出并执行强制平仓指令，调整客户信用记录等。
第三条交易监控与交易执行在业务过程中相互隔离。
第二章监控指标第四条公司根据中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司等主管部门的规定，设定风险监控指标实时监控融资融券业务对净资本充足率和资产流动性的影响，以确保融资融券业务风险可测、可控、可承受。
具体监控指标包括：全体客户融资融券规模占净资本比例、全体客户融资规模占净资本比例、全体客户融券规模占净资本比例、单一客户融资规模占净资本比例、单一客户融券规模占净资本比例、单只担保股票的市值与该股票总市值比例、单一证券融资规模占净资本比例、单一证券融券规模占净资本比例、单一客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例、单一客户的单只担保证券的市值占该客户担保物市值的比例、全体客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例、全体客户融券对单只证券的融券规模与该证券流通股本的比例、单一客户融资融券使用额度占公司融资融券总额度比例、全体客户融资融券总规模与董事会决定的业务规模上限的比例、信用账户关注线、信用账户警戒线、信用账户平仓线等（各项指标的说明见附件一）。
上述指标的标准由信贷管理委员审批后实施。
公司可根据业务情况进行调整。
第五条融资融券部设置信用交易监控岗、交易执行岗等岗位，执行融资融券业务中的风险监控、业务总量监控、信用账户分类监控等职能，并根据监控情况采取相应措施。
附件2：M表—融资融券月报表
月报
M2 融资融券业务数据表(HYMC_m2_YYYYMMDD.dbf) (DBASEIII)
说明：
１、本表统计期间是融资融券业务开业至统计当月月末。
２、每个客户一条记录。
３、S3>=s4>s5,s6>s7
４、机构客户年龄S8=0，个人投资者年龄各公司应仔细核查，不应出现１岁或２０１０岁．应该是正常人的年龄．
５、S21\s25\s26本次不用填．
６、如果S22\S23\S24填＂０＂，说明从未参与过融资融券交易．
７、S27是字符型，格式为左对齐．
８、数据库格式是DBASEIII，勿错！
９、文件名＂HYMC_m2_YYYYMMDD.dbf＂中＂HYMC＂指的是公司简称，整个文件名格式类同日报文件名格式
１０、S22可以理解为单一股票融资合约的了结平均周期。
１１、S24是要了解客户的余额和授信的比例关系，不是开仓量和授信的比例关系。
１２、S3-S7是要了解客户的资产分布情况，即总资产、证券资产、信用帐户资产之间的比例，及对应授信的比例。
１３、１－３２项中标红字部分都有证券公司填错，３２项之后是新增的要求。
M3 标的证券交易数据表(HYMC_m3_YYYYMMDD.dbf) (DBASEIII)
注：本表是要了解信用证券帐户中标的证券交易和偿还余额的情况，各公司m3表、m2表中各类交易的交易量汇总后要和日报t2表中对应各类交易的交易总量保持一致，也要和上报交易所用于信息披露的各类汇总交易量保持一致。
