内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】

内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。

60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。

5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。

30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。

主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。

风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。

我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。

45 50 60 65 C8 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》邮银制〔2018〕65 号易产品评级依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。

高风险等级中低风险等级低风险等级视具体产品而定B9 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕95号）易反洗钱依据《代理保险业务操作规程（2017年修订版）》的规定，在被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）或者外币等值（），应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

1万元以上（含1万元）；1000美元以上（含1000美元）；2万元以上（含1万元）；2000美元以上（含2000美元）；20万元以上（含20万元）；1万美元以上（含1万美元）；20万元以上（含20万元）；2万美元以上（含2万美元）；A10 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（2018年版）》（邮银制〔2018〕6号）中产品评级根据我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。

中低中等中高高 D11 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》（邮银制〔2018〕6号）易业务单证储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。

储蓄国债（电子式）认购确认书储蓄国债（电子式）提前兑取确认书中国邮政储蓄银行通用凭证“储蓄国债（凭证式）收款凭证”D12 个人金融业务单选题监管规定《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》(保监发〔2017〕54号)中资料保管期限依据《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》(保监发〔2017〕54号)的规定，银行类保险兼业代理机构视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。

如遇消费者投诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后（）。

6个月1年2年3年 C13 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法（2013年版）》易个人存款证明网点对客户不同储种的最多（）个账户存款，可加总出具一张个人存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细。

3 5 8 10 B14 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2016年版）》中网点投诉处理投诉渠道管理部门或营业网点审核后，根据投诉内容和职责分工，不可以通过下列哪种形式对投诉进行处理。

（）将工单上报上级行处理分派下级行处理转办监管部门处理传递同级相关部门处理C15 个人单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银中网点投诉处理银行业金融机构应明确本行客户投诉处理的归口管理部门，并确保负责投诉处理的部门和人员与被投诉事件的（），建立检查、监督、相互关联性相对分开性相对一致性相对独立性 D金融业务行业客户投诉处理工作的通知》考核体系，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究高管人员和直接责任人责任。

16 个人金融业务单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》中网点投诉处理银行业金融机构应通过（）不断完善其投诉处理的政策、程序与机制，通过对投诉案例的反思和总结，促进、改善产品与服务质量。

定期检查回顾常规检查尽职检查专项检查 A17 个人金融业务单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》中网点投诉处理银行业金融机构应及时对客户投诉作出回应并展开调查，根据（）在不同时限要求内妥善解决并最终给予答复，不能按预定时间处理完毕的，需向客户说明原因。

客户投诉态度客户投诉方式投诉内容是否有理由业务的复杂程度D18 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2016年版）》中网点投诉检查投诉渠道管理部门和投诉处理部门应做好投诉档案管理工作，要求真实、详细、完整、连续，应至少保存（）以上。

1年2年3年4年 C19 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》中代理营业机构管理代理营业机构接受邮储银行委托开办新业务由邮储银行二级分行以上机构在开办前（）日向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。

5 7 10 15 C20 个人金融单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》中代理营业机构管理代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。

一级支行二级分行一级分行总行 B。